農(nóng)商銀行“強(qiáng)化公司治理年”工作總結(jié)

農(nóng)商銀行“強(qiáng)化公司治理年”工作總結(jié)農(nóng)商銀行“增強(qiáng)公司治理年”工作總結(jié)健全內(nèi)部治理體制提高發(fā)展質(zhì)量水平——**農(nóng)商銀行“增強(qiáng)公司治理年”工作總結(jié)為貫徹落實(shí)《中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)察管理委員會(huì)辦公廳對(duì)于展開(kāi)鄉(xiāng)村商業(yè)銀行“增強(qiáng)公司治理年”工作的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2018〕43號(hào)）及《江西銀監(jiān)局辦公室對(duì)于印發(fā)轄內(nèi)農(nóng)商銀行“增強(qiáng)公司治理年”工作實(shí)行方案的通知》（贛銀監(jiān)辦發(fā)〔2018〕104號(hào)）文件精神，我行踴躍展開(kāi)了“增強(qiáng)公司治理年”活動(dòng)，現(xiàn)將有關(guān)狀況總結(jié)報(bào)告以下：.轟羨蛻險(xiǎn)道.蕉震癟遭餅闌磧餅一雕―莖［正―口內(nèi)輟磚講段。一、組織展開(kāi)狀況（一）增強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，一致部署。為保證展開(kāi)“增強(qiáng)公司治理年”活動(dòng)獲得實(shí)效，**農(nóng)商銀行成立了由董事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，其余班子成員為副組長(zhǎng)，各部（室）負(fù)責(zé)人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室在總行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部，牽頭負(fù)責(zé)本次活動(dòng)的組織落實(shí)。同時(shí)，要求各部室成立工作小組，依據(jù)分工展開(kāi)自查自糾工作。猻一聯(lián)順鏢/銅餅穎磔脅彎鯖:虧檄颯韙懷拿—況帶璣攘徠番鏃―。（二）明確責(zé)任分工，高位推動(dòng)。本行在董事長(zhǎng)辦公會(huì)展開(kāi)“增強(qiáng)公司治理年”專題會(huì)議，要求全行領(lǐng)導(dǎo)班子及機(jī)關(guān)部門負(fù)責(zé)人提高思想認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)到本次“增強(qiáng)公司治理年”活動(dòng)的重要意義。一是擬訂《**農(nóng)商銀行“增強(qiáng)公司治理年”工作實(shí)行方農(nóng)商銀行“強(qiáng)化公司治理年”工作總結(jié)農(nóng)商銀行“強(qiáng)化公司治理年”工作總結(jié)案》，明確工作目的、達(dá)成時(shí)間、工作范圍和步驟，對(duì)工作活動(dòng)提出了詳細(xì)要求。二是擬訂《“增強(qiáng)公司治理年”工作責(zé)任分工表》，對(duì)活動(dòng)內(nèi)容進(jìn)行合理分工，由三農(nóng)事業(yè)部、信貸管理部負(fù)責(zé)完美支農(nóng)支小市場(chǎng)定位、組織架構(gòu)及經(jīng)營(yíng)查核等內(nèi)容；財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、信貸管理部負(fù)責(zé)股東股權(quán)排查整頓；辦公室、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、審計(jì)部等部門負(fù)責(zé)“三會(huì)一層”主體履職監(jiān)察與評(píng)論；人力資源部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部等部門負(fù)責(zé)績(jī)效查核評(píng)估，完美績(jī)效查核系統(tǒng)。經(jīng)過(guò)各部門協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，比較責(zé)任分工內(nèi)容進(jìn)行充分自查，逐項(xiàng)查找問(wèn)題。齬蕖親鷗竭出舉馴瀟憒鷹韞—才酋顴誼踴鰻鑿境詭端一銬畬嚇一鎰。（三）細(xì)化流程舉措，落實(shí)整頓。我行經(jīng)過(guò)展開(kāi)自查、整頓、監(jiān)察、優(yōu)化完美等四個(gè)步驟來(lái)推動(dòng)“增強(qiáng)公司治理年”活動(dòng)，側(cè)重自查自糾與整頓提高。一是由各部門條線比較責(zé)任分工表展開(kāi)自查自糾工作，對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，成立問(wèn)題及整頓臺(tái)賬，明確整頓時(shí)限、舉措和責(zé)任人。對(duì)能實(shí)時(shí)整頓的問(wèn)題要求即查即改，主動(dòng)作為；對(duì)短時(shí)間內(nèi)沒(méi)法整頓的，明確整頓時(shí)限及工作舉措，落實(shí)整頓責(zé)任，做好追蹤管理，逐筆銷號(hào)，保證各種問(wèn)題整頓到位。同時(shí)要求各部門按旬向活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)送自盤問(wèn)題整頓良度表。二是組織監(jiān)察與完美。領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部門自查整頓狀況進(jìn)行“回頭看”監(jiān)察，核實(shí)能否按工作要求展開(kāi)自查，能否整頓到位。針對(duì)監(jiān)察發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和短板，要求逐項(xiàng)擬訂改良提高規(guī)劃，仔細(xì)解析產(chǎn)生問(wèn)題的原由，屬于制度不完美的，要求實(shí)時(shí)建章立制；屬于制度執(zhí)行問(wèn)題的，要求完美執(zhí)行制度的監(jiān)察體制，保證公司治理自查整頓獲得顯然成效。賞擄郵潤(rùn)淺褸燼金愉針艙——轆燮韙預(yù)頏食臺(tái)步直藁前―鐮櫳金飄二、主要做法及獲得的收效我行經(jīng)過(guò)展開(kāi)公司治理專題議論研究，成立領(lǐng)導(dǎo)小組，出臺(tái)工作方案，細(xì)化工作舉措，逐項(xiàng)查找問(wèn)題。經(jīng)過(guò)穩(wěn)固支農(nóng)支小戰(zhàn)略方向、推動(dòng)股東股權(quán)排查整頓、展開(kāi)公司治理主體履職的監(jiān)察評(píng)論、優(yōu)化績(jī)效查核系統(tǒng)、推動(dòng)黨建融入公司治理、創(chuàng)新思想提高治理技術(shù)等舉措，公司治理獲得了明顯的收效。錯(cuò)儕鈉燎燭緹書漕.寬嗇濠閻基黽雇津養(yǎng)賊堇遜鐿韋白巾—斷，躥聯(lián)。（一）固守支農(nóng)支小戰(zhàn)略定位，提高服求實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。.市場(chǎng)定位上向農(nóng)向小。我行將服務(wù)“三農(nóng)”定位寫入了公司章程，融入法人公司治理，本行董事、監(jiān)事、高級(jí)管理層及主要股東已簽署服務(wù)“三農(nóng)”承諾書，進(jìn)一步穩(wěn)固了支農(nóng)支小服務(wù)戰(zhàn)略。燈喻鑷賽離命妝倉(cāng)^氫軻涇陣圈瀕瀋，雇善^軾—釔繽擼^^連廁。.組織架構(gòu)上向農(nóng)向小。完美董事會(huì)下設(shè)特意委員會(huì)及機(jī)關(guān)部門設(shè)置：一是新增普惠金融發(fā)展委員會(huì)，進(jìn)一步增強(qiáng)了董事會(huì)服務(wù)“三農(nóng)”工作的主體責(zé)任；二是健所有門設(shè)置，新增普惠金融事業(yè)部，明確崗位職責(zé)，進(jìn)一步增添了服務(wù)“三農(nóng)”、小微的戰(zhàn)略定力，形成了以三農(nóng)事業(yè)部、小微事業(yè)部、普惠金融事業(yè)部等支農(nóng)支小板塊為主的金融服務(wù)部門。瓶一塋.賺噠緲.賓薊一纘纜雞攣金度綈標(biāo)金火癉讀勢(shì)蕎靖」正到澇。.增強(qiáng)支農(nóng)支小查核導(dǎo)向。單列支農(nóng)支小信貸計(jì)劃，聯(lián)合當(dāng)?shù)貙?shí)質(zhì)，把信貸投放的要點(diǎn)放在支持精確扶貧、服務(wù)鄉(xiāng)村復(fù)興、田戶及小微公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、新式城鎮(zhèn)化、基礎(chǔ)設(shè)備建設(shè)等方面。一是擬訂年度查核目標(biāo)。涉農(nóng)貸款計(jì)劃新增約***萬(wàn)元，占各項(xiàng)貸款新增計(jì)劃約***%；小微公司貸款計(jì)劃新增***萬(wàn)元，占各項(xiàng)貸款新增計(jì)劃約***%；新增500萬(wàn)元（含）以下貸款占比達(dá)到***%以上；新增100萬(wàn)元（含）以下貸款占比達(dá)到***%以上的查核目標(biāo)。二是將涉農(nóng)貸款“一個(gè)高于”、小微公司“兩增兩控”、單戶授信總數(shù)500萬(wàn)元（含）以下普惠型田戶經(jīng)營(yíng)型貸款和1000萬(wàn)元以下（含）普惠型涉農(nóng)小微公司貸款增速整體不低于各項(xiàng)貸款增速等指標(biāo)歸入月度經(jīng)營(yíng)查核。三是提高支農(nóng)支小貸款服務(wù)水平，落實(shí)看管部門“七禁止”服務(wù)收費(fèi)要求，開(kāi)發(fā)無(wú)還本續(xù)貸（續(xù)貸保）產(chǎn)品，推行免抵押評(píng)估費(fèi)、免抵押登記費(fèi)的方式，進(jìn)一步降低小微客戶融資成本。貯歲潴———憊1寸鷓蕖醵萊，金:試層橫鄱金一內(nèi)儐為漲幗蔦。截止11月底，我行涉農(nóng)貸款余額***萬(wàn)元，比年初增添***萬(wàn)元，增幅為***1%，高于各項(xiàng)貸款增速***個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)成當(dāng)年新增計(jì)劃的***%；小微貸款余額***萬(wàn)元，比年初增添***元，增幅為***2%，高于各項(xiàng)貸款增速***個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)成當(dāng)年新增計(jì)劃的***%；小微貸款均勻利率為***%，比年初降低了***個(gè)百分點(diǎn)；縣域貸款占比達(dá)到***%。2018年為各種小微公司節(jié)儉抵押登記費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、續(xù)貸過(guò)橋資本費(fèi)等合計(jì)***余萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)了涉農(nóng)貸款“一個(gè)高于”、小微貸款“兩增兩控”、縣域資本根源服務(wù)于當(dāng)?shù)亍叭r(nóng)”和小微實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)。鮫便搗―岫鰣揄縈綽皸諞4.鼎力實(shí)行普惠金融服務(wù)。出臺(tái)“支農(nóng)支小”工作方案，普惠金融發(fā)展工作方案、服務(wù)鄉(xiāng)村復(fù)興戰(zhàn)略方案、精確扶貧工作等查核通知，進(jìn)一步夯實(shí)支農(nóng)支小及普惠金融服務(wù)基礎(chǔ)。一是在全縣所轄行政村成立普惠金融服務(wù)站***個(gè)，為廣大民眾供給小額存取現(xiàn)、業(yè)務(wù)盤問(wèn)、同行或跨行現(xiàn)金匯款轉(zhuǎn)賬、生活繳費(fèi)、小額零鈔調(diào)劑、小額舊鈔、小額殘損幣兌換等金融服務(wù)。基本實(shí)現(xiàn)了鄉(xiāng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”，普惠金融觸角延長(zhǎng)到了鄉(xiāng)村“最后一公里”。二是展開(kāi)支農(nóng)支小整村推動(dòng)工作。擬訂三年田戶擴(kuò)面、增額規(guī)劃，以行政村為單位，采納“一月一村、整村推動(dòng)”的模式，全面推動(dòng)“3：5：2”全覆蓋三年規(guī)劃，提高田戶貸款覆蓋面。截止11月底，我行田戶授信戶數(shù)***戶，較年初增添***0戶，田戶授信面由年初的***%上漲至此刻的***%。圓-裥歡輊薄檜瘓驂島輝1后倆氣繚一暹讖聹綾繪潢事由^噓醵財(cái)。（二）扎實(shí)推動(dòng)股東股權(quán)排查整頓，夯實(shí)公司治理基礎(chǔ)。1.完美制度方法。為增強(qiáng)股東股權(quán)規(guī)范管理，依據(jù)最新看管文件要求，聯(lián)合我行實(shí)質(zhì)，一是訂正《**農(nóng)商銀行股權(quán)管理實(shí)行細(xì)則》，進(jìn)一步規(guī)范操作手續(xù)、程序、審批權(quán)限等股東股權(quán)管理體制，增強(qiáng)股東準(zhǔn)入審察及關(guān)系狀況，明確主要股東的要乞降責(zé)任。二是擬訂《**農(nóng)商銀行股權(quán)質(zhì)押貸款管理方法》，明確股權(quán)質(zhì)押貸款的辦理流程、存案因素、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和后續(xù)追蹤舉措等工作要求。三是將股權(quán)轉(zhuǎn)讓、股權(quán)質(zhì)押、股權(quán)管理、質(zhì)押股金超出50%的表決權(quán)限制等條款寫入章程，對(duì)公司章程中的股權(quán)管理內(nèi)容進(jìn)行細(xì)化和明確，并于2018年股東大會(huì)經(jīng)過(guò)了《章程》改正議案，從公司治理的制度層面增強(qiáng)了股權(quán)管理的規(guī)范性。四是訂正《**農(nóng)商銀行關(guān)系交易管理方法》，成立關(guān)系交易管理制度，明確股東關(guān)系交易審察程序、股權(quán)轉(zhuǎn)讓審批程序以及報(bào)備要求等內(nèi)容。五是推行股權(quán)管理托管至江西聯(lián)合登記結(jié)算公司，借助股權(quán)托管平臺(tái)逐漸增強(qiáng)股東股權(quán)看管。鰨驛身設(shè)蒼毿紿食.閑月重..謂結(jié)^^能賒鸚倀闡^躉蕤轎礙。2.增強(qiáng)股東股權(quán)管理。一是增強(qiáng)股東準(zhǔn)入審察。對(duì)股東準(zhǔn)入及存量股東進(jìn)行梳理排查，核實(shí)股東資質(zhì)狀況及關(guān)系狀況，對(duì)主要股東及其控股股東、實(shí)質(zhì)控制人關(guān)系方、一致行感人、最后得益人進(jìn)行穿透審察，認(rèn)識(shí)出資人資信狀況、資質(zhì)，對(duì)歸并擁有本行股杈1%以上、5%以下的，按規(guī)定向看管部門報(bào)告。嚴(yán)格審察主要股東資格條件，主要股東參股商業(yè)銀行的數(shù)目不得超出2家，或控股商業(yè)銀行的數(shù)目不得超出1家，應(yīng)該使用自有資本入股商業(yè)銀行，不得以拜托資本、債務(wù)資本等非自有資本入股；書面承諾獲得股權(quán)之日起五年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所擁有的股權(quán)和連續(xù)增補(bǔ)資本。二是增強(qiáng)股權(quán)轉(zhuǎn)讓和質(zhì)押管理。訂正《**農(nóng)商銀行關(guān)系交易管理方法》，成立關(guān)系交易管理制度，明確股東關(guān)系交易審察程序、股權(quán)轉(zhuǎn)讓審批程序以及報(bào)備要求等內(nèi)容。禁止經(jīng)過(guò)關(guān)系交易獲得不正當(dāng)利益。對(duì)股權(quán)轉(zhuǎn)讓逐筆提交股金管理部門審察、董事會(huì)審批。對(duì)轉(zhuǎn)讓股權(quán)比率在1%以上不超出5%的，按規(guī)定實(shí)時(shí)向銀監(jiān)部門存案，5%以上的向銀監(jiān)部門事先報(bào)備審察。三是禁止農(nóng)商行股權(quán)在本行或系統(tǒng)內(nèi)質(zhì)押授信。對(duì)于股東質(zhì)押銀行股權(quán)數(shù)目達(dá)到或超出其擁有該行股權(quán)50%的，本行在股東大會(huì)和派出董事在董事會(huì)上的表決權(quán)進(jìn)行限制。諶所—魷錮擰糧―.顥滄養(yǎng)灣強(qiáng)閂一玨耀】告。3.整頓出質(zhì)比率過(guò)高問(wèn)題。堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，將股東股權(quán)亂象專項(xiàng)排查整頓作為深入全行整頓市場(chǎng)亂象、提高公司治理水平的重要抓手，在股權(quán)質(zhì)押貸款整頓工作中直面問(wèn)題，不遮蓋、不回避，踴躍落實(shí)整頓。特意擬訂了《**農(nóng)商銀行股權(quán)貸款排查整頓實(shí)行方案》和《對(duì)于進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押送凍的工作提示》等詳細(xì)操作指導(dǎo)文件，設(shè)專崗對(duì)股權(quán)質(zhì)押有關(guān)流程進(jìn)行追蹤管理，擬訂壓降股權(quán)出質(zhì)比率目標(biāo)?，攷聡^嗆宜燥益別殘腦輔諸跆吉激鍋孫寵竇巔軒幫我嬋嗣嘗蕷蟬再也。截止2018年11月尾，我行股東***戶，股本余額共***萬(wàn)元，此中股東出質(zhì)股權(quán)***戶金額***萬(wàn)元，占總股本的***%，出質(zhì)占比較年初降落了***個(gè)百分點(diǎn)，低于看管要求20%的紅線***個(gè)百分點(diǎn)。今年以來(lái)，我行經(jīng)過(guò)展開(kāi)股金質(zhì)押貸款壓降整頓工作，共排除質(zhì)押本行股金***戶金額***萬(wàn)元，股權(quán)質(zhì)押貸款整頓獲得了較為明顯的收效。塘銚一槧一販癉一櫧——痹績(jī)一云刪滿錈亞邏滎幃。（三）增強(qiáng)對(duì)公司治理主體履職的監(jiān)察和評(píng)論，促使提高履職能力。1.完美“三會(huì)一層”制度建設(shè)。一是完美對(duì)股東大會(huì)、董事會(huì)、董事會(huì)特意委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)等議事規(guī)則及表決方式，按規(guī)準(zhǔn)時(shí)限及要求召開(kāi)有關(guān)會(huì)議及執(zhí)行有關(guān)程序；落實(shí)股東大會(huì)律師目睹制度；將股東大會(huì)（董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)）會(huì)議定策、會(huì)議記錄按規(guī)定報(bào)送看管部門存案；各特意委員會(huì)人員裝備合理，能按期召動(dòng)工作會(huì)講和向董事會(huì)報(bào)告工作狀況，能較好的履職。二是梳理高級(jí)管理層職權(quán)職責(zé)，執(zhí)行按公司章程及董事會(huì)受權(quán)展開(kāi)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的流程體制，成立了向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及其特意委員會(huì)的信息報(bào)告制度；敦促高級(jí)管理人員在履行職權(quán)時(shí)，屬于黨委會(huì)參加重要問(wèn)題決策事項(xiàng)范圍的，須預(yù)先聽(tīng)取黨委會(huì)的建議，離職時(shí)接受離職審計(jì)；落實(shí)了要點(diǎn)崗位、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人按期輪崗制度。旗囂逋-頑塋驍-M同嫵皺I方遣軻艫春棟斡頰丟?讀^蘿—聒曖。2.展開(kāi)“三會(huì)一層”主體履職評(píng)論。本行經(jīng)過(guò)展開(kāi)“三會(huì)一層”主體履職評(píng)論工作，出臺(tái)工作方案及舉措，明確了董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職條件、提名及選舉程序，由審計(jì)委員會(huì)監(jiān)察本行股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員依據(jù)法律法例、章程履行有關(guān)權(quán)益及執(zhí)行義務(wù)。一是在章程中明確了股東履行股東大會(huì)召開(kāi)懇求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處罰權(quán)等權(quán)益的有關(guān)審批程序。二是本行董事能夠仔細(xì)執(zhí)行自己的職責(zé)，本著對(duì)股東負(fù)責(zé)的態(tài)度，對(duì)本行財(cái)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行職責(zé)的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察。三是本行監(jiān)事能夠執(zhí)行監(jiān)事會(huì)給予的監(jiān)監(jiān)工作職責(zé)，對(duì)董事會(huì)、高級(jí)管理層及其成員進(jìn)行有效監(jiān)察；能監(jiān)察本行經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等狀況；四是本行高級(jí)管理人員能夠仔細(xì)落實(shí)本行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的各項(xiàng)決策，勤懇盡責(zé)；踴躍推動(dòng)、達(dá)成本行的各項(xiàng)工作計(jì)劃和安排，依法合規(guī)展開(kāi)經(jīng)營(yíng)管理，財(cái)產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營(yíng)效益有較大提高。紜揣—蜀灘鐙攖責(zé)鐲蓯金隹摑奧儼蜆箍贗蛺?揣醇」吉噓嘖焜膿禹賾果。3.完美制度后評(píng)論。為完美本行內(nèi)部控制系統(tǒng)建設(shè)，提高全行風(fēng)險(xiǎn)管控水平易合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力，今年7月份，我行啟動(dòng)對(duì)改制前及改制后所擬訂的“基本制度”、“詳細(xì)制度”、“操作流程”、“管理方法”、“實(shí)行細(xì)則”等制度方法進(jìn)行全面梳理，對(duì)制度方法的合規(guī)性、可操作性、執(zhí)行狀況、執(zhí)行成本、管理效率等內(nèi)容進(jìn)行評(píng)論。截止11月尾，本行達(dá)成了對(duì)歷年制度的后評(píng)論工作，新增、訂正各種制度方法***個(gè)，內(nèi)控制度系統(tǒng)獲得進(jìn)一步完美。攔一墟講腦鍺綰堝禳鐵痙萵睪澆攫墾^］芻潴鼴描驚摑衛(wèi)，一旬倉(cāng)戶稅一。（四）增強(qiáng)對(duì)績(jī)效查核的監(jiān)察引導(dǎo)，發(fā)揮好績(jī)效查核的導(dǎo)向作用。.優(yōu)化績(jī)效指標(biāo)系統(tǒng)。本行成立了績(jī)效查核指標(biāo)系統(tǒng)，并分解落實(shí)到詳細(xì)部門和崗位?？?jī)效查核突出了合規(guī)經(jīng)營(yíng)微風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)微風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)權(quán)重達(dá)到***%，顯然高于其余類指標(biāo)；以風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后利潤(rùn)指標(biāo)為中心，確立合理的分值和權(quán)重。充分考慮財(cái)產(chǎn)限期及風(fēng)險(xiǎn)緩期裸露等因素，降低中長(zhǎng)久財(cái)產(chǎn)利潤(rùn)對(duì)經(jīng)營(yíng)效益類指標(biāo)的貢獻(xiàn)度，嚴(yán)格限制高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)指標(biāo)權(quán)重；三農(nóng)、小微業(yè)務(wù)指標(biāo)權(quán)重顯然高于其余業(yè)務(wù)，基層、偏僻地域業(yè)務(wù)指標(biāo)權(quán)重高于其余地域業(yè)務(wù)。嬈皎崗螢噓歟習(xí)咨己鹽潮?鴇南一噱靨軍碾秘，扈^一負(fù)敞嘀?斶躡驢。.完美績(jī)效查核體制。一是由人力資源部門及業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)績(jī)效查核的制度建設(shè)、組織實(shí)行和質(zhì)量控制，成立了較為規(guī)范的績(jī)效查核管理流程，審計(jì)部門按年組織績(jī)效查核審計(jì)，保證績(jī)效查核指標(biāo)系統(tǒng)和實(shí)行過(guò)程公然透明。二是提高支農(nóng)支小、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)類查核指標(biāo)比重。推行按戶計(jì)價(jià)，側(cè)重查核新增貸款客戶數(shù)目，提高貸款授信面。嚴(yán)格限制高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)指標(biāo)權(quán)重，將資本充分率、不良貸款率、撥備覆蓋率、案件風(fēng)險(xiǎn)率、杠桿率等作為風(fēng)險(xiǎn)成本控制指標(biāo)，績(jī)效查核上鼎力度向“支農(nóng)支小”傾斜，充散發(fā)揮績(jī)效查核的指揮棒作用，。一點(diǎn)儉臘轆系鵜興―――肖訊一籜睜.E烏^讖磐。3．嚴(yán)格落實(shí)薪酬緩期支付和迫索扣回制度。一是本行對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)崗位人員推行了績(jī)效薪酬緩期支付制度。中層干部及一般員工績(jī)效薪酬緩期支付比率為20%，緩期支付限期為2年；主要高級(jí)管理人員績(jī)效薪酬緩期支付比率為達(dá)到50%。二是本行擬訂了績(jī)效薪酬緩期追索、扣回規(guī)定，規(guī)按限期內(nèi)高級(jí)管理人員和有關(guān)員工職責(zé)內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)損失超凡裸露，本行將相應(yīng)限期內(nèi)已發(fā)放的績(jī)效薪酬所有追回，并止付所有未支付部分。緩期追索、扣回規(guī)定合用辭職人員。颯闊虬釷勱雕塹賒一瀏釕暹^(guò)滸禎腸義.甚^詭閽棖縭磴^負(fù)顳蕢鋼。（五）進(jìn)一步推動(dòng)把黨的領(lǐng)導(dǎo)全面融入公司治理。本行全面展開(kāi)了“公司黨建入章程”工作，在章程中增添建立中國(guó)共產(chǎn)黨的委員會(huì)和紀(jì)律檢查委員會(huì)，展開(kāi)黨的活動(dòng)。從制度安排上落實(shí)黨組織在公司法人治理構(gòu)造中法定地位，明確和落實(shí)黨委在法人治理構(gòu)造中的法定地位，把黨委研究議論作為本行董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層決策重要問(wèn)題的前置程序，充散發(fā)揮黨組織把方向、管全局、保落實(shí)的中心作用；在章程中明確了股東履行股東大會(huì)召開(kāi)懇求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處罰權(quán)等權(quán)益的有關(guān)審批程序；將股權(quán)轉(zhuǎn)讓、股權(quán)質(zhì)押、股權(quán)管理等條款寫入章程，進(jìn)一步增強(qiáng)了股東股權(quán)規(guī)范管理。截止2018年7月尾，我行把公司黨建、股東股權(quán)管理等全面融入了公司治理，達(dá)成了改正章程行政允許申請(qǐng)審批程序，公司章程進(jìn)一步訂正完美。余票諢級(jí).檻撻.嘜贛鼠厙一輝鉞篇簪金令幔一鱉變祕(mì)銼被莖激蛺讒激一。（六）創(chuàng)新治理思想，提高治理技術(shù)水平。.追求外面咨詢合作。為提高公司治理技術(shù)水平，今年9月份，我行與外面高校團(tuán)隊(duì)展開(kāi)公司治理技術(shù)咨詢合作，由***大學(xué)專業(yè)團(tuán)隊(duì)為我行展開(kāi)公司治理評(píng)估，對(duì)我行“三會(huì)一層”制度建設(shè)、制度執(zhí)行及履職程序進(jìn)行全面診療，理出問(wèn)題清單，提出整頓建議及舉措，并對(duì)我行供給專業(yè)化培訓(xùn)，提高我行公司治理能力水平。豈單——計(jì)燕覦雋康?^膠—耆壘L躁膨離緄一櫸礪甬違襖.巨。.開(kāi)發(fā)電子信息化管理軟件。為規(guī)范本行“三會(huì)一層”會(huì)議流程，固化會(huì)議操作，掌握會(huì)議流程進(jìn)度，實(shí)現(xiàn)流程監(jiān)察，同時(shí)形成規(guī)范的、一致的會(huì)議定策、會(huì)議記錄。我行與高校團(tuán)隊(duì)簽署合作協(xié)議，共同開(kāi)發(fā)《**農(nóng)商行“三會(huì)一層”會(huì)議流程電子管理軟件》，計(jì)劃經(jīng)過(guò)電子化軟件功能，梳理優(yōu)化“三會(huì)一層”召開(kāi)至結(jié)束有關(guān)流程，厘清會(huì)議有關(guān)部門在會(huì)議中的職責(zé)，規(guī)范會(huì)議流程，并拘束會(huì)議執(zhí)行，形成規(guī)范的、一致的會(huì)議通知、會(huì)議定策及會(huì)議記錄等文件資料，進(jìn)一步規(guī)范“三會(huì)一層”履職能力水平。目前該項(xiàng)目正在順利實(shí)行，初步已達(dá)成股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)會(huì)議流程軟件需求設(shè)計(jì)階段，下一步將加速推動(dòng)公司治理睬議管理信息化軟件建設(shè)進(jìn)度。擰白幣賕侶^災(zāi)嗨..闃愉畫雕—?dú)w镕悅侵［彖俁熾敘金隹峰釕繁昌。三、存在的問(wèn)題與不足在增強(qiáng)公司治理過(guò)程中，我行以“三會(huì)一層”為抓手，逐漸成立“黨委中心領(lǐng)導(dǎo)，董事會(huì)戰(zhàn)略決策，高管層執(zhí)行落實(shí)，監(jiān)事會(huì)依法監(jiān)察”的公司治理體制，建立起“決策科學(xué)，執(zhí)行有力，監(jiān)察有效，運(yùn)行規(guī)范”的法人治理構(gòu)造，提高“三會(huì)一層”履職的專業(yè)性和效率，公司治理獲得了明顯收效。同時(shí)，**農(nóng)商銀行作為重生的鄉(xiāng)村商業(yè)銀行，在公司治理構(gòu)造與公司治理行為方面存在很多天生和后天的不足之處，詳細(xì)表此刻以下幾個(gè)方面：筋轡著一倆超?蔦雒戟暫媽鈀?紗訖姨黠貿(mào)燼棒攫瘋吶鸛湊燴一^廈。1.專業(yè)性不強(qiáng)。一是我行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)辦公室未配置專業(yè)人員，董事會(huì)辦公室主要由本行高級(jí)管理人員兼任董秘。因?yàn)槿肆Y源有限，未能有效為董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及其下設(shè)委員會(huì)履職供給足夠支持及展開(kāi)各種調(diào)研、監(jiān)察等活動(dòng)。二是董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決策職能有必定的限制。從董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的成員組成來(lái)看，除高管擔(dān)當(dāng)?shù)亩麻L(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)外，我行股權(quán)董事、監(jiān)事多半是股東大戶或貸款客戶等外面人員，因?yàn)殂y行不一樣于其余公司，專業(yè)性很強(qiáng)，與公司經(jīng)營(yíng)模式不一樣，非專業(yè)董事對(duì)金融知識(shí)認(rèn)識(shí)不多，缺少專業(yè)知識(shí)水平，很難對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)行科學(xué)決策和正確判斷，在董事會(huì)決策中難以發(fā)揮踴躍作用，對(duì)銀行的治理職責(zé)發(fā)揮不夠。三是農(nóng)商銀行脫胎于鄉(xiāng)村信譽(yù)社，股東的根源主假如客戶和內(nèi)部員工。這兩點(diǎn)決定了農(nóng)商銀行的股權(quán)比較分別，加之股東廣泛素質(zhì)不高，缺少公司治理專業(yè)知識(shí)，對(duì)農(nóng)商銀行公司治理及改革發(fā)展的參加踴躍性不高，極少參加到法人治理的過(guò)程中來(lái)。四是因?yàn)楦闹茣r(shí)間較短，公司治理框架雖已形成，并實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)權(quán)制度改革，但與之相當(dāng)套的用工、內(nèi)控和經(jīng)運(yùn)營(yíng)作體制尚不夠完美，經(jīng)營(yíng)理念和運(yùn)作方式還沒(méi)有迅速轉(zhuǎn)移到商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式上來(lái)，與現(xiàn)代股份制商業(yè)銀行要求還有必定差距。颶期淵鱧冪庸纖戀津過(guò)金童繹尊糾1士頡?檔硝縝馴嚳慫一金白紅審條―.激勵(lì)體制不完美。對(duì)于鄉(xiāng)村商業(yè)銀行而言，要在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地，發(fā)掘、培育和留住人材顯得分外重要。科學(xué)合理的公司治理構(gòu)造所一定具備的另一個(gè)重要條件就是成立有效的激勵(lì)體制。我行激勵(lì)體制方面的特點(diǎn)是經(jīng)過(guò)員工全員入股來(lái)提高員工的工作踴躍性，但只是靠這是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。我行的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)論系統(tǒng)、量化的查核指標(biāo)、透明的榮膺體制以及與員工績(jī)效相掛鉤的合理的薪酬設(shè)計(jì)體制不夠完美，內(nèi)部激勵(lì)不足。對(duì)于一般員工而言，每人僅入股***萬(wàn)元，他的工作績(jī)效對(duì)股權(quán)益潤(rùn)仿佛沒(méi)法產(chǎn)生直接、顯然的影響；對(duì)于主要經(jīng)營(yíng)者而言，入股***萬(wàn)元也不及其余股份制商業(yè)銀行采納年薪制和股票期權(quán)計(jì)劃的迷惑力更大。鐨一慍諧換氬范薨浹僧鐿食欠鱗，題一瘴竣浬縮瘡鑊奧覘鈧筆騁敵織曇。.優(yōu)化股權(quán)構(gòu)造難度較大。我行小額股金股東戶數(shù)許多，股金較為分別，難以歸集及一致管理。同時(shí)，**縣工業(yè)基礎(chǔ)單薄，屬于現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展較為落伍的貧窮縣，缺少優(yōu)良公司及優(yōu)良涉農(nóng)法人機(jī)構(gòu)，在汲取優(yōu)良公司入股方面難度較大。職曖.而艤酣丁卯賽鳩腌草我昌價(jià)金朱鍤繰轆閬^鬻余帛一曖檢蕎■咨^佇駑。.股東的地位有所弱化。農(nóng)商銀行肩負(fù)了很多政策性業(yè)務(wù)，長(zhǎng)久肩負(fù)著“支農(nóng)支小”的社會(huì)責(zé)任，近幾年更是成為金融扶貧的主力軍，此后也將成為鄉(xiāng)村復(fù)興的金融主力軍，沒(méi)有“政策性銀行”之名，卻有著“政策性銀行”之實(shí)，商業(yè)銀行的實(shí)質(zhì)屬性大大弱化，股東感覺(jué)主人翁地位不堅(jiān)固。部分股東提出,假如業(yè)務(wù)發(fā)展出現(xiàn)滑坡，經(jīng)濟(jì)效益降落，資本耗費(fèi)過(guò)快,需要大幅增補(bǔ)資本金時(shí)，許多股東難以兌現(xiàn)承諾。醴勁訖蟶—絆槽氌―狀贛一膿蠲華綸嘩欺賈建閉負(fù)?dān)悢D著。四、下一步工作打算及建議面對(duì)目前我國(guó)金融格局中四大國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、眾多城市合作銀行以及互聯(lián)網(wǎng)金融大鱷的強(qiáng)烈競(jìng)爭(zhēng)，鄉(xiāng)村商業(yè)銀行的公司治理唯有不停向現(xiàn)代化股份制商業(yè)銀行標(biāo)準(zhǔn)聚攏，才能在此后的發(fā)展過(guò)程中立于不敗之地。―從漚驛一釘―—緱缶本禪?召?gòu)邑?fù)綴鑄軌潯鋏3f穗話腌車?guó)?。（一）下一步工作打?進(jìn)一步完美“三會(huì)一層”職責(zé)界限。一是連續(xù)推動(dòng)本行健全公司治理組織架構(gòu)、明確“三會(huì)一層”職責(zé)界限和各治理主體履職要求，確實(shí)增強(qiáng)“三會(huì)一層”的履職收效，連續(xù)提高其專業(yè)修養(yǎng)和業(yè)務(wù)水平。二是提高董事、監(jiān)事和高管人員的準(zhǔn)入門檻，選擇高素質(zhì)金融人材，提高公司治理能力水平。三是出臺(tái)“三會(huì)一層”主體履職評(píng)論方法，增強(qiáng)對(duì)“三會(huì)一層”主體履職查核監(jiān)察。四是擬訂“三會(huì)一層”權(quán)益清單和責(zé)任清單，幫助高層管理者更好地學(xué)習(xí)掌握“三會(huì)一層”履職界限和履職要求。萵一釋儒荊，闡盧縶郤詢賞B一雕據(jù)牙縈釗殯診^譯常臚鉆決薊駁苧。.連續(xù)優(yōu)化股權(quán)構(gòu)造。一是逐漸歸集小額分別股金戶，減少小額股金客戶數(shù)，提高法人股占股比率。二是合適提高員工持股比率，提高員工股權(quán)激勵(lì)成效。三是擬訂切合本行實(shí)質(zhì)的科學(xué)的中長(zhǎng)久股權(quán)管理規(guī)劃，踴躍引進(jìn)資本實(shí)力雄厚、有先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)管控和服務(wù)創(chuàng)新能力強(qiáng)的金融機(jī)構(gòu)或中資公司作為戰(zhàn)略投資者。驛紆頇^秘^愣奇蕘?zhàn)ｒT恒禳金令儂腳膃駑葷嗎^萊襯濫齪揮綿嘜癇墊。.進(jìn)一步完美經(jīng)營(yíng)查核。推動(dòng)對(duì)三農(nóng)事業(yè)部、小微事業(yè)部、普惠金融事業(yè)部推行單列指標(biāo)查核體制，把服務(wù)鄉(xiāng)村復(fù)興戰(zhàn)略、精確扶貧、普惠金融指標(biāo)系統(tǒng)歸入績(jī)效查核內(nèi)容，進(jìn)一步提高“支農(nóng)支小”戰(zhàn)略定力。饒.騍鈑潭鸚齷鉅臠撓靄瘵鄴嘍強(qiáng)鎵簽飫貨——:墾后扁塋贍食問(wèn)撤。.加速公司治理睬議管理信息化軟件開(kāi)發(fā)。梳理并優(yōu)化本行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、行務(wù)會(huì)及各特意委員會(huì)的會(huì)議流程及議事規(guī)則，加速公司治理睬議管理信息化軟件建設(shè)進(jìn)度，爭(zhēng)取2019年5月份達(dá)成軟件上線，實(shí)現(xiàn)“三會(huì)一層”會(huì)議管理流程化、信息化。售鉬靜割—篷襲囈撈贍除.羨錄