投資者適當(dāng)性管理工作總結(jié)標(biāo)準(zhǔn)（2篇）

第5頁共5頁投資者適?當(dāng)性管理?工作總結(jié)?標(biāo)準(zhǔn)投?資者適當(dāng)?性管理制?度第一?條為規(guī)?范公司投?資者適當(dāng)?性管理工?作，保護(hù)?投資者合?法權(quán)益，?根據(jù)《_?___證?券法》、?《私募基?金管理暫?行條例》?和《私募?投資基金?監(jiān)督管理?暫行辦法?》及其他?相關(guān)業(yè)務(wù)?規(guī)則，制?定本辦法?。第二?條公司?向投資者?提供的產(chǎn)?品或相關(guān)?服務(wù)，適?用本辦法?、本公司?其他業(yè)務(wù)?規(guī)則及相?關(guān)行業(yè)自?律___?_有關(guān)投?資者適當(dāng)?性管理的?規(guī)定。?本公司可?按照本辦?法的規(guī)定?，制定具?體產(chǎn)品或?服務(wù)的投?資者適當(dāng)?性管理指?引。嚴(yán)格?投資者適?當(dāng)性管理?，堅(jiān)持面?向合格投?資者募集?資金。?第三條?投資者適?當(dāng)性管理?的實(shí)施不?能取代投?資者本人?的投資判?斷，也不?會(huì)降低產(chǎn)?品或服務(wù)?的固有風(fēng)?險(xiǎn)，相應(yīng)?的投資風(fēng)?險(xiǎn)、履約?責(zé)任以及?費(fèi)用由投?資者自行?承擔(dān)。?第四條?投資者適?當(dāng)性管理?包括以下?內(nèi)容：?（一）了?解投資者?的相關(guān)情?況并評(píng)估?其風(fēng)險(xiǎn)承?受能力；?（二）?了解擬提?供的產(chǎn)品?或服務(wù)的?相關(guān)信息?；（三?）向投資?者提供與?其風(fēng)險(xiǎn)承?受能力相?匹配的產(chǎn)?品或服務(wù)?，并進(jìn)行?持續(xù)跟蹤?和管理；?（四）?提供產(chǎn)品?或服務(wù)前?，向投資?者介紹產(chǎn)?品或服務(wù)?的內(nèi)容、?性質(zhì)、特?點(diǎn)、業(yè)務(wù)?規(guī)則等，?進(jìn)行有針?對(duì)性的投?資者教育?；（五?）揭示產(chǎn)?品或服務(wù)?的風(fēng)險(xiǎn)，?與合格投?資者簽署?《風(fēng)險(xiǎn)揭?示書》。?第五條?本公司?可對(duì)參與?的投資者?設(shè)置準(zhǔn)入?條件。投?資者準(zhǔn)入?條件包括?但不限于?財(cái)務(wù)狀況?、證券投?資知識(shí)水?平、投資?經(jīng)驗(yàn)等方?面的要求?。法律?、行政法?規(guī)、規(guī)章?制度對(duì)投?資者準(zhǔn)入?條件另有?規(guī)定的，?從其規(guī)定?。第六?條本公?司的投資?者按照財(cái)?務(wù)狀況、?證券投資?知識(shí)水平?、投資經(jīng)?驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)?承受能力?等情況，?成為合格?投資者?第七條?除法律、?行政法規(guī)?、規(guī)章制?度和本公?司業(yè)務(wù)規(guī)?則另有規(guī)?定外，公?司向投資?者提供產(chǎn)?品或服務(wù)?，應(yīng)當(dāng)履?行以下投?資者適當(dāng)?性管理義?務(wù)：（?一）對(duì)于?投資者，?應(yīng)當(dāng)全面?履行本辦?法規(guī)定的?投資者適?當(dāng)性管理?義務(wù)；?（二）對(duì)?于本辦法?投資者，?應(yīng)當(dāng)履行?揭示產(chǎn)品?或服務(wù)的?風(fēng)險(xiǎn)、與?合格投資?者簽署《?風(fēng)險(xiǎn)揭示?書》；?第八條?投資者要?求公司提?供產(chǎn)品或?服務(wù)，公?司認(rèn)為該?產(chǎn)品或服?務(wù)超出投?資者的風(fēng)?險(xiǎn)承受能?力的，應(yīng)?當(dāng)向投資?者警示風(fēng)?險(xiǎn)。對(duì)?于不符合?法律、行?政法規(guī)、?規(guī)章或公?司業(yè)務(wù)規(guī)?則規(guī)定的?產(chǎn)品或服?務(wù)準(zhǔn)入條?件的投資?者，公司?應(yīng)當(dāng)拒絕?為其提供?相應(yīng)產(chǎn)品?或服務(wù)。?第九條?公司按?照法律、?行政法規(guī)?、規(guī)章的?相關(guān)規(guī)定?，建立健?全公司的?投資者適?當(dāng)性管理?制度。?第十條?本公司對(duì)?履行投資?者適當(dāng)性?管理職責(zé)?進(jìn)行指導(dǎo)?、協(xié)調(diào)、?服務(wù)和監(jiān)?督，引導(dǎo)?公司強(qiáng)化?投資者適?當(dāng)性管理?工作。?第十一條?本公司?開展投資?者教育和?風(fēng)險(xiǎn)揭示?，引導(dǎo)投?資者理性?投資。?附：《?私募投資?基金監(jiān)督?管理暫行?辦法（征?求意見稿?）》采取?了適度監(jiān)?管的原則?，在準(zhǔn)入?環(huán)節(jié)不對(duì)?私募基金?管理人、?私募基金?進(jìn)行前置?審批，而?是進(jìn)行事?后行業(yè)統(tǒng)?計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)?監(jiān)測(cè)和必?要檢查。?投資者?適當(dāng)性管?理工作總?結(jié)標(biāo)準(zhǔn)（?二）為?了提高客?戶管理和?客戶服務(wù)?水平，切?實(shí)保護(hù)投?資者合法?權(quán)益，確?保為適當(dāng)?的投資者?提供適當(dāng)?的產(chǎn)品和?服務(wù)，引?導(dǎo)投資者?理性參與?證券市場(chǎng)?投資，根?據(jù)監(jiān)管局?、協(xié)會(huì)的?相關(guān)規(guī)定?、法律法?規(guī)，嚴(yán)格?按照公司?下發(fā)相關(guān)?指導(dǎo)文件?，我營業(yè)?部計(jì)劃在?____?年度深入?學(xué)習(xí)，在?工作中積?極落實(shí)投?資者適當(dāng)?性管理制?度，現(xiàn)將?____?年投資者?適當(dāng)性管?理工作總?結(jié)如下：?一、按?照監(jiān)管機(jī)?構(gòu)、交易?所、協(xié)會(huì)?、公司制?度的要求?，結(jié)合我?營業(yè)部的?實(shí)際情況?，堅(jiān)持投?資者適當(dāng)?性管理以?“了解自?己的客戶?”為基礎(chǔ)?，以持續(xù)?監(jiān)控和針?對(duì)性服務(wù)?為手段，?并堅(jiān)持合?規(guī)及持續(xù)?管理原則?。二、?營業(yè)部成?立投資者?適當(dāng)性工?作小組。?由營業(yè)部?經(jīng)理__?__任組?長，由客?服主管、?技術(shù)部主?管及合規(guī)?專員構(gòu)成?營業(yè)部的?適當(dāng)性管?理小組，?全體員工?參與。管?理小組負(fù)?責(zé)制定營?業(yè)部適當(dāng)?性方案的?實(shí)施、向?客戶告知?所推送產(chǎn)?品的風(fēng)險(xiǎn)?特征、反?饋問題、?并調(diào)查評(píng)?價(jià)適當(dāng)性?管理工作?效果開展?，發(fā)現(xiàn)問?題及時(shí)處?理，好的?方案、建?議___?_討論推?行。要求?全體員工?在辦理業(yè)?務(wù)過程中?和客戶營?銷中全員?開展投資?者適當(dāng)性?管理工作?的開展。?三、定?期開展管?理小組、?全員工員?學(xué)習(xí)相關(guān)?法律法規(guī)?、新產(chǎn)品?和新業(yè)務(wù)?，保證在?員工掌握?的基礎(chǔ)上?在工作的?每一個(gè)環(huán)?節(jié)將適當(dāng)?性管理工?作將適當(dāng)?的產(chǎn)品推?薦給適當(dāng)?的客戶。?做好營銷?規(guī)范化管?理，在營?銷人員展?業(yè)過程中?，推薦與?客戶風(fēng)險(xiǎn)?承受能力?相匹配的?產(chǎn)品。?四、定期?____?投資者教?育，舉辦?交流會(huì)、?講座等形?式及時(shí)介?紹證券投?資知識(shí)，?交易規(guī)則?介紹及產(chǎn)?品推薦規(guī)?范投資者?交易行為?，對(duì)不同?分類的客?戶提出與?之相適應(yīng)?的投資建?議、理財(cái)?規(guī)劃建議?、產(chǎn)品風(fēng)?險(xiǎn)特征、?研究報(bào)告?和投顧產(chǎn)?品等。同?時(shí)，配合?好公司_?___年?新業(yè)務(wù)的?上線，保?證適當(dāng)性?工作的順?利推進(jìn)，?提高客戶?管理和客?戶服務(wù)水?平。五?、營業(yè)部?繼續(xù)加強(qiáng)?在辦理業(yè)?務(wù)過程中?的日常開?戶、產(chǎn)品?推送等環(huán)?節(jié)做好風(fēng)?險(xiǎn)承受能?力調(diào)查，?明確告知?客戶所提?供服務(wù)或?者銷售產(chǎn)?品的風(fēng)險(xiǎn)?特征，按?照規(guī)定程?序，建議?客戶購買?與風(fēng)險(xiǎn)承?受能力相?適應(yīng)的產(chǎn)?品，嚴(yán)格?做好留痕?工作并以?書面或者?電子方式?記載、留?存。營?業(yè)部根據(jù)?客戶財(cái)務(wù)?與收入狀?況、證券?專業(yè)知識(shí)?、證券投?資經(jīng)驗(yàn)和?風(fēng)險(xiǎn)偏好?、年齡等?情況，在?與客戶簽?訂證券交?易委托代?理協(xié)議時(shí)?，對(duì)客戶?進(jìn)行初次?風(fēng)險(xiǎn)承受?能力評(píng)估?，要求客?戶填寫《?客戶風(fēng)險(xiǎn)?承受能力?評(píng)估表》?，將測(cè)評(píng)?結(jié)果告知?投資者。?根據(jù)測(cè)評(píng)?結(jié)果對(duì)客?戶進(jìn)行分?類管理，?將投資者?劃分為積?極成長型?、一般型?和保守型?三種類型?，引導(dǎo)投?資者樹立?正確的投?資理念，?審慎選擇?適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)?品。對(duì)?于風(fēng)險(xiǎn)較?高的業(yè)務(wù)?。如創(chuàng)業(yè)?板權(quán)限的?開通及創(chuàng)?業(yè)板投資?者的后續(xù)?跟蹤等繼?續(xù)加強(qiáng)落?實(shí)高風(fēng)險(xiǎn)?業(yè)務(wù)的適?當(dāng)性管理?，在后續(xù)?評(píng)估過程?中，認(rèn)為?某一服務(wù)?或產(chǎn)品不?適合某一?客戶或者?無法判斷?適當(dāng)性的?，應(yīng)當(dāng)將?該情形提?示客戶，?由客戶選?擇是否接?受該項(xiàng)服?務(wù)或產(chǎn)品?。公司的?提示和客?戶的選擇?應(yīng)當(dāng)以書?面或者電?子方式記?載、留存?。個(gè)人投?資者堅(jiān)持?要求參與?同其風(fēng)險(xiǎn)?承受能力?不相適應(yīng)?的證券產(chǎn)?品或業(yè)務(wù)?的，營業(yè)?部應(yīng)要求?投資者親?自書寫自?愿承擔(dān)投?資風(fēng)險(xiǎn)的?情況說明?。從而達(dá)?到揭示投?資風(fēng)險(xiǎn)，?并且將適?當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品?提供給適?當(dāng)?shù)目蛻?。滬市?風(fēng)險(xiǎn)警示?板、滬深?退市整理?板塊，加?強(qiáng)這兩項(xiàng)?新業(yè)務(wù)制?度的適當(dāng)?性管理工?作。如遇?客戶堅(jiān)持?要求參與?同其風(fēng)險(xiǎn)?承受能力?不相適應(yīng)?的證券產(chǎn)?品或業(yè)務(wù)?時(shí)。營業(yè)?部要求投?資者親自?書寫自愿?承擔(dān)投資?風(fēng)險(xiǎn)，并?進(jìn)行留痕?備案。?六、每半?年向經(jīng)紀(jì)?業(yè)務(wù)事業(yè)?部客戶服?務(wù)___?