工銀安盛人壽安康中支2021年2季度反洗錢知識測試

工銀安盛人壽安康中支2021年2季度反洗錢知識測試共20題，每題5分，滿分100分。反洗錢“一法三令”包括以下哪些？*A、《反洗錢法》（正確答案）B、《金融機構反洗錢規(guī)定》（正確答案）C、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（正確答案）D、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（正確答案）反洗錢3號令是指《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號），正式施行時間是？［單選題］*A、2016年12月28日B、2017年4月1日C、2017年7月1日（正確答案）D、2017年6月1日安康市保險機構反洗錢工作的主要監(jiān)管機關是？*A、中國人民銀行安康市中心支行（正確答案）B、安康銀保監(jiān)分局（正確答案）C、工商行政管理局D、民政局洗錢的上游犯罪通常包括7種，以下哪些屬于洗錢的上游犯罪？*A、毒品、黑社會（正確答案）B、恐怖活動、走私（正確答案）C、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙（正確答案）D、繼承巨額遺產(chǎn)金融機構三大核心反洗錢義務是？*A、客戶身份識別（正確答案）B、身份資料及交易記錄保存（正確答案）C、防范非法集資、反欺詐D、大額及可疑交易報告（正確答案）以下關于客戶身份識別標準說法正確的是？*A、投保環(huán)節(jié)：單個被保險人保險費人民幣2萬元（或外幣等值2000美元）以上且以現(xiàn)金形式繳納的保險合同，單個被保險人保險費人民幣20萬元（或外幣等值2萬美元）以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同。確認投、被保人關系，核對投保人、被保人、指定受益人的有效身份證件，登記投保人、被保人、指定受益人的身份基本信息，留存有效身份證件復印件。（正確答案）B、退保環(huán)節(jié)：退還的保險費或保單現(xiàn)金價值為人民幣1萬元（或外幣等值1000美元）以上，要求申請人出示保險合同原件，核對申請人有效身份證件。（正確答案）C、退保環(huán)節(jié)：退還的保險費或保單現(xiàn)金價值為人民幣2萬元（或外幣等值2000美元）以上，要求申請人出示保險合同原件，核對申請人有效身份證件。D、理賠和給付環(huán)節(jié)：賠償或給付的保險金金額為人民幣1萬元（或外幣等值1000美元）以上，核對被保險人（或受益人）有效身份證件，確認被保人（或受益人）與投保人的關系，登記被保人（或受益人）的身份基本信息，留存有效身份證件復印件。（正確答案）公司應采取相應的客戶身份認證措施，識別客戶身份。自然人客戶的“身份基本信息”包括哪些內(nèi)容？*A、客戶的姓名、性別、國籍（正確答案）B、客戶的職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式（正確答案）C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限（正確答案）D、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地（正確答案）關于大額交易報告的標準和流程說法正確的是？*A、大額交易是指當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金收支。（正確答案）B、大額交易是指當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）的現(xiàn)金收支。C、發(fā)生之日起10個工作日內(nèi)向人民銀行提交大額交易報告。D、發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向人民銀行提交大額交易報告。（正確答案）關于可疑交易報告的標準和流程說法正確的是？*A、金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，如果所涉資金金額或者資產(chǎn)價值較大，應當提交可疑交易報告。B、金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交可疑交易報告。（正確答案）C、金融機構應當在按內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易后，最遲不超過5個工作日提交可疑交易報告（正確答案）D、金融機構應當在按內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易后，最遲不超過10個工作日提交可疑交易報告保險公司如何履行反洗錢義務？*A、在與客戶接觸中，了解客戶的真實身份、交易目的和性質(zhì)、資金來源和用途，以及客戶的實際控制人等，指導客戶如實填寫身份基本信息、留存身份資料。（正確答案）B、義務關系存續(xù)期間關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提醒客戶更新資料信息。（正確答案）C、若發(fā)現(xiàn)異常情況，應將客戶身份特征、交易特征或行為特征及時報告運營部門處理。（正確答案）D、對客戶身份資料等信息進行保密。（正確答案）反洗錢主管部門、監(jiān)督管理部門和機構依法獲得客戶身份資料和交易信息，可以用于？［單選題］*A、金融機構審批貸款B、反洗錢行政調(diào)查（正確答案）C、提供給合法成立的機構使用D、政府部門調(diào)查任何單位和個人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動，有權向（）舉報。［單選題］*A、中國人民銀或者檢查機關B、上級主管單位或者所在單位領導C、反洗錢行政主管部門或者公安機關（正確答案）D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構下列說法正確的一項是（）*A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查（正確答案）B、金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任（正確答案）C、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則金融機構有權拒絕（正確答案）D、對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施下列有關持續(xù)客戶身份識別的說法中正確的是*A、劃分客戶的風險等級（正確答案）B、適時調(diào)整客戶風險等級（正確答案）C、定期審核本金融機構保存的客戶基本信息（正確答案）D、對客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核金融機構應當履行的反洗錢義務包括（）*A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度（正確答案）B、設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作（正確答案）C、建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度（正確答案）D、開展反洗錢培訓和宣傳工作等（正確答案）《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”是指（）以上。［單選題］*A、1年（正確答案）B、3年C、5年D、10年在進行客戶身份識別時，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應登記客戶的（）［單選題］*A、經(jīng)常居住地（正確答案）B、住所地C、工作單位地址D、臨時居住地《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指（）［單選題］*A、10個工作日以內(nèi)B、5個工作日以內(nèi)，含5個工作日C、10個工作日以內(nèi)，含10個工作日（正確答案）D、10個工作日以內(nèi)以人民幣支付中華人民共和國境內(nèi)的一切公共的和私人的債務，任何單位和個人不得（）。［單選題］*A、拒繳B、拒收