2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識能力提升試卷B卷附答案

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識能力提升試卷B卷附答案單選題（共100題）1、作為國際支付手段的外匯必須具備（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D2、下面關于公司債券的說法正確的是（）。A.①④B.①③④C.②③④D.②④【答案】C3、下列屬于涉及我國股票發(fā)行制度范疇的有（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B4、在證券分析中，對（）因素的分析被稱為基本面分析。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】D5、中小非金融企業(yè)集合票據(jù)如在注冊之后尚未發(fā)行前，債項信用級別發(fā)生降級的，下列說法符合法律規(guī)定的是有()A.I、II、III、IVB.II、II、IVC.I、IVD.II、III【答案】C6、（2019年真題）不屬于債券買賣交易報價方式的是（）A.大額報價B.雙邊報價C.對話報價D.公開報價【答案】A7、下列對現(xiàn)代金融市場的描述中，正確的是（）。A.①②④B.①②③C.②③D.②③④【答案】D8、投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售機構辦理。擬進行基金投資的投資人，必須先開立（）和（）。A.基本賬戶一般賬戶B.基金賬戶資金賬戶C.基金賬戶債券賬戶D.基本賬戶專項賬戶【答案】B9、市場的流動性是由（）維度因素決定的。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D10、基金賣出股票按照（）的稅率征收交易印花稅。A.0.1％B.0.2％C.0.3％D.0.5％【答案】A11、不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、下列關于儲蓄國債（電子式）與記賬式國債不同之處的說法中，錯誤的是（）。A.記賬方式不同B.發(fā)行利率確定機制不同C.發(fā)行對象不同D.流通或變現(xiàn)方式不同【答案】A13、下列關于風險容忍度的說法，正確的是（）。A.風險容忍度是戰(zhàn)略性的B.風險容忍度通過采取“自下而上”和“自上而下”相結合的方式設定C.風險偏好是風險容忍度的具體體現(xiàn)D.風險偏好是風險容忍度的進一步量化和細化【答案】B14、目前我國證券交易所采用的競價方式是（）。A.定時競價和集合競價B.分散競價和連續(xù)競價C.集合競價和連續(xù)競價D.定時競價和連續(xù)競價【答案】C15、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當具備的條件有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、證券登記結算公司的登記結算制度不包括（）。A.證券實名制B.貨銀對付的交收制度C.凈額結算制度D.統(tǒng)一結算制度【答案】D17、基金性質(zhì)的機構投資者包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】C18、下列關于SHIBOR的說法，不正確的是（）。A.由中國人民銀行于2007年開始試運行B.屬于貨幣市場格局之一C.目前已成為認可度高、應用廣泛的貨幣市場基準利率之一D.不具有廣泛性，不能幫助金融結構提高自主定價能力【答案】D19、我國（）管理費率最高。A.積極管理的股票型基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.債券型基金D.貨幣市場基金【答案】A20、證券發(fā)行上市保薦制度包括()內(nèi)容。Ⅰ．發(fā)行人申請首次公開發(fā)行股票并上市應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人Ⅱ．保薦機構對公司在督導期間的不規(guī)范行為承擔責任Ⅲ．保薦機構及保薦代表人對相關文件的真實性、準確性和完整性負連帶責任Ⅳ．保薦機構要建立完備的內(nèi)部管理制度A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、深圳證券交易所在確定和調(diào)整成分股時一般要考慮的因素有()。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.C.Ⅱ.Ⅲ..ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ..Ⅳ【答案】D22、以下()屬于服務商在資產(chǎn)證券化中的主要職責。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D23、根據(jù)（）劃分，債券可分為長期債券、短期債券和中期債券。A.債券形態(tài)B.募集方式C.付息方式D.償還期限【答案】D24、境外上市外資股包括（）。A.②③④B.①②③C.②④⑤D.②③⑤【答案】A25、股票是一種資本證券，它屬于()。A.實物資本B.真實資本C.虛擬資本D.風險資本【答案】C26、下列關于風險限額的認識，正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D27、全國社會保障基金理事會投資運行全國社會保障基金，應當堅持的原則不包括（）。A.謹慎性B.安全性C.收益性D.長期性【答案】A28、我國證券交易所現(xiàn)行競價方式有（）。A.②④B.①③C.①②D.③④【答案】C29、由上海證券交易所編制并發(fā)布的上證指數(shù)系列包括()。Ⅰ．上證180指數(shù)Ⅱ．上證綜合指數(shù)Ⅲ．B股指數(shù)Ⅳ．債券指數(shù)A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D30、（）要求證券市場具有充分的透明度，要求實現(xiàn)市場信息的公開化。A.監(jiān)管透明原則B.公開原則C.信息披露原則D.自我管理原則【答案】B31、下面不屬于地方債分銷對象的是（）。A.在中央國債登記結算有限責任公司開立債券賬戶的投資者B.在中國證券登記結算有限責任公司開立股票賬戶的投資者C.在中國證券登記結算有限責任公司開立基金賬戶的投資者D.國債承銷團成員【答案】D32、中國人民銀行行長博鰲亞洲論壇分論壇上提出了一整套的金融領域的開放舉措和明確的時間表，概括來說，主要有“三大原則”和“十二大措施”。其中，“三大原則”不包括（）。A.準入前國民待遇和負面清單原則B.進一步完善內(nèi)地和香港兩地股票市場互聯(lián)互通機制C.金融業(yè)對外開放將與匯率形成機制改革和資本項目可兌換進程相互配合，共同推進D.在開放的同時，要重點防范金融風險，要使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配【答案】B33、為了防止信息誤導給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權益，維護證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對借公開信息披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括下列（）情形。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D34、按照流通與否，國債可分為（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A35、當前中國人民銀行的職責包括（）。A.③④B.①②③C.①②④D.①②【答案】C36、資產(chǎn)證券化自20世紀70年代在美國問世以后，短短三十余年的時間里，獲得了迅猛發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠為參與各方帶來好處。從發(fā)起人的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處包括（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A37、下列屬于證券服務機構的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B38、國債承銷團成員于招標日后（）個工作日內(nèi)繳納發(fā)行款。A.1B.3C.5D.7【答案】A39、不得參與股指期貨交易的基金類型有（）。A.I、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.I、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C40、我國基金托管費的計提通常是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A41、委托指令可以根據(jù)不同的依據(jù)，劃分為（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A42、下列關于商業(yè)銀行次級債務的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A43、倫敦證券交易所中針對專業(yè)投資者或機構投資者設立的板塊是（）。A.專業(yè)證券市場B.另類投資市場C.專業(yè)基金市場D.主板市場【答案】A44、常見的直接融資方式有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】C45、在信用提高和評級結果向投資者公布之后，由（）負責向投資者銷售資產(chǎn)支持證券，銷售的方式可采用包銷或代銷。A.發(fā)起人B.受托人C.承銷商D.服務機構【答案】C46、股票價格指數(shù)的編制步驟包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A47、中國證券行業(yè)自律組織不包括（）。A.證券期貨交易所B.中國證監(jiān)會C.債券登記結算公司D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】B48、優(yōu)先股（東）和普通股（東）兩者之間具有很大的區(qū)別，其區(qū)別有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B49、證券發(fā)行時，主承銷商對詢價對象和股票配售對象的登記備案情況進行核查時，對有下列（）情形之一的詢價對象不得配售股票。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C50、非公開發(fā)行股票向特定對象發(fā)行股票，其特定對象包括（）。A.①②④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D51、在英國，為流動性相對差一些的證券提供交易服務的系統(tǒng)是（）。A.SETS系統(tǒng)B.SETSqx系統(tǒng)C.IOB系統(tǒng)D.SEAQ系統(tǒng)【答案】B52、開放式基金的特點有（）A.②③④B.①②C.③④D.①④【答案】B53、（）指期權的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價格賣出一定數(shù)量基礎金融工具的權利。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C54、公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，應先支付的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D55、我國銀行間市場債券結算采用（），統(tǒng)一通過中央國債登記結算有限責任公司的中央債券綜合業(yè)務系統(tǒng)完成。A.全額逐筆結算機制B.差額逐筆結算機制C.凈額結算機制D.差額結算機制【答案】A56、在風險管理中，下列關于通俗語言和專業(yè)語言的說法錯誤的是（）。A.通俗語言下的風險與專業(yè)語言下的風險均是真正意義上的風險B.通俗風險語言盡管表達形式很豐富，但語言的具體內(nèi)涵并不清晰C.通俗語言缺乏相應的體系化理論支持和具體的實施工具方法D.專業(yè)的風險語言體系下，每一個概念和提法內(nèi)涵清晰，有科學系統(tǒng)的理論支持【答案】A57、一行三會構成了中國金融業(yè)（）的格局。A.同業(yè)監(jiān)管B.混業(yè)監(jiān)管C.分業(yè)監(jiān)管D.多重監(jiān)管【答案】C58、（）是指債券買賣雙方（資金融入方和資金融出方）在成交的同時，約定于未來某一時間以某一約定價格雙方再進行反向交易的行為。A.現(xiàn)券交易B.回購交易C.遠期交易D.期貨交易【答案】B59、中國香港和國際投資者習慣把那些（）的股票稱為紅籌股。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A60、投資者在辦理開放式基金贖回時，一般需要繳納贖回費，（）除外。A.①②B.②④C.①③D.③④【答案】D61、下列各項不屬于集合債券發(fā)行的原則的是（）。A.統(tǒng)一組織B.分別擔保C.分別負債D.集合發(fā)行【答案】B62、下列說法不正確的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B63、《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價格可以（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A64、銀行以及其他金融機構以貨幣形式向客戶提供資金融通的融資方式是間接融資中的（）。A.銀行信用融資B.消費信用融資C.租賃融資D.商業(yè)信用融資【答案】A65、下面關于證券公司的風險管理的第二發(fā)展階段的說法錯誤的是（）。A.證券公司在經(jīng)歷了綜合治理階段后，證券公司違規(guī)理財、挪用保證金、挪用客戶債券等現(xiàn)象均大幅度減少B.通過內(nèi)審部門的事后監(jiān)督檢查等方面的監(jiān)管制度，確立了證券公司風險指標和主要業(yè)務的風控措施C.業(yè)務創(chuàng)新推動行業(yè)探索信用風險管理方法和工具，豐富風險管理體系D.壓力測試作為風險評估的有效補充已經(jīng)在大券商得到多場景應用【答案】B66、5Cs系統(tǒng)是指（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D67、目前，我國的商品期貨交易所不包括以下哪項（）。A.大連商品交易所B.鄭州商品交易所C.廣州貨交易所D.深圳期貨交易所【答案】D68、滬、深證券交易所規(guī)定，通過競價交易買入股票、基金、權證的，申報數(shù)量應當為()股或其整數(shù)倍。A.80B.90C.100D.110【答案】C69、以下關于證券投資基金運作關系的說法中，正確的有（）。A.①②③④B.①②③C.①②④D.①③④【答案】B70、目前，中國已基本形成了由中央銀行調(diào)控和監(jiān)督、（）為主體、政策性金融與商業(yè)性金融機構相分離，多種金融機構分工合作、功能互補的現(xiàn)代化金融中介機構體系。A.財政部B.中國證監(jiān)會C.國家銀行D.原中國銀監(jiān)會【答案】C71、從市場層面衡量流動性風險的指標不包括（）。A.買賣差價法B.換手率C.沖擊成本D.流動性覆蓋率【答案】D72、下列關于金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易區(qū)別的說法，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C73、以下關于券商柜臺市場說法，正確的是（）。A.①②B.②④C.③④D.①④【答案】D74、（2019年真題）公司在發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券時通常用作抵押的是（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C75、利率期限結構理論是基于（）建立起來的。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A76、—個國家或地區(qū)的經(jīng)濟對于股票價格的影響是（）。A.①②B.②③C.①④D.③④【答案】C77、上市公司再融資的方式包括（）。A.①②B.②③C.①②③D.①②③④【答案】D78、綜合協(xié)議交易平臺接受交易用戶的申報類型有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C79、當投資者買入看漲期權后，如果判斷正確，則可以獲得（）。A.標的資產(chǎn)市價與行權價格之間的差額B.期權標的資產(chǎn)C.期權費D.利息【答案】A80、關于國債的說法，下列正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C81、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應當（）進行收益分配?！盇.現(xiàn)金分紅；每日B.現(xiàn)金分紅；每周C.紅利再投資；每日D.紅利再投資；每周【答案】C82、下面（）屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點。A.①④B.①③④C.②③D.②④【答案】A83、中央銀行主要通過()途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D84、上海、深圳證券交易所規(guī)定未完成股改的股票的漲跌幅比例為（）。A.3％B.4％C.5％D.6％【答案】C85、下列期貨中，（）不屬于金融期貨。A.商品期貨B.外匯期貨C.股票價格指數(shù)期貨D.利率期貨【答案】A86、根據(jù)《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》規(guī)定，證券公司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應當選擇適當?shù)目蛻糸_展參與股指期貨、國債期貨交易的資產(chǎn)管理業(yè)務，審慎進行股指期貨、國債期貨投資。下列說法錯誤的是（）。A.在資產(chǎn)管理合同中明確約定參與股指期貨、國債期貨交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、風險控制、責任承擔等事項B.在《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》實施前，證券公司已簽署的資產(chǎn)管理合同未約定可參與股指期貨、國債期貨交易的，仍可繼續(xù)投資股指期貨、國債期貨C.擬變更合同投資股指期貨、國債期貨的，應當按照資產(chǎn)管理合同約定的方式及有關規(guī)定取得客戶、資產(chǎn)托管機構同意并履行有關報批或報備手續(xù)D.證券公司應當在資產(chǎn)管理合同中明確約定股指期貨、國債期貨保證金的流動性應急處理機制，包括應急觸發(fā)條件、保證金補充機制、損失責任承擔等【答案】B87、從事證券評級業(yè)務的資信評級機構，應當建立（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A88、（），在第十一屆陸家嘴論壇開幕式上，中國證監(jiān)會和上海市人民政府聯(lián)合舉辦了上海證券交易所科創(chuàng)板開板儀式。A.2019年6月13日B.2019年1月23日C.2019年3月22日D.2018年11月5日【答案】A89、—般情況下，關于發(fā)債機構申請發(fā)行國際開發(fā)機構人民幣債券的條件，下面說法正確的是（）。A.②④B.①③④C.②③D.②③④【答案】B90、（2018年真題）下列選項中，屬于奇異型期權的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A91、下列股票能被選人滬深300指數(shù)的有（）。A.甲股票是創(chuàng)業(yè)板股票，雖總市值不高，但是漲勢良好B.乙股票為主