新員工培訓(xùn)：期貨公司合規(guī)管理課件

期貨公司合規(guī)管理新員工培訓(xùn)：期貨公司合規(guī)管理課件1第一部分合規(guī)管理基本理論第二部分我國期貨公司合規(guī)管理現(xiàn)狀第三部分期貨公司合規(guī)管理組織體系第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第六部分合規(guī)考核、合規(guī)問責(zé)與合規(guī)管理有效性評估第七部分合規(guī)管理與外部監(jiān)管第一部分合規(guī)管理基本理論2第一部合規(guī)管理基本理論（一）合規(guī)的概念：

指公司的經(jīng)營管理活動與國家法律法規(guī)、監(jiān)管部門政策規(guī)章、行業(yè)協(xié)會自律準(zhǔn)則、市場慣例以及公司內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度相一致。

（二）合規(guī)管理：

期貨公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險的行為。第一部合規(guī)管理基本理論（一）合規(guī)的概念：3第一部合規(guī)管理基本理論（三）合規(guī)管理的對象：合規(guī)風(fēng)險：因期貨公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。（四）合規(guī)管理基本理念：主動合規(guī)；全員合規(guī)；全面合規(guī)；合規(guī)從高層做起（五）合規(guī)管理的基本原則：獨(dú)立性、時效性、全面性、協(xié)調(diào)性第一部合規(guī)管理基本理論（三）合規(guī)管理的對象：合規(guī)風(fēng)險：因期4第二部分我國期貨公司合規(guī)管理現(xiàn)狀第一節(jié)、期貨公司合規(guī)管理的發(fā)展回顧我國期貨市場合規(guī)管理的發(fā)展過程伴隨著期貨市場法制化建設(shè)由宏觀調(diào)控轉(zhuǎn)向微觀法律建設(shè)的轉(zhuǎn)變過程，共經(jīng)歷了三個主要的時期：（一）期貨市場創(chuàng)建和整頓期（1990-1998年）（二）期貨市場規(guī)范時期（1998-2007年）（三）期貨市場規(guī)范發(fā)展時期（2007年-至今）第二部分我國期貨公司合規(guī)管理現(xiàn)狀第一節(jié)、期貨公司合規(guī)管理的5第二部分我國期貨公司合規(guī)管理現(xiàn)狀第二節(jié)、期貨公司合規(guī)管理的重要意義（一）強(qiáng)化合規(guī)管理是期貨公司穩(wěn)健經(jīng)營發(fā)展的內(nèi)在要求（二）加強(qiáng)合規(guī)管理有助于期貨公司和外部監(jiān)管環(huán)境有效互動（三）加強(qiáng)合規(guī)管理有助于期貨行業(yè)規(guī)范經(jīng)營文化的建立第二部分我國期貨公司合規(guī)管理現(xiàn)狀第二節(jié)、期貨公司合規(guī)管理的6第三部分期貨公司合規(guī)管理組織體系第一節(jié)期貨公司合規(guī)管理的組織架構(gòu)第三部分期貨公司合規(guī)管理組織體系第一節(jié)期貨公司合規(guī)管理7第三部分期貨公司合規(guī)管理組織體系第二節(jié)期貨公司合規(guī)管理體系中各方職責(zé)（一）董事會在合規(guī)管理組織體系中的職責(zé)董事會對公司合規(guī)管理負(fù)有最終責(zé)任，負(fù)責(zé)建立合規(guī)風(fēng)險管理體系，確保公司制定適當(dāng)政策以有效管理合規(guī)風(fēng)險，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)工作，倡導(dǎo)和培育合規(guī)文化。（二）監(jiān)事會在合規(guī)管理組織體系中的職責(zé)監(jiān)事會對董事會、經(jīng)營管理層和首席風(fēng)險官履行合規(guī)管理職責(zé)的情況有監(jiān)督責(zé)任，對其行為的合法合規(guī)性有權(quán)進(jìn)行質(zhì)詢與調(diào)查。（三）風(fēng)險管理委員會在合規(guī)管理組織體系中的職責(zé)風(fēng)險管理委員會統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)公司的風(fēng)險管理工作，負(fù)責(zé)制訂公司風(fēng)險管理工作規(guī)劃和相關(guān)制度，召集公司結(jié)算風(fēng)控部、合規(guī)管理部等部門定期或不定期對市場及公司風(fēng)險情況進(jìn)行評估，研究風(fēng)險管理策略。第三部分期貨公司合規(guī)管理組織體系第二節(jié)期貨公司合規(guī)管理8第三部分期貨公司合規(guī)管理組織體系第二節(jié)期貨公司合規(guī)管理體系中各方職責(zé)（四）經(jīng)營管理層（含首席風(fēng)險官）在合規(guī)管理組織體系中的職責(zé)（1）經(jīng)營管理層實(shí)施與其相關(guān)的合規(guī)政策，保障經(jīng)營管理的合規(guī)運(yùn)作，支持合規(guī)管理部門合規(guī)工作。（2）首席風(fēng)險官向期貨公司董事會及總經(jīng)理辦公會負(fù)責(zé)，向期貨公司總經(jīng)理、董事會和公司住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告，對期貨公司合規(guī)問題核查。（五）合規(guī)管理部門及合規(guī)專員在合規(guī)管理組織體系中的職責(zé)（1）期貨公司合規(guī)管理部門在首席風(fēng)險官的領(lǐng)導(dǎo)下獨(dú)立開展合規(guī)管理工作。（2）公司總部合規(guī)管理部門和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)專員協(xié)助首席風(fēng)險官進(jìn)行合規(guī)管理。分支機(jī)構(gòu)合規(guī)專員向其所在的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，并接受總部合規(guī)管理部門合規(guī)業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)。第三部分期貨公司合規(guī)管理組織體系第二節(jié)期貨公司合規(guī)管理9第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第一節(jié)、合規(guī)管理制度建設(shè)（一）合規(guī)管理基本制度主要內(nèi)容：（1）期貨公司制訂的合規(guī)管理目標(biāo)；（2）期貨公司制定的合規(guī)管理理念及原則；（3）期貨公司董事會、經(jīng)營管理層、首席風(fēng)險官及合規(guī)管理部門在合規(guī)管理中的地位和職責(zé)；（4）保證首席風(fēng)險官及合規(guī)管理部門獨(dú)立性及履職保障的各項(xiàng)措施；（5）合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)管理部門的合規(guī)職責(zé)分工；（6）合規(guī)管理部門與其他內(nèi)部控制部門之間的職責(zé)分工；（7）合規(guī)風(fēng)險處置；（8）合規(guī)報告路線；（9）合規(guī)問責(zé)。第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第一節(jié)、合規(guī)管理制度建設(shè)10第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第一節(jié)、合規(guī)管理制度建設(shè)（二）合規(guī)管理具體規(guī)則：（1）合規(guī)手冊；（2）合規(guī)咨詢與審查規(guī)則；（3）合規(guī)監(jiān)測與檢查規(guī)則；（4）合規(guī)報告規(guī)則；（5）合規(guī)投訴與舉報；（6）反洗錢工作規(guī)則；（7）隔離墻制度。第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第一節(jié)、合規(guī)管理制度建設(shè)11第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第二節(jié)、合規(guī)咨詢（一）合規(guī)咨詢范圍：（1）法律法規(guī)、協(xié)會規(guī)則及自律組織規(guī)則和公司規(guī)章制度的理解和具體適用；（2）創(chuàng)新業(yè)務(wù)的合規(guī)性認(rèn)定。（二）合規(guī)咨詢要求：準(zhǔn)確、及時、有效。（三）合規(guī)咨詢實(shí)施要點(diǎn)：（1）形成咨詢制度、辦法、咨詢流程；（2）合規(guī)資訊人員業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬；（3）書面咨詢，明確、清晰和留痕；（4）避免咨詢工作中合規(guī)責(zé)任的不當(dāng)轉(zhuǎn)移：（5）制度明確、不存在爭議的事項(xiàng)不適用合規(guī)咨詢；（6）合規(guī)咨詢不取代業(yè)務(wù)決策；（6）尋求外部支持（專業(yè)機(jī)構(gòu)、專家或監(jiān)管機(jī)構(gòu)、協(xié)會）；（7）主動深入一線，提出改進(jìn)意見。第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第二節(jié)、合規(guī)咨詢12第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第三節(jié)、合規(guī)審查（一）審查范圍：內(nèi)部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)方案、監(jiān)管部門要求報送的申請材料或報告，其他。（二）注意事項(xiàng)：合規(guī)審查是合規(guī)部門和經(jīng)辦部門及其管理人員的共同責(zé)任；合規(guī)部門主動尋求合規(guī)路徑務(wù)實(shí)解決問題；合規(guī)審查應(yīng)至少采取雙人復(fù)核，工作留痕。重大問題應(yīng)提前介入。第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第三節(jié)、合規(guī)審查13第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第四節(jié)、合規(guī)檢查（一）檢查內(nèi)容：對制度檢查，是否“有規(guī)可依”；對工作人員檢查，是否“執(zhí)規(guī)必嚴(yán)”（二）檢查特征：時效性、專項(xiàng)性（三）檢查工作要求：建制度、定計(jì)劃、重程序、依底稿、存檔案、抓落實(shí)、促改進(jìn)。（三）檢查工作側(cè)重：制度檢查、監(jiān)管熱點(diǎn)、重大決策項(xiàng)目第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第四節(jié)、合規(guī)檢查14第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第五節(jié)、合規(guī)監(jiān)測（一）合規(guī)監(jiān)測定義：利用信息系統(tǒng)等管理工具遠(yuǎn)程關(guān)注及追蹤交易現(xiàn)象、交易的敏感數(shù)據(jù)、人員的活動情況、業(yè)務(wù)敏感信息等，分析異常交易、異常數(shù)據(jù)集異常信息，從而識別合規(guī)風(fēng)險隱患及合規(guī)風(fēng)險事件的過程。（二）合規(guī)監(jiān)測主要內(nèi)容：（1）公司業(yè)務(wù)資格監(jiān)測；（2）員工資格和行為監(jiān)測；（3）反洗錢監(jiān)測；（4）隔離墻監(jiān)測；（5）凈資本監(jiān)測；（6）客戶異常交易行為監(jiān)測。第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第五節(jié)、合規(guī)監(jiān)測15第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第六節(jié)、合規(guī)風(fēng)險處理（一）合規(guī)風(fēng)險處理的含義：

對已識別的合規(guī)風(fēng)險及隱患采取調(diào)查核實(shí)、分析評估、風(fēng)險應(yīng)對、堵塞漏洞、責(zé)任追究措施。（二）合規(guī)風(fēng)險處置流程：調(diào)查核實(shí)-分析評估-風(fēng)險應(yīng)對-完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程-落實(shí)責(zé)任追究-及時報告（三）注意事項(xiàng)：及時性關(guān)鍵；不宜將合規(guī)風(fēng)險處置任務(wù)統(tǒng)一安排至合規(guī)部門。第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第六節(jié)、合規(guī)風(fēng)險處理16第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第七節(jié)、投訴與舉報處理（一）投訴與舉報是期貨公司合規(guī)風(fēng)險信息的重要來源。（二）受理投訴舉報的部門：客戶服務(wù)中心、電話中心等（三）設(shè)立專門的電話和郵箱，并予以公布。（四）處理流程：受理——初步調(diào)查和識別——合規(guī)部門處理和跟進(jìn)——保密和回避第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第七節(jié)、投訴與舉報處理17第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第八節(jié)、法律法規(guī)時效性追蹤（一）追蹤內(nèi)容：法律法規(guī)的制訂和修改；最新監(jiān)管規(guī)則；最新監(jiān)管規(guī)則和動態(tài)；督導(dǎo)有關(guān)部門修改、完善內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程。（二）追蹤重點(diǎn)：指導(dǎo)各業(yè)務(wù)管理部門正確理解和把握新的法律法規(guī)準(zhǔn)則要求第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第八節(jié)、法律法規(guī)時效性追蹤18第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第九節(jié)、監(jiān)管配合（一）監(jiān)管配合主體：首席風(fēng)險官和合規(guī)管理部門（二）具體內(nèi)容：（1）與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織保持溝通；（2）配合監(jiān)管檢查和調(diào)查；（3）配合監(jiān)管要求的落實(shí)；（4）反映工作情況和問題；（5）參加培訓(xùn)和監(jiān)管會議；（6）參與政策制定。第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第九節(jié)、監(jiān)管配合19第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第十節(jié)、合規(guī)報告（一）定期報告(1)期貨公司報送的定期報告(2)首席風(fēng)險官報送的定期報告(3)期貨公司內(nèi)部溝通合規(guī)工作信息的定期報告（二）臨時報告(1)對期貨公司臨時變化或者違法違規(guī)事項(xiàng)向所在地證監(jiān)局或行業(yè)自律組織所做的報告。(2)公司內(nèi)部各部門、人員之間形成的日常合規(guī)信息流動體系，對期貨公司違法違規(guī)行為和合規(guī)風(fēng)險隱患做出臨時報告。第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第十節(jié)、合規(guī)報告20第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第十一節(jié)合規(guī)文化建設(shè)（一）合規(guī)文化的概念：公司內(nèi)部形成的關(guān)于合規(guī)理念、合規(guī)原則、合規(guī)價值等價值觀念和行為規(guī)范的綜合。（二）合規(guī)文化建設(shè)主體：（1）高層帶頭，倡導(dǎo)、踐行合規(guī)文化；（2）合規(guī)管理部門采取多種手段推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)；（3）全員合規(guī)，主動合規(guī)，踐行合規(guī)文化。第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第十一節(jié)合規(guī)文化建設(shè)21第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險

第一節(jié)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險（一）客戶開發(fā)風(fēng)險；（二）開銷戶風(fēng)險；（三）客戶出入金風(fēng)險；（四）電話報單風(fēng)險；（五）結(jié)算風(fēng)控風(fēng)險；（六）套期保值、質(zhì)押、交割業(yè)務(wù)風(fēng)險；（七）客戶投訴、回訪風(fēng)險第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第一節(jié)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合22第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險

第二節(jié)期貨投資咨詢業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險（一）是否嚴(yán)格遵守證監(jiān)會和中期協(xié)關(guān)于期貨公司投資咨詢業(yè)務(wù)的法律法規(guī)和期貨公司投資咨詢管理制度；（二）是否能向客戶充分揭示風(fēng)險，是否能做好客戶風(fēng)險承受能力評估；（三）利益沖突防范：崗位獨(dú)立、信息隔離、人員回避、客戶利益優(yōu)先；（四）投資咨詢?nèi)藛T禁止行為——操作風(fēng)險；（五）信息來源是否真實(shí)，研究報告中加工后的數(shù)據(jù)是否真實(shí)，是否傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息；（六）是否按要求報送定期報告第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第二節(jié)期貨投資咨詢業(yè)務(wù)23第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險

第三節(jié)期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險（一）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格（二）部門和崗位設(shè)置（三）備案要求（人員及其變動；合同條款和內(nèi)容）（四）產(chǎn)品開發(fā)和投資（五）開戶時的操作風(fēng)險：（六）投資資產(chǎn)管理方面的風(fēng)險點(diǎn)（七）相關(guān)報告的要求第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第三節(jié)期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)24第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險

第三節(jié)期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險（八）禁止性行為（1）公司在開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過程中是否通過電視、報刊、廣播等公開媒體上向公眾推廣、宣傳資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)或者招攬客戶；（2）公司員工是否公開宣傳資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的預(yù)期收益，或以夸大資產(chǎn)管理業(yè)績等方式誤導(dǎo)或欺詐客戶。（3）是否存在明知客戶資金來自違規(guī)集資，仍接受其委托開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的情形；（4）是否接受未對資產(chǎn)來源及用途的合法性進(jìn)行書面承諾的客戶的委托開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（5）是否以獲取傭金、轉(zhuǎn)移收益或者虧損等為目的，在同一或者不同賬戶之間進(jìn)行不公平交易；（6）是否存在占用、挪用客戶委托資產(chǎn)的情形；（7）是否存在以自有資產(chǎn)或者假借他人名義違規(guī)參與期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（8）是否報送或者提供虛假賬戶信息。第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第三節(jié)期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)25第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第四節(jié)財(cái)務(wù)風(fēng)險（一）期貨公司的風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)以凈資本為核心；（二）期貨公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)符合的風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)：（1）凈資本≧1500萬元，（2）凈資本/客戶權(quán)益總額≧6%（3）凈資本/營業(yè)部家數(shù)≧300萬元（4）凈資本/凈資產(chǎn)≧40%（5）流動比率=流動資產(chǎn)/流動負(fù)債≧100%（6）負(fù)債/凈資產(chǎn)≦150%（7）規(guī)定的最低限額結(jié)算準(zhǔn)備金要求第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第四節(jié)財(cái)務(wù)風(fēng)險26第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第四節(jié)財(cái)務(wù)風(fēng)險（三）委托其他機(jī)構(gòu)提供中間介紹業(yè)務(wù)，凈資本≧3000萬元；（四）從事交易結(jié)算業(yè)務(wù)，凈資本≧4500萬元；（五）從事全面結(jié)算業(yè)務(wù)，凈資本≧9000萬元，且客戶權(quán)益/代理結(jié)算的非結(jié)算會員權(quán)益或者非結(jié)算會員客戶權(quán)益之和≧6%；（六）從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，注冊資本≧1億元，且凈資本≧8000萬元。第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第四節(jié)財(cái)務(wù)風(fēng)險27第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第五節(jié)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理風(fēng)險2012年5月1日實(shí)施《期貨營業(yè)部管理規(guī)定》，對營業(yè)部經(jīng)營條件、內(nèi)部控制、合規(guī)管理、監(jiān)督管理作出明確規(guī)定。分支機(jī)構(gòu)管理是期貨公司合規(guī)風(fēng)險管理的重點(diǎn)。（一）經(jīng)營資格

營業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營許可證是否合格，營業(yè)執(zhí)照是否按時年檢合規(guī)。（二）人員配置

負(fù)責(zé)人是否具備任職資格，專人專職；市場開發(fā)、開戶與合同管理、交易、信息技術(shù)管理、財(cái)務(wù)崗位是否專職專崗；是否不少于6位工作人員，且均具備期貨從業(yè)資格；財(cái)務(wù)人員是否取得會計(jì)從業(yè)資格證書；是否有必要的合規(guī)人員；（三）營業(yè)場所和設(shè)施

經(jīng)營性房產(chǎn)使用權(quán)是否穩(wěn)定，是否配有必要的辦公設(shè)施，是否設(shè)有專門的財(cái)務(wù)和檔案室或柜室；防火防盜是否合格；是否滿足雙網(wǎng)雙路供電，保證通訊和線路通暢；（四）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、終止、變更負(fù)責(zé)人及營業(yè)場所是否按照證監(jiān)局和行業(yè)協(xié)會要求申請、報備、公示，是否遵守客戶資產(chǎn)保護(hù)和期貨保證金安全存管監(jiān)控的規(guī)定。（五）開戶和合同管理等風(fēng)險第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第五節(jié)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理風(fēng)險28第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第六節(jié)期貨IB業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險（一）證券公司從事介紹業(yè)務(wù)是否已經(jīng)向證監(jiān)會申請取得介紹業(yè)務(wù)資格；從事IB業(yè)務(wù)營業(yè)部是否通過當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局驗(yàn)收；（二）IB業(yè)務(wù)從業(yè)人員是否取得期貨業(yè)務(wù)資格；（三）證券公司按照委托協(xié)議對期貨公司承擔(dān)介紹業(yè)務(wù)受托責(zé)任?；谄谪浗?jīng)紀(jì)合同的責(zé)任由期貨公司直接對客戶承擔(dān)；（四）IB專員開戶對客戶開戶資料初審后，提交期貨公司相關(guān)部門復(fù)核和統(tǒng)一申請交易編碼。IB專員初審結(jié)束后，合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)轉(zhuǎn)移至期貨公司后續(xù)工作流程中。第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第六節(jié)期貨IB業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險29第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第七節(jié)公司員工執(zhí)業(yè)行為風(fēng)險（一）員工以個人或他人名義從事期貨交易的風(fēng)險

中國證監(jiān)會《期貨從業(yè)人員管理辦法》和期貨業(yè)協(xié)會《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中明確規(guī)定，期貨從業(yè)人員不能從事期貨交易。但實(shí)踐中，很多從業(yè)人員禁不住市場誘惑，給自己或客戶交易，容易給個人和公司帶來風(fēng)險。（二）表見代理風(fēng)險

表見代理：指由于本人的過錯，或由于本人與他人存在特殊關(guān)系，使相對人有理由相信他人（無權(quán)代理人）享有代理權(quán)而與之發(fā)生民事法律關(guān)系，代理行為的后果由本人承擔(dān)。表見代理是一種特殊的無權(quán)代理。第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第七節(jié)公司員工執(zhí)業(yè)行為風(fēng)險30第六部分期貨公司合規(guī)考核、合規(guī)問責(zé)與合規(guī)管理有效性評估第一節(jié)合規(guī)考核（一）合規(guī)考核與績效考核的關(guān)系：合規(guī)考核納入績效考核。在制定績效考核制度時，須考慮合規(guī)考核的各種因素。（二）合規(guī)考核對象：期貨公司高級管理人員；各部門和分支機(jī)構(gòu)工作人員；首席風(fēng)險官和合規(guī)管理部門人員。（三）合規(guī)考核制度的主要內(nèi)容：合規(guī)目標(biāo)；考核指標(biāo)及評價標(biāo)準(zhǔn)；考核依據(jù)和程序；考核結(jié)果；考核意見反饋。第六部分期貨公司合規(guī)考核、合規(guī)問責(zé)與合規(guī)管理有效性評估第一31第六部分期貨公司合規(guī)考核、合規(guī)問責(zé)與合規(guī)管理有效性評估第二節(jié)合規(guī)問責(zé)（一）合規(guī)問責(zé)含義：合規(guī)主體主動發(fā)起的針對期貨公司工作人員，就其違反公司內(nèi)部控制制度，從而帶來合規(guī)風(fēng)險的行為進(jìn)行問責(zé)的一種機(jī)制。（二）合規(guī)問責(zé)的對象及其責(zé)任：（1）公司董事會、監(jiān)事會和高級管理人員對公司整體合規(guī)工作負(fù)有最終責(zé)任；（2）首席風(fēng)險官和合規(guī)管理部門向其他部門就如何有效履行其合規(guī)管理職責(zé)提供輔助；（3）其他部門、分支機(jī)構(gòu)及其工作人員就業(yè)務(wù)本身及其運(yùn)行過程中的合規(guī)職責(zé)負(fù)有直接責(zé)任。第六部分期貨公司合規(guī)考核、合規(guī)問責(zé)與合規(guī)管理有效性評估第32第六部分期貨公司合規(guī)考核、合規(guī)問責(zé)與合規(guī)管理有效性評估第三節(jié)合規(guī)管理的有效性評估（一）概念：期貨公司合規(guī)管理在識別、防范和管理公司合規(guī)風(fēng)險中所發(fā)揮的實(shí)際效用。（二）有效性評估的主要內(nèi)容：合規(guī)管理框架及合規(guī)管理制度等合規(guī)環(huán)境的搭建情況的評估；合規(guī)管理機(jī)制和合規(guī)管理制度的實(shí)際運(yùn)行狀況，即合規(guī)管理職責(zé)履行的評估。第六部分期貨公司合規(guī)考核、合規(guī)問責(zé)與合規(guī)管理有效性評估第33第七部分合規(guī)管理與外部監(jiān)管第一節(jié)合規(guī)管理與外部監(jiān)管關(guān)系（一）期貨公司合規(guī)管理體系建設(shè)可以彌補(bǔ)外部監(jiān)管的不足。（1）監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管觀念的改變；（2）外部監(jiān)管的落實(shí)需要期貨公司內(nèi)部合規(guī)執(zhí)行力來配合。（二）強(qiáng)化外部監(jiān)管可以推動期貨公司構(gòu)建合規(guī)管理的長效機(jī)制。（1）外部監(jiān)管增強(qiáng)期貨公司合規(guī)意識，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營落實(shí)；（2）外部監(jiān)管為期貨公司合規(guī)管理人員的工作提供外部保障機(jī)制；（3）監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取宣導(dǎo)方式促進(jìn)行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)；（4）監(jiān)管機(jī)構(gòu)將對期貨公司合規(guī)管理機(jī)制的有效性評價結(jié)果作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)，對期貨公司實(shí)行差別化監(jiān)管。第七部分合規(guī)管理與外部監(jiān)管第一節(jié)合規(guī)管理與外部監(jiān)管關(guān)系34第七部分合規(guī)管理與外部監(jiān)管第二節(jié)合規(guī)管理的外部檢查與評價（一）方式：監(jiān)管機(jī)構(gòu)的外部檢查可以根據(jù)期貨公司規(guī)模、業(yè)務(wù)的復(fù)雜性、可能面對的風(fēng)險、歷史合規(guī)情況、以往分類監(jiān)管情況對期貨公司開展定期不定期的直接檢查，或者由期貨業(yè)協(xié)會檢查，或者由外部審計(jì)機(jī)構(gòu)檢查，將檢查結(jié)果轉(zhuǎn)交監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（二）意義：（1）隨著期貨市場的迅速發(fā)展，期貨公司遇到很多新情況、新問題，各類突發(fā)事件、重大糾紛、重大事故、創(chuàng)新產(chǎn)品等，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的外部評價有利于促進(jìn)期貨行業(yè)自我評價、自我管理和自我發(fā)展。（2）監(jiān)管機(jī)構(gòu)的量化評價，結(jié)合分類監(jiān)管辦法，對期貨公司實(shí)施差別監(jiān)管有重要意義。第七部分合規(guī)管理與外部監(jiān)管第二節(jié)合規(guī)管理的外部檢查與評價35第七部分合規(guī)管理與外部監(jiān)管第三節(jié)合規(guī)管理的外部問責(zé)及責(zé)任減免制度（一）對期貨公司的問責(zé)方式：（1）行政處罰（2）紀(jì)律懲戒（二）對期貨公司從業(yè)人員的問責(zé)方式：（1）中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對期貨公司從業(yè)人員的問責(zé)方式（2）中國期貨業(yè)協(xié)會及地方期貨業(yè)協(xié)會對期貨公司從業(yè)人員的問責(zé)方式（三）責(zé)任減免

第七部分合規(guī)管理與外部監(jiān)管第三節(jié)合規(guī)管理的外部問責(zé)及責(zé)任36

謝謝！新員工培訓(xùn)：期貨公司合規(guī)管理課件37期貨公司合規(guī)管理新員工培訓(xùn)：期貨公司合規(guī)管理課件38第一部分合規(guī)管理基本理論第二部分我國期貨公司合規(guī)管理現(xiàn)狀第三部分期貨公司合規(guī)管理組織體系第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第六部分合規(guī)考核、合規(guī)問責(zé)與合規(guī)管理有效性評估第七部分合規(guī)管理與外部監(jiān)管第一部分合規(guī)管理基本理論39第一部合規(guī)管理基本理論（一）合規(guī)的概念：

指公司的經(jīng)營管理活動與國家法律法規(guī)、監(jiān)管部門政策規(guī)章、行業(yè)協(xié)會自律準(zhǔn)則、市場慣例以及公司內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度相一致。

（二）合規(guī)管理：

期貨公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險的行為。第一部合規(guī)管理基本理論（一）合規(guī)的概念：40第一部合規(guī)管理基本理論（三）合規(guī)管理的對象：合規(guī)風(fēng)險：因期貨公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。（四）合規(guī)管理基本理念：主動合規(guī)；全員合規(guī)；全面合規(guī)；合規(guī)從高層做起（五）合規(guī)管理的基本原則：獨(dú)立性、時效性、全面性、協(xié)調(diào)性第一部合規(guī)管理基本理論（三）合規(guī)管理的對象：合規(guī)風(fēng)險：因期41第二部分我國期貨公司合規(guī)管理現(xiàn)狀第一節(jié)、期貨公司合規(guī)管理的發(fā)展回顧我國期貨市場合規(guī)管理的發(fā)展過程伴隨著期貨市場法制化建設(shè)由宏觀調(diào)控轉(zhuǎn)向微觀法律建設(shè)的轉(zhuǎn)變過程，共經(jīng)歷了三個主要的時期：（一）期貨市場創(chuàng)建和整頓期（1990-1998年）（二）期貨市場規(guī)范時期（1998-2007年）（三）期貨市場規(guī)范發(fā)展時期（2007年-至今）第二部分我國期貨公司合規(guī)管理現(xiàn)狀第一節(jié)、期貨公司合規(guī)管理的42第二部分我國期貨公司合規(guī)管理現(xiàn)狀第二節(jié)、期貨公司合規(guī)管理的重要意義（一）強(qiáng)化合規(guī)管理是期貨公司穩(wěn)健經(jīng)營發(fā)展的內(nèi)在要求（二）加強(qiáng)合規(guī)管理有助于期貨公司和外部監(jiān)管環(huán)境有效互動（三）加強(qiáng)合規(guī)管理有助于期貨行業(yè)規(guī)范經(jīng)營文化的建立第二部分我國期貨公司合規(guī)管理現(xiàn)狀第二節(jié)、期貨公司合規(guī)管理的43第三部分期貨公司合規(guī)管理組織體系第一節(jié)期貨公司合規(guī)管理的組織架構(gòu)第三部分期貨公司合規(guī)管理組織體系第一節(jié)期貨公司合規(guī)管理44第三部分期貨公司合規(guī)管理組織體系第二節(jié)期貨公司合規(guī)管理體系中各方職責(zé)（一）董事會在合規(guī)管理組織體系中的職責(zé)董事會對公司合規(guī)管理負(fù)有最終責(zé)任，負(fù)責(zé)建立合規(guī)風(fēng)險管理體系，確保公司制定適當(dāng)政策以有效管理合規(guī)風(fēng)險，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)工作，倡導(dǎo)和培育合規(guī)文化。（二）監(jiān)事會在合規(guī)管理組織體系中的職責(zé)監(jiān)事會對董事會、經(jīng)營管理層和首席風(fēng)險官履行合規(guī)管理職責(zé)的情況有監(jiān)督責(zé)任，對其行為的合法合規(guī)性有權(quán)進(jìn)行質(zhì)詢與調(diào)查。（三）風(fēng)險管理委員會在合規(guī)管理組織體系中的職責(zé)風(fēng)險管理委員會統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)公司的風(fēng)險管理工作，負(fù)責(zé)制訂公司風(fēng)險管理工作規(guī)劃和相關(guān)制度，召集公司結(jié)算風(fēng)控部、合規(guī)管理部等部門定期或不定期對市場及公司風(fēng)險情況進(jìn)行評估，研究風(fēng)險管理策略。第三部分期貨公司合規(guī)管理組織體系第二節(jié)期貨公司合規(guī)管理45第三部分期貨公司合規(guī)管理組織體系第二節(jié)期貨公司合規(guī)管理體系中各方職責(zé)（四）經(jīng)營管理層（含首席風(fēng)險官）在合規(guī)管理組織體系中的職責(zé)（1）經(jīng)營管理層實(shí)施與其相關(guān)的合規(guī)政策，保障經(jīng)營管理的合規(guī)運(yùn)作，支持合規(guī)管理部門合規(guī)工作。（2）首席風(fēng)險官向期貨公司董事會及總經(jīng)理辦公會負(fù)責(zé)，向期貨公司總經(jīng)理、董事會和公司住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告，對期貨公司合規(guī)問題核查。（五）合規(guī)管理部門及合規(guī)專員在合規(guī)管理組織體系中的職責(zé)（1）期貨公司合規(guī)管理部門在首席風(fēng)險官的領(lǐng)導(dǎo)下獨(dú)立開展合規(guī)管理工作。（2）公司總部合規(guī)管理部門和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)專員協(xié)助首席風(fēng)險官進(jìn)行合規(guī)管理。分支機(jī)構(gòu)合規(guī)專員向其所在的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，并接受總部合規(guī)管理部門合規(guī)業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)。第三部分期貨公司合規(guī)管理組織體系第二節(jié)期貨公司合規(guī)管理46第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第一節(jié)、合規(guī)管理制度建設(shè)（一）合規(guī)管理基本制度主要內(nèi)容：（1）期貨公司制訂的合規(guī)管理目標(biāo)；（2）期貨公司制定的合規(guī)管理理念及原則；（3）期貨公司董事會、經(jīng)營管理層、首席風(fēng)險官及合規(guī)管理部門在合規(guī)管理中的地位和職責(zé)；（4）保證首席風(fēng)險官及合規(guī)管理部門獨(dú)立性及履職保障的各項(xiàng)措施；（5）合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)管理部門的合規(guī)職責(zé)分工；（6）合規(guī)管理部門與其他內(nèi)部控制部門之間的職責(zé)分工；（7）合規(guī)風(fēng)險處置；（8）合規(guī)報告路線；（9）合規(guī)問責(zé)。第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第一節(jié)、合規(guī)管理制度建設(shè)47第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第一節(jié)、合規(guī)管理制度建設(shè)（二）合規(guī)管理具體規(guī)則：（1）合規(guī)手冊；（2）合規(guī)咨詢與審查規(guī)則；（3）合規(guī)監(jiān)測與檢查規(guī)則；（4）合規(guī)報告規(guī)則；（5）合規(guī)投訴與舉報；（6）反洗錢工作規(guī)則；（7）隔離墻制度。第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第一節(jié)、合規(guī)管理制度建設(shè)48第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第二節(jié)、合規(guī)咨詢（一）合規(guī)咨詢范圍：（1）法律法規(guī)、協(xié)會規(guī)則及自律組織規(guī)則和公司規(guī)章制度的理解和具體適用；（2）創(chuàng)新業(yè)務(wù)的合規(guī)性認(rèn)定。（二）合規(guī)咨詢要求：準(zhǔn)確、及時、有效。（三）合規(guī)咨詢實(shí)施要點(diǎn)：（1）形成咨詢制度、辦法、咨詢流程；（2）合規(guī)資訊人員業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬；（3）書面咨詢，明確、清晰和留痕；（4）避免咨詢工作中合規(guī)責(zé)任的不當(dāng)轉(zhuǎn)移：（5）制度明確、不存在爭議的事項(xiàng)不適用合規(guī)咨詢；（6）合規(guī)咨詢不取代業(yè)務(wù)決策；（6）尋求外部支持（專業(yè)機(jī)構(gòu)、專家或監(jiān)管機(jī)構(gòu)、協(xié)會）；（7）主動深入一線，提出改進(jìn)意見。第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第二節(jié)、合規(guī)咨詢49第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第三節(jié)、合規(guī)審查（一）審查范圍：內(nèi)部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)方案、監(jiān)管部門要求報送的申請材料或報告，其他。（二）注意事項(xiàng)：合規(guī)審查是合規(guī)部門和經(jīng)辦部門及其管理人員的共同責(zé)任；合規(guī)部門主動尋求合規(guī)路徑務(wù)實(shí)解決問題；合規(guī)審查應(yīng)至少采取雙人復(fù)核，工作留痕。重大問題應(yīng)提前介入。第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第三節(jié)、合規(guī)審查50第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第四節(jié)、合規(guī)檢查（一）檢查內(nèi)容：對制度檢查，是否“有規(guī)可依”；對工作人員檢查，是否“執(zhí)規(guī)必嚴(yán)”（二）檢查特征：時效性、專項(xiàng)性（三）檢查工作要求：建制度、定計(jì)劃、重程序、依底稿、存檔案、抓落實(shí)、促改進(jìn)。（三）檢查工作側(cè)重：制度檢查、監(jiān)管熱點(diǎn)、重大決策項(xiàng)目第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第四節(jié)、合規(guī)檢查51第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第五節(jié)、合規(guī)監(jiān)測（一）合規(guī)監(jiān)測定義：利用信息系統(tǒng)等管理工具遠(yuǎn)程關(guān)注及追蹤交易現(xiàn)象、交易的敏感數(shù)據(jù)、人員的活動情況、業(yè)務(wù)敏感信息等，分析異常交易、異常數(shù)據(jù)集異常信息，從而識別合規(guī)風(fēng)險隱患及合規(guī)風(fēng)險事件的過程。（二）合規(guī)監(jiān)測主要內(nèi)容：（1）公司業(yè)務(wù)資格監(jiān)測；（2）員工資格和行為監(jiān)測；（3）反洗錢監(jiān)測；（4）隔離墻監(jiān)測；（5）凈資本監(jiān)測；（6）客戶異常交易行為監(jiān)測。第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第五節(jié)、合規(guī)監(jiān)測52第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第六節(jié)、合規(guī)風(fēng)險處理（一）合規(guī)風(fēng)險處理的含義：

對已識別的合規(guī)風(fēng)險及隱患采取調(diào)查核實(shí)、分析評估、風(fēng)險應(yīng)對、堵塞漏洞、責(zé)任追究措施。（二）合規(guī)風(fēng)險處置流程：調(diào)查核實(shí)-分析評估-風(fēng)險應(yīng)對-完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程-落實(shí)責(zé)任追究-及時報告（三）注意事項(xiàng)：及時性關(guān)鍵；不宜將合規(guī)風(fēng)險處置任務(wù)統(tǒng)一安排至合規(guī)部門。第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第六節(jié)、合規(guī)風(fēng)險處理53第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第七節(jié)、投訴與舉報處理（一）投訴與舉報是期貨公司合規(guī)風(fēng)險信息的重要來源。（二）受理投訴舉報的部門：客戶服務(wù)中心、電話中心等（三）設(shè)立專門的電話和郵箱，并予以公布。（四）處理流程：受理——初步調(diào)查和識別——合規(guī)部門處理和跟進(jìn)——保密和回避第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第七節(jié)、投訴與舉報處理54第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第八節(jié)、法律法規(guī)時效性追蹤（一）追蹤內(nèi)容：法律法規(guī)的制訂和修改；最新監(jiān)管規(guī)則；最新監(jiān)管規(guī)則和動態(tài)；督導(dǎo)有關(guān)部門修改、完善內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程。（二）追蹤重點(diǎn)：指導(dǎo)各業(yè)務(wù)管理部門正確理解和把握新的法律法規(guī)準(zhǔn)則要求第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第八節(jié)、法律法規(guī)時效性追蹤55第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第九節(jié)、監(jiān)管配合（一）監(jiān)管配合主體：首席風(fēng)險官和合規(guī)管理部門（二）具體內(nèi)容：（1）與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織保持溝通；（2）配合監(jiān)管檢查和調(diào)查；（3）配合監(jiān)管要求的落實(shí)；（4）反映工作情況和問題；（5）參加培訓(xùn)和監(jiān)管會議；（6）參與政策制定。第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第九節(jié)、監(jiān)管配合56第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第十節(jié)、合規(guī)報告（一）定期報告(1)期貨公司報送的定期報告(2)首席風(fēng)險官報送的定期報告(3)期貨公司內(nèi)部溝通合規(guī)工作信息的定期報告（二）臨時報告(1)對期貨公司臨時變化或者違法違規(guī)事項(xiàng)向所在地證監(jiān)局或行業(yè)自律組織所做的報告。(2)公司內(nèi)部各部門、人員之間形成的日常合規(guī)信息流動體系，對期貨公司違法違規(guī)行為和合規(guī)風(fēng)險隱患做出臨時報告。第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第十節(jié)、合規(guī)報告57第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第十一節(jié)合規(guī)文化建設(shè)（一）合規(guī)文化的概念：公司內(nèi)部形成的關(guān)于合規(guī)理念、合規(guī)原則、合規(guī)價值等價值觀念和行為規(guī)范的綜合。（二）合規(guī)文化建設(shè)主體：（1）高層帶頭，倡導(dǎo)、踐行合規(guī)文化；（2）合規(guī)管理部門采取多種手段推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)；（3）全員合規(guī)，主動合規(guī)，踐行合規(guī)文化。第四部分期貨公司合規(guī)管理具體職能第十一節(jié)合規(guī)文化建設(shè)58第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險

第一節(jié)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險（一）客戶開發(fā)風(fēng)險；（二）開銷戶風(fēng)險；（三）客戶出入金風(fēng)險；（四）電話報單風(fēng)險；（五）結(jié)算風(fēng)控風(fēng)險；（六）套期保值、質(zhì)押、交割業(yè)務(wù)風(fēng)險；（七）客戶投訴、回訪風(fēng)險第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第一節(jié)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合59第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險

第二節(jié)期貨投資咨詢業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險（一）是否嚴(yán)格遵守證監(jiān)會和中期協(xié)關(guān)于期貨公司投資咨詢業(yè)務(wù)的法律法規(guī)和期貨公司投資咨詢管理制度；（二）是否能向客戶充分揭示風(fēng)險，是否能做好客戶風(fēng)險承受能力評估；（三）利益沖突防范：崗位獨(dú)立、信息隔離、人員回避、客戶利益優(yōu)先；（四）投資咨詢?nèi)藛T禁止行為——操作風(fēng)險；（五）信息來源是否真實(shí)，研究報告中加工后的數(shù)據(jù)是否真實(shí)，是否傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息；（六）是否按要求報送定期報告第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第二節(jié)期貨投資咨詢業(yè)務(wù)60第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險

第三節(jié)期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險（一）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格（二）部門和崗位設(shè)置（三）備案要求（人員及其變動；合同條款和內(nèi)容）（四）產(chǎn)品開發(fā)和投資（五）開戶時的操作風(fēng)險：（六）投資資產(chǎn)管理方面的風(fēng)險點(diǎn)（七）相關(guān)報告的要求第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第三節(jié)期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)61第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險

第三節(jié)期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險（八）禁止性行為（1）公司在開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過程中是否通過電視、報刊、廣播等公開媒體上向公眾推廣、宣傳資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)或者招攬客戶；（2）公司員工是否公開宣傳資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的預(yù)期收益，或以夸大資產(chǎn)管理業(yè)績等方式誤導(dǎo)或欺詐客戶。（3）是否存在明知客戶資金來自違規(guī)集資，仍接受其委托開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的情形；（4）是否接受未對資產(chǎn)來源及用途的合法性進(jìn)行書面承諾的客戶的委托開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（5）是否以獲取傭金、轉(zhuǎn)移收益或者虧損等為目的，在同一或者不同賬戶之間進(jìn)行不公平交易；（6）是否存在占用、挪用客戶委托資產(chǎn)的情形；（7）是否存在以自有資產(chǎn)或者假借他人名義違規(guī)參與期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（8）是否報送或者提供虛假賬戶信息。第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第三節(jié)期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)62第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第四節(jié)財(cái)務(wù)風(fēng)險（一）期貨公司的風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)以凈資本為核心；（二）期貨公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)符合的風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)：（1）凈資本≧1500萬元，（2）凈資本/客戶權(quán)益總額≧6%（3）凈資本/營業(yè)部家數(shù)≧300萬元（4）凈資本/凈資產(chǎn)≧40%（5）流動比率=流動資產(chǎn)/流動負(fù)債≧100%（6）負(fù)債/凈資產(chǎn)≦150%（7）規(guī)定的最低限額結(jié)算準(zhǔn)備金要求第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第四節(jié)財(cái)務(wù)風(fēng)險63第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第四節(jié)財(cái)務(wù)風(fēng)險（三）委托其他機(jī)構(gòu)提供中間介紹業(yè)務(wù)，凈資本≧3000萬元；（四）從事交易結(jié)算業(yè)務(wù)，凈資本≧4500萬元；（五）從事全面結(jié)算業(yè)務(wù)，凈資本≧9000萬元，且客戶權(quán)益/代理結(jié)算的非結(jié)算會員權(quán)益或者非結(jié)算會員客戶權(quán)益之和≧6%；（六）從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，注冊資本≧1億元，且凈資本≧8000萬元。第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第四節(jié)財(cái)務(wù)風(fēng)險64第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第五節(jié)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理風(fēng)險2012年5月1日實(shí)施《期貨營業(yè)部管理規(guī)定》，對營業(yè)部經(jīng)營條件、內(nèi)部控制、合規(guī)管理、監(jiān)督管理作出明確規(guī)定。分支機(jī)構(gòu)管理是期貨公司合規(guī)風(fēng)險管理的重點(diǎn)。（一）經(jīng)營資格

營業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營許可證是否合格，營業(yè)執(zhí)照是否按時年檢合規(guī)。（二）人員配置

負(fù)責(zé)人是否具備任職資格，專人專職；市場開發(fā)、開戶與合同管理、交易、信息技術(shù)管理、財(cái)務(wù)崗位是否專職專崗；是否不少于6位工作人員，且均具備期貨從業(yè)資格；財(cái)務(wù)人員是否取得會計(jì)從業(yè)資格證書；是否有必要的合規(guī)人員；（三）營業(yè)場所和設(shè)施

經(jīng)營性房產(chǎn)使用權(quán)是否穩(wěn)定，是否配有必要的辦公設(shè)施，是否設(shè)有專門的財(cái)務(wù)和檔案室或柜室；防火防盜是否合格；是否滿足雙網(wǎng)雙路供電，保證通訊和線路通暢；（四）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、終止、變更負(fù)責(zé)人及營業(yè)場所是否按照證監(jiān)局和行業(yè)協(xié)會要求申請、報備、公示，是否遵守客戶資產(chǎn)保護(hù)和期貨保證金安全存管監(jiān)控的規(guī)定。（五）開戶和合同管理等風(fēng)險第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第五節(jié)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理風(fēng)險65第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第六節(jié)期貨IB業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險（一）證券公司從事介紹業(yè)務(wù)是否已經(jīng)向證監(jiān)會申請取得介紹業(yè)務(wù)資格；從事IB業(yè)務(wù)營業(yè)部是否通過當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局驗(yàn)收；（二）IB業(yè)務(wù)從業(yè)人員是否取得期貨業(yè)務(wù)資格；（三）證券公司按照委托協(xié)議對期貨公司承擔(dān)介紹業(yè)務(wù)受托責(zé)任。基于期貨經(jīng)紀(jì)合同的責(zé)任由期貨公司直接對客戶承擔(dān)；（四）IB專員開戶對客戶開戶資料初審后，提交期貨公司相關(guān)部門復(fù)核和統(tǒng)一申請交易編碼。IB專員初審結(jié)束后，合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)轉(zhuǎn)移至期貨公司后續(xù)工作流程中。第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第六節(jié)期貨IB業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險66第五部分期貨公司主要的合規(guī)風(fēng)險第七節(jié)公司員工執(zhí)業(yè)行為風(fēng)險（一）員工以個人或他人名義從事期貨交易的風(fēng)險

中國證監(jiān)會《期貨從業(yè)人員管理辦法》和期貨業(yè)協(xié)會《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中明確規(guī)定，期貨從業(yè)人員不能從事期貨交易。但實(shí)踐中，很多從業(yè)人員禁不住市場誘惑，給自己或客戶交易，容易給個人和公司帶來風(fēng)險。