這類區(qū)塊鏈?zhǔn)球_局

這類區(qū)塊鏈?zhǔn)球_局銀保監(jiān)會與公安部等緊急提示風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管首次明確定性！周內(nèi)已第四次出手針對幣圈的監(jiān)管再次升級，8月24日，銀保監(jiān)會正式發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》。這是自去年9月4日央行等七部委將ICO定性為非法集資后，監(jiān)管部門首次公開發(fā)表聲明。而這也是周內(nèi)監(jiān)管的第四次出手。就在本周，針對虛擬幣的監(jiān)管措施陸續(xù)被曝光，包括一大批區(qū)塊鏈頭部自媒體公眾號被封號；禁止酒店、商場、寫字樓等場地承辦虛擬幣推介活動；多次約談支付寶等第三方支付機(jī)構(gòu)，要求建立監(jiān)測排查機(jī)制，停止為可疑交易提供支付服務(wù)。監(jiān)管來勢洶洶，被幣圈人士稱為“九四周年祭”。與一年前央行發(fā)布的文件相比，此次銀保監(jiān)會發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示對虛擬貨幣和區(qū)塊鏈亂象的梳理更為清晰，對各種業(yè)務(wù)的描述更為具體，定性更為確切。這意味著，雖然在去年監(jiān)管出手后種種打著“區(qū)塊鏈”噱頭的幣圈亂象仍持續(xù)發(fā)酵，交易所等雖名義上“出?！保?wù)的對象仍為國內(nèi)民眾，種種規(guī)避監(jiān)管的措施層出不窮，但目前，監(jiān)管部門對相關(guān)情況已十分明晰，這也意味著，后續(xù)若采取相關(guān)措施，會部門對相關(guān)情況已十分明晰，這也意味著，后續(xù)若采取相關(guān)措施，會更精準(zhǔn)有力。券商中國記者梳理出風(fēng)險(xiǎn)提示中的相關(guān)重點(diǎn)內(nèi)容如下，基本勾勒出相關(guān)行為的特征。1.定性。打著“金融創(chuàng)新”、“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”、“虛擬資產(chǎn)”、“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。2.網(wǎng)絡(luò)化。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。3.跨境化。通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動，并遠(yuǎn)程控制實(shí)施違法活動。4.欺騙性、誘惑性、隱蔽性。利用熱點(diǎn)炒作，編造理論，大v站臺。5.點(diǎn)名以ICO、IFO、IEO、IMO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣。6.存在非法集資、傳銷、詐騙等多種違法風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注點(diǎn)一：三大特征刻畫區(qū)塊鏈騙局銀保監(jiān)會表示，區(qū)塊鏈騙局往往以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長期維系。并請廣大公眾理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識。銀保監(jiān)會表示，打著“金融創(chuàng)新”、“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”、“虛擬資產(chǎn)”、“數(shù)字資產(chǎn)”的活動往往有以下三大特征：網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動，并遠(yuǎn)程控制實(shí)施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強(qiáng)。利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”，具有較強(qiáng)蠱惑性。實(shí)際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。三、存在多種違法風(fēng)險(xiǎn)。不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。關(guān)注點(diǎn)二：坐實(shí)騙局，監(jiān)管密集發(fā)聲此次銀保監(jiān)會發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示中，直接表明，一年多以來，風(fēng)風(fēng)火火的以區(qū)塊鏈為名頭的種種私募、眾籌、集資項(xiàng)目，是打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙。近期，在宏觀層面金融風(fēng)險(xiǎn)積聚的情況下，針對幣圈的監(jiān)管也呈漸緊態(tài)勢，種種監(jiān)管控制手段被密集祭出。8月22日下午，北京市朝陽區(qū)金融社會風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布禁止承辦虛擬幣推介活動的通知。通知指出，為保護(hù)社會公眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，保障人民幣的法定貨幣地位，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融系統(tǒng)安全穩(wěn)定，根據(jù)全國互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于進(jìn)一步開展比特幣等虛擬貨幣交易場所清理整治的通知》，現(xiàn)要求各商場、酒店、賓館、寫字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動，如知悉相關(guān)情況，可及時向區(qū)處非辦報(bào)送。8月21日晚間，一批涉區(qū)塊鏈微信大號被封，其中包括深鏈財(cái)經(jīng)、金色財(cái)經(jīng)、火幣資訊、大炮評級、幣世界快訊服務(wù)、每日幣讀、TokenClub、吳解區(qū)塊鏈等。打開相關(guān)微信公眾號頁面顯示：由用戶投訴并經(jīng)平臺審核，違反《即時通訊工具公眾信息服務(wù)發(fā)展管理暫行規(guī)定》已被責(zé)令屏蔽所有內(nèi)容，賬號已停止使用。騰訊方面給出的回應(yīng)是，部分公眾號涉嫌發(fā)布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，違反《即時通訊工具公眾信息服務(wù)發(fā)展管理暫行規(guī)定》，已被責(zé)令屏蔽所有內(nèi)容，帳號被永久封停。關(guān)注點(diǎn)三：支付端將被嚴(yán)查，騰訊和螞蟻金服介入據(jù)新京報(bào)報(bào)道，騰訊和螞蟻金服兩家主要的支付平臺也開展了針對虛擬幣交易的清理工作。其中騰訊表示，在支付渠道上，針對虛擬貨幣違規(guī)行為的措施包括“限制平臺收款帳號的收款功能”、“限制個人賣家?guī)ぬ柕氖湛铑~度”等，目前已完成所有使用商戶號進(jìn)行虛擬幣交易的清理。騰訊表示，在支付渠道上，針對違規(guī)行為，騰訊采取的措施包括：1、限制平臺收款賬號的收款功能，禁止其使用微信支付進(jìn)行虛擬幣交易收款。2、限制個人賣家賬號的收款額度，僅滿足日常社交業(yè)務(wù)使用，限制虛擬幣相關(guān)交易收款。目前已完成所有使用商戶號進(jìn)行虛擬幣交易的清理。3、對日常交易進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控，根據(jù)對命中的交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度評估，或?qū)⒉扇≈苯訑r截。據(jù)新京報(bào)報(bào)道，支付寶對于個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，會根據(jù)情節(jié)采取限制賬戶收款功能甚至永久限制收款等處理措施。接下來，支付寶和螞蟻金服會繼續(xù)嚴(yán)密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的場外交易行為，對重點(diǎn)網(wǎng)站和賬戶建立巡查制度。支付寶和螞蟻金服會繼續(xù)嚴(yán)密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的場外交易行為，對重點(diǎn)網(wǎng)站和賬戶建立巡查制度，并對用戶舉報(bào)的情況第一時間采取相關(guān)措施。除此之外，螞蟻金服方面還表示，支付寶還會通過各種方式向平臺上的用戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范教育，提醒用戶不要被各種虛假宣傳所欺騙，認(rèn)清虛擬貨幣交易的風(fēng)險(xiǎn)，避免可能遭遇的損失。關(guān)注點(diǎn)四：下一步還會有這些監(jiān)管措施為維護(hù)金融穩(wěn)定，去年開始央行會同多部門，在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作框架下，指導(dǎo)地方政府，清理整頓虛擬貨幣交易場所和ICO活動，發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》。此后，又采取了禁止交易平臺提供虛擬貨幣與法幣兌換服務(wù)，清理整頓礦場等一系列措施?；ソ饘Ｎ瘯捕啻伟l(fā)布報(bào)告提示相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)接近國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治小組辦公室人士表示，為鞏固專項(xiàng)整治工作成果，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，下一步相關(guān)部門將進(jìn)一步采取針對性清理整頓措施，維護(hù)金融秩序和社會穩(wěn)定。一是對124家服務(wù)器設(shè)在境外，但實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民提供交易服務(wù)的虛擬貨幣交易平臺網(wǎng)站采取必要管控措施，下一步將加強(qiáng)監(jiān)測，實(shí)時封堵。二是加強(qiáng)對新摸排的境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易相關(guān)網(wǎng)站、公眾號等處置。對于定期摸排發(fā)現(xiàn)的境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易場所網(wǎng)站、公眾號，以及為上述活動提供支持和服務(wù)的公眾號、自媒體及網(wǎng)站，及時予以關(guān)閉和查封。三是從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)清理整頓力度。多次約談第三方支付機(jī)構(gòu)，要求其嚴(yán)格落實(shí)不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的要求。指導(dǎo)相關(guān)支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)支付渠道管理、客戶識別和風(fēng)險(xiǎn)提示，建立監(jiān)測排查機(jī)制，停止為可疑交易提供支付服務(wù)。關(guān)注點(diǎn)五：除了ICO外，還有IFO、IEO、IMO銀保監(jiān)會下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示中指出，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。小科普：小科普：IFO——InitialForkOfferings（首次分叉幣發(fā)行）“IFO全稱為“InitialForkOfferings”，指通過分叉比特幣區(qū)塊鏈生成新的代幣，聲稱自己能夠?qū)崿F(xiàn)優(yōu)于比特幣功能的現(xiàn)象，是網(wǎng)友對比特幣分叉鏈的一種調(diào)侃。IFO以8月初BCH的誕生為代表性事件，2017年11月15日李笑來宣布將推出SBTC把這一現(xiàn)象在幣圈引爆，但目前尚未像ICO一樣成為共識。網(wǎng)友笑稱，IFO是繼ICO之后出現(xiàn)的新的圈錢手段?！盜EO——InitialExchangeOfferings（首次平臺幣發(fā)行）IEO指以交易所為核心發(fā)行代幣，例如幣安的BNB，火幣發(fā)行的HT等，類似交易平臺自己的積分系統(tǒng)，屬于中心化的虛擬貨幣。所發(fā)行的代幣只能在本交易平臺買賣，不能跨平臺買賣也不能提現(xiàn)到自己的錢包。既可以在二級市場交易，也可以用來抵扣手續(xù)費(fèi)，用于平臺投票等。IMO：InitialMinerOfferings（首次礦機(jī)發(fā)行）IMO是指通過發(fā)行一種專用礦機(jī)，通過挖礦來產(chǎn)生新的數(shù)字貨幣。目前的案例有，迅雷玩客云——鏈克（原玩客幣WKC），快播旗下流量礦石的流量寶盒旗下流量礦石的流量寶盒——流量幣（LLT），暴風(fēng)播酷云——BFC積分等。但2017年1月12日，迅雷的“鏈克”（原“玩客幣”）受到了“中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會”的點(diǎn)名批評，在互金協(xié)會發(fā)布的《關(guān)于防范變相ICO運(yùn)動的風(fēng)險(xiǎn)提示》中，將以迅雷為代表的IMO模式被定位為一種變相的ICO,并指出該模式存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。關(guān)注點(diǎn)六：“出?！苯灰灼脚_被重點(diǎn)關(guān)注2017年9月4日央行等七部委發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》中要求，對于存在違法違規(guī)問題的代幣融資交易平臺，金融管理部門將提請電信主管部門依法關(guān)閉其網(wǎng)站平臺及移動APP，提請網(wǎng)信部門對移動APP在應(yīng)用商店做下架處置，并提請工商管理部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照。此后，包括火幣、OKCoin等多個虛擬幣交易平臺宣布停止人民幣交易業(yè)務(wù)。在法幣業(yè)務(wù)關(guān)停后不久，火幣、okcoin等交易平臺通過開設(shè)國際站、在境外假設(shè)服務(wù)器、在海外注冊相關(guān)公司的手段“出?！保鈭D規(guī)避監(jiān)管，但服務(wù)的對象主要還是國內(nèi)用戶。對于這種與監(jiān)管“躲貓貓”的情況，從此次發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示看，監(jiān)管已掌握基本情況。一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動，并遠(yuǎn)程控制實(shí)施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度