浙江省基金法律法規(guī)對公開募集基金信息披露的監(jiān)管考試題

浙江省基金法律法規(guī)：對公開募集基金信息披露監(jiān)管考試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題備選項中，只有1個事最符合題意）1、下列收入中要征收企業(yè)所得稅有____A：基金買賣股票、債券差價收入B：基金從證券市場上獲得股票利息、紅利收入C：企業(yè)投資者從基金分派中獲得債券差價收入D：企業(yè)投資者買賣基金單位獲得差價收入2、對非上市證券認識不對是__。A．非上市證券指未申請上市或不符合證券交易所上市條件證券B．非上市證券不容許在證券交易所內(nèi)交易C．非上市證券不可以在其他證券交易市場交易D．憑證式國債和一般開放式基金份額屬于非上市證券3、在招募闡明書、認股書、企業(yè)、企業(yè)債券募集措施中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者企業(yè)、企業(yè)債券、數(shù)額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)，處____，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五如下罰金。A：三年以上七年如下有期徒刑B：五年如下有期徒刑或者拘役C：三年如下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年如下有期徒刑4、開放式基金基金協(xié)議生效后，可以在基金協(xié)議和招募闡明書規(guī)定期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不得超過____個月。A：1B：2C：3D：45、有關(guān)基金業(yè)市場營銷和服務(wù)創(chuàng)新，下列說法不對是__。A．交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網(wǎng)上委托等B．申購費用模式上，客戶可選擇前端收費模式或后端收費模式C．定期定額投資計劃在成熟市場應(yīng)用較為普遍D．紅利再投資很少被我國基金管理企業(yè)所采用6、基金銷售機構(gòu)進行市場細分直接細分根據(jù)包括__。A．地理原因B．人口原因C．投資者心理原因D．投資者行為原因7、下列有關(guān)基金托管協(xié)議說法，不對是__。A．基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂協(xié)議B．基金托管協(xié)議重要目是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，保證基金財產(chǎn)安全，保護基金份額持有人合法權(quán)益C．基金托管協(xié)議中要包括基金管理人和基金托管人之間互相監(jiān)督和核查D．基金托管協(xié)議中要包括協(xié)議當事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益重要事項8、如下不屬于基金銷售機構(gòu)內(nèi)部環(huán)境控制是__。A．對其銷售分支機構(gòu)整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進行統(tǒng)一規(guī)劃B．建立科學(xué)決策程序、高效業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)、健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)C．建立包括基金產(chǎn)品、投資人風(fēng)險承受能力、運行操作等在內(nèi)風(fēng)險評估體系D．建立健全內(nèi)部授權(quán)控制體系，加強對分支機構(gòu)管理9、__負責(zé)辦理個人投資者基金賬戶開戶手續(xù)。A．證券登記機構(gòu)B．證券經(jīng)營機構(gòu)C．中國證監(jiān)會D．證券業(yè)協(xié)會10、證券投資基金專業(yè)管理表目前__。A．管理人負責(zé)基金投資運作，基金財產(chǎn)保管由獨立于管理人托管人負責(zé)B．基金由基金管理人進行專業(yè)化投資運作和組合管理C．基金管理人一般擁有眾多專業(yè)投資研究人員，掌握較為全面專業(yè)知識D．深入研究各類市場信息可以更好地對證券市場進行全方位跟蹤與分析

11、下列項目不列入基金費用有__。A．基金運作審計費和律師費B．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致費用支出或基金財產(chǎn)損失C．基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)事項發(fā)生費用D．基金協(xié)議生效前有關(guān)費用12、、是基金收益分派基礎(chǔ)。A：基金收取各項費用B：基金獲得稅收優(yōu)惠C：基金凈收益D：基金管理費和托管費13、在基金分析和評價中遵照__，可以防止基金短期業(yè)績偶爾性。A．全面性原則B．長期性原則C．一致性原則D．客觀公正性原則14、下列哪項不屬于基金銷售人員嚴禁行為__A．承諾運用基金資產(chǎn)進行利益輸送B．在陳說所推介基金或同一基金管理人管理其他基金過往業(yè)績時，提供業(yè)績信息原始出處C．對投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益提成或虧損分擔D．同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)名義從事基金銷售業(yè)務(wù)15、證券__是指證券收益不確定性。A．期限性B．收益性C．流動性D．風(fēng)險性16、假設(shè)某封閉式基金7月18H基金資產(chǎn)凈值為35000萬元人民幣，7月19日基金資產(chǎn)凈值為35125萬元人民幣。該股票基金基金管理費率為0.25%。那么，該基金7月19日應(yīng)計提托管費是____元。A：2397B：2406C：2431D：243917、對于短期交易開放式基金投資人，如下有關(guān)贖回費說法錯誤有__。A．對于持續(xù)持有期少于7日投資人，收取不低于贖回金額1.5%贖回費B．對于持續(xù)持有期少于30日投資人，收取不低于贖回金額0.5%贖回費C．按有關(guān)原則收取基金贖回費應(yīng)全額計入基金財產(chǎn)D．按有關(guān)原則收取基金贖回費80%應(yīng)計入基金財產(chǎn)18、金融衍生工具價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，規(guī)則變動，這體現(xiàn)了金融衍生工具____特性。A：跨期性B：期限性C：聯(lián)動性D：不確定性或高風(fēng)險性19、下列有關(guān)基金管理企業(yè)內(nèi)部控制總體目說法，不對是__。A．保證企業(yè)經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B．防備和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益C．保證基金信息真實、精確、完整、及時D．實現(xiàn)企業(yè)利潤最大化20、有關(guān)基金銷售審慎監(jiān)管原則，下列說法錯誤是__。A．重要是針對基金銷售機構(gòu)經(jīng)營能力監(jiān)管B．意在增進基金銷售機構(gòu)審慎經(jīng)營，有效防備和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險C．貫穿于監(jiān)管部門準入監(jiān)管和持續(xù)性監(jiān)管全過程D．規(guī)定在加強基金市場監(jiān)管同步，加強基金銷售機構(gòu)和從業(yè)人員自我約束、自我教育和自我管理21、對于指數(shù)型基金，一般從__等方面進行分析。A．貝塔系數(shù)B．信用等級C．跟蹤標指數(shù)D．跟蹤誤差22、基金系統(tǒng)性風(fēng)險包括__。A．政策風(fēng)險B．利率風(fēng)險C．通貨膨脹風(fēng)險D．基金企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險23、基金管理人在制定詳細現(xiàn)金替代措施時遵照公平、公開原則，以保護____利益為出發(fā)點，并進行及時充足信息披露。A：基金份額持有人B：基金管理人C：基金托管人D：服務(wù)機構(gòu)24、基金投資運作不包括__。A．交易管理B．績效評估C．基金估值D．風(fēng)險控制25、有關(guān)債券所規(guī)定借貸雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系，下列說法對有__。A．發(fā)行人必須在約定時間還本付息B．發(fā)行人是出借資金經(jīng)濟主體C．投資者是借入資金經(jīng)濟主體D．債券是反應(yīng)發(fā)行者和投資者之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系法律憑證二、多選題（共25題，每題2分，每題備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選每個選項得0.5分）1、QDⅡ基金交易與一般開放式基金交易區(qū)別重要有__。A．幣種B．拒絕申購情形C．暫停申購情形D．巨額贖回處理措施2、基金銷售過程中建立客戶關(guān)系最終一種環(huán)節(jié)是__。A．客戶溝通B．客戶尋找C．確定基金銷售目市場D．客戶促成3、____投資風(fēng)險較高，重要以具有較強風(fēng)險承受能力富裕階層為目客戶。A：私募基金B(yǎng)：被動型基金C：公募基金D：收入型基金4、金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照__買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)合約。A．未來價格B．資產(chǎn)價格C．約定價格D．市場價格5、影響投資者決策外在原因有__。A．個人成長文化背景B．身份和社會地位C．對新產(chǎn)品態(tài)度D．生活方式和個性6、____在基金募集期間募集資金應(yīng)當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。A：封閉式基金B(yǎng)：開放式基金C：契約型基金D：企業(yè)型基金7、在我國，基金募集期限一般不得超過__個月。A．3B．6C．12D．158、債券型基金分類根據(jù)包括__。A．持有債券到期日期B．持有債券質(zhì)量高下C．與否持有股票D．持有債券發(fā)行者9、目前，我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是__。A．各證券交易所B．中國證券業(yè)協(xié)會C．證券登記結(jié)算企業(yè)D．國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)10、__屬于證券投資系統(tǒng)性風(fēng)險。A．利率風(fēng)險B．信用風(fēng)險C．經(jīng)營風(fēng)險D．財務(wù)風(fēng)險

11、下列有關(guān)基金年度匯報說法，對有__。A．應(yīng)當通過審計B．信息披露內(nèi)容包括近來3個會計年度重要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標C．信息披露內(nèi)容不必披露內(nèi)部監(jiān)察匯報D．信息披露內(nèi)容包括基金投資組合匯報12、下列有關(guān)貨幣市場基金利潤分派規(guī)定，錯誤是__。A．每日都進行分派B．貨幣市場基金每周五進行利潤分派時，不包括周六和周日利潤C．當日申購基金份額自下一種工作日起享有基金分派權(quán)益D．當日贖回基金份額自下一種工作日起不享有基金分派權(quán)益13、對管理企業(yè)自身體現(xiàn)衡量屬于____A：基金衡量B：企業(yè)衡量C：微觀衡量D：絕對衡量14、有價證券是____一種形式。A：真實資本B：貨幣資本C：虛擬資本D：商品資本15、負責(zé)基金__業(yè)務(wù)機構(gòu)是指基金注冊登記機構(gòu)。A．登記B．清算C．存管D．交收16、開放式基金注冊登記機構(gòu)重要職責(zé)包括__。A．建立并管理投資者基金份額賬戶B．負責(zé)基金份額登記，確認基金交易C．發(fā)放紅利D．建立并保管基金投資者名冊17、基金定期匯報中需要進行審計是__。A．基金年度匯報B．基金季度匯報和六個月度匯報C．基金六個月度匯報和年度匯報D．基金季度匯報、六個月度匯報和年度匯報18、下列不屬于基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范是__。A．基金銷售機構(gòu)應(yīng)在交易被拒絕或確認失敗時積極告知投資人B．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》，保證投資人理解有關(guān)權(quán)益C．基金代銷機構(gòu)同步銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策D．宣傳推介活動應(yīng)當遵照誠實信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人行為19、一般，經(jīng)濟周期變動與股價變動關(guān)系是__．A．復(fù)蘇階段——股價低迷B．高漲階段——股價上漲C．危機階段——股價下跌D．蕭條階段——股價回升20、證券具有極高流動性必須滿足條件有__。A．很輕易變現(xiàn)B．變現(xiàn)交易成本極小C．本金保持相對穩(wěn)定D．規(guī)模比較大21、如下不屬于證券投資基金客戶服務(wù)模式是____A：電話服務(wù)中心B：自動傳真、電子信箱與手機短信C：短信服務(wù)D：互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊應(yīng)用22、金融機構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機構(gòu))申購和贖回基金單位差價收入__營業(yè)稅；非金融機構(gòu)申購和贖回基金單位差價收入__營業(yè)稅。A．征收；征收B．征收；不征收C．不征收；征收D．不征收；不征收23、按照《證券投資基金法》和其他有關(guān)法