中信銀行票交業(yè)務培訓

中信銀行票交業(yè)務培訓一、總體介紹及業(yè)務流程分類1、賬務集中的票交模式票據(jù)交換業(yè)務集中由賬務中心處理。具體為：提出票據(jù)由網(wǎng)點受理，掃描憑證發(fā)起業(yè)務，將影像和有關(guān)信息傳輸?shù)劫~務中心集中進行賬務處理，票據(jù)實物的打碼、整理、提出由網(wǎng)點完成。提回票據(jù)實物與賬務處理集中賬務中心處理，退票業(yè)務（包括提出票據(jù)退票與退提回票據(jù)）由賬務中心處理。中心處理完畢后將客戶回單和提出票據(jù)退票單據(jù)封包通過行內(nèi)交換傳遞至轄內(nèi)各網(wǎng)點。一、總體介紹及業(yè)務流程分類2、業(yè)務處理的流程化改造

賬務集中后，票交業(yè)務使用的交易，在我行原有三代系統(tǒng)票交類交易的基礎上進行流程再造。提出代付業(yè)務，提出代收業(yè)務，提回代付業(yè)務（正常入賬、退票），提回代收業(yè)務（正常入賬、退票），提出代付退票業(yè)務，提出代收退票業(yè)務進行流程化改造。即將一筆業(yè)務分為受理崗、錄入崗、復核崗、授權(quán)崗等不同的崗位共同完成。一、總體介紹及業(yè)務流程分類單節(jié)點業(yè)務

包括場次更新（3889）、提出交換（3808）、提出交換入賬（3809）、收妥入賬（3888）、提回票據(jù)結(jié)清（3831）、同城交換退票（3813）、登記簿查詢及沖賬交易等。簡單流程業(yè)務

提出代付業(yè)務（3801）標準流程業(yè)務

包括（0818）提出代收業(yè)務、（3821）提回代付業(yè)務（入賬、退票）、（3811）提回代收業(yè)務（入賬、退票）、（3816）提出代付退票、（3826）提出代收退票。一、總體介紹及業(yè)務流程分類提出交易圖：3801提出代付0818提出代收3808提出交換3809提出交換入賬3888收妥入賬3807網(wǎng)銀提出代收提出網(wǎng)點操作中心操作3889場次更新3804提出業(yè)務關(guān)閉3809提出交換入賬3816提出代付退票3821提回代付3811提回代收3826提出代收退票3831提回票據(jù)結(jié)清3889場次更新3800公共信息維護3888收妥入賬一、總體介紹及業(yè)務流程分類提回交易圖：3813同城交換退票一、總體介紹及業(yè)務流程分類提出業(yè)務流程網(wǎng)點分行賬務中心一、總體介紹及業(yè)務流程分類提回業(yè)務流程分行賬務中心中心受理中心錄入中心復核中心授權(quán)

二、交易介紹1、公共信息維護（3800）新增交易，單節(jié)點交易，由中心受理崗提交交易。公共信息按人行提供的提回票據(jù)清單維護，維護提回票據(jù)金額和筆數(shù)。該公共信息只需錄入一次，即可將數(shù)據(jù)帶入中心受理崗分類掃描的各類提回業(yè)務中，不需重復錄入。提回業(yè)務的處理與公共信息關(guān)聯(lián)。維護的公共信息做為提回業(yè)務處理統(tǒng)計表和金額平衡檢查的基礎數(shù)據(jù)。公共信息維護二、交易介紹2、退票登記簿查詢（3817）該交易為單節(jié)點交易，柜員只需輸入必要數(shù)據(jù)，選擇退票類別，點擊查詢按鈕即可完成查詢動作。賬務中心可通過該交易查詢所有歸屬網(wǎng)點數(shù)據(jù)，網(wǎng)點僅可查詢本網(wǎng)點數(shù)據(jù)。對于提回退票的票據(jù)，可雙擊選定條目，則顯示該筆業(yè)務影像，提交（Ctrl+P）打印退票理由書和特種轉(zhuǎn)賬傳票。二、交易介紹3、交換提出業(yè)務統(tǒng)計（3850）該交易為單節(jié)點交易，輸入提出交換日期和提出交換場次后，回車即可完成查詢動作。賬務中心可通過該交易查詢所有歸屬網(wǎng)點數(shù)據(jù)，并通過所得數(shù)據(jù)檢查歸屬網(wǎng)點上送任務是否全部完成，網(wǎng)點僅可查詢本網(wǎng)點數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)關(guān)系（按網(wǎng)點機構(gòu)聯(lián)行號劃分）：提出代付已處理筆數(shù)+提出代付未處理筆數(shù)=提出代付網(wǎng)點提交總筆數(shù)提出代收已處理筆數(shù)+提出代收未處理筆數(shù)=提出代收網(wǎng)點提交總筆數(shù)當日提出代付（收）未處理筆數(shù)應為“0”。二、交易介紹4、提回業(yè)務金額平衡檢查（3851）該交易為單節(jié)點交易，只對中心柜員開放，用于檢查當日中心提回票據(jù)的處理情況。柜員只需輸入提回日期，提回場次，回車即可完成查詢動作。該交易基于3800公共信息維護，3800維護的提回代付（收）總金額即為3851的提回代付（收）總金額。數(shù)據(jù)關(guān)系：提回代付總金額=提回代付入賬金額+提回代付差額提回代收總金額=提回代收入賬金額+提回代收差額提回代付（收）差額=當日中心未記賬的提回代付（收）總金額當日日終提回代付（收）差額為“0”。二、交易介紹5、交換提回業(yè)務統(tǒng)計（3852）該交易為單節(jié)點交易，只對中心柜員開放，用于檢查當日中心提回票據(jù)的處理情況。柜員只需輸入提回日期，提回場次，回車即可完成查詢動作。該交易基于3800公共信息維護，3800維護的提回代付（收）總筆數(shù)即為3852的提回代付（收）總筆數(shù)。數(shù)據(jù)關(guān)系：提回業(yè)務總筆數(shù)=提回業(yè)務已處理+提回業(yè)務未處理二、交易介紹6、提出業(yè)務關(guān)閉（3804）網(wǎng)點在當?shù)厝诵幸?guī)定的票據(jù)交換截止時間，提交3804交易，選擇關(guān)閉選項，系統(tǒng)停止提出交換任務的上傳，并自動將其轉(zhuǎn)為掛起狀態(tài)。次日網(wǎng)點營業(yè)開啟時，任務自動恢復為正常狀態(tài)，上傳到中心。該交易可反復提交。網(wǎng)點選擇開啟選項后，原掛起的任務不會恢復，原則上必須于次日網(wǎng)點營業(yè)開啟時，方可自動恢復。如遇特殊情況，可由網(wǎng)點主管進行掛起任務的恢復（8018交易）。三、票交業(yè)務交易介紹1、提回代付業(yè)務（3821）中心發(fā)起的標準流程業(yè)務，經(jīng)過中心受理崗、錄入崗、復核崗（授權(quán)崗）完成流程處理。處理流程圖三、票交業(yè)務交易介紹1、提回代付業(yè)務（3821）中心受理崗審票、掃描。選擇處理方式（入賬、退票），選擇退票理由。單筆提交任務。三、票交業(yè)務交易介紹1、提回代付業(yè)務（3821）中心錄入崗獲取任務：F2鍵盲選任務。系統(tǒng)OCR識別：提取磁碼信息。輸入交易要素系統(tǒng)自動驗?。毫鞒讨姓{(diào)用驗印、驗密系統(tǒng)。三、票交業(yè)務交易介紹1、提回代付業(yè)務（3821）中心復核崗獲取任務：F2鍵盲選任務。票面審核錄入重要要素，系統(tǒng)自動比對。提交記賬三、票交業(yè)務交易介紹1、提回代付業(yè)務（3821）中心授權(quán)崗獲取任務：F2鍵盲選任務。業(yè)務授權(quán)：大額轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務、交換復核崗修改過錄入要素的業(yè)務、提回代付退票業(yè)務、交換錄入崗和交換復核崗修改過正常入賬/退票標識的業(yè)務。

三、票交業(yè)務交易介紹1、提回代付業(yè)務（3821）賬務處理正常入賬：核心記賬，登記網(wǎng)點提回登記簿。退票：中心代網(wǎng)點退票，核心記賬，登記網(wǎng)點提回登記簿、退票登記簿，中心提出登記簿。三、票交業(yè)務交易介紹1、提回代付業(yè)務（3821）中心受理崗查詢退票登記簿，打印退票理由書，抽出退票實物，打碼提出。三、票交業(yè)務交易介紹2、提回代收業(yè)務（3811）中心發(fā)起的標準流程業(yè)務，經(jīng)過中心受理崗、錄入崗、復核崗（授權(quán)崗）完成流程處理。中心受理崗受理崗發(fā)起業(yè)務流程時選擇處理票據(jù)所屬的機構(gòu)。受理崗批量掃描，選擇處理方式（入賬、退票），單筆提交。三、票交業(yè)務交易介紹2、提回代收業(yè)務（3811）中心錄入崗獲取任務：F2鍵盲選任務。錄入崗錄入相關(guān)要素，判斷業(yè)務是否需轉(zhuǎn)流程或轉(zhuǎn)處理（保證金定期、定期存款、通知存款、代發(fā)工資等）。錄入崗界面提供賬號和卡號輸入項，支持輸入借記卡號及輸入儲蓄賬號、支持內(nèi)部賬號。三、票交業(yè)務交易介紹中心復核崗獲取任務：F2鍵盲選任務。票面審核錄入重要要素，系統(tǒng)自動比對。提交核心中心授權(quán)崗獲取任務：F2鍵盲選任務。業(yè)務授權(quán)：大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務、交換復核崗修改過錄入要素的業(yè)務、提回代收退票業(yè)務、錄入崗和復核崗修改過正常入賬/退票標識的業(yè)務。

2、提回代收業(yè)務（3811）三、票交業(yè)務交易介紹2、提回代收業(yè)務（3811）賬務處理：業(yè)務處理成功，登記提回網(wǎng)點的提回登記簿，如收款賬號為內(nèi)部賬，返回受理崗打印相應的內(nèi)部賬傳票。中心代網(wǎng)點辦理退票，處理成功登記提回網(wǎng)點提回登記簿、退票登記簿，中心提出登記簿。退票時，通過退票登記簿查詢需退票記錄，雙擊記錄可打開影像，通過快捷鍵Ctrl+P可打印退票理由書和特種傳票。三、票交業(yè)務交易介紹3、提出代付（3801）網(wǎng)點發(fā)起簡單流程業(yè)務，經(jīng)過網(wǎng)點受理崗、中心錄入崗完成流程處理。業(yè)務處理成功，登記發(fā)起業(yè)務網(wǎng)點的提出登記簿，該筆提出票據(jù)處于已復核狀態(tài)。（對方交換號的輸入）三、票交業(yè)務交易介紹3、提出代付業(yè)務（3801）

網(wǎng)點受理崗票據(jù)初審，單張或批量掃描。單筆錄入單筆提交。掃描完成后從影像列表中選取票據(jù)影像，錄入收款人賬號、金額、交換號，錄入完畢后提交任務。

任務回退后處理（1）修改任務。如果只是票據(jù)影像方面問題，補掃影像，保留原來錄入信息；如果只是錄入信息有誤，補錄信息，保留原來影像。（2）撤銷任務。如果任務有其它錯誤，又不能簡單修改，選擇撤銷該任務。任務撤銷后，重新發(fā)起新任務或退回給客戶。三、票交業(yè)務交易介紹3、提出代付業(yè)務（3801）

中心錄入崗中心交換錄入崗柜員F2獲取任務或任務隊列中選擇錄入任務。首先初步判斷票據(jù)影像是否清晰、票據(jù)要素填寫是否規(guī)范。如果初判通過，根據(jù)票據(jù)影像，進一步錄入收款人賬號、金額、提出票據(jù)號碼等全部詳細信息。如果初判不通過，柜員選擇提示錯誤內(nèi)容信息，將任務退回到網(wǎng)點受理崗。系統(tǒng)自動比對錄入崗錄入的信息與網(wǎng)點受理崗錄入的信息。如果比對成功，任務提交系統(tǒng)登記提出票據(jù)登記簿；如果比對不成功，系統(tǒng)返回提示相應的錯誤信息，由柜員根據(jù)錯誤內(nèi)容判斷是自行修改還是退回到網(wǎng)點受理崗。三、票交業(yè)務交易介紹4、提出代收業(yè)務（0818）網(wǎng)點發(fā)起標準流程業(yè)務，經(jīng)過網(wǎng)點受理崗、中心錄入崗、中心復核崗完成流程處理，大額交易經(jīng)中心授權(quán)崗授權(quán)。如中心也有提出業(yè)務，由中心受理崗發(fā)起業(yè)務。受理崗提交任務時系統(tǒng)進行圈存和驗印驗密。自動（輔助）驗印不通過，由人工驗印崗二次驗印，驗印結(jié)果在后續(xù)處理崗位顯示。三、票交業(yè)務交易介紹網(wǎng)點受理崗初審、掃描、錄入票據(jù)基本信息根據(jù)轉(zhuǎn)賬賬號判斷是否為客戶賬，是否需要驗密、驗印以及圈存。系統(tǒng)自動進行驗密、驗印并圈存。

4、提出代收業(yè)務（0818）三、票交業(yè)務交易介紹4、提出代收業(yè)務（0818）中心錄入崗初步判斷票據(jù)影像是否清晰、票據(jù)要素填寫是否規(guī)范。中心錄入崗錄入交易要素，重要要素系統(tǒng)自動比對。如果初判不通過，選擇提示錯誤內(nèi)容信息，將任務退回到網(wǎng)點受理崗。

三、票交業(yè)務交易介紹4、提出代收業(yè)務（0818）中心復核崗根據(jù)票據(jù)影像進行票面審核，審核業(yè)務種類、票據(jù)憑證合規(guī)性。票面審核不通過，選擇提示錯誤內(nèi)容信息，將任務退回到網(wǎng)點受理崗。票面審核通過后，根據(jù)票據(jù)影像錄入重要復核要素（如金額），其它錄入要素自動顯示，復核通過后提交任務。三、票交業(yè)務交易介紹4、提出代收業(yè)務（0818）中心授權(quán)崗根據(jù)票據(jù)影像和全部錄入要素，對整個業(yè)務進行綜合審核授權(quán)人員對大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務及特殊憑證進行授權(quán)，或?qū)秃藣徯薷倪^的業(yè)務進行審核并授權(quán)。注意事項：業(yè)務處理成功，核心記賬，登記發(fā)起業(yè)務網(wǎng)點的提出記簿，該筆提出票據(jù)處于已復核狀態(tài)。業(yè)務處理失敗，受理崗終止業(yè)務時系統(tǒng)自動解除圈存。三、票交業(yè)務交易介紹5、提出代付退票（3816）中心發(fā)起的標準流程業(yè)務，經(jīng)過中心受理崗、錄入崗、復核崗完成流程處理。業(yè)務處理成功，登記網(wǎng)點提出登記簿、退票登記簿。三、票交業(yè)務交易介紹6、提出代收退票（3826）中心發(fā)起的標準流程業(yè)務，經(jīng)過中心受理崗、錄入崗、復核崗完成流程處理。業(yè)務處理成功，登記網(wǎng)點提出登記簿、退票登記簿。中心代網(wǎng)點辦理退票重提，系統(tǒng)將資金劃轉(zhuǎn)中心，受理崗發(fā)起提出代收業(yè)務流程。注意：發(fā)起提出代收退票流程時選擇退票重提，付款人賬號固定為中心的309賬號，不進客戶賬，會計分錄反映在中心的309上，流程結(jié)束后發(fā)起中心309提出的新流程。

三、票交業(yè)務交易介紹7、提出交換（3808）提出交換交易由提出網(wǎng)點辦理，受理崗提交交易。提出交換前需確認當前交換場次是否正確，進行場次更新（3889）。系統(tǒng)提供試算功能，網(wǎng)點核對實物票據(jù)與賬務數(shù)據(jù)無誤后提出交換。交易成功打印憑證。三、票交業(yè)務交易介紹8、提出交換入賬（3809）提出交換入賬交易由中心受理崗統(tǒng)一辦理，便于與人行清單核對。系統(tǒng)提供試算功能，試算無誤提交入賬。提交成功打印提出交換入賬憑證。三、票交業(yè)務交易介紹9、收妥入賬（3888）單節(jié)點業(yè)務，中心受理崗提交交易。提交交易時系統(tǒng)提示退票是否處理完畢，并顯示已處理的退票筆數(shù)、金額。提交成功由網(wǎng)點打印入賬明細清單核對（3898）。三、票交業(yè)務交易介紹10、同城交換退票（3813）單節(jié)點交易，由中心統(tǒng)一辦理。本行向他行提出代付票據(jù)，他行收到票據(jù)后，實物票據(jù)沒有交換回我行，在當?shù)厝诵薪y(tǒng)一規(guī)定的時間內(nèi)提前通過電話、傳真或人行票據(jù)交換系統(tǒng)通知我行退票。主管授權(quán)。交易成功登記網(wǎng)點退票登記簿，打印退票通知單和特種轉(zhuǎn)賬傳票。三、票交業(yè)務交易介紹11、提回票據(jù)結(jié)清（3831）單節(jié)點交易，由中心統(tǒng)一辦理。柜員清分核對提回票據(jù)，根據(jù)人行提回清單或人行同城交換差額報告單錄入提回業(yè)務匯總信息。選擇提回結(jié)清相應網(wǎng)點，提交核心記賬，打印交易記錄。三、票交業(yè)務交易介紹12、網(wǎng)銀落地提出代收（3807）該交易屬于單節(jié)點業(yè)務，經(jīng)過網(wǎng)點/中心受理崗。網(wǎng)點/中心受理崗接收公司網(wǎng)銀跨系統(tǒng)落地業(yè)務并打印電子轉(zhuǎn)賬憑證，根據(jù)收款行判斷為同城的則經(jīng)掃描錄入后，登記交換登記簿并做交換提出處理。三、票交業(yè)務交易介紹12、查詢交易登記簿查詢登記簿種類：提出登記簿（3860）、提回登記簿（3862）、退票登記簿（新增3817）。統(tǒng)計查詢類：交換提出業(yè)務統(tǒng)計（3850）、提回業(yè)務金額平衡檢查（3851）、交換提回業(yè)務統(tǒng)計（3852）權(quán)限控制：中心查詢?nèi)牎⒕W(wǎng)點查詢本網(wǎng)點。交換號查詢（3863）三、票