郵儲銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告

郵儲銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告下面是的郵儲銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告范文，參考!合規(guī)風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動讓合規(guī)與犒賞心情綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰心情綁定，這樣，違規(guī)行為二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的緣由與傳統(tǒng)文化*有關(guān)。時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有患病戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。三。標準的治理構(gòu)造是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”監(jiān)視者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好是機構(gòu)內(nèi)部的實時監(jiān)視監(jiān)視者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)視者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)視者同樣需要一種心情支撐，這就是信任、榮譽感，它需要賜予重托來建立。賜予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責。而相互忠實的主要緣由。環(huán)境能激發(fā)人的情感和力量。人的綜合素養(yǎng)是關(guān)鍵的，另、干凈而又標準的旅游景點時，就會消滅自覺維護，不亂扔垃圾的感提高了人的精神境地。顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)視者承受實時監(jiān)視，這樣相當于上級領(lǐng)導常駐，保持常年的肯定壓力。只有標準的治理構(gòu)造，才能抵擋傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改進合規(guī)“土壤環(huán)境”。*活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和發(fā)動下，我認真、深入地參與了這次全行*活動，進一步提高了*作為一名治理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營必需做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作安康快速進展。一、提高員工思想素養(yǎng)，增加員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從銀行本身就是高風險行業(yè)，必需把風險防范放在第一位。版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設(shè)學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者:績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)制止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載。每天從自己的崗位要鏟除以信任代替治理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增加風險防范意識和自我保護意識，提高標準操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控治理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)視不力，實屬重要根源，很多案件、事故、教訓，都反響出內(nèi)控治理還存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有時機鉆空子，從而給國家資金造成損失。我險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，度的約束之內(nèi)進展。為增加郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營治理意識,培育良好的合規(guī)文化，xx改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推動年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)治理體系。郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的治理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風險，任何金融業(yè)務(wù)都有風險，只有實行識別、計量、監(jiān)測、掌握的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴峻。很多案例說明，當前郵政金融業(yè)不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的大事和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)復發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)治理和業(yè)務(wù)進展中的問題進展針對性地檢查、催促、整改、落實。四是針對覺察的問題進展整改落實不夠。尤其是在對二級支行應當實行樂觀的對策和措施:一是建立條線的合規(guī)風險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風險提醒以及對應的措施和方法;的自我檢查、準時整改責任體系;其次條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)*門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風險防控的考核，將責、權(quán)、利捆綁在一起，依據(jù)銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、治理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企親熱協(xié)作，依據(jù)家有關(guān)法規(guī)，誰上標準化的軌道。二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正由于有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信任的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)進展上也應當是這樣。1當前業(yè)務(wù)進展和基層行實際治理狀況的，相關(guān)部門應進展特地爭論，準時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，8383查找答案。2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)視授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負責人而言，要依據(jù)要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進展稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼atm度的執(zhí)行狀況。做到相互制約，相互監(jiān)視。3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴峻的人員、無故常常不上班的人員、交友