2020年新編基金基礎(chǔ)知識(shí)考試真題及答案匯總名師精品資料

一.單選題1。在我國(guó)香港特別行政區(qū)和英國(guó)，證券投資基金一般被稱(chēng)為。共同基金單位信托基金證券投資信托基金私募基金答案：B2?；鸪钟腥双@取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是?！笆找姹５祝~分成”“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn)獲取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益答案：B3。開(kāi)放式基金價(jià)格的主要決定因素是。市場(chǎng)供求關(guān)系市場(chǎng)存款利率基金單位凈值基金單位面值答案：C4。下列關(guān)于契約型證券投資基金性質(zhì)的說(shuō)法中，正確的。證券投資基金屬于債權(quán)類(lèi)合同或契約，基金管理人對(duì)持有人負(fù)有完全的法定償債責(zé)任；證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不保證資金的收益率，投資人也要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用。證券投資基金實(shí)行專(zhuān)家理財(cái)，基金管理人沒(méi)有義務(wù)向基金持有人披露有關(guān)基金運(yùn)作信息。證券投資基金的收益主要來(lái)源于持有證券的股息、紅利和利息收入答案：B5。目前，我國(guó)的證券投資基金主要是。公司型基金契約型基金單位信托基金對(duì)沖基金答案：B6。以保障資本安全、當(dāng)期收益分配、資本和收益的長(zhǎng)期成長(zhǎng)等為基本目標(biāo)從而在投資組合中比較注重長(zhǎng)短期收益一風(fēng)險(xiǎn)搭配的證券投資基金是。指數(shù)基金成長(zhǎng)型基金收入型基金平衡型基金答案：D7。一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金是。全球基金國(guó)際基金離岸基金在岸基金答案：C8。母基金之下設(shè)立若干子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用的基金是。指數(shù)基金對(duì)沖基金雨傘基金開(kāi)放式基金答案：C9。全球第一個(gè)公司型開(kāi)放式投資基金是。英國(guó)“海外及殖民地政府信托”富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”麥哲倫基金答案：C10。中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《試點(diǎn)辦法》），對(duì)我國(guó)開(kāi)放式基金的試點(diǎn)起了極大的推動(dòng)作用，其發(fā)布日期是。1997年11月14日1998年3月1日2000年10月8日2001年9月1日答案：C11。下列哪一種證券投資基金在我國(guó)尚未正式推出。雨傘基金保底基金指數(shù)基金交易所交易基金答案：C12。我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，封閉式基金的設(shè)立主體?；鸪钟腥嘶鸢l(fā)起人基金管理人基金托管人答案：B13。在我國(guó)，基金管理人和托管人之間的關(guān)系是。由托管人擔(dān)任受托人角色，托管人與管理人形成委托與受托的關(guān)系管理人擔(dān)任受托人的角色，管理人與托管人形成委托與受托的關(guān)系平行受托關(guān)系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分別履行基金管理和基金托管的職責(zé)交叉受托關(guān)系，即基金管理人與托管人互為委托人和受托人答案：C14。根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)持何種文件到工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)手續(xù)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)設(shè)立文件中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《基金管理公司法人許可證》中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)設(shè)立文件中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《基金管理公司法人許可證》答案：A15。我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，作為基金托管人的商業(yè)銀行實(shí)收資本不少于20億元人民幣50億元人民幣60億元人民幣80億元人民幣答案：D16。基金持有人大會(huì)表決時(shí)，基金持有人表決權(quán)的決定方式。所持每份基金單位有一票基金持有人每人一票作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)答案：A17?；鸪钟腥舜髸?huì)采用通訊方式開(kāi)會(huì)時(shí)，召集人按基金契約規(guī)定公布會(huì)議通知后，必須在幾個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告。2個(gè)B.3個(gè)C.4個(gè)D.5個(gè)答案：A18?；鸸芾砉咀猿闪⒅掌鸲嚅L(zhǎng)時(shí)間內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。逾期沒(méi)有開(kāi)業(yè)的.原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)收回《基金管理公司法人許可證》。1個(gè)月3個(gè)月6個(gè)月12個(gè)月答案：C19?；鹜顿Y者在進(jìn)行封閉式基金交易時(shí)，交易確認(rèn)和賬戶(hù)管理由下列何者承扌。證券交易所和登記結(jié)算公司基金自身設(shè)立的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)基金托管人基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)答案：A20。根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金主要發(fā)TOC\o"1-5"\h\z起人從事證券投資、連續(xù)盈利的時(shí)間最短應(yīng)為。1年2年3年5年答案：C21。封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過(guò)簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系基金契約發(fā)起人協(xié)議基金上市公告書(shū)基金招募說(shuō)明書(shū)答案：B22。契約型封閉式基金最基本的法律文件是。基金契約發(fā)起人協(xié)議基金上市公告書(shū)基金招募說(shuō)明書(shū)答案：A23。依據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在多長(zhǎng)期限內(nèi)完成募集。3個(gè)月6個(gè)月9個(gè)月12個(gè)月答案：A24。2002年開(kāi)始，封閉式基金銷(xiāo)售中放棄“比例配售”而采用了“敞開(kāi)發(fā)售”方式的原因主要是后者更為公平封閉式基金發(fā)行困難，投資人認(rèn)購(gòu)不踴躍后者發(fā)行費(fèi)用較低后者發(fā)行時(shí)間較短答案：B25。封閉式基金交易的價(jià)格變化單位為。0.001元0.01元O.10元1.00元答案：A26。根據(jù)我國(guó)有關(guān)規(guī)定，基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后公告的時(shí)間是3個(gè)工作日內(nèi)3日內(nèi)5個(gè)工作日內(nèi)5日內(nèi)答案：A27。開(kāi)放式基金名稱(chēng)顯示投資方向的，基金的非現(xiàn)金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少多大比例屬于該基金名稱(chēng)所顯示的投資內(nèi)容。65%70%75%80%答案：D28。在我國(guó)，根據(jù)《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)。1個(gè)月2個(gè)月3個(gè)月6個(gè)月答案：C29?；鸸镜膬?nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是?；鸪钟腥舜髸?huì)董事會(huì)基金總經(jīng)理投資決策委員會(huì)答案：D30?；鸸具M(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是。獲得更多的投資收益保護(hù)投資者的利益控制投資風(fēng)險(xiǎn)防止內(nèi)部人控制答案：B31。下列不屬于美國(guó)公司治理結(jié)構(gòu)特征的是。股東大會(huì)基本上是流于形式董事會(huì)一般由內(nèi)部董事和外部董事組成美國(guó)公司一般不設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)督的職能由董事會(huì)履行大股東因法律限制不直接出面干預(yù)公司的運(yùn)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)管理者有較大的答案：A32?；鸸芾砉镜暮诵臉I(yè)務(wù)是?；鹪O(shè)立基金投資基金發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)管理答案：B33。基金管理公司投資管理的基本目標(biāo)是。咼回報(bào)分散風(fēng)險(xiǎn)高管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)為客戶(hù)尋求與風(fēng)險(xiǎn)的相稱(chēng)的投資回報(bào)，并維護(hù)基金和客戶(hù)資產(chǎn)的安全答案：D34?；饡?huì)計(jì)的計(jì)量屬性屬于。歷史成本公允價(jià)值重置成本直接成本答案：B35。根據(jù)我國(guó)的相關(guān)法律和法規(guī)，一只投資基金持有一家上市公司的股票不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的。10%30%15%20%答案：A36。根據(jù)《基金契約》指數(shù)基金（或指標(biāo)股基金）應(yīng)將資產(chǎn)的用于指數(shù)化投資（或指標(biāo)股基金）。50%40%30%20%答案：ATOC\o"1-5"\h\z37。我國(guó)的證券投資基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限。7天1個(gè)月三個(gè)月1年答案：D38。基金產(chǎn)品的特性是。易模仿性無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性持久性專(zhuān)利性答案：A39。建立基金品牌的最重要的因素是?；馉I(yíng)銷(xiāo)基金個(gè)性基金業(yè)績(jī)基金產(chǎn)品和服務(wù)的能見(jiàn)度答案：C40。后端收費(fèi)屬于，只不過(guò)在形式、時(shí)間上不是在申購(gòu)時(shí)而是在贖回時(shí)收取。銷(xiāo)售費(fèi)用管理費(fèi)用懲罰性收費(fèi)托管費(fèi)答案：A41?；鸸乐禃r(shí)，其所持有的配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日。按市價(jià)高于配股價(jià)的差額估值按該股的市價(jià)估值按配股價(jià)估值暫不估值答案：A42。目前我國(guó)封閉式基金都是股票基金，均按照的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。1%1.5%2%2.5%答案：B43。相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是。監(jiān)管當(dāng)局對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)基金投資者在公開(kāi)信息的基礎(chǔ)上“買(mǎi)者自負(fù)”基金管理人對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)基金托管人對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)答案：B44。下列哪個(gè)文件屬基金定期報(bào)告?；鹳Y產(chǎn)凈值公告開(kāi)放式基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)基金持有人大會(huì)決議澄清公告答案：A45。英國(guó)證券投資基金的監(jiān)管模式是：基金行業(yè)自律模式法律約束下的公司自律管理模式政府嚴(yán)格管理模式政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合模式答案：A46。基金監(jiān)管“三公原則”中的公開(kāi)原則是指。公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利監(jiān)管部門(mén)對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇答案：B47。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理公司、基金托管人和基金設(shè)立申請(qǐng)的核準(zhǔn)是何種監(jiān)管手段。法律手段行政手段經(jīng)濟(jì)手段教育手段答案：B48。資產(chǎn)組合理論的提出者是。哈里馬科維茲威廉夏普斯蒂芬.羅斯尤金.法瑪答案：A49。根據(jù)滿(mǎn)足投資者風(fēng)險(xiǎn)一回報(bào)目標(biāo)的要求，在對(duì)主要資產(chǎn)類(lèi)別的預(yù)期回報(bào)率、標(biāo)準(zhǔn)差和協(xié)方差的長(zhǎng)期預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)之上，設(shè)定的有關(guān)資產(chǎn)混合以控制投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)現(xiàn)基金投資計(jì)劃的長(zhǎng)期目標(biāo)。這稱(chēng)為。永久性資產(chǎn)配置突發(fā)性資產(chǎn)配置戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置答案：C50。保持投資組合中各類(lèi)資產(chǎn)的恒定比例，在資產(chǎn)相對(duì)價(jià)值變化后，進(jìn)行再平衡。這種策略稱(chēng)為。購(gòu)買(mǎi)一持有戰(zhàn)略恒定混合戰(zhàn)略投資組合保險(xiǎn)戰(zhàn)略指數(shù)化戰(zhàn)略答案：B51。資本市場(chǎng)直線的Y軸截距代表。無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的價(jià)格效用等級(jí)答案：A56。采用下列何種策略時(shí)，股價(jià)上升賣(mài)出股票，股價(jià)下跌賣(mài)入股。戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置恒定混合策略戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置投資組合保險(xiǎn)策略答案：B57。股票內(nèi)在價(jià)值的計(jì)算方法模型中，下列哪種假定股票永遠(yuǎn)支付固定的股利?，F(xiàn)金流貼現(xiàn)模型零增長(zhǎng)模型不變?cè)鲩L(zhǎng)模型市盈率估價(jià)模型答案：B58?；痉治龅膬?yōu)點(diǎn)是。能夠比較全面地把握證券價(jià)格的基本走勢(shì)，應(yīng)用起來(lái)相對(duì)簡(jiǎn)單同市場(chǎng)接近，考慮問(wèn)題比較直接預(yù)測(cè)的精度較高獲得利益的周期短答案：A59。證券的系數(shù)大于零表明。A?證券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格偏低證券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格偏高市場(chǎng)對(duì)證券的收益率的預(yù)期低于均衡的期望收益率證券的收益超過(guò)市場(chǎng)的平均收益答案：D60。某附息債券面值為100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的債券全價(jià)（包括凈價(jià)與應(yīng)計(jì)利息，下同）為98.5元，6月10日到期一次還本付息，采取單利計(jì)算，則到期收益率為。28%10%15%11.5%答案：A61。在固定利率的付息債券收益率計(jì)算中，到期收益率（也就是內(nèi)含收益率）是被普遍采用的計(jì)算方法，關(guān)于這種計(jì)算方法敘述不正確的是。它的含義是將未來(lái)的現(xiàn)金流按照一個(gè)固定的利率折現(xiàn)，使之等于當(dāng)前的價(jià)格，這個(gè)固定的利率就是到期收益率這種方法能準(zhǔn)確地衡量債券的實(shí)際回報(bào)率在到期收益率的計(jì)算中，利息的再投資收益率被假設(shè)為固定不變的當(dāng)前到期收益率到期收益率的計(jì)算沒(méi)有考慮稅收的因素答案：B62。關(guān)于收益率曲線敘述不正確的是。將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系理論上，應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來(lái)得到收益率曲線，以此反映市場(chǎng)的實(shí)際利率期限結(jié)構(gòu)收益率曲線總是斜率大于零答案：D63。從幾何上看，在收益率與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)所構(gòu)成的坐標(biāo)系中，特瑞納指數(shù)實(shí)際上是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率與連線的斜率。市場(chǎng)組合風(fēng)險(xiǎn)收益率組合收益率基金組合答案：D64。夏普指數(shù)以作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量，給出了基金單位標(biāo)準(zhǔn)差的超額收益率。方差貝塔值標(biāo)準(zhǔn)差波動(dòng)率答案：C65。夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特瑞諾指數(shù)考慮的是。全部風(fēng)險(xiǎn)不可控制風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案：C66?；鹗找媛逝c基準(zhǔn)收益率之間的差異收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，通常被稱(chēng)為，反映了積極管理的風(fēng)險(xiǎn)。誤差項(xiàng)系數(shù)跟蹤誤差絕對(duì)誤差相對(duì)誤差答案：B67。開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)采用。已知價(jià)法未知價(jià)法以上兩種方法中的任何一種以上兩種方法均不正確答案：B68?；鸸芾砣诉x擇進(jìn)行披露信息的報(bào)刊在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)不得更。6個(gè)月1個(gè)會(huì)計(jì)年度2個(gè)會(huì)計(jì)年度3個(gè)會(huì)計(jì)年度答案：B69。根據(jù)現(xiàn)行“好人舉手制度”發(fā)起設(shè)立基金管理公司的申請(qǐng)人提交自律承諾書(shū)的日期到提出基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日的時(shí)間間隔原則上應(yīng)不少于。3個(gè)月6個(gè)月9個(gè)月12個(gè)月答案：D70?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋酥饕獦I(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達(dá)到多少比率，必須發(fā)布臨時(shí)報(bào)告。10%以上20%30%50%答案：C二。多選題71。證券投資基金的主要特征包括。集合投資專(zhuān)業(yè)管理組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)制衡機(jī)制利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。答案：ABCDE72。關(guān)于開(kāi)放式基金，下列哪些說(shuō)法是正確的。開(kāi)放式基投資者可以根據(jù)需要隨時(shí)申購(gòu)或贖回基金單位，導(dǎo)致基金單位總數(shù)不斷變化。開(kāi)放式基金沒(méi)有固定的存續(xù)期限與封閉式基金相比，開(kāi)放式基金的信息披露要求較高開(kāi)放式基金持有人面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是基金管理人能力的風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)二級(jí)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。開(kāi)放式基金具有獨(dú)立法人資格答案：ABCD73。下列關(guān)于公募基金的說(shuō)法，那些是正確的。募集對(duì)象不固定涉及眾多投資人監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)行嚴(yán)格的審批或核準(zhǔn)制監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行備案制允許公開(kāi)進(jìn)行宣傳，向投資人以多種方式進(jìn)行推介答案：ABCE74。根據(jù)基金投資范圍不同，基金可分為。股票基金雨傘基債券基金貨幣市場(chǎng)基金混合基金答案：ACDE75。根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，有下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。修改基金契約更換基金管理人更換基金托管人提前終止基金與其它基金合并；答案：ABCDE76。我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》禁止基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí)，從事以下行為。將本基金投資于其他基金、以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資、從事可能使基金資產(chǎn)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資、將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券從事任何形式的證券承銷(xiāo)或者以管理人自有資金從事除債券以動(dòng)用銀行信貸資金從事基金投資、將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆措或者貸款