2021-2022年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力能力測試試卷A卷附答案

2021-2022年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力能力測試試卷A卷附答案單選題（共70題）1、銀行最重要的無形資產(chǎn)是（）。A.良好聲譽(yù)B.土地使用權(quán)C.專有技術(shù)D.商標(biāo)權(quán)【答案】A2、下列說法中不正確的是()。A.企業(yè)債是企業(yè)向投資者出具的，在一定時(shí)期支付利息和到期歸還本金的債權(quán)債務(wù)憑證，是一種債權(quán)工具B.股票是股份有限公司公開發(fā)行的，用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)此獲得股息和紅利的憑證，是一種股權(quán)工具C.可轉(zhuǎn)債是一種可以在特定時(shí)問、按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股股票的特殊企業(yè)債券，兼具債券和股票的特性，因此是一種混合工具D.開放式證券投資基金是指通過發(fā)行基金憑證，將眾多投資者分散的資金集中起來，由專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)分散投資，并將投資收益分配給基金持有者的投資制度；開放式基金可以自由申購、贖回，具有債券的性質(zhì)，因此屬于一種債權(quán)工具【答案】D3、開放式基金是指()。A.經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金B(yǎng).依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司的基金C.基金發(fā)行總額不同定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，投資者可以在基金合同約定的時(shí)間和場所申購或者贖回基金單位的基金D.基金份額總額固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間在證券交易所申購或者贖回的基金【答案】C4、根據(jù)《中華人民共和國行政強(qiáng)制法》，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.行政強(qiáng)制措施不得委托，也不得由行政機(jī)關(guān)不具備資格的其他人員實(shí)施B.實(shí)施凍結(jié)存款、匯款的，凍結(jié)存款、匯款的數(shù)額應(yīng)當(dāng)與違法行為涉及的金額相當(dāng)C.實(shí)施查封、扣押的，必要時(shí)可以查封、扣押公民個(gè)人及其所扶養(yǎng)家屬的生活必需品D.實(shí)施查封、扣押的，查封、扣押限于涉案的場所、設(shè)施或者財(cái)物，不得查封、扣押與違法行為無關(guān)的場所、設(shè)施或者財(cái)物【答案】C5、監(jiān)管部門對金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的數(shù)據(jù)、報(bào)表和有關(guān)資料等信息進(jìn)行整理和分析，并通過一系列風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評價(jià)指標(biāo)，對金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)作出初步評價(jià)和早期預(yù)警的監(jiān)管方式屬于（）。A.現(xiàn)場檢查B.市場準(zhǔn)入C.非現(xiàn)場監(jiān)管D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析【答案】C6、（）的變化趨勢引導(dǎo)著一個(gè)國家利率的總體變化方向。A.基礎(chǔ)利率B.基準(zhǔn)利率C.固定利率D.浮動利率【答案】B7、以下對監(jiān)管資本描述正確的是()。A.它是銀行資產(chǎn)減去負(fù)債的余額B.它是銀行需要保有的最低資本量C.它是維持金融穩(wěn)定性而規(guī)定的銀行必須持有的資本量D.它用于防御銀行的非預(yù)期損失【答案】C8、股票持有者可通過()將股票轉(zhuǎn)讓和出售。A.退還股本B.在股票市場出售C.在股票市場轉(zhuǎn)讓D.在證券市場轉(zhuǎn)讓和出售【答案】D9、以下不屬于貸款承諾業(yè)務(wù)范疇的是()。A.項(xiàng)目貸款承諾B.開立信貸證明C.銀行授信額度D.票據(jù)發(fā)行便利【答案】C10、某城市商業(yè)銀行籌建支行，具體應(yīng)依照以下哪項(xiàng)規(guī)章向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)備、審查？（）A.《中國銀監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》B.《中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》C.《中國銀監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》D.《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》【答案】C11、根據(jù)《中華人民共和國行政復(fù)議法》和《中華人民共和國行政訴訟法》以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.任何情況下，公民、法人或者其他組織對行政復(fù)議決定不服的，都可以向人民法院提起行政訴訟B.人民法院已經(jīng)依法受理行政訴訟的同一事項(xiàng)，不得申請行政復(fù)議C.行政復(fù)議機(jī)關(guān)已經(jīng)依法受理行政復(fù)議的同一事項(xiàng)，在法定行政復(fù)議期限內(nèi)不得申請行政訴訟D.法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)先向行政復(fù)議機(jī)關(guān)申請行政復(fù)議的事項(xiàng)，在法定行政復(fù)議期限內(nèi)不得申請行政訴訟【答案】A12、巴塞爾資本協(xié)議構(gòu)建了“三大支柱”的監(jiān)管框架，第三支柱規(guī)定的銀行信息的披露頻率為（）。A.每半年B.每年C.每月D.每季度【答案】A13、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對象不包括()。A.中國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行?B.城市信用合作社C.政策性銀行?D.中央銀行【答案】D14、春節(jié)期間，同學(xué)小張?jiān)谏痰昀镔徺I了一款打折的MP4，原標(biāo)價(jià)為人民幣550元，實(shí)際支付400元。在這次購買活動中，貨幣執(zhí)行的職能是（）。A.流通手段B.支付手段C.價(jià)值尺度D.貯藏手段【答案】A15、期權(quán)的()由于具有將來為買方承兌選擇權(quán)的義務(wù)，所以應(yīng)()一筆期權(quán)費(fèi)。A.賣方；支付B.買方；支付C.賣方；得到D.買方；得到【答案】C16、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，下列關(guān)于合同與合同訂立的表述，不正確的是（）。A.合同當(dāng)事人的法律地位平等B.訂立合同要堅(jiān)持自愿原則C.確定各方的權(quán)利和義務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循公平原則D.當(dāng)事人必須親自訂立合同【答案】D17、以下屬于壟斷競爭行業(yè)特征的是（）。A.市場上只有惟一的一個(gè)企業(yè)生產(chǎn)和銷售產(chǎn)品B.所有的資源具有完全的流動性C.市場上存在許多生產(chǎn)者，且其對自己經(jīng)營的產(chǎn)品的價(jià)格有一定的控制力D.企業(yè)生產(chǎn)和銷售的產(chǎn)品沒有合適的替代品【答案】C18、我國三大政策性銀行成立于()年。A.1994B.1995C.1996D.1998【答案】A19、國內(nèi)A商業(yè)銀行為中國進(jìn)出口銀行代理了資金結(jié)算業(yè)務(wù)。對A商業(yè)銀行來說，該項(xiàng)業(yè)務(wù)為（）。A.代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)B.代理證券業(yè)務(wù)C.代理政策性銀行業(yè)務(wù)D.代理中央銀行業(yè)務(wù)【答案】C20、在我國，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，屬于()的職責(zé)。A.國家外匯管理局B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會D.中國人民銀行【答案】D21、中央銀行的三大傳統(tǒng)法寶不包括（）。A.法定存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)C.公開市場業(yè)務(wù)D.稅收政策【答案】D22、某商業(yè)銀行接受客戶以某企業(yè)的股權(quán)為其借款做擔(dān)保，下列說法正確的是（）。A.該擔(dān)保方式屬于保證B.該貸款屬于信用貸款C.該擔(dān)保方式屬于抵押D.該擔(dān)保方式屬于質(zhì)押【答案】D23、某商業(yè)銀行2006年1月5日買入國債，價(jià)格是100元，2007年1月5日賣出國債，價(jià)格是110元，期間未分配利息，則持有期收益率為（）。A.9.1％B.20％C.11％D.10％【答案】D24、在商業(yè)銀行的公司治理中，（）對高管層實(shí)施監(jiān)督。A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.銀監(jiān)會【答案】B25、商業(yè)銀行因支付清算和業(yè)務(wù)合作等需要，存在同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng)叫做()。A.同業(yè)拆入B.同業(yè)拆出C.存放同業(yè)D.同業(yè)存放【答案】C26、在影響貨幣乘數(shù)的諸多因素中，由商業(yè)銀行決定的因素是（）。A.法定活期存款準(zhǔn)備金率B.法定定期存款準(zhǔn)備金率C.超額準(zhǔn)備金率D.現(xiàn)金漏損率【答案】C27、目前我國銀行最安全和最具流動性的中長期投資品種是(?)。A.金融債?B.國債?C.企業(yè)債?D.中央銀行票據(jù)【答案】B28、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請，銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在自收到申請文件之日起（）個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。A.1B.3C.6D.9【答案】C29、國際金融市場上重要的參考利率LIBOR，其含義是()。A.香港銀行間同業(yè)拆借利率B.歐洲美元定期存款單利率C.倫敦銀行間同業(yè)拆借利率D.聯(lián)邦基金利率【答案】C30、監(jiān)事會是商業(yè)銀行的（）。A.執(zhí)行機(jī)構(gòu)B.決策機(jī)構(gòu)C.監(jiān)督機(jī)構(gòu)D.管理機(jī)構(gòu)【答案】C31、銀行最重要的無形資產(chǎn)是（）。A.良好聲譽(yù)B.土地使用權(quán)C.專有技術(shù)D.商標(biāo)權(quán)【答案】A32、《破產(chǎn)法》規(guī)定，債權(quán)申報(bào)期限為：自人民法院發(fā)布受理破產(chǎn)申請公告之日起()。A.隨時(shí)申報(bào)B.最短30日，最長3個(gè)月C.最短3個(gè)月，最長6個(gè)月D.30日內(nèi)【答案】B33、（2022年7月真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行計(jì)算資本充足率方法的表達(dá)，正確的是（）。A.采用內(nèi)部評級法后可自行退回到權(quán)重法B.采用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量方法包括內(nèi)部模型法和內(nèi)部評級法C.采用高級方法須經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)D.可自主選擇資本計(jì)量的高級方法【答案】C34、商店里的貨品有標(biāo)價(jià)，如一支筆標(biāo)價(jià)為7元，在這里，貨幣執(zhí)行的職能是（）A.價(jià)值尺度B.流通手段C.貯藏手段D.支付手段【答案】A35、下列融資方式中，()不適于商業(yè)銀行在遇到短期資金緊張時(shí)獲得資金。A.賣出持有的央行票據(jù)?B.同業(yè)拆人資金C.上市發(fā)行股票?D.將商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)【答案】C36、老百姓通過銀行柜臺認(rèn)購憑證式長期國債的市場不屬于()。A.資本市場?B.場內(nèi)市場?C.一級市場?D.直接融資市場【答案】B37、下列關(guān)于無效合同表述正確的是（）。A.合同部分無效，不影響其他部分效力B.合同部分無效，整體無效C.有過錯(cuò)一方不需承擔(dān)締約過失責(zé)任D.合同無效自判定無效起無效【答案】A38、商業(yè)銀行的監(jiān)督系統(tǒng)由股東大會選舉產(chǎn)生的()組成。A.監(jiān)事會?B.稽核部?C.監(jiān)理會?D.監(jiān)事會及稽核部【答案】D39、《中華人民共和國民法典》規(guī)定，訴訟時(shí)效期間自權(quán)利人（）以及義務(wù)人之日起計(jì)算。A.主張權(quán)利時(shí)B.提起訴訟時(shí)C.知道或者應(yīng)當(dāng)知道權(quán)利受到損害時(shí)D.侵害行為發(fā)生時(shí)【答案】C40、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)自律組織的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報(bào)()備案。A.國務(wù)院?B.中國人民銀行C.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)?D.銀監(jiān)會省一級派出機(jī)構(gòu)【答案】C41、遠(yuǎn)期外匯交易是為了滿足客戶保值或自身風(fēng)險(xiǎn)管理的需要，下列關(guān)于銀行遠(yuǎn)期外匯交易的說法，不正確的是（）。A.遠(yuǎn)期外匯交易需要事前約定交易的幣種、金額和匯率B.遠(yuǎn)期外匯升水表示在直接標(biāo)價(jià)法下，遠(yuǎn)期匯率數(shù)值大于即期匯率數(shù)值C.遠(yuǎn)期外匯交易只能夠?qū)_匯率下降的風(fēng)險(xiǎn)D.遠(yuǎn)期外匯交易可按固定交割日交割，也可由交易的某一方選擇在一定期限內(nèi)的任何一天交割【答案】C42、中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是（）。A.國務(wù)院B.證監(jiān)會C.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.中國人民銀行【答案】C43、（）將未來可預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)損失量化為當(dāng)期成本，衡量了經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益率大小，成為現(xiàn)代商業(yè)銀行普遍采用一種新型的以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的價(jià)值創(chuàng)造能力考察指標(biāo)。A.凈利息收益率B.股權(quán)收益率C.凈現(xiàn)金流量D.經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)率【答案】D44、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括()。A.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告D.按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果【答案】B45、按照保險(xiǎn)對象的不同，保險(xiǎn)可以分為（）。A.自愿保險(xiǎn)和強(qiáng)制保險(xiǎn)B.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)C.原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)D.社會保險(xiǎn)和普通保險(xiǎn)【答案】B46、監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢而與其（）進(jìn)行的談話。A.股東B.董事、高級管理人員C.普通工作人員D.客戶【答案】B47、公司申請債券上市，公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣（）。A.1000萬元B.3000萬元C.5000萬元D.1億元【答案】C48、現(xiàn)階段，我國貨幣政策的操作目標(biāo)是（），中介目標(biāo)是（）。A.基礎(chǔ)貨幣；流通中現(xiàn)金B(yǎng).基礎(chǔ)貨幣；貨幣供應(yīng)量C.基礎(chǔ)貨幣；高能貨幣D.貨幣供應(yīng)量；基礎(chǔ)貨幣【答案】B49、在我國，仲裁實(shí)行的是（）制度。A.可裁可審B.先我后審C.一裁終局D.兩裁終局【答案】C50、下列關(guān)于我國金融資產(chǎn)管理公司的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.我國四家金融資產(chǎn)管理公司已轉(zhuǎn)型為商業(yè)性機(jī)構(gòu)B.我國四家金融資產(chǎn)管理公司成立初衷是處置國有銀行業(yè)不良資產(chǎn)C.目前，我國四家金融資產(chǎn)管理公司形成了以資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)為主、投資銀行和其他金融業(yè)務(wù)并舉的業(yè)務(wù)格局D.1999年我國成立的四家金融資產(chǎn)管理公司分別是信達(dá)資產(chǎn)管理公司、長城資產(chǎn)管理公司、東方資產(chǎn)管理公司和華融資產(chǎn)管理公司【答案】A51、債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的除外不包括（）。A.取回權(quán)B.別除權(quán)C.抵銷權(quán)D.保留權(quán)【答案】D52、美國聯(lián)邦儲備委員會及其他監(jiān)管部門對駱駝評級體系進(jìn)行了重新修訂，增加了第六個(gè)評估內(nèi)容，即（）。A.資本充足性B.管理水平C.市場風(fēng)險(xiǎn)敏感度D.盈利水平【答案】C53、根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》的標(biāo)準(zhǔn)，假設(shè)某銀行的所有資本為200億元人民幣，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1?500億元人民幣，市場風(fēng)險(xiǎn)資本為40億元人民幣，則其資本充足率為(?)。A.10.0％?B.8.0％?C.7.8％?D.8.7％【答案】A54、行政許可的被許可人需要延續(xù)依法取得的行政許可的有效期的，一般可以在行政許可有效期屆滿（）日前向決定行政許可的行政機(jī)關(guān)提出延續(xù)行政許可的申請。A.5B.10C.20D.30【答案】D55、在托賓q理論中，當(dāng)中央銀行采取擴(kuò)張性貨幣政策時(shí)，貨幣供應(yīng)量增加，股票價(jià)格上漲，q值（），企業(yè)愿意增加投資，全社會總產(chǎn)出（）。A.減小，增加B.減小，減小C.增大，增加D.增大，減小【答案】C56、甲于3月10日向乙發(fā)出簽訂合同的要約，乙于3月20日承諾同意，甲、乙雙方在3月24日簽訂合同，合同中約定該合同于4月1日生效。根據(jù)《民法典》的規(guī)定，該合同的成立時(shí)問是()。A.3月10日?B.3月20日?C.3月24日?D.4月1日【答案】C57、債權(quán)人申請對債務(wù)人進(jìn)行破產(chǎn)清算的，在人民法院受理破產(chǎn)申請后、宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)前，債務(wù)人或者出資額占債務(wù)人注冊資本1／10以上的出資人，可以向人民法院申請（）。A.重整B.接管C.重組D.和解【答案】A58、目前我國劃分貨幣層次的標(biāo)準(zhǔn)是貨幣的（）。A.安全性B.流動性C.盈利性D.靈活性【答案】B59、商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本配置的作用主要體現(xiàn)在（）方面。A.資產(chǎn)管理和負(fù)債管理B.風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和績效考核C.資本金管理和負(fù)債管理D.流動性管理和績效考核【答案】B60、通貨膨脹率是衡量()的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。A.經(jīng)濟(jì)增長B.充分就業(yè)C.國際收支平衡D.物價(jià)穩(wěn)定【答案】D61、下列選項(xiàng)中，不屬于銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。[2009年10月真題]A.信用質(zhì)量發(fā)生惡化B.交易對手未能履行合同C.外部欺詐D.債務(wù)人未能履行合同【答案】C62、單位存款人用于()的資金通常存入臨時(shí)存款賬戶。A.期貨交易保證金B(yǎng).信托資金C.政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金D.注冊驗(yàn)資【答案】D63、汽車金融公司是指經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的為中國境內(nèi)的汽車（）提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.批發(fā)商B.生產(chǎn)者C.擔(dān)保公司D.購買者及銷售者【答案】D64、某企業(yè)被依法宣告破產(chǎn)后，經(jīng)撥付破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)后，破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)合計(jì)3億元。該企業(yè)所欠稅款為1億元，欠職工工資和勞動保險(xiǎn)費(fèi)用1億元，欠銀行2億元，則銀行可以收回的債權(quán)為()。A.2億元?B.1億元?C.1.5億元D.5000萬元【答案】B65、人民幣的法定管理部門是（）。A.中國人民銀行B.商業(yè)銀行C.國務(wù)院D.財(cái)政部【答案】A66、票據(jù)行為是指以發(fā)生、變更或消滅票據(jù)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系為目的的法律行為，（）是匯票所獨(dú)有的一種票據(jù)行為。A.出票B.背書C.承兌D.保證【答案】C67、中央銀行的三大傳統(tǒng)法寶不包括（）。A.法定存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)C.公開市場業(yè)務(wù)D.稅收政策【答案】D68、中央銀行進(jìn)行公開市場操作，若賣出證券，產(chǎn)生影響是()。A.商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金增加，貨幣供應(yīng)增加B.信用規(guī)模收縮，貨幣供應(yīng)減少C.信用規(guī)模擴(kuò)張，貨幣供應(yīng)量增加?D.證券價(jià)格上漲，貨幣供應(yīng)量增加【答案】B69、商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的（）。A.35%B.45%C.50%D.60%【答案】A70、下列銀行業(yè)務(wù)中，在申辦時(shí)不需進(jìn)行資信審查的是（）。A.個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款B.住房按揭C.借記卡D.信用卡【答案】C多選題（共20題）1、下列關(guān)于商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的表述，合規(guī)的做法是（）。A.以銀行自身名義簽訂保單B.萬能險(xiǎn)產(chǎn)品當(dāng)作儲蓄產(chǎn)品宣傳C.向客戶推薦適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品D.代理收取保費(fèi)E.代理支付保險(xiǎn)金【答案】CD2、銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則包括（）。A.勤勉盡職B.公平競爭C.保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私D.專業(yè)勝任E.守法合規(guī)【答案】ABCD3、下列關(guān)于美國的銀行監(jiān)管體制的說法，不正確的是（）。A.“州法銀行”即州立銀行B.證券交易委員會不負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行進(jìn)行監(jiān)管C.美聯(lián)儲、FDIC是兩類最主要的監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.美國所有州法銀行都是聯(lián)邦儲備體系的成員E.商業(yè)銀行可以自由選擇是否成為聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的被保險(xiǎn)人【答案】ABD4、操作風(fēng)險(xiǎn)可由人員因素、系統(tǒng)因素、內(nèi)部流程和外部事件所引發(fā)，下列屬于內(nèi)部流程的有（）。A.IT系統(tǒng)開發(fā)不完善B.勞動力中斷C.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷D.定價(jià)錯(cuò)誤E.違反用工法【答案】CD5、按照（）原則，確立了互聯(lián)網(wǎng)金融主要業(yè)態(tài)的監(jiān)管職責(zé)分工。A.分類監(jiān)管B.協(xié)同監(jiān)管C.創(chuàng)新監(jiān)管D.充分監(jiān)管E.依法監(jiān)管【答案】ABC6、某銀行的貸款客戶因經(jīng)營不善，無法償還該銀行的債務(wù)，已向人民法院提出破產(chǎn)清算申請，下列說法正確的是()。A.自破產(chǎn)申請受理起，銀行對該客戶的貸款停止計(jì)息B.對于該企業(yè)在破產(chǎn)申請受理三個(gè)月前無償轉(zhuǎn)讓的一筆財(cái)產(chǎn)，管理人有權(quán)申請撤銷C.銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務(wù)視為到期D.在破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前，該企業(yè)取得的財(cái)產(chǎn)屬于債務(wù)人財(cái)產(chǎn)E.人民法院裁定或受理公司破產(chǎn)案件后，應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)通知債務(wù)人和已知的債權(quán)人【答案】ABCD7、建立垂直化風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括（）。A.建立垂直化的組織運(yùn)作機(jī)制B.將風(fēng)險(xiǎn)管理職能進(jìn)一步向分行擴(kuò)散C.將風(fēng)險(xiǎn)管理職能進(jìn)一步向總行本部集中D.提高風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)化水平E.建立重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)管理和應(yīng)急處理機(jī)制【答案】ACD8、修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定中國人民銀行的職責(zé)有(?)。A.監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)?B.監(jiān)管工商信貸業(yè)務(wù)C.監(jiān)管黃金市場?D.監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場E.監(jiān)管證券市場【答案】CD9、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管對象包括（）。A.金融租賃公司B.信托投資公司C.基金公司D.保險(xiǎn)公司E.政策性銀行【答案】AB10、貴金屬業(yè)務(wù)，從業(yè)務(wù)類別來看可分為（）。A.實(shí)物類貴金屬業(yè)務(wù)B.融券類貴金屬業(yè)務(wù)C.理財(cái)類貴金屬業(yè)務(wù)D.交易類貴金屬業(yè)務(wù)E.融資類貴金屬業(yè)務(wù)【答案】ACD11、銀行在提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)時(shí)，往往需要廣泛利用各種金融產(chǎn)品和投資工具，下列屬于個(gè)人理財(cái)工具的有()。A.銀行產(chǎn)品B.信托產(chǎn)品C.證券投資基金D.金融衍生產(chǎn)品E.保險(xiǎn)產(chǎn)品【答案】