財(cái)富管理系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述

財(cái)富管理系統(tǒng)功能簡(jiǎn)介考慮到目前浦發(fā)的理財(cái)業(yè)務(wù)還處于初步發(fā)展階段，市場(chǎng)中客戶(hù)的理財(cái)需求還集中在對(duì)具體財(cái)務(wù)目標(biāo)的分析和試算的情況。財(cái)智結(jié)合在其他行實(shí)施理財(cái)系統(tǒng)的經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)浦發(fā)銀行財(cái)富管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)目標(biāo)和要求達(dá)到的性能指標(biāo)，結(jié)合財(cái)智軟件公司的產(chǎn)品特點(diǎn)而提出如下財(cái)富管理系統(tǒng)的功能設(shè)計(jì)。一、設(shè)計(jì)要求：1、系統(tǒng)要滿(mǎn)足多級(jí)別權(quán)限人員使用。不同權(quán)限人員都有清晰的操作界面2、系統(tǒng)應(yīng)滿(mǎn)足客戶(hù)經(jīng)理收集管理客戶(hù)資料，協(xié)助進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。3、系統(tǒng)應(yīng)是客戶(hù)經(jīng)理的一個(gè)學(xué)習(xí)平臺(tái)，能通過(guò)系統(tǒng)獲取多樣信息4、系統(tǒng)設(shè)計(jì)應(yīng)充分考慮未來(lái)發(fā)展需求，預(yù)留與其他系統(tǒng)建立關(guān)系的接口。二、功能描述：1、信息采集管理功能具有手工采集客戶(hù)信息和通過(guò)數(shù)據(jù)接口獲取客戶(hù)信息并行的信息采集功能，同時(shí)對(duì)采集的數(shù)據(jù)有豐富的分析管理功能。產(chǎn)生必要的報(bào)表，供管理層人員察看。2、營(yíng)銷(xiāo)支持功能面向大量的客戶(hù)信息，具有按照條件篩選，查詢(xún)的功能，并支持對(duì)篩選出來(lái)的客戶(hù)進(jìn)行短信，郵件，信函的營(yíng)銷(xiāo)方式。3、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)功能在客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)都還不是很高的情況下，提供指導(dǎo)性強(qiáng)，操作簡(jiǎn)潔，流程規(guī)范的單目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃輔助功能，幫助客戶(hù)經(jīng)理為客戶(hù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。提高我行理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的水平。在內(nèi)外部環(huán)境成熟的情況下，可以單目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃部分進(jìn)行升級(jí)到按cfp流程設(shè)計(jì)的專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃系統(tǒng)。4、信息服務(wù)功能具有方便客戶(hù)經(jīng)理接受信息的平臺(tái)，通過(guò)信息服務(wù)幫助客戶(hù)經(jīng)理成長(zhǎng)，給予他為客戶(hù)服務(wù)的更充實(shí)的知識(shí)。5、管理功能具有對(duì)客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行業(yè)績(jī)考核，對(duì)產(chǎn)品，信息，系統(tǒng)參數(shù)進(jìn)行全面維護(hù)。集中營(yíng)銷(xiāo)支持功能，對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行設(shè)置管理等功能。客戶(hù)經(jīng)理—1*客戶(hù)管理理財(cái)規(guī)劃營(yíng)銷(xiāo)支持信息服務(wù)1111身份信息家庭診斷篩選信息應(yīng)用交易信息基金規(guī)劃短信信息查詢(xún)意向信息1保險(xiǎn)規(guī)劃地址收入支出購(gòu)房規(guī)劃1郵件客戶(hù)需求購(gòu)車(chē)目標(biāo)■投資試算計(jì)算器管理人員其中，客戶(hù)經(jīng)理日常操作以桌面軟件為中心^/s結(jié)構(gòu)），通過(guò)單機(jī)版的軟件來(lái)進(jìn)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作。（也可調(diào)整為訪(fǎng)問(wèn)客戶(hù)經(jīng)理中心這樣的頁(yè)面進(jìn)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作（b/s））實(shí)現(xiàn)為客戶(hù)服務(wù)的各項(xiàng)功能。管理人員以訪(fǎng)問(wèn)指定的頁(yè)面（匯總端）進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。實(shí)現(xiàn)察看管理功能三、財(cái)智提供的三位一體的服務(wù)理財(cái)信