施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理課件

施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

第1節(jié)概述

一、施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義及特性

1、定義：風(fēng)險(xiǎn)可以從經(jīng)濟(jì)學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)管理等不同的角度給出不同的定義，但至今尚無(wú)統(tǒng)一的定義。目前，較為普遍接受的有以下兩種定義：其一，風(fēng)險(xiǎn)就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性；其二，風(fēng)險(xiǎn)就是在給定情況下和特定時(shí)間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異（或?qū)嶋H結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異）。由上述風(fēng)險(xiǎn)的定義可知，所謂風(fēng)險(xiǎn)要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱為風(fēng)險(xiǎn)。上述兩種風(fēng)險(xiǎn)的定義可以概指為下列兩個(gè)方面：(1)風(fēng)險(xiǎn)是活動(dòng)或事件發(fā)生的潛在可能性；(2)風(fēng)險(xiǎn)是一種消極的不良的后果。1)風(fēng)險(xiǎn)的不確定性風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生及其后果都具有不確定性。表現(xiàn)在：風(fēng)險(xiǎn)事件是否發(fā)生，何時(shí)發(fā)生，發(fā)生之后會(huì)造成什么樣的后果等均是不確定的。2)風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性風(fēng)險(xiǎn)總是相對(duì)于事件的主體而言的。同樣的不確定事件對(duì)不同的主體有不同的影響。人們對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)事件都有一定的承受能力，但是這種能力因活動(dòng)、人、時(shí)間而異。3)風(fēng)險(xiǎn)的可變性在一定條件下任何事物總是會(huì)發(fā)展變化的。風(fēng)險(xiǎn)事件也不例外，當(dāng)引起風(fēng)險(xiǎn)的因素發(fā)生變化時(shí)，必然會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的變化。風(fēng)險(xiǎn)的可變性表現(xiàn)在：風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的變化；風(fēng)險(xiǎn)后果的變化；出現(xiàn)了新的風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)因素已經(jīng)消除。2、風(fēng)險(xiǎn)的特性財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)這是指財(cái)產(chǎn)所遭受的損害、破壞或貶值的風(fēng)險(xiǎn)。如設(shè)備、正在建設(shè)中的工程等，因自然災(zāi)害而遭到的損失。人身風(fēng)險(xiǎn)這里指由于疾病、傷殘、死亡所引起的風(fēng)險(xiǎn)。責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)這是指由于法人或自然人的行為違背了法律、合同或道義上的規(guī)定，給他人造成財(cái)產(chǎn)損失或人身傷害。2)按風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)象劃分政治風(fēng)險(xiǎn)主要是指項(xiàng)目所處的宏觀環(huán)境的局勢(shì)穩(wěn)定性，項(xiàng)目建設(shè)和運(yùn)營(yíng)所受到的法律法規(guī)的約束和政策性調(diào)控影響，以及有關(guān)項(xiàng)目的審核批準(zhǔn)過(guò)程中存在的各種不確定性問(wèn)題。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)主要是指項(xiàng)目所在的地區(qū)技術(shù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，以及對(duì)項(xiàng)目的支持配合力度，協(xié)作化程度。同時(shí)，還有地區(qū)的社會(huì)治安狀況。經(jīng)濟(jì)因素風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)因素在項(xiàng)目的全壽命周期內(nèi)長(zhǎng)期存在，影響頻率高，交叉作用多見(jiàn)，原因較為復(fù)雜。主要有合同風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)成本風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目的竣工風(fēng)險(xiǎn)、稅收政策的風(fēng)險(xiǎn)。自然風(fēng)險(xiǎn)因素自然界氣候的變化、災(zāi)害的發(fā)生和項(xiàng)目廠址選擇經(jīng)常遇到的不良地質(zhì)條件等不確定性因素，是每個(gè)項(xiàng)目都無(wú)法避免的。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)因素技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)大多屬于人為的風(fēng)險(xiǎn)。受知識(shí)水平所限，人們?cè)谶M(jìn)行預(yù)測(cè)、決策、評(píng)估和各種技術(shù)方案的選擇制定時(shí)必然產(chǎn)生相應(yīng)的不確定性。

3)按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因劃分二、施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指項(xiàng)目主體通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等來(lái)分析施工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，并以此為基礎(chǔ)，使用多種方法和手段對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)涉及的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的控制，盡量擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)事件的有利結(jié)果，妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果的全過(guò)程的總稱。在項(xiàng)目管理中，風(fēng)險(xiǎn)管理屬于一種高層次的綜合性管理工作，它是分析和處理由不確定性產(chǎn)生的各種問(wèn)題的一整套方法，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)的確定、風(fēng)險(xiǎn)控制。4、成本核算是指對(duì)施工項(xiàng)目所發(fā)生的成本支出和工程成本形成的核算。項(xiàng)目經(jīng)理部應(yīng)認(rèn)真組織成本核算工作。成本核算提供的成本資料是成本分析、成本考核和成本評(píng)價(jià)以及成本預(yù)測(cè)的重要依據(jù)。5、成本分析是對(duì)施工項(xiàng)目實(shí)際成本進(jìn)行分析、評(píng)價(jià)，為以后的成本預(yù)測(cè)和降低成本指明努力方向。成本分析要貫穿于項(xiàng)目施工的全過(guò)程。6、成本考核是對(duì)成本計(jì)劃執(zhí)行情況的總結(jié)和評(píng)價(jià)。建筑施工項(xiàng)目經(jīng)理部應(yīng)根據(jù)現(xiàn)代化管理的要求，建立健全成本考核制度，定期對(duì)各部門完成的計(jì)劃指標(biāo)進(jìn)行考核、評(píng)比，并把成本管理經(jīng)濟(jì)責(zé)任制和經(jīng)濟(jì)利益結(jié)合起來(lái)，通過(guò)成本考核有效地調(diào)動(dòng)職工的積極性，為降低施工項(xiàng)目成本、提高經(jīng)濟(jì)效益，做出自己的貢獻(xiàn)。第2節(jié)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1、定義：風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，即確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，是施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，也是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。所謂風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，就是對(duì)所有可能的風(fēng)險(xiǎn)事件來(lái)源和結(jié)果進(jìn)行實(shí)事求是地調(diào)查分析。2、施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程包括對(duì)所有可能的風(fēng)險(xiǎn)事件來(lái)源和結(jié)果進(jìn)行客觀的調(diào)查分析，最后形成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單，具體可將其分為5個(gè)環(huán)節(jié)。不確定性分析建立風(fēng)險(xiǎn)源清單確定各種風(fēng)險(xiǎn)事件和可能的結(jié)果風(fēng)險(xiǎn)分類建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)承包商風(fēng)險(xiǎn)征地現(xiàn)場(chǎng)條件及時(shí)提供完整的設(shè)計(jì)文件現(xiàn)場(chǎng)出入道路建設(shè)許可證和其它有關(guān)條例政府法律規(guī)章的變化建設(shè)資金及時(shí)到位工程變更工人和施工設(shè)備的生產(chǎn)率施工質(zhì)量人力、材料和施工設(shè)備的及時(shí)供應(yīng)施工安全材料質(zhì)量技術(shù)和管理水平材料漲價(jià)實(shí)際工程量勞資糾紛業(yè)主和承包商共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)未定風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)收支變更令談判保障對(duì)方不承擔(dān)責(zé)任合同延誤不可抗力第三方延誤3、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法1）專家調(diào)查法

專家調(diào)查法是通過(guò)向有經(jīng)驗(yàn)的專家咨詢,調(diào)查,辨識(shí),分析和評(píng)價(jià)危險(xiǎn)源的一類方法,其優(yōu)點(diǎn)是簡(jiǎn)便,易行,其缺點(diǎn)是受專家的知識(shí),經(jīng)驗(yàn)和占有資料的限制,可能出現(xiàn)遺漏.常用的有:頭腦風(fēng)暴法(Brainstorming)和德?tīng)柗?Delphi)法.

頭腦風(fēng)暴法是通過(guò)專家創(chuàng)造性的思考,從而產(chǎn)生大量的觀點(diǎn),問(wèn)題和議題的方法.其特點(diǎn)是多人討論,集思廣益,可以彌補(bǔ)個(gè)人判斷的不足,常采取專家會(huì)議的方式來(lái)相互啟發(fā),交換意見(jiàn),使危險(xiǎn),危害因素的辨識(shí)更加細(xì)致,具體.常用于目標(biāo)比較單純的議題,如果涉及面較廣,包含因素多,可以分解目標(biāo),再對(duì)單一目標(biāo)或簡(jiǎn)單目標(biāo)使用本方法.

德?tīng)柗品ㄊ遣捎帽硨?duì)背的方式對(duì)專家進(jìn)行調(diào)查,其特點(diǎn)是避免了集體討論中的從眾性傾向,更代表專家的真實(shí)意見(jiàn).要求對(duì)調(diào)查的各種意見(jiàn)進(jìn)行匯總統(tǒng)計(jì)處理,再反饋給專家反復(fù)征求意見(jiàn).2）安全檢查表(SCL)法

安全檢查表(SafetyCheckList)實(shí)際上就是實(shí)施安全檢查和診斷項(xiàng)目的明細(xì)表.運(yùn)用己編制好的安全檢查表,進(jìn)行系統(tǒng)的安全檢查,辨識(shí)工程項(xiàng)目存在的危險(xiǎn)源.檢查表的內(nèi)容一般包括分類項(xiàng)目,檢查內(nèi)容及要求,檢查以后處理意見(jiàn)等.可以用“是”,“否”作回答或“∨”,“×”符號(hào)作標(biāo)記,同時(shí)注明檢查日期,并由檢查人員和被檢單位同時(shí)簽字.

安全檢查表法的優(yōu)點(diǎn)是:簡(jiǎn)單易懂,容易掌握,可以事先組織專家編制檢查項(xiàng)目,使安全檢查做到系統(tǒng)化,完整化.缺點(diǎn)是一般只能做出定性評(píng)價(jià).

2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)只對(duì)工程項(xiàng)目各階段單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)分別進(jìn)行估計(jì)和量化，沒(méi)有考慮到各單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)綜合起來(lái)的總體效果，也沒(méi)有考慮到這些風(fēng)險(xiǎn)是否能被項(xiàng)目主體所接受。這些問(wèn)題需要通過(guò)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)去解決。風(fēng)險(xiǎn)量化的方法很多，以下介紹兩種常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法。風(fēng)險(xiǎn)期望值法根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的概念，用風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和它可能導(dǎo)致后果的嚴(yán)重程度的乘積來(lái)表示風(fēng)險(xiǎn)的大小。R=p·f式中R—風(fēng)險(xiǎn)期望值；p—風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率；f—潛在的損失值。根據(jù)公式計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)期望值，可以用近似的方法來(lái)估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的大小。首先把風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性p分為“很大”、“中等”和“極小”三個(gè)等級(jí)；然后把風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致后果的嚴(yán)重程度f(wàn)分為“輕度損失（輕微傷害）”、“中度損失（傷害）”和“重大損失（嚴(yán)重傷害）”三個(gè)等級(jí)。p和f的乘積就是風(fēng)險(xiǎn)的大小R，可以近似按級(jí)別分為：“可忽略風(fēng)險(xiǎn)”、“可容許風(fēng)險(xiǎn)”、“中度風(fēng)險(xiǎn)”、“重大風(fēng)險(xiǎn)”和“不容許風(fēng)險(xiǎn)”共5級(jí)，如下表所示。

后果f可能性p輕度損失（輕微傷害）中度損失（傷害）重大損失（嚴(yán)重傷害）很大IIIIVV中等IIIIIIV極小IIIIII風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別/大小表中:Ⅰ一可忽略風(fēng)險(xiǎn);Ⅱ一可容許風(fēng)險(xiǎn);Ⅲ一中度風(fēng)險(xiǎn);Ⅳ一重大風(fēng)險(xiǎn);Ⅴ一不容許風(fēng)險(xiǎn).

事故發(fā)生的可能性(L)分?jǐn)?shù)值事故發(fā)生的可能性10必然發(fā)生的6相當(dāng)可能3可能,但不經(jīng)常1可能性極小,完全意外0.5很不可能,可以設(shè)想0.2極不可能0.1實(shí)際不可能暴露于危險(xiǎn)環(huán)境中的頻繁程度(E)分?jǐn)?shù)值人員暴露于危險(xiǎn)環(huán)境中的頻繁程度10連續(xù)暴露6每天工作時(shí)間暴露3每周一次暴露2每月一次暴露1每年幾次暴露0.5非常罕見(jiàn)的暴露事故后果的嚴(yán)重程度(C)分?jǐn)?shù)值事故發(fā)生造成的后果100大災(zāi)難,許多人死亡40災(zāi)難,多人死亡15非常嚴(yán)重,一人死亡7嚴(yán)重,重傷3較嚴(yán)重,受傷較重1引人關(guān)注,輕傷工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中有三種風(fēng)險(xiǎn)的處理對(duì)策，即風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移。一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制1、風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)回避主要是中斷風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，使其不發(fā)生或遏制其發(fā)展?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)有兩種基本途徑，一是拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，如了解到某工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)較大，則不參與該工程的投標(biāo)或拒絕業(yè)主的投標(biāo)邀請(qǐng)；二是放棄以前所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，如了解到某一研究計(jì)劃有許多新的過(guò)去未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，決定放棄研究以避免風(fēng)險(xiǎn)?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)雖然是一種防范措施,但也是一種消極的防范手段。因?yàn)?在現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)營(yíng)中廣泛存在著各種風(fēng)險(xiǎn),要想完全回避是不可能的。再者,回避風(fēng)險(xiǎn)固然能避免損失,但同時(shí)也失去了獲利的機(jī)會(huì)。第4節(jié)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)與控制

3、風(fēng)險(xiǎn)分離風(fēng)險(xiǎn)分離是指將各風(fēng)險(xiǎn)單位間隔開(kāi)，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。這種處理可以將風(fēng)險(xiǎn)局限在一定范圍內(nèi)，從而達(dá)到減少損失的目的。風(fēng)險(xiǎn)分離常用于工程中的設(shè)備采購(gòu)。為了盡量減少因匯率波動(dòng)而遭致的匯率風(fēng)險(xiǎn)。可在若干不同的國(guó)家采購(gòu)設(shè)備，付款采用多種貨幣。在施工過(guò)程