金融市場秩序整治方案總結計劃措施報告

金融市場次序整頓方案為保護我市金融安全和社會穩(wěn)固，保護人民民眾的合法權益，確實解決目前影響金融市場次序的突出問題，促使經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展，經(jīng)市政府研究決定，對全市金融市場次序展開一次專項整頓活動。為保證活動收效，特擬訂本實行方案。一、指導思想以科學發(fā)展觀為指導，著力解決影響金融市場次序的突出問題，采納打防聯(lián)合、打治并舉等有效舉措，踴躍安妥地進行專項整頓，為建設興盛和睦現(xiàn)代化中等城市創(chuàng)建優(yōu)秀的金融生態(tài)環(huán)境。二、整頓要點（一）中介服務機構以“擔保、理財、貸款代理”等名義，非法汲取社會民眾存款、高息放貸等攪亂金融市場次序的違紀犯法活動；或以高額回報為釣餌，未經(jīng)同意實行信托、拜托、內部集資、入股等行為，向社會民眾或變相向社會民眾召募資本等違紀犯法活動。（二）使用虛假資料等欺詐手段欺騙銀行貸款或歹意逃廢銀行債務等違紀犯法活動。（三）銀行業(yè)金融機構內部與社會有關組織或個人互相勾通，非法放貸、汲取客戶資本不入帳、違規(guī)出具金融票證、職務侵犯、挪用資本等違紀犯法活動。（四）其余嚴重攪亂金融市場次序的違紀犯法活動。三、職責分工（一）市工商局增強對從事“擔保、理財、投資、貸款代理”等中介機構的檢查和看管，果斷取消無照無證或超范圍經(jīng)營的中介機構，依法查處中介機構為公司特別是波及行業(yè)資質管理的公司墊付出資以及輔助公司虛報注冊資本、虛假出資、抽逃注冊資本的違紀行為。對發(fā)現(xiàn)從事非法金融業(yè)務活動的，要依法查處；涉嫌犯法的，實時依法移送公安機關。（二）市公安局對犯法活動實行精準打擊，有力震懾犯法，對各檢查小組移送和民眾檢舉的犯法線索，實時梳理，踴躍展開偵破工作，最大限度減少經(jīng)濟損失，保證此次專項整頓活動安全、安妥進行。（三）銀監(jiān)分局做事處增強對各銀行業(yè)金融機構金融業(yè)務活動的看管，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)非法金融業(yè)務活動，立刻檢查、核實，并依法予以規(guī)范；非法金融業(yè)務活動涉嫌犯法的，實時移交公安機關依法立案偵察。同時增強對各商業(yè)銀行貸款申請等業(yè)務的規(guī)范管理，對違紀違規(guī)行為果斷予以查處。深入研究剖析“擔保、理財、貸款代理”等中介機構從事非法金融活動的規(guī)律特色，并采納有針對性的舉措，進一步健全和完美有關的管理制度。（四）市委宣傳部集中利用廣播電視、報刊、宣傳冊、宣傳橫幅等媒體平臺，寬泛展開宣傳教育活動。經(jīng)過向民眾宣傳國家政策和有關法律知識，以典型事例揭穿非法金融活動的犯法事實，指引廣大民眾增強防備意識，提升鑒別非法金融活動的能力，在全社會形成防備和打擊非法金融活動的氣氛，為保護金融次序創(chuàng)建優(yōu)秀的社會環(huán)境。（五）市人民法院依據(jù)領導小組辦公室供給的狀況，對違紀從事金融活動的中介機構等采納封帳、查封賬戶等舉措，保證違紀所得不流失，并依法辦理違紀犯法活動。（六）中國人民銀行市支行在保護好金融穩(wěn)固的同時，依據(jù)領導小組辦公室的安排，配合各職能部門、銀行業(yè)金融機構做好工作；增強銀行業(yè)金融機構的看管，采納簽署許諾書等形式，進一步增強行業(yè)規(guī)范。（七）市地稅局依據(jù)《稅收征管法》的要求，找準切入點，實時查處“擔保、理財、貸款代理”等中介機構及有關組織和個人的偷稅、漏稅等違紀犯法行為。（八）市財政局做好專項整頓活動的工作經(jīng)費保障和罰充公入的收繳工作。（九）市司法局依據(jù)領導小組辦公室的工作要求，實時供給“擔保、理財、貸款代理”等中介機構辦理的貸款公證等狀況。（十）市城市管理局依法審批“擔保、理財、貸款代理”等中介機構公布的廣告，并對“擔保、理財、貸款代理”等中介機構已公布的廣告進行清理規(guī)范。（十一）市金融辦抓好該專項整頓活動的組織協(xié)調、督導落實、狀況調動等工作。（十二）各銀行業(yè)金融機構在搞好內控管理的同時，派出精壯人員，踴躍參加此次清理整頓活動，按領導小組辦公室的要求，供給參加違紀金融活動的公司或個人賬戶資本流動狀況。四、方法步驟和工作要求（一）方法步驟、宣傳發(fā)動和自查自糾階段（時間4月16日至4月18日）。市政府召開專項整頓動員會議，采納集中學習等形式，進行寬泛宣傳發(fā)動。各銀行業(yè)金融機構和有關中介服務機構依據(jù)整頓要求，仔細組織自查自糾，進行自我整頓,寫出自查自糾報告。檢舉電話設在市金融辦。2、突出要點，集中整頓階段（時間4月19日至5月19日）。一是組織市工商、人民銀行、銀監(jiān)、宣傳、公安、財政、地稅、城管等部門、單位對全市全部的“擔保、理財、貸款代理”等金融中介服務機構進行拉網(wǎng)式檢查。二是領導小組組織多個工作小組，采納多種方式，實行要點檢查。三是對檢查出的問題進行集中整頓，對換查、核實從事非法金融業(yè)務活動的中介機構，由工商部門依法予以查處；對從事非法金融業(yè)務活動涉嫌犯法的，由公安部門追查其刑事責任。3、穩(wěn)固總結，完美體制階段（時間5月20日至5月26日）。專項整頓活動結束后，有關部門、單位快速成立預警監(jiān)測體制，完美有關規(guī)章制度，成立健全長效體制，保證整頓成效。（二）工作要求、精心組織，增強宣傳。一是凡參加此次專項整頓活動的部門、單位都要高度重視，除明確詳細分管領導外，有關部門、單位確立1—2名業(yè)務嫻熟的工作人員參加。二是各銀行業(yè)金融機構要一致思想，提升認識，以此次專項整頓活動為契機，抓好內控管理工作，形成主要領導負總責，分管領導詳細抓的工作格局。三是宣傳部門要鼎力宣傳金融市場有關的法律法例，報紙、電臺、電視臺等要開拓專欄，寬泛宣傳，進一步提升廣大民眾防備意識，在全社會形成防備和打擊非法金融活動的優(yōu)秀氣氛。、多措并舉，講究實效。針對目前金融市場次序存在的突出問題，打、防、管、控、教等多手段并用，集中力量解決問題。采納檢查組檢查、邀請中介機構檢查等多種方式，利用調帳、進點、明察暗訪等方法，確實展開專項整頓工作。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要一抓究竟，該取消的要果斷予以取消，該整頓的要責令限時整頓，保證達到預期成效。、依法整頓，文明執(zhí)法。此次金融市場次序專項整頓活動，政策性、法律性很強。各有關檢查人員要依據(jù)《刑法》、《公司法》、《中國人民銀行法》、《稅收征管法》、《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取消方法》等法律法例的規(guī)定，嚴格依法做事。對聚眾惹事、暴力抗法等行為，要追查有關責任人的責任。五、組織領導為確實增強對此次金融市場次序專項整頓活動的組織領導，市政府成立由副市長同志為組長的金融市場次序專項整頓活動領導小組，領導小組負責搞好動員部署、工作指導和檢查查收，每周調動專項整頓工作進展狀況；領導小組下設辦公室，辦公室設在市金融辦，負責抓好該專項