證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》真題及答案(一)

2019年證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》真題及答案(1)

1、基金一般都按照()的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值。

A.固定B.絕對C.相對D.變動

【答案】A

2、交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在未來日期買賣基礎金融資產(chǎn)合

約稱為().

A.金融期權(quán)

B.金融互換

C.金融期貨

D.金融遠期合約

【答案】D

3、在委托指令中，根據(jù)委托時效的限制，可分為()

I.當日委托

II.當月委托

HI.無期限委托

IV.開市委托和收市委托

A.I、n、in、iv

B..1、H、IV

c..I、HEiv

D、IEIII

【答案】C

4、資產(chǎn)證券化給投資者帶來的好處有()。

I.提供多樣化的投資品種

II.提供更多的合規(guī)投資

HL降低資本要求，擴大投資規(guī)模

IV.實現(xiàn)低成本融資

A.I、III、IV

B.I、IEIII

c.IKin、iv

D.I、II

【答案】B

5、基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括0

I.證券投資基金

II.社?；?，

III企業(yè)年金

IV.社會公益基金

A.I、II

B.H、HI、IV

C.I、III.IV

D.I、H、III,IV

【答案】D

6、關(guān)于證券業(yè)協(xié)會職責的說法，正確的是()。

I,對違反法律、行政法規(guī)或證券業(yè)協(xié)會章程的行為給予紀律處分

II.負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試和執(zhí)業(yè)注冊

III.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范

IV.負責對上市公司股東名冊進行登記

A.II、IH、IV

B.I、IV

C.I、H、III.IV

D.I、II,III

【答案】D

7、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券的主要種類分()

L國庫券

口.政府債券

III.公司債券

IV.金融債券

A.II、HI、IV

B.I、IKIII.IV

C.I、IV

D.I、IKIII

【答案】A

8.基金首次募集信息披露主要包括（）進行的信息披露。

A基金份額發(fā)售前

B基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間

C基金份額發(fā)售后至基金合同生效期間

D基金合同生效前

【答案】B

9.證券服務機構(gòu)應當對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的（）進行核查和驗證。

I、真實性II、準確性IIL完整性IV、公開性

AI、n、ni、iv

Bi、n

ci、Ikin

DIILIV

【答案】c

10.非柜臺委托主要包括（）

I.人工電話委托

II.電話自動委托

III.自助終端委托

IV.網(wǎng)上委托

AI、IkIILIV

BI、III、IV

CIKIII

Di、n、iv

【答案】A

11.銀行間債券市場長期債券信用等級劃分為（）。

A三等九級B三等六級C四等九級D四等六級

【答案】A

12.證券經(jīng)紀商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對客戶的證件和委托單在（）方面進

行審查。

I.合法性H.真實性HL可靠性IV.同一性

A.I、IlB.UKIVC.IKIIID.I、IV

【答案】D

13.外匯期貨又稱()，是以外匯為基礎工具的期貨合約。

A利率期貨B貨幣期貨C歐洲期貨D歐元期貨

【答案】B

【解析】外匯期貨是以匯率為標的物的期貨合約，用來回避匯率風險。

14.地方政府債券按資金用途和償還資金來源不同，通常可以分為()。

I.一般債券H.特殊債券HL專項債券IV.金融債券

AI、IkIILIV

BI、IV

CI.Ill

DIkIV

【答案】C

【解析】地方政府債券按資金用途和償還資金來源不同，通?？梢苑譃橐话銈?普

通債券)和專項債券(收入債券)。

15.關(guān)于證券投資基金估值，以下表述正確的是。。

A.封閉式基金每周進行一次估值

B.開放式基金每個交易日進行估值

C.開放式基金每個交易日的次日進行估值

D.復核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布

【答案】B

16.關(guān)于委托指令中的數(shù)量，下列說法錯誤的是()

A.零數(shù)委托指買賣的證券不足交易所規(guī)定的1個交易單位

B.我國在買入證券時可采用零數(shù)委托

C.整數(shù)委托指委托買賣證券的數(shù)量為1個交易單位或交易單位的整數(shù)倍

D.可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托

【答案】B

17.金融中介機構(gòu)進行資產(chǎn)負債管理時，金融衍生工具業(yè)務一般屬于()。

A.資產(chǎn)業(yè)務B.負債業(yè)務C.表內(nèi)業(yè)務D.表外業(yè)務

【答案】D

18.非公開募集基金不得向合格投資者之外的單位和個人募集基金，不得通過()向

不特定對象宣傳推介。

I.報刊

H.電臺、電視

III.互聯(lián)網(wǎng)

IV.講座、報告會、分析會

A.I、II、IV

B.IILIV

C.I、IkIII

D.I、IkIILIV

【答案】D

19.債券成交的競價方式包括()。

I.口頭報唱

II.板牌競價

III.電話申報

IV.計算機終端申報

A.n、in

B.I、IkIII

C.I、HI

D.I、IkIV

【答案】D

20.根據(jù)《國務院關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決定》，境內(nèi)符合條

件的股份公司可以通過主辦券商申請在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)0

I,公開轉(zhuǎn)讓股份

II.進行股權(quán)和債券融資

III進行資產(chǎn)重組

IV.公開發(fā)行股份

A.II、III、IV

B.I、IkIII

C.IILIV

D.I>II

【答案】B

21.上海證券交易所目前公布的指數(shù)包括0等。

I.上證綜合指數(shù)

II.上證50指數(shù)

III.上證180指數(shù)

M上證380指數(shù)

A.I、IkIILIV

B.I、IkIV

C.IkIILW

D.I、IkIII

【答案】A

22.目前，我國證券投資基金的基本特征主要有()。

I.內(nèi)部運作II.專業(yè)管理III.組合投資IV.獨立托管

A.I、IKIII.IV

B.I、HI、IV

C.IkIILIV

D.I、II

【答案】C

23.債券2012年3月15日凈報價為103.45元，年息為9元，每年付息1次，面值

為100元，上付時間為2011年12月31日，則按實際天數(shù)計算的實際支付價格為。元。

A.106.25B.105.25C.104.25D.107.25

【答案】B

24.我國目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由()開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)

品以及在交易所市場上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。

A.基金公司B.證券交易所C.商業(yè)銀行D.投資銀行

【答案】C

25.根據(jù)委托時效限制,委托指令包括。。

I.當日委托II.整數(shù)委托III.市價委托IV.開市委托

AI、IV

BI、IkIILW

CI、III、IV

DIILIV

【答案】A

26.我國可轉(zhuǎn)換債券的特征包括()。

I、是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的債券

II、是有雙重選擇權(quán)的特征

III、是一種期權(quán)類衍生產(chǎn)品

IV、具有單一的選擇權(quán)特征

AI、II、HIBI、III、WCIILIVDI、II

【答案】A

27.從基金管理人的角度看，基金的運作包括()。

I、基金的市場營銷

II、基金的資產(chǎn)保管

IIL基金的投資管理

IV、基金的后臺管理

AI、III、IV

BI、IkIILIV

CIkIII

DI、IkIV

【答案】A

28.按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)不包括()。

A歐式期權(quán)

B美式期權(quán)

C修正的歐式期權(quán)

D修正的美式期權(quán)

【答案】C

29.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化參與者的說法中，錯誤的是()。

A服務商對資產(chǎn)項目及其所產(chǎn)生的現(xiàn)金流進行監(jiān)理和保管

B發(fā)起人是基礎資產(chǎn)的原始權(quán)益人，也是基礎資產(chǎn)的賣方

C受托人托管資產(chǎn)組合以及與之相關(guān)的一切權(quán)利，代表投資者行使職能

D承銷商只在證券的銷售環(huán)節(jié)發(fā)生作用

【答案】D

30.結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)

構(gòu)化產(chǎn)品，前者通?？梢栽?)交易。

A證券公司B交易所C基金公司D商業(yè)銀行

【答案】B

31、2007年8月()正式頒布實施《公司債券發(fā)行試點辦法》，標志著我國公司債券

發(fā)行工作的正式啟動。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國人民銀行

C.中國證監(jiān)會

D.國務院證券委員會

【答案】C

32、中央銀行三大一般性貨幣政策工具包括

A.常備借貸便利

B.臨時流動性便利

C.公開市場業(yè)務

D.短期流動性調(diào)節(jié)

【答案】C

33、通常情況下，中央政府債券被視為。

A.政策性金融債

B.低風險證券

C.無風險證券

D.高收益?zhèn)?/p>

【答案】C

34、下列不屬于金融機構(gòu)類投資者的是

A.證券公司

B.金融租賃公司

C.商業(yè)銀行

D.中國證券金融股份有限公司

【答案】D

35、股東大會作出普通決議，經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的（）通過。

A.1/3B.1/2C.2/3D.1/5

【答案】B

36、世界上最早的證券交易所是（）

A阿姆斯特丹B.紐約C.倫敦D.納斯達克

【答案】A

37、金融服務實體經(jīng)濟的實質(zhì)就是（）

A.活躍市場交易

B.媒介資源配置

C.吸收國際資本

D.所有權(quán)轉(zhuǎn)移

【答案】B

38、滬股通股票不包括的股票為（）

A.上證180指數(shù)成分股

B.A+H股上市公司的上交所上市

C.B股

D.上證380指數(shù)成分股

【答案】C

39、按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場劃分為（）

A.長期市場和短期市場

B.一級市場和二級市場

C.現(xiàn)貨市場和期貨市場

D.貨幣市場和資本市場

【答案】D

40、在我國，股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，稱之為（）

A.境外投資股B.B股C.優(yōu)先股D.CDR

【答案】B

41、關(guān)于B股，下列說法錯誤的是（）

A.以人民幣標明股票面值

B.目前境內(nèi)居民個人不得購買

C.以外幣認購、買賣

D.采取記名股票形式

【答案】B

42、目前在我國A股賬戶不可用于買賣（）

A.人民幣普通股票

B.證券投資基金

C.B股

D.債券

【答案】C

43、按照市場功能的不同，可以將市場分為（）

A.場內(nèi)交易市場和場外交易

B.股票市場和債券市場

C.公募市場和私募市場

D.發(fā)行市場和交易市場

【答案】D

44、我國目前的金融中介機構(gòu)體系包括了多層次銀行機構(gòu)體系，多元化投資中介體

系和保險中介體系，其中在多層次銀行機構(gòu)體系以（）為主導。

A.股份制商業(yè)銀行

B.大型商業(yè)銀行

C.證券公司

D.中國人民銀行

【答案】D

45、眾多的證券市場投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性,是推動證券市場價格

形成和（）的根本動力。

A.參與性B.流動性C.安全性D.收益性

【答案】B

46、下列各項關(guān)于直接融資的說法，錯誤的有（）

I.直接融資的活動分散于各種場合

II.在法律允許的范圍內(nèi)，直接融資主體可以自己決定融資的對象和數(shù)量

III相對間接融資而言，直接融資的信譽程度高，風險性相對較小

IV.商品賒購不屬于直接融資的范疇

A.I、n、wB.I、nc.n.inD.IILiv

【答案】D

47、根據(jù)《公司法》規(guī)定，股份有有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票,應當為。。

A.記名股票

B.無記名股票

C.優(yōu)先股票

D.記名股票或無記名股票

【答案】A

48、企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌集的資金可用于。

I、固定資產(chǎn)投資項目

II＞彌補虧損

IIL收購產(chǎn)權(quán)（股權(quán)）

IV、補充營運資金

A、I、II、III

B、I、IILIV

C、II、C

D、I、H、HI、IV

【答案】B

49、證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通訊網(wǎng)絡的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用

于下達證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務方式是（）。

A.網(wǎng)上委托

B.傳真委托

C.人工電話委托

D.自助終端委托

【答案】A

50、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券是（）

A.認債權(quán)證B.分離權(quán)證C.認股權(quán)證D.轉(zhuǎn)換權(quán)證

【答案】C

51、按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）。

A.公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

B.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

C.收益保證型和非收益保證型

D.保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品

【答案】A

52、政府債券是指（）或其他代理機構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一

定時期支付利息和到期還本的債務憑證。（）

A.政府平臺公司

B.政府資金部門

C.政府財政部門

D.政府管理部門

【答案】C

53、股指期貨競價交易中采用最大成交量原則確定成交價格的制度是（）0

A.拍賣競價B.連續(xù)競價C.集合競價D.委托競價

【答案】C

54、引起某上市公司股票價格變動的直接原因是（）。

A.公司經(jīng)營狀況

B.行業(yè)前景

C.供求關(guān)系

D.宏觀經(jīng)濟與政策因素

【答案】C

55、從托管體系看，證監(jiān)會是交易所債券市場的（）

A.中央托管人B.總托管人C.監(jiān)管人D.二級托管人

【答案】C

56、下列屬于風險管理本質(zhì)特征的是（）

A.事后管理B.盈利管理C.事前管理D.損失管理

【答案】C

57、風險是最終收益對期望值的偏離程度的（）

A.危險性B.不可控性C.波動性D.損失性

【答案】C

58、基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責是（）?

A.對基金經(jīng)營人進行監(jiān)督

B.按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎上為

基金投資者爭取最大的投資收益

C.保管基金資產(chǎn)

D.分享基金財產(chǎn)收益

【答案】B

59、商業(yè)銀行次級定期債務的募集方式是商業(yè)銀行向具有（）資格的目標債權(quán)人定

向募集。（）

A.事業(yè)法人B.社團法人C.企業(yè)法人D.機關(guān)法人

【答案】C

60、不屬于期貨交易特征的是（）

A.不存在信用風險

B.標準化合約

C.實物交割比例低

D.在場外進行交易

【答案】D

61、下列關(guān)于新股網(wǎng)上網(wǎng)下申購的說法，正確的有（）

I.首次公開發(fā)行股票采用詢價方式的，公開發(fā)行公開發(fā)行股票后總股本在4億股

（含）以下的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的60%

H.首次公開發(fā)行股票采用詢價方式的，發(fā)行后總股本超過4億股的，網(wǎng)下初始發(fā)

行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的70%

III.首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承

銷商不得將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回撥，應當中止發(fā)行

IV.網(wǎng)上投資者申購數(shù)量不足網(wǎng)上初始發(fā)行量的，可回撥給網(wǎng)下投資者

A.I、II、III

B.I、IV

c.n.in

D.I>IkIILW

【答案】D

62、（）是我國股權(quán)投資基金的監(jiān)管機構(gòu)。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

B.中國股權(quán)投資基金協(xié)會

C.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)

D.中國人民銀行

【答案】C

【解析】中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)是我國股權(quán)投資基金的監(jiān)管機構(gòu),依法對股權(quán)投

資基金業(yè)務活動實施監(jiān)督管理。

63、目前國內(nèi)外關(guān)于風險的定義較多，其中主要有。

I、風險是結(jié)果的不確定性

II、風險是波動性或?qū)ζ谕档钠x度

IIL風險是未來損失的可能性

IV、風險不包括盈利的可能性

A、I、n

B、I、IKIII

C、I、II、IILIV

D、III、IV

【答案】B

64、目前，我國大部分基金公司的基金投資管理都實行投資決策委員會領導下的

基金經(jīng)理負責制。投資決策委員負責決定公司所管理基金的相關(guān)事項，包括。

I、投資計劃II、投資策略IIL投資細節(jié)IV、投資權(quán)限

A、II.III

B、I、in、iv

C、I.IKIV

D、I、IkIILIV

【答案】C

【解析】目前，我國大部分基金公司的基金投資管理都實行投資決策委員會領導

下的基金經(jīng)理負責制。投資決策委員會負責決定公司所管理基金的投資計戈k投資策

略、投資原則、投資目標、資產(chǎn)配置以及投資權(quán)限等，具體的投資細節(jié)則由各基金經(jīng)

理自行掌握。

65、債券信用評級的主要內(nèi)容有（）

I、企業(yè)素質(zhì)、經(jīng)營能力、獲利能力

II、發(fā)展前景、履約情況、募集資金投向

III、償債能力、履約情況、發(fā)展前景

IV、公司治理、償債意愿、市場估值

A、I、II

B、H、IV

C、I、H、IV

D、I、HI

【答案】D

66、下列各項中，可以充當金融衍生工具基礎的有（）

I、通貨膨脹率

II、信用等級

IIL溫室氣體排放

IV、銀行定期存款單

A、II、III

B、I、H、IV

C、I、II、III、IV

D、I、IILIV

【答案】D

67、根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以分為。

I、股權(quán)型證券化

II、債權(quán)型證券化

IIL基金型證券化

IV、混合型證券化

A、n、in、w

B、I、II、IV

C、I、II

D、III、W

【答案】B

68、關(guān)于清算與交收的聯(lián)系，下列說法中正確的是。

［、清算在前，交收在后

II、清算與交收密不可分，清算與交收同步進行

IIL清算結(jié)果正確才能保障交收的順利進行

IV、清算包括資金清算與證券清算，交收實現(xiàn)證券由賣方向買方……

A、II、HI、IV

B、I、III、IV

C、I、IV

D、II、in

【答案】B

69、2018年4月中國人民銀行等四部委發(fā)布《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指

導意見》……影響的新規(guī)定主要有（）。

I、打破剛兌

II、限制嵌套

IIL提高合格投資者門檻

IV、允許適度降低合格投資者門檻

A、I、H、HI

B、I、in

c、i、n、iv

D、n、w

【答案】A

70、下列關(guān)于我國金融市場發(fā)展歷史事件的說法，錯誤的是。

I、在我國，以市場為基礎的、有管理的浮動匯率制度建立于2004-2011年

II、1998年11月，中國人民銀行撤銷了31家分支機構(gòu)，成立了8家跨省區(qū)分行

III、1991年底，上海證券交易所共有8只上市股票，15家會員

IV、國務院證券管理委員會和中國證監(jiān)會的成立標志著中國資本市場

A、i、ii、in

B、in、iv

c、i、n

D、Ikin

【答案】A

71、目前我國資本市場互聯(lián)互通機制已逐步建全，現(xiàn)主要有()

【、滬深港通

II、滬倫通

III、上海證券交易所與日本交易所集團簽署ETF互通協(xié)議

IV、香港與內(nèi)地債券通

A、I、II、IILIV

B、I、IILIV

C、II、IV

D、I、II、HI

【答案】A

72、目前，我國證券投資基金的基本特征主要有()

I、內(nèi)部運作

II、專業(yè)管理

IIL組合投資

IV、獨立托管

A、I、II

B、II.III

C、II、IILIV

D、I、IILW

【答案】C

73、臺灣股價指數(shù)主要包括()

I.發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)

II.產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)

III.臺灣50指數(shù)

IV.綜合股價平均數(shù)

A.I、Il

B.I>IILIV

C.I、II、III、IV

D.IkIILIV

【答案】C

74、下列關(guān)于金融市場功能的說法，正確的有

I.金融市場能夠降低搜尋成本和信息成本

II.金融資產(chǎn)具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風險在資金供求雙方之間重新配置的功能

III.金融市場上的資產(chǎn)價格變化是資金供求關(guān)系變化的反映

IV.金融資產(chǎn)流動性直接影響實體經(jīng)濟的資金...

A.I、IV

B.II、HI

C.I>IkIII

D.I、II.IV

【答案】C

75、非公開發(fā)行股票(也稱定向增發(fā))，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。

特定對象包括()

1.公司控制股東、實際控制人及其控制的企業(yè)

II.與公司業(yè)務有關(guān)的企業(yè)

III證券投資基金、證券公司等金融機構(gòu)

W.二級市場投資者

A.I、II

B.I、n、m、iv

C.IILIV

D.i、n、in

【答案】D

76、下列違反了證券交易必須遵守的公開原則的

I.上市公司的一些重大事項未及時向社會公布

n.在自己實際控制的未公開的賬戶之間進行交易

in.證券交易中的欺詐行為

IV.上市企業(yè)董事長發(fā)生變動未向社會披露

A.II.III

B.I、H、IV

C.I、IV

D.I、HI、IV

【答案】C

【參考解析】公開原則又稱信息公開原則，指證券交易是一種面向社會的、公開的

交易活動，其核心要求是實