2021-2022年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理能力檢測試卷B卷附答案

2021-2022年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理能力檢測試卷B卷附答案單選題（共85題）1、內部控制結構階段最主要的特點就是將（）作為一項重要的要素內容與會計制度、控制程序一起納入內部控制結構之中。A.控制措施B.控制環(huán)境C.控制模型D.內部審計【答案】B2、下列關于純粹型金融控股公司母公司的說法中，正確的是()。A.母公司自身從事金融業(yè)務B.母公司涉足具體業(yè)務經營C.金融業(yè)務由母子公司共同開展D.母公司負責整個集團的戰(zhàn)略規(guī)劃和股權管理【答案】D3、（2018年真題）（）策略的立足點不是放在爭取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。A.情感營銷B.大眾營銷C.分層營銷D.交叉營銷【答案】D4、以下關于內部牽制階段說法錯誤的是（）。A.內部牽制階段主要強調管理是制衡的結果B.19世紀中葉至20世紀初期，控制作為管理職能之一，逐步發(fā)展成為由組織結構、職務分離、業(yè)務程序等因素構成的內部牽制系統(tǒng)C.內部控制的思想在古代就已經出現(xiàn)D.內部牽制是內部控制發(fā)展的五個階段之一【答案】A5、下列不屬于項目融資的特征的是()。A.貸款用途通常是用于建造一個或一組大型生產裝置、基礎設施、房地產項目或其他項目B.借款人通常是為建設、經營該項目或為該項目融資而專門組建的企事業(yè)法人C.還款資金來源主要依賴該項目產生的銷售收入、補貼收入或其他收入，一般不具備其他還款來源D.貸款用途不包括在建或已建項目的再融資【答案】D6、有兩個或兩個以上委托人的信托為（）。A.單一信托B.集合信托C.主動管理信托D.被動管理信托【答案】B7、根據(jù)《銀行業(yè)消費者權益保護工作指引》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對銀行業(yè)金融機構消費者權益保護工作中存在的問題進行（）。A.風險提示B.停業(yè)整頓C.沒收違法所得D.吊銷許可證【答案】A8、()是指債務人一旦違約將給債權人造成的損失數(shù)額，即損失的嚴重程度。A.違約概率B.違約損失率C.大額風險暴露D.損失準備【答案】B9、在內部環(huán)境中，以下不屬于組織構架的是（）。A.治理結構B.內部機構設置C.權責分配D.企業(yè)文化【答案】D10、以下不屬于連續(xù)營業(yè)方案的是（）。A.財務管理B.業(yè)務和技術風險評估C.面對災難時的風險緩釋措施D.危機和事故管理【答案】A11、柜臺業(yè)務存在的操作風險不包括（）。A.賬戶開立和使用B.現(xiàn)金存取款C.評級授信D.重要憑證和重要物品保管【答案】C12、（2018年真題）下列選項中，屬于政策性個人住房貸款的是（）。A.自營性個人住房貸款B.公積金個人住房貸款C.委托性組合貸款D.個人組合貸款【答案】B13、內部審計中最傳統(tǒng)和最主要的工作方式是()。A.現(xiàn)場審計B.非現(xiàn)場審計C.現(xiàn)場走訪D.自行查核【答案】A14、（）指的是商業(yè)銀行為保證客戶在銀行為客戶對外出具具有結算功能的信用工具，或提供資金融通后按約履行相關義務，而與其約定將一定數(shù)量的資金存入特定賬戶所形成的存款類別。A.定期存款B.活期存款C.單位協(xié)定存款D.保證金存款【答案】D15、Ⅱ類戶中，銀行應與存款人約定辦理消費和繳費支付的單日累計支付限額，但最高額度不超過()元。A.1000B.2000C.5000D.10000【答案】D16、下列關于貸后管理主要內容的.說法中，錯誤的是()。A.監(jiān)督借款人的貸款使用情況B.跟蹤掌握企業(yè)財務狀況及其清償能力C.檢查貸款抵(質)押品和擔保權益的完整性D.調整與借款人合作的策略與內容【答案】D17、()主要是指通過互聯(lián)網形式進行公開小額股權融資的活動。A.網絡借貸B.股權眾籌融資C.互聯(lián)網基金銷售D.互聯(lián)網信托和互聯(lián)網消費金融【答案】B18、同業(yè)借款業(yè)務期限按照監(jiān)管部門對金融機構借款期限的有關規(guī)定執(zhí)行，由雙方共同協(xié)商確定，但最長期限自提款之日起不得超過（）年。A.2B.3C.4D.5【答案】B19、2013年起施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》在附件中，將操作風險的損失事件類型劃分為()類。A.5B.6C.7D.8【答案】C20、現(xiàn)階段，我國按流動性不同將貨幣供應量劃分為M0、M1、M2三個層次，其中M1一般是指（）。A.狹義貨幣B.廣義貨幣C.準貨幣D.流通中現(xiàn)金【答案】A21、下列選項中，（）形成的原因更加復雜，涉及的范圍更廣，通常被視為一種多維風險。A.流動性風險B.信用風險C.市場風險D.操作風險【答案】A22、下列不屬于仿效法特點的是()。A.成本低B.使用廣泛C.簡便易行D.易于開拓新的客戶群【答案】D23、根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、高級管理人員可以有的行為是（）。A.將自有財產混同于理財產品財產從事投資活動B.向理財產品投資者承諾收益C.利用未公開信息從事或者明示，暗示他人從事相關的交易活動D.向理財產品投資者提示理財產品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)【答案】D24、同業(yè)拆借市場是金融機構進行流動性管理的重要場所，該市場的主要特征不包括（）。A.拆借期限長B.拆借利率市場化C.拆借期限短D.主要限于商業(yè)銀行等金融機構參加【答案】A25、金融資產管理公司的核心業(yè)務是()。A.投資業(yè)務B.中間業(yè)務C.借貸業(yè)務D.不良資產業(yè)務【答案】D26、商業(yè)銀行內部控制應當貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，避免存在盲區(qū)和空白，這是內部控制的()原則。A.制衡性B.全覆蓋C.匹配性D.審慎性【答案】B27、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，下列不屬于重大操作風險事件的是（）。A.盜竊銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金20萬元的案件B.丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經濟秩序混亂C.因洪澇災害造成1500萬元經濟損失D.詐騙商業(yè)銀行涉案金額2000萬元的案件【答案】A28、下列關于商業(yè)銀行創(chuàng)新管理的說法中，錯誤的是()。A.商業(yè)銀行董事會負責制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應的風險管理政策B.高級管理層要確保金融創(chuàng)新的發(fā)展戰(zhàn)略和風險管理政策與全行整體戰(zhàn)略和風險管理政策相一致C.商業(yè)銀行應優(yōu)化內部組織結構和業(yè)務流程D.商業(yè)銀行應建立有效的創(chuàng)新業(yè)務技術支持系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)【答案】B29、()是金融市場的重要參與者，也是金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的推動者。A.金融消費者B.金融機構C.中國銀監(jiān)會D.商業(yè)銀行【答案】A30、下列關于商業(yè)銀行柜面業(yè)務操作風險防控的說法中，正確的是()。A.業(yè)務管理條線作為第一道防線，應承擔起風險防控的首要責任B.風險合規(guī)條線作為第三道防線，應認真落實風險監(jiān)測、重點業(yè)務風險檢查、風險事件牽頭處置及實施問責等職責C.人力資源管理條線作為第四道防線，應針對風險點明確員工從業(yè)禁止性規(guī)定和職業(yè)操守“底線”D.審計監(jiān)督條線作為第二道防線，應加大對重點風險隱患的監(jiān)督檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)的違紀違規(guī)問題提出整改意見【答案】A31、商業(yè)銀行的資本充足率不得低于()。A.6％B.8％C.10％D.12％【答案】B32、不良資產率為不良資產與資產總額之比，不得高于()。A.8%B.6%C.4%D.5%【答案】C33、商業(yè)銀行工作人員利用職能便利，挪用本單位或客戶資金的，按（）懲處。A.金融詐騙罪B.挪用資金罪C.貪污罪D.侵占罪【答案】B34、上海證券交易所對參與回購交易進行委托買賣的數(shù)量規(guī)定中，申報價格最小變動單位為（）或其整數(shù)倍。A.1元B.0.1元C.0.05元D.0.005元【答案】D35、下列關于商業(yè)銀行貸款業(yè)務的說法錯誤的是（）。A.表外業(yè)務構成了商業(yè)銀行的或有資產和或有負債，在風險成為現(xiàn)實、銀行進行墊款時，就轉為表內業(yè)務B.長期貸款是指貸款期限在5年以上（不含5年）的貸款C.信用貸款僅憑借款人的信用就可取得，不需要保證和抵押D.抵押貸款是指以第三人承諾在借款人不能償還貸款時，按約定承擔一般保證責任的貸款【答案】D36、關于我國存款保險制度的表述，以下說法錯誤的是（）。A.使用存款保險標識是實施存款保險制度的一項重要內容B.存款保險制度是一種金融保障制度C.存款保險采取自愿參與原則D.存款保險實行限額償付【答案】C37、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，經中國銀監(jiān)會批準，金融公司可以經營相關的業(yè)務，其中不包括（）。A.融資租賃業(yè)務B.轉讓和受讓融資租賃資產C.境外借款D.對成員單位提供擔?！敬鸢浮緿38、商業(yè)銀行因沒有遵守法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險是()。A.合規(guī)風險B.聲譽風險C.操作風險D.法律風險【答案】A39、對于監(jiān)督發(fā)行的內部控制缺陷，說法不正確的是（）。A.建立報告和信息反饋制度B.建立內部控制問題整改機制C.落實整改承擔直接責任D.建立內部控制管理責任制【答案】C40、商業(yè)銀行對一個關聯(lián)法人或其他組織所在集團客戶的授信余額總數(shù)不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）。A.10%B.15%C.20%D.50%【答案】B41、以下不屬于按照誘發(fā)風險的原因對風險進行分類的是（）。A.信用風險B.操作風險C.技術風險D.法律風險【答案】C42、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列各項中不屬于票據(jù)行為的是()。A.出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交給收款人的行為B.票據(jù)遺失向銀行掛失止付的行為C.票據(jù)付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額并簽章的行為D.收款人或持票人為將票據(jù)權利轉讓給他人或者將一定的票據(jù)權利授予他人行使而在票據(jù)背面或者粘單上記載有關事項并簽章的行為【答案】B43、（）是指商業(yè)銀行利用具有授信額度和透支功能的銀行卡提供的銀行服務。A.發(fā)卡業(yè)務B.信用卡業(yè)務C.收單業(yè)務D.理財業(yè)務【答案】B44、根據(jù)《中國銀保監(jiān)會行政許可實施程序規(guī)定》，行政許可實施程序不包括下列哪一個環(huán)節(jié)？（）A.申請與受理B.審查C.決定與送達D.后續(xù)管理【答案】D45、信托公司的主營業(yè)務是（）。A.固定業(yè)務B.信托業(yè)務C.資產業(yè)務D.負債業(yè)務【答案】B46、（2017年真題）商業(yè)銀行目前考核體系中的核心指標是（）。A.資本充足率B.凈利潤C.存貸款比率D.經濟增加值【答案】D47、績效管理所應用的工具方法，不包括（）。A.平衡計分卡B.關鍵績效指標法C.效益管理法D.經濟增加值法【答案】C48、個性化分期還款協(xié)議的最長期限不得超過()年。A.1B.2C.3D.5【答案】D49、（2018年真題）債券投資業(yè)務中，債券票面利率與購買價格之間的比率為（）。A.到期收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.名義收益率【答案】B50、《存款保險條例》規(guī)定，存款保險的最高償付限額為人民幣（）萬元。A.30B.50C.100D.200【答案】B51、下列不屬于金融機構辦理貸款業(yè)務不得有的行為的是（）。A.違反規(guī)定為客戶多頭開立賬戶B.向關系人發(fā)放信用貸款C.向關系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件D.違反規(guī)定以不正當手段發(fā)放貸款【答案】A52、依據(jù)《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，下列不屬于中國銀行業(yè)協(xié)會履行的職責的是（）。A.自律職責B.管理職責C.協(xié)調職責D.服務職責【答案】B53、()是直接造成內部控制形式和內容差異的根本原因。A.內部環(huán)境B.外部環(huán)境C.法律環(huán)境D.風險環(huán)境【答案】A54、()是直接造成內部控制形式和內容差異的根本原因。A.內部環(huán)境B.外部環(huán)境C.法律環(huán)境D.風險環(huán)境【答案】A55、首席審計官和內部審計部門在審計事項結束后，不需要向董事會和高級管理層主要負責人報送的是（）。A.審計概況B.審計依據(jù)C.審計對象反饋意見D.審計人名單【答案】D56、下列不屬于擔保貸款的是()。A.保證貸款B.信用貸款C.抵押貸款D.質押貸款【答案】B57、（2018年真題）下列關于商業(yè)銀行存款業(yè)務的說法中，錯誤的是（）。A.辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則B.商業(yè)銀行可以通過降低利率來吸收存款C.未經批準任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務D.應當保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息【答案】B58、（2020年真題）下列關于《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》相關規(guī)定的表述，錯誤的是（）。A.合規(guī)負責人定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告B.高級管理層應及時向董事會或其下設委員會、監(jiān)事會報告重大違規(guī)事件C.經董事會批準，合規(guī)負責人可以同時分管業(yè)務線條D.高級管理層應有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風險，每年向董事會提交合規(guī)風險管理報告【答案】C59、下列不屬于財務公司對成員單位資產業(yè)務的是()。A.辦理貸款B.辦理融資租賃C.同業(yè)拆入D.辦理消費信貸業(yè)務【答案】C60、深圳證券交易所規(guī)定，債券回購交易的最小報價單位為（）元或其整數(shù)倍。A.0.01B.0.005C.0.001D.0.1【答案】A61、()既是從事貨幣經營并提供金融服務的特殊行業(yè)，也是整個國民經濟發(fā)展的大動脈。A.金融業(yè)B.銀行業(yè)C.證券業(yè)D.保險業(yè)【答案】B62、商業(yè)銀行向中央銀行借款有再貸款和（）兩種途徑。A.再貼現(xiàn)B.回購C.逆回購D.以券融資【答案】A63、（）在形式上具有強制性、無償性和固定性的特征。A.稅收B.國債C.政府投資D.公共支出【答案】A64、商業(yè)銀行()負責制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應的風險管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。A.董事會B.高級管理層C.銀監(jiān)會D.銀行業(yè)協(xié)會【答案】A65、（2018年真題）下列選項中，不屬于我國商業(yè)銀行采用的信用卡透支計息方式的是（）。A.全額罰息B.余額計息C.容差全額罰息D.超授信額度罰息【答案】D66、（2018年真題）下列關于信托設立的說法中，錯誤的是（）。A.設立信托必須有合法的信托目的B.信托財產應當是受益人合法所有的財產C.設立信托必須有確定的信托財產D.設立信托應當采取書面形式【答案】B67、銀行及非銀行金融機構之間進行短期的、臨時性的資金調劑所形成的市場是（）。A.票據(jù)市場B.回購市場C.同業(yè)拆借市場D.基金市場【答案】C68、銀行業(yè)消費者的（）是指銀行業(yè)消費者可以根據(jù)自己的體驗、愛好與判斷自主選擇銀行作為交易對象。A.公平交易權B.知情權C.安全權D.自主選擇權【答案】D69、某銀行定期對員工進行考核和評價，并以此作為員工薪酬以及職務晉升的依據(jù)。則該銀行采取的是()控制活動。A.不相容職務分離B.授權審批C.運營D.績效考評【答案】D70、以下關于銀行業(yè)金融機構應急管理，說法錯誤的是（）。A.銀行業(yè)金融機構要加強應急預案的演練工作，提高應急預案的能用管用水平B.當突發(fā)事件即將發(fā)生或者發(fā)生的可能性增大時，銀行業(yè)金融機構應發(fā)布相應級別的警報，及時啟動相應的預警措施C.銀行業(yè)企融機構遲報、漏報、瞞報、誤報重大突發(fā)事件的，銀保監(jiān)會及其派出機構可根據(jù)相關規(guī)定，取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格D.銀行業(yè)金融機構遲報、漏報、瞞報、誤報重大突發(fā)事件的，銀行業(yè)金融機構行為不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予警告，處二十萬元以上一百萬元以下罰款【答案】D71、國務院發(fā)布的（），成為我國第一個正式的產業(yè)政策。A.《中國產業(yè)政策大綱》B.《關于當前產業(yè)政策要點的決定》C.《九十年代國家產業(yè)政策綱要》D.《外商投資產業(yè)指導目錄》【答案】B72、（2018年真題）下列選項中，不屬于金融租賃公司業(yè)務范圍的是（）。A.吸收銀行股東1年期（含）以上定期存款B.固定收益類證券投資業(yè)務C.經批準發(fā)行債券D.同業(yè)拆借【答案】A73、（2018年真題）下列關于合規(guī)風險的說法中，錯誤的是（）。A.合規(guī)風險包括商業(yè)銀行因沒有遵守法律可能遭受法律制裁的風險B.合規(guī)風險包括商業(yè)銀行因沒有遵守規(guī)則和準則可能遭受監(jiān)管處罰的風險C.合規(guī)風險包括商業(yè)銀行因無法滿足相關的商業(yè)準則，導致不能履行合同而造成經濟損失的風險D.合規(guī)風險一般獨立于法律風險討論【答案】C74、下列關于中國銀行業(yè)協(xié)會的說法，錯誤的是（）。A.履行自律、維權、協(xié)調、服務職責B.協(xié)會會員大會的執(zhí)行機構為董事會C.是全國性非營利社會團體D.最高權力機構為會員大會【答案】B75、（2017年真題）下列風險事件中，不應當被劃分為操作風險的是（）。A.交易系統(tǒng)中的執(zhí)行價格與會計記錄系統(tǒng)存在差異B.部分營業(yè)場所系統(tǒng)故障造成客戶損失C.柜員錯誤收取外幣匯款手續(xù)費D.客戶提前贖回理財產品造成銀行收入降低【答案】D76、如果中央銀行提高再貸款或再貼現(xiàn)利率，所造成的結果可能是（）。A.降低商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本B.降低商業(yè)銀行向中央銀行的借款意愿C.提高商業(yè)銀行向中央銀行的借款意愿D.增加向中央銀行的借款或貼現(xiàn)【答案】B77、地方政府債券一般采用由()發(fā)行和兌付的方式管理。A.地方政府自行B.商業(yè)銀行統(tǒng)一代為C.政策性銀行統(tǒng)一代為D.財政部統(tǒng)一代為【答案】D78、（）要確保金融創(chuàng)新的發(fā)展戰(zhàn)略和風險管理政策與全行整體戰(zhàn)略和風險管理政策相一致A.董事會B.股東大會C.理事會D.CEO【答案】A79、（2018年真題）債券投資業(yè)務中，債券票面利率與購買價格之間的比率為（）。A.到期收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.名義收益率【答案】B80、下列關于商業(yè)銀行貸款的表述，說法錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行可向關系人發(fā)放信用貸款，但條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件B.商業(yè)銀行可向關系人發(fā)放擔保貸款，但條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件C.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10％D.項目融資屬于特殊的固定資產貸款【答案】A81、下列關于債券回購的說法中，有誤的一項是()。A.債券回購的最長期限為1年，利率由雙方協(xié)商確定B.債券回購是商業(yè)銀行短期借款的重要方式，它還包括質押式回購與買斷式回購C.與純粹以信用為基礎的、沒有任何擔保的同業(yè)拆借相比，債券回購風險要低得多，對信用等級相同的金融機構來說，債券回購率一般低于拆借率D.債券回購的交易量要遠小于同業(yè)拆借【答案】D82、對貸款進行分類時，要以評估借款人的（）為核心，把借款人的正常營業(yè)收入作為貸款的主要還款來源。A.利率水平B.還款意愿C.貸款擔保D.還款能力【答案】D83、金融機構的交易員、信貸員、其他工作人員越權或變相越權放款，向國家明令禁止的行業(yè)、企業(yè)審批發(fā)放貸款的行為所造成損失的風險屬于（）。A.操作風險B.法律風險C.信用風險D.市場風險【答案】A84、大額風險暴露是指商業(yè)銀行對單一客戶或一組關聯(lián)客戶超過其一級資本凈額（）的風險暴露。A.2%B.0.5%C.2.5%D.1%【答案】C85、根據(jù)中國銀監(jiān)會規(guī)定，境內商業(yè)銀行開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務的條件之一是，具備開辦收單業(yè)務的良好業(yè)務基礎，最近()年企業(yè)貸款業(yè)務規(guī)模和業(yè)務結構穩(wěn)定。A.1B.2C.3D.5【答案】C多選題（共38題）1、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，除法律規(guī)定，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或個人()儲蓄存款。A.存入B.支取C.轉出D.凍結E.查詢【答案】D2、信托公司管理信托計劃，應當遵守的規(guī)定有（）。A.不得向他人提供擔保B.不得向他人提供貸款C.不得將不同信托財產進行相互交易D.不得以固有財產與信托財產進行交易E.不得將同一公司管理的不同信托計劃投資于同一項目【答案】ACD3、商業(yè)銀行的授權審批控制中，授權一般可分為（）。A.一般授權B.特殊授權C.常規(guī)授權D.特別授權E.特定授權【答案】CD4、非存款性負債業(yè)務創(chuàng)新包括（）。A.投資賬戶B.可轉換債券C.次級債券D.協(xié)定賬戶E.回購協(xié)議【答案】BC5、商業(yè)銀行風險評估的環(huán)節(jié)包括()。A.目標設定B.風險識別C.風險分析D.風險管理E.風險應對【答案】ABC6、(2018年真題)封閉式基金在基金合同期限內（）。A.基金規(guī)?？梢栽黾覤.基金規(guī)模固定不變C.基金規(guī)模不斷變動D.基金規(guī)?？梢詼p少【答案】B7、《商業(yè)銀行法》明確指出：“商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款；向關系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件?！边@里所指的關系人包括（）。A.商業(yè)銀行的董事B.商業(yè)銀行的監(jiān)事C.商業(yè)銀行信貸業(yè)務人員D.商業(yè)銀行管理人員E.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務人員近親屬【答案】ABCD8、我國銀行業(yè)消費者權益保護的基本要求包括()。A.依法合規(guī)經營，誠信對待消費者B.熱情友好服務，營造和諧服務環(huán)境C.客觀披露信息，保障消費者知情選擇權D.忠實履行合約，保障消費者獲得相應質量的服務E.完善投訴處理機制，確保消費者投訴妥善處理【答案】ABCD9、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的規(guī)定，合規(guī)是指商業(yè)銀行的各項經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致，下列屬于法律、規(guī)則和準則的有（）。A.法律B.部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件C.自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守D.經營規(guī)則E.行政法規(guī)【答案】ABCD10、在日常管理中，貸款人應加強對資金賬戶的監(jiān)控，關注（）流入流出情況。A.大額資金B(yǎng).營運資金C.流動資金D.專項資金E.異常資金【答案】A11、商業(yè)銀行的合規(guī)政策至少應包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限，包括享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利等C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施E.合規(guī)管理部門與風險管理部門、內部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關系【答案】ABCD12、(2018年真題)下列關于公司設立方式的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】C13、商業(yè)銀行的全面風險管理模式體現(xiàn)的先進的風險管理理念和方法包括()。A.全球的風險管理體系B.全面的風險管理范圍C.全程的風險管理過程D.全新的風險管理辦法E.全員的風險管理文化【答案】ABCD14、金融衍生產品的種類包括（）。A.具有遠期、期貨、掉期（互換）和期權中一種或多種特征的混合金融工具B.遠期C.期權D.期貨E.互換【答案】ABCD15、有效的聲譽風險管理體系應當重點強調的內容有（）。A.深入理解不同利益持有者對自身的期望值B.建立強大的、動態(tài)的風險管理系統(tǒng)，有能力提供風險事件的早期預警C.努力建設學習型組織，有能力在出現(xiàn)問題時及時糾正D.利用自身的價值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應商和客戶E.建立公開、誠懇的內外部交流機制，盡量滿足不同利益持有者的要求【答案】ABCD16、下列機構中應當參加存款保險的有()。A.農村合作銀行B.中外合資銀行C.中國進出口銀行D.農村信用合作社E.外商獨資銀行【答案】ABD17、商業(yè)銀行為了避免信貸資產在某些地區(qū)、行業(yè)和客戶群過度集中，可以采取()等方法來降低各類風險。A.限額管理B.資產證券化C.資產組合管理D.統(tǒng)一授信管理E.信用衍生產品【答案】ABCD18、中央銀行基準利率主要包括()。A.存款利率B.再貼現(xiàn)利率C.再貸款利率D.存款準備金利率E.超額存款準備金利率【答案】BCD19、對于違反自律公約、管理制度等致使行業(yè)利益受損的會員單位，協(xié)會可按有關規(guī)定采取的措施有（）。A.警示B.內部通報C.公開曝光D.暫停行使會員權利E.取消會員資格【答案】ABCD20、下列關于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門制的說法中，正確的有()。A.專營部門制由法人總部建立或指定專營部門負責經營B.專營部門制由中央銀行指定專營部門負責經營C.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門之外的其他部門和分支機構不得經營同業(yè)業(yè)務D.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門對不能通過金融交易市場進行電子化交易的同業(yè)業(yè)務，可以委托其他部門或分支機構代理市場營銷和詢價、項目發(fā)起和客戶關系維護等操作性事項E.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門對可以通過金融交易市場進行電子化交易的同業(yè)業(yè)務，不得委托其他部門或分支機構辦理【答案】ACD21、商業(yè)銀行績效考評應當堅持的原則有()。A.穩(wěn)健經營B.合規(guī)引領C.戰(zhàn)略導向D.綜合平衡E.統(tǒng)一執(zhí)行【答案】ABCD22、下列不屬于金融債券的特點的是()。A.發(fā)行者有較大的主動權，籌資對象范圍廣泛，籌資效率較高B.債券的盈利性、流動性較好，有較強的吸引力C.不必向中央銀行賬戶繳納法定存款準備金D.籌資成本較低E.管理當局的限制較少【答案】D23、根據(jù)《電子銀行業(yè)務管理辦法》，金融機構開辦電子銀行業(yè)務，應當具備的條件有()。A.對電子銀行業(yè)務風險管理情況和業(yè)務運營設施與系統(tǒng)等，進行了符合監(jiān)管要求的安全評估B.在申請開辦電子銀行業(yè)務的前3年內，金融機構的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故C.制定了電子銀行業(yè)務的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略D.建立了明確的電子銀行業(yè)務管理部門，配備了合格的管理人員和技術人員E.經營活動正常，建立了較為完善的風險管理體系和內部控制制度【答案】ACD24、根據(jù)《建筑施工扣件式鋼管腳手架安全技術規(guī)范》JGJ130-2011，扣件式鋼管腳手架安裝與拆除人員必須是經考核合格的專業(yè)架子工，（）。A.架子工領班應持證上崗，其他人員考核合格即可B.所有架子工應持證上崗C.所有架子工包括分管經理應持證上崗D.一半架子工持證上崗【答案】B25、以下屬于銀行業(yè)消費者主要權利的是（）。A.受尊重權B.受教育權C.自主選擇權D.公開交易權E.依法求償權【答案】ABC26、下列關于履行信息披露要求說法正確的是()。A.依法向消費者提供真實、準確、充分的相關信息，保障消費者的知情權、選擇權B.向客戶銷售產品和服務時，要遵守買者有責的原則C.本著誠實守信的原則，向客戶提供咨詢服務D.按照產品和服務實行明碼標價，公示有關價格標準E.保障廣告或宣傳資料真實、準確、通俗易懂【答案】ACD27、下列屬于《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》中的內容的是（）。A.最低資本要求B.最高資本要求C.監(jiān)管當局的監(jiān)督檢查和市場約束D.信用風險、市場風險的監(jiān)管E.操作風險的監(jiān)管【答案】ACD28、(2019年真題)基金托管人根據(jù)（）指令辦理資金劃撥A.基金投資人B.基金注冊登記機構C.基金銷售機構D.基金管理人【答案】D29、常備借貸便利的主要特點有（）。A.交易對手覆蓋面廣，通常覆蓋存款金融機構B.交易金額大，風險大C.由金融機構主動發(fā)起，金融機構可根據(jù)自身流動性需求申請D.主要功能是滿足金融機構期限較短的大額流動性需求E.是中央銀行與金融機構“一對一”交易，針對性強【答