保險公司銷售督察工作流程-課件

銷售人員違規(guī)查處工作操作實務(wù)二O一一年九月四、違規(guī)查處注意事項一、違規(guī)查處管理根本制度三、違規(guī)查處工作本卷須知二、縣支公司違規(guī)查處工作流程課程大綱三、違規(guī)查處時效一、違規(guī)查處根本制度實體制度:1、?營銷員違規(guī)行為處理規(guī)定?〔國壽人險發(fā)〔2006〕403號〕2、?團險銷售人員違規(guī)行為處理規(guī)定?〔國壽人險發(fā)〔2021〕506號〕3、?銀行保險客戶經(jīng)理銷售行為考評處理規(guī)定?〔國壽人險發(fā)〔2021〕571號〕4、?銀行保險理財經(jīng)理銷售行為考評處理規(guī)定?〔國壽人險發(fā)〔2021〕571號〕程序制度:1、?保險營銷員違規(guī)行為查處工作指引?2、關(guān)于成立河北省分公司銷售人員違規(guī)查處工作委員會的通知〔國壽人險冀辦〔2021〕189號〕3、關(guān)于?保險營銷員違規(guī)行為查處工作指引?的補充說明〔國壽人險冀督察函〔2021〕2號〕4、關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)總公司?關(guān)于下發(fā)＜保險營銷員違規(guī)行為查處工作手冊＞的通知?通知〔國壽人險冀發(fā)〔20ll〕271號)5、關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)新單問題件流轉(zhuǎn)處理的通知四、違規(guī)查處注意事項一、違規(guī)查處管理根本制度三、違規(guī)查處工作本卷須知二、縣支公司違規(guī)查處工作流程課程大綱三、違規(guī)查處時效縣支公司違規(guī)查處工作流程1、接收涉嫌違規(guī)信息。來源：客服回訪系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)、省轉(zhuǎn)涉嫌違規(guī)會辦單、省轉(zhuǎn)半月涉嫌違規(guī)數(shù)據(jù)、客戶投訴、業(yè)務(wù)問題件〔核保、保全、理賠〕。2、做好信息登記。登記在“指引附表〞?營銷員涉嫌違規(guī)信息登記表?〔附件3〕中。3、開展調(diào)查，留存軌跡。客戶、業(yè)務(wù)員、其他旁證〔人、系統(tǒng)、單證等〕，訪談形式可為錄音、錄像、調(diào)查訪談表等，詳細可學(xué)習(xí)?違規(guī)查處工作手冊?。由詢問雙方親筆簽名確認，如被詢問人拒絕簽名或按手印的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在?調(diào)查訪談表?上加以說明，并由共同參與調(diào)查人員簽字證明。4、分公司根據(jù)調(diào)查情況做出處理意見，須由違規(guī)營銷員在?營銷員違規(guī)行為處理決定書?的送達回執(zhí)上簽名確認，涉及主管也需主管簽收，如拒絕簽收?營銷員違規(guī)行為處理決定書?，送達人員應(yīng)在送達回執(zhí)上注明，并由違規(guī)人員所屬主管或營業(yè)機構(gòu)督察人員簽字證明。5、對所有調(diào)查軌跡做好存檔工作。四、違規(guī)查處注意事項一、違規(guī)查處管理根本制度三、違規(guī)查處工作本卷須知二、縣支公司違規(guī)查處工作流程課程大綱

三、違規(guī)查處時效違規(guī)查處本卷須知：盡職免責(zé)，按規(guī)定查處違規(guī)行為1妥善留存涉嫌違規(guī)信息流轉(zhuǎn)記錄2按照規(guī)定時限開展違規(guī)調(diào)查3標(biāo)準(zhǔn)、真實、完整留存調(diào)查軌跡4正確認定違規(guī)行為性質(zhì)5按規(guī)定出具違規(guī)處理決定書6要及時出具；處分內(nèi)容要全面；及時交接，留存軌跡跟