國際業(yè)務介紹-出口業(yè)務模塊

InternatinoalBankingSystemProductIntroduction出口系統(tǒng)介紹Copyrights?2008TOPComputerSystemCo.,Ltd.AllRightsReserved.制作：林慶悅主要內(nèi)容出口業(yè)務系統(tǒng)主要包含子系統(tǒng)有：出口信用證通知系統(tǒng)出口寄單索匯系統(tǒng)出口保函通知和索賠系統(tǒng)出口托收系統(tǒng)2主要內(nèi)容出口業(yè)務系統(tǒng)主要包含子系統(tǒng)有：出口信用證通知系統(tǒng)出口寄單索匯系統(tǒng)出口保函通知和索賠系統(tǒng)出口托收系統(tǒng)3信用證4信用證就是開證行根據(jù)申請人的要求和指示，向受益人開立的，有一定金額的，在一定期限內(nèi)，憑規(guī)定的單據(jù)，在指定的地點支付（即付款、承兌或議付匯票）的書面保證。簡言之：信用證是銀行有條件的付款承諾。開證銀行應開證申請人的要求而開立；開證行負第一性付款責任；信用證是一項獨立文件，不受交易合同的約束信用證是銀行的單據(jù)業(yè)務，它的處理是以單據(jù)為準而非貨物，只要出口商提代的單據(jù)符合信用語要求，即予付款。信用證定義5信用證內(nèi)容信用證的說明。如信用證號碼、種類、性質(zhì)、金額、及有效期及到期地點等。信用證的開證申請人、受益人、開證行的名稱及地址、付款行的名稱及地址、通知行的名稱及地址。貨物的說明。貨物的名稱、品種規(guī)格、價格、數(shù)量、包裝等運輸?shù)恼f明。裝運的最遲期限、啟運港（地）、目的港（地）、運輸方式、可否分批及可否轉(zhuǎn)船等單據(jù)的說明。商業(yè)發(fā)票、提單、保險單等責任條款。開證行對受益人及匯票持有人保證付款的文句。6信用證當事人開證申請人（Applicant）：又稱開證人，指向銀行申請開具信用證的人，即進口人或?qū)嶋H買主。開證行（IssuingBank）：指受開證人之托開具信用證、保證付款的銀行，一般在進口人所在地。受益人（Beneficiary）：指信用證指定的有權使用該證的人，即出口人或?qū)嶋H供貨人。通知行（AdvisingBank）：指受開證行之托將信用證通知或轉(zhuǎn)交出口人的銀行，它只證明信用證的真?zhèn)?，并不承擔其他義務。通知行一般在出口人所在地，通常是開證行的分行或代理行。7信用證當事人議付行（NegotiatingBank）：指愿意買入或貼現(xiàn)受益人跟單匯票的銀行，它可以是指定銀行，也可以是非指定銀行，視信用證條款的規(guī)定。付款行（PayingBank）：系開證行指定的付款銀行，一般是開證行本身，也可以是開證行指定的另一家銀行（代付行），視信用證條款的規(guī)定。保兌行（ConfirmingBank）：是接受開證行的委托和要求，對開證銀行開出的信用證的付款責任以本行的名義實行保付的銀行。償付行（ReimbursingBank）：是根據(jù)開證銀行的要求，為開證行償還議付行索償?shù)你y行，亦稱清算銀行（ClearingBank）。承兌行（AcceptingBank）：是對受益人所簽發(fā)的遠期匯票予以承兌，并到期付款的銀行。8信用證基本流程買賣雙方簽定貿(mào)易合同

(形式發(fā)票proformainvoice)進口商申請開立信用證開證行接受申請開出信用證通知行向受益人通知信用證出口商按信用證規(guī)定發(fā)貨受益人向指定行交單指定行根據(jù)自己的義務付款，承兌或議付指定行向開證行寄單索匯或向開證行寄單并向償付行索償開證行向交單行或償付行付款開證行通知申請人贖單申請人付款贖單申請人提貨9出口地銀行（通知行）進口地銀行（開證行）4.通知信用證3.開立信用證2.申請開證1.簽定合同出口信用證業(yè)務基本作業(yè)出口地銀行（通知行）信用證通知登記領件登記出口商（受益人）進口商（申請人）信用證寄單索匯信用證收匯10信用證通知11出口信用證通知系統(tǒng)功能MT700/701MT710/711MT720/721修改要求修改申請申請人MT707信用證修改通知領件登記通知通知領件轉(zhuǎn)讓登記轉(zhuǎn)讓修改登記掛失登記轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)讓修改掛失受益人開證行通知行撤銷申請確認撤消申請撤消撤銷申請信用證通知(自動登記）轉(zhuǎn)讓登記轉(zhuǎn)讓修改登記掛失登記轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)讓修改掛失MT799/999自由電文12子系統(tǒng)簡介----出口信用證通知系統(tǒng)作業(yè)流程圖13子系統(tǒng)簡介----出口信用證通知系統(tǒng)功能架構14子系統(tǒng)簡介----出口信用證通知功能描述信用證預通知

用于以電傳或信函開來的預通知信用證的登記，生成給受益人的信用證預通知書。信用證通知1、正常通知MT700,轉(zhuǎn)通知MT710,轉(zhuǎn)讓信用證通知MT7202、用于以電傳或信函開來的信用證的登記，以便生成給受益人的信用證通知面函或轉(zhuǎn)通知給第二通知行的報文/信函、給開證行/轉(zhuǎn)遞行的回執(zhí)報文/信函。同時，系統(tǒng)將根據(jù)通知信息做出信用證通知表外帳務，并根據(jù)情況是否生成費用帳務。他行登記

用于他行通知的信用證來我行辦理索匯或轉(zhuǎn)讓等業(yè)務時，需要先補錄該信用證的信息。15子系統(tǒng)簡介----出口信用證通知功能描述來證修改

用于對已開來的信用證進行修改的登記，以便生成給受益人的信用證修改通知書或轉(zhuǎn)通知給第二通知行的報文/信函、給開證行/轉(zhuǎn)遞行的回執(zhí)報文MT730/信函。同時，若修改涉及金額則生成表外帳務，并根據(jù)情況是否生成費用帳務。電提不符

銀行可借此功能進行電提不符點的描述，并在電提不符信息登記的同時生成電提不符通知電文/信函，以便告之對方銀行我行受益人對于信用證不符點的意見。電提不符回復

用以登記對方銀行關于我行提出的電提不符點的回復。撤銷申請

用于應開證行撤消信用證的要求，登記撤消的信息生成給受益人的信用證撤消申請書。

16子系統(tǒng)簡介----出口信用證通知功能描述閉卷處理

銀行可用此功能對已過有效期信用證；或者受益人主動提出撤消信用證或同意開證行的信用證撤消申請時進行閉卷處理，在進行閉卷處理的同時沖銷表外帳。信用證轉(zhuǎn)讓

用于根據(jù)信用證要求，全額或部分轉(zhuǎn)讓信用證給第二受益人的登記。以便生成給第一受益人的信用證轉(zhuǎn)讓確認書、給受讓行的報文/信函等。同時，根據(jù)情況是否生成費用帳務。信用證資料查詢

主要提供每筆信用證通知最新資料及最新的業(yè)務狀態(tài)的查詢。信用證明細查詢

主要提供每一筆信用證通知每次交易所留下的軌跡及業(yè)務狀態(tài)的查詢。自由格式電文

銀行業(yè)務人員可借此功能做出各種通知相關查詢電文。17出口預通知畫面18信用證預通知畫面19信用證通知畫面20信用證通知畫面21信用證通知畫面22信用證通知畫面23寄單索匯24出口信用證寄單索匯系統(tǒng)功能寄單索匯登記寄單索匯收匯不符點登記（MT750)付款通知（MT756)到期日登記（MT752）催收修改索匯指示款項讓渡查詢報表25子系統(tǒng)簡介-----寄單索匯系統(tǒng)作業(yè)流程圖26子系統(tǒng)簡介-----寄單索匯系統(tǒng)功能架構27子系統(tǒng)簡介----寄單索匯功能描述寄單索匯

用于對出口商提交的單據(jù)，根據(jù)信用證的具體要求是否單證相符進行審核，向開證行或其指定銀行寄單索償。改單

對已寄單且需修改單據(jù)金額、補寄單據(jù)、發(fā)送修改通知電文時使用此功能。拒單

用于收到退單或收到以信函/電傳形式發(fā)來的拒付通知時對業(yè)務的相應處理。付款通知

用于付款通知日和付款起息日的登記。到期日登記

用于承兌日期和承兌到期日期的登記。催收

用于對已到期未付款或未承兌的業(yè)務發(fā)送報文進行催收。收匯

用于在收到國外的付款報文后對未結清的業(yè)務進行收匯。結清確認28子系統(tǒng)簡介----寄單索匯功能描述收匯

使用時機：收到國外匯款報文MT202或MT910后，使用本功能，登錄畫面所列示的是已辦理索匯而未結清的記錄。? 分行A. 一般信用證，即非轉(zhuǎn)讓和款項讓渡的信用證B. 轉(zhuǎn)讓信用證；C. 款項讓渡收匯。? 支行A. 不作融資的信用證收匯；B. 作融資的信用證收匯。結清確認29303132出口保函33保函

保函：指銀行（或其它金融機構或某商業(yè)團體或個人）應某種交易（貿(mào)易項下、合約關系、經(jīng)濟關系）的一方當事人之要求，而向交易的另一方擔保該交易項下某種責任或義務的履行所作出的在一定期限內(nèi)承擔一定金額支付責任或經(jīng)濟培償責任的書面付款保證承諾。保函是一種關于款項支付的信譽承諾，是一種貨幣支付保證書。34相關當事人申請人(Applicant)：申請出具保函的那一方合同當事人。受益人(Beneficiary)：指保函項下?lián)嘁娴南硎苷?、即有權憑借保函并依據(jù)其條款的規(guī)定向擔保銀行提出索賠要求的一方合同當事人。擔保人(Guarantor)：指那些接受了委托人向受益人出具保函，并以此為據(jù)承擔了有條件或無條件的付款保證責任的銀行或其他金融機構。反擔保人(CounterGuarantor)：接受申請人的申請而向受益人所在地銀行發(fā)出開立保函的委托指示，并同時作出了保證在受托行（即擔保人）遭到索賠時立即予以償付的銀行或其他金融機構。35相關當事人保兌行(ConfirmingParty)：應受益人要求擔保人邀請其他第三者介入到保函業(yè)務中來，即要求該第三者以其本身的信用在擔保人已于保函項下所作出的付款保證承諾外另外加具保證，這個應邀為保函加具保兌并額外承擔了付款責任的其他的第三者即為保函的保兌人。通知人(AdvisingPraty)：受擔保人之托辦理保函的通知或轉(zhuǎn)遞手續(xù)的銀行，或稱之為通知行，也可稱為轉(zhuǎn)遞行(TransmitingBank).36申請人受益人擔保人提出申請開立保函將保函正本直接寄交或帶交轉(zhuǎn)遞行交給將保函以電或信的形式通知保函業(yè)務—直開保函-1直開：即直接擔保，是指擔保銀行應合同一方當事人的申請，逕向合同的另一方開立以其為受益人的保函，并憑此直接向受益人承擔支付擔保責任的行為。37保函業(yè)務—轉(zhuǎn)開轉(zhuǎn)開：又稱間接擔保，指申請人所在地的銀行應其客戶的請求，根據(jù)標書或合同的有關規(guī)定以及受益人所在國的慣常做法及法律要求，以提供反擔保的形式來委托另一家銀行（通常為受益人所在地的銀行）代其出具保函，并由后者向受益人承擔付款責任的行為，其又可稱之為”連環(huán)擔?！?。38保函業(yè)務—轉(zhuǎn)開申請人反擔保人擔保人受益人提出申請以電或信的開式發(fā)給開立保函將保函的正本發(fā)給開立反擔保轉(zhuǎn)遞行轉(zhuǎn)遞行將反擔保以電或信的形式通過交給以電或信交給的形式通過39保函的種類1、根據(jù)保函與其所依憑而產(chǎn)生的基礎交易合同之間的不同關系，可分為：從屬性擔保：指那些其效力依附于基礎商務合同的擔保。獨立性擔保：是一種與基礎交易的執(zhí)行情況相脫離，雖根據(jù)基礎交易的需要而出具，但一旦開立后其本身的效力卻不依附于基礎交易合約，其付款責任僅以其本身的條款為準的擔保。2、就保函項下不同的支付前提、所付款項不同的性質(zhì)以及支付發(fā)生不同的可能性而言，可分為：付款類保函信用類擔保40保函的種類3、從保函的索賠條件或曰賠付條件的不同之角度看，可分為：有條件保函無條件保函4、按保函項下?lián)Ｈ酥犊钬熑螌傩缘牟煌?，可分為：第一性責任擔保第二性責任擔?1保函的種類5、根據(jù)保函在基礎交易合同中所起的不同作用、不同的功能、不同的擔保職責和擔保標的物的不同，保函可以具體劃分為：保釋金保函付款保函延期付款保函補償貿(mào)易保函來料加工保函租憑保函票據(jù)保付保函提貨擔保費用保付保函

投標保函履約保函預付款保函質(zhì)量保函預留金保函海關免稅保函借款保函透支保函42辦理保函的基本程序一、申請出保交易某一方的當事人向其所在地的往來銀行提出開立保函的申請。二、擔保行簽發(fā)保函三、保函的通知或轉(zhuǎn)開在實際業(yè)務中，由于擔保人與受益人往往分處不同國家，因此需要借助受益人所在銀行的服務，或通知，或轉(zhuǎn)開，或由該銀行對保函加簽、加保、或背書。四、保函項下的索賠和理培索賠和理培并非每一筆保函業(yè)務辦理過程中所必須經(jīng)歷的業(yè)務環(huán)節(jié)，只有在受益人已完成了一定的合約義務并據(jù)此在合同項下獲得索取合同價款之權利，或在申請人出現(xiàn)違約行為之時，保函才可能被受益人所兌現(xiàn)。43辦理保函的基本程序五、擔保行對申請人的追索

憑借申請人在開立保函前所提交的申請書或所簽訂的擔保委托協(xié)議這一書面契約，擔保行在向受益人作出支付后即握有向申請人追償所付款項之權利。六、保函的撤銷由于獨立擔保的效力并不依附于基礎交易合同本身，因此合同的失效并不意味著與此相關之保函的自動失效，只要保函尚未到期，擔保將繼續(xù)存在。因此，保函在到期前注銷的手段有：1、要求受益人在合同完結后立即將保函的正本退回；2、由受益人簽署文件，明確放棄保函項下的一切權利，憑此擔保行方能有權辦理保函的撤銷。44保函業(yè)務系統(tǒng)功能保函通知：保函通知登記保函改函通知保函領件保函撤銷查詢報表保函寄單索賠：保函寄單索賠登記索賠拒付索賠收匯保函結清查詢報表45子系統(tǒng)簡介-----出口保函系統(tǒng)功能架構46子系統(tǒng)簡介-----出口保函系統(tǒng)作業(yè)流程圖47子系統(tǒng)簡介----出口保函功能描述本系統(tǒng)包含保函通知和寄單索匯兩部分。保函通知提供對國外開來的保函及修改的保函進行通知、登記領件及撤銷(Cancellation)等功能。寄單索匯(CheckingDocumentsandClaim)是根據(jù)信用證的具體要求，對出口商提交的單據(jù)是否單證相符進行審核，向開證行或其指定銀行寄單索償。本系統(tǒng)提供對單證的寄單登記、保函索賠及收匯、對方拒付(Rejectionofclaim)及結清等功能。48495051525354出口托收55出口托收托收（Collection）：是債權人（出口方）委托銀行向債務人（進口方）收取款項的一種結算方式。

基本做法是出口方先行發(fā)貨，然后備妥包括運輸單據(jù)（通常是海運提單）在內(nèi)的貨運單據(jù)并開出匯票，把全套跟單匯票交出口地銀行（托收行），委托其通過進口地的分行或代理行（代收行）向進口方收取貨款。

56托收種類

托收根據(jù)是否隨附貨運