2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識模擬題庫及答案下載

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識模擬題庫及答案下載單選題（共100題）1、系統(tǒng)的基金業(yè)績評估需要從以下（）方面入手。A.①③④B.①②③④C.①②④D.①②③【答案】B2、假設(shè)某基金2010年5月某估值日前一交易日計算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負債總額為1500萬元，托管費率為0．2％，則該日應(yīng)提取的托管費為人民幣（）元。A.398B.416C.411D.441【答案】C3、根據(jù)保險業(yè)務(wù)屬性和風險特征，保險公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)和擴展類業(yè)務(wù)，以下屬于財產(chǎn)保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)的是（）。A.責任保險B.農(nóng)業(yè)保險C.信用證保險D.分紅型保險【答案】A4、（）指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價格賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C5、（2019年真題）屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B6、失業(yè)率、銀行未收回貸款規(guī)模等屬于經(jīng)濟指標分類中的（）。A.先行性指標B.同步性指標C.滯后性指標D.技術(shù)性指標【答案】C7、（2018年真題）由銀行業(yè)金融機構(gòu)作為發(fā)起機構(gòu),將信貸資產(chǎn)信托給受托機構(gòu),由受托機構(gòu)發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為（）。A.財務(wù)公司債券B.商業(yè)銀行次級債C.資產(chǎn)支持證券D.中央銀行票據(jù)【答案】C8、記名股票相較于無記名股票的特點不包括（）。A.可以一次或分次繳納出資B.相對安全C.股東權(quán)利歸屬于股票的持有人D.轉(zhuǎn)讓相對復雜【答案】C9、可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)行條件包括（）。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D10、關(guān)于我國證券公司的發(fā)展歷程，下列說法正確的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D11、下列選項屬于我國證券投資基金交易費的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、（）是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導致公司營利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。A.經(jīng)營風險B.流動性風險C.信用風險D.財務(wù)風險【答案】A13、在資產(chǎn)證券化過程中，被認為是流動性較低的資產(chǎn)有()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A14、證券投資基金的作用有()。A.Ⅰ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A15、經(jīng)濟學中有“不要把雞蛋放在一個籃子里”的說法，王某對自己的收入進行理財，先把部分錢存人銀行后，用剩下的錢購人國債、基金、保險和證券，這種行為體現(xiàn)了股票的（）特征。A.價格波動性B.收益性C.風險性D.流動性【答案】C16、（2021年真題）下列關(guān)于金融債券發(fā)行的操作要求的說法，正確的是（??）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D17、下列哪些屬于國際資本流動的原因?（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D18、下列關(guān)于歐洲債券的說法中有誤的是（）。A.指在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券B.由于這種發(fā)行方式最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國家發(fā)行D.大多數(shù)歐洲債券是以美元為面值發(fā)行的【答案】C19、按照《中華人民共和國證券投基金法》（2015年4月24日修訂）規(guī)定，我國的證券投資基金可投資于（）。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】B20、證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括()。A.發(fā)行人的董事B.持有公司3%以上股份的股東C.公司的實際控制人D.保薦人【答案】B21、交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會（）。A.難以判斷B.不變C.下跌D.上漲【答案】D22、社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產(chǎn)投入公司時形成的（）的股份。A.可上市流通B.限制流通C.可在柜臺交易D.分散持有【答案】A23、以下關(guān)于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，錯誤的是（）A.我國政府曾經(jīng)成功的在美國發(fā)行過揚基債券B.我國在國際債券市場發(fā)行的債券品種僅是政府債券C.財政部在國外發(fā)行的債券，屬于政府債券D.我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代【答案】B24、債券種類很多，依據(jù)不同的標準會有不同的分類。其中，債券按付息方式分類，可以分為（）A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長期債券【答案】B25、基金信息披露大致可分為（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】C26、根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)的類型包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C27、按照《公司法》規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為10%以上B.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為20%以上C.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為30%以上D.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為10%以上【答案】A28、下列關(guān)于金融衍生工具發(fā)展現(xiàn)狀，說法有誤的是（）。A.金融衍生工具以場內(nèi)交易為主B.按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無論在場內(nèi)還是場外，均是名義金額最大的衍生品種類C.按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠期和互換這兩類具有對稱性收益的衍生產(chǎn)品的名義金額比收益不對稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多D.近年來，由于場外利率類衍生品名義金額下降較多，場外衍生品整體呈下降趨勢，而場內(nèi)衍生品卻大幅增長【答案】A29、按照我國相關(guān)證券業(yè)法律的規(guī)定，下列屬于證券自律管理機構(gòu)的是（）。A.①②B.②③④C.②④D.①②④【答案】A30、設(shè)立證券公司需要符合的條件有（）。A.I、ⅢB.I、Ⅱ、IVC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、美國公司債券種類繁多，分為公募發(fā)行債券和私募發(fā)行債券兩種。美國證券交易委員會規(guī)定，向（）人以內(nèi)的特定投資者募集證券為私募債券，不受美國證券交易委員會限制，約有1/3的公司采用私募方式發(fā)行債券。A.30B.35C.40D.45【答案】B32、上市公司配股一般采?。ǎ┑姆绞健.網(wǎng)上定價發(fā)行B.網(wǎng)下網(wǎng)上同時定價發(fā)行C.網(wǎng)下詢價發(fā)行D.網(wǎng)上定價發(fā)行與網(wǎng)下詢價配售相結(jié)合【答案】A33、作為國際支付手段的外匯必須具備（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D34、委托受理的手續(xù)和過程包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C35、（2019年真題）開放式基金的非交易過戶主要包括（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C36、屬于債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系主要有（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】A37、下列對普通股票股東義務(wù)的敘述中正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C38、證券交易所的主要職能包括（）。A.①②③④B.①③④C.②④D.①②③【答案】A39、（2019年真題）債券票面利率又稱為（）。A.實際收益率B.名義利率C.到期收益率D.持有期收益率【答案】B40、在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為（）等不同類型。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、在中國香港，基礎(chǔ)貨幣的組成部分不包括（）。A.已發(fā)行負債證明書和由政府發(fā)行的紙幣及硬幣B.掛牌銀行在香港金融管理局的結(jié)算賬戶結(jié)余總額C.未償還外匯基金票據(jù)和債權(quán)總額D.已償還外匯基金票據(jù)和債權(quán)總額【答案】D42、集合類企業(yè)債券，簡稱為集合債券，是指以多個發(fā)行人作為聯(lián)合發(fā)行主體，按照.（）的原則共同發(fā)行的企業(yè)債券。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】B43、預計價格上漲的投機者會建立期貨()。A.空頭B.多頭C.對沖D.交割【答案】B44、短期國庫券的特點包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.ⅠC.Ⅲ、ⅣD.Ⅲ【答案】A45、下列關(guān)于我國證券金融公司的說法，錯誤的是（）。A.證券金融公司是實行會員制的自律組織，不能產(chǎn)生盈利B.證券金融公司負有對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控的職責C.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，不以營利為目的，其設(shè)立和解散由國務(wù)院決定D.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立普通證券賬戶買賣證券【答案】A46、如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1500元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價格為30元，則轉(zhuǎn)換比例為（）。A.20B.30C.40D.50【答案】D47、A公司的每股銷售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市銷率為0．8，則A公司的股票價值為（）元。A.0.16B.1C.4D.5【答案】C48、（2020年真題）基金的募集一般要經(jīng)過一定的步驟，其中主要的是（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A49、運用信用打分模型進行信用風險分析的過程是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D50、下列對于證券公司合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的認定不符合中國證監(jiān)會規(guī)定的是（）A.凈資本不低于5億元人民幣B.凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%C.經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)達1年以上D.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)【答案】A51、金融學中的內(nèi)部報酬率對應(yīng)證券投資中的收益率指標是（）。A.到期收益率B.贖回收益率C.零利率D.持有期收益率【答案】A52、（）又稱為市場流動性風險，是指資產(chǎn)價值不受損害下而進行變現(xiàn)的能力。A.資產(chǎn)流動性風險B.市場風險C.投機風險D.操作風險【答案】A53、（2019年真題）下列關(guān)于全球金融市場的形成及發(fā)展趨勢，說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A54、下列關(guān)于直接融資的說法，錯誤的是（）。A.直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實體經(jīng)濟相匹配B.通過市場主體充分博弈直接進行交易，更有利于合理引導資源配置，發(fā)揮市場篩選作用C.直接融資和間接融資的比例反映了一國金融體系風險和分布情況D.我國正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期，在這個過程中穩(wěn)定直接融資比重，有利于提高實體經(jīng)濟的健康穩(wěn)定發(fā)展【答案】D55、中央銀行實施貨幣政策，有三樣看家“法寶”，它們是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B56、中國證監(jiān)會依法對基金市場參與者的行為進行（）；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會和證券交易所對基金業(yè)實施行業(yè)的（）。A.監(jiān)督管理日常管理B.監(jiān)督管理自律管理C.日常管理監(jiān)督管理D.自律管理日常管理【答案】B57、K線理論、切線理論、波浪理論和循環(huán)周期理論是股票分析方法中的（）A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】B58、證券市場以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了（）的對接，有效地解決了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。A.籌資與投資B.一級市場與二級市場C.發(fā)行與回購D.投資與并購【答案】A59、按有無發(fā)行中介分類，證券發(fā)行可以分為()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C60、開放式基金的特點有()A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B61、國務(wù)院對基本養(yǎng)老保險基金的投資運行作出了明確規(guī)定，養(yǎng)老基金的投資范圍不包括（）。A.銀行存款B.外國政府債券C.國債D.企業(yè)（公司）債【答案】B62、某方法優(yōu)點主要是能夠從經(jīng)濟和金融層面揭示股票價格決定的基本因素及這些因素對價格的影響方式和影響程度，缺點主要是對基本面數(shù)據(jù)的真實、完整性具有較強依賴，短期價格走勢的預測能力較弱，該方法是（）。A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】A63、證券市場監(jiān)管的意義是()。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D64、投資者在申購和贖回ETF時，使用的是（）。A.其他基金份額B.一攬子股票C.股票和債券D.現(xiàn)金【答案】B65、（）時確定或變更債券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要措施。A.債券登記B.債券托管C.債券兌付D.債券付息【答案】A66、VaR的主要計算方法包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D67、下列關(guān)于直接融資和間接融資的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C68、下列關(guān)于地方政府債券的發(fā)行與承銷說法錯誤的是（）。A.地方政府債券面向記賬式國債承銷團招標發(fā)行，采用單一價格招標方式B.地方政府債券面向記賬式國債承銷團招標發(fā)行，招標標的為價格C.各中標承銷團成員按面值承銷D.投標標位變動幅度為0.01%。每一承銷團成員最高、最低標值差為30個標位【答案】B69、下列不屬于商品期貨的是()A.金屬期貨B.農(nóng)產(chǎn)品期貨C.能源化工期貨D.利率期貨【答案】D70、（2019年真題）證券市場監(jiān)管的意義是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D71、在無紙化發(fā)行條件下，權(quán)利人只能通過（）來實現(xiàn)占有無紙化證券。A.證券賬戶的控制B.實物的控制C.資金賬戶的控制D.公司的控制【答案】A72、根據(jù)《證券投資者保護基金管理辦法》的規(guī)定，證券投資者保護基金的來源有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C73、信息披露的主體包括（）。A.①③④B.①③④C.①②④D.②③④【答案】C74、（2018年真題）中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理體現(xiàn)在保護行業(yè)共同利益、促進行業(yè)共同發(fā)展方面。其中，對從業(yè)人員的自律管理主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A75、在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。A.30％B.50％C.60％D.80％【答案】D76、由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔全部風險的承銷方式是（）。A.全額自銷B.全額代銷C.全額直銷D.全額包銷【答案】D77、下列屬于貨幣時間價值的應(yīng)用的是（）。A.不要為灑掉的牛奶哭泣B.谷賤傷農(nóng)C.賣的比買的精D.早收晚付【答案】D78、（）是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購及贖回的基金。A.公司型基金B(yǎng).債券基金C.封閉式基金D.開放式基金【答案】D79、按照相關(guān)規(guī)定，證券公司次級債數(shù)額應(yīng)符合：長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級債累計計人凈資本的數(shù)額）的（）。A.50%B.40%C.30%D.20%【答案】A80、下列關(guān)于滬港通的說法,正確的有()。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C81、按照我國現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對象的是（）。A.上市的股票B.期貨C.上市的國債D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種【答案】B82、以下關(guān)于證券金融公司設(shè)立要求的說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C83、債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。通常，債券票面上的四個基本要素包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D84、金融業(yè)區(qū)域內(nèi)短期資金成本的基準指標包括（）。A.①②③④B.①③④C.①②④D.②③④【答案】A85、行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有()。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B86、基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的（）。A.100％B.120％C.140％D.150％【答案】C87、下列關(guān)于銀行間債券市場和交易所債券市場結(jié)算方式的說法，正確的有()A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B88、債券貼現(xiàn)率是投資者對該債券要求的最低回報率，也稱為必要回報率。債券必要報酬率為（）之和。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】B89、金融債券發(fā)行后，信用評級機構(gòu)應(yīng)每（）對該金融債券進行跟蹤信用評級。A.季度B.半年C.年D.月【答案】C90、采用復雜的數(shù)理模型和計算機數(shù)值模擬，能夠提供較為精細化的分析結(jié)論的股票投資分析方法是（）。A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】C91、地方政府一般債券的期限為（）。A.1年、2年、3年、5年B.1年、3年、5年、7年C.1年、3年、5年、7年、10年D.1年、2年、5年、7年、10年【答案】C92、下列關(guān)于各國金融市場的說法，正確的是（）。A.在美國，注冊成為另類交易系統(tǒng)之前必須注冊成為經(jīng)紀商-交易商并在開業(yè)前向美國證券交易委員會提交初始營運報告B.中國香港證券業(yè)的行業(yè)自律機構(gòu)是香港證券業(yè)聯(lián)會C.在目前的英國，在財政部下設(shè)金融政策委員會，和英格蘭銀行一起負責宏觀審慎監(jiān)管D.目前，日本是全球最大的金融服務(wù)出口國【答案】A93、科創(chuàng)板《上市規(guī)則》圍繞企業(yè)預計市值、營收兩大核心設(shè)置了5套上市標準，下述關(guān)于第一套“市值+凈利潤+收入”標準正確的