農(nóng)商銀行行務(wù)公開實施細則

第七條某某農(nóng)商銀行各公示機構(gòu)未經(jīng)審批、審查同意，未第七條某某農(nóng)商銀行各公示機構(gòu)未經(jīng)審批、審查同意，未大限度的保持某某農(nóng)商銀行的健康發(fā)展和和諧穩(wěn)定，增強全體員大限度的保持某某農(nóng)商銀行的健康發(fā)展和和諧穩(wěn)定，增強全體員某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司行務(wù)公開實施細則（草案）第一章總則第一條為加快現(xiàn)代金融企業(yè)運行步伐，進一步強化經(jīng)營管理，促進黨風廉政和企業(yè)文化建設(shè)，提高行務(wù)工作透明化管理，根據(jù)《某某省農(nóng)村合作金融機構(gòu)實行社務(wù)公開的指導意見（試行）的通知》，結(jié)合某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱：某某農(nóng)商銀行）工作實際，特制定本實施細則。第二條行務(wù)公開的意義 :實行行務(wù)公開是實踐科學發(fā)展觀重要思想，維護某某農(nóng)商銀行整體利益和員工具體利益的根本體現(xiàn)；是進一步促進某某農(nóng)商銀行領(lǐng)導班子和黨風廉政建設(shè)的重要舉措;是加強民主決策、民主監(jiān)督和民主管理的有效方式;是進一步激發(fā)調(diào)動廣大員工參與改革，辦好現(xiàn)代金融企業(yè)的重要途徑 ;是轉(zhuǎn)變機關(guān)作風，提高辦事效率，保證人、財、物資源合理配置，增強經(jīng)營效益的必要手段。第三條行務(wù)公開的目的:是為了進一步加強和推進民主政治建設(shè)，保障和落實員工當家作主的民主權(quán)利，維護員工合法權(quán)益,建立穩(wěn)定和諧的勞動關(guān)系，保護、調(diào)動和發(fā)揮廣大員工的主人翁積極性，增強其責任感，促進改革發(fā)展，密切黨群關(guān)系，最工的凝聚力、向心力和競爭力。第四條行務(wù)公開的基本原則:堅持黨委統(tǒng)一領(lǐng)導，各相關(guān)部門密切配合、協(xié)調(diào)運作的原則;堅持從實際出發(fā)，注重實效，依法規(guī)范，穩(wěn)步推進的原則;堅持同完善員工代表大會制度和黨風廉政建設(shè)制度相結(jié)合的原則;堅持服從和服務(wù)于經(jīng)濟建設(shè)大局，保證和推進某某農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營健康順利進行的原則;堅持統(tǒng)籌兼顧，協(xié)調(diào)發(fā)展，確保各項任務(wù)目標圓滿實現(xiàn)的原則。第五條行務(wù)公開所指機構(gòu):行務(wù)公開機構(gòu)為某某農(nóng)商銀行戰(zhàn)略決策、人事薪酬、財務(wù)管理、授信業(yè)務(wù)管理、資產(chǎn)風險管理、資金營運管理和審計七個管理委員會會議所行成的決議，以及日常行務(wù)管理相關(guān)事宜、通知等。經(jīng)有權(quán)審核人審核批準，綜合部格式審查后進行公示；各機構(gòu)行務(wù)公開包括支行（部）、分理處審貸小組、財務(wù)管理小組會議研究的決策和意向，以及單位日常性行務(wù)管理工作進行公開。第二章行務(wù)公開的范圍及要求第六條某某農(nóng)商銀行機關(guān)行務(wù)公開范圍面向全體干部員工，公示內(nèi)容在某某農(nóng)商銀行固定公示欄以及各種會議、報刊等形式進行行務(wù)公開；各支行（部）、分理處公示面向行內(nèi)全體員工，公示內(nèi)容在支行 （部）、分理處固定公示欄進行公開。加蓋農(nóng)商銀行公章的會議決議不得進行公示。第八條各支行（部）、分理處審貸小組、財務(wù)管理小組形成的決策或意向在支行、分理處公示的同時需及時上報某某農(nóng)商銀行。審貸小組決策或意向向業(yè)務(wù)發(fā)展部備案，財務(wù)管理小組決策或意向向財務(wù)會計部備案，其他相關(guān)公示向某某農(nóng)商銀行對口部門備案。第九條 各支行（部）、分理處未經(jīng)小組組長簽字確認、加蓋業(yè)務(wù)公章的決策和意向不得公開和向備案部門備案。第十條 各行務(wù)公開機構(gòu)發(fā)布公示的時間一般為 3天，公示期滿后執(zhí)行。因特殊原因最少不得少于1天。第三章行務(wù)公開內(nèi)容第十一條實行行務(wù)公開，主要是將不涉及經(jīng)營秘密的管理事務(wù)和群眾關(guān)心的熱點，經(jīng)營管理的難點、企業(yè)改革發(fā)展的焦點，黨風廉政建設(shè)的關(guān)鍵點，以及與員工切身利益比較緊密的一些問題，向下級、向員工、向社會公開，接受群眾監(jiān)督，增強工作透明度。第十二條 某某農(nóng)商銀行行務(wù)公開中改革、發(fā)展的重大決策情況。中、長期發(fā)展規(guī)劃;內(nèi)部重要改革方案和措施第十六條 某某農(nóng)商銀行行務(wù)公開中其它與員工切身利益聯(lián)系第十六條 某某農(nóng)商銀行行務(wù)公開中其它與員工切身利益聯(lián)系制定的重要規(guī)章制度。第十三條 某某農(nóng)商銀行行務(wù)公開中的業(yè)務(wù)經(jīng)營情況。年度經(jīng)營目標、主要指標、工作重點及完成情況;市場份額、同業(yè)排序、信貸管理、資產(chǎn)質(zhì)量對比、重要業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)的對比情況 ;貸款授信等情況。第十四條 某某農(nóng)商銀行行務(wù)公開中財務(wù)計劃及執(zhí)行情況。全年財務(wù)收支、損益情況;機關(guān)費用總額、會議費、差旅費、業(yè)務(wù)宣傳費、業(yè)務(wù)招待費、重大投資招標和大宗物資采購、固定資產(chǎn)維修、網(wǎng)點裝修等情況。第十五條 某某農(nóng)商銀行行務(wù)公開中人力資源管理情況。干部選拔任用、晉職、晉級、評先、專業(yè)技術(shù)職稱評聘、員工錄用的程序及結(jié)果 ;醫(yī)療保險、養(yǎng)老保險、補充保險、住房公積金等提取、使用情況;工資收入分配、調(diào)整方案及工效掛鉤、考核兌現(xiàn)執(zhí)行情況員工培訓計劃及執(zhí)行情況;對違規(guī)違紀員工的處理情況等。緊密的情況。集體福利使用分配情況;公積金和公益金的使用方案等。第十七條 某某農(nóng)商銀行行務(wù)公開中領(lǐng)導干部廉政、勤政情況。執(zhí)行廉潔自律各項規(guī)定情況 ;干部任期責任目標考核情況 ;行民主評議領(lǐng)導人員情況;按規(guī)定必須公開的個人重大事項等。第十八條 某某農(nóng)商銀行機關(guān)行務(wù)公開的辦事程序。農(nóng)商銀行機關(guān)各部門依照各自職責、辦事依據(jù)、標準、時限、程序、執(zhí)行行務(wù)公開，以及某某農(nóng)商銀行戰(zhàn)略決策、人事薪酬、財務(wù)管理、授信業(yè)務(wù)管理、資產(chǎn)風險管理、資金營運管理和審計七個管理委員會的議事結(jié)果、履行決議進行公開。戰(zhàn)略決策委員會。戰(zhàn)略決策委員會是董事會下設(shè)的專門工作機構(gòu)，主要負責對某某農(nóng)商銀行長期發(fā)展戰(zhàn)略和重大事務(wù)決策進行研究并提出建議。每月至少召開一次會議，會議由主任委員主持，主任委員不能出席時可委托副主任委員或其他一名委員主持。會議由三分之二以上的委員出席方可舉行，每一名委員有一票的表決權(quán);會議作出的決議，須經(jīng)全體委員的過半數(shù)通過。委員會辦公室設(shè)在綜合部，出席會議的委員會后應(yīng)在記錄本上簽署意見和簽名;會議通過的決議及表決結(jié)果面向全員公示，公示后無原則上異議后予以實施。人事薪酬委員會。人事薪酬委員會主要職責是制定某某農(nóng)商銀行定崗定員計劃、員工調(diào)動、學歷確認、教育培訓、職稱評定申報及聘任、中層管理干部聘任考核、薪酬分配考核等，并實施檢查監(jiān)督。每月至少召開一次會議，召開會議前，通知全體委員參加會議，每位委員均有一票表決權(quán)，委員會辦公室設(shè)在財務(wù)部，出席會議的委員會后應(yīng)在記錄本上簽署意見和簽名，會議作出決議并形成紀要，經(jīng)主任委員簽發(fā)并在某某農(nóng)商銀行公示欄公示三日，公示后無原則上異議后予以實施。財務(wù)管理委員會。財務(wù)管理委員會負責對全縣各營業(yè)機構(gòu)財務(wù)收支的管理核算，包括財務(wù)購置項目、固定資產(chǎn)的構(gòu)建、低質(zhì)易耗品的購置、基建裝修項目的審查審批等。下設(shè)財務(wù)物品采購小組和基建裝修小組，全程參與采購工作及基礎(chǔ)設(shè)施的裝修、裝飾工程的招標等。對營業(yè)機構(gòu)上報的財務(wù)項目，主管部門嚴格審查并拿出初步意見，提交財務(wù)管理委員會研究審批，財務(wù)管理委員會由主任委員主持，經(jīng)財務(wù)管理委員會研究審批的財務(wù)支出項目，由財務(wù)部整理會議記錄，形成會議紀要，經(jīng)主任委員審批后，提交董事長審閱同意后公示，并予以實施。具體實施過程中根據(jù)項目類型需由財務(wù)物品采購小組或基建裝修小組予以實施，對需要進行招投標的項目，嚴格按照集中走訪了解質(zhì)量價位，發(fā)布招投標公告，通過公開招標、投標、競標、議標后，確定初步結(jié)果，再提交財務(wù)管理委員會研究審批，形成會議紀要，經(jīng)主任委員審批后，提交董事長審閱后公示，公示后無異議方可予以具體實施。授信業(yè)務(wù)管理委員會。授信業(yè)務(wù)管理委員會職責是依據(jù)國家金融法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策和省聯(lián)社授信業(yè)務(wù)基本制度、管理要求對各機構(gòu)上報的大額貸款及某某農(nóng)商銀行董事長、行長提議信貸管理意向進行研究，提出審批意見和決策建議。會議由主任委員主持，上報貸款的支行 （部）、分理處負責人列席會議、并匯報調(diào)查情況，業(yè)務(wù)發(fā)展部就審查情況予以補充，各委員對質(zhì)疑問題進行提問，支行 （部）、分理處負責人與審查人員答辯問題后，支行 （部）、分理處負責人退席，由參與主要審查的業(yè)務(wù)發(fā)展部、風險管理部兩位委員發(fā)表審查意見，其他委員按照委員、副主任委員順序發(fā)表意見，會議主持人，即主任委員就各位委員的意見進行歸納，作出最終審貸表決意見，會議研究審查授信業(yè)務(wù)結(jié)果形成會議紀要，報送董事長審閱，抄送監(jiān)事長提出風險防控意見。董事長審閱“授信業(yè)務(wù)管理委員會會議紀要”并結(jié)合監(jiān)事長提出的風險防控意見，簽署同意授信意見后，在不影響經(jīng)營秘密的前提下向全縣公示三天，公示后無異議方可生效實施。董事長未審閱前，任何委員不得將貸款審批結(jié)果告知申報行及客戶。風險管理委員會。風險管理委員會職責為制定信貸資產(chǎn)和非信貸資產(chǎn)風險制度、辦法、資產(chǎn)五級分類、形態(tài)調(diào)整、不良資產(chǎn)年度清降目標計劃、風險資產(chǎn)管理、企業(yè)信用等級評定及信用風險額度審議等。風險管理委員會會議召開由委員會辦公室提議，主任委員同意后由委員會辦公室負責召集會議，實行一人一票制，各委員對審議事項進行表決，形成會議紀要，經(jīng)主任委員確認后提交董事長審閱，董事長有一票否決權(quán)，審閱后的會議紀要在不影響經(jīng)營秘密的前提下對外公示，公示后無異議方可予以實施。資金營運管理委員會。資金營運管理委員會負責某某農(nóng)商銀行富余資金營運的專業(yè)管理委員會。通過對農(nóng)商銀行資金營運方案的決策、檢查、監(jiān)督，督促資金運管中心提高營運收益，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，控制投資風險，規(guī)范操作流程。資金營運管理委員會會議召開由委員會辦公室提議，主任委員同意后，由委員會辦公室召集，可根據(jù)工作需要隨時召開，實行各委員一人一票制，資金營運管理委員會議研究的決策，形成會議紀要，經(jīng)主任委員確認后提交董事長審閱，董事長有一票否決權(quán)，經(jīng)董事長簽署意見后方可實施。資金清算中心負責辦理相關(guān)具體事宜，按月面向全員公示資金營運狀況。審計委員會。審計委員會負責全轄的內(nèi)控管理和制度監(jiān)督工作。通過對內(nèi)控制度建立和執(zhí)行的各個環(huán)節(jié)的檢查、分析、判斷、了解，掌握其存在的問題和不足，督促其進一步優(yōu)化內(nèi)部環(huán)境，健全內(nèi)部機制，增強防范和控制風險的能力。審計委員會根據(jù)工作需要隨時召開，召開時報告人要把提交會議的審計項目情況和主要議題交全體委員討論，參會委員一人一票，形成的審計項目或議案決策由報告部門進行實施，完結(jié)后要對實施情況進行總結(jié)，以文件形式面向全員公示、全縣通報。經(jīng)審計委員會通過的審計項目或議案，由審計部整理 ,形成會議紀要,經(jīng)審計委員會主任簽批后公示。第十九條 某某農(nóng)商銀行各經(jīng)營單位行務(wù)公開的辦事程序。各經(jīng)營單位審貸小組公開程序。審貸小組基本職責是依據(jù)某某農(nóng)商銀行信貸方針和規(guī)章制度，對客戶上報的貸款提出審批意見和決策建議，由審貸小組組長主持，小組成員認真審查貸款資料或現(xiàn)場審查借款人情況，對擬審查項目的安全性、效益性、流動性、合規(guī)性進行綜合審查。小組成員一人一票發(fā)表評審意見。審貸小組組長就各成員的意見進行歸納，作出最終授信權(quán)限外項目的審查意見或授信權(quán)限內(nèi)的決策意見，形成授信業(yè)務(wù)決議，面向全行員工公示，并上報某某農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)發(fā)展部備案或?qū)彶?，?quán)限外授信業(yè)務(wù)審查后提交某某農(nóng)商銀行授信業(yè)務(wù)管理委員會審議。備案除客戶經(jīng)理權(quán)限發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款外的所有授信業(yè)務(wù)。各經(jīng)營單位財務(wù)管理小組公開程序。財務(wù)管理小組職責是負責對本行財務(wù)收支的管理核算，對需列支的財務(wù)支出項目、各項獎勵分配等，會計嚴格審查并拿出初步意見，提交財務(wù)管理小組審議，形成審議決議，面向全員公示，并上報某某農(nóng)商銀行財務(wù)會計部備案或?qū)彶?，?quán)限外列支經(jīng)農(nóng)商銀行財務(wù)管理委員會審議。第四章行務(wù)公開形式第二十條 行務(wù)公開的主體是某某農(nóng)商銀行。召開股東大會、員工代表大會公開，以及某某農(nóng)商銀行公示欄、新聞媒體、報刊等，這是行務(wù)公開的主要載體和形式。某某農(nóng)商銀行每年召開一次股東大會、員工代表大會，對某某農(nóng)商銀行上一年及本年的改革、發(fā)展的重大決策情況，業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、財務(wù)計劃及執(zhí)行情況，人力資源管理情況，領(lǐng)導干部履行職責情況以及一些與員工切身利益聯(lián)系比較緊密的情況，領(lǐng)導班子建設(shè)和黨風廉政建設(shè)情況進行公開，接受群眾監(jiān)督，落實好員工的知情權(quán)、審議權(quán)、通過權(quán)、決定權(quán)和評議監(jiān)督權(quán)。第二十一條 召開各種會議公開 :主要有股東大會、員工代表大會等。第二十二條利用各種文件、通報公開。如文字材料、工作簡報、情況通報、各類報表、各類公示公告等。凡需讓員工了解和知情的，且該公開的都要向員工公開，毫不保留。第二十三條 其他形式公開 :某某農(nóng)商銀行各部門、營業(yè)機構(gòu)均要開設(shè)固定公示欄、編制墻板報、發(fā)布內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)信息，設(shè)置公開意見箱等進行通報。第五章行務(wù)公開程序第二十四條 行務(wù)公開的提報 :由各相關(guān)部門提供需要公開的具體內(nèi)容，由某某農(nóng)商銀行綜合部根據(jù)不同內(nèi)容，分別負責匯總、整理和歸納，制定行務(wù)公開方案，向領(lǐng)導小組提報。第二十五條 行務(wù)公開的審核 :行務(wù)公開領(lǐng)導小組根據(jù)承辦部門的提報，集體研究審核確定。對既定內(nèi)容，明確一定的形式進行公布。第二十六條 行務(wù)公開的公開。承辦部門根據(jù)領(lǐng)導小組審定的內(nèi)容、形式和時間，進行公開內(nèi)容的制作和準備，并由行務(wù)公開工作主要負責人簽字后，進行公開。第二十七條 行務(wù)公開的反饋 :由承辦部門整理員工意見和建議，研究制定整改措施，并對合理要求的辦理結(jié)果予以反饋。第二十八條 行務(wù)公開的建檔:按行務(wù)公開程序辦理完畢后形成的資料，由主管領(lǐng)導簽字后，按規(guī)定正式“建檔”、“歸檔”第六章行務(wù)公開的組織領(lǐng)導第二十九條 某某農(nóng)商銀行成立行務(wù)公開領(lǐng)導小組，組長由董事長擔任，副組長由行長、監(jiān)事長、副行長擔任，成員為各部門負責人。領(lǐng)導小組實行農(nóng)商銀行黨委統(tǒng)一領(lǐng)導，有關(guān)部門齊抓共管，員工全員參與的領(lǐng)導體制和工作機制，領(lǐng)導小組全面負責行務(wù)公開的計劃安排、組織實施及監(jiān)督與落實;決定行務(wù)公開的內(nèi)容、范圍、形式、方法；研究解決行務(wù)公開中遇到的一些重大問題;協(xié)調(diào)處理部門之間的關(guān)系；組織對行務(wù)公開效果的檢查、評估等。第三十條 領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合部，承擔需要提交股東大會、員工代表大會和日常公開事宜的計劃、安排；管理各委員會、各部門重大事宜的立項、呈報、督辦；做好行務(wù)公開結(jié)果的搜集、總結(jié)與反饋等工作；行務(wù)公開的日常管理工作由各有關(guān)部門具體負責，實行分工負責制；行務(wù)公開各成員單位要以行務(wù)公開欄、內(nèi)部簡報、墻報、板報等形式進行公示。第三十一條行務(wù)公開工作實行責任管理，列入某某農(nóng)商銀行領(lǐng)導班子年度考核內(nèi)容。按照公開的內(nèi)容，各相關(guān)部門誰主管、誰負責、層層落實，工作到位。對于需要公開的事項和內(nèi)容，每年由相關(guān)部門向領(lǐng)導小組辦公室提出申請立項，經(jīng)領(lǐng)導小組審定后，按規(guī)定形式、范圍、時間認真做好準備，并適時予以公開。第七章行務(wù)公開的監(jiān)督制約第三十二條 行務(wù)公開的落實情況由某某農(nóng)商銀行監(jiān)察室進行全方位、全過程的監(jiān)督、檢查，保證行務(wù)公開的順利實施，并向領(lǐng)導小組反饋檢查結(jié)果，提出整改意見或措施。第三十三條 建立健全保障制度，保證行務(wù)公開的順利實施，監(jiān)督主要措施為:建立監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)、選舉行務(wù)公開監(jiān)督員，組建監(jiān)督員隊伍；設(shè)立監(jiān)督舉報電話，接受群眾監(jiān)督；建立健全監(jiān)督檢查制度，定期不定期地開展行務(wù)公開的普查、抽查和重點檢查。第三十四條 建立行務(wù)公開評議制度和責任追究制度。在行務(wù)公開的基礎(chǔ)上通過一定的組織形式，對行務(wù)公開情況進行公布，加強專項監(jiān)督檢查，對該公開而不公開、搞假公開等違規(guī)違紀行為要嚴肅查處、公開曝光。第八章罰則第三十五條 各公開機構(gòu)要嚴格按照本《行務(wù)公開實施細則》貫徹執(zhí)行，對不堅持或不按照要求及流程實施的相關(guān)部門、支行、分理處，將依照《某某省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》和《某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司工作人員違反規(guī)章制度經(jīng)濟處罰辦法》進行處罰、處理第九章附則第三十六條本《實施細則》中各委員會行務(wù)公開流程由相關(guān)部門制定。第三十七條本《實施細則》由奧奧農(nóng)商銀行相關(guān)部門分別負責解釋和修訂。第三十八條本《實施細則》從發(fā)文之日起執(zhí)行。一、戰(zhàn)略決策委員會行務(wù)公開流程戰(zhàn)略決策委員會是董事會下設(shè)的專門工作機構(gòu)，主要負責對某某農(nóng)商銀行長期發(fā)展戰(zhàn)略和重大事務(wù)決策進行研究并提出建議（一）戰(zhàn)略決策委員會議事規(guī)則第一章總則第一條為適應(yīng)某某農(nóng)商銀行戰(zhàn)略發(fā)展需要，增強農(nóng)商銀行核心競爭力，確定農(nóng)商銀行發(fā)展規(guī)劃，健全決策程序，加強決策的科學性，提高重大戰(zhàn)略決策的效益和決策的質(zhì)量，完善法人治理結(jié)構(gòu)，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《某某農(nóng)商銀行章程》，以及《某某省農(nóng)村合作金融機構(gòu)法人治理指導意見》等相關(guān)規(guī)定，設(shè)立戰(zhàn)略決策委員會，并制定本規(guī)則。第二條戰(zhàn)略決策委員會是董事會下設(shè)的專門工作機構(gòu)，主要負責對某某農(nóng)商銀行長期發(fā)展戰(zhàn)略和重大事務(wù)決策進行研究并提出建議。第二章人員組成第三條 戰(zhàn)略決策委員會成員由某某農(nóng)商銀行董事長、監(jiān)事長、經(jīng)營班子以及各部門負責人組成。第四條 戰(zhàn)略決策委員會設(shè)主任委員一名，由董事長擔任，副主任委員一名，由經(jīng)營班子行長擔任。第三章職責第五條戰(zhàn)略決策委員會的主要職責：對農(nóng)商銀行的中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃進行研究、決策 ;對農(nóng)商銀行的重大融資方案進行研究、決策；對農(nóng)商銀行的重大經(jīng)營管理項目進行研究、決策；對農(nóng)商銀行管理體制改革方案和重要規(guī)章制度進行研究、決策;對其他影響農(nóng)商銀行發(fā)展的重大事項進行研究、決策 ;對農(nóng)商銀行機構(gòu)管理方面的研究成果進行審議，并向董事會提出意見和建議對以上事項的實施進行檢查;董事會授權(quán)的其他事宜。第六條戰(zhàn)略決策委員會對董事會負責，屬于股東大會權(quán)限內(nèi)的決策由委員會提出議案，提交董事會、股東大會審議。第四章決策程序第七條戰(zhàn)略決策委員會負責做好某某農(nóng)商銀行重大決策由某某農(nóng)商銀行有關(guān)部門或營業(yè)機構(gòu)等負責人上報重大經(jīng)營管理、固定資產(chǎn)購置、投融資項目、機構(gòu)人事調(diào)整等的意向、初步可行性報告以及合作方的基本情況等資料 ;由戰(zhàn)略決策委員會召開會議討論、研究方向、措施或處理結(jié)果，對于需要提交某某農(nóng)商銀行董事會或股東大會審議的，進行初審，然后簽發(fā)立項意見書、備案，并將討論結(jié)果作為正式提案提交董事會或股東大會。第五章議事規(guī)則第八條戰(zhàn)略決策委員會每季至少召開一次會議，并于會議召開前七天通知全體委員，會議由主任委員主持，主任委員不能出席時可委托副主任委員主持。第九條戰(zhàn)略決策委員會會議應(yīng)由三分之二以上的委員出席方可舉行，每一名委員有一票的表決權(quán)，會議做出的決議，須經(jīng)全體委員的過半數(shù)通過第十條戰(zhàn)略決策委員會會議表決方式為舉手表決或投票表決，臨時會議可以采取通訊表決的方式召開。第十一條戰(zhàn)略決策委員會會議，必要時可邀請非委員會董事或監(jiān)事及其他高級管理人員列席會議。第十二條如遇重大事項，戰(zhàn)略決策委員會可以聘請中介機構(gòu)或相關(guān)單位、人員為其決策提供專業(yè)意見。第十三條戰(zhàn)略決策委員會會議的召開程序、表決方式和會議通過的議案必須遵循有關(guān)法律、法規(guī)和《奧莫農(nóng)商銀行章程》及本辦法的規(guī)定。第十四條戰(zhàn)略決策委員會辦公室設(shè)在綜合部，由席會議的委員會后應(yīng)在記錄本上簽署意見，會議記錄由綜合部保存。第十五條戰(zhàn)略決策委員會會議通過的決議及表決結(jié)果，應(yīng)以書面形式報董事會。第十六條由席會議的委員均對會議所議事項有保密義務(wù)，不得擅自披露有關(guān)信息。第六章附則第十七條本規(guī)則自董事會決議通過之日起執(zhí)行。第十八條本規(guī)則未盡事宜，按國家有關(guān)法律、法規(guī)和《奧莫農(nóng)商銀行章程》的規(guī)定執(zhí)行。本規(guī)則如與國家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的《某某農(nóng)商銀行章程》相抵觸時，按國家有關(guān)法律、法規(guī)和《某某農(nóng)商銀行章程》的規(guī)定執(zhí)行，并立即修訂，報董事會審議通過。第十九條本規(guī)則由某某農(nóng)商銀行董事會負責解釋。(二)戰(zhàn)略決策委員會議事決策流程圖1一1清晰地展現(xiàn)了戰(zhàn)略決策委員會的議事決策流程O圖1-1戰(zhàn)略決策委員會議事決策流程圖部門提案會議召開由某某農(nóng)商銀行各職能部門提由議案，經(jīng)委員會主任委員批準后召開。會議召開(1)會議要求：戰(zhàn)略決策委員會每季至少召開一次會議，特殊情況下可隨時召開，并于會議召開前通知全體委員，會議由主任委員主持，主任委員不能由席時可委托副主任委員主持。委員表決：戰(zhàn)略決策委員會會議應(yīng)由三分之二以上的委員出席方可舉行 ;每一名委員有一票的表決權(quán) ;會議做出的決議，須經(jīng)全體委員的過半數(shù)通過。戰(zhàn)略決策委員會會議表決方式為舉手表決或投票表決 ;臨時會議可以采取通訊表決的方式召開。簽名保存:戰(zhàn)略決策委員會辦公室設(shè)在綜合部，出席會議的委員會后應(yīng)在記錄本上簽署意見,會議記錄由綜合部保存。形成會議紀要戰(zhàn)略決策委員會會議通過的決議及表決結(jié)果整理會議紀要，經(jīng)主任委員簽發(fā)后形成。決策公示戰(zhàn)略決策委員會會議紀要，應(yīng)在某某農(nóng)商銀行公示欄進行公示，公示后無原則上異議者予以實施，對會議決議有異議的情況下，可再次復議，但不影響執(zhí)行。決議執(zhí)行戰(zhàn)略決策委員會會議紀要公示后，在全員無原則上異議后予以實施、執(zhí)行二、人事薪酬委員會行務(wù)公開流程人事薪酬委員會是董事會下設(shè)的專門工作機構(gòu)，主要負責對奧奧農(nóng)商銀行人力資源配置、薪酬制度的制定與考核，并提由建議。（一）人事薪酬委員會議事規(guī)則第一章總則第一條為適應(yīng)奧莫農(nóng)商銀行人事薪酬工作需要，繼續(xù)強化“三項制度”改革，合理配置人力資源，制定薪酬考核辦法，增強農(nóng)商銀行核心競爭力，健全管理程序，更為有效的增強農(nóng)商銀行整體效益，提高員工收入。根據(jù)《中華人民共和國勞動法》、《奧莫省農(nóng)村合作金融機構(gòu)法人治理指導意見》以及《奧莫農(nóng)商銀行章程》等相關(guān)規(guī)定，設(shè)立人事薪酬委員會，并制定本規(guī)則。第二條人事薪酬委員會是董事會下設(shè)的專門工作機構(gòu)，主要負責對奧奧農(nóng)商銀行人力資源配置、薪酬制度的制定與考核，并提由建議。第二章人員組成第三條人事薪酬委員會成員由奧莫農(nóng)商銀行董事長、監(jiān)事長、經(jīng)營班子以及綜合部、財務(wù)會計部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、稽核審計部負責人組成。第四條人事薪酬委員會設(shè)主任委員一名，由董事長擔任，副主任委員一名，由經(jīng)營班子行長擔任。第三章職責第五條人事薪酬委員會的主要職責：負責制訂某某農(nóng)商銀行定崗定員計劃，依照上級下達的招收固定合同制員工計劃，制訂招收條件、報名、考試、錄用辦法，相關(guān)程序等事項；負責正式固定合同制員工調(diào)動審報等事項 ;負責對正式、固定合同制員工學歷教育確認，職稱報考、評定審報、聘任等事項；負責工勤人員招收錄用、辭退、福利待遇等事項；負責審議某某農(nóng)商銀行薪酬分配考核辦法，員工獎懲等事項；負責審議中層管理干部聘任考核辦法，員工崗位聘用方案等事項;對以上事項的實施進行檢查；董事會授權(quán)的其他事宜。第六條人事薪酬委員會對董事會負責，屬于股東大會權(quán)限內(nèi)的決策由委員會提出議案，提交董事會、股東大會審議。第四章決策程序第七條人事薪酬委員會負責做好某某農(nóng)商銀行人事薪酬工作決策：由某某農(nóng)商銀行按照上級有關(guān)人事薪酬的辦法規(guī)定，以及有關(guān)部門或營業(yè)網(wǎng)點等的負責人上報意向、初步可行性報告以及相關(guān)方的基本情況等資料 ;由人事薪酬委員會召開會議討論、研究，做出處理結(jié)果。第五章議事規(guī)則第八條人事薪酬委員會每季至少召開一次會議，特殊情況下可隨時召開，并于會議召開前通知全體委員，會議由主任委員主持，主任委員不能出席時可委托副主任委員主持。第九條人事薪酬委員會會議應(yīng)由三分之二以上的委員出席方可舉行；每一名委員有一票的表決權(quán)，會議做出的決議，須經(jīng)全體委員的過半數(shù)通過。第十條人事薪酬委員會會議表決方式為舉手表決或投票表決，臨時會議可以采取通訊表決的方式召開。第十一條 人事薪酬委員會會議，必要時可邀請非委員會董事和監(jiān)事及其他高級管理人員列席會議。第十二條 如遇重大事項，人事薪酬委員會可以聘請中介機構(gòu)或相關(guān)單位、人員為其決策提供專業(yè)意見。第十三條人事薪酬委員會會議的召開程序、表決方式和會議通過的議案必須遵循有關(guān)法律、法規(guī)和《奧莫農(nóng)商銀行章程》及本辦法的規(guī)定。第十四條人事薪酬委員會辦公室設(shè)在綜合部，由席會議的委員會后應(yīng)在記錄本上簽署意見、 簽名，會議記錄由綜合部保存第十五條人事薪酬委員會會議由記錄人員整理會議紀要，經(jīng)主任委員簽發(fā)，并在需要的范圍內(nèi)公示，公示后無原則上異議者予以實施，對會議決議有異議的情況下，可再次復議，但不影響執(zhí)行。第十六條人事薪酬委員會會議通過的決議及表決結(jié)果，應(yīng)以書面形式報奧莫農(nóng)商銀行董事會。第十七條由席會議的委員均對會議所議事項有保密義務(wù)，不得擅自披露有關(guān)信息。第六章附則第十八條本規(guī)則由董事會決議通過之日起執(zhí)行。第十九條本規(guī)則未盡事宜，按國家有關(guān)法律、法規(guī)和《奧莫農(nóng)商銀行章程》的規(guī)定執(zhí)行；本規(guī)則如與國家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的《奧莫農(nóng)商銀行章程》相抵觸時，按國家有關(guān)法律、法規(guī)和《奧莫農(nóng)商銀行章程》的規(guī)定執(zhí)行，并立即修訂，報董事會審議通過。第二十條 本規(guī)則由某某農(nóng)商銀行負責解釋(二)人事薪酬委員會議事決策流程(圖2-1為人事薪酬委員會議事決策流程圖 ).部門提案會議召開由綜合部或財務(wù)會計部提由議案，經(jīng)委員會主任委員批準后召開。.會議召開。(1)會議要求：人事薪酬委員會每季至少召開一次會議，特殊情況下可隨時召開，并于會議召開前通知全體委員，會議由主任委員主持，主任委員不能由席時可委托副主任委員主持。(2)委員表決：人事薪酬委員會會議應(yīng)由三分之二以上的委員由席方可舉行；每一名委員有一票的表決權(quán)，會議做由的決議,須經(jīng)全體委員的過半數(shù)通過。人事薪酬委員會會議表決方式為舉手表決或投票表決；臨時會議可以采取通訊表決的方式召開。⑶簽名保存：人事薪酬委員會辦公室設(shè)在綜合部，由席會議的委員會后應(yīng)在記錄本上簽署意見、簽名，會議記錄由綜合部保存。形成會議紀要人事薪酬委員會會議通過的決議及表決結(jié)果整理會議紀要，經(jīng)主任委員簽發(fā)后形成會議紀要。決策公示人事薪酬委員會會議紀要，在某某農(nóng)商銀行公示欄進行公示，公示后無原則上異議者予以實施，對會議決議有異議的情況下，可再次復議，但不影響執(zhí)行。決議執(zhí)行人事薪酬委員會會議紀要公示后，在全員無原則上異議后予以實施、執(zhí)行。(三)管理干部聘用操作流程在管理干部聘用方面，根據(jù)某某農(nóng)商銀行管理干部缺員狀況，某某農(nóng)商銀行在年初實施管理干部的競聘任用工作。制定競聘方案在某某農(nóng)商銀行黨委的統(tǒng)一領(lǐng)導下，人事薪酬委員會制定競聘方案，并將方案以文件的形式印發(fā)各經(jīng)營網(wǎng)點;擬競聘者報名由員工依據(jù)文件所要求的競聘條件，自愿到綜合部報名:競聘者資格審查某某農(nóng)商銀行綜合部根據(jù)報名條件初審報名者資格后，提交人事薪酬委員會審查報名者競聘資格，確定參與競聘者。評審團組成在召開干部聘用競聘大會前組織確定三個評審團：由某某農(nóng)商銀行領(lǐng)導班子成員擔任的領(lǐng)導班子評審團由支行、分理處及部門經(jīng)理組成的中層管理干部評審團；由每個經(jīng)營單位選舉產(chǎn)生一名員工代表組成的員工代表評審團。為避免拉票等不公正、不公平現(xiàn)象的出現(xiàn)，評審團名單在競聘前一天晚公布，并通知到每個評委。特別是員工代表評審團是在某某農(nóng)商銀行組織赴基層支行 (部)、分理處采用無記名投票的形式選舉，回農(nóng)商銀行后由監(jiān)事長及人事、監(jiān)察部門開啟監(jiān)票確定，通知前嚴加保密。召開競聘大會組織參與競聘員工進行競聘演講、現(xiàn)場答辯打分后，現(xiàn)場公布得分和競聘排名。競聘結(jié)果公示競聘者競聘得分和排名在某某農(nóng)商銀行公示欄面向全員進行公示。擬聘結(jié)果公示競聘結(jié)果經(jīng)某某農(nóng)商銀行黨委會、人事薪酬委員會研究確定擬聘人員和擬聘崗位，面向全員公示擬聘結(jié)果，并報經(jīng)監(jiān)管部門審核。正式任命經(jīng)監(jiān)管部門審核通過后，正式任命。（四）員工招收操作流程為了使某某農(nóng)商銀行在日趨激烈行業(yè)競爭下，保持較強的競爭優(yōu)勢，吸收更多人才到某某農(nóng)商銀行大家庭中，人事薪酬委員會按照以下操作流程進行每年的員工招收工作；擬定招工計劃按照省聯(lián)社下發(fā)的年度招工方案，人事薪酬委員會召開會議，根據(jù)年度員工退養(yǎng)及缺員狀況初步確定年度招工計劃，上報市辦事處；制定招工方案在省聯(lián)社下發(fā)方案及計劃后，人事薪酬委員會召開會議，根據(jù)省聯(lián)社招工方案制定某某農(nóng)商銀行年度招工方案；招工方案公示招工方案印發(fā)各基層網(wǎng)點，在某某農(nóng)商銀行公示欄、家屬院公示，通過手機短信通知全員，并將方案電話通知退休、退養(yǎng)人員；報名在員工子女優(yōu)先的情況下，報名者在某某農(nóng)商銀行綜合部報名；報名者資格審查綜合部按照招工方案明確的年齡、學歷以及相關(guān)要求現(xiàn)場面試、審查接收報名者，并將報名者匯總成冊提交人事薪酬委員會審核報名資格，確定參與省聯(lián)社組織的招聘考試人員;符合條件報名者公示經(jīng)人事薪酬委員會研究確定的報名者整理成冊，面向全員在某某農(nóng)商銀行公示欄公示，全員無異議的，上報市辦事處。如有異議，經(jīng)人事薪酬委員會研究后給予提議者答復、解決 ;組織考試在省聯(lián)社統(tǒng)一組織下，通知確定報名者參加省聯(lián)社招工考試；考試成績公示在接到省聯(lián)社招工考試成績后，將成績在某某農(nóng)商銀行公示欄面向全員公示 ;員工接收在接到省聯(lián)社調(diào)配通知書，并經(jīng)市辦事處組織崗前培訓后，經(jīng)某某農(nóng)商銀行人事薪酬委員會根據(jù)各經(jīng)營網(wǎng)點缺員狀況調(diào)配上崗見習，并及時組織業(yè)務(wù)技術(shù)培訓、拓展訓練和崗位技能考試。（五）薪酬體系制定及考核兌現(xiàn)流程依據(jù)某某農(nóng)商銀行戰(zhàn)略發(fā)展目標，確立薪酬理念。為提高某某農(nóng)商銀行市場競爭力，充分發(fā)揮每位員工工作積極性及能動性，依據(jù)某某農(nóng)商銀行戰(zhàn)略發(fā)展目標，確立薪酬理念，促進業(yè)務(wù)飛躍式發(fā)展。建立薪酬架構(gòu)體系，制定薪酬考核辦法。全縣統(tǒng)一實行“總額控制、按崗定酬、保障員工基本生活、按勞分配的原則”的工資分配制度，根據(jù)員工所在崗位的職責大小、勞動強度和業(yè)務(wù)、技術(shù)難度等因素確定員工薪酬；以保本經(jīng)營為基點，員工收入與經(jīng)營效益及個人工作業(yè)績、貢獻大小掛鉤，激勵全員開拓創(chuàng)新。薪酬工資分為基本工資、崗位工資、績效工資和加班工資四大部分。（一）基本工資。建立了檔案工資的人員（在冊正式員工）按照現(xiàn)執(zhí)行行員等級工資中的 60%等級工資和 40%的責任津貼兩部分確定；（二 ）崗位工資。按照聘任的崗位、系數(shù)和分值確定。崗位工資總額 =年度工資總額 -基本工資-績效工資；（三）績效工資?？冃ЧべY與經(jīng)營效益掛鉤，實行浮動制，一年一定，按照農(nóng)商銀行聘任的實際在職崗位系數(shù)按月計算考核到人；（四）加班工資。在年度工資總額內(nèi)，確因工作需要，員工在雙休日、法定假日加班的，按規(guī)定計發(fā)加班工資。員工加班的審批程序和加班工資的計發(fā)辦法按照《某某農(nóng)商銀行工作人員勞動紀律管理辦法》的規(guī)定執(zhí)行。上報人事薪酬委員會審議。人事薪酬委員會上報董事會審議通過。薪酬考核辦法具體執(zhí)行、管理。薪酬工資由財務(wù)會計部門據(jù)實統(tǒng)計，并對本單位績效工資考核的真實性負責。某某農(nóng)商銀行定期或不定期進行檢查，杜絕考核中出現(xiàn)弄虛作假現(xiàn)象，對薪酬考核辦法執(zhí)行過程中遇到的問題，及時進行調(diào)整。綜合部嚴格按照出勤制度對員工出勤進行考核。財務(wù)會計部對支行、分理處當月工作實績進行如實統(tǒng)計，填制薪酬工資考核兌現(xiàn)表，由財務(wù)會計部經(jīng)理審核。財務(wù)會計部經(jīng)理對薪酬工資考核兌現(xiàn)表進行審核后，上報人事薪酬委員會通過。主管領(lǐng)導審核后簽字審批。財務(wù)會計部下劃資金將薪酬工資兌現(xiàn)到基層網(wǎng)點。三、財務(wù)管理委員會行務(wù)公開流程（一）財務(wù)管理委員會議事規(guī)則第一章總則第一條為加強財務(wù)管理，規(guī)范財務(wù)行為，建立科學、合理的財務(wù)管理和審批決策機制，提高奧奧農(nóng)商銀行的財務(wù)決策水平和工作效率，根據(jù)《某某省農(nóng)村合作金融機構(gòu)財務(wù)管理實施辦法》、《某某省農(nóng)村信用社聯(lián)合社財務(wù)管理委員會工作規(guī)則》、《某某農(nóng)商銀行財務(wù)管理實施細則》等相關(guān)規(guī)定，制定本議事規(guī)則。第二條某某農(nóng)商銀行財務(wù)管理委員會（以下簡稱：財務(wù)管理委員會）對財務(wù)管理細則制定、財務(wù)制度執(zhí)行、財務(wù)費用開支、固定資產(chǎn)購建、處置、稅后利潤分配等財務(wù)收支變化及財務(wù)收支合理、合規(guī)、合法性的項目進行審批和監(jiān)督。第三條財務(wù)管理委員會應(yīng)遵守的基本原則合規(guī)、合法性原則。財務(wù)管理委員會必須對審批的收支事項的真實性、合法性、合規(guī)性負責，不得違反國家財政、稅務(wù)、財務(wù)、會計法規(guī)，對重大財務(wù)事項需經(jīng)董事會研究決定；謹慎性原則。財務(wù)管理委員會在規(guī)定范圍內(nèi)對財務(wù)收支事項進行審議，其中存在不確定因素和風險時，應(yīng)運用謹慎的職業(yè)判斷和穩(wěn)妥的方法進行決議，作出最佳選擇，充分預計可能的損失；統(tǒng)一調(diào)配性原則。財務(wù)管理委員會，應(yīng)遵循統(tǒng)一法人，授權(quán)經(jīng)營、分級核算、單獨考核的原則。實行財務(wù)統(tǒng)一核算、財產(chǎn)統(tǒng)一管理、資金統(tǒng)一調(diào)度原則，對機關(guān)及轄內(nèi)機構(gòu)提出不合規(guī)的費用申請、審批超規(guī)定范圍、標準的，財務(wù)管理委員會有權(quán)拒絕；效益性原則。財務(wù)管理委員會必須以經(jīng)營效益為中心，對重大財務(wù)事項進行審查、監(jiān)督。合理控制財務(wù)開支，以勤儉節(jié)約為宗旨，提高經(jīng)營效益為準則的經(jīng)營理念，促進各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展；規(guī)范性原則。某某農(nóng)商銀行機關(guān)、轄內(nèi)各機構(gòu)要按照《某某農(nóng)商銀行財務(wù)管理實施細則》相關(guān)要求，規(guī)范程序和格式內(nèi)容進行報審。財務(wù)管理委員會成員要嚴格遵守法律法規(guī)、財務(wù)制度和股東大會決議，規(guī)范流程進行審議，并形成規(guī)范的會議記錄，會議記錄必須有參會人員簽字方可有效。第四條財務(wù)管理委員會的主要事項包括：預算、決算事項，資源配置計劃，單筆金額或一次累計金額在 50000元（含50000元）以上物品購置、電子化建設(shè)項目配置、固定資產(chǎn)購建、處置和報廢、業(yè)務(wù)及管理費等支出。第二章組織機構(gòu)與人員組成第五條財務(wù)管理委員會由某某農(nóng)商銀行行長、分管財務(wù)副行長及財務(wù)會計部、綜合部、業(yè)務(wù)部、稽核審計部等部門經(jīng)理組成。管理委員會設(shè)主任委員一名，由某某農(nóng)商銀行分管財務(wù)副行長擔任。財務(wù)管理委員會下設(shè)物品采購小組、基建裝修小組，負責實施財務(wù)管理委員會審批的物資采購工作和基礎(chǔ)設(shè)施的維修、裝修工程的招標等，對財務(wù)管理委員會負責。財務(wù)物品采購小組由分管財務(wù)副行長、財務(wù)會計部、綜合部、稽核審計部經(jīng)理組成；基建裝修小組由分管財務(wù)副行長、財務(wù)會計部、綜合部、保衛(wèi)部、稽核審計部經(jīng)理組成。第六條 財務(wù)管理委員會由某某農(nóng)商銀行董事長領(lǐng)導，并接受監(jiān)事長的指導與監(jiān)督。第七條 財務(wù)管理委員會下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在財務(wù)會計部，負責處理財務(wù)管理委員會日常工作，落實財務(wù)管理委員會決議。第八條財務(wù)管理委員會主任具有以下職責：召集和主持財務(wù)審批委員會會議；簽署財務(wù)管理委員會決議和督促檢查決議執(zhí)行情況；代表財務(wù)管理委員會定期向員工代表大會報告財務(wù)管理委員會職責履行情況；董事會授權(quán)的其他權(quán)利。第三章工作職能第九條財務(wù)管理委員會是某某農(nóng)商銀行財務(wù)管理的監(jiān)督與決策機構(gòu)。主要履行以下職能：審定財務(wù)計劃、年度財務(wù)預算和決算方案；審定固定資產(chǎn)的購建、裝飾及維修；審批的費用在提交財務(wù)管理委員會審議前要嚴格審核，經(jīng)審核對審批的費用在提交財務(wù)管理委員會審議前要嚴格審核，經(jīng)審核對3.審定某某農(nóng)商銀行機關(guān)及轄內(nèi)分支機構(gòu)單筆超過500003.審定某某農(nóng)商銀行機關(guān)及轄內(nèi)分支機構(gòu)單筆超過（含50000元）以上物品購置及費用支出、電子化建設(shè)項目配置預算，范圍內(nèi)的固定資產(chǎn)購建、處置和報廢等事項的審查和審批工作；檢查財務(wù)部門對財務(wù)管理委員會有關(guān)決議的執(zhí)行情況；制定財務(wù)管理委員會內(nèi)部基本管理制度；董事會授權(quán)的其他職能,以及在職權(quán)范圍內(nèi)對下級業(yè)務(wù)費用支出的授權(quán)。第四章審查權(quán)限及審議程序第十條某某農(nóng)商銀行財務(wù)部門根據(jù)年度財務(wù)計劃、預決算方案、利潤分配方案、基建投資方案、電子化建設(shè)項目預算方案、費用開支項目等材料進行匯集、記錄和整理，并制定相應(yīng)的方案，以書面形式提交財務(wù)管理委員會審議。第十一條 農(nóng)商銀行機關(guān)和轄內(nèi)分支機構(gòu)申請費用額度在20000元（不含）以下的，由分管財務(wù)領(lǐng)導直接審批；20000元（含）以上 50000元（不含）以下，財務(wù)小組會議通過后，由財務(wù)小組組長審批；50000元（含）以上的由財務(wù)會計部收集資料整理，提交財務(wù)管理委員會審議，審議通過后由主任委員審批。第十二條 財務(wù)會計部對機關(guān)各部門及轄內(nèi)分支機構(gòu)申請不符合相關(guān)制度要求的費用不得提交財務(wù)管理委員會審議。第十三條財務(wù)管理委員會根據(jù)需要可以隨時召開，會議對費用申報材料進行討論、決定。第十四條財務(wù)管理委員會辦公室根據(jù)工作需要向主任委員提議召開財務(wù)管理委員會會議，主任委員批準同意后，財務(wù)會計部通知全體委員。會議由主任委員主持，參會人員必須達到三分之二以上時方可召開財務(wù)管理委員會會議。第十五條財務(wù)管理委員會會議實行民主決策，采取一人一票表決制度，對所討論議題必須逐項進行并實行記名表決。審議項目發(fā)表評審意見是：同意、不同意和再議三種，凡是付諸表決事項，“同意”票數(shù)達到有表決權(quán)人數(shù)三分之二（含）以上的為通過；“不同意”票數(shù)超過有表決權(quán)人數(shù)三分之一的，即被否決。各成員發(fā)表意見為“同意”須闡述同意理由； “不同意”須說明不同意理由；“再議”須說明再議理由及再議時需要補充落實的情況。第十六條經(jīng)財務(wù)管理委員會研究審批的支由項目，由財務(wù)會計部整理會議記錄，參會人員簽字，經(jīng)主任委員簽批后，送董事長審閱，董事長有權(quán)否決財務(wù)管理委員會通過的財務(wù)支由項目，但財務(wù)管理委員會對否決的財務(wù)支由項目，不得同意辦理。第十七條財務(wù)管理委員會作由決議，應(yīng)于會后三日內(nèi)以書面形式通知報審單位，需要由上級主管部門審批事項，應(yīng)于會后以書面形式報送上級主管部門審批后方可實施。第十八條 財務(wù)管理委員會會議應(yīng)做好會議記錄， 參會委員必須在會議記錄上簽字。第十九條 應(yīng)由財務(wù)管理委員會審議的財務(wù)事項， 如因特殊情況來不及召開財務(wù)管理委員會會議而又必須立即辦理的，經(jīng)財務(wù)管理委員會主任委員簽批同意后交申請部門執(zhí)行，但必須于下期財務(wù)管理委員會會議提請補議。第二十條財務(wù)管理委員會成員應(yīng)嚴格遵守保密紀律，會議記錄及審查決議由專人進行檔案管理，任何人無權(quán)修改、刪除會議記錄及決議。第二十一條財務(wù)管理委員會成員應(yīng)對決議承擔責任，決議不得違反國家法律、法規(guī)、和本行章程的有關(guān)規(guī)定，否則視為無效決議。第五章附則第二十一條 本細則由某某農(nóng)商銀行制定、修改和解釋。第二十二條 本細則自發(fā)文之日起執(zhí)行。（二）財務(wù)管理委員會議事決策流程1.項目上報⑴各機構(gòu)（部門）財務(wù)項目應(yīng)以書面報告形式上報，說明項(5)(5)財務(wù)管理委員會委員在會議記錄上簽名；目名稱、數(shù)量、金額及申請理由等。經(jīng)機構(gòu)(部門)負責人簽字后上報主管部門；主管部門對上報項目嚴格審查并拿出部門初步意見后提交財務(wù)管理委員會；財務(wù)管理委員會按程序?qū)χ鞴懿块T提交項目進行研究決議。會議召開會議要求。財務(wù)管理委員會根據(jù)業(yè)務(wù)及項目需要隨時召開，至少應(yīng)有三分之二委員參加方可舉行，每一名委員均有一票表決權(quán)，會議由財務(wù)管理委員會主任委員主持。對有關(guān)財務(wù)支出項目需相關(guān)機構(gòu)(部門)經(jīng)辦人員向財務(wù)管理委員會做情況介紹的，可列席會議，但無表決權(quán)。會議審議表決⑴會議開始，主持人簡要說明審議議題；⑵分別由提案部門就提議審批的項目情況進行報告；⑶各委員就待審批項目發(fā)表評審意見，三分之二以上委員“同意”方為通過；財務(wù)管理委員會會議主持人就各委員的意見進行歸納，形成財務(wù)管理委員會會議記錄;（6）財會部整理會議記錄并形成會議紀要，經(jīng)財務(wù)管理委員會主任委員簽批后，報送董事長審閱。公示、執(zhí)行⑴公示3天后無異議的方可實施；⑵會計人員整理原始票據(jù)，并經(jīng)經(jīng)手人簽字；⑶財務(wù)部經(jīng)理審核簽字；分管領(lǐng)導簽字同意；5）主管領(lǐng)導審批 ;6）費用掛賬；7）財務(wù)部按照各機構(gòu)每月上報費用票進行費用下劃;8）費用周轉(zhuǎn)戶清零。（三）財務(wù)審批流程TOC\o"1-5"\h\z.常規(guī)性小額費用審批流程 （修理費、水電費、辦公用品等 ）；⑴各機構(gòu)（部門）根據(jù)需列支費用上報財務(wù)會計部；⑵財務(wù)部根據(jù)實際情況進行核準;（3）批準后實施 ;（4）會計整理原始票據(jù)，并經(jīng)經(jīng)手人簽字確認；（5）部門經(jīng)理簽字同意 ;（6）財務(wù)部經(jīng)理審核簽字;（7）主管領(lǐng)導審批 ;(8)費用劃賬 ;(9)財務(wù)部按照各機構(gòu)每月上報費用票進行費用下劃;(10)費用周轉(zhuǎn)戶清零。2.大額費用審批流程各機構(gòu)(部門)根據(jù)需購置項目召開財務(wù)管理小組會議進行決議；)對通過財務(wù)管理小組會議決議的項目，各機構(gòu)以書面報告形式上報主管部門；主管部門對各機構(gòu)上報項目進行嚴格審查，并予以批復；對同意上報項目提交財務(wù)管理委員會；財務(wù)管理委員會對主管部門提交項目進行研究決議;對會議結(jié)果予以公示；公示三天無異議后實施，涉及大宗物資采購項目，由財務(wù)管理委員會采用招標及市場考察等方式具體實施。①采用公開招標方式張貼招標公示。公示內(nèi)容包括品牌、型號、性能等；投標單位限期按照同品牌、同型號、同性能要求遞交投標書；召開投標預備會。確定開標日期、參加人員及開標規(guī)則等；召開開標會。按照開標規(guī)則，進行評標，并最終確定中標單位；對會議結(jié)果予以公示；公示無異議后由綜合部簽訂購銷合同，合同明確雙方權(quán)利及義務(wù)、供貨期限、合同金額等事項;G.費用發(fā)票經(jīng)經(jīng)手人簽字后，報財務(wù)部經(jīng)理審核簽字 ；H.主管領(lǐng)導審批；L.費用列支。②采用市場考察方式對擬采購物資由物資采購小組成員進行市場考察，對不同品牌、型號、性能及價格等因素進行市場考察 ;對市場考察有關(guān)情況填制物資采購意向書，包括擬采購物資品牌、型號、性能及價格等，物資采購小組成員簽署意見后，就初步考察結(jié)論遞交財務(wù)管理委員會主任審批;經(jīng)主任審批后實施 ;費用票經(jīng)經(jīng)手人簽字后，報財務(wù)部經(jīng)理審核簽字;主管領(lǐng)導審批；費用列支。（四）網(wǎng)點改造、裝修項目操作流程財務(wù)管理委員會確定擬進行招標裝修單位的意向；在某某農(nóng)商銀行入圍裝修單位中，公開招標并發(fā)布公告；裝修單位報名入圍；基建裝修小組對報名裝修單位進行市場考察，考察項目包括單位營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機構(gòu)代碼證、有關(guān)人員職稱證及己裝修工程現(xiàn)場考察；基建裝修小組對考察結(jié)果上報財務(wù)管理委員會；經(jīng)會議確定入圍單位；形成會議記錄面向全縣予以公示；項目上報。各網(wǎng)點擬改造、裝修營業(yè)場所，須向農(nóng)商銀行以書面報告形式上報申請；項目考察?；ㄑb修小組對網(wǎng)點擬改造、裝修的項目進行實地考察、調(diào)研、審核后，填制基建裝修意向書，包括擬改造、裝修營業(yè)場所名稱、地點、施工項目等，基建裝修小組成員簽署意見后，就初步考察結(jié)論遞交財務(wù)管理委員會主管領(lǐng)導審批，再提交財務(wù)管理委員會審批；項目審批。財務(wù)管理委員會對上報擬改造、裝修項目進行研究決議并審批;設(shè)計及標底價格編制。由某某農(nóng)商銀行簽約的具有裝修設(shè)計及編制標底資格和能力的工程師，按照農(nóng)商銀行要求進行裝修設(shè)計及標底價格編制，標底經(jīng)密封后送交農(nóng)商銀行基建裝修小組；公開招標。由某某農(nóng)商銀行基建裝修小組負責向經(jīng)過農(nóng)商銀行資格審查入圍的裝修工程隊發(fā)出公開招標文件，包括圖紙及有關(guān)技術(shù)資料 ;勘察現(xiàn)場。某某農(nóng)商銀行基建裝修小組統(tǒng)一組織投標單位進行實地勘察，回答投標單位疑問，投標單位獲取預算所需信息；遞交投標書。投標單位按期遞交密封投標書;召開投標預備會。確定開標日期、參加人員及開標規(guī)則等；召開開標會。按照開標規(guī)則，經(jīng)過開標、評標，并最終確定中標單位；對招標結(jié)果予以公示；簽訂合同。確定發(fā)包方及承包方權(quán)利及義務(wù)、工程期限、合同金額等事項；項目施工。項目開工后，由發(fā)包方現(xiàn)場負責人對工程質(zhì)量進行監(jiān)督。對隱蔽工程某某農(nóng)商銀行組織有關(guān)人員進行驗收，對不符合要求的提出整改意見，限期進行整改，并重新驗收合格后，工程方可繼續(xù)施工；工程驗收。工程完工后，由某某農(nóng)商銀行上級主管部門、銀監(jiān)局、消防部門、發(fā)包方組成工程驗收小組。(1)對完工項目進行驗收并予以簽字確認。(2)對工程質(zhì)量中存在問題提出整改意見，限期進行整玫并重新進行驗收并簽字確認；21.工程完工。四、授信業(yè)務(wù)管理委員會行務(wù)公開流程（一）授信業(yè)務(wù)管理委員會議事規(guī)則第一章總則第一條為進一步規(guī)范某某農(nóng)商銀行信貸業(yè)務(wù)管理工作，提高信貸工作的效率和決策水平，有效防范資產(chǎn)風險，根據(jù)《貸款通則》，依據(jù)《某某省農(nóng)村信用社聯(lián)合社授信業(yè)務(wù)審查委員會實施細則》和有關(guān)文件規(guī)定，結(jié)合某某農(nóng)商銀行實際，制定本規(guī)則。第二條某某農(nóng)商銀行授信業(yè)務(wù)管理委員會是某某農(nóng)商銀行信貸業(yè)務(wù)的最高審批機構(gòu)，其主要職責是轄內(nèi)各支行（部）分理處超過授權(quán)額度信貸業(yè)務(wù)的審批工作。授信業(yè)務(wù)管理委員會由農(nóng)商銀行董事會領(lǐng)導，并接受董事長的指導與監(jiān)督。第三條工作目標在促進業(yè)務(wù)發(fā)展和突出經(jīng)濟效益的前提下，以風險管理為中心，全面提高資產(chǎn)質(zhì)量，促進各項授信業(yè)務(wù)健康、持續(xù)發(fā)展，實現(xiàn)信貸資產(chǎn)的安全性，流動性和效益性。第四條授信業(yè)務(wù)管理委員會工作原則堅持風險控制優(yōu)先原則。有效識別和充分揭示業(yè)務(wù)風險，提出防范和控制信貸風險的措施；