銀行轉(zhuǎn)賬代收代付操作指引

銀行轉(zhuǎn)賬代收代付操作指引

銀行轉(zhuǎn)帳代收代付的好處安全：無(wú)需攜帶現(xiàn)金前往柜面，或到柜面領(lǐng)取現(xiàn)金，避免現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)。方便：客戶不再因沒(méi)有時(shí)間交納保費(fèi)而導(dǎo)致保單失效;保障客戶的保險(xiǎn)利益?？蛻舨恍杳把籽琢胰涨叭ケｋU(xiǎn)公司繳保費(fèi)(或領(lǐng)生存金);客戶不再抱怨每次領(lǐng)生存金手續(xù)繁鎖;業(yè)務(wù)員只需一個(gè)通知客戶,節(jié)約時(shí)間,省去路費(fèi)銀行代收代付方式客戶投保時(shí)，在提供投保資料的同時(shí)，提供代收代付的相關(guān)資料，由錄入人員審核后在系統(tǒng)中進(jìn)行確認(rèn)即可；客戶投保后，在中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司柜面保全崗處，辦理相關(guān)手續(xù)；代收首期及續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)業(yè)務(wù)處理流程1、投保時(shí)辦理首期（或續(xù)期）轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)手續(xù)客戶在投保時(shí)與投保單同時(shí)提供《保險(xiǎn)費(fèi)自動(dòng)轉(zhuǎn)賬付款授權(quán)書(shū)》、銀行開(kāi)立的投保人的個(gè)人賬戶（包括活期結(jié)算戶存折、借記卡個(gè)人結(jié)算賬戶），賬戶所有人(投保人)身份證明,代收首期及續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)業(yè)務(wù)處理流程投保單填寫(xiě)時(shí)無(wú)需寫(xiě)收款收據(jù)號(hào)，投保單上首期和續(xù)期的交費(fèi)形式勾選銀行轉(zhuǎn)賬。如下圖：客戶只要每年在該帳戶上存夠足額保險(xiǎn)費(fèi)，續(xù)期保費(fèi)也是自動(dòng)轉(zhuǎn)帳。所以要對(duì)客戶說(shuō)清楚該帳戶不能隨意銷(xiāo)戶，如果要變更帳戶需到公司前臺(tái)辦理。代收首期及續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)業(yè)務(wù)處理流程2、保單生效后辦理續(xù)期轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)手續(xù)客戶需提供保險(xiǎn)合同、賬戶所有人（投保人）身份證明原件，還需提供開(kāi)立的個(gè)人賬戶（包括活期結(jié)算戶存折、借記卡個(gè)人結(jié)算賬戶），填寫(xiě)《保險(xiǎn)費(fèi)自動(dòng)轉(zhuǎn)賬付款授書(shū)》。提醒代收首期及續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)業(yè)務(wù)處理流程▲在辦理續(xù)期時(shí)請(qǐng)與客戶確認(rèn)通迅地址，否則省公司郵遞的《保險(xiǎn)費(fèi)自動(dòng)轉(zhuǎn)賬收費(fèi)憑證》寄不到客戶手中?！x擇銀行自動(dòng)轉(zhuǎn)賬為交費(fèi)形式的，本公司一般不接受現(xiàn)金形式交納保險(xiǎn)費(fèi)，客戶如改為以現(xiàn)金形式交費(fèi)或不想續(xù)保，應(yīng)在生效對(duì)應(yīng)日前一個(gè)月以書(shū)面形式向本公司辦理賬號(hào)撤銷(xiāo)手續(xù)。注：一旦系統(tǒng)產(chǎn)生應(yīng)收記錄，不允許做授權(quán)變更。代付保險(xiǎn)金業(yè)務(wù)處理流程▲被保險(xiǎn)人在生存保險(xiǎn)金到期前，到保險(xiǎn)公司柜面授權(quán)轉(zhuǎn)賬給付，公司在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)（一般為5個(gè)工作日）將生存保險(xiǎn)金轉(zhuǎn)至授權(quán)賬戶。代付保險(xiǎn)金業(yè)務(wù)處理流程客戶需提供的資料有：①保險(xiǎn)合同（含最后一期保費(fèi)發(fā)票）；②銀行開(kāi)立的賬戶名為投保人或被保險(xiǎn)人的個(gè)人賬戶（包括活期結(jié)算戶存折、借記卡個(gè)人結(jié)算賬戶）；建議為被保險(xiǎn)人。③投保人/被保險(xiǎn)人身份證明，如被保險(xiǎn)人為未成年人，需由其法定監(jiān)護(hù)人辦理并且提供相關(guān)監(jiān)護(hù)證明，④投被保人親筆簽名的《保險(xiǎn)金自動(dòng)轉(zhuǎn)賬付款授權(quán)書(shū)》。提醒代付保險(xiǎn)金業(yè)務(wù)處理流程①由于生存金款項(xiàng)所有人大部分是被保險(xiǎn)人，因此要