進(jìn)口控貨開(kāi)證課件

興業(yè)銀行控貨開(kāi)證業(yè)務(wù)介紹服務(wù)對(duì)象核心生產(chǎn)企業(yè)上下游企業(yè)貿(mào)易商物流企業(yè)Page2機(jī)遇挑戰(zhàn)人民幣呈升值走勢(shì),有助于降低進(jìn)口成本國(guó)際貿(mào)易形勢(shì)瞬息萬(wàn)變,急需全程快捷的金融服務(wù)支持缺乏傳統(tǒng)抵押擔(dān)保手段,遭遇融資瓶頸未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押為企業(yè)提供進(jìn)口全流程貨押授信業(yè)務(wù)背景Page3基于進(jìn)口商與出口商簽訂的進(jìn)出口貿(mào)易合同而向進(jìn)口商提供的開(kāi)立信用證及進(jìn)口押匯等貿(mào)易融資服務(wù)。信用證項(xiàng)下貨物到港后，由進(jìn)口商委托我行指定的第三方監(jiān)管單位辦理通關(guān)提貨，并將貨物送入我行指定的倉(cāng)庫(kù)實(shí)施監(jiān)管，進(jìn)入現(xiàn)貨質(zhì)押流程（包括靜態(tài)模式和總量控制模式）。未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押的定義Page5商品選擇原則：質(zhì)押物的產(chǎn)權(quán)必須明確質(zhì)押物的物理、化學(xué)性質(zhì)穩(wěn)定、貨物規(guī)格明確，便于計(jì)量，符合國(guó)家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)質(zhì)押物必須有明確依據(jù)確定其實(shí)際價(jià)值，價(jià)格相對(duì)穩(wěn)定質(zhì)押物具有活躍的交易市場(chǎng)、適銷(xiāo)對(duì)路、我行客戶(hù)群易于接受目前可接受的商品范圍暫定為以下大宗商品：鐵礦石、有色金屬、橡膠、大豆、棉花、紙漿等。準(zhǔn)入商品Page6服務(wù)理念——提供全程服務(wù)進(jìn)口開(kāi)證到單通知報(bào)關(guān)報(bào)檢貨物運(yùn)至倉(cāng)庫(kù)銷(xiāo)售回款全程服務(wù)Page7主要業(yè)務(wù)流程

未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押開(kāi)證貨物質(zhì)押融資倉(cāng)單質(zhì)押融資國(guó)內(nèi)信用證/保函/國(guó)內(nèi)信用險(xiǎn)…….Page9主要業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)控制措施貸前調(diào)查信用證開(kāi)立到單承兌/付款環(huán)節(jié)貨物到貨入庫(kù)環(huán)節(jié)提貨環(huán)節(jié)異常情況的處理貨物流、物權(quán)單據(jù)流與資金流示意圖Page10進(jìn)口商資質(zhì)（許可、配額以及財(cái)務(wù)狀況）經(jīng)營(yíng)期限質(zhì)押貨物的性質(zhì)以及市場(chǎng)行情（重點(diǎn)）出口商與進(jìn)口商的合作情況（確定出口商名錄）倉(cāng)庫(kù)條件L/C條款(B/Ltoorderofcitic,保單infavorofcitic、w-w,InspectionCert,Shipmentadvice)代理&自營(yíng),與下游的結(jié)算方式貸前調(diào)查Page11信用證開(kāi)立環(huán)節(jié)

——流程圖進(jìn)口商/買(mǎi)方營(yíng)銷(xiāo)機(jī)構(gòu)2、申請(qǐng)開(kāi)證出口商/賣(mài)方1、簽訂購(gòu)銷(xiāo)合同5、審核通過(guò)后開(kāi)出信用證4、領(lǐng)用額度3、受理申請(qǐng)放款中心/單證中心Page13信用證到單承兌/付款環(huán)節(jié)

——流程圖進(jìn)口商/買(mǎi)方興業(yè)銀行出口商/賣(mài)方6、持有全套正本提單，對(duì)外付款/承兌4、通知到單5、同意付款/承兌3、交單議付1、按信用證要求發(fā)貨2、獲得運(yùn)輸單據(jù)貨物運(yùn)輸公司/海關(guān)監(jiān)管公司4、通知到單Page14信用證開(kāi)立至到單承兌/付款環(huán)節(jié)

——細(xì)則向我行遞交開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)、貿(mào)易合同、進(jìn)口批文（如有需要）首期保證金轉(zhuǎn)帳支票（比例根據(jù)商品不同確定）進(jìn)口付匯核銷(xiāo)單購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)以及其他所需材料

正式辦理額度領(lǐng)用手續(xù)受益人和產(chǎn)品名單是否在我行審批目錄內(nèi)、貨物單價(jià)是否高于國(guó)際市場(chǎng)行情

進(jìn)口商/買(mǎi)方營(yíng)銷(xiāo)機(jī)構(gòu)監(jiān)管中心單證中心審查信用證條款，收取首期保證金對(duì)外開(kāi)證，批注卷宗Page15貨物到貨入庫(kù)環(huán)節(jié)

——流程圖

進(jìn)口商/買(mǎi)方興業(yè)銀行1、交接單據(jù)監(jiān)管公司5、通關(guān)轉(zhuǎn)運(yùn)理貨進(jìn)倉(cāng)6、通知貨物是否短少7、補(bǔ)貨7、補(bǔ)保證金貨物運(yùn)輸公司/海關(guān)2、換單、提貨4、放貨6、出具質(zhì)押貨物確認(rèn)書(shū)3、支付關(guān)稅Page17貨物到貨入庫(kù)環(huán)節(jié)

——細(xì)則嚴(yán)格審單，繕制來(lái)單通知書(shū)及《信用證單據(jù)交接通知書(shū)》登記“質(zhì)押授信業(yè)務(wù)余額明細(xì)帳”

除保單和一套正本單據(jù)以外交給監(jiān)管中心，由其交給監(jiān)管公司向監(jiān)管公司查詢(xún)貨物通關(guān)進(jìn)度，直至取得《質(zhì)物監(jiān)管確認(rèn)書(shū)》交接通知書(shū)經(jīng)復(fù)核后，加蓋單證中心業(yè)務(wù)章交給監(jiān)管中心

建立質(zhì)押貨物存貨明細(xì)帳將《質(zhì)物監(jiān)管確認(rèn)書(shū)》和動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押清單復(fù)印存底后，正本交國(guó)際業(yè)務(wù)部歸檔

單證中心監(jiān)管中心Page18貨物到貨入庫(kù)環(huán)節(jié)

——主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制措施到貨與信用證證單據(jù)不符或虛假發(fā)貨，貨物質(zhì)量不符合要求：正確地選擇國(guó)外供應(yīng)商；在信用證中要求權(quán)威的品質(zhì)證明。貨物在報(bào)關(guān)過(guò)程中被調(diào)換：正確地審查物流企業(yè)的資質(zhì)及信譽(yù)；收到《質(zhì)物監(jiān)管確認(rèn)書(shū)》后到現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)驗(yàn)貨物，并核對(duì)進(jìn)境備案清單及商檢證書(shū)。貨物毀損、遺失：要求申請(qǐng)人投保并作為第一受益人；監(jiān)管公司負(fù)責(zé)倉(cāng)儲(chǔ)中短少的部分；拒收易于變質(zhì)的貨物；按商品單位價(jià)值選擇保管手段。保稅貨物不可質(zhì)押：監(jiān)管方出具倉(cāng)單，由申請(qǐng)公司背書(shū)后交我行完善權(quán)利質(zhì)押手續(xù)。Page19提貨環(huán)節(jié)

——細(xì)則營(yíng)銷(xiāo)機(jī)構(gòu)填制“保證金入帳與凍結(jié)通知書(shū)”《解除質(zhì)押監(jiān)管通知書(shū)》交客戶(hù)提貨

單證中心扣收保證金，監(jiān)管中心簽發(fā)《解除質(zhì)押監(jiān)管通知書(shū)》。Page21提貨環(huán)節(jié)

——主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制措施解除質(zhì)押監(jiān)管通知書(shū)簽發(fā)風(fēng)險(xiǎn)：經(jīng)辦、復(fù)核雙簽，并確認(rèn)款項(xiàng)已收妥。定期對(duì)帳，盤(pán)點(diǎn)。貨物貶值風(fēng)險(xiǎn)：察看市場(chǎng)價(jià)格，掌握動(dòng)態(tài)，及時(shí)補(bǔ)足保證金。Page22貸后管理監(jiān)管公司按時(shí)將質(zhì)押物的庫(kù)存數(shù)量、型號(hào)、規(guī)格、種類(lèi)等情況通知銀行《質(zhì)押貨物明細(xì)清單》，與銀行的“質(zhì)押貨物存貨明細(xì)帳”進(jìn)行核對(duì)。營(yíng)銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和監(jiān)管中心按貸后管理的規(guī)定（至少每月一次）對(duì)庫(kù)存貨物進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)、核對(duì)并檢查所質(zhì)押貨物是否完好、是否已針對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)全額投保，保險(xiǎn)的第一受益人是否已轉(zhuǎn)讓給我行、其市場(chǎng)價(jià)格是否發(fā)生變化、倉(cāng)儲(chǔ)單位的經(jīng)營(yíng)管理是否發(fā)生變化。Page23異常情況的處理

——主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制措施處理貨物風(fēng)險(xiǎn)：深入了解行業(yè)特征，建立并更新銷(xiāo)售渠道數(shù)據(jù)庫(kù)；確保貨物處置權(quán)；確保保證金比例不降低；確保其他庫(kù)存風(fēng)險(xiǎn)均已得到有效防范。貨物滯銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)：選擇交易活躍、用途廣泛、需求量大、價(jià)格敏感的商品；避免特殊規(guī)格商品。保稅貨物項(xiàng)下銀行無(wú)資格處理保稅貨物：開(kāi)