大學(xué)生理財規(guī)劃大賽策劃書

/首屆大學(xué)生理財規(guī)劃大賽策劃書安徽財貿(mào)職業(yè)學(xué)院投資理財協(xié)會2０１3年5月1１日目錄活動名稱－－－－－－－－-－—－4活動背景-－-－－－-－－－－-－—－-4活動主題—－－-－-－－－－－——－－-４活動目的—－-—-－－－-－——-－－－4活動對象－—－－—－－—－-—－-－——4活動主辦方-－--—－－—－－－－—-－５活動安排－-－--－-－-－－—－－—-5初賽階段－-－-－－—－－－—－－—－-5初賽評選————－－—－-—－－-－－－7決賽決賽－-—－—－－－－-－—－-—-8活動后期—-－--－——--——－—－8活動指導(dǎo)老師－－-－-－—-—－-－-8評委老師-－—－-－－—－－-－－－-8比賽階段工作人員安排－—－———－－-9活動獎勵-—-—－-－－——-－－－—9活動預(yù)算－-－－－————－－－－—－9附件－—－－－－—－－－－－－-－—－１0大學(xué)生消費不合理一、活動名稱:安徽財貿(mào)職業(yè)學(xué)院首屆大學(xué)生理財規(guī)劃大賽二。活動背景:透過現(xiàn)象看本質(zhì),在二十一世紀經(jīng)濟高速發(fā)展的時代背景下大學(xué)生的消費觀念已經(jīng)受到社會不良的嚴重影響，奢侈浪費之風(fēng)盛行,“亂花錢,亂消費”日趨嚴重.社會傳統(tǒng)習(xí)慣造成了大學(xué)生理財理財能力匱乏，甚至成為財商的低能兒。,現(xiàn)在,大學(xué)校園里獨生子女越來越多，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下,對在校大學(xué)生宣傳理財知識,培養(yǎng)他們的理財意識,幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，是很有必要的。三、活動主題快樂理財,理性消費活動目的（1）活躍校園氣氛,豐富校園文化。通過講座形式，提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R,增強他們對于理財規(guī)劃知識的了解,讓他們認識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運籌帷幄，把握未來.（２）為貫徹落實中共“十八大”精神，響應(yīng)其他各省市的理財規(guī)劃大賽，充分利用我校農(nóng)村金融實訓(xùn)中心理財實訓(xùn)室等優(yōu)越的硬件設(shè)施條件，以提高大學(xué)生對于理財知識的認識水平.此次理財規(guī)劃大賽以明確理財規(guī)劃的重要性，培養(yǎng)良好習(xí)慣、提升大學(xué)生的理財能力為宗旨,進而影響社會理財格局，推動社會發(fā)展（3)。加強大學(xué)生理論聯(lián)系實際的能力。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式，來更加深入的了解理財?shù)倪^程,提高他們的運用能力。五、活動對象1。本次大賽面向安徽財貿(mào)職業(yè)學(xué)院全體在校學(xué)生,不限專業(yè)和年級。對本次大賽感興趣，對投資理財?shù)确矫嬗袩崆楹团d趣的同學(xué)均可通過報名參加比賽.2。參賽者可以個人參賽也可自行組成專業(yè)優(yōu)勢互補、分工科學(xué)合理的理財規(guī)劃團隊，每個參賽團隊的人數(shù)不得超過3人（決賽時必須三人同時回答評委老師提問），六、活動主辦方:安徽財貿(mào)職業(yè)學(xué)院投資理財協(xié)會七.活動安排:（一）活動前期：１、老師宣傳：利用班主任例會，通過班主任向同學(xué)們宣傳2、傳單宣傳:到各班級，宿舍派發(fā)宣傳單，動員學(xué)生的積極性，鼓勵他們積極參加，咨詢相關(guān)事項。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上。另外,還會在西門旁擺攤設(shè)點以及掛橫幅進行宣傳。3、廣播宣傳：利用校廣播站向在校生廣泛宣傳,充分發(fā)揮校廣播站的宣傳優(yōu)勢4、活動報名：（1）.報名時間、方式及地點：=１＼＊GB3①報名時間：截止報名５月２0日＝２＼＊ＧB３②報名方式:填寫參賽報名表交到財稅金融系系辦(綜合樓三樓）韓正山老師處５、理財規(guī)劃大賽時間：=1\*ＧB3①初賽時間：5月2２日下午14點＝2\＊ＧB3②決賽時間：5月２9日下午13點40（二)活動中期:比賽分為兩個階段,初賽階段和決賽階段。初賽排名前八名的選手進入決賽八、初賽階段:(一）。比賽參考題目1、現(xiàn)金規(guī)劃2、消費規(guī)劃3、信貸規(guī)劃4、保險規(guī)劃5、教育規(guī)劃（包含子女教育規(guī)劃）６、投資規(guī)劃（包含稅收籌劃）要求熟悉各種理財產(chǎn)品（股票、基金、債券、期貨、qｄii，qfｉi等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品）。7、退休養(yǎng)老規(guī)劃8、財產(chǎn)的分配與傳承9、個人理財規(guī)劃（二）、要求：1、比賽項目自擬，可以選擇參考上述8大規(guī)劃中的任意一個或多個項目作為理財策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細、簡要地對目標規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。2、無論客戶是否真實存在于現(xiàn)實之中，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項理財規(guī)劃:（１）列舉客戶信息（包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息）（2）如有必要可以編制財務(wù)報表；(家庭資產(chǎn)負債、收入支出等)（3）結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判。分析與評價中必須包含如下信息：a、客戶的財務(wù)狀況總體評價；ｂ、財務(wù)狀況與投資目標的匹配度.3、三個任意理財分項規(guī)劃中,要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準。4、制訂分項理財規(guī)劃，分項理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),遵照“現(xiàn)在——目標時間點——目標預(yù)計需求-—結(jié)論"、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此—-目標預(yù)計需求、目標預(yù)計成本及投入"這樣的標準格式撰寫。５、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃,都應(yīng)詳細闡述理由，舉例充分，引意得當(dāng)。7、可列舉參考書籍或文章(僅限5本或者5篇)（三)比賽形式：ＰPＴ演講（備注：參賽選手需自行制作ＰPT)九.初賽評選：安徽財貿(mào)職業(yè)學(xué)院首屆大學(xué)生理財規(guī)劃大賽初賽評分規(guī)則序號名稱簡單說明1明確理財目標,收集財務(wù)信息(各10分,共２0分）明確客戶的理財需求和目標，了解客戶家庭的基本背景：如職業(yè),年齡,生活愛好和價值觀等，定位客戶的生涯類型，理解理財目標的財務(wù)內(nèi)涵并量化.收集客戶的財務(wù)信息做出未來現(xiàn)金流量表并進行分析。2分析客戶當(dāng)前的財務(wù)狀況和評估財務(wù)機會（10分）分析、評估客戶的財務(wù)狀況和存在機會，做出合理的金融前提假定,明確理財策劃的設(shè)計原則，提出綜合理財建議并指出可實行的理財策略。3理財策劃方案的設(shè)計制訂(50分）開發(fā)可實施的具體方案，分別制訂出退休計劃,投資策劃,保險策劃等，方案的設(shè)計必須本著科學(xué)求實的態(tài)度，推理和假設(shè)過程必須嚴密合理，計算要精確。根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力和財務(wù)目標，為客戶提供切實可行的理財計劃，涵蓋投資計劃，教育計劃，退休計劃，財產(chǎn)轉(zhuǎn)移計劃，風(fēng)險管理計劃，稅務(wù)計劃等,為每個較大的理財計劃，如房產(chǎn)，證券投資等做較詳細的專業(yè)分析。4執(zhí)行財務(wù)策劃方案(5分)確定實施時間表，幫助客戶理解并執(zhí)行該方案。5監(jiān)控和調(diào)整(5分）監(jiān)督執(zhí)行并根據(jù)實際變化做相應(yīng)調(diào)整：強調(diào)和客戶互動操作和過程的文檔化。考慮時間因素,資產(chǎn)的配置會隨著經(jīng)濟周期、行業(yè)及國家的宏觀經(jīng)濟狀況的變化而變化，理財和資產(chǎn)配置方案的更新應(yīng)有所考慮和體現(xiàn)。6理財方案的評估和可行性的分析等(10分）理財策劃預(yù)測,策略評估，投資組合評估，投資收益率分析等；各項費用及傭金，執(zhí)行理財策劃的準備；事項、執(zhí)行理財策劃的授權(quán)；風(fēng)險揭示；與其他專業(yè)人員（律師，保險精算師，證券分析師，稅務(wù)專家等)的溝通和合作問題等。十、決賽階段:決賽時間：2013年5月2９日1３點4０；地點：5102教室.決賽將和頒獎晚會一起進行.附件：安徽財貿(mào)職業(yè)學(xué)院首屆大學(xué)生理財規(guī)劃大賽決賽評分規(guī)則（演示團隊要統(tǒng)一著裝、統(tǒng)一隊標）１.策劃方案(60分）１。PPT文案:文案完整、材料齊全（５分）2。PPT演示：畫面優(yōu)美、內(nèi)容充實(5分）3．注重調(diào)研:創(chuàng)意策劃經(jīng)過周密市場研究和分析(1０分)4。目標明確：目標明確、手法合適、層次分明（1０分)５。體現(xiàn)創(chuàng)意：項目創(chuàng)意好、立意新、符合理財創(chuàng)意（１0分）６.方案嚴密:與實際條件結(jié)合緊密、體現(xiàn)理財創(chuàng)意（10分)7。對效果合理的評測：評測的方案、評測工具使用的合理性(1０分）２.現(xiàn)場解說與答辯(40分)1。臺前風(fēng)采:隨機應(yīng)變、冷靜沉著、不怯場、頗具個人魅力（１0分）２．語言表現(xiàn)：口齒清晰、談吐文雅、語言流利、對PPＴ演說合理（10分）３.邏輯思維:將答辯與理財創(chuàng)意完美結(jié)合、充分展現(xiàn)作品優(yōu)勢（10分）４。團隊精神：合作緊密、著裝得體、行動一致（１0分）十一、活動后期：活動結(jié)束，整理會場.要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。十二、活動指導(dǎo)老師：專業(yè)技術(shù)指導(dǎo)老師：方曉雄老師，活動指導(dǎo)老師：韓正山老師十三：評委老師：鄧慶安主任、方曉雄老師、周陽老師、楊慶冠老師、查靜教師、李健老師、劉嵐老師十四．比賽階段工作人員安排：比賽總體負責(zé)人:陶偉活動決賽及頒獎晚會主持工作，選手成績播報工作負責(zé)人：楊蓓組織部負責(zé)制作決賽現(xiàn)場ＰPT封面以及活動現(xiàn)場秩序,必要時協(xié)助決賽現(xiàn)場外聯(lián)部秘書部工作負責(zé)人：張林峰３、秘書部負責(zé)所有通知的下發(fā),選手報名資料、分數(shù)整理，制作邀請函;決賽晚會評委老師茶水端送工作負責(zé)人:周麗雯4、財務(wù)部負責(zé)購買相關(guān)物品及活動開支報銷，并幫助秘書部整理選手資料（含成績）。負責(zé)人：潘翔５、宣傳部：負責(zé)設(shè)計比賽PＰＴ封面，張貼條幅，進班宣傳協(xié)助秘書部整理選手資料及成績。負責(zé)人：李春冬6、外聯(lián)部負責(zé)所有交涉問題,如下:教室的申請、評委老師、外校友好社團負責(zé)人的邀請。邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委，以得到一個公平的比賽結(jié)果。決賽晚會傳達評委老師手中選手成績負責(zé)人:趙嬌嬌十五、活動獎勵一等獎一名人民幣150元+榮譽證書＋《從零開始學(xué)理財》二等獎兩名人民幣100元+榮譽證書+《從零開始學(xué)理財》三等獎兩名人民幣80元+榮譽證書+《從零開始學(xué)理財》十六、活動預(yù)算類別數(shù)量單價總價