金融市場秩序整治方案總結(jié)計劃措施報告

金融市場次序整頓方案為保護(hù)我市金融安全和社會穩(wěn)固，保護(hù)人民民眾的合法權(quán)益，確實解決目前影響金融市場次序的突出問題，促使經(jīng)濟(jì)社會又好又快發(fā)展，經(jīng)市政府研究決定，對全市金融市場次序展開一次專項整頓活動。為保證活動收效，特擬訂本實行方案。一、指導(dǎo)思想以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，著力解決影響金融市場次序的突出問題，采納打防聯(lián)合、打治并舉等有效舉措，踴躍安妥地進(jìn)行專項整頓，為建設(shè)興盛和睦現(xiàn)代化中等城市創(chuàng)建優(yōu)秀的金融生態(tài)環(huán)境。二、整頓要點（一）中介服務(wù)機構(gòu)以“擔(dān)保、理財、貸款代理”等名義，非法汲取社會民眾存款、高息放貸等攪亂金融市場次序的違紀(jì)犯法活動；或以高額回報為釣餌，未經(jīng)同意實行信托、拜托、內(nèi)部集資、入股等行為，向社會民眾或變相向社會民眾召募資本等違紀(jì)犯法活動。（二）使用虛假資料等欺詐手段欺騙銀行貸款或歹意逃廢銀行債務(wù)等違紀(jì)犯法活動。（三）銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部與社會有關(guān)組織或個人互相勾通，非法放貸、汲取客戶資本不入帳、違規(guī)出具金融票證、職務(wù)侵犯、挪用資本等違紀(jì)犯法活動。（四）其余嚴(yán)重攪亂金融市場次序的違紀(jì)犯法活動。三、職責(zé)分工（一）市工商局增強對從事“擔(dān)保、理財、投資、貸款代理”等中介機構(gòu)的檢查和看管，果斷取消無照無證或超范圍經(jīng)營的中介機構(gòu)，依法查處中介機構(gòu)為公司特別是波及行業(yè)資質(zhì)管理的公司墊付出資以及輔助公司虛報注冊資本、虛假出資、抽逃注冊資本的違紀(jì)行為。對發(fā)現(xiàn)從事非法金融業(yè)務(wù)活動的，要依法查處；涉嫌犯法的，實時依法移送公安機關(guān)。（二）市公安局對犯法活動實行精準(zhǔn)打擊，有力震懾犯法，對各檢查小組移送和民眾檢舉的犯法線索，實時梳理，踴躍展開偵破工作，最大限度減少經(jīng)濟(jì)損失，保證此次專項整頓活動安全、安妥進(jìn)行。（三）銀監(jiān)分局做事處增強對各銀行業(yè)金融機構(gòu)金融業(yè)務(wù)活動的看管，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)非法金融業(yè)務(wù)活動，立刻檢查、核實，并依法予以規(guī)范；非法金融業(yè)務(wù)活動涉嫌犯法的，實時移交公安機關(guān)依法立案偵察。同時增強對各商業(yè)銀行貸款申請等業(yè)務(wù)的規(guī)范管理，對違紀(jì)違規(guī)行為果斷予以查處。深入研究剖析“擔(dān)保、理財、貸款代理”等中介機構(gòu)從事非法金融活動的規(guī)律特色，并采納有針對性的舉措，進(jìn)一步健全和完美有關(guān)的管理制度。（四）市委宣傳部集中利用廣播電視、報刊、宣傳冊、宣傳橫幅等媒體平臺，寬泛展開宣傳教育活動。經(jīng)過向民眾宣傳國家政策和有關(guān)法律知識，以典型事例揭穿非法金融活動的犯法事實，指引廣大民眾增強防備意識，提升鑒別非法金融活動的能力，在全社會形成防備和打擊非法金融活動的氣氛，為保護(hù)金融次序創(chuàng)建優(yōu)秀的社會環(huán)境。（五）市人民法院依據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室供給的狀況，對違紀(jì)從事金融活動的中介機構(gòu)等采納封帳、查封賬戶等舉措，保證違紀(jì)所得不流失，并依法辦理違紀(jì)犯法活動。（六）中國人民銀行市支行在保護(hù)好金融穩(wěn)固的同時，依據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的安排，配合各職能部門、銀行業(yè)金融機構(gòu)做好工作；增強銀行業(yè)金融機構(gòu)的看管，采納簽署許諾書等形式，進(jìn)一步增強行業(yè)規(guī)范。（七）市地稅局依據(jù)《稅收征管法》的要求，找準(zhǔn)切入點，實時查處“擔(dān)保、理財、貸款代理”等中介機構(gòu)及有關(guān)組織和個人的偷稅、漏稅等違紀(jì)犯法行為。（八）市財政局做好專項整頓活動的工作經(jīng)費保障和罰充公入的收繳工作。（九）市司法局依據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的工作要求，實時供給“擔(dān)保、理財、貸款代理”等中介機構(gòu)辦理的貸款公證等狀況。（十）市城市管理局依法審批“擔(dān)保、理財、貸款代理”等中介機構(gòu)公布的廣告，并對“擔(dān)保、理財、貸款代理”等中介機構(gòu)已公布的廣告進(jìn)行清理規(guī)范。（十一）市金融辦抓好該專項整頓活動的組織協(xié)調(diào)、督導(dǎo)落實、狀況調(diào)動等工作。（十二）各銀行業(yè)金融機構(gòu)在搞好內(nèi)控管理的同時，派出精壯人員，踴躍參加此次清理整頓活動，按領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的要求，供給參加違紀(jì)金融活動的公司或個人賬戶資本流動狀況。四、方法步驟和工作要求（一）方法步驟、宣傳發(fā)動和自查自糾階段（時間4月16日至4月18日）。市政府召開專項整頓動員會議，采納集中學(xué)習(xí)等形式，進(jìn)行寬泛宣傳發(fā)動。各銀行業(yè)金融機構(gòu)和有關(guān)中介服務(wù)機構(gòu)依據(jù)整頓要求，仔細(xì)組織自查自糾，進(jìn)行自我整頓,寫出自查自糾報告。檢舉電話設(shè)在市金融辦。2、突出要點，集中整頓階段（時間4月19日至5月19日）。一是組織市工商、人民銀行、銀監(jiān)、宣傳、公安、財政、地稅、城管等部門、單位對全市全部的“擔(dān)保、理財、貸款代理”等金融中介服務(wù)機構(gòu)進(jìn)行拉網(wǎng)式檢查。二是領(lǐng)導(dǎo)小組組織多個工作小組，采納多種方式，實行要點檢查。三是對檢查出的問題進(jìn)行集中整頓，對換查、核實從事非法金融業(yè)務(wù)活動的中介機構(gòu)，由工商部門依法予以查處；對從事非法金融業(yè)務(wù)活動涉嫌犯法的，由公安部門追查其刑事責(zé)任。3、穩(wěn)固總結(jié)，完美體制階段（時間5月20日至5月26日）。專項整頓活動結(jié)束后，有關(guān)部門、單位快速成立預(yù)警監(jiān)測體制，完美有關(guān)規(guī)章制度，成立健全長效體制，保證整頓成效。（二）工作要求、精心組織，增強宣傳。一是凡參加此次專項整頓活動的部門、單位都要高度重視，除明確詳細(xì)分管領(lǐng)導(dǎo)外，有關(guān)部門、單位確立1—2名業(yè)務(wù)嫻熟的工作人員參加。二是各銀行業(yè)金融機構(gòu)要一致思想，提升認(rèn)識，以此次專項整頓活動為契機，抓好內(nèi)控管理工作，形成主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)詳細(xì)抓的工作格局。三是宣傳部門要鼎力宣傳金融市場有關(guān)的法律法例，報紙、電臺、電視臺等要開拓專欄，寬泛宣傳，進(jìn)一步提升廣大民眾防備意識，在全社會形成防備和打擊非法金融活動的優(yōu)秀氣氛。、多措并舉，講究實效。針對目前金融市場次序存在的突出問題，打、防、管、控、教等多手段并用，集中力量解決問題。采納檢查組檢查、邀請中介機構(gòu)檢查等多種方式，利用調(diào)帳、進(jìn)點、明察暗訪等方法，確實展開專項整頓工作。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要一抓究竟，該取消的要果斷予以取消，該整頓的要責(zé)令限時整頓，保證達(dá)到預(yù)期成效。、依法整頓，文明執(zhí)法。此次金融市場次序?qū)ｍ椪D活動，政策性、法律性很強。各有關(guān)檢查人員要依據(jù)《刑法》、《公司法》、《中國人民銀行法》、《稅收征管法》、《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取消方法》等法律法例的規(guī)定，嚴(yán)格依法做事。對聚眾惹事、暴力抗法等行為，要追查有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。五、組織領(lǐng)導(dǎo)為確實增強對此次金融市場次序?qū)ｍ椪D活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，市政府成立由副市長同志為組長的金融市場次序?qū)ｍ椪D活動領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)搞好動員部署、工作指導(dǎo)和檢查查收，每周調(diào)動專項整頓工作進(jìn)展?fàn)顩r；領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市金融辦，負(fù)責(zé)抓好該專項