2023年反洗錢宣傳活動的總結報告

關于開展2023年反洗錢宣傳活動的總結報告反洗錢處：為深入貫徹落實對《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2023]第3號）文件工作要求，切實提高公司員工、社會公眾預防和打擊洗錢的意識，營造知法守法的反洗錢氛圍，積極預防、遏制洗錢、恐怖融資等犯罪活動。按照中國人民銀行昆明中心支行的反洗錢宣傳活動工作要求，自2023年10月1日起公司結合自身實際組織全轄機構開展了以“防范洗錢風險，構建和諧社會”為主題的反洗錢宣傳活動，現將具體情況報告如下：加強組織領導，統一思想認識作為反洗錢義務主體，分公司反洗錢工作小組高度重視此項工作，安排由分公司風險管理及合規(guī)部統籌管理本次反洗錢主題宣傳活動，由公司反洗錢崗具體經辦。公司要求各機構充分發(fā)揮營業(yè)網點貼近客戶的優(yōu)勢，圍繞宣傳主題，積極開展本次宣傳活動。二、認真組織，分段實施（一）營造積極的宣傳氛圍。（1）按照工作部署，分公司本部利用設在客戶服務中心柜臺醒目位置的電子屏持續(xù)滾動播放“防范洗錢風險，構建和諧社會”的警示標語，全轄機構職場內懸掛“防范洗錢風險，構建和諧社會”的宣傳橫幅。（2）制作了反洗錢宣傳海報，機構職場內粘貼了反洗錢宣傳海報。海報宣傳內容涉及以下兩個方面內容：=1\*GB3①遠離洗錢活動小常識。內容涉及：“遠離網絡洗錢陷阱；選擇安全可靠的金融機構；不要出租或出借自己的身份證件；不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾；不要用自己的賬戶替他人提現；支持國家反洗錢工作也是保護自己的利益；開辦業(yè)務時，請帶好身份證件；大額現金存取時，請出示身份證件；他人替您辦理業(yè)務，請出示他人和您的身份證件?！?2\*GB3②洗錢活動主要途徑和方式。內容涉及：“通過境內、外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系；通過地下錢莊，實現犯罪所得的跨境轉移；利用現金交易和發(fā)達的經濟環(huán)境，掩蓋洗錢行為；利用別人的賬戶提現，切斷洗錢線索；利用網上銀行等各種金融服務，避免引起銀行關注；設立空殼公司，作為非法資金的中轉站；通過購買股票、基金、保險或設立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化；通過購買彩票進行洗錢；通過購買房產進行洗錢；通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢?！保?）為更加生動的傳達《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2023]第3號）的內容，更好的向來辦理業(yè)務的客戶進行新管理辦法內容的宣傳。分公司本次訂購了5000份反洗錢知識宣傳冊及宣傳折頁，下發(fā)到全轄機構（含縣機構），對前來辦理業(yè)務的客戶宣傳洗錢的特征及危害性，引起了客戶的廣泛關注，柜臺反洗錢崗解答了客戶對洗錢知識和洗錢危害的相關問題，增強了客戶的反洗錢意識。（4）分公司充分利用公司內刊和微信公眾號，進行反洗錢知識宣傳，展示反洗錢的特征及危害，反洗錢工作的意義，反洗錢生活小常識等，覆蓋全體公司內外勤員工。（二）積極開展培訓工作。分公司利用公司晨會，在之前可疑交易培訓的基礎上，又開展了關于大額交易的培訓、測試工作。分公司培訓完成后，將PPT下發(fā)到全轄各機構，由機構完成培訓后，上報培訓照片和測試試卷留檔。本次培訓人員覆蓋分公司全體內外勤，涉及公司各級領導和廣大員工。通過培訓學習，讓公司員工充分了解新舊管理辦法的區(qū)別以及新管理辦法的要求，如何結合新管理辦法開展日常反洗錢身份識別，可疑及大額交易報送，客戶身份資料和交易記錄保存的重要意義及操作重點。三、取得的實際效果通過本次宣傳活動，我公司面對保險從業(yè)人員、保險消費者、以及社會公眾進行廣泛宣傳，達到了預期的宣傳效果。一是提高了我公司工作人員對反洗錢的認知水平，普及了反洗錢專業(yè)知識。進一步提高了全系統反洗錢工作人員對反洗錢工作重要性的認識，知曉自身所承擔的反洗錢義務、責任和權利，尤其是進一步明確了客戶身份識別工作的操作規(guī)范和方法，提升了柜臺出單人員、理賠查勘人員的反洗錢工作技能。二是進一步增強了我公司客戶的反洗錢意識。使廣大客戶對反洗錢的認知度明顯增強，通過宣傳活動，讓客戶理解了保險承保、理賠及退保過程中留存客戶身份證及客戶身份信息的必要性，很多客戶表示以后愿意配合我公司客戶身份識別工作。在今后的工作中，我公司將定期開展反洗錢制度梳理、培訓工作。從反洗錢法律法規(guī)、基礎知識以及不同業(yè)務崗位洗錢風險防范措施等方面進行系統性培訓。在實際工作中，認真做好客戶身份識別和交易記錄保存工作，做好客戶風險等級分類，可疑交