重慶保險業(yè)2017年防范和處置非法集資知識測試附有答案

重慶保險業(yè)2017年防范和處置非法集資知識測試[復制]基本信息：[矩陣文本題]*公司：________________________姓名：________________________1.個人實施非法集資違法行為，集資對象（）人以上，即應(yīng)當依法追究刑事責任。[單選題]*102030(正確答案)402.個人實施非法集資違法行為，數(shù)額在（）萬元以上，即應(yīng)當依法追究刑事責任。[單選題]*1020(正確答案)30403.個人實施非法集資違法行為，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在（）萬元以上的，即應(yīng)當依法追究刑事責任。[單選題]*10(正確答案)2030404.根據(jù)我國法律法規(guī)，因參與非法集資活動受到的損失，由（）自行承擔，而所形成的債務(wù)和風險，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構(gòu)以及其他任何單位。[單選題]*銀行或其他金融機構(gòu)政府參與者(正確答案)集資者5.《中華人民共和國刑法》對集資詐騙罪的刑罰規(guī)定，最高可以處（

）。[單選題]*10年10年以上無期徒刑(正確答案)死刑6.重慶市金融辦對舉報非法集資給予獎勵，被舉報的非法集資行為涉嫌犯罪的，給予舉報人（）元以上2萬元以下的獎勵。[單選題]*1千2千5千1萬(正確答案)7.2017年5月非法集資宣傳月活動的主題是（）[單選題]*樹立風險意識，遠離非法集資(正確答案)共同防范打擊非法集資，保險與您在一起抵制非法集資，警惕詐騙陷阱樹立正確保險理念，警惕非法集資陷阱8.（）是公司防范和處置非法集資工作的第一責任人。[單選題]*總經(jīng)理(正確答案)分管合規(guī)的副總經(jīng)理合規(guī)部經(jīng)理客服部經(jīng)理9.公司（）要對轄內(nèi)非法集資案件風險情況、防范和處置非法集資的管理制度執(zhí)行情況和執(zhí)行效果進行專項評估。[單選題]*每周每月每季度(正確答案)每年10.市級分公司范圍內(nèi)發(fā)生非法集資案件，涉案金額超過（）萬的應(yīng)及時啟動專項風險排查。[單選題]*2050100(正確答案)20011.犯罪分子虛構(gòu)保險理財產(chǎn)品，或者在原有保險產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與消費者簽訂“代客理財協(xié)議”，吸收資金；犯罪分子出具假保單，并在自購收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金是屬于（）[單選題]*主導型案件(正確答案)被動型案件被利用型案件參與型案件12.保險從業(yè)人員同時推介保險產(chǎn)品與非保險金融產(chǎn)品，混淆兩種產(chǎn)品性質(zhì)；保險從業(yè)人員承諾非保險金融產(chǎn)品以保險公司信譽為擔保，保本且收益率較高；誘導保險消費者退保或進行保單質(zhì)押，獲取現(xiàn)金購買非保險金融產(chǎn)品是屬于（）[單選題]*主導型案件被利用型案件參與型案件(正確答案)被動型案件13.不法機構(gòu)謊稱與保險公司聯(lián)合，虛構(gòu)保險理財產(chǎn)品對外售賣，進行非法集資；將投保的險種偷換概念或夸大保險責任，宣稱投資項目（財產(chǎn)）或資金安全由保險公司保障，進行非法集資；偽造保險協(xié)議，對外謊稱保險公司為投資人提供信用履約保證保險，同時以高息為誘餌開展P2P業(yè)務(wù)；假借保險名義，以籌建相互保險公司、獲取高額投資收益為名吸引社會公眾投資，或者以“互助計劃”、眾籌等為噱頭，借助保險名義進行宣傳，涉嫌誘導社會公眾參與非法集資是屬于（）[單選題]*主導型案件被動型案件參與型案件被利用型案件(正確答案)14.識別保險領(lǐng)域非法集資的“三查”是指（）*查人員(正確答案)查產(chǎn)品(正確答案)查價格查單證(正確答案)15.識別保險領(lǐng)域非法集資的“兩配合”是指（）*配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(正確答案)配合做好現(xiàn)金繳費配合做好回訪(正確答案)配合做好體檢16.保險領(lǐng)域非法集資犯罪的主要形式是哪三種（）*主導型(正確答案)參與型(正確答案)被動型被利用型(正確答案)17.非法集資涉及的兩大主要罪名是（）*保險詐騙罪非法吸收公眾存款罪(正確答案)洗錢罪集資詐騙罪(正確答案)18.一般非法集資的特征有（）*未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金(正確答案)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳(正確答案)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(正確答案)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金(正確答案)19.公司要建立包括（）在內(nèi)的系統(tǒng)性風險預警監(jiān)測機制。*資金監(jiān)測(正確答案)投訴監(jiān)測(正確答案)輿情監(jiān)測(正確答案)人員往來監(jiān)測(正確答案)20.