營業(yè)網點打擊治理電詐測試試題及答案

營業(yè)網點打擊治理電詐測試試題及答案1.對于學生、外來務工人員等流動性較大人群，經過問詢無法進一步提供輔助資料的，不可以開戶。對錯(正確答案)2.個人僅憑有效身份證件申請開通非柜面支付功能的，只為客戶開通短信認證方式，系統(tǒng)默認設置單筆支付限額1萬元，日累計支付限額1萬元，月累計支付限額5萬元。對(正確答案)錯3.個人除提供有效身份證件、輔助身份證明材料外，還可提供收入證明、資產證明、銀行結算賬戶交易流水等證明文件之一的，可結合客戶資金結算需求，與其合理約定非柜面業(yè)務支付限額，原則上U盾的月累計支付限額不得超過500萬元。對錯(正確答案)4.個人結算賬戶開戶的“一講”是向客戶表明按照監(jiān)管、公安要求，做好身份識別是銀行的法定義務，請客戶出示有效身份證件，配合我行進行相關身份信息核驗。對(正確答案)錯5.五問中“詢問開戶意愿，賬戶是否為本人使用”是觀察是否有受他人操控開戶的表現(xiàn)，同步向客戶做好風險提示，告知客戶出租、出借、出售、購買賬戶需要承擔的法律責任。對(正確答案)錯6.已有我行存量賬戶的客戶不再新開個人結算賬戶。對錯(正確答案)7.對進店客戶一律實施“進門明示、開戶告知、離柜提醒”三次嵌入式警示教育。對(正確答案)錯8.如有我行存量賬戶，應查詢客戶歷史交易明細，重點關注高頻交易、過渡戶、夜間頻繁交易、交易金額規(guī)避整數(shù)倍、集中入分散出、分散入集中出、交易與身份不符等異常情況。對(正確答案)錯9.嚴把開戶源頭性風險，將個人結算賬戶開戶視為一項復雜的個人業(yè)務，須貫徹監(jiān)管“了解你的客戶”原則合規(guī)展業(yè)。對(正確答案)錯10.受理開戶業(yè)務時，客服經理或者現(xiàn)場經理可以讓客戶直接簽署《中國工商銀行個人結算賬戶開立和使用風險提示書》。對錯(正確答案)11.以下對于高風險群體的劃分，哪個是錯誤的?()在校學生B、22周歲以下年輕人(正確答案)C、異地人員D、老年人12.以下不是個人非柜面業(yè)務“九字原則”是()A、本人辦B、交本人C、本人簽D、本人用(正確答案)13.個人除提供有效身份證件外，提供本市（縣）戶口簿、居住證、社會保障卡、社保繳納證明、水電煤繳費證明，或手機號碼實名制且入網滿一年等輔助身份證明材料之一的,設置非柜面渠道限額表述正確的為()A、非柜面日累計支付限額不得超過1萬元B、可為客戶開通U盾，但需設置單筆支付限額5萬元，日累計支付限額10萬元(正確答案)C、可為客戶開通U盾，但需設置單筆支付限額1萬元，日累計支付限額1萬元，月累計支付限額5萬元14.對U盾客戶要求填寫()，經網點有權人審批后辦理非柜面注冊、變更業(yè)務。A、《開戶及電子銀行安全介質發(fā)放審批表》(正確答案)B、《盡職調查表》C、《中國工商銀行個人結算賬戶開立和使用風險提示書》15.下列選項中包含在個人結算賬戶開戶的“五問”有()A、詢問開戶意愿，賬戶是否為本人使用。(正確答案)B、詢問開戶/掛失/賬戶升降級原因。(正確答案)C、詢問客戶職業(yè)信息。(正確答案)D、詢問客戶經常居住地址。(正確答案)E、詢問客戶聯(lián)系方式。(正確答案)16.個人結算賬戶開戶的“三查”查什么？()A、查詢客戶名下賬戶相關情況。(正確答案)B、查詢客戶開卡時間、存量金融資產等情況。(正確答案)C、查詢客戶歷史交易明細。(正確答案)D、查詢客戶手機號是否實名。17.到店客戶辦理轉賬匯款業(yè)務應嚴格執(zhí)行“四必問一必簽”的要求，對客戶進行風險提示?！八谋貑枴钡木唧w內容？()A、是否認識對方？(正確答案)B、為什么轉賬給對方？(正確答案)C、是否接收到自稱是“公安、法院、檢察院、電信、郵局”等單位，要求將款項匯入“安全賬戶”？(正確答案)D、是否知道有電信網絡詐騙？(正確答案)E、在“四必問”的基礎上，要求客戶書面書面簽署問詢情況確認。18.對發(fā)現(xiàn)存在以下情形的，網點客服經理應會同現(xiàn)場管理人員予以婉拒。()A、無本地常住地址、戶籍地址為偏遠鄉(xiāng)村，職業(yè)為學生或無固定職業(yè)者、開戶時強烈要求辦理U盾，并要求最高的網銀轉賬額度，對銀行人員的風險提示、U盾用途詢問表示不耐煩甚至反感的；(正確答案)B、客戶拒絕回答申領U盾（調高額度）主要用途或含糊回答工作人員提問的；(正確答案)C、群體性開戶或在他人帶領下集體開戶及其他各類經網點識別判斷具有明顯可疑特征的；(正確答案)D、其他有理由懷疑客戶申領U盾后可能用于從事違法犯罪活動的。(正確答案)19.同步開通或單獨申請非柜面業(yè)務，以下正確的是()A嚴格結合個金專業(yè)對客戶進行“五問”、“三查”開展客戶身份識別(正確答案)B通過人民銀行云互聯(lián)、反洗錢等系統(tǒng)查詢客戶當前風險等級(正確答案)C詳細了解客戶資金用途、辦理非柜面業(yè)務目的。(正確答案)D根據(jù)盡調情況，以及客戶出具的身份證明文件進行辦理(正確答案)20.詢問客戶聯(lián)系方式，除提交手機驗證碼外，可通過()A核