信用證相關(guān)工作流程

信用證流程及模本制作人：李輝

一、ProcedureofL/

C

ApplicantOrimporter

contract

BeneficiaryOrexporter

PayingbankIssuingbank

AdvisingbankNegotiatingbank

CdceebfgahiExplanations:解釋a.TheimporterappliestoalocalbankforopeninganL/Cinfavouroftheexporterandprovidesacertainamountofdepositandformalityfees.A：進(jìn)口商適用于本地銀行的開(kāi)放有利于出口商L/C提供定金和手續(xù)費(fèi)。b.TheopeningbanksendstheL/Copenedtotheadvisingbank.B：開(kāi)戶(hù)銀行把L/C發(fā)到通知行。c.TheadvisingbanktransfertheL/Ctotheexporter.C:通知行再把L/C轉(zhuǎn)讓給進(jìn)口商。d.AfterexaminingtheL/C,theexporterdeliversthegoodsaccordingtothestipulationsofL/C.Aftershipment,theexportermakesoutadraft,anddrawsupthedocumentsinaccordancewiththeL/C,anddeliversthemtothenegotiatingbankwithinitsvalidity.D:審核完L/C后，進(jìn)口商根據(jù)L/C所規(guī)定的提供。再裝船，進(jìn)口商弄清楚草案，按照草案文件所提供的L/C。提供他們到有合法性的議付行。e.IfthedocumentsareinconformitywiththeL/C,thenegotiatingbankwilladvancethepurchasepricetotheexporter.E:如果L/C證件有一致性，議付行將會(huì)向進(jìn)口商推行價(jià)格采購(gòu)。f.Thenegotiatingbanktransfersthedraftanddocumentstotheopeningbankorthebankappointedbytheopeningbankapplyingforpayment.f:議付行會(huì)轉(zhuǎn)讓草案和文件到開(kāi)戶(hù)銀行或任命開(kāi)戶(hù)銀行申請(qǐng)付款。g.Theopeningbankwillpaytothenegotiatingbankafterexaminingthedocuments.G:開(kāi)戶(hù)銀行將會(huì)支付款給銀行后研究有關(guān)文件。h.Theopeningbankinformstheapplicantofthesameandaskshimtomakepaymentsoastogetholdoftheshippingdocuments.H：開(kāi)戶(hù)銀行會(huì)通知申請(qǐng)人問(wèn)他們同樣的款額，更好的掌握航運(yùn)文件。i.Theapplicantmakespaymenttogetholdtoshippingdocuments,documents.I：申請(qǐng)人支付款額后為了更好的掌握到航運(yùn)文件，并采取放貨反對(duì)。二、SampleofL/CIssueofaDocumentaryCredit

（開(kāi)證行,一般為出口商的往來(lái)銀行，須示開(kāi)證行的信用程度決定是否需要其他銀行保兌）

BKCHCNBJA08ESESSION:000ISN:000000

BANKOFCHINA

LIAONING

NO.5ZHONGSHANSQUARE

ZHONGSHANDISTRICT

DALIAN

CHINA

DestinationBank

（通知行advisingbank）

KOEXKRSEXXXMESSAGETYPE:700

KOREAEXCHANGEBANK

SEOUL

178.2KA,ULCHIRO,CHUNG-KO

（一般由受益人指定往來(lái)銀行為通知行，信用證一般通過(guò)指定通知行來(lái)通知）

40ATypeofDocumentaryCredit

（跟單信用證類(lèi)型）IRREVOCABLE

（信用證性質(zhì)為不可撤消。在信用證中需明示其是可撤或不可撤，如無(wú)明示，信用證應(yīng)視為不可撤；只有明確“可轉(zhuǎn)讓”的信用證方可轉(zhuǎn)讓?zhuān)?/p>

20LetterofCreditNumber

（信用證號(hào)碼）

LC84E0081/99

（信用證號(hào)碼,一般做單時(shí)都要求注此號(hào)）

31GDateofIssue

（開(kāi)證日期）

990916

31DDateandPlaceofExpiry

（信用證到期時(shí)間地點(diǎn)。通常最后裝船期的時(shí)間加上單據(jù)提示的時(shí)間就是信用證到期時(shí)間。通常要求在出口商國(guó)內(nèi)到期。審證時(shí)也應(yīng)注意信用證是否有有條件生效條款，如“待獲取進(jìn)口許可證時(shí)才生效”）

991015KOREA

51DApplicantBank

（開(kāi)證行）

BANKOFCHINALIAONINGBRANCH

50Applicant（開(kāi)證申請(qǐng)人）

DALIANWEIDATRADINGCO.,LTD

59Beneficiary

（受益人）

SANGYONGCORPORATION

CPOBOX110

SEOUL

KOREA

（名稱(chēng)與地址與印就好的文件上的要一致，其他單據(jù)制作照抄此名址即可）32BCurrencyCode,Amount

（信用證結(jié)算貨幣和金額）

USD1,146,725.04

（與此相關(guān)的可參考《全新出口單證操作與技巧》）

41DAvailablewith...by...

（指定的有關(guān)銀行和信用證兌付方式）

ANYBANKBYNEGOTIATIO

（意為任何銀行議付，有的信用證為ANYBANKBYPAYMENT,此為銀行付款后無(wú)追索權(quán)；前則有追索權(quán)，就是有權(quán)限要回已付給你的錢(qián)，其實(shí)為貼現(xiàn)行、購(gòu)票行，為善意第三人。通常要求在出口商國(guó)內(nèi)交單，即交單行為國(guó)內(nèi)銀行）

42CDraftsat

（匯票付款期限）

45DAYSAFTERSIGHT

（見(jiàn)證45天內(nèi)付款）

42DDrawee

（匯票付款人受票人）

BANKOFCHINALIAONINGBRANCH

（亦稱(chēng)受票行draweebank，通常也是付款行payingbank，付款人不能為信用證申請(qǐng)人）

43PPartialShipments（分裝條款）

NOTALLOWED

（此為分裝不允許。UCP500除非信用證明確不準(zhǔn)分批裝運(yùn)，賣(mài)方即有權(quán)分批裝運(yùn)）

43TTranshipment（（轉(zhuǎn)運(yùn)運(yùn)條款）NOTALLOWED（（此為為轉(zhuǎn)船不允允許。UCP500如在信用用證中沒(méi)有有是否允許許轉(zhuǎn)運(yùn)的表表述，則視視為允許轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)運(yùn)。對(duì)允允許轉(zhuǎn)運(yùn)的的貨物，一一般不宜接接受“賣(mài)方方指定中途途港”或““賣(mài)方指定定二程船公公司或船名名”等條件件。如禁止止轉(zhuǎn)運(yùn)，只只要提單證證明貨物是是裝在集裝裝箱、拖車(chē)車(chē)或子母船船上的，即即使提單注注明將有轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)船，也不不做不符，，但須由同同一份提單單包括整個(gè)個(gè)航程）44AShippingonBoard/Dispatch/PackinginChargeat/from（裝船船、發(fā)送和和貨物接收收監(jiān)管的地地點(diǎn)）RUSSIANSEA（（起運(yùn)港港）44BTransportationto（貨物發(fā)發(fā)送的最終（（目的港））

44CLatestDateofShipment（最遲遲裝運(yùn)期））

990913（（44C在CIF時(shí)使用用，F(xiàn)OB使用44DSHIPMENTPERIOD。裝期期應(yīng)便于合合理備貨及及制作和申申領(lǐng)相關(guān)單單證，如生生產(chǎn)包裝、、船期安排排、內(nèi)陸運(yùn)運(yùn)輸、制作作商業(yè)發(fā)票票裝箱單、、報(bào)檢取商商檢證申領(lǐng)領(lǐng)產(chǎn)地證許許可證核銷(xiāo)銷(xiāo)單及其他他認(rèn)證簽證證、投保取取單、整理理審理單證證、報(bào)關(guān)查查關(guān)及其他他以外事故故）45ADescriptionofGoodsorServices（（貨物描述述）FROZENYELLOWFINSOLEWHOLEROUND(WITHWHITEBELLY)USD770/MTCFRDALIANQUANTITY:200MTALASKAPLAICE(WITHYELLOWBELLY)USD600/MTCFRDALIANQUANTITY:300MT（（關(guān)于貨物物描述可參參考《全新新出口單證證操作與技技巧》page7646ADocumentsRequired:（（單據(jù)要要求）（（單證及其其他要求合合理可行：：備單不求求人，應(yīng)拒拒絕由客人人或其授權(quán)權(quán)人出具并并證實(shí)的單單證文件，，如客檢證證，也要謹(jǐn)謹(jǐn)慎考慮由由其他機(jī)構(gòu)構(gòu)出具的單單據(jù)文件證證明認(rèn)證能能否辦理或或能否及時(shí)時(shí)辦理，所所需份數(shù)尤尤其是正本本份數(shù)能否否如數(shù)提供供，可參考考UCP500第二二十三條b、c、d；單證出出具日期是是否符合邏邏輯性和國(guó)國(guó)際慣例，，可參考《《外貿(mào)七日日通》page73；單據(jù)填填制是否合合理，如要要求出具記記名提單等等）（備單單審單原則則：?jiǎn)巫C相相符、單征征相符）1.SIGNEDCOMMERCIALINVOICEIN5COPIES.（（簽字的的商業(yè)發(fā)票票五份）（（關(guān)于貨貨物描述可可參考《全全新出口單單證操作與與技巧》page76（2）））2.FULLSETOFCLEANONBOARDOCEANBILLSOFLADINGMADEOUTTOORDERANDBLANKENDORSED,MARKED"FREIGHTPREPAID"NOTIFYINGLIAONINGOCEANFISHINGCO.,LTD.TEL86)411-3680288（（一整整套清潔已已裝船提單單,抬頭為為T(mén)OORDER的空白背背書(shū),且注注明運(yùn)費(fèi)已已付,通知知人為L(zhǎng)IAONINGOCEANFISHINGCO.,LTD.TEL86)411-3680288））（應(yīng)應(yīng)謹(jǐn)慎處理理正本提單單直接寄送送客人的條條款）3.PACKINGLIST/WEIGHTMEMOIN4COPIESINDICATINGQUANTITY/GROSSANDNETWEIGHTSOFEACHPACKAGEANDPACKINGCONDITIONSASCALLEDFORBYTHEL/C.（裝箱單單/重量單單四份,顯顯示每個(gè)包包裝產(chǎn)品的的數(shù)量/毛毛凈重和信信用證要求求的包裝情情況.）4.CERTIFICATEOFQUALITYIN3COPIESISSUEDBYPUBLICRECOGNIZEDSURVEYOR.（由由PUBLICRECOGNIZEDSURVEYOR簽發(fā)發(fā)的質(zhì)量證證明三份.）.5.BENEFICIARY'SCERTIFIEDCOPYOFFAXDISPATCHEDTOTHEACCOUNTEEWITH3DAYSAFTERSHIPMENTADVISINGNAMEOFVESSEL,DATE,QUANTITY,WEIGHT,VALUEOFSHIPMENT,L/CNUMBERANDCONTRACTNUMBER.（受受益人證明明的傳真件件,在船開(kāi)開(kāi)后三天內(nèi)內(nèi)已將船名名航次,日日期,貨物物的數(shù)量,重量?jī)r(jià)值值,信用證證號(hào)和合同同號(hào)通知付付款人.））6.CERTIFICATEOFORIGININ3COPIESISSUEDBYAUTHORIZEDINSTITUTION.（當(dāng)局局簽發(fā)的原原產(chǎn)地證明明三份）.7.CERTIFICATEOFHEALTHIN3COPIESISSUEDBYAUTHORIZEDINSTITUTION.（當(dāng)局局簽發(fā)的健健康/檢疫疫證明三份份）.47AADDITIONALINSTRUCTIONS（（附加加指示）1.CHARTERPARTYB/LANDTHIRDPARTYDOCUMENTSAREACCEPTABLE.（（租船船提單和第第三方單據(jù)據(jù)可以接受受）2.SHIPMENTPRIORTOL/CISSUINGDATEISACCEPTABLE.（（裝船期在在信用證有有效期內(nèi)可可接受這這句是不不是有點(diǎn)問(wèn)問(wèn)題?先于于L/C簽簽發(fā)日的船船期是可接接受的.對(duì)對(duì)否?）3.BOTHQUANTITYANDAMOUNT10PERCENTMOREORLESSAREALLOWED.

（允允許數(shù)量和和金額公差差在10%左右）（（與此相相關(guān)的可參參考《全新新出口單證證操作與技技巧》79））71BCharges（（費(fèi)用））

ALLBANKINGCHARGESOUTSIDETHEOPENNINGBANKAREFORBENEFICIARY'SACCOUNT.

（公公平原則是是分?jǐn)倕⒁?jiàn)見(jiàn)《外貿(mào)七七日通》8）

48PeriodforPresentation（單據(jù)提提示日期））

DOCUMENTSMUSTBEPRESENTEDWITHIN15DAYSAFTERTHEDATEOFISSUANCEOFTHETRANSPORTDOCUMENTSBUTWITHINTHEVALIDITYOFTHECREDIT.（（一般般表明在提提單出具后后若干天，，且在到期期日內(nèi)。通通常最后裝裝船期的時(shí)時(shí)間加上單單據(jù)提示的的時(shí)間就是是信用證到到期時(shí)間，