風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告匯編8篇

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告匯編8篇風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告1**年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門的管理職責(zé)，扎扎扎實(shí)實(shí)實(shí)工作，以強(qiáng)化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、不良貸款監(jiān)測(cè)、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào)：一、部門工作職責(zé)履行狀況1、做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表、報(bào)告制作和報(bào)送工作一是準(zhǔn)時(shí)做好**工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作；二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表；四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表；五是準(zhǔn)時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表；六是準(zhǔn)時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。2、全力抓好全行貸款的五級(jí)分類和十級(jí)分類管理工作一是每季末月下旬均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)依據(jù)我行貸款分類規(guī)定準(zhǔn)時(shí)做好季度清分工作，并對(duì)下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的留意事項(xiàng)做出提示。二是每月末，我部均能準(zhǔn)時(shí)監(jiān)測(cè)全行貸款臺(tái)帳，督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格依據(jù)相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初準(zhǔn)時(shí)搜集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí)、十級(jí)分類認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對(duì)其中分類錯(cuò)誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的精確?????分類。四是保持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類、十級(jí)分類狀況。對(duì)其中分類不精確?????、分類未準(zhǔn)時(shí)調(diào)整的貸款準(zhǔn)時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過(guò)以上工作，保障了我行貸款五級(jí)分類、十級(jí)分類的精確?????性和分類調(diào)整的準(zhǔn)時(shí)性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。3、主動(dòng)做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作依據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料，我部準(zhǔn)時(shí)做好起訴材料預(yù)備、證據(jù)搜集、申請(qǐng)?jiān)V訟、出庭參訴、執(zhí)行申請(qǐng)、加入強(qiáng)制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。4、抓好每月逾期貸記卡的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和清收工作依據(jù)每月測(cè)貸記卡的”逾期狀況，依據(jù)歷史監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的狀況，針對(duì)部分信用觀念差、多次逾期或資產(chǎn)狀況消逝明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格、向公安機(jī)關(guān)報(bào)警等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。5、做好貸記卡復(fù)核工作依據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負(fù)責(zé)貸記卡的復(fù)核工作。準(zhǔn)時(shí)按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作，為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險(xiǎn)控制履行了應(yīng)盡職責(zé)。6、主動(dòng)關(guān)心基層清收不良貸款7、做好貸款的審查工作依據(jù)總行工作支配，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作，嚴(yán)格控制信增風(fēng)險(xiǎn)、準(zhǔn)時(shí)指導(dǎo)和訂正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控狀況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的精確?????性狀況。二、工作中存在的問(wèn)題我部能較好的履行部門職能工作，主動(dòng)發(fā)揮本部門的職能強(qiáng)化作用，為總行全面完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)作出了應(yīng)有奉獻(xiàn)，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成果不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問(wèn)題照舊突出；二是組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深化基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待強(qiáng)化；三是還未能施行更為有效的貸款管理，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增加。三、工作思路為進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)防范力氣，有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)****年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問(wèn)題，我部擬在****年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下支配：1、連續(xù)強(qiáng)化管理，提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)貸款狀況，準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺(jué)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。2、轉(zhuǎn)變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測(cè)，準(zhǔn)時(shí)向法院執(zhí)行局供應(yīng)借款人實(shí)時(shí)信息，力爭(zhēng)使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和準(zhǔn)時(shí)性。。3、加大對(duì)基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)和檢查等方式，切實(shí)提升客戶經(jīng)理的管貸力氣和風(fēng)險(xiǎn)管控力氣。4、做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，準(zhǔn)時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告2各位領(lǐng)導(dǎo)：大家好！我代表風(fēng)險(xiǎn)管理部匯報(bào)20xx年述職報(bào)告。報(bào)告分為四個(gè)部分，第一部分明確部門職責(zé)與目標(biāo)，第二部分匯報(bào)第二季度工作總結(jié)，第三部分共享閱歷教訓(xùn)，第四部分提出下年工作方案。一、風(fēng)險(xiǎn)管理部主要職責(zé)是施行制度、供應(yīng)法務(wù)支持、開展內(nèi)部審計(jì)審查。目標(biāo)是準(zhǔn)時(shí)完成重點(diǎn)工作方案和日常合同審核任務(wù)，保證公司順當(dāng)通過(guò)質(zhì)量管理體系監(jiān)督審核，盡量為公司規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、減少損失等。二、20xx年3季度，風(fēng)險(xiǎn)管理部重點(diǎn)工作和日常合同審核均在規(guī)定時(shí)間內(nèi)x完成。三、工作總結(jié)1、質(zhì)量管理體系施行方面：風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)A分公司開展了合同管理培訓(xùn)，對(duì)B分公司開展了制度管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、反腐倡廉、合同管理、檔案管理培訓(xùn)，對(duì)總部檔案管理培訓(xùn)。對(duì)A分公司進(jìn)行了合同管理、檔案管理檢查，對(duì)總部職能部門和項(xiàng)目部進(jìn)行了檔案管理檢查。2、合同審核方面：風(fēng)險(xiǎn)管理部審核各部門初次送審的合同共232份，其中總部78份，A子公司89份，B子公司25份，C分公司14份，物業(yè)公司共25份。3、法律詢問(wèn)和風(fēng)險(xiǎn)防范方面：1）風(fēng)險(xiǎn)管理部擬制并發(fā)布了《對(duì)經(jīng)濟(jì)類文件授權(quán)審批和簽字蓋章事宜的特別要求》，要求各部門與對(duì)方簽訂經(jīng)濟(jì)合同時(shí)，應(yīng)同時(shí)向?qū)Ψ綍婷鞔_僅有指定的授權(quán)代理人才是代表本公司對(duì)外簽署經(jīng)濟(jì)文件的合法有效代理人，合作方與其他人員簽署的經(jīng)濟(jì)文件對(duì)本公司不產(chǎn)生任何法律效力。2）針對(duì)商鋪帶租約銷售的策略，風(fēng)險(xiǎn)管理部建議公司設(shè)立運(yùn)營(yíng)公司以規(guī)避《商品房銷售管理方式》第十一條對(duì)返租銷售的禁止性規(guī)定，在托管合同中設(shè)計(jì)對(duì)租回商鋪經(jīng)營(yíng)管理的基本思路，界定管理內(nèi)容與責(zé)權(quán)利等，并協(xié)調(diào)處理運(yùn)營(yíng)公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的問(wèn)題。3）商務(wù)宿舍蓄客階段，全部資料是按超高一層銷售。辦預(yù)售證時(shí)，因房管局限價(jià)，只能由一層改為兩層賣。風(fēng)險(xiǎn)管理出具法律看法書和相關(guān)文書，指導(dǎo)營(yíng)銷策劃部公告取消前期宣揚(yáng)廣告內(nèi)容，并進(jìn)行公證。請(qǐng)認(rèn)購(gòu)客戶簽訂知悉取消前期宣揚(yáng)廣告內(nèi)容的確認(rèn)書，并出具不修二層樓板的申請(qǐng)。4）風(fēng)險(xiǎn)管理部依據(jù)C公司詢問(wèn)，向其供應(yīng)意外損害賠償相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例，指導(dǎo)其完成賠償并防范負(fù)面影響。4、訴訟仲裁方面：20xx年第3季度風(fēng)險(xiǎn)管理部順當(dāng)推動(dòng)奧的斯電梯仲裁案，x完成xx園林仲裁案，受理并有序推動(dòng)商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬(wàn)元的訴訟案等。對(duì)A子公司與總包單位的經(jīng)濟(jì)糾紛進(jìn)行了全面、深化地調(diào)查，秉承敬重客觀事實(shí)、懇切守信、合情合理、公正互利的原則，向公司提交專題報(bào)告，并猛烈建議A子公司與對(duì)方協(xié)商處理，避開給公司經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)聲譽(yù)造成不必要的損失。5、專項(xiàng)調(diào)查和危機(jī)應(yīng)對(duì)方面：針對(duì)物業(yè)公司匿名舉報(bào)的信件進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查，發(fā)覺(jué)舉報(bào)內(nèi)容均與被舉報(bào)人無(wú)直接關(guān)系，但同時(shí)發(fā)覺(jué)被舉報(bào)人存在其他不當(dāng)行為。公司其后對(duì)被舉報(bào)人換崗處理。加入廣告公司舉報(bào)事宜調(diào)查，發(fā)覺(jué)舉報(bào)事宜的”確存在，但當(dāng)事人之間存在較大誤會(huì)。關(guān)心公司處理總部總包單位工人x危機(jī)大事，并預(yù)備相關(guān)往來(lái)函件和公關(guān)報(bào)告。6、職工培訓(xùn)方面：依據(jù)師徒協(xié)議，指導(dǎo)新職工學(xué)習(xí)公司制度和文化、風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)和法律專員崗位職責(zé)，帶領(lǐng)兩人前往各子公司開展審計(jì)審查等，在日常工作實(shí)踐中開展培訓(xùn)。帶領(lǐng)新入職風(fēng)險(xiǎn)管理部的資深專家學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)和內(nèi)審專員崗位職責(zé)，帶領(lǐng)她開展檔案管理培訓(xùn)和檢查，在工作學(xué)校習(xí)審核技能技巧。四、共享閱歷xx園林仲裁案于20xx年7月結(jié)案，關(guān)于此案，風(fēng)險(xiǎn)管理部于20xx年xx月9日收到A子公司的法律關(guān)心申請(qǐng)，由于距仲裁委要求提交的證據(jù)期限（收到仲裁申請(qǐng)后15日內(nèi)）僅剩1日，我方舉證面臨較大風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理部準(zhǔn)時(shí)與仲裁委取得聯(lián)系，并提交延期審理申請(qǐng)書、中止審理申請(qǐng)書、調(diào)取證據(jù)申請(qǐng)書，并通過(guò)選取需回避的仲裁員獲得第二次選擇仲裁員的機(jī)會(huì)，以爭(zhēng)取寬限期限。之后風(fēng)險(xiǎn)管理部與A子公司及總部成本部親熱協(xié)作，主動(dòng)預(yù)備開庭資料，反復(fù)審查結(jié)算資料，共同加入開庭、調(diào)解、質(zhì)證共計(jì)5次，到司法鑒定中心現(xiàn)場(chǎng)核對(duì)工程造價(jià)1次，提交我方異議或質(zhì)證說(shuō)明共計(jì)5次（具體工作記錄參見附表），最終為公司減少經(jīng)濟(jì)損失1，034，137.75元。此案不僅可作為公司齊心協(xié)力應(yīng)對(duì)仲裁的成功案例，還可作為公司向社會(huì)弘揚(yáng)正氣，向供應(yīng)商彰顯規(guī)范、陽(yáng)光、透亮?????公司文化的經(jīng)典案例。20xx年第4季度，風(fēng)險(xiǎn)管理部將連續(xù)認(rèn)真完成全公司日常合同審核和法律服務(wù)工作；推動(dòng)xx仲裁案、xxx總包單位仲裁案等；完成總部檔案管理檢查；開展全公司工程結(jié)算和經(jīng)濟(jì)簽證檢查；搜集各部門質(zhì)量目標(biāo)達(dá)成狀況，并組織改進(jìn)；開展分/子公司例行財(cái)務(wù)審計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告3銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終與風(fēng)險(xiǎn)為伴，其經(jīng)營(yíng)過(guò)程就是管理風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，我行開辦的小額貸款業(yè)務(wù)更是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)、高收益業(yè)務(wù)。20xx年，被確定為****銀行的“合規(guī)管理年”，依據(jù)“合規(guī)管理年”活動(dòng)的工作部署和要求，我行嚴(yán)格貫徹小額貸款業(yè)務(wù)制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作程序，強(qiáng)化資產(chǎn)質(zhì)量管理，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)就我行小額貸款業(yè)務(wù)上半年風(fēng)險(xiǎn)狀況和防控措施報(bào)告如下：一、信貸基本狀況截止6月*日，我行累計(jì)放款330筆，金額1396萬(wàn)元；累計(jì)回收回177筆，金額945.88萬(wàn)元；累計(jì)結(jié)存153筆，金額450.12萬(wàn)元；6月*日全部逾期貸款戶數(shù)33筆，逾期金額107.74萬(wàn)元，逾期率23.94%。其中有4戶逾期貸款為次級(jí)類客戶，16戶為可疑類客戶，均產(chǎn)生不良貸款現(xiàn)象，風(fēng)險(xiǎn)防控形勢(shì)特殊嚴(yán)峻。二、風(fēng)險(xiǎn)管理工作狀況半年來(lái)，我行認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻理解總行會(huì)議和文件精神，適時(shí)分析形勢(shì)，認(rèn)真執(zhí)行政策，嚴(yán)格依據(jù)規(guī)范化管理要求，切實(shí)強(qiáng)化信貸基礎(chǔ)工作，規(guī)范內(nèi)部管理，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。1、嚴(yán)格依據(jù)總行下發(fā)的《小額貸款業(yè)務(wù)管理方式》和《小額貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》開展業(yè)務(wù)，嚴(yán)格拓展、篩選小額貸款準(zhǔn)客戶，把風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口前移，進(jìn)一步對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，對(duì)授信行為進(jìn)行規(guī)范。嚴(yán)密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)，對(duì)信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實(shí)有效。2、嚴(yán)格控制信貸風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)防范控制管理體系，全面實(shí)行審貸分別，規(guī)范了貸審會(huì)，實(shí)行了貸審例會(huì)制，嚴(yán)格依據(jù)貸審會(huì)議事規(guī)程召開會(huì)議，明確各環(huán)節(jié)主責(zé)任人職責(zé)。3、扎扎扎實(shí)實(shí)實(shí)認(rèn)真地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對(duì)客戶經(jīng)營(yíng)狀況和家庭狀況進(jìn)行檢查，認(rèn)真填報(bào)貸后檢查表。2月份我行對(duì)發(fā)放貸款先后開展了信貸自查及全面排查。此次排查工作通過(guò)調(diào)閱客戶檔案、現(xiàn)場(chǎng)走訪客戶、拍攝客戶經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地和走訪信貸員家庭狀況及信貸員思想排查等形式，重點(diǎn)關(guān)注逾期貸款客戶、聯(lián)保貸款客戶和放款金額較多及逾期貸款較多的信貸員。從排查狀況來(lái)看，我行未發(fā)覺(jué)與中介合作、編造虛假資料騙貸等現(xiàn)象，也未發(fā)覺(jué)收受客戶好處費(fèi)、代客戶收取貸款本息等狀況。4、強(qiáng)化管理，完善的內(nèi)部管理機(jī)制。我行在不斷強(qiáng)化和改善日常信貸工作的同時(shí)，不斷強(qiáng)化管理，重點(diǎn)是制度執(zhí)行管理和從業(yè)人員管理，強(qiáng)化對(duì)制度執(zhí)行狀況的檢查和落實(shí)貫徹。重視強(qiáng)化信貸人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，以便能在業(yè)務(wù)操作中得心應(yīng)手，提升工作質(zhì)量和工作效率。在搞好管理的同時(shí)，我行還不斷強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)手段，主動(dòng)開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，樹立“陽(yáng)光、惠農(nóng)、便利”的信貸形象，以優(yōu)質(zhì)的`服務(wù)和陽(yáng)光的品牌促進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。5、抓好逾期催收，嚴(yán)格控制資產(chǎn)質(zhì)量。我行領(lǐng)導(dǎo)及信貸人員從產(chǎn)生第一筆逾期貸款起，就對(duì)逾期催收工作高度重視，認(rèn)真組織落實(shí)，集叢人之力，盡職盡力開展信貸還款管理及逾期貸款催收工作，并把這項(xiàng)工作長(zhǎng)期作為信貸業(yè)務(wù)發(fā)展中的重中之重來(lái)抓，最大程度的控制好風(fēng)險(xiǎn)。及早成立了以行領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)主任、信貸主任及信貸員組成的催收小組，集中人力、物力，采取各種措施和方式，保持不懈開展逾期貸款的催收工作。在做好電話催收、上門催收和聯(lián)合催收的同時(shí)，堅(jiān)決決策，將逾期30天以上的客戶依法提起訴訟，申請(qǐng)資產(chǎn)保全，利用法律的手段進(jìn)行貸款的清收，最大程度的控制好逾期貸款風(fēng)險(xiǎn)，杜絕貸款消逝損失。三、下一步風(fēng)險(xiǎn)防控強(qiáng)化措施為有效促進(jìn)我行小額貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，我行要強(qiáng)化小額貸款的合規(guī)管理，促進(jìn)小額貸款經(jīng)營(yíng)和操作的合規(guī)性和規(guī)范性，有效維護(hù)我行小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展的良性循環(huán)。下一步，我行將在以下幾個(gè)方面連續(xù)做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作：1、完善要求和規(guī)定一是建立拒絕貸款登記制度。對(duì)每筆被拒絕貸款進(jìn)行詳細(xì)地記錄，記錄內(nèi)容包括客戶基本信息、申請(qǐng)信息、拒絕緣由等。二是對(duì)聯(lián)保貸款分行業(yè)分用途、接受等額本息還款法、分組調(diào)查等控制風(fēng)險(xiǎn)的措施。三完善審查人員崗位職責(zé)。要求審查人員在對(duì)權(quán)限范圍內(nèi)的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審查時(shí)，除對(duì)資料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查外，還須進(jìn)行電話核實(shí)客戶信息，在必要時(shí)還須進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)。四要嚴(yán)格系統(tǒng)崗位配置制度。嚴(yán)格執(zhí)行崗位兼職的合規(guī)性，規(guī)范信貸人職工號(hào)及崗位設(shè)置、變更，保證系統(tǒng)中客戶信息管理的規(guī)范性和嚴(yán)峻?性。五要嚴(yán)格落實(shí)檔案管理。建立完善的檔案管理方式，對(duì)提交審貸會(huì)成功的資料要嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真檢查相關(guān)資料及貸款信息，并嚴(yán)格執(zhí)行保密制度。2、規(guī)范信貸操作流程一是提升貸前調(diào)查質(zhì)量。對(duì)于收入、成本等關(guān)鍵信息應(yīng)盡可能取得紙質(zhì)單據(jù)或書面證明做支撐；關(guān)鍵的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)務(wù)必?進(jìn)行交叉檢驗(yàn)；對(duì)于房產(chǎn)或車輛等信息，應(yīng)查看和復(fù)印房產(chǎn)證、行駛證、租賃合同等。調(diào)查項(xiàng)目應(yīng)全面，保持“眼見為實(shí)”原則。二要嚴(yán)把貸中審查。審查人員務(wù)必?電話核實(shí)借款客戶的真實(shí)性。審貸會(huì)務(wù)必?有2名以上管理人員加入，且被審查貸款的主副調(diào)務(wù)必?全部加入審貸會(huì)。審貸會(huì)提問(wèn)提升質(zhì)量，問(wèn)到關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是落實(shí)貸后檢查。信貸員在貸款發(fā)放后的四周內(nèi)，務(wù)必?到客戶住宅或生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所進(jìn)行首次貸后檢查，對(duì)資金使用狀況和貸款投向進(jìn)行監(jiān)控，以后每月不少于一次貸后檢查。3、強(qiáng)化逾期貸款管理。對(duì)于逾期貸款，除對(duì)信貸員進(jìn)行考核外，還對(duì)貸款的逾期緣由進(jìn)行分析，采取一切措施和方式，不惜代價(jià)進(jìn)行逾期貸款的催收，以防微杜漸，保持貸款的較好回收和質(zhì)量。4、強(qiáng)化信貸隊(duì)伍建設(shè)。每日晨會(huì)及每周例會(huì)對(duì)信貸全部人員進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)、操作規(guī)范性、法律法規(guī)等學(xué)問(wèn)進(jìn)行集中地學(xué)習(xí)，同時(shí)強(qiáng)化對(duì)信貸人員的思想品德訓(xùn)練。要每半年對(duì)信貸員進(jìn)行一次梳理，同時(shí)對(duì)信貸從業(yè)人員實(shí)行年審，年審不合格的調(diào)離信貸崗位。要強(qiáng)化對(duì)信貸人員較好作風(fēng)的培養(yǎng)。嚴(yán)格執(zhí)行“八不準(zhǔn)”要求，打造郵儲(chǔ)小額貸款品牌，樹立較好的公眾形象。風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告4各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：20xx年上半年我在南京路支行任柜員崗位。柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來(lái)，始終嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)要求和規(guī)定，主動(dòng)學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，了解和嫻熟掌握相關(guān)技能，準(zhǔn)時(shí)快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決依據(jù)崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己，依據(jù)業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無(wú)誤和資金安全的同時(shí)，主動(dòng)的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù)，順當(dāng)?shù)耐瓿闪酥邢逻_(dá)的任務(wù)指標(biāo)。到了8月份，我特殊有幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)xx銀行青島分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)本部門檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。面對(duì)新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到生疏，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時(shí)間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)懷和照看，在工作上受到了無(wú)微不至的指導(dǎo)，關(guān)懷我快速的熟識(shí)和勝任這個(gè)崗位。在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里，我抱著虛心好學(xué)的態(tài)度努力工作，主動(dòng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的.工作。由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部，面對(duì)全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過(guò)程不僅是角色的待提升，雖然對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)都有一定的了解，但是了解的程度都不夠深，對(duì)于很多問(wèn)題還存在似是非是的看法，在下一年的工作當(dāng)中要著力培養(yǎng)專業(yè)力氣，提升專業(yè)水平。工作認(rèn)真程度不夠，在報(bào)表的上報(bào)時(shí)消逝過(guò)差錯(cuò)，萬(wàn)幸問(wèn)題不大并且在xx經(jīng)理與監(jiān)管部門的準(zhǔn)時(shí)溝通下得以處理，為避開此類問(wèn)題的發(fā)生，在將來(lái)要強(qiáng)化工作內(nèi)容的梳理，特別是報(bào)表的梳理，防范于未然。下一年度工作規(guī)劃1、連續(xù)關(guān)心經(jīng)理完成監(jiān)管評(píng)級(jí)自評(píng)估工作，深化學(xué)習(xí)監(jiān)管文件，全面了解公司要求和規(guī)定，熟識(shí)各部門工作流程及形成的書面文件。關(guān)心其它部門自評(píng)估與改進(jìn)工作，完成本部門的改進(jìn)工作。順當(dāng)通過(guò)一年后的監(jiān)管驗(yàn)收。在此過(guò)程中，也是對(duì)公司各業(yè)務(wù)單元的梳理，使得公司發(fā)展更加規(guī)范、穩(wěn)健。2、連續(xù)加入完成審計(jì)工作，儲(chǔ)備審計(jì)所需的財(cái)務(wù)學(xué)問(wèn)、掌握被審部門各項(xiàng)業(yè)務(wù)，更好地關(guān)心xx經(jīng)理完成審計(jì)工作。3、更好的關(guān)心經(jīng)理完成日常性的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，規(guī)避公司信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。不斷的學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)問(wèn)，將所學(xué)學(xué)問(wèn)應(yīng)用于工作。4、更好的關(guān)心經(jīng)理完成報(bào)表報(bào)送工作，全面、認(rèn)真的理解報(bào)表的每一項(xiàng)內(nèi)容，做到心中有數(shù)，杜絕報(bào)表報(bào)錯(cuò)導(dǎo)致的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)努力做到基于監(jiān)管報(bào)表發(fā)覺(jué)公司的經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，準(zhǔn)時(shí)提出建議。結(jié)語(yǔ)作為一名職場(chǎng)新人，我對(duì)本年度工作表現(xiàn)基本滿意，表現(xiàn)在態(tài)度比較主動(dòng)、工作比較勤懇、認(rèn)真、對(duì)新事物求知欲較強(qiáng)，有較好責(zé)任意識(shí)。但是，我同樣意識(shí)到自身還有諸多地方有待提升，在新的一年，我將更加嚴(yán)格要求自己，保持較好習(xí)慣的同時(shí)，改進(jìn)缺點(diǎn)，更好地工作?！本廴缫粓F(tuán)火，散若滿天星”，我堅(jiān)信，公司在新的一年會(huì)紅紅火火，我也會(huì)憑借努力成為其中一顆閃亮的星！風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告5各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：大家好！年的工作即將結(jié)束，新的一年即將到來(lái)，回憶這一年的歷程感受頗多。年對(duì)我是特殊重要的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，由運(yùn)營(yíng)條線轉(zhuǎn)到公司業(yè)務(wù)條線，特殊幸運(yùn)的來(lái)到風(fēng)險(xiǎn)管理部，感謝領(lǐng)導(dǎo)給與我新的機(jī)遇。來(lái)到新的崗位，要學(xué)的學(xué)問(wèn)很多，接觸的業(yè)務(wù)面也很廣，但是在分行的正確領(lǐng)導(dǎo)和各位領(lǐng)導(dǎo)同事的主動(dòng)關(guān)懷下，我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé)，較好地完成了自己分管的各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)將我年的工作總結(jié)如下，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們批判指教：年上半年我在路支行任柜員崗位。柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知的第一道窗口，因此，我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來(lái)，始終嚴(yán)格遵守銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)要求和規(guī)定，主動(dòng)學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，了解和嫻熟掌握相關(guān)技能，準(zhǔn)時(shí)快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決依據(jù)崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己，依據(jù)業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無(wú)誤和資金安全的.同時(shí)，主動(dòng)的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù)，順當(dāng)?shù)耐瓿闪酥邢逻_(dá)的任務(wù)指標(biāo)。到了8月份，我特殊有幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)銀行青島分行運(yùn)行的CECM系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)本部門檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。面對(duì)新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到生疏，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時(shí)間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)懷和照看，在工作上受到了無(wú)微不至的指導(dǎo)，關(guān)懷我快速的熟識(shí)和勝任這個(gè)崗位。在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里，我抱著虛心好學(xué)的態(tài)度努力工作，主動(dòng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部，面對(duì)全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過(guò)程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方式的換位，在實(shí)際工作中，熟識(shí)到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方式、主動(dòng)的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提升工作效率。青島優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲得新的學(xué)問(wèn)，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，把所學(xué)所悟運(yùn)用到實(shí)際工作中。雖然目前在風(fēng)險(xiǎn)部的工作時(shí)間很短，但是我在這幾個(gè)月的時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)和管理工作，努力養(yǎng)成較好的工作習(xí)慣和工作方式，近來(lái)的工作使越來(lái)越深刻的理解了較好的工作習(xí)慣是力氣和效率提升的基礎(chǔ)，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導(dǎo)，受益匪淺，今后還將更加努力。工作中的不足：由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差別，接人待物和溝通溝通方面亟需改進(jìn)和提升；首次擔(dān)當(dāng)授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時(shí)間支配還有很多不足；對(duì)很多業(yè)務(wù)和流程還沒(méi)有完全熟識(shí)掌握，需要多強(qiáng)化學(xué)習(xí)。風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過(guò)這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)和工作，我堅(jiān)信能夠勝任崗位并做出較好的成果；在今后的工作中，我將更加努力進(jìn)取，力爭(zhēng)成為優(yōu)秀的一員。風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告6各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：大家好！XX年的工作即將結(jié)束，新的一年即將到來(lái)，回憶這一年的歷程感受頗多。XX年對(duì)我是特殊重要的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，由運(yùn)營(yíng)條線轉(zhuǎn)到公司業(yè)務(wù)條線，特殊幸運(yùn)的來(lái)到風(fēng)險(xiǎn)管理部，感謝領(lǐng)導(dǎo)給與我新的機(jī)遇。來(lái)到新的崗位，要學(xué)的學(xué)問(wèn)很多，接觸的業(yè)務(wù)面也很廣，但是在分行的正確領(lǐng)導(dǎo)和各位領(lǐng)導(dǎo)同事的主動(dòng)關(guān)懷下，我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé)，較好地完成了自己分管的各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)將我XX年的工作總結(jié)如下，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們批判指教：XX年上半年我在南京路支行任柜員崗位。柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來(lái)，始終嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)要求和規(guī)定，主動(dòng)學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，了解和嫻熟掌握相關(guān)技能，準(zhǔn)時(shí)快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決依據(jù)崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己，依據(jù)業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無(wú)誤和資金安全的同時(shí)，主動(dòng)的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù)，順當(dāng)?shù)耐瓿闪酥邢逻_(dá)的`任務(wù)指標(biāo)。到了8月份，我特殊有幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)xx銀行青島分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)本部門檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。面對(duì)新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到生疏，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時(shí)間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)懷和照看，在工作上受到了無(wú)微不至的指導(dǎo)，關(guān)懷我快速的熟識(shí)和勝任這個(gè)崗位。在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里，我抱著虛心好學(xué)的態(tài)度努力工作，主動(dòng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部，面對(duì)全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過(guò)程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方式的換位，在實(shí)際工作中，熟識(shí)到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方式、主動(dòng)的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提升工作效率。青島xx優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲得新的學(xué)問(wèn)，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，把所學(xué)所悟運(yùn)用到實(shí)際工作中。雖然目前在風(fēng)險(xiǎn)部的工作時(shí)間很短，但是我在這幾個(gè)月的時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)和管理工作，努力養(yǎng)成較好的工作習(xí)慣和工作方式，近來(lái)的工作使越來(lái)越深刻的理解了較好的工作習(xí)慣是力氣和效率提升的基礎(chǔ)，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導(dǎo)，受益匪淺，今后還將更加努力。工作中的不足：由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差別，接人待物和溝通溝通方面亟需改進(jìn)和提升；首次擔(dān)當(dāng)授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時(shí)間支配還有很多不足；對(duì)很多業(yè)務(wù)和流程還沒(méi)有完全熟識(shí)掌握，需要多強(qiáng)化學(xué)習(xí)。風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過(guò)這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)和工作，我堅(jiān)信能夠勝任崗位并做出較好的成果；在今后的工作中，我將更加努力進(jìn)取，力爭(zhēng)成為優(yōu)秀的xx一員。風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告7我于xx年9月起擔(dān)當(dāng)授信管理部經(jīng)理，分管授信管理部的審查組、出賬審核組工作，主要職責(zé)包括：1.負(fù)責(zé)公司授信業(yè)務(wù)審查；授信出賬審查的組織協(xié)調(diào)工作；2.負(fù)責(zé)制定公司授信業(yè)務(wù)的審查要點(diǎn)；3.負(fù)責(zé)對(duì)全行審查員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)；4.負(fù)責(zé)市行貸審會(huì)組織協(xié)調(diào)工作；5.協(xié)作部門負(fù)責(zé)人完成本部門的工作，部門負(fù)責(zé)人交辦的其它工作，向部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。6.另外還主動(dòng)擔(dān)當(dāng)了授信管理部的要求和規(guī)定修訂和全行客戶經(jīng)理培訓(xùn)的組織協(xié)調(diào)工作。xx年12月經(jīng)分行批準(zhǔn)，擔(dān)當(dāng)授信管理部副總經(jīng)理主持全部門的管理工作。1.主要職責(zé)除履行分管工作職責(zé)外，還擔(dān)當(dāng)對(duì)分行信貸管理部部門和市行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)所轄城區(qū)支行信貸業(yè)務(wù)的正常健康運(yùn)作；2.主持本部門全面工作，對(duì)上級(jí)行下達(dá)的各項(xiàng)方案指標(biāo)和監(jiān)測(cè)指標(biāo)的完成狀況負(fù)責(zé)；組織落實(shí)貫徹人行、銀監(jiān)會(huì)與總行有關(guān)信貸政策和管理規(guī)定，并組織制訂施行具體施行細(xì)則和操作規(guī)程；3.組織對(duì)支行和各經(jīng)營(yíng)單位的信貸業(yè)務(wù)考核；對(duì)向人行、銀監(jiān)會(huì)和上級(jí)行報(bào)送的信貸業(yè)務(wù)報(bào)表；4.對(duì)信貸業(yè)務(wù)的分析報(bào)告的真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)；5.按上級(jí)行授權(quán)權(quán)限對(duì)有關(guān)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審核，負(fù)責(zé)組織本行貸審會(huì)日常運(yùn)作；6.組織管理本部門的日常工作，負(fù)責(zé)規(guī)劃施行本部門人員職能分工、崗位配置和職責(zé)考核；7.組織信貸從業(yè)人員的培訓(xùn)工作；8.上級(jí)行信貸管理部門和本行賜予的其他職責(zé)。xx年主要管理工作為分管審查組和出賬審核組的工作，主持全部門管理工作的時(shí)間較短，所以今年的述職主要對(duì)分管工作進(jìn)行回憶和評(píng)估。就分管工作的崗位職責(zé)要求，基本上盡職地完成分管工作，保證了全行公司授信業(yè)務(wù)審查和出賬審核工作順當(dāng)開展，協(xié)作分管貸后管理組和綜合管理組的xx副總經(jīng)理完成了授信管理部全部管理工作。現(xiàn)將xx年主要工作匯報(bào)如下：一、具體分管工作完成狀況全年組織47次貸審會(huì)，審查420個(gè)授信項(xiàng)目，授信項(xiàng)目總金額140億元。其中：審議通過(guò)289個(gè)項(xiàng)目上，總金額122億元；上報(bào)上級(jí)行項(xiàng)目64個(gè)，總金額70億元。審核辦理3700筆出賬業(yè)務(wù)，金額223.9億元人民幣，外幣1.25億美元。其中：貸款260筆，金額83.55億元；貼現(xiàn)450筆，金額38.8億元；國(guó)際貿(mào)易融資450筆，金額1.25億美元；承兌2500筆，金額110億元；保函80筆，金額8.3億元。二、完善基礎(chǔ)管理工作xx年是全行“規(guī)范管理深化年”，總行針對(duì)公司授信業(yè)務(wù)管理工作下發(fā)一系要求和規(guī)定和管理方式，立足于授信管理部的基礎(chǔ)管理工作，主動(dòng)擔(dān)當(dāng)了全部門基礎(chǔ)管理工作的要求和規(guī)定修訂、增補(bǔ)工作。對(duì)提升授信管理部的基礎(chǔ)管理工作，理順內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作細(xì)則，明確各崗位責(zé)任等方面發(fā)揮一點(diǎn)作用。主要基礎(chǔ)要求和規(guī)定建設(shè)狀況工作如下：1、在上級(jí)行下發(fā)的各種零散信貸業(yè)務(wù)管理方式的基礎(chǔ)上，吸取同業(yè)先進(jìn)科學(xué)管理方式的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行現(xiàn)行管理框架，制定了《xx銀行xx支行公司授信業(yè)務(wù)管理方式》，作為指導(dǎo)我行公司授信業(yè)務(wù)全流程管理的系統(tǒng)性法規(guī)，并在XX年進(jìn)行了貫徹執(zhí)行。2、結(jié)合上級(jí)行對(duì)分支機(jī)構(gòu)信貸管理部職能和崗位設(shè)置要求，信貸管理部準(zhǔn)時(shí)修訂了，對(duì)信貸管理部的信用審查、貸后管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、出賬管理、系統(tǒng)維護(hù)、檔案管理等管理模塊進(jìn)行明確的職能定位，落實(shí)各崗位管理人員，明確交叉關(guān)心崗位，將本職崗位與對(duì)口管理、服務(wù)機(jī)構(gòu)（部門）落實(shí)到具體的人員，明確部門內(nèi)各崗位信息傳遞流程，將行內(nèi)外由部門擔(dān)當(dāng)協(xié)作的工作指定到具體作業(yè)人員，實(shí)現(xiàn)授信管理部組織體系和信息傳遞的有序運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)了管理工作的落實(shí)到人。3、通過(guò)總結(jié)XX年國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行形勢(shì)，對(duì)我行XX年信貸業(yè)務(wù)管理中存在問(wèn)題進(jìn)行深化分析，依據(jù)總行下發(fā)XX年信貸指導(dǎo)看法，在對(duì)XX年國(guó)家宏觀調(diào)控政策和經(jīng)濟(jì)走勢(shì)猜想的基礎(chǔ)上，我部準(zhǔn)時(shí)下發(fā)《xx銀行xx支行XX年授信業(yè)務(wù)指導(dǎo)看法》，從源頭上指導(dǎo)一線客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)開發(fā)，保證上半年我行信貸業(yè)務(wù)運(yùn)行始終依據(jù)年初制定規(guī)劃運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)了信貸風(fēng)險(xiǎn)管理工作風(fēng)險(xiǎn)前移、制度先行，保證我行全年信貸工作在國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策和監(jiān)管政策下有序運(yùn)行。4、通過(guò)總結(jié)以往年度同行業(yè)在出賬管理中發(fā)生操作環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)，我行在上級(jí)行下發(fā)的出賬管理要求基礎(chǔ)上，對(duì)我行出賬審核流程進(jìn)行優(yōu)化，明確了出賬環(huán)節(jié)審核要求，通過(guò)相互制約的崗位控制操作風(fēng)險(xiǎn)，制定了《xx銀行xx支行出賬審核施行細(xì)則》，在各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)內(nèi)建立獨(dú)立的出賬操作人員隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開發(fā)和出賬操作環(huán)節(jié)的分別。對(duì)額度內(nèi)頻繁出賬、低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)出賬操作存在手續(xù)繁瑣問(wèn)題，準(zhǔn)時(shí)下發(fā)《xx銀行xx支行額度內(nèi)出賬集中處理的通知》、對(duì)符合再轉(zhuǎn)授權(quán)條件的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行《低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)再轉(zhuǎn)授權(quán)通知》。5、針對(duì)當(dāng)前各家銀行依靠壘大戶追求規(guī)模和對(duì)集團(tuán)關(guān)聯(lián)客戶授信額度不能量化管理問(wèn)題，杜絕對(duì)大客戶的集中授信風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，準(zhǔn)時(shí)規(guī)避集團(tuán)客戶的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。制定了《xx銀行xx支行公司客戶授信額度測(cè)算管理方式》，以量化的數(shù)據(jù)模型測(cè)算我行對(duì)公司客戶的授信額度上限測(cè)算方式，保證了我行對(duì)集團(tuán)客戶敞口授信總量理性控制。對(duì)總體債務(wù)超出我行所測(cè)算總體債務(wù)上限的客戶堅(jiān)決不進(jìn)，對(duì)存量授信客戶重新審定，對(duì)超出總體債務(wù)上限。從源頭和制度上杜絕對(duì)壘大客戶和集團(tuán)客戶集中授信風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。6、依據(jù)“xx銀行民營(yíng)100”的指導(dǎo)思想，我行公司授信業(yè)務(wù)確定了“差別化”營(yíng)銷策略，將發(fā)展中小客戶作為我行重要戰(zhàn)略決策，制定了《xx銀行xx支行中小客戶授信業(yè)務(wù)操作指引》，作為中小客戶開發(fā)、中小客戶管理、中小客戶決策全過(guò)程管理指導(dǎo)原則，有效地防范了我行公司業(yè)務(wù)授信風(fēng)險(xiǎn)的集中，促進(jìn)了遼寧省中小客戶發(fā)展，響應(yīng)了國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的要求。7、進(jìn)一步制度化、程序化我行授信業(yè)務(wù)集體決策體系，起草了《xx銀行xx支行貸審會(huì)條例》和《xx銀行xx支行授信管理部聯(lián)審會(huì)議事規(guī)程》，明確集體決策組織的.委員組成、委員職責(zé)、議事程序、懲處規(guī)定、考核管理，確定授信管理部聯(lián)審會(huì)專家看法作為貸審會(huì)的參謀地位，在制度層面完善了我行授信決策體系，保證我行集體審議、集體決策授信風(fēng)險(xiǎn)要求的全面落實(shí)和貫徹。8、通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研、親自操作感受和對(duì)授信業(yè)務(wù)操作細(xì)節(jié)分析，查找、篩選、逆向思維分析各業(yè)務(wù)操作細(xì)節(jié)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，準(zhǔn)時(shí)下發(fā)十多個(gè)規(guī)范要求和通知。主要有：對(duì)公司業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)保全部、籌備行公司業(yè)務(wù)上報(bào)規(guī)范性的通知、對(duì)人民幣業(yè)務(wù)和國(guó)際業(yè)務(wù)規(guī)范性通知、規(guī)范保證金的證明、規(guī)范授信核保操作流程、規(guī)范保函業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)范會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)、規(guī)范抵押資產(chǎn)評(píng)估要求、規(guī)范貸款卡查詢的要求、規(guī)范信貸管理系統(tǒng)錄入要求、規(guī)范法人客戶評(píng)級(jí)要求、規(guī)范保證金替換審批流程、規(guī)范了倉(cāng)儲(chǔ)場(chǎng)地現(xiàn)場(chǎng)勘查的操作、細(xì)化了調(diào)查報(bào)告撰寫格式和產(chǎn)品價(jià)格確定依據(jù)等十五個(gè)規(guī)范性要求。9、為了保證上述各項(xiàng)管理方式和規(guī)范性的要求貫徹執(zhí)行，制定了《xx銀行xx支行公司授信業(yè)務(wù)操作流程定量考核管理方式》，對(duì)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開發(fā)管理實(shí)行量化全流程定量考核，將業(yè)務(wù)操作考核結(jié)果與客戶經(jīng)理的經(jīng)營(yíng)績(jī)效掛鉤，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶等級(jí)認(rèn)定的科學(xué)性，保證我行客戶經(jīng)理綜合素養(yǎng)的全面發(fā)展。方案在XX年全面施行施行。10、通過(guò)分析爭(zhēng)論我國(guó)歷次宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控對(duì)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的影響，結(jié)合我行現(xiàn)存業(yè)務(wù)發(fā)展模式，為了建立我行長(zhǎng)效的信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，草擬了，現(xiàn)已提交全行經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人爭(zhēng)辯，擬作為指導(dǎo)我行將來(lái)五年信貸業(yè)務(wù)開展綱領(lǐng)性的指導(dǎo)思想。三、主動(dòng)加入總行信貸管理信息系統(tǒng)新需求的完善工作XX年總行信貸管理信息系統(tǒng)全面上線運(yùn)行，在出賬審核流程、授信審批、統(tǒng)計(jì)功能方面仍存在某些不完善的地方，以實(shí)事求是精神將工作發(fā)覺(jué)或感覺(jué)到需進(jìn)一步完善方面主動(dòng)組織系統(tǒng)管理員向總行反映，并準(zhǔn)時(shí)向總行報(bào)告我行的需求?？傂薪邮芪倚薪ㄗh完善了批量處理快捷審批流程、完善了部分統(tǒng)計(jì)功能。四、*完成接待上級(jí)行檢查指導(dǎo)工作XX年總行共派出五次檢查、指導(dǎo)組對(duì)我行信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查指導(dǎo)，我主動(dòng)加入接待總行檢查組工作，并充分利用每次總行檢查指導(dǎo)時(shí)機(jī)，全面地向檢查組人員介紹沈陽(yáng)市的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，呈現(xiàn)我行信貸業(yè)務(wù)管理工作，讓總行業(yè)務(wù)管理人員了解我行信貸業(yè)務(wù)管理水平和信貸業(yè)務(wù)發(fā)展，認(rèn)真接待、積級(jí)組織材料，取得檢查組對(duì)我行信貸管理工作的基本認(rèn)可。并將每次檢查工作作為我行查找管理漏洞、完善管理工作、調(diào)整我行信貸業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)有利時(shí)機(jī)。五、精確?????把握政策脈搏，嚴(yán)防我行信貸業(yè)務(wù)的政策性風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)學(xué)習(xí)國(guó)家施行宏觀調(diào)控政策，熟識(shí)到國(guó)家杜絕經(jīng)濟(jì)過(guò)熱的貨幣政策的嚴(yán)峻?性，準(zhǔn)時(shí)提出了對(duì)我行追求規(guī)模擴(kuò)張政策進(jìn)行重新調(diào)整，確立了“以高效資產(chǎn)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”的指導(dǎo)思想。組織審查組貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)規(guī)定及總行下發(fā)的行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；提出對(duì)集團(tuán)客戶和股權(quán)關(guān)系復(fù)雜客戶始終保持審慎性放貸的原則，使我行在當(dāng)前資金斷裂“德隆系”公司中沒(méi)有一筆敞口授信業(yè)務(wù)；對(duì)民營(yíng)公司向重工業(yè)化轉(zhuǎn)型中，有選擇地支持實(shí)力強(qiáng)的物流民營(yíng)客戶，堅(jiān)決回避在五大行業(yè)規(guī)模擴(kuò)張過(guò)快的民營(yíng)客戶，如唐山建龍鋼鐵、工源水泥等客戶；響應(yīng)國(guó)家發(fā)展中小客戶政策，將發(fā)展中小客戶作為我行將來(lái)戰(zhàn)略選擇進(jìn)行明確，全年我行累計(jì)新開發(fā)幾十家中小客戶，有力支持了沈陽(yáng)地區(qū)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整。堅(jiān)決貫徹執(zhí)行沈陽(yáng)市銀監(jiān)局去年對(duì)我行檢查發(fā)覺(jué)的貸款（貼現(xiàn)）轉(zhuǎn)保證金、貸款逆向操作、承兌業(yè)務(wù)量過(guò)大的問(wèn)題，主動(dòng)在信貸管理方面下發(fā)專項(xiàng)規(guī)定和要求，主動(dòng)壓縮承兌業(yè)務(wù)總量、杜絕了貸款轉(zhuǎn)保證金、貸款逆向操作、票據(jù)貼現(xiàn)的不規(guī)范現(xiàn)象。六、發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，引導(dǎo)培育較好的工作氛圍XX年，通過(guò)日常工作溝通感覺(jué)部門人職工作態(tài)度茫然、按部就班、缺少工作主動(dòng)性和熱忱等問(wèn)題。利用周例會(huì)機(jī)會(huì)向全部同志共同探討了怎么發(fā)揮主觀能動(dòng)性、態(tài)度準(zhǔn)備工作結(jié)果、工作沒(méi)有任何借口、你真的很不錯(cuò)等四個(gè)基本看法，從勵(lì)志方面鼓舞全部作業(yè)人員，興奮工作精神、端正工作態(tài)度，取得初步效果。七、擔(dān)當(dāng)全行客戶經(jīng)理組織培訓(xùn)工作重任XX年在主管行領(lǐng)導(dǎo)的授意下，主動(dòng)擔(dān)當(dāng)起全行客戶經(jīng)理系列培訓(xùn)的組織領(lǐng)導(dǎo)工作，在XX年下半年信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整及公司業(yè)務(wù)開發(fā)放緩時(shí)間，組織全行客戶經(jīng)理進(jìn)行一系列的信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)，取得階段性成果。XX年此種培訓(xùn)還將深化開展下去。八、理論體系上存在不足1、對(duì)銀行追規(guī)模擴(kuò)張，銀行資產(chǎn)質(zhì)量及其風(fēng)險(xiǎn)減除的重要性熟識(shí)不夠。XX年全國(guó)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展時(shí)間，沒(méi)有給領(lǐng)導(dǎo)提出前瞻性的合理化建議，主動(dòng)回避異地客戶、壓縮大額授信客戶、調(diào)減承兌余額，結(jié)果導(dǎo)致XX年新增了xx儀表逾期貸款，消逝xx公用發(fā)展貸款預(yù)警，下半年被動(dòng)地按總行壓縮承兌江票方案調(diào)整承兌匯票余額，影響了我行XX年下半業(yè)務(wù)正常開展，失去一部分低風(fēng)險(xiǎn)承兌業(yè)務(wù)。主要問(wèn)題為：以前沒(méi)有很好思考規(guī)模和效益、規(guī)模和質(zhì)量之間的關(guān)系，對(duì)“資產(chǎn)質(zhì)量是發(fā)展第一主題”理念的熟識(shí)不深，對(duì)質(zhì)量、規(guī)模、效益三者協(xié)調(diào)發(fā)展關(guān)系理解處于口頭，沒(méi)有落實(shí)到信貸風(fēng)險(xiǎn)管理工作的具體實(shí)踐中，不能勇于說(shuō)不，失去很多可以主動(dòng)回避風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)會(huì)。2、對(duì)銀行資本務(wù)必?掩蓋風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而阻礙銀行過(guò)度擴(kuò)張熟識(shí)不充分。針對(duì)這一點(diǎn)學(xué)問(wèn)，XX年以前頭腦始終空白，缺少系統(tǒng)理論學(xué)問(wèn)，每日僅爭(zhēng)論具體授信項(xiàng)目的信用風(fēng)險(xiǎn)，很少?gòu)你y行資本上思考銀行的信貸規(guī)模畢竟可做到多大等深層次管理問(wèn)題，特別是總行阻礙銀行承兌匯票余額和商票貼現(xiàn)余額以后，才進(jìn)行深化的思考和系統(tǒng)學(xué)習(xí)，明白銀行信貸資源經(jīng)營(yíng)有限性，加深對(duì)我行存量信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行結(jié)構(gòu)性調(diào)整的必要性的熟識(shí)，并能理性決策怎么使我行有限信貸資源得到高效的運(yùn)用。已初步理解了銀行資本有限、資本務(wù)必?掩蓋風(fēng)險(xiǎn)、資本制約規(guī)模的基本概念。3、對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的短期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)相互協(xié)調(diào)性以及信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的滯后性及銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的反經(jīng)濟(jì)周期性熟識(shí)不夠，在XX年甚至XX年上半年還存在少許盲目樂(lè)觀性，對(duì)總行調(diào)整政策沒(méi)能做到準(zhǔn)時(shí)接受，幸好在主管行教育下，熟識(shí)到我行現(xiàn)在務(wù)必?進(jìn)行客戶、定價(jià)、保證金等結(jié)構(gòu)剛性調(diào)整的必要性。準(zhǔn)時(shí)調(diào)整了風(fēng)險(xiǎn)控制的指導(dǎo)思想，施行了適度從緊的審查原則，保證了全行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整工作在XX年順當(dāng)施行，最終保證我行經(jīng)營(yíng)效益提升，有力降低信貸風(fēng)險(xiǎn)，壓縮了承兌總量和調(diào)減了大客戶的授信總量。九、對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理工作再熟識(shí)通過(guò)學(xué)習(xí)20xx年國(guó)家施行宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)整政策和總行進(jìn)行一系列產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)施行，回憶我國(guó)金融體系在歷次宏觀經(jīng)濟(jì)大調(diào)整時(shí)間的得失，結(jié)合近五年銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)踐。作為商業(yè)銀行的信貸風(fēng)險(xiǎn)控制部門的負(fù)責(zé)人，應(yīng)牢牢地樹立一個(gè)長(zhǎng)期穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)理念指導(dǎo)日常管理工作。即在強(qiáng)化“質(zhì)量是發(fā)展是第一主題”理念基礎(chǔ)上，保持一個(gè)思想、保持三個(gè)理性、把握四個(gè)關(guān)系。在經(jīng)營(yíng)和發(fā)展過(guò)程中，務(wù)必?保