2023年證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二

證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二

一、單項(xiàng)選擇題（下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定，請(qǐng)將該項(xiàng)答案相應(yīng)

的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。）

1、有價(jià)證券是（）的一種形式。

A.虛擬資本

B.真實(shí)資本

C.實(shí)際資本

D.商品資本

答：A.虛擬資本

2、按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分，有價(jià)證券不涉及以下哪一類:（）

A.存款

B.股票

C.債券

D.基金

答:A.存款

3、以下哪些不是有價(jià)證券的性質(zhì):（）

A.期限性

B.收益性

C.流動(dòng)性

D.投機(jī)性

答：D.投機(jī)性

4、證券市場(chǎng)的基本功能不涉及：（）

A."籌資T殳資"功能

B.資本定價(jià)功能

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能

D.資本配置功能

5、新中國(guó)最初的股票出現(xiàn)于:（）

A.20世紀(jì)70年代末

B.20世紀(jì)80年代初

C.20世紀(jì)80年代末

D.20世紀(jì)90年代初

6、我國(guó)現(xiàn)行的《證券法》頒布于：（）

A.1999年7月

B.2023年9月

C.2023年3月

D.2023年11月

7、股息或紅利的大小，重要取決因素是公司的（）。

A.股票價(jià)格

B.股東結(jié)構(gòu)

C.賺錢水平

D.遠(yuǎn)期發(fā)展規(guī)劃

8、公司繳納所得稅后的利潤(rùn),在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)一方面用于：（）

A.填補(bǔ)虧損

B.提取法定公積金

U提取任意公積金

D.支付優(yōu)先股紅利

9、證券包銷是指（工

A.證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議所有購(gòu)入的承銷方式

B.證券公司在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券所有自行購(gòu)入的承銷方式

C.證券公司將發(fā)行人的證券按照市場(chǎng)價(jià)格所有購(gòu)入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券

所有自行購(gòu)入的承銷方式

D.證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議所有購(gòu)入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券所有自

行購(gòu)入的承銷方式

10、證券投資基金反映的是（）關(guān)系。

A、債權(quán)債務(wù)

B、所有權(quán)

C、信托

D、產(chǎn)權(quán)

11、與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的重要特點(diǎn)不涉及（）

A、流動(dòng)性較差

B、風(fēng)險(xiǎn)較低

C、門檻通常較高

D、信息披露限度一般不夠及時(shí)透明

12、2023年9月，第一只開放式股票型基金（）基金設(shè)立，標(biāo)志著我國(guó)基金的新發(fā)展。

A、華安創(chuàng)新

B、華夏回報(bào)

C、博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)

D、南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)

13、我國(guó)規(guī)范的基金管理公司最早成立于（）年

A、1998

B、1999

C、2023

D、2023

14、下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的:（）

A、房地產(chǎn)基金B(yǎng)、科技股基金C、資源類股票型基金D、成長(zhǎng)型基金

15、某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為1

00億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（）。

A、80%B、62.5%C、50%D、37.5%

16、按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。

A、80%B、60%C、50%D、30%

17、債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒有能力準(zhǔn)時(shí)支付利息或者到期歸還本金

的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）.

A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

18、對(duì)于基金管理公司考察時(shí)，哪項(xiàng)是沒必要重點(diǎn)考慮的（\

A、股權(quán)結(jié)構(gòu)B、資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)C、人力資源優(yōu)勢(shì)D、公司的人數(shù)規(guī)模

19、為可以保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金

到期日一致的（）。

A、股票B、債券C、衍生品D、基金

20.基金管理公司的重要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于（）

的股東。

A.20%B.25%

C.33%D.50%

21.基金管理人內(nèi)部控制的（）規(guī)定通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法,建立合理的內(nèi)控程序維護(hù)內(nèi)

控制度的有效執(zhí)行。

A.健全性原則B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則D.互相制約原則

22.基金管理公司重要股東規(guī)定連續(xù)經(jīng)營(yíng)（）個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度。

A.5B.4

C.3D.2

23.基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（）,即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基

金所有財(cái)產(chǎn)的安全完整。

A.資產(chǎn)保管B.資金清算

C.資產(chǎn)核算D.投資監(jiān)督

24.目前，我國(guó)開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。

A.直銷、代銷B.代銷、直銷

C.外銷、內(nèi)銷D.內(nèi)銷、外銷

25.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具有取得基金從業(yè)資格的人員不少于

（）人，且不低于員工人數(shù)的一半的條件。

A.20B.30

C.40D.50

26.基金份額凈值是在每個(gè)開放日閉市后，按照以下公式計(jì)算(X

A.基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)天基金份額

B.基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額

C.基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)天基金份額

D.基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額

27.貨幣市場(chǎng)基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為：

A.0.1%

B.0.15%

C.0.25%

D.0.33%

28.下列不屬于我國(guó)基金交易費(fèi)用的是：

A.印花稅

B.傭金

C.資本利得稅

D.過戶費(fèi)

29.下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有()

A.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

B.基金管理人的管理費(fèi)

C.基金托管人的托管費(fèi)

D.銷售服務(wù)費(fèi)

30.根據(jù)《基金運(yùn)作管理辦法》第三十五條規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利益分派陳述對(duì)

的的是(\

A.每年不得少于兩次

B.年度收益分派比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的百分之九十

C.封閉式基金在分派利潤(rùn)前不必填補(bǔ)上一年度的虧損

D.利潤(rùn)分派之后基金份額凈值不得高于面值

31.下列關(guān)于基金的稅收陳述對(duì)的的是(X

A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入須被征收營(yíng)業(yè)稅

B.從2023年4月24日起，基金買賣股票按照0.3%的稅率征收印花稅。

C.從2023年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。

D.對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入征收公司所得稅。

32.基金市場(chǎng)上存在著的兩大需求主體，下列說法準(zhǔn)確的是()。

A.保守型投資者和激進(jìn)型投資者

B.激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者

C.重要投資者和次要投資者

D.個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者

33.()的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

A.目的市場(chǎng)細(xì)分

B.目的市場(chǎng)選擇

C.目的市場(chǎng)檢測(cè)

D.目的市場(chǎng)定位

34.為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近,

風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的()的原則。

A.差異性

B.合用性

C.趨同性

D.類別型

35.市場(chǎng)營(yíng)銷控制涉及評(píng)估市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采用對(duì)的的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目

的?？刂七^程重要涉及（）：

A.人員控制和費(fèi)用控制

B.預(yù)算控制和風(fēng)險(xiǎn)控制

C.風(fēng)險(xiǎn)控制和宣傳控制

D.預(yù)算控制和后臺(tái)控制

36.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。（）

A.基金賬戶開戶B.交易密碼重置

C.銷戶D.基金轉(zhuǎn)換

37.基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清楚，以下說法不準(zhǔn)確的是（）

A.在缺少足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健"、"業(yè)績(jī)優(yōu)良"、"名列前茅"、"位

居前列"、"首只"、"最大"、"最佳"、"最強(qiáng)"、"唯一"等表述

B.當(dāng)集中營(yíng)銷時(shí)間有限制，可使用"欲購(gòu)從速"、"申購(gòu)良機(jī)”等詞語(yǔ)提醒投資者

C.不得使用"坐享財(cái)富增長(zhǎng)"、"安心享受成長(zhǎng)"、"盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)

的表述

D.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述

38.封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國(guó)封閉式基金的募集期限一

般為（\

A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月

39.封閉式基金協(xié)議生效的條件之一是，基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上

A.50%B.60%C.70%D.80%

40.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)

A.20%B.25%C.30%D.35%

41.一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于（）的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的連續(xù)

銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

A.0.1%B.0.15%C.0.2%D.0.25%

42.申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的基金公司的規(guī)定是凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營(yíng)基金

管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資

產(chǎn)。

A.100B.200C.300D.400

43.貨幣市場(chǎng)基金的贖回基金份額價(jià)格擬定原則為（）

A."未知價(jià)"原則，貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)天的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行

計(jì)算。

B."擬定價(jià)"原則。貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回基金份額價(jià)格以申請(qǐng)日上一個(gè)交易日的基

金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

C."擬定價(jià)"原則。貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)

算。

D.以上皆不對(duì)

44.存續(xù)期募集的信息披露重要指開放式基金在基金協(xié)議生效后每（）個(gè)月披露一次更新的

招募說明書。

A.6B.2C.3D.1

45.以下屬于基金初次募集披露的信息是（）。

A.基金季度報(bào)告B.基金凈資產(chǎn)C.基金份額上市交易公告書D.基金份額發(fā)售公告

46.當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)規(guī)定召開持有人大會(huì)，而管理人和

托管人都不召集的時(shí)候，持有人有權(quán)自行召集。

A.5%B.10%C.20%D.50%

47.投資者可以從基金半年度報(bào)告中查到報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、賣出的前（）名股票明細(xì)情

況，這些信息將有助于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。

A.10=B.20C.30。D.50

48.基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告

A.15。B.20C.30D.10

49.基金招募說明書是由（）將所有對(duì)投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充足披

露,以便投資者更好地做出投資決策。

A.基金管理人B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.基金份額持有人

50、《證券投資基金托管資格管理辦法》的頒布主體為（）

A中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D以上均錯(cuò)

51、”可以對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管

理平臺(tái)管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（X

A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B、后臺(tái)管理系統(tǒng)

C、應(yīng)用系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

52、下列哪一項(xiàng)是《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨?（）

A、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)

B、加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠(chéng)信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)

C、旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，保證基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的合用性

D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和平常行為

的監(jiān)管

53、信息管理平臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)中,涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不

可修改的介質(zhì)上保存（）年。

A、5

B、10

C.15

D、20

54、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí),應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查;同樣,

基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，也應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一

項(xiàng)是：（）。

A、誠(chéng)信狀況

B、經(jīng)營(yíng)管理能力

C、內(nèi)部控制情況

D、賬戶管理制度

55、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（）以上的

非鈔票基金資產(chǎn)屬于投資方向擬定的內(nèi)容。

A、80%

B、60%

C、50%

D、30%

二、多項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的

選項(xiàng)相應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）

1、公司證券涉及：（）

A.股票

B.公司債券

C.商業(yè)票據(jù)

D.金融債券

2、證券的流動(dòng)可以通過（）等方式來實(shí)現(xiàn)。

A.承兌

B.貼現(xiàn)

C.質(zhì)押

D.交易

3、證券市場(chǎng)是:（）

A.價(jià)值直接互換的場(chǎng)合

B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接互換的場(chǎng)合

C.信用直接互換的場(chǎng)合

D.風(fēng)險(xiǎn)直接互換的場(chǎng)合

4、證券市場(chǎng)的基本功能有:（）

A.籌資-投資功能

B.資本定價(jià)功能

C.資產(chǎn)增值功能

D.投機(jī)功能

5、債券的特性涉及:（）

A.償還性

B.流通性

C.安全性

D.收益性

6、金融衍生工具一般涉及:（）

A.金融遠(yuǎn)期

B.金融期貨

C.金融期權(quán)

D.金融互換

7、根據(jù)投資對(duì)象不同,可分將基金分為（）

A、股票型基金

B、混合型基金

C、債券型基金

D、貨幣市場(chǎng)基金

8、基金與股票、債券的重要區(qū)別是（）

A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

B、所籌資金的投向不同

C、流動(dòng)性不同

D、風(fēng)險(xiǎn)收益特性不同

9、現(xiàn)階段我國(guó)基金已出現(xiàn)的類型有（）

A、LOF

B、ETF

C、創(chuàng)新型封閉式

D、分級(jí)基金

10、我國(guó)現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（）

A、商業(yè)銀行

B、證券公司

C、證券投資征詢機(jī)構(gòu)

D、證券登記結(jié)算公司

11、反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)有（）。

A、基金分紅B、已實(shí)現(xiàn)收益C、凈值增長(zhǎng)率D、基金份額

12、契約型基金和公司型基金相比較，不同之處重要表現(xiàn)在（X

A、法律形式不同B、基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同C、投資者的地位不同D、基金交易方式不同

13、反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的重要I旨標(biāo)涉及（X

A、基金分紅B、已實(shí)現(xiàn)收益C、凈值增長(zhǎng)率D、基金份額

14、下面哪些可以作為貨幣市場(chǎng)基金投資的對(duì)象（X

A、鈔票B、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款C、剩余期限在397天以內(nèi)（涉及397

天）的債券D、可轉(zhuǎn)換債券

15.《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（）。

A.將其固有財(cái)產(chǎn)或者別人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

B.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

C.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

16.基金公司要建立（）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。

A.組織機(jī)構(gòu)健全B.職責(zé)劃分清楚

C.制衡監(jiān)督有效D.激勵(lì)約束合理

17.基金份額持有人有以下的地位和作用：（）。

A.基金份額持有人作為基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，享有基金信息的知

情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)

B.基金份額持有人負(fù)責(zé)基金的投資

C.基金的一切投資活動(dòng)都是為了增長(zhǎng)投資者的收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資

者利益來考慮的

D.基金份額持有人是基金一切活動(dòng)的中心

18.基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督重要涉及（）

A.基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督

B.對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督

C.基金投資嚴(yán)禁行為的監(jiān)督

D.對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督

19.基金的投資運(yùn)作重要涉及：

A.基金的投資

B.基金的交易實(shí)現(xiàn)

C.基金的績(jī)效評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制

D.基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值

20.基金管理費(fèi)率:

A.與基金規(guī)模成正比

B.與基金規(guī)模成反比

C.與風(fēng)險(xiǎn)成正比

D.與風(fēng)險(xiǎn)成反比

21.下列關(guān)于基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述對(duì)的的是（）

A.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián)

B.對(duì)于開放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值

C.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動(dòng),但最終取決于基金份

額資產(chǎn)凈值

D.基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實(shí)現(xiàn)的

22.下列關(guān)于基金的投資運(yùn)作陳述對(duì)的的是（）

A.基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是投資決策委員會(huì)

B.基金公司的投資決策委員會(huì)直接負(fù)責(zé)股票的選擇和組合的監(jiān)管

C.基金公司的投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資委員會(huì)制定的投資原則選擇股票和組合的監(jiān)督，并向交

易部門下達(dá)投資指令

D.交易部門承擔(dān)投資運(yùn)作反饋的職能

23.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的意義重要有（工

A.有助于推動(dòng)投資者教育工作

B.有助于實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)目的

C.有助于建立良好投資者關(guān)系

D.有助于提高公司的品牌形象

24.下列屬于營(yíng)銷組合四大要素的是（）。

A.產(chǎn)品B.費(fèi)率

C.渠道D.促銷

25.目前我國(guó)開放式基金的銷售逐漸形成了以（）渠道為主的銷售體系。

A.銀行代銷B.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷

C.證券公司代銷D.基金管理公司直銷

26.《證券投資基金銷售合用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，規(guī)定基金銷售

機(jī)構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和

評(píng)價(jià)，投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少涉及（）類型。

A.積極型

B.價(jià)值型

C.穩(wěn)健型

D.保守型

27.封閉式份額上市交易應(yīng)符合下列條件（X

A.基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

B.基金協(xié)議期限為5年以上

C.基金募集金額不彳氐于2億元人民幣

D.基金份額持有人不少于1000人

28.投資者參與認(rèn)購(gòu)開放式基金，分（）等環(huán)節(jié)。

A.開戶B.認(rèn)購(gòu)C.確認(rèn)D.備案

29.關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)，下列說法對(duì)的的是（）。

A.認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。申購(gòu)指在基金成立后投資

者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為

B.一般情況下，認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買基金的費(fèi)率要比申購(gòu)期優(yōu)惠

C.認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買的基金份額一般要通過封閉期才干贖回，申購(gòu)的基金份額要在申購(gòu)成功后的第

二個(gè)工作日才干贖回

D.在購(gòu)買過程中，無論是認(rèn)購(gòu)還是申購(gòu)，交易時(shí)間內(nèi)投資者可以多次提交認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)，但

注冊(cè)登記人對(duì)投資者認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)用按單個(gè)交易賬戶整體計(jì)算

30.我國(guó)的QDII基金的募集程序重要涉及（）等環(huán)節(jié)。

A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核

B.QDII產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn)

C.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)

D.基金份額發(fā)售、備案和協(xié)議生效

31.基金信息披露的原則涉及（）兩種形式

A.實(shí)質(zhì)性原則

B.形式性原則

C.公平性原則

D.完整性原則

32.基金信息披露的重要義務(wù)人為（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.證券交易所

D.基金份額持有人

33.基金管理人的信息披露義務(wù)重要涉及（）等環(huán)節(jié)

A.基金募集

B.上市交易

C投資運(yùn)作

D.凈值披露

34.貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有()

A.基金資產(chǎn)組合

B.債券回購(gòu)融資情況

C.債券投資組合

D.攤余成本法與影子定價(jià)法擬定的基金資產(chǎn)的偏離度

35、我國(guó)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理應(yīng)遵循的原則涉及()。

A依法管理原則；

B保護(hù)投資者利益原則；

C公開、公平和公正原則；

D行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則。

36、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的工作目的是()。

A國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下,進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行

業(yè)間的橋梁和紐帶作用；

B為會(huì)員服務(wù),維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；

C維持證券業(yè)的合法競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開、公平、公正；

D推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展；

37、屬于證券交易所的監(jiān)管內(nèi)容的是()

A基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)

B會(huì)員的交易行為

C上市基金的信息披露

D以上均對(duì)的

38、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形:(X

A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的百分之十；

B同一基金管理人管理的所有基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的百分之十；

C基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申

報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

D違反基金協(xié)議關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；

三、判斷題。(跟據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出"對(duì)"(對(duì)的)，錯(cuò)的在括

號(hào)中標(biāo)出"錯(cuò)"(錯(cuò)誤)，選錯(cuò)或不選不得分。)

1、股票交易事實(shí)上是對(duì)未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓，股票價(jià)格就是對(duì)未來收益的評(píng)估。()

2、假如債券發(fā)行人的信用狀況較好,債券信用等級(jí)高，則說明發(fā)行人償債能力較強(qiáng),則債券

利率一般會(huì)定得高一些。()

3、緊張股票市場(chǎng)會(huì)下跌的投資者可通過買入股指期貨合約來對(duì)沖股票市場(chǎng)整體下跌的系

統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。()

4、從投資范圍來看，基金比銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。()

5、1993年中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市,標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性基金市場(chǎng)

的誕生。()

6、股票型基金持股集中度是指其前10大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比

重。()

7、基金運(yùn)作費(fèi)用涉及基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)以及前端或后端申購(gòu)費(fèi)等。()

8、基金托管人的介入，使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離，基金托管人、基金管理

人和基金持有人之間形成一種互相制約的關(guān)系，從而防止基金財(cái)產(chǎn)被挪作他用，有效保障資

產(chǎn)安全。（）

9、基金管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)銷售

基金的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以警告。（）

10、對(duì)于流動(dòng)性差以及問題證券進(jìn)行估值時(shí)可以采用市場(chǎng)交易價(jià)格對(duì)所標(biāo)資產(chǎn)進(jìn)行估值。

（）

11、基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。（）

12、在選擇目的市場(chǎng)拓展策略時(shí)，