風險管理組織架構(gòu)圖庫

建設(shè)銀行全面、獨立風險管理體系渤海銀行全面、獨立風險管理體系渤海銀行風險管理部組織機構(gòu)圖各行信貸決策機制基本情況表

行業(yè)審貸機制實施情況風險分析經(jīng)理平行作業(yè)機制總行對分行風險線考核方式是否建立區(qū)域?qū)徟行闹行陪y行已實施行業(yè)審貸未實施風險分析經(jīng)理平行作業(yè)分行考核為主，風險線考核為輔。未建立區(qū)域?qū)徟行墓ど蹄y行未實施行業(yè)審貸未實施風險分析經(jīng)理平行作業(yè)分行考核為主，風險線考核為輔。未建立區(qū)域?qū)徟行牟澈ｃy行未實施行業(yè)審貸已實施風險分析經(jīng)理平行作業(yè)風險線考核為主，分行考核為輔。未建立區(qū)域?qū)徟行呐d業(yè)銀行已實施行業(yè)審貸未實施風險分析經(jīng)理平行作業(yè)分行考核為主，風險線考核為輔。已建立區(qū)域?qū)徟行慕ㄔO(shè)銀行未實施行業(yè)審貸已實施風險分析經(jīng)理平行作業(yè)風險線考核為主，分行考核為輔。未建立區(qū)域?qū)徟行纳畎l(fā)展未實施行業(yè)審貸未實施風險分析經(jīng)理平行作業(yè)風險線與業(yè)務(wù)部門綜合考評制。未建立區(qū)域?qū)徟行恼猩蹄y行已實施行業(yè)審貸未實施風險分析經(jīng)理平行作業(yè)分行考核為主，風險線考核為輔。未建立區(qū)域?qū)徟行拿裆y行未實施行業(yè)審貸已實施風險分析經(jīng)理平行作業(yè)風險線考核為主，分行考核為輔。已建立區(qū)域?qū)徟行母餍行庞每ü芾砟Ｊ絽R總表

信用卡業(yè)務(wù)管理模式

信用卡風險管理體系是否派駐風險總監(jiān)中信銀行事業(yè)部信用卡風險管理委員會統(tǒng)籌管理信用卡業(yè)務(wù)相關(guān)風險；卡中心建立獨立風險控制部門。未派風險總監(jiān)工商銀行事業(yè)部卡中心建立獨立風險控制部門?？傂酗L險管理部統(tǒng)一開發(fā)零售評級模型。未派風險總監(jiān)渤海銀行尚未建立尚未建立

興業(yè)銀行事業(yè)部卡中心建立獨立風險控制部門未派風險總監(jiān)建設(shè)銀行事業(yè)部總行風險部從整體上進行管理并統(tǒng)一開發(fā)零售評級模型?？ㄖ行慕ⅹ毩L險控制部門。未派風險總監(jiān)深圳發(fā)展銀行總行一級部人員編制、管理及薪酬發(fā)放均屬于總行?？傂酗L險管理部和信用卡審批部共同構(gòu)成風險管理體系?？傂酗L險管理部負責政策、制度、組合管理，信用卡審批部負責具體審批。未派風險總監(jiān)招商銀行事業(yè)部卡中心建立獨立風險控制部門。未派風險總監(jiān)民生銀行成立信用卡股份公司人、財獨立于總行。信用卡股份公司審批部及資產(chǎn)管理部共同構(gòu)成風險管理體系，審批部負責具體審批，資產(chǎn)部負責貸中及貸后管理。未派風險總監(jiān)各行操作風險、市場風險、零售風險管理體制情況表

操作風險管理體制市場風險管理體制零售風險管理體制工行內(nèi)控合規(guī)部負責操作風險管理；風險管理部負責操作風險計量。風險管理部負責市場風險計量及管理。除卡中心設(shè)立單獨風險控制部外，工商銀行零售業(yè)務(wù)沒有設(shè)立單獨零售風險管理體系，風險管理部下設(shè)零售業(yè)務(wù)審批部門。渤海風險管理部下操作風險部全面管理操作風險。風險管理部管理。風險管理部下設(shè)零售銀行風險管理部管理。興業(yè)無管理部門

建行建設(shè)銀行風險管理部下設(shè)操作風險與市場風險管理部，探索操作風險與市場風險的集中化、專業(yè)化管理。其中，風險管理部在操作風險控制的主要作用是把握政策風險，操作風險控制的第一責任人仍為業(yè)務(wù)部門，具體業(yè)務(wù)政策的制定也仍由業(yè)務(wù)部門負責。建設(shè)銀行通過三道防線的組織架構(gòu)控制操作風險。

建設(shè)銀行市場風險管理探索的整體思路是：1、統(tǒng)一管理，明確風險管理部為牽頭部門；2、體現(xiàn)制衡原則，資金部不能既做業(yè)務(wù)又管風險，風險部介入交易流程、限額和授權(quán)控制；3、金融市場部設(shè)風險總監(jiān)，向首席風險官匯報；4、分工負責原則，各部門各負其責?？傂酗L險管理部負責零售業(yè)務(wù)制度制定。分行組建個人貸款中心，實現(xiàn)個貸中后臺業(yè)務(wù)集中處理。專職貸款審批人審批個貸業(yè)務(wù)，采取派駐審批團隊或者組建個人信貸業(yè)務(wù)審批中心的模式。在授權(quán)范圍內(nèi)采取貸款審批人單人審批、雙人審批、會議審批的方式。深發(fā)操作風險剛剛改為集中專業(yè)管理（2-3個月前）。設(shè)立首席運營執(zhí)行官，下設(shè)運營管理部，正在組建隊伍。

市場風險由首席財務(wù)執(zhí)行官CFO負責，采取總行集中管理，資產(chǎn)負債委員會制定風險管理政策，具體職能由財務(wù)信息與資產(chǎn)負債管理部承擔。

深圳發(fā)展銀行成立了零售業(yè)務(wù)線，實行準事業(yè)部制管理?？傂蟹中性O(shè)零售執(zhí)行官，實行逐層個人授權(quán)體制。

招商招商銀行尚未建立操作風險管理牽頭部門，具體的操作風險由會計部、信貸管理部、零售銀行部等部門分工負責。擬在風險管理部下設(shè)操作風險部。

招行市場風險由計劃財務(wù)部牽頭負責，尚未構(gòu)建完整、系統(tǒng)的市場風險管理體系。逐步推動零售風險管理體系變革。擬分三步推進：一，建立零售審貸官隊伍；二、控制審貸流程；三、將零售風險控制隊伍納入風險管理體系。

民生操作風險尚未進行科學(xué)有效管理。由計劃財務(wù)部負責市場風險管理。

事業(yè)部嵌入式風險管理體制。興業(yè)銀行內(nèi)部審計組織結(jié)構(gòu)圖興業(yè)銀行審計工作堅持嚴格質(zhì)量控制流程建設(shè)銀行通過三道防線的組織架構(gòu)控制操作風險操作風險報告深圳發(fā)展銀行風險管理架構(gòu)風險類別歸口部門管理模式分管領(lǐng)導(dǎo)信用風險信貸管理部信貸審批中心垂直管理模式，由總行指派分行的風險執(zhí)行官，實行垂直上報，個人負責。首席風險執(zhí)行官CRO市場風險財務(wù)信息與資產(chǎn)負債管理部總行集中管理，資產(chǎn)負債委員會制定風險管理政策首席財務(wù)執(zhí)行官CFO操作風險運營管理部

首席運營執(zhí)行官COO招行的風險管理組織架構(gòu)荷蘭銀行的風險管理組織架構(gòu)操作風險管理委員會擁有核準所訂定主要操作風險管理政策的決定權(quán)委員會成員（舉例）總裁（CEO）財務(wù)總監(jiān)（CFO）風險管理總監(jiān)其它被總裁委任的成員董事會總裁業(yè)務(wù)單位A業(yè)務(wù)單位B風險管理部操作風險管理人員稽核委員會操作風險管理部門稽核部門稽核部門稽核部門查證各個業(yè)務(wù)單位必須委任一位操作風險管理人員,負責與風險管理部的操作風險管理部門密切合作操作風險管理委員會操作風險管理人員稽核部門主管指導(dǎo)查證查證查證荷蘭銀行的操作風險管理部門操作風險管理部門政策及溝通支援執(zhí)行報告操作風險管理報告Toolkit政策系統(tǒng)外部操作風險管理部門主管必須負全部責任，其下則依部門規(guī)模大小,決定個別成員須負責一個或更多上述五個關(guān)鍵機制，且各成員的間必須能夠相互支援。內(nèi)部Toolkit工具協(xié)調(diào)操作風險管理機制對外報告是什么如何完成管理信息分析控制建議監(jiān)督五個關(guān)鍵功能:花旗銀行全球消費者業(yè)務(wù)集團內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)金融集團銀行業(yè)務(wù)卡類業(yè)務(wù)花旗金融業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)管理部門國內(nèi)業(yè)務(wù)管