個(gè)金條線內(nèi)控知識(shí)測(cè)試

個(gè)金條線內(nèi)控知識(shí)測(cè)試1.“飛單”行為，是指銀行員工向客戶推薦、私售、線下銷售非我行授權(quán)理財(cái)（保險(xiǎn)、基金、信托等）產(chǎn)品并獲取私利或損害工商銀行利益的行為。對(duì)(正確答案)錯(cuò)2.“飛單”分為私售和違規(guī)準(zhǔn)入兩類。對(duì)(正確答案)錯(cuò)3.理財(cái)室應(yīng)加裝門鎖，人離落鎖，防止無(wú)關(guān)人員擅自進(jìn)入并冒充我行員工向客戶推薦產(chǎn)品。對(duì)(正確答案)錯(cuò)4.所有員工銷售各類理財(cái)產(chǎn)品必須通過(guò)總行統(tǒng)一或總行授權(quán)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)為客戶辦理。對(duì)(正確答案)錯(cuò)5.產(chǎn)品銷售雙錄應(yīng)堅(jiān)持“先錄后買”及“每筆必錄”原則。不得故意規(guī)避雙錄，不得“先買后錄”對(duì)(正確答案)錯(cuò)6.雙錄話術(shù)由省分行制定統(tǒng)一營(yíng)銷話術(shù)模板。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管若有特殊要求的，分行在按當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求進(jìn)行補(bǔ)充話術(shù)，報(bào)省分行審核同意后，方可使用。嚴(yán)禁營(yíng)銷人員雙錄時(shí)未按話術(shù)模板內(nèi)容或增加自我理解內(nèi)容向客戶宣講。對(duì)(正確答案)錯(cuò)7.產(chǎn)品銷售雙錄錄制過(guò)程中應(yīng)注意保護(hù)客戶隱私，注重客戶體驗(yàn)。需要客戶簽署紙質(zhì)文件或協(xié)議的，客戶簽字過(guò)程應(yīng)納入錄音錄像管理。對(duì)(正確答案)錯(cuò)8.營(yíng)銷人員在指導(dǎo)或協(xié)助客戶使用自助終端等購(gòu)買產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)養(yǎng)成使用激光筆或指導(dǎo)棒協(xié)助客戶操作，逐一將產(chǎn)品功能、操作流程、機(jī)具使用、業(yè)務(wù)辦理憑證和風(fēng)險(xiǎn)提示等向客戶說(shuō)明的習(xí)慣，原則上不得代客“觸屏”。對(duì)(正確答案)錯(cuò)9.對(duì)于有營(yíng)銷人員介入進(jìn)行營(yíng)銷的情形，嚴(yán)禁引導(dǎo)客戶通過(guò)網(wǎng)銀體驗(yàn)機(jī)、手機(jī)銀行等自助渠道購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，規(guī)避產(chǎn)品銷售錄音錄像要求。對(duì)(正確答案)錯(cuò)10.結(jié)束“雙錄”錄制后，營(yíng)銷人員應(yīng)點(diǎn)擊“播放按鈕”，對(duì)所錄制的錄音錄像文件進(jìn)行質(zhì)檢。無(wú)誤后，點(diǎn)擊“上傳按鈕”，保存并上傳錄音錄像文件。否則，應(yīng)重新雙錄。對(duì)(正確答案)錯(cuò)11.嚴(yán)禁個(gè)人客戶經(jīng)理為客戶代保管現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證和貴重物品（按規(guī)定開展的保管箱業(yè)務(wù)和其他代保管業(yè)務(wù)除外）對(duì)(正確答案)錯(cuò)12.個(gè)人客戶經(jīng)理可以在全行任一業(yè)務(wù)渠道為本人服務(wù)的客戶代辦金融業(yè)務(wù)，或在本支行范圍內(nèi)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為其他客戶代辦業(yè)務(wù)。對(duì)錯(cuò)(正確答案)13.嚴(yán)禁商業(yè)賄賂，不得以任何名義和形式索要或收取合作保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)公司工作人員給予的合作協(xié)議以外的利益（包括現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品、土特產(chǎn)、旅游等）對(duì)(正確答案)錯(cuò)14.個(gè)人客戶經(jīng)理嚴(yán)禁參與非法集資、民間借貸、充當(dāng)資金掮客、違規(guī)擔(dān)保。對(duì)(正確答案)錯(cuò)15.定期開展合規(guī)銷售及異常行為排查方式：查違規(guī)銷售行為(正確答案)查異常資金劃轉(zhuǎn)行為(正確答案)查員工異常行為(正確答案)16.嚴(yán)禁個(gè)人客戶經(jīng)理泄露個(gè)人客戶信息，或違規(guī)查詢、（）、（）、變更和（）個(gè)人客戶信息，或?qū)€(gè)人客戶信息資料帶離本行下載(正確答案)保存(正確答案)刪除(正確答案)復(fù)制17.嚴(yán)禁個(gè)人客戶經(jīng)理進(jìn)行高柜和（）業(yè)務(wù)操作，或超越權(quán)限辦理非本職工作業(yè)務(wù)，或兼職營(yíng)業(yè)經(jīng)理、（）、非現(xiàn)金柜員工作。低柜(正確答案)現(xiàn)金柜員(正確答案)大堂經(jīng)理18.“飛單”行為處理原則：重點(diǎn)突出原則(正確答案)從嚴(yán)從重原則(正確答案)鏈條完整原則(正確答案)多措并舉原則(正確答案)19.保險(xiǎn)產(chǎn)品雙錄應(yīng)包含的要素：征求客戶意見(正確答案)明示營(yíng)銷人員身份并說(shuō)明錄制地點(diǎn)(正確答案)詢問(wèn)客戶個(gè)人身