2023理財(cái)規(guī)劃師題目比重

第頁(yè)共頁(yè)2023理財(cái)規(guī)劃師題目比重2023理財(cái)規(guī)劃師題目比重職業(yè)功能工作內(nèi)容才能要求相關(guān)知識(shí)一、現(xiàn)金規(guī)劃〔一〕分析客戶現(xiàn)金需求1、可以估算客戶現(xiàn)金需求2、可以編制現(xiàn)金量表1、現(xiàn)金需求的決定因素2、銀行卡的根本知識(shí)〔二〕制訂現(xiàn)金規(guī)劃方案1、可以選擇現(xiàn)金管理工具2、可以制訂現(xiàn)金規(guī)劃方案二、消費(fèi)支出規(guī)劃〔一〕制訂住房消費(fèi)方案1、可以分析客戶的住房消費(fèi)需求2、可以選擇支付方式3、可以根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案4、可以向客戶提供相關(guān)咨詢效勞1、貸款方式根本知識(shí)2、還款方式方法根本知識(shí)3、住房消費(fèi)相關(guān)稅費(fèi)及保險(xiǎn)費(fèi)4、住房消費(fèi)相關(guān)法律規(guī)定〔二〕制訂汽車消費(fèi)方案1、可以分析客戶的汽車消費(fèi)需求2、可以選擇支付方式和貸款機(jī)構(gòu)3、可以根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案1、汽車金融公司貸款根本知識(shí)2、汽車消費(fèi)相關(guān)稅費(fèi)〔三〕制訂消費(fèi)信貸方案1、可以分析客戶的消費(fèi)信貸需求2、可以根據(jù)幫助客戶擅用信譽(yù)卡及其他消費(fèi)信貸方式消費(fèi)信貸的根本知識(shí)三、教育規(guī)劃〔一〕分析客戶教育需求1、可以搜集客戶的教育需求信息2、可以分析教育費(fèi)用的變動(dòng)趨勢(shì)3、可以估算教育費(fèi)用1、國(guó)內(nèi)高等教育體系和相關(guān)費(fèi)用知識(shí)2、教育儲(chǔ)蓄、教育貸款等教育費(fèi)用準(zhǔn)備方式3、教育信托、教育保險(xiǎn)的根本知識(shí)〔二〕制訂教育規(guī)劃方案1、可以選擇教育費(fèi)用準(zhǔn)備方式及工具2、可以制訂并根據(jù)因素變化調(diào)整教育規(guī)劃方案四、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃〔一〕搜集信息1、可以搜集客戶相關(guān)人身信息2、可以搜集客戶相關(guān)財(cái)產(chǎn)〔含責(zé)任〕信息3、可以分析客戶的靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理需求1、個(gè)人/家庭面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)2、保險(xiǎn)根本原理3、人身保險(xiǎn)根本知識(shí)4、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)根本知識(shí)5、責(zé)任保險(xiǎn)根本知識(shí)6、保險(xiǎn)合同根本知識(shí)〔二〕提供咨詢效勞1、可以向客戶介紹不同保險(xiǎn)產(chǎn)品2、可以向客戶解釋保險(xiǎn)合同條款3、可以準(zhǔn)備投保單等相關(guān)文件五、投資規(guī)劃〔一〕搜集信息1、可以搜集客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好信息2、可以搜集客戶現(xiàn)有投資組合信息3、可以搜集投資環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)偏好根本知識(shí)〔二〕提供咨詢效勞1、可以向客戶介紹根本投資工具的功能和特點(diǎn)2、可以向客戶介紹各種投資工具的操作流程1、股票根本知識(shí)2、債券根本知識(shí)3、基金根本知識(shí)4、資金信托根本知識(shí)5、外匯投資根本知識(shí)6、證券交易根本知識(shí)六、退休養(yǎng)老規(guī)劃〔一〕搜集信息1、可以搜集客戶職業(yè)生涯規(guī)劃信息2、可以搜集客戶退休后生活質(zhì)量期望信息3、可以搜集客戶現(xiàn)有退休養(yǎng)老準(zhǔn)備的信息1、社會(huì)保障根本知識(shí)2、雇員福利與企業(yè)年金知識(shí)3、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)根本知識(shí)〔二〕提供咨詢效勞1、可以向客戶介紹社會(huì)保障制度根本內(nèi)容2、可以向客戶介紹企業(yè)年金根本內(nèi)容3、可以向客戶介紹商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)根本內(nèi)容七、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃〔一〕搜集信息1、可以搜集客戶家庭構(gòu)成信息2、可以編制簡(jiǎn)單財(cái)產(chǎn)清單3、可以識(shí)別客戶財(cái)產(chǎn)分配和傳承意愿1、家庭成員關(guān)系相關(guān)法律規(guī)定2、財(cái)產(chǎn)分類的根本知識(shí)3、財(cái)產(chǎn)個(gè)人所有相關(guān)法律規(guī)定4、財(cái)產(chǎn)共有相關(guān)法律規(guī)定〔二〕提供咨詢效勞1、可以向客戶介紹個(gè)人/家庭財(cái)產(chǎn)歸屬根本法律規(guī)定2、可以準(zhǔn)備相關(guān)文件比重表1、理論知識(shí)工程助理理財(cái)規(guī)劃師〔%〕理財(cái)規(guī)劃師〔%〕高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師〔%〕根本要求職業(yè)道德555根底知識(shí)706050相關(guān)知識(shí)現(xiàn)金規(guī)劃3--消費(fèi)支出規(guī)劃5--教育規(guī)劃3--風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃48-投資規(guī)劃4814稅收籌劃-412退休養(yǎng)老規(guī)劃35-財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃3513綜合理財(cái)規(guī)劃-5-指導(dǎo)與創(chuàng)新--6合計(jì)1001001002、專業(yè)才能工程助理理財(cái)規(guī)劃師〔%〕理財(cái)規(guī)劃師〔%〕高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師〔%〕才能要求現(xiàn)金規(guī)劃532消費(fèi)支出規(guī)劃1585教育規(guī)劃1033風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃2018