2023年證券交易命題解讀：融資融券業(yè)務(wù)

第頁共頁2023年證券交易命題解讀：融資融券業(yè)務(wù)2023年證券交易命題解讀：融資融券業(yè)務(wù)導(dǎo)語：融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出具證券供其賣出證券的業(yè)務(wù)。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱為融資融券交易。第八章融資融券業(yè)務(wù)第一節(jié)融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理命題點(diǎn)一融資融券業(yè)務(wù)的`含義(掌握)融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所進(jìn)展的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。命題點(diǎn)二融資融券業(yè)務(wù)資格(熟悉)(一)證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件(1)經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年。(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)。(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處分和刑事處分，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。(4)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。(5)客戶資產(chǎn)平安、完好，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效施行，____完好真實(shí)。(6)已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，可以及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛。(7)信息系統(tǒng)平安穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試。(8)有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專業(yè)評(píng)價(jià)。(9)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。(二)證券公司融資融券業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)材料之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)出具是否同意申請(qǐng)人開展融資融券業(yè)務(wù)的書面意見。(三)證券公司融資融券交易權(quán)限的申請(qǐng)(1)證券交易所對(duì)證券公司融資融券交易實(shí)行交易權(quán)限管理。證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)前須向證券交易所申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限。(2)