2022年10月《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》押題密卷1

2022年10月《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》押題密卷1卷面總分：100分答題時間：240分鐘試卷題量：100題練習次數(shù)：1次

單選題（共100題，共100分）

1.以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有（）。

A.基金交易記錄

B.投資決策記錄

C.投資者適當性管理材料

D.客戶服務記錄

正確答案：D

您的答案：

本題解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

2.投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金，基金合同約定申購費率為1.2%，申購當日基金份額凈值為1.178元，確認日基金份額凈值為1.181元，下列說法中正確的是（）。

A.凈申購金額為49400.00元

B.確認份額為41834.98份

C.確認份額為41935.48份

D.確認份額為41941.52份

正確答案：D

您的答案：

本題解析：凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）=50000/（1+1.2%）=49407.11（元），申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=490407.11/1.178=41941.52（份）。

3.對于私募基金從業(yè)人員，以下違反“忠誠盡責”這一職業(yè)道德規(guī)范的是（）。

Ⅰ私下接受客戶委托買賣證券期貨

Ⅱ依照基金合同的約定，對私募基金進行托管

Ⅲ不設立募集賬戶，要求投資者直接把資金匯入管理人名義開立的企業(yè)賬戶

Ⅳ利用基金管理人的商業(yè)機會為自己牟利

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：依照基金合同的約定，對私募基金進行托管沒有違反忠實義務。

4.投資者贖回1000份某開放式基金份額，對應的贖回費率為0.5%，贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是（）。

A.1256.25元

B.1200元

C.1243.75元

D.1250元

正確答案：C

您的答案：

本題解析：贖回金額=贖回總額-贖回費用贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值=1000*1.2500=1250元贖回費用=贖回總額×贖回費率=1250*0.5%=6.25元贖回金額=贖回總額-贖回費用=1250-6.25=1247.35元

5.ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后（）。

A.8位

B.3位

C.2位

D.4位

正確答案：A

您的答案：

本題解析：ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后8位。

6.基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是()。

A.基金賬戶

B.銀行存款賬戶

C.結(jié)算備付金賬戶

D.基金銷售結(jié)算專用賬戶

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

7.合規(guī)風險的主要種類不包括（）。

A.投資合規(guī)性風險

B.銷售合規(guī)性風險

C.信息披露合規(guī)性風險

D.操作合規(guī)性風險

正確答案：D

您的答案：

本題解析：合規(guī)風險的主要類別包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。

8.下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是（）。

Ⅰ．某股民在證券營業(yè)廳偶然聽見別的股民說A公司要并購重組，該股民趕緊買入了A公司的股票

Ⅱ．某股民在聚會時聽B公司董秘說B公司要重組，該股民趕緊買入了B公司的股票

Ⅲ．某基金經(jīng)理在調(diào)研時聽上市公司C的高管說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票

Ⅳ．某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財務報告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的D公司股票

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務報告等信息。三是“非公開”的信息。一般認為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。

9.基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露的內(nèi)容不包括從基金財產(chǎn)中計提的（）的金額。

A.基金銷售服務費

B.管理費

C.托管費

D.基金銷售費用

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額。D項屬于基金管理人在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明的內(nèi)容。

10.基金的募集一般要經(jīng)過（）等四個步驟。

A.注冊、申請、認購、基金合同生效

B.發(fā)售、注冊、認購、基金合同生效

C.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效

D.申請、發(fā)售、認購、基金合同生效

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技话阋?jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。

11.企業(yè)風險管理基本框架內(nèi)容不包括（）。

A.目標設定

B.資產(chǎn)負債

C.風險應對

D.內(nèi)部環(huán)境

正確答案：B

您的答案：

本題解析：企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通、行為監(jiān)控。

12.在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。

A.登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績

B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告

C.根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預計該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準3個百分點

D.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：C項說法錯誤，違反了宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。

A項說法正確，基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。

B項說法正確，基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告。

D項說法正確，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應當遵守下列規(guī)定：

（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)。

（2）引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。對于推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績的，應當采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率；此外，還應當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應的風險提示。

（3）真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。

13.公司型基金依據(jù)（）設立并營運。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

正確答案：B

您的答案：

本題解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔有限責任。

14.基金托管人由依法設立的（）或者其他金融機構(gòu)擔任。

A.商業(yè)銀行

B.中國人民銀行

C.中國證監(jiān)會

D.證券交易所

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任。

15.關(guān)于封閉式基金，以下表述正確的是（）。

A.基金份額凈值與基金二級市場價格一致

B.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回

C.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

D.基金份額凈值固定不變

正確答案：C

您的答案：

本題解析：封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認可不能增減。

16.下列關(guān)于私募基金份額轉(zhuǎn)讓的說法中，錯誤的是（）。

A.私募基金份額可以轉(zhuǎn)讓給多個投資者，轉(zhuǎn)讓后的人數(shù)不受限制

B.私募基金份額轉(zhuǎn)讓應當符合基金合同的約定

C.私募基金份額轉(zhuǎn)讓的受讓者應當是合格投資者

D.私募基金份額轉(zhuǎn)讓應當簽訂轉(zhuǎn)讓協(xié)議并辦理相關(guān)備案程序

正確答案：A

您的答案：

本題解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金應當向合格投資者募集，單只私募基金的投資者人數(shù)累計不得超過《中華人民共和國證券投資基金法》《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量。投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的，受讓人應當為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應當符合上述法規(guī)規(guī)定。

17.關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。

A.應當引導基金從業(yè)人員實行自我監(jiān)督、自我評價和自我行為調(diào)整

B.應當對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

C.應當培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念

D.應當在進行基金職業(yè)道德教育的同時，強調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當市場行為的最后屏障

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金市場的有序運行需要完善的法律制度，但是僅靠剛性的法律制度來約束基金從業(yè)人員的行為顯然是不夠的，難以對千變?nèi)f化的市場行為進行有效約束，仍會出現(xiàn)一些盲區(qū)，這就使得基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范成了規(guī)制不當市場行為的最后屏障。基金監(jiān)管法規(guī)不應該是規(guī)制不當市場行為的最后屏障。

18.下列關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。

A.上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B.實行漲跌幅限制，漲跌幅為10%

C.買入申報量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的不可以賣出

D.基金申報價最小變動單位為0.001元

正確答案：C

您的答案：

本題解析：買入申報量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。

19.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同時，正確的做法是（）。

A.應報告中國證監(jiān)會并按其要求處理

B.應在執(zhí)行投資指令后立即報告中國證監(jiān)會

C.應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告

D.應通知管理人后再執(zhí)行投資指令

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。

20.某貨幣基金總份額為100億份，T+1接受申購3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說法正確的是（）。

A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為有能力兌付全部贖回申請時，可以接受全部贖回

B.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回

C.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回

D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請

正確答案：B

您的答案：

本題解析：巨額贖回的認定是單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%。該基金總規(guī)模為100億元，100億*10%=10億元，大于10億元為巨額贖回。其中凈贖回=（贖回-申購）+（轉(zhuǎn)出-轉(zhuǎn)入）=9，T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回。

21.ETF的特點不包括（）。

A.被動操作的指數(shù)型基金

B.獨特的實物申購贖回機制

C.一級市場與二級市場并存的交易制度

D.ETF的復制效果不好

正確答案：D

您的答案：

本題解析：ETF具有三個特點：①被動操作的指數(shù)型基金；②獨特的實物申購贖回機制；③一級市場與二級市場并存的交易制度。

22.以下屬于實行備案管理的基金服務機構(gòu)是（）。

A.基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務機構(gòu)

B.基金份額登記機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)

C.基金銷售支付機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)

D.基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：中國證監(jiān)會對基金銷售支付機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務機構(gòu)實行備案管理；對基金銷售機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)實行注冊管理。

23.某貨幣市場基金T日規(guī)模40億元，T+1日共贖回10億份，申購0元，其中A機構(gòu)客戶贖回5億份。下列不應發(fā)生的情形是（）。

A.A客戶2億份贖回成功，其余3億份贖回申請延期至T+2日

B.A客戶5億份贖回成功

C.A客戶1億份贖回成功，其余4億份贖回申請延期至T+2日

D.A客戶4億份贖回成功，其余1億份贖回申請延期至T+2日

正確答案：C

您的答案：

本題解析：本題涉及巨額贖回時的處理。當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌換投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。T+1日贖回總額為基金總額的25%，則單一客戶的贖回比例也不應低于該比例，而C選項中，A客戶的贖回比例僅有20%，不符合題目要求。

24.基金銷售機構(gòu)應制定完善的資金清算流程，資金管理符合（）對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。

A.中國銀監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國人民銀行

D.中國證監(jiān)會

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售機構(gòu)應制定完善的資金清算流程，資金管理符合證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。

25.關(guān)于基金的類型，以下表述正確的是（）。

A.債券型基金的基金資產(chǎn)70%以上投資于債券

B.混合型基金50%的基金資產(chǎn)投資于股票，50%的基金資產(chǎn)投資于債券

C.股票型基金的基金資產(chǎn)只能投資于股票

D.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)投資對象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等。股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。股票基金在種類基金中歷史最為悠久，也是各國（地區(qū)）廣泛采用的一種基金類型。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。債券基金是指以債券為主要投資對象的基金，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金?；旌匣鹜瑫r以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風險之間的平衡。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金?；旌匣鸬馁Y產(chǎn)配置比例比較靈活，風格差異較大，一般基金評級公司會在混合基金中進行更細致的分類。

26.在我國基金信息披露法規(guī)體系中屬于部門規(guī)章的是（）。

A.《中華人民共和國證券投資基金法》

B.《深圳證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》

C.《證券投資基金信息披露管理辦法》

D.《上市開放式基金業(yè)務指引》

正確答案：C

您的答案：

本題解析：選項A、B、D是國家法律、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則。

27.基金托管協(xié)議的當事方是（）。

A.基金管理人、代銷銀行

B.投資者、基金托管人

C.基金管理人、基金托管人

D.投資者、基金管理人、基金托管人

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務及職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

28.甲在擔任A基金管理公司監(jiān)察稽核部負責人時，應其在B基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學乙的要求，將A公司的內(nèi)部控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中（）的要求。

A.忠誠盡責

B.守法合規(guī)

C.保守秘密

D.誠信守信

正確答案：C

您的答案：

本題解析：A公司的內(nèi)部控制制度、工作流程屬于商業(yè)秘密，因此，甲的行為違反了保守秘密的原則。

29.目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是（）。

A.加權(quán)平均份額本期利潤

B.期末基金份額凈值

C.期末可供分配份額利潤

D.凈值增長指標

正確答案：D

您的答案：

本題解析：在上述指標中，凈值增長指標是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標。

知識點：理解基金定期公告的相關(guān)規(guī)定；

30.關(guān)于提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的途徑和方法，以下說法錯誤的是（）。

A.基金職業(yè)道德修養(yǎng)要求從業(yè)人員積極參加職業(yè)道德實踐

B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容是基金職業(yè)道德規(guī)范

C.正確的基金職業(yè)道德觀念是提高職業(yè)道德修養(yǎng)的內(nèi)在動力

D.職業(yè)道德修養(yǎng)他律比自律更加重要

正確答案：D

您的答案：

本題解析：修養(yǎng)是指一個人的素質(zhì)經(jīng)過長期的學習、鍛煉或改造所達到的一定結(jié)果和水平。職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為，關(guān)鍵在于“自我”的意愿和努力。任何一個從業(yè)人員職業(yè)道德素質(zhì)的提高，一方面靠他律，即社會的培養(yǎng)和組織的教育；另一方面就取決于自己的主觀努力，即自我修養(yǎng)。兩個方面缺一不可，而且后者更加重要。

31.基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年起至少保存5年。

32.下列選項中，基金宣傳推介材料不得登載的內(nèi)容是（）。

A.投資者教育的相關(guān)信息

B.基金產(chǎn)品的基本要素

C.本公司的品牌形象宣傳材料

D.單位或者個人的推薦性文字

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

（2）預測基金的投資業(yè)績。

（3）違規(guī)承諾收益或者承擔損失。

（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。

（6）登載單位或者個人的推薦性文字。

（7）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰。

（8）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

33.QDII基金發(fā)生的以下事項中，不需要發(fā)布臨時公告進行披露的是（）。

A.變更投資者

B.涉及境外重大訴訟

C.變更投資顧問

D.變更境外托管人

正確答案：A

您的答案：

本題解析：當QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募書中予以說明。

34.股東會依法行使的職權(quán)不包括（）。

A.批準董事的報酬

B.審議批準公司的年度財務預算方案

C.決定公司的經(jīng)營方針

D.決定一切有利于公司發(fā)展的公司行為

正確答案：D

您的答案：

本題解析：股東會依法可以行使的職權(quán)包括：①決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃。②選舉和更換董事，批準董事的報酬事項；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準監(jiān)事的報酬事項。③審議批準公司的年度財務預算方案和經(jīng)審計的決算方案，審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案。④對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司；對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。⑤修改公司章程，批準對公司經(jīng)營范圍的任何修改。

35.基金銷售機構(gòu)的準入條件要求其基金銷售業(yè)務技術(shù)系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試，聯(lián)網(wǎng)測試的對象是基金管理人和（）。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券登記結(jié)算公司

C.基金托管人

D.證券交易所

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金銷售機構(gòu)的準入條件要求基金銷售業(yè)務的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準。

36.甲基金公司作為資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的受托人與資產(chǎn)委托人乙公司簽訂了《補充協(xié)議》，《補充協(xié)議》約定，如計劃財產(chǎn)發(fā)生虧損，甲公司以自有資金補償乙公司，確保信托財產(chǎn)本金不受損失。下列說法正確的是（）。

A.《補充協(xié)議》約定的保證義務，是甲乙之間真實意思表示，協(xié)議有效

B.《補充協(xié)議》中約定的保證義務，屬于信托關(guān)系中受托人的信義義務

C.信托財產(chǎn)發(fā)生虧損時，如甲公司對此有過錯，乙公司有權(quán)要求甲公司對其損失承擔與甲公司過錯相適應的賠償責任

D.信托財產(chǎn)發(fā)生虧損時，乙公司以《補充協(xié)議》為依據(jù)要求甲公司承擔賠償責任的，如甲公司未抗辯，人民法院不得認定《補充協(xié)議》無效

正確答案：C

您的答案：

本題解析：根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)“信托公司、商業(yè)銀行等金融機構(gòu)作為資產(chǎn)管理產(chǎn)品的受托人與受益人訂立的含有保證本息固定回報、保證本金不受損失等保底或者剛兌條款的合同，人民法院應當認定該條款無效。受益人請求受托人對其損失承擔與其過錯相適應的賠償責任的，人民法院依法予以支持。實踐中，保底或者剛兌條款通常不在資產(chǎn)管理產(chǎn)品合同中明確約定，而是以‘抽屜協(xié)議’或者其他方式約定，不管形式如何，均應認定無效”。

37.根據(jù)公募基金信息披露的及時性原則，公募基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務人應在（）內(nèi)披露臨時報告。

A.兩個工作日

B.三個工作日

C.兩日

D.三日

正確答案：C

您的答案：

本題解析：及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。及時性原則還要求公開披露信息處于最新狀態(tài)。為此基金管理人還應定期更新招募說明書。

38.關(guān)于“基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力匹配”的表述，以下錯誤的是（）。

A.在銷售過程中基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力需進行匹配檢驗

B.投資人不能認購或申購風險超越自己風險承受能力的基金產(chǎn)品

C.禁止基金銷售機構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售風險不匹配的基金產(chǎn)品

D.基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況定義為風險不匹配

正確答案：B

您的答案：

本題解析：投資人可以認購或申購超越其風險承受能力的基金產(chǎn)品，但是要求投資人對此進行確認，并在銷售業(yè)務信息管理平臺上記錄基金投資人的確認信息。

39.另類投資基金不可以投資于（）。

A.房地產(chǎn)

B.大宗商品

C.證券化資產(chǎn)

D.債券

正確答案：D

您的答案：

本題解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

40.某日，某基金公司旗下的某只混合基金，基金凈值單日暴漲71.79%，該基金既不是杠桿基金，基金凈值也沒有錯誤。根據(jù)案例分析，導致該基金凈值非正常上升的原因可能是（）。

A.基金管理人進行分紅

B.基金管理人返還業(yè)績報酬

C.發(fā)生巨額申購，申購費計入基金資產(chǎn)

D.發(fā)生巨額贖回，贖回費計入基金資產(chǎn)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理人進行分紅，基金凈值就會降低，故A選項錯誤。基金管理人返還業(yè)績報酬往往發(fā)生在私募基金，而該基金是混合基金，屬于公募型基金，故B選項錯誤。而巨額贖回就會繳納較多贖回費，贖回費計入入到基金資產(chǎn)，會導致基金凈值發(fā)生非正常的上升。故本題為D選項。

41.在日常運作中，目前我國基金管理公司按照（）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。

A.公司章程

B.基金托管協(xié)議

C.基金合同

D.發(fā)起人協(xié)議

正確答案：C

您的答案：

本題解析：我們目前的基金皆為契約型基金，基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者獲取最大的投資收益。

42.以下不屬于董事會職權(quán)的是（）。

A.決定公司經(jīng)營方針、投資計劃

B.審議公司管理公募基金的定期報告

C.批準總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案

D.聘任、解聘公司高級管理人員，并決定其薪酬、聘用期限和其他聘用條款

正確答案：A

您的答案：

本題解析：決定公司經(jīng)營方針和投資計劃為股東會的職權(quán)。

43.某基金管理公司在開展二級市場資產(chǎn)配置的投顧業(yè)務中，考慮到甲為資產(chǎn)規(guī)模最大的客戶，故優(yōu)先于其他客戶向甲提供選股的投資分析報告及投資建議，該行為違反了下列哪項職業(yè)道德規(guī)范？（）

A.誠實守信

B.專業(yè)審慎

C.公平對待客戶

D.客戶利益優(yōu)先

正確答案：C

您的答案：

本題解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應當公平地對待所有客戶。

44.認購開放式基金通常的步驟不包括（）。

A.開立基金賬戶

B.認購

C.確認

D.驗資

正確答案：D

您的答案：

本題解析：開放式基金的認購步驟包括開立基金賬戶、認購、確認。驗資是基金完成募集時需要驗資匯報證監(jiān)會。

45.基金管理人內(nèi)部控制應以確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時為目標，以下說法錯誤的是（）。

A.基金管理人應利用非公開信息為投資者獲取更大利益

B.基金管理人的決策受制于內(nèi)部運作信息

C.基金管理人需要利用信息來監(jiān)督和控制組織行為

D.基金管理人內(nèi)部控制和信息密不可分

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人不得利用非公開信息進行交易。

46.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下描述錯誤的是（）。

A.內(nèi)部控制可以促進公司持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展

B.內(nèi)部控制是一個動態(tài)系統(tǒng)工程

C.內(nèi)部控制在一定范圍內(nèi)可以降低經(jīng)營風險

D.內(nèi)部控制的設立在一定程度上降低了基金運行效率

正確答案：D

您的答案：

本題解析：內(nèi)部控制可以大大提高證券市場運行和基金運作的效率。

47.根據(jù)《證券投資基金法》，關(guān)于基金份額持有人大會日常機構(gòu)的規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。

A.日常機構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成

B.公募證券投資基金份額持有人大會應當設有日常機構(gòu)

C.日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動

D.日常機構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：①決定基金擴募或者延長基金合同期限；②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；③決定更換基金管理人、基金托管人；④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設立日常機構(gòu)，行使下列職權(quán)：①召集基金份額持有人大會；②提請更換基金管理人、基金托管人；③監(jiān)督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動；④提請調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；⑤基金合同約定的其他職權(quán)?；鸱蓊~持有人大會的日常機構(gòu)，由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成；其議事規(guī)則，由基金合同約定?；鸱蓊~持有人大會及其日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動。

48.關(guān)于公募基金凈值公告，以下表述錯誤的是（）。

A.普通非貨幣基金的凈值公告內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、份額累計凈值等信息

B.開放式基金在開放申贖之前需至少每月公告一次凈值

C.貨幣市場基金的收益公告內(nèi)容包括每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率

D.封閉式基金需至少每周公告一次凈值

正確答案：B

您的答案：

本題解析：開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。故本題為B選項。

49.下列證券具有到期日的是（）。

A.普通股

B.優(yōu)先股

C.債券

D.存托憑證

正確答案：C

您的答案：

本題解析：債券會有一個確定的到期日。

50.下列選項中，不屬于基金公司內(nèi)部控制原則的是（）。

A.成本效益原則

B.適用性原則

C.有效性原則

D.健全性原則

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金公司內(nèi)部控制的原則包括：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。

51.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理指引（試行）》，以下說法正確的是（）。

A.沒有風險容忍度的投資者風險類別是C4

B.C5為風險承受能力最低的類型

C.C2風險類別投資者通常不愿承受任何投資損失

D.C1風險類別投資者可以認購貨幣市場基金

正確答案：D

您的答案：

本題解析：《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理指引（試行）》，普通投資者風險承受能力應至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風險承受能力最低類別。風險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

52.關(guān)于QDII基金的信息披露，下列說法不正確的是（）。

A.QDII基金在披露相關(guān)信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準，可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息

B.QDII基金投資境外基金，應披露基金與境外基金之間的費率安排

C.QDII基金的凈值在估值日后3個工作日內(nèi)披露

D.當QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發(fā)生后及時披露臨時公告

正確答案：C

您的答案：

本題解析：QDII基金也是開放式基金，在其放開申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。QDII基金的凈值在估值日后1～2個工作日內(nèi)披露。

53.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。

A.公正性原則

B.客觀性原則

C.實效性原則

D.專業(yè)性原則

正確答案：C

您的答案：

本題解析：合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。

54.已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫作股票的（）。

A.一級市場

B.二級市場

C.三級市場

D.主板市場

正確答案：B

您的答案：

本題解析：發(fā)行新股票的市場叫作股票發(fā)行市場或股票初級市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫作股票的二級市場。

55.申請注冊基金銷售業(yè)務資格應具備的條件不包括（）。

A.有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施

B.委托商業(yè)銀行開展反洗錢工作

C.具有健全的治理結(jié)構(gòu)

D.基金銷售業(yè)務技術(shù)系統(tǒng)通過相應技術(shù)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標準

正確答案：B

您的答案：

本題解析：為了規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，2013年6月，中國證監(jiān)會修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》。其中規(guī)定：基金管理人可以辦理其事集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應資格，同時應具備以下條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所，安全防范設施和其他設施。（4）有安全高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術(shù)設施，且符合中場證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人，中國證券登記結(jié)算公司相應的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

56.金融資產(chǎn)主要包含以下投資工具（）。

Ⅰ.票據(jù)

Ⅱ.債券

Ⅲ.股票

Ⅳ.房地產(chǎn)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：房地產(chǎn)不屬于金融資產(chǎn)。

57.基金投資是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它的特點包括（）。

Ⅰ.組合投資

Ⅱ.專業(yè)管理

Ⅲ.利益共享

Ⅳ.風險共擔

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：證券投資基金的特點：集合理財、專業(yè)管理；組合投資、分散風險；利益共享、風險共擔；嚴格監(jiān)管、信息透明；獨立托管、保障安全。

58.另類投資基金的投資范圍包括（）。

Ⅰ.房地產(chǎn)

Ⅱ.證券化資產(chǎn)

Ⅲ.大宗商品

Ⅳ.黃金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

59.基金信息披露在內(nèi)容上應遵循下列基本原則（）。

Ⅰ．真實性原則

Ⅱ．準確性原則

Ⅲ．完整性原則

Ⅳ．及時性原則

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

知識點：掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容；

60.基金管理人風險管理的內(nèi)部環(huán)境要素包括（）。

Ⅰ.全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力

Ⅱ.管理層的理念和經(jīng)營風格

Ⅲ.管理層分配權(quán)力和劃分責任、組織和開發(fā)員工的方式

Ⅳ.董事會給予的關(guān)注和指導

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風險偏好。內(nèi)部環(huán)境的要素包括：全體員工的誠信，道德價值觀和勝任能力，管理層的理念和經(jīng)營卿，管理層分配權(quán)力和劃分責任、組織和開發(fā)其員工的方式，以及董事會給予的關(guān)注和指導。

61.下列說法正確的是（）。

Ⅰ．職業(yè)道德鮮明地表達職業(yè)義務、職業(yè)責任以及對職業(yè)行為的具體要求

Ⅱ．人們在長期的職業(yè)實踐中形成比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理

Ⅲ．職業(yè)道德具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力

Ⅳ．不同職業(yè)道德都有具體的行為規(guī)范

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)教材上冊第五章第1節(jié)道德與職業(yè)道德中職業(yè)道德的特征，以上選項說法均正確。

知識點：理解道德與職業(yè)道德的含義；

62.以下機構(gòu)中，可以作為開放式基金注冊登記機構(gòu)的是（）。

Ⅰ.中國證券登記結(jié)算有限責任公司

Ⅱ.基金管理人

Ⅲ.基金銷售機構(gòu)

Ⅳ.基金托管人

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。①基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；②委托中國證券登記結(jié)算有限責任公司作為注冊登記機構(gòu)的“外置”模式；③以上兩種情況兼有的“混合”模式。故本題為D選項。

63.基金公司、部門及員工不得參與的市場行為有（）。

Ⅰ．通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格

Ⅱ．與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券

Ⅲ．以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量

Ⅳ．為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用職權(quán)操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象

A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ

B.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

C.Ⅱ，Ⅲ

D.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金公司、部門及員工不得參與以下市場行為：①通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格。②與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量。③以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量。④為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用職權(quán)操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象，誘導或者致使投資者在不了解事實真相的情況下做出投資決定，擾亂證券市場秩序。

64.以下屬于基金管理人信息披露義務的是（）。

Ⅰ.在指定報刊上披露年度、半年度報告摘要

Ⅱ.當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書

Ⅲ.將更新的招募說明書登載在網(wǎng)站上

Ⅳ.每日應當公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值，故Ⅳ錯誤。

65.某基金公司舉辦投資者教育活動，向投資者普及證券市場基礎知識及證券市場法規(guī)，該活動的內(nèi)容側(cè)重于對投資者進行（）教育。

Ⅰ.投資決策

Ⅱ.資產(chǎn)配置

Ⅲ.權(quán)益保護

Ⅳ.防范詐騙

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容。1.投資決策教育投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務做出選擇的行為或過程，是整個投資者教育體系的基礎。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個人背景，二是社會環(huán)境。個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標等。社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。投資決策教育就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。目前，各國投資者教育機構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。2.資產(chǎn)配置教育資產(chǎn)配置教育即指導投資者對個人資產(chǎn)進行科學的計劃和控制。隨著人們生活水平的大幅度提高，個人財富的逐步積累，投資理財無論在國外還是在國內(nèi)都越來越為人們所接受。人們對個人資產(chǎn)的處置有很多種方式，進行證券投資只是投資者個人資產(chǎn)配置中的一個方法或環(huán)節(jié)，投資者的個人財務計劃會對其投資決策和策略產(chǎn)生重大影響。因此，許多投資者教育專家都認為投資者教育的范圍應超越投資者具體的投資行為，深入整個個人資產(chǎn)配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。3.權(quán)益保護教育權(quán)益保護教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權(quán)益。這不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領域中的體現(xiàn)。投資者權(quán)益保護是營造一個公正的政治、經(jīng)濟、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。此外，投資者的聲音能夠上達立法者和相關(guān)的管理部門，影響立法、執(zhí)法和司法過程，創(chuàng)造一個真正對投資者友善、公平的資本市場制度體系。為此，針對投資者進行的風險教育、風險提示以及為投資者維權(quán)提供的有關(guān)服務，已經(jīng)成為各國開展投資者保護的重要內(nèi)容。上述三個方面相輔相成，缺一不可，各國投資者保護的策略安排及方式選擇基本上都是圍繞上述三方面的內(nèi)容進行的。

66.基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并遵守以下行為規(guī)范（）。

Ⅰ.提供業(yè)績信息的原始出處

Ⅱ.不片面夸大過往業(yè)績

Ⅲ.不預測所推介基金的未來業(yè)績

Ⅳ.根據(jù)推介基金的過往業(yè)績來預示其未來表現(xiàn)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

67.募集機構(gòu)應在風險揭示書中明示的私募基金的一般風險包括（）。

Ⅰ.資金損失風險

Ⅱ.流動性風險

Ⅲ.投資標的風險

Ⅳ.稅收風險

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：私募基金的一般風險，包括資金損失風險、基金運營風險、流動性風險、募集失敗風險、投資標的的風險、稅收風險等。

68.從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運作活動的是（）。

A.基金的市場營銷

B.基金的投資管理

C.基金的后臺管理

D.基金的自律監(jiān)管

正確答案：D

您的答案：

本題解析：從基金管理人的角度看，基金的運作包括基金的市場營銷、基金的投資管理和基金的后臺管理。

69.基金公司應當保證合規(guī)管理部門的獨立性，下列對合規(guī)管理人員職責安排錯誤的是（）。

A.基金公司合規(guī)部總監(jiān)擔任公司監(jiān)事

B.基金公司合規(guī)部總監(jiān)兼任公司董事會辦公室秘書

C.基金公司督察長分管基金交易業(yè)務

D.基金公司合規(guī)部員工兼任職工工會主席

正確答案：C

您的答案：

本題解析：獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經(jīng)營活動。

70.某投資者認購10萬元開放式基金，在募集期間產(chǎn)生利息10元，認購費率為1.0%，基金份額按面值1元發(fā)售，其凈認購金額和認購份額為（）。

A.100000元，100010份

B.99009.90元，99009.90份

C.99009.90元，99019.90份

D.100000元，100000份

正確答案：C

您的答案：

本題解析：本題考查的是開放式基金認購費用與認購份額的計算。根據(jù)公式：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）；認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值；根據(jù)題中可得凈認購金額=100000/（1+1%）=99009.0（元）；認購份額=（99009.9+10）/1=99019.90（份）。

71.基金管理人應在（）中載明收取銷售費用的項目、費率標準及費用計算方法。

A.基金合同

B.招募說明書

C.宣傳材料

D.以上都是

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

知識點：掌握對公募基金募集和銷售活動的監(jiān)管；

72.以下不屬于公募基金管理公司投資人員禁止行為的是（）。

A.利用內(nèi)幕信息從事證券交易

B.向他人泄露自己在工作中獲得的未公開信息

C.買賣本公司基金產(chǎn)品

D.明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動

正確答案：C

您的答案：

本題解析：ACD都屬于內(nèi)幕交易，違反了誠實守信的要求。

73.關(guān)于契約型基金管理人的職責，以下描述錯誤的是（）。

A.辦理基金備案手續(xù)

B.向基金份額持有人承諾收益或承擔損失

C.代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

D.確定基金收益分配方案

正確答案：B

您的答案：

本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；③利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；⑤侵占、挪用基金財產(chǎn)；⑥泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；⑧法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

74.基金信息披露的形式，應當遵循（）。

Ⅰ．規(guī)范性原則

Ⅱ．準確性原則

Ⅲ．易解性原則

Ⅳ．易得性原則

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金信息披露形式方面應遵循的基本原則有：（1）規(guī)范性原則。（2）易解性原則。（3）易得性原則。

75.以下哪項表述不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應當遵循的基本原則？（）。

A.健全性原則。內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務，各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)

B.獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和職責應當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離

C.相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設置應當權(quán)責分明、相互制衡

D.成本最小化原則。公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，以實現(xiàn)成本最小化的目標

正確答案：D

您的答案：

本題解析：成本效益原則。成本效益指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。故本題為D選項。

76.某公募基金管理人擬募集發(fā)售一只新的股票型基金。以下宣傳推介行為中，不符合告知義務相關(guān)要求的是（）。

A.根據(jù)基金合同的相關(guān)條款，提示該基金的費率結(jié)構(gòu)和費率水平

B.根據(jù)擬任基經(jīng)理的歷史業(yè)績情況，通過歷史模擬法并結(jié)合對市場走勢的前瞻分析，預測該基金可能的收益區(qū)間和最大回撤區(qū)間

C.根據(jù)基金合同的相關(guān)條款，宣傳該基金的投資范圍和投資策略

D.根據(jù)經(jīng)復核的內(nèi)外部相關(guān)數(shù)據(jù)，宣傳擬任基經(jīng)理所管理的同類基金的歷史業(yè)績和排名

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應當遵守下列規(guī)定：（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)。（2）引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。對于推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績的，應當采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率；此外，還應當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應的風險提示。（3）真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平?；饦I(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告?；鹦麄魍平椴牧系禽d基金過往業(yè)績的，應當特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鹦麄魍平椴牧蠈Σ煌鸬臉I(yè)績進行比較的，應當使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法應當公平、準確，具有關(guān)聯(lián)性。

77.信托公司設立集合資金信托的信托期限不少于（）年。

A.1

B.2

C.3

D.4

正確答案：A

您的答案：

本題解析：信托公司設立集合資金信托計劃，應當符合以下要求：①委托人為合格投資者；②參與信托計劃的委托人為唯一受益人；③單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制；④信托期限不少于1年；⑤信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定；⑥信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位；⑦信托合同應約定受托人報酬，除合理報酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財產(chǎn)為自己或他人牟利；⑧銀監(jiān)會規(guī)定的其他要求。

知識點：理解各類資產(chǎn)管理業(yè)務；

78.下列關(guān)于客戶至上的表述中，錯誤的是（）。

A.當客戶的利益與機構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時，要優(yōu)先滿足機構(gòu)利益，然后是客戶利益，最后是個人利益

B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶

C.當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益

D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

正確答案：A

您的答案：

本題解析：客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范?？蛻糁辽鲜侵富饛臉I(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶?？蛻衾鎯?yōu)先是指當客戶的利益與機構(gòu)的利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。

79.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料保存期限不得少于（）。

A.半年

B.1年

C.3年

D.5年

正確答案：A

您的答案：

本題解析：證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。

知識點：了解基金銷售業(yè)務信息、客戶信息和渠道信息管理：

80.關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風險，以下表述正確的是（）。

Ⅰ.在具體風險事件中，合規(guī)風險可表現(xiàn)為操作風險、聲譽風險或道德風險

Ⅱ.合規(guī)風險包括投資合規(guī)性風險、操作合規(guī)性風險、反洗錢合規(guī)性風險等

Ⅲ.不公平對待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風險

Ⅳ.對有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風險管理的主要舉措之一

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險?；鸸芾砣瞬坏貌还綄Υ煌顿Y組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送。反洗錢合規(guī)性風險管理措施包括制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

81.下列關(guān)于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理方式，說法正確的是（）。

Ⅰ．可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額或部分延期贖回

Ⅱ．延期辦理贖回的，基金管理當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10％

Ⅲ．發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案

Ⅳ．已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間10個工作日

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：選項I：開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。

選項II：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

選項III：當發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

選項IV：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

82.證券投資基金信息披露的主要事項包括（）。

Ⅰ.基金募集

Ⅱ.上市交易

Ⅲ.投資運作

Ⅳ.凈值披露

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：對于基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。

83.關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，以下表述錯誤的是（）。

A.基金銷售機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)

B.相關(guān)機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入自有財產(chǎn)

C.任何單位和個人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金

D.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金銷售機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)，故A錯誤。

84.根據(jù)《證券投資基金》《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》等相關(guān)規(guī)定，A基金公司制定了本公司《員工證券投資管理制度》。陳某是A基金公司一名基金經(jīng)理，負責管理A基金公司旗下一只公募證券投資基金。陳某自從業(yè)以來未曾開立證券賬戶，但其妻李某多年來長期投資股票至今，目前開立有多個證券賬戶。關(guān)于陳某和李某從事證券交易活動的以下說法中，正確的是（）。

A.陳某作為公司私募證券投資基金的基金經(jīng)理，本人不得進行證券投資

B.李某僅可保留一個證券賬戶從事證券交易

C.陳某開立證券賬戶之后應當向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案

D.李某擬進行的股票投資均應當事前向A基金公司申報

正確答案：D

您的答案：

本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。公開募集基金的基金管理人應當建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報中國證監(jiān)會備案。一個自然人最多可以開3個證券賬戶從事證券交易，所以B錯誤。

85.基金銷售機構(gòu)在進行產(chǎn)品銷售時要注重銷售的適用性，關(guān)于基金銷售適用性，以下說法錯誤的是（）。

A.產(chǎn)品銷售前應對客戶進行風險評估

B.應根據(jù)投資者的風險承受能力推薦不同風險等級的產(chǎn)品

C.應向客戶提供準確、完整的基金產(chǎn)品基本信息和特征

D.產(chǎn)品選擇應主要滿足客戶的盈利需求

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。

86.關(guān)于專業(yè)投資者與普通投資者的轉(zhuǎn)化，以下說法錯誤的是（）。

A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，基金銷售機構(gòu)應當對其履行相應的適當性義務

B.普通投資者可以申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，基金銷售機構(gòu)應當按照其意愿為其辦理轉(zhuǎn)化手續(xù)

C.符合條件的專業(yè)投資者可以告知基金銷售機構(gòu)選擇成為普通投資者

D.普通投資者申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，應當符合規(guī)定的條件

正確答案：B

您的答案：

本題解析：符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。普通投資者申請成為專業(yè)投資者應當以書面形式向基金銷售機構(gòu)提出申請并確認自主承擔可能產(chǎn)生的風險和后果，提供相關(guān)證明材料?；痄N售機構(gòu)應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。

87.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，關(guān)于基金管理人的法定組織形式，下列存在錯誤的是（）。

A.基金管理人可由社團組織擔任

B.基金管理人可由有限責任公司擔任

C.基金管理人可由合伙企業(yè)擔任

D.基金管理人可由股份有限公司擔任

正確答案：A

您的答案：

本題解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。而擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構(gòu)擔任。

88.基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當了解并考慮的客戶信息不包括（）。

A.投資經(jīng)驗

B.風險承受能力

C.保證收益率

D.流動性要求

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當了解客戶的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求。

89.關(guān)于基金管理人管理層的合規(guī)責任，以下表述正確的是（）。

Ⅰ.建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)

Ⅱ.配備充足、適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要的支持和保障

Ⅲ.發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告和整改

Ⅳ.審批合規(guī)管理的基本制度

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人的管理層負責落實合規(guī)管理目標，對合規(guī)運營承擔責任，履行合規(guī)管理職責：①建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財力、技術(shù)支持和保障。②發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告、整改，落實責任追究。③公司章程或者董事會確定的其他要求。

90.基金業(yè)協(xié)會性質(zhì)上是（）。

A.證券投資人

B.證券服務機構(gòu)

C.自律性組織

D.證券監(jiān)管機構(gòu)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金業(yè)協(xié)會性質(zhì)上是自律性組織。

91.下列屬于私募基金的合格投資者的是（）。

Ⅰ.具備相應風