十月下旬證券從業(yè)資格證券基礎知識期中考試押卷（附答案和解析）

十月下旬證券從業(yè)資格證券基礎知識期中考試押卷（附答案和解析）一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、目前我國的基金全部是（）。A、公司型基金B(yǎng)、契約型基金C、封閉式基金D、開放式基金【參考答案】：B【解析】考點：掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123。2、中國銀監(jiān)會選擇以（）作為我國混合資本工具的主要形式。A、銀行間市場發(fā)行的債券B、政策性銀行間市場發(fā)行的債券C、金融機構間市場發(fā)行的債券D、政府發(fā)行的債券【參考答案】：A【解析】考點：熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P99。3、我國《證券法》規(guī)定，證券交易所設總經(jīng)理1人，由（）任免。A、證券交易所B、中國人民銀行C、國務院D、國務院證券監(jiān)督管理機構【參考答案】：D【解析】考點：熟悉證券交易所的組織形式。見教材第六章第二節(jié)，P214。4、證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務的，自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的（）。A、500%B、100%C、30%D、5%【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券公司風險控制指標管理、有關凈資本及其計算、風險控制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P301。5、申請同時從事證券和期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，需有（）名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。A、10B、15C、20D、25【參考答案】：A【解析】考點：熟悉對證券、期貨投資咨詢機構的管理。見教材第七章第四節(jié)，P305。6、融資方通過境內SPV在境內市場融資稱為（）。A、境內資產(chǎn)證券化B、信貸資產(chǎn)證券化C、未來收益證券化D、債券組合證券化【參考答案】：A【解析】考點：掌握資產(chǎn)證券化的定義、主要種類。見教材第五章第四節(jié)，P190。7、金融衍生工具從（）可以分為遠期金融合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。A、自身交易的方法和特點B、基礎工具C、交易場所D、產(chǎn)品形態(tài)【參考答案】：A【解析】考點：掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P150。8、（）是整個證券市場的核心。A、證券交易所B、證券投資者C、證券發(fā)行人D、證券公司【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券交易所的定義、特征、職能。見教材第六章第二節(jié)，P212。9、（）是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票。A、紅籌股B、A股C、藍籌股D、H股【參考答案】：A【解析】紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票。境外上市外資股分為H股、N股、S股等。H股是指注冊地在我國內地、上市地在香港的外資股。10、世界上第一家股票交易所在（）成立。A、紐約B、倫敦C、阿姆斯特丹D、費城【參考答案】：C11、可以提前兌現(xiàn)的債券是（）。A、實物債券B、憑證式債券C、記帳式債券D、以上都不能【參考答案】：B【解析】憑證式債券提前兌現(xiàn)時需要到購買網(wǎng)點購買，需要支付2%的手續(xù)費。12、對證券投資基金的產(chǎn)生發(fā)展認識正確的是（）。A、由于風險較大，剛開始沒有獲得政府支持B、基金份額有人管理和運用資金，并獲取利益C、是在1B世紀末、l9世紀初產(chǎn)業(yè)革命的推動下出現(xiàn)的D、證券投資基金是通過私募形式發(fā)售基金份額募集資金【參考答案】：C【解析】基金一開始就因為具有優(yōu)勢被政府采納?；鸱蓊~由管理人管理?；饦I(yè)可以通過公募發(fā)行。13、通常由（）直接為投資者開立資金結算賬戶。A、證券登記結算公司B、證券公司C、證券交易所D、證券業(yè)協(xié)會【參考答案】：B14、為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不以營利為目的的法人是（）。A、證券登記結算公司B、證券交易所C、證券公司D、證監(jiān)會【參考答案】：A【解析】證券登記結算公司是有限責任公司。15、經(jīng)紀類證券公司可以從事（）。A、證券自營業(yè)務B、證券經(jīng)紀業(yè)務C、證券承銷業(yè)務D、證券包銷業(yè)務【參考答案】：B16、關于中小企業(yè)板指數(shù)描述錯誤的是（）。A、中小企業(yè)板指數(shù)以全部在中小企業(yè)板上市后并正常交易的股票為樣本B、中小板指數(shù)以最新自由流通股本數(shù)為權重C、中小板指數(shù)以第100只中小企業(yè)板股票上市交易的日期為基日，設定基點為100點D、中小企業(yè)板指數(shù)屬于綜合指數(shù)類【參考答案】：C17、中國證監(jiān)會對各項風險控制指標設置預警標準，對于規(guī)定“不得低于”一定標準的風險控制指標，其預警標準是規(guī)定核準的120%；對于規(guī)定“不得超過”一定標準的風險控制指標，其預警標準是規(guī)定標準的（）。A、60%B、70%C、80%D、90%【參考答案】：C18、按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的（）。A、70%B、90%C、60%D、80%【參考答案】：B19、新《公司法》規(guī)定，公司向其他有限責任公司、股份有限公司投資的，除公司章程另有規(guī)定外，公司對外投資比例所累積投資額不得超過本公司凈資產(chǎn)的（）。A、80%B、70%C、60%D、50%【參考答案】：B20、證券交易所必須限定（）。A、上市公司數(shù)量B、會員數(shù)量C、證券交易數(shù)額D、交易席位數(shù)量【參考答案】：D【解析】《證券交易所管理辦法》規(guī)定：證券交易所必須限定交易席位的數(shù)量。證券交易所設立普通席位以外的席位應當報證監(jiān)會批準。證券交易所調整普通席位和普通席位以外的其他席位的數(shù)量，應當事先報證監(jiān)會批準。21、設某股票報價為30元，該股票在2年內不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報價為35元，則可通過期貨交易套利獲得盈利（）元。A、239.5B、192.5C、200D、130.5【參考答案】：B【解析】按5%年利率借入3000元資金，并購買該100股股票，同時賣出100股2年期期貨。2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息3000×（1+0.05）×2=3307.5元，盈利為192.5元。22、無記名股票持有人出席股東大會會議的，應當于會議召開（）目前至股東大會閉幕時將股票交存于公司。A、3B、5C、10D、15【參考答案】：B23、指數(shù)基金比較適合于數(shù)額較大，風險承受能力較低的（）投資。A、社會閑資B、對沖基金C、激進的投資者D、社保基金【參考答案】：D【解析】由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，特別適于社?；鸬葦?shù)額較大、風險承受能力較低的資金投資。24、特定目的機構或特定目的受托人(SPV)在資產(chǎn)證券化中的作用不包括（）。A、接受發(fā)起人轉讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)B、以持有資產(chǎn)為基礎發(fā)行證券化產(chǎn)品C、具有“破產(chǎn)隔離”的作用，即發(fā)起人破產(chǎn)對其不產(chǎn)生影響D、負責提升證券化產(chǎn)品的信用等級【參考答案】：D25、關于儲蓄國債(電子式)特點的描述，錯誤的是（）。A、針對個人投資者，不向機構投資者發(fā)行B、采用實名制，不可流通轉讓C、收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負責還本付息，免繳利息稅D、采用電子方式記錄債權【參考答案】：C26、中國證監(jiān)會對各項風險控制指標設置預警標準，對于規(guī)定“不得低于”一定標準的風險控制指標，其預警標準是規(guī)定標準的出120%：對于規(guī)定“不得超過”一定標準的風險控制指標，其預警標準是規(guī)定標準的（）。A、60%B、70%C、80%D、90%【參考答案】：C27、開放式基金是指（）。A、經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金B(yǎng)、依據(jù)基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司C、基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金D、基金份額總額固定，基金份額可以在基金合同約定的時間在證券交易所申購或者贖回的基金【參考答案】：C【解析】開放式基金最重要的特點就是基金份額總額不固定，投資者可以贖回。28、收益公司債券與其他債券的區(qū)別在于（）。A、可以轉換成公司股份B、不以公司任何資產(chǎn)作擔保C、只有在公司盈利時才支付利息D、持有人享有優(yōu)先購買公司股票權【參考答案】：C【解析】A、B、D選項分別是可轉換公司債券、信用公司債券和附認股權證的公司債券的特征。29、按募集方式分類，有價證券可以分為（）。A、公募證券和私募證券B、政府證券、政府機構證券、公司證券C、上市證券與非上市證券D、股票、債券和其他證券【參考答案】：A30、貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在（）。A、1年以內B、1年以上2年以內C、1年以上5年以內D、5年以上【參考答案】：A31、法定公積金轉為資本時，所留成的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的（）。A、20%B、25%C、30%D、40%【參考答案】：B32、下列關于地方政府債券的論述，正確的是（）。A、地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊疊、收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券C、普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券D、地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”【參考答案】：D【解析】地方政府債券是由地方政府發(fā)行并負責償還的債券，簡稱“地方債券”，也稱為“地方公債”或“地方債”。地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專用債券(收益證券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券。33、從資本市場的發(fā)展歷程來看，（）是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構的首要任務和宗旨。A、降低系統(tǒng)性風險B、保證證券市場的公平、效率和透明C、保護投資者合法權益，讓投資者樹立信心D、防止內幕交易【參考答案】：C34、股權類產(chǎn)品的衍生工具是指以（）為基礎工具的金融衍生工具。A、各種貨幣B、股票或股票指數(shù)C、利率或利率的載體D、以基礎產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約風險【參考答案】：B【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P148。35、《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司應當自每一會計年結束之日起（）個月內。向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送年度報告。A、1B、3C、4D、6【參考答案】：C【解析】掌握《證劵公司監(jiān)督管理條例》、《證券公耐風險處置條例》的主要內容。見教材第八章第一節(jié)，P326。36、證券公司設立分公司應當經(jīng)（）批準。A、國務院B、中國證監(jiān)會C、中國人民銀行D、國務院指定的部門【參考答案】：B【解析】本題考核的是設立分公司的批準部門。證券公司設立分公司應當經(jīng)中國證監(jiān)會批準。37、2009年3月18日，滬深300指數(shù)開盤上漲，開盤即多頭開倉，并在當日最高價2748．6點進行平倉，若期貨公司要求的初始保證金等于交易所規(guī)定的最低交易保證金12%，則日收益率為（）。A、20%B、25．5%C、31．7%D、38%【參考答案】：C【解析】考點：掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P169。38、違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關責任人員采?。ǎ┑淖C券市場禁入措施。A、3年以下B、3～5年C、3～7年D、1～5年【參考答案】：B【解析】考點：掌握《證券市場禁入規(guī)定》的相關規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P342。39、按照發(fā)行時證券的（）不同可將證券分為可轉換債券和可轉換優(yōu)先股票兩種。A、性質B、價格C、數(shù)量D、風險【參考答案】：A【解析】考點：掌握可轉換債券的定義和特征。見教材第五章第三節(jié)，P181。40、資本證券主要包括（）。A、股票、債券和基金證券B、股票、債券和金融期貨C、股票、債券和金融衍生證券D、股票、債券和金融期權【參考答案】：C41、股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散，或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權的叫股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散，或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權的叫股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散，或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權的叫（）。A、1/3B、1/2C、3/5D、2/3【參考答案】：D42、新《公司法》中關于公司對外投資比例的規(guī)定，公司向其他有限責任公司、股份有限公司投資的，除公司章程另有規(guī)定外，所累積投資額不得超過本公司凈資產(chǎn)的（），在投資后，接受被投資公司以利潤轉增的資本，其增加額不包括在內。A、50%B、60%C、70%D、80%【參考答案】：C43、關于債券的基本性質描述錯誤的是（）。A、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B、債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移C、債券的流動并不意味著它所代表的實際資本也同樣流動，債券獨立于實際資本之外D、債券代表債券投資者的權利，這種權利是直接支配財產(chǎn)權【參考答案】：D44、偏股型基金股票的配置比例是（）。A、50%～70%B、60%～70%C、40%～60%D、70%～80%【參考答案】：A【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126。45、證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，應當分別按專項、集合、定向資產(chǎn)管理業(yè)務規(guī)模的（）計算資產(chǎn)管理業(yè)務風險資本準備。A、8%、8%、5%B、10%、8%、8%C、10%、8%、5%D、8%、5%、5%【參考答案】：D【解析】掌握證券公司風險控制指標管理、有關凈資本及其計算、風險控制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P302。46、美國采用的證券發(fā)行制度為（）。A、注冊制B、核準制C、保薦制D、審批制【參考答案】：A【解析】證券發(fā)行制度主要有兩種：一是注冊制，以美國為代表；二是核準制，以歐洲各國為代表。47、外國證券機構直接從事B股交易及外國證券機構駐華代表處成為證券交易所的特別會員的申請可由（）受理。A、證券交易所B、中國證監(jiān)會C、國務院D、國家外匯管理局【參考答案】：A【解析】考點：了解我國證券業(yè)在加入WT0后對外開放的內容。見教材第一章第三節(jié)，P41。48、除交易所交易的標準化期權、權證之外，還存在大量場外交易的期權，這些新型期權通常被稱為（）。A、歐式期權B、美式期權C、修正美式期權D、奇異型期權【參考答案】：D【解析】考點：掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P151。49、公司盈利首先應（）。A、繳納稅金B(yǎng)、支付優(yōu)先股股息C、支付債權人的本金和利息D、分配普通股紅利【參考答案】：A【解析】考點：熟悉優(yōu)先股的定義、特征。見教材第二章第三節(jié)，P68。50、一般不需要進行證券信用評級的證券是（）。A、金融債券B、公司債券C、地方政府債券D、中央政府債券【參考答案】：D【解析】證券信用評級的對象一般是地方政府債券、公司債券、固定股息的優(yōu)先股票等；普通股票由于風險太大，中央政府債券由于其信用度最高，所以一般不需要證券信用評級。51、以（）為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。A、國債期貨B、市政債券期貨C、市政債券指數(shù)期貨D、倫敦銀行間同業(yè)拆放利率期貨【參考答案】：A52、按照規(guī)定，下列論述不正確的是（）。A、發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由證券公司承銷的，發(fā)行人應當同證券公司簽訂承銷協(xié)議B、上市公司向原股東配置售股份應當采用包銷方式發(fā)行C、證券承銷采取代銷或包銷方式D、發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元，應當由承銷團承銷【參考答案】：B【解析】上市公司想原股東配售股票的，應該以代銷的方式。53、通過發(fā)行（）股票所籌集的資金，是股份公司注冊資本的基礎。A、普通B、優(yōu)先C、記名D、不記名【參考答案】：A【解析】普通股是注冊資本的基礎54、關于分離交易的可轉換公司債券與一般的可轉換債券之間的敘述，說法錯誤的是（）。A、可轉換債券持有人即轉股權所有人；而附權證債券在可分離交易的情況下，債券持有人擁有的是單純的公司債券，不具有轉股權B、可轉換債券持有人在行使權利時，將債券按規(guī)定的轉換比例轉換為上市公司股票，債券將不復存在；而附權證債券發(fā)行后，權證持有人將按照權證規(guī)定的認股價格以現(xiàn)金認購標的股票，對債券不產(chǎn)生直接影響C、可轉換債券持有人的轉股權有效期通常等于債券期限，債券發(fā)行條款中可以規(guī)定若干修正轉股價格的條款；而附權證債券的權證有效期通常不等于債券期限，只有在正股除權除息時才調整行權價格和行權比例D、可轉換債券通常是轉換成優(yōu)先股票，附權證債券通常是認購國庫券【參考答案】：D55、涉及證券市場的法律、法規(guī)分為三個層次，即由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的（），由國務院制定并頒布的（）以及由有關證券監(jiān)管部門和相關部門制定的（）。A、行政法規(guī)國家法律部門規(guī)章B、國家法律行政法規(guī)部門規(guī)章C、國家法律部門規(guī)章行政法規(guī)D、部門規(guī)章國家法律行政法規(guī)【參考答案】：B【解析】涉及證券市場的法律、法規(guī)分為三個層次，第一個層次是由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的國家法律，主要包括《證券法》、《證券投資基金法》、《公司法》以及《刑法》等相關法律；第二個層次是由國務院制定并頒布的行政法規(guī)；第三個層次是由有關證券監(jiān)管部門和相關部門制定的部門規(guī)章。56、可轉換債券是指（）。A、持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數(shù)量的另一種證券的證券B、其持有者可以在一定時期內將這種證券兌換成現(xiàn)金的證券C、其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數(shù)量的股票的證券D、其持有者可以在任意時期內將之轉換成一定數(shù)量的另一種權證的證券【參考答案】：A【解析】可轉換債券是指持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數(shù)量的另一種證券的證券；可轉化債券通常是轉換成股票，但是也可能是其他證券，所以只有A選項正確。57、目前，通過證券交易所達成的交易，多采?。ǎ┓绞健、雙邊凈額清算B、多邊凈額清算C、雙邊金額清算D、多邊金額清算【參考答案】：B58、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉換公司債券的期限最短為1年，最長為（）年，自發(fā)行之日起6個月后可轉換為公司股票。A、3B、4C、6D、9【參考答案】：C59、關于境內居民個人開立B股資金賬戶和股票賬戶，下列說法錯誤的是（）。A、開立B股資金賬戶的最低金額為等值1000美元B、境內商業(yè)銀行應向境內居民個人出具進賬憑證C、憑B股資金賬戶到證券經(jīng)營機構開立B股股票賬戶D、境內居民個人和非居民之間可以進行B股協(xié)議轉讓【參考答案】：D60、我國的證券登記結算機構實行（）。A、行業(yè)自律管理B、證監(jiān)會監(jiān)管C、證券交易所監(jiān)管D、證券業(yè)協(xié)會監(jiān)管【參考答案】：A【解析】掌握證券發(fā)行主體及其發(fā)行目的。見教材第一章第二節(jié)，P19。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、關于保險公司次級定期債務描述正確的是（）。A、其期限在3年以上(含3年)B、本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后，先于保險公司股權資本C、所稱的保險公司是指依照中國法律在中國境內設毒的中資保險公司、中外合資保險公司和外資獨資保險公司D、中國證監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務的定向募集、轉讓、還本付息和信息披露行為進行監(jiān)督管理【參考答案】：B,C2、金融衍生工具的基本特征包括（）。A、跨期性B、杠桿性C、聯(lián)動性D、不確定性或高風險性【參考答案】：A,B,C,D3、備兌憑證的作用（）。A、增加股票的流動性B、創(chuàng)造新的投資機會C、增加投資者人數(shù)D、避開監(jiān)管【參考答案】：A,B4、股東大會的權力包括（）。A、修改公司章程B、對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議C、制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案D、對發(fā)行公司債券作出決議【參考答案】：A,B,D5、為實現(xiàn)反洗錢的目的應該（）。A、建立客戶身份識別制度B、客戶身份資料保存制度C、交易記錄保存制度D、大額交易報告制度【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉《反洗錢法》的調整范圍、宗旨和主要內容。見教材第八章第一節(jié)，P327。6、目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括（）。A、交易傭金B(yǎng)、過戶費C、銀行間賬戶服務費D、基金銷售服務費【參考答案】：A,B【解析】熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務費的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P136。7、根據(jù)規(guī)定，詢價對象是指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的（）。A、證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財務公司B、個人投資者C、主承銷商自主推薦的具有較高定價能力和長期投資取向的機構投資者D、保險機構投資者和合格境外機構投資者(QFII)【參考答案】：A,C,D【解析】掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P208。8、基金運作費包括（）。A、審計費、律師費B、上市年費、信息披露費C、分紅手續(xù)費、持有人大會費D、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務費的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P136。9、國際債券同國內債券相比，其特殊性表現(xiàn)在（）。A、資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大B、存在匯率風險C、有國家主權保障D、以自由兌換貨幣作為計量貨幣【參考答案】：A,B,C,D10、20世紀90年代以來，證券市場全球性的變化主要表現(xiàn)是（）。A、證券市場一體化B、投資者法人化C、金融機構混業(yè)化D、交易所重組與公司化【參考答案】：A,B,C,D11、證券業(yè)從業(yè)人員行為規(guī)范的內容不包括（）。A、勤勉盡責B、勤儉節(jié)約C、遵守道德D、正直誠信【參考答案】：B,C【解析】證券業(yè)從業(yè)人員行為規(guī)范的內容包括正直誠信、勤勉盡責、廉潔保密、自律守法四個方面。12、我國證券公司的組織形式可以為（）。A、有限責任公司B、股份有限公司C、合伙企業(yè)D、非法人組織【參考答案】：A,B【解析】《證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。13、根據(jù)證券從業(yè)人員的行為準則，從業(yè)人員（）。A、不得接受代理客戶買進或賣出證券的委托B、不得勸誘客戶參與證券交易C、不得向客戶保證收益D、不得向客戶提供證券價格上漲或下跌的肯定性意見【參考答案】：B,C,D14、下列（）屬于證券交易內幕信息的知情人員。A、證券登記結算機構從業(yè)人員B、發(fā)行股票公司的監(jiān)事C、持有公司3%股份的社會股東D、發(fā)行股票公司的控股公司的董事長【參考答案】：A,B,D【解析】C選項應該改為持有公司5%以上股份的股東。15、下列關于股票價格指數(shù)期貨的說法正確的有（）。A、以股票價格指數(shù)為基礎變量B、是為適應人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的C、交易單位等于基礎指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積D、采用現(xiàn)金結算【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節(jié)，P165。16、內幕信息是指證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務或者對該公司證券的市場價格有最大影響的尚未公開的信息，下列屬于內幕信息的是（）。A、公司分配股利或者增資的計劃B、公司股權結構的重大變化C、公司債務擔保的重大變更D、公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售【參考答案】：A,B,C17、證券投資基金、股票與債券的區(qū)別是（）。A、反映的經(jīng)濟關系不同B、風險水平不同C、所籌集資金的投不同D、收益不同【參考答案】：A,B,C18、根據(jù)規(guī)定，保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用應當符合下列比例要求（）。A、投資于無擔保企業(yè)債券和非金融企業(yè)債務融資工具的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%B、投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%C、投資于基礎設施等債權投資計劃的賬面余額不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%D、對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)的50%【參考答案】：B,C【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P10。19、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的證券稱為（）。A、商業(yè)匯票B、憑證證券C、商品證券D、無價證券【參考答案】：B,D20、依照我國《證券投資基金法》的規(guī)定，設立基金管理公司，應當具備下列（）條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。A、有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程B、注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本C、主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣D、取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)【參考答案】：A,B,C,D三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、廣義的有價證券包括（）。A、商業(yè)證券B、貨幣證券C、資本證券D、商品證券【參考答案】：B,C,D2、風險與收益的關系符合（）的性質。A、收益與風險共生共存B、承擔風險是獲取收益的前提C、收益是風險的成本和報酬D、預期收益率=市場收益率+風險補償【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險的含義，熟悉風險來源、作用機制、影響因素和收益與風險的關系。見教材第六章第四節(jié)，P263。3、恒生流通精選指數(shù)系列包括（）。A、恒生100B、恒生50C、恒生香港地區(qū)25D、恒生中國內地25【參考答案】：B,C,D4、截至2007年12月底，我國共有證券公司（）家，證券公司資產(chǎn)的總規(guī)模和收入水平都邁上了新臺階。A、98B、106C、112D、121【參考答案】：B5、我國證券市場的監(jiān)管目標是（）。A、運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用B、保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構依法經(jīng)營C、防止人為操縱．欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序D、根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調控證券市場與證券交易規(guī)模，引導投資方向，使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應?！緟⒖即鸢浮浚篈,B,C,D【解析】熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標和手段。見教材第八章第二節(jié)，P345。6、證券公司經(jīng)營（）以及其他業(yè)務中任何兩項以上的業(yè)務，注冊資本最低限額為人民幣5億元。A、證券承銷與保薦B、證券自營C、證券資產(chǎn)管理D、證券經(jīng)紀【參考答案】：A,B,C,D7、參與證券投資的金融機構包括（）。A、證券經(jīng)營機構B、銀行業(yè)金融機構C、保險經(jīng)營機構D、合格境外機構投資者【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P9～11。8、首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市主要應符合的條件有（）。A、發(fā)行人應當具備一定的盈利能力B、發(fā)行人應當具有一定規(guī)模和存續(xù)時間C、發(fā)行人應當主營業(yè)務突出D、對發(fā)行人公司治理提出從嚴要求【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我國的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件。見教材第六章第一節(jié)，P204～207。9、證券公司的（）必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構批準。A、變更持有5%以上股權的股東、實際控制人B、設立、收購或者撤銷分支機構C、變更公司章程中的一般條款D、變更業(yè)務范圍或者注冊資本【參考答案】：A,B,D10、與直接投資外國股票相比，投資ADR對投資者的優(yōu)點有（）。A、以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進行清算B、上市交易的ADR須經(jīng)美國證監(jiān)會注冊，有助于保障投資者利益C、上市公司發(fā)放股利時，ADR投資者能及時獲得，而且是以美元支付D、某些機構投資者受投資政策限制，不能投資非美國上市證券，ADR可以規(guī)避這些限制【參考答案】：A,B,C,D11、下面屬于獨立衍生工具的有（）。A、可轉換公司債券B、遠期合同C、期貨合同D、互換和期權【參考答案】：B,C,D【解析】掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴隨的風險。見教材第五章第一節(jié)，P148。12、股票的流動性意味著（）。A、流動性是指在本金保持相對穩(wěn)定．變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性B、如果買賣盤在每個價位上報單越多，成交越容易，股票的流動性越高C、報價緊密度以價位之間的價差來衡量，若價差越小，交易對市場價格的沖擊越小，股票流動性就越弱D、在有做市商的情況下，做市商雙邊報價的價差通常是衡量股票流動性的最重要指標【參考答案】：A,B,D【解析】掌握股票的定義、性質、特征和分類。見教材第二章第一節(jié)，P48。13、單位犯罪，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役的是（）。A、欺詐發(fā)行股票、債券罪B、提供虛假財務會計報告罪C、編造并傳播影響證券交易虛假信息罪、誘騙他人買賣證券罪D、操縱證券市場罪【參考答案】：A,B,C,D14、在短期國庫券無風險利率的基礎上，我們可以發(fā)現(xiàn)的規(guī)律有（）。A、同一種類型的債券，長期債券利率比短期債券低B、不同債券的利率不同，這是對信用風險的補償C、在通貨膨脹嚴重的情況下，債券的票面利率會降低或是會發(fā)行固定利率債券，這種情況是對購買力風險的補償D、股票的收益率一般低于債券【參考答案】：B15、金融期貨交易中，（）是由交易所明確規(guī)定。A、基礎資產(chǎn)的質量B、交割價格C、交割安排D、報價方式【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠期交易的區(qū)別。見教材第五章第二節(jié)，P163。16、根據(jù)協(xié)定價格與標的物市場價格的關系，可將期權分為（）。A、實值期權B、虛值期權C、平價期權D、升水期權【參考答案】：A,B,C17、關于股票流動性的敘述，正確的是（）。A、股票的流動性是指投資者在較少資本損失前提下將股票變現(xiàn)的特性B、通常情況下，大盤股流動性強于小盤股，上市公司股票的流動性強于非上市公司股票C、如果買賣盤在每個價位上均有較大報單，則投資者無論買進或是賣出股票都會較容易成交，從而對市場價格形成較大沖擊D、買賣盤各價位之間的價差，若價差較小，則新的買賣發(fā)生時對市場價格的沖擊也會比較小，股票流動性就比較強【參考答案】：A,B,D18、公司申請公司債券上市交易必須滿足的條件有（）。A、公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元B、公司債券的期限為3年以上C、債券須經(jīng)資信評級機構評級，且債券的信用級別良好D、公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，P217。19、目前，尚未批準從事證券投資業(yè)務的金融機構是（）。A、信托投資公司B、企業(yè)集團財務公司C、主權財富基金D、金融租賃公司【參考答案】：D【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P12。20、《上市公司收購管理辦法》對收購人進行了規(guī)范，主要是（）。A、對于收購人存在到期不能清償數(shù)額較大債務且處于持續(xù)狀態(tài)、最近3年有重大違法行為或嚴重的證券市場失信行為的，禁止其收購上市公司B、對收購人提出足額付款要求，為避免分期付款安排導致收購人先行控制上市公司后轉移上市公司資金用于收購，規(guī)定收購人足額付款C、除財務顧問在收購完成后的12個月內對收購人進行持續(xù)督導外．要求收購人實行向所在地證監(jiān)局的每月報告制度，通過證監(jiān)局加強持續(xù)監(jiān)管力度D、明確界定一致行動人的范圍，對一致行動人既作出原則性界定，又逐列舉，并將舉證責任落在一致行動嫌疑人身上．促使隱藏在背后的收購人浮出水面【參考答案】：A,B,C,D四、判斷題（共40題，每題1分）。1、安全性指債券持有人的收益絕對穩(wěn)定。（）【參考答案】：錯誤【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P80。2、目前，我國已形成了具有中國特色的地方政府債券市場，即以金融債券形式發(fā)行地方政府債券。（）【參考答案】：錯誤【解析】我國地方政府在諸如橋梁、公路、隧道、供水、供氣等基礎設施的建設中面臨資金短缺的問題，于是形成了具有中國特色的地方政府債券，即以企業(yè)債券的形式發(fā)行地方政府債券。3、經(jīng)營風險是普通股票的主要風險。（）【參考答案】：正確4、股份公司贖回優(yōu)先股票的目的一般是為了減少股權分散的影響。（）【參考答案】：錯誤【解析】股份公司贖回優(yōu)先股票的目的一般是為了減少股息的負擔，而不是為了減少股權分散的影響。5、封閉期內，投資者可在一級市場上進行封閉式基金的買賣。（）【參考答案】：錯誤6、一般情況凡可作期貨交易的金融工具都可以作期權交易。（）【參考答案】：正確【解析】一般情況凡可作期貨交易的金融工具都可以作期權交易。7、設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生，股票就是一種設權證券。（）【參考答案】：錯誤8、所謂復合期權是指以金融期權合約本身作為基礎資產(chǎn)的金融期權。（）【參考答案】：正確9、龍債券是指日本發(fā)行的一種以亞洲國家和地區(qū)貨幣標價的債券。（）【參考答案】：錯誤10、結算參與人未按時履行交收義務，證券登記結算公司無權按照業(yè)務規(guī)則處理其證券、資金和擔保物。（）【參考答案】：錯誤【解析】結算參與人未按時履行交收義務，證券登記結算公司有權按照業(yè)務規(guī)則處理其證券、資金和擔保物。11、股份公司贖回優(yōu)先股票的目的一般是為了減少股權分散的影響。（）【參考答案】：錯誤12、獨立衍生工具的價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)、指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變點同的任一方不存在特定關系。（）【參考答案】：正確【解析】獨立衍生工具的價值隨特定變量的變動而變動，如果變量為非金融變量，則該變量與合同的任一方不存在特定關系。13、股票價格的變動通常比實際經(jīng)濟的繁榮和衰退領先一步。（）【參考答案】：正確14、關于在創(chuàng)業(yè)板上市《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理辦法》要求募集資金用于發(fā)展主營業(yè)務。（）【參考答案】：正確15、道．瓊斯股價指數(shù)是經(jīng)過修正的簡單算術平均數(shù)。（）【參考答案】：正確16、如某上市公司有盈利，那么優(yōu)先股股東每年獲得的股息隨公司盈利不同而不同。（）【參考答案】：錯誤【解析】優(yōu)先股股東每年獲得固定的股息，一般不隨公司盈利而變動(參與優(yōu)先股除外)。17、購買力風險對所有證券產(chǎn)生的影響是大體相同的。（）【參考答案】：錯誤18、股票投資的收益是指投資者從購人股票開始到出售股票為止整個持有期間的收入。（）【參考答案】：正確【解析】股票投資的收益是指投資者從購入股票開始到出售股票為止整個持有期間的收入．包括股息、資本利得和公積金轉增股本。19、2006年迎來自證券市場成立以來最壯觀的牛市，中國A股市價總值達89403億元，全年漲幅居全球第一。（）【參考答案】：正確20、證券公司開展融資融券業(yè)務，客戶融資買入證券的，應當以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的資金；客戶融券賣出的，應當以賣券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融入的證券。（）【參考答案】：錯誤【解析】客戶融資買入證券的，應當以賣券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融入的資金；客戶融券賣出的，應當以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的證券21、ETF的申購