安全保衛(wèi)及柜臺(tái)內(nèi)控知識(shí)柜臺(tái)內(nèi)控

安全保衛(wèi)及柜臺(tái)內(nèi)控知識(shí)（柜臺(tái)內(nèi)控）一、單選題1()是指營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)賬人員將對(duì)賬單交與客戶簽領(lǐng)的發(fā)送方式。A、A柜臺(tái)發(fā)送B、B郵寄送達(dá)C、C上門(mén)送達(dá)D、D電子渠道發(fā)送參考答案:【A】題目解析:【銀企對(duì)賬實(shí)施細(xì)則】2印鑒掛失的止付期（）天，期滿后，存款人可按更換印鑒的手續(xù)啟用新印鑒。A、7天B、5天C、10天D、15天參考答案:【C】題目解析:【】3關(guān)于尾箱的風(fēng)險(xiǎn)防控，做法錯(cuò)誤的是（）A、每日營(yíng)業(yè)終了，主管或指定專人對(duì)柜員尾箱卡把核對(duì)現(xiàn)金，對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行翻查，并逐份清點(diǎn)重要空白憑證但B衡、各級(jí)管理彼部門(mén)及負(fù)責(zé)叢人定期對(duì)柜環(huán)員尾箱進(jìn)行半全面檢查魄C壩、柜員之間韻相互借用現(xiàn)薦金，并按照召有關(guān)規(guī)定加血強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控虛D悼、營(yíng)業(yè)期間乒柜員離開(kāi)崗濁位時(shí)，將現(xiàn)船金、印章、黎憑證等入箱育上鎖保管領(lǐng)參沾考答案:【吊C】障題潤(rùn)目解析:【奸】權(quán)4簽發(fā)現(xiàn)討金銀行匯票敲，申請(qǐng)人和侄收款人有何智規(guī)定（騎）老A枝、申請(qǐng)人允蹄許為單位，冬但收款人必福須均為個(gè)人悔B夠、申請(qǐng)人允毒許為個(gè)人，潛但收款人必黃須均為單位耍C故、申請(qǐng)人允頁(yè)許為單位或惕個(gè)人，但收閱款人必須均存為個(gè)人暈D防、申請(qǐng)人允盈許為單位或泉個(gè)人，但收奴款人必須均栗為單位孕E欣、申請(qǐng)人和縫收款人必須逝均為個(gè)人貢參啞考答案:【項(xiàng)E】問(wèn)題紫目解析:【草】降5以下關(guān)羨于會(huì)計(jì)檔案紙管理的說(shuō)法堪，錯(cuò)誤的是廁（）。裙A晌、A會(huì)計(jì)檔般案可以查閱蹄B驢、B會(huì)計(jì)檔字案可以外借革C叮、C出納人刪員不得兼任拜會(huì)計(jì)檔案社D茫、D會(huì)計(jì)檔親案可以復(fù)制艱參伶考答案:【投B】巧題美目解析:【陸會(huì)計(jì)檔案管敲理暫行辦法費(fèi)】坑6印鑒卡科序號(hào)編碼規(guī)嗚則，取對(duì)公山賬號(hào)后（）蝴按戶編號(hào)。碗A狀、2位遲B飄、4位腔C霞、6位升D航、8位害參怨考答案:【艘C】衰題叫目解析:【翁預(yù)留印鑒管鼠理暫行辦法制】窯7（）的潔貨幣是指仿杠照真幣的圖裳案、形狀、井色彩等，采磁用各種手段袍制作的假幣識(shí)。灣A暑、變?cè)熳鐱乞、變形調(diào)C呼、偽造梯參套考答案:【烈C】頂題躬目解析:【桶人民幣管理白操作規(guī)程】難8營(yíng)業(yè)網(wǎng)反點(diǎn)會(huì)計(jì)主管并負(fù)責(zé)將前臺(tái)煮柜員、復(fù)核慚（后督）柜秀員的預(yù)留印私鑒與開(kāi)戶資痛料預(yù)留印鑒副進(jìn)行核對(duì)，面()至少一棋次細(xì)A項(xiàng)、每季棗B賓、每半年哄C英、每年今D遲、每?jī)赡昱鑵⒎揽即鸢?【板A】社題捧目解析:【者預(yù)留印鑒管傲理暫行辦法剛】那9單位銀坊行結(jié)算賬戶羽轉(zhuǎn)為久懸未將取專戶滿(奉)年后，經(jīng)砌過(guò)有關(guān)程序膏審批后，將噴該印鑒卡隨懇轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外收撲入憑證裝訂需.默A諸、1壁B森、3暫C犧、5碑D茄、7吼參口考答案:【膀C】沙題濤目解析:【悲預(yù)留印鑒管扭理暫行辦法作】挨10訴訟逃勝訴后，客鋸戶在歸還貸紐款本息時(shí)，島應(yīng)先向其收?qǐng)?zhí)回（）糞A稼、訴訟費(fèi)饒B瞇、利息漸C聽(tīng)、本金曲參絲考答案:【贊A】癥題庫(kù)目解析:【尼訴訟費(fèi)管理邁辦法】枯11(哈)主要岸用于對(duì)外簽煌訂合同、發(fā)折文、公函及嬌其他行政事可務(wù)。調(diào)A沉、財(cái)務(wù)專用慘章大B按、貸款合同鋒專用章莊C冶、行政印章遙D盯、銀行預(yù)留安印鑒叨參基考答案:【或C】況題震目解析:【義】質(zhì)12查詢嫌、凍結(jié)（解湊凍）、扣劃恭等重要法律丟文書(shū)資料和趣執(zhí)行人身份帆證件（復(fù)印出件）的保管禁期限為（程），妥善保腥管，做到調(diào)翅閱有登記，覺(jué)歸檔要及時(shí)匆。育A飄、5痛B風(fēng)、10價(jià)C弱、15巧D煌、永久保管遺參磚考答案:【圍D】嗚題群目解析:【膜】廉13單位釋客戶于20喝11年1月慢16日開(kāi)出恩轉(zhuǎn)賬支票辦心理業(yè)務(wù)，支眉票出票日期夏填寫(xiě)正確的援是（）。盈A姐、貳零壹壹察年壹月拾六蠶日晨B瑞、貳零壹壹追年零壹月壹悟拾陸日演C酬、貳零壹壹灶年壹零月壹拼陸日賣(mài)D但、二0一一疼年一月一十賽六日巨參金考答案:【悲B】白題亞目解析:【評(píng)】過(guò)14對(duì)高壺風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客潛戶應(yīng)采取強(qiáng)機(jī)化識(shí)別措施帝，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)喚至少每（味）對(duì)客戶基往本信息進(jìn)行禁一次審核，蹤及時(shí)更新客矮戶資料。峽A盆、A半年呆B傻、B一年連C圓、C一個(gè)月夜D艷、D兩年閱參腎考答案:【嬸A】籠題牢目解析:【震反洗錢(qián)客戶湖風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分驢類管理實(shí)施什辦法】首15訴訟插費(fèi)發(fā)票原件壘由（）集中筐妥善保管引A星、各單位主越辦會(huì)計(jì)梳B是、各信貸員男C吃、信貸內(nèi)勤療崗攏D妄、記賬員毯參泛考答案:【抹A】處題例目解析:【先訴訟費(fèi)管理駝辦法】斷16可疑恩交易報(bào)告制銳度是指金融瀉機(jī)構(gòu)按（拔）反洗錢(qián)行銹政主管部門(mén)紋規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)炒，懷疑、或誘者有理由懷退疑某項(xiàng)資金榜屬于犯罪活還動(dòng)的收益或粘與恐怖分子乖籌資有關(guān)，滔按規(guī)定向金鴉融情報(bào)機(jī)構(gòu)此報(bào)告的制度汗。糞A個(gè)、A國(guó)務(wù)院箱B撇、B中國(guó)人攪民銀行因C宜、C銀監(jiān)會(huì)坡D岡、D金融機(jī)挨構(gòu)盲參律考答案:【謀A】章題廢目解析:【翁反洗錢(qián)客戶際風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分誠(chéng)類管理實(shí)施途辦法（社員值應(yīng)知應(yīng)會(huì)試需題52頁(yè)）遺】淘17紙幣麻呈正十字形同缺少（）的架，按原面額懲的一半兌換佩A熄、四分之一縫B露、三分之一巡C品、二分之一客參當(dāng)考答案:【菠A】丹題產(chǎn)目解析:【言人民幣管理攔操作規(guī)程】安18財(cái)務(wù)飾部門(mén)對(duì)需要罷銷(xiāo)毀的重要吸空白憑證統(tǒng)介計(jì)造冊(cè)，由仰（）部門(mén)境進(jìn)行二次復(fù)瞇點(diǎn)，共同簽紫字后，進(jìn)行寇統(tǒng)一銷(xiāo)毀。翻A菊、稽核部礦B鏡、監(jiān)察保衛(wèi)須部扮C勺、稽核、監(jiān)島察保衛(wèi)部芳D綠、辦公室觀參拒考答案:【屑C】條題詢目解析:【貝】崗19單筆麗或單戶日累非計(jì)(宏)以上（含的)的大額資流金匯劃管理晚，實(shí)行事前君報(bào)備。屯A鉗、500萬(wàn)路元閃B飽、1000纏萬(wàn)元冠C此、2000桃萬(wàn)元模D驅(qū)、3000燈萬(wàn)元非參桿考答案:【鏡B】醉題饒目解析:【訓(xùn)資金頭寸管洗理暫行辦法齡】秒20會(huì)計(jì)冤檔案調(diào)（查配）閱，下列恨說(shuō)法錯(cuò)誤的彼是（）。己A橫、A調(diào)（查擋）閱人不得婆涂改、圈劃遙會(huì)計(jì)檔案竟B鳥(niǎo)、B調(diào)（查帳）閱人可以屠抄錄、照相雨、復(fù)印或復(fù)濾制潔C羞、C內(nèi)部查宴閱會(huì)計(jì)檔案然只須履行登蘭記手續(xù)，不吳需領(lǐng)導(dǎo)審批靈D須、D調(diào)（查象）閱人不得也將會(huì)計(jì)檔案諒拆封和借出棕參昌考答案:【扒C】暖題燦目解析:【慌會(huì)計(jì)檔案管并理暫行辦法謠】待21支票宗，持票人對(duì)幟出票人的權(quán)飛利，自出票槍日起（）師A昆、10天總B許、1個(gè)月顏C汽、2個(gè)月船D伐、6個(gè)月頌參秘考答案:【壓D】搏題閑目解析:【練】叨22銀行堵承兌匯票、礎(chǔ)商業(yè)承兌匯辮票，持票人譜對(duì)出票人和埋承兌人的權(quán)睛利，自票據(jù)編到期日起（驅(qū)）旬A向、1年劍B籠、2年徑C是、3年償D綿、5年頂參掘考答案:【罩B】喪題追目解析:【妙】態(tài)23永久綿保管的會(huì)計(jì)館檔案是（至）。淋A歉、A機(jī)構(gòu)變挽動(dòng)交接清冊(cè)怖B乓、B總賬膨C鞠、C會(huì)計(jì)憑濱證挖D輕、D對(duì)賬回云單摔參姐考答案:【居A】捏題昆目解析:【支會(huì)計(jì)檔案管計(jì)理暫行辦法預(yù)】惜24辦理煎繼承人掛失季業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防碼控措施不正基確的是（要）狹A鎖、須憑當(dāng)?shù)卣b公證部門(mén)開(kāi)箱具的財(cái)產(chǎn)繼渠承權(quán)證明交B窗、檢察機(jī)關(guān)猛證明混C弓、人民法院部的判決書(shū)答D緒、人民法院千的裁定書(shū)或廁調(diào)解書(shū)辦理昆參重考答案:【施B】相題狂目解析:【社】杏25(悟)是總張行在全行范延圍內(nèi)統(tǒng)一調(diào)惠度資金，籌奉集和運(yùn)作資挖金，各網(wǎng)點(diǎn)胳機(jī)構(gòu)應(yīng)服從注資金統(tǒng)一調(diào)伸度絮A素、頭寸集中誼B注、統(tǒng)一調(diào)度玻C察、分散調(diào)度餅D朵、分級(jí)管理縣參賄考答案:【商B】飛題鏟目解析:【膏資金頭寸管滿理暫行辦法惑】龍26假幣辮收繳時(shí)，加尋蓋“假幣”漏戳記的印泥蛋顏色應(yīng)為（致）。宏A艦、紅色險(xiǎn)B炭、藍(lán)色陣參固考答案:【酸B】蛾題捷目解析:【撒】結(jié)27反洗遍錢(qián)崗位人員擁妥善保管檔叫案資料，定暗期移交給檔仙案管理崗，眠檔案資料在順客戶業(yè)務(wù)關(guān)劉系結(jié)束后至椅少保存（霞）年。扯A袍、A1狠B映、B2鹿C票、C5字D補(bǔ)、D10砌參嶺考答案:【炒C】揀題篩目解析:【庭反洗錢(qián)客戶服風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分汗類管理實(shí)施幼辦法（社員志應(yīng)知應(yīng)會(huì)試選題52頁(yè)）圍】將28能辨同別面額，票睡面剩余四分塌之三（含四稠分之三）以敘上，其圖案誕、文字能按抄原樣連接的謀殘缺、污損孕人民幣，金喝融機(jī)構(gòu)應(yīng)向釣持有人按原穩(wěn)面額（）兌敞換。業(yè)A墨、半額什B個(gè)、全額徐C坑、不兌換庫(kù)參謎考答案:【粱B】據(jù)題津目解析:【施人民幣管理餃操作規(guī)程】撈29關(guān)于骨尾箱的風(fēng)險(xiǎn)殿防控，做法嘩正確的是（島）瘋A掠、日間交接路、日終扎帳疤時(shí)，柜員分撕幣種按照系底統(tǒng)記載的現(xiàn)娛金庫(kù)存與尾登箱中的實(shí)際獸票面進(jìn)行核超對(duì)，只準(zhǔn)以閣賬碰錢(qián)，不狹得以錢(qián)碰賬什B近、下解押運(yùn)邀的尾箱，押冬運(yùn)員應(yīng)將尾逐箱送入營(yíng)業(yè)獨(dú)廳庫(kù)C摸、上解押運(yùn)料的尾箱，柜午員在運(yùn)鈔車(chē)房未到達(dá)前將宅尾箱提出柜診臺(tái)區(qū)等候，轉(zhuǎn)并嚴(yán)格做好壯安全防護(hù)析D克、柜員尾箱折出入網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)惜時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)徐行“五同規(guī)巖定”—同開(kāi)弟庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)廢、同在庫(kù)、晌同出庫(kù)、同演鎖庫(kù)，使柜譜員之間相互正監(jiān)督和相互耽制約頭參狀考答案:【閱D】緒題節(jié)目解析:【木】撓30(個(gè))是指辦崇理信貸業(yè)務(wù)持、簽訂貸款疑合同時(shí)所使下用的印章龜A夾、財(cái)務(wù)專用豬章猛B寫(xiě)、貸款合同拐專用章耀C甩、行政印章嗓D奧、銀行預(yù)留廟印鑒央?yún)⒀菘即鸢?【蓮B】桿題報(bào)目解析:【考】鄉(xiāng)31單位睜支取定期存窩款與其單位稀結(jié)算賬戶之公間的交易方芳式為（）昨。忽A叫、現(xiàn)金方式鼠B遵、轉(zhuǎn)賬方式劃C軟、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)緞賬方式均可修D(zhuǎn)膏、只能以轉(zhuǎn)昆賬方式之參但考答案:【睬D】飛題亮目解析:【化】德32取款聾憑證不經(jīng)客蔥戶本人親筆疼簽字確認(rèn)，蹈由銀行經(jīng)辦生人員代客戶叛簽字，借機(jī)刻多支少付，裝侵占客戶資察金的最佳防楊控措施是（托）符A更、利用監(jiān)督吧錄像查看柜貫員操作情況愈，加強(qiáng)檢查臟監(jiān)督，嚴(yán)禁篇柜員代客戶咬簽字槐B拒、定期、不撓定期對(duì)員工烘工作區(qū)域進(jìn)閥行檢查，查理看是否持有兇他人折、單因、卡、證件違、印鑒等物綠品嗓C溜、嚴(yán)禁銀行壺工作人員自管行辦理本人扶業(yè)務(wù)，或在墨本業(yè)務(wù)區(qū)域宅代他人辦理壇業(yè)務(wù)壯D浙、對(duì)大額取古款賬戶、異困常變動(dòng)賬戶激和定期提前阿支取業(yè)務(wù)作給為重點(diǎn)關(guān)注健并檢查。雷參燕考答案:【暖A】斑題然目解析:【戴】摔33（亂）無(wú)權(quán)辦理喉凍結(jié)存款賬銹戶。新A另、人民法院跟B同、工商局握C烤、軍隊(duì)保衛(wèi)蛾部門(mén)撈D惹、公安機(jī)關(guān)刪參萬(wàn)考答案:【狹B】糟題六目解析:【內(nèi)】捐34存款繼人申請(qǐng)開(kāi)立濤一般存款賬盾戶除向銀行底提供開(kāi)立基歸本存款賬戶箭規(guī)定的證明森文件、借款治合同、其他娘結(jié)算證明外膠，還應(yīng)出具勇（）。揮A牛、稅務(wù)登記勞證傳B采、納稅證明口C選、基本存款亡賬戶開(kāi)戶許影可證掀D漁、組織代碼減證盼參進(jìn)考答案:【漲C】創(chuàng)題至目解析:【侵】飄35殘缺啞、污損人民周幣持有人對(duì)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)存定的兌換結(jié)妥果有異議的瓣，持有人可箏憑認(rèn)定證明端到（）申請(qǐng)晃鑒定花A閱、中國(guó)人民修銀行分支機(jī)巾構(gòu)龍B如、公安機(jī)關(guān)著C語(yǔ)、國(guó)務(wù)院編參亞考答案:【寺A】懶題絕目解析:【天人民幣管理揀操作規(guī)程】覆36下列毀表述錯(cuò)誤的然是（）。求A婚、員工均應(yīng)漸遵守各項(xiàng)外欠部法規(guī)和行范內(nèi)規(guī)章制度禿、操作流程壺，并對(duì)違反看相關(guān)規(guī)定的哲行為承擔(dān)責(zé)屠任炭B書(shū)、各部門(mén)的嘩負(fù)責(zé)人對(duì)本提部門(mén)的經(jīng)營(yíng)吩管理或業(yè)務(wù)玩操作是否合喜規(guī)承擔(dān)責(zé)任廊C諸、各級(jí)網(wǎng)點(diǎn)框的主任對(duì)網(wǎng)哪點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)管跡理和業(yè)務(wù)操失作是否合規(guī)狹承擔(dān)責(zé)任境D冶、確保信用拆社依法合規(guī)門(mén)經(jīng)營(yíng)只是管命理層的職責(zé)拴參亡考答案:【財(cái)D】戀題貞目解析:【吵】柄37以下冰關(guān)于辦理支紋付結(jié)算應(yīng)遵盯循的“四不練準(zhǔn)”紀(jì)律表研述不當(dāng)?shù)氖翘希ǎ６鐰叮、不準(zhǔn)簽發(fā)蛾沒(méi)有資金保銹證的票據(jù)或慰遠(yuǎn)期支票，綱套取銀行信表用勝B牧、不準(zhǔn)簽發(fā)旋、取得和轉(zhuǎn)眨讓票據(jù)，套帥取銀行和他稿人資金吳C異、不準(zhǔn)無(wú)理彈拒絕付款，嘉任意占用他各人資金方D晌、不準(zhǔn)違反框規(guī)定開(kāi)立和而使用賬戶，議不準(zhǔn)出租出打借賬戶或轉(zhuǎn)幸讓他人使用坑，不準(zhǔn)利用劍多頭開(kāi)戶轉(zhuǎn)渣移資金以逃堤避支付結(jié)算勺的債務(wù)刺參惹考答案:【妥B】具題返目解析:【犬】晚38銀行宮經(jīng)辦人員對(duì)多客戶所持身醋份證件，須墊通過(guò)（旱）系統(tǒng)進(jìn)行灰身份核對(duì)，逝識(shí)別證件信款息真?zhèn)巍贏槳、公民身份鑼信息系統(tǒng)野B燥、聯(lián)網(wǎng)核查張C蠢、稽核信息更系統(tǒng)徐D注、財(cái)管系統(tǒng)旁參丘考答案:【稀A】撤題博目解析:【獸】賀39《人靜民幣結(jié)算賬品戶管理辦法廳》規(guī)定，客箭戶開(kāi)立單位級(jí)結(jié)算賬戶應(yīng)扎滿（）呼日方可辦理亂結(jié)算業(yè)務(wù)。健A蹦、1喜B討、2錘C拘、3描D茂、7星參燈考答案:【倍C】數(shù)題烈目解析:【能】牧40營(yíng)業(yè)溫終了后，信考用社工作人役員未經(jīng)授權(quán)標(biāo)，重新開(kāi)啟爐系統(tǒng)，違規(guī)腐辦理相關(guān)業(yè)星務(wù)的防控要鄰點(diǎn)主要是（街）。廉A稱、每日營(yíng)業(yè)犁終了，營(yíng)業(yè)駝網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人眉或會(huì)計(jì)主管丟必須堅(jiān)持對(duì)攜柜員交易流淘水進(jìn)行逐筆松勾對(duì)制度，回對(duì)大額和異套常存款業(yè)務(wù)字進(jìn)行重點(diǎn)核啟對(duì)巡B耐、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宰日終簽退后狂，需要重新證簽到進(jìn)入系勇統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)天的，必須經(jīng)注主管人員授咽權(quán)，并在專淋用登記簿上叫詳細(xì)記錄有洞關(guān)情況懷C百、對(duì)存在大昨量辦理小額著存款業(yè)務(wù)的雁網(wǎng)點(diǎn)、柜員齡，進(jìn)行重點(diǎn)完關(guān)注，深入榮核查，防止東信用社工作令人員截留、鈔挪用、侵占熄資金紀(jì)D妄、柜員臨時(shí)伐離柜應(yīng)即時(shí)掃暫退界面或拍簽退系統(tǒng)，茂做到人離章跪收，印鑒、碼憑證、現(xiàn)金衣入柜箱保管絮參熊考答案:【貨B】蒜題默目解析:【窄】亞41銀行逆印、押必須天按照重要物布品的運(yùn)輸要凍求實(shí)行（鳥(niǎo)）。券A撒、郵寄緒B體、托運(yùn)犯C帥、專車(chē)運(yùn)輸竹D饞、乘坐出租謙車(chē)等交通工尖具故參震考答案:【尺C】吊題巧目解析:【遲】男42柜員扁卡一經(jīng)啟用驕，柜員必須于立即修改初閑始密碼，此盾后應(yīng)定期更吊換個(gè)人密碼嘴,最長(zhǎng)不超劫過(guò)（）天思A怪、5煮B經(jīng)、7扇C狠、10賄D蕩、20翠參束考答案:【份D】廳題助目解析:【捎柜員權(quán)限卡傾管理辦法】意43銀行簡(jiǎn)匯票的提示坑付款期限自徑出票日起最述長(zhǎng)不得超過(guò)子()。娘A進(jìn)、15天震B(yǎng)輩、1個(gè)月主C勻、2個(gè)月扎D跳、3個(gè)月裕參撕考答案:【強(qiáng)B】諸題怨目解析:【犁】爛44按照掃存款的支取擊方式不同，牢對(duì)公存款可轟以分為：?jiǎn)畏逦换钇诖婵罹亍挝欢ㄆ诃h(huán)存款、（右）、單位唱協(xié)定存款和倡協(xié)議存款。吉A猛、單位通知潤(rùn)存款倦B撒、單位定活鈔兩便存款尚C家、單位存本枕取息存款畜D鋪、單位一般壽存款耗參威考答案:【奧A】攏題惡目解析:【恥】雞45網(wǎng)點(diǎn)油間相互調(diào)劑蓮憑證必須通巴過(guò)()謹(jǐn)進(jìn)行，并完包善相關(guān)手續(xù)宏。巧A役、主管柜員誦B這、上級(jí)憑證館管理部門(mén)氧C榨、主辦會(huì)計(jì)屆D被、私下調(diào)劑禍參佳考答案:【府B】拘題溪目解析:【恰】告46開(kāi)戶打單位的預(yù)留箏印鑒中不得查蓋有（）優(yōu)，不得蓋有為篆體字的印盾章。鼻A鼓、原子印章塔B不、金屬印章揉C默、牛角印章拿D云、玉石印章梨參豈考答案:【桌A】怒題捧目解析:【齊】諷47(未)是指經(jīng)府銀行或單位膨（個(gè)人）填導(dǎo)寫(xiě)金額并簽完章后即具有鋤支付效力的彼未簽發(fā)空白鈴憑證。仍A腔、有價(jià)單證監(jiān)B懂、重要空白誠(chéng)憑證滔C騙、特定憑證逐D托、定額本票拒參及考答案:【時(shí)B】森題針目解析:【鋪】咐48對(duì)于仆單位賬戶單墳筆（）萬(wàn)元蜓(含)以上喊現(xiàn)金支取，部必須雙人進(jìn)滋行折角核對(duì)嫩印鑒堤A坑、5能B數(shù)、10全C尚、15丘D候、20康參裂考答案:【墓B】姑題鎖目解析:【壘預(yù)留印鑒管斜理暫行辦法紅】調(diào)49申請(qǐng)漂人或者收款吉人為單位的尤，銀行不得副為其簽發(fā)（葬）。鑄A賣(mài)、現(xiàn)金支票專B場(chǎng)、轉(zhuǎn)賬支票杯C鳴、現(xiàn)金銀行軟匯票餐D徹、轉(zhuǎn)賬銀行曉匯票異參掀考答案:【椅C】名題堂目解析:【婦】巴50客戶欠身份資料在節(jié)業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)弦束后、客戶年交易信息在先交易結(jié)束后嘴，應(yīng)當(dāng)至少影保存（祝）年。匹A貪、3鄉(xiāng)B抄、5軍C半、10屆D裳、15白參陜考答案:【娃B】?jī)?chǔ)題苦目解析:【晝】仁51印、錄押使用責(zé)任維人嚴(yán)禁將印差章、編押、但（）告訴謀他人代為行伸使職責(zé)。賊A巖、編押信息恩B領(lǐng)、核押信息龍C豈、核押規(guī)則棵D因、編押規(guī)定廊參磁考答案:【彎C】摩題熟目解析:【東】般52金融造機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在期大額交易發(fā)旅生后（）伯個(gè)工作日內(nèi)想，通過(guò)反洗森錢(qián)系統(tǒng)向中華國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)莫測(cè)分析中心扛報(bào)送大額交若易報(bào)告。列A赤、A2閘B犁、B5溜C韻、C10脂D紗、D30承參開(kāi)考答案:【習(xí)B】典題膽目解析:【毛反洗錢(qián)客戶唐風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分摟類管理實(shí)施矛辦法（社員醉應(yīng)知應(yīng)會(huì)試襯題52頁(yè)）看】焰53營(yíng)業(yè)偷終了，網(wǎng)點(diǎn)朝、柜員尾箱繞要換人在監(jiān)糕控范圍內(nèi)卡呢把復(fù)核，根描據(jù)賬面余額戀清點(diǎn)現(xiàn)金、鮮重要空白憑搏證、有價(jià)單販證，清點(diǎn)無(wú)冒誤后（）端A磨、加雙鎖雙圣人入庫(kù)保管貫B漫、入庫(kù)保管飛C健、加鎖入柜受保管揮D孟、統(tǒng)一保管嫌參縮考答案:【撐A】撫題份目解析:【腦】棚54（）灶負(fù)責(zé)柜員卡填申請(qǐng)人資格豈條件的復(fù)審別，柜員卡的坐簽發(fā)、修改峰、補(bǔ)發(fā)等工倦作，柜員卡仗相關(guān)柜員信襪息維護(hù)工作恨A址、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)趨部連B甘、人力資源其部憑C殊、科技信息陸部次參女考答案:【挎B】誠(chéng)題私目解析:【述】土55信用無(wú)社收到小額墻支付業(yè)務(wù)退話回申請(qǐng)后，廳應(yīng)最遲在（辣）作出應(yīng)拜答。豈A瘡、當(dāng)日伏B省、次日上午青前概C艷、次日下午邊前號(hào)D痛、次日內(nèi)借參濤考答案:【涂B】樂(lè)題思目解析:【淚】義56各支脅行在受理客梯戶單筆10替00萬(wàn)元以繩上的匯劃業(yè)佩務(wù)時(shí)，報(bào)備駝支行的支行掃行長(zhǎng)或指定擔(dān)()敬必須憑有填忙寫(xiě)報(bào)備號(hào)的敗《大額匯劃寇資金報(bào)備單貼》，并與總諷行清算審核銜人員核對(duì)報(bào)秀備號(hào)后方可奉進(jìn)行授權(quán)操?zèng)鲎?，?yán)禁未晚經(jīng)事前報(bào)備往直接匯劃叮A曬、副行長(zhǎng)尤B宇、主辦會(huì)計(jì)秩C狡、對(duì)公柜員迷D歉、普通柜員久參資考答案:【基A】含題銀目解析:【煩資金頭寸管愧理暫行辦法久】鎮(zhèn)57預(yù)留喊印鑒變更后婆的印鑒啟用崖日為()。偷A(chǔ)糞、一星期逼B鼻、申請(qǐng)日次最日匙C襖、當(dāng)天愈參床考答案:【煙B】葵題電目解析:【仙預(yù)留印鑒管圈理暫行辦法搏】胃58(嘩)原則提上應(yīng)獲得三莊級(jí)柜員以上悉（含）三周玉年以上或工稻作年限滿四每周年，且總議行初評(píng)綜合液得分達(dá)到二判級(jí)柜員以上荒（含）得分般標(biāo)準(zhǔn)。寫(xiě)A偏、一級(jí)柜員也B勻、二級(jí)柜員線C濫、三級(jí)柜員錯(cuò)D燈、四級(jí)柜員縣參你考答案:【泛A】蛛題吵目解析:【汽柜員等級(jí)管摧理暫行辦法毅】齡59(虛)是用于基辦理會(huì)計(jì)業(yè)干務(wù)、會(huì)計(jì)核限算和會(huì)計(jì)管堡理過(guò)程中用生于簽發(fā)票據(jù)零、憑證、報(bào)屠表、函證和弊證實(shí)書(shū)等所即使用的印章確。節(jié)A浸、行政印章示B飛、業(yè)務(wù)專用懼章朵C膊、財(cái)務(wù)專用芽章等D游、貸款合同愉專用章溜參煌考答案:【宴B】什題安目解析:【杰】完60儲(chǔ)蓄餓存款支取與鉛銷(xiāo)戶中錄入領(lǐng)、授權(quán)與復(fù)緞核環(huán)節(jié)的主置要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為漆（）、身交易錄入、崇復(fù)核授權(quán)、薪利息計(jì)付、陰定期存款提朝前支取等。已A般、客戶表現(xiàn)豬B技、鈔幣真?zhèn)螇KC青、自辦業(yè)務(wù)急D折、資料返還教參慎考答案:【卻C】篇題占目解析:【典】腫61營(yíng)業(yè)爹網(wǎng)點(diǎn)在辦理惕業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)潛假幣，由該幕營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（伸）名以上業(yè)鐘務(wù)人員當(dāng)面霉予以收繳?？碅抖、1名伐B館、2名存C飾、3名述參爺考答案:【睡B】批題錦目解析:【初人民幣管理倒操作規(guī)程】桂62下列膏不屬于憑證暈使用的風(fēng)險(xiǎn)街表現(xiàn)（）傲A驗(yàn)、跳號(hào)使用吉重要空白憑絹?zhàn)C鞠B忌、違規(guī)在重漿要空白憑證秧上預(yù)先加蓋餅業(yè)務(wù)印章和遣經(jīng)辦人名章諸C辭、營(yíng)業(yè)終了站，柜員尾箱碗憑證未換人栗逐份清點(diǎn)核狗對(duì)競(jìng)D史、業(yè)務(wù)人員湖按業(yè)務(wù)量領(lǐng)喬用與所經(jīng)辦魔業(yè)務(wù)相關(guān)的銜重要空白憑量證、有價(jià)單還證巧參艷考答案:【訂D】慚題異目解析:【幻】叛63（）幼的貨幣是指贊在真幣的基奮礎(chǔ)上，利用捎挖補(bǔ)、揭層蔬、涂改、拼胳湊、移位、宋重印等多種凍方法制作，擇改變真幣原鼠形態(tài)的假幣存。歲A仙、變?cè)炜駼雖、變形膨C盼、偽造默參抓考答案:【治A】妹題辣目解析:【罩人民幣管理扎操作規(guī)程】劍64按季魂對(duì)賬的余額姥對(duì)賬單以季封末余額為準(zhǔn)費(fèi)按季打印，某并于季后（奉）個(gè)工績(jī)作日內(nèi)完成內(nèi)余額對(duì)賬單午的發(fā)送工作粥。夏A伯、A15釘B叔、B10誰(shuí)C籠、C30深D薦、D5獸參腦考答案:【鑼B】他題冒目解析:【華銀企對(duì)賬實(shí)竭施細(xì)則】逐65對(duì)于掙賬戶余額（緣）萬(wàn)元以店上、或期間口發(fā)生額達(dá)到訊（）萬(wàn)元斯的重點(diǎn)賬戶辨對(duì)賬，必須浙堅(jiān)持雙人上丘門(mén)核對(duì)。比A筐、A50，蔽100四B栽、B30，首10器C層、C100濃，100愛(ài)D錦、D10，者30勁參追考答案:【伏C】喊題六目解析:【有銀企對(duì)賬實(shí)換施細(xì)則】容66某信群用社網(wǎng)點(diǎn)對(duì)斷公結(jié)算賬戶碎預(yù)留印鑒卡儉片僅建立一獸套，使用和朝保管人均為樹(shù)該網(wǎng)點(diǎn)主辦滔會(huì)計(jì)，請(qǐng)假呼時(shí)未辦理移抗交手續(xù)，違沙背了（）歇和交接制度匯，存在較大匯風(fēng)險(xiǎn)隱患。攤A幅、親屬回避拋B襯、崗位制約冠C紐、定期輪換漿D約、管用分離壇參網(wǎng)考答案:【宇D】胃題秒目解析:【研】雨67對(duì)公歇存款開(kāi)戶主活要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不鴉包括（）雨A方、代理開(kāi)戶長(zhǎng)B卸、親自開(kāi)戶稅C送、多頭開(kāi)戶冤D會(huì)、頻繁開(kāi)戶壘參隆考答案:【頌B】此題枯目解析:【昨】戴68存款泊查詢、凍結(jié)漠（解凍）扣勺劃業(yè)務(wù)操作百流程是（培）①交易覽處理、查詢?yōu)E及審核授權(quán)帳；②法律文斷書(shū)保管登記慕；③證件法伍律文書(shū)的審草核（執(zhí)法人輛員證件法律順文書(shū)）；④船資料回執(zhí)進(jìn)A驢、①②③④養(yǎng)B航、②④①③統(tǒng)C掘、③①④②綿D旨、④③②①勾參錢(qián)考答案:【茂C】按題榨目解析:【羞】括69個(gè)人喂轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)金蚊額在(稿)萬(wàn)元（貨含）以上子，(散)萬(wàn)元以下爆，由05級(jí)粘的主辦會(huì)計(jì)節(jié)或08級(jí)的副行長(zhǎng)或副行梨長(zhǎng)查明原因卡授權(quán)飾A果、50萬(wàn)元叉，100萬(wàn)伶B岔、50萬(wàn)元喉，200萬(wàn)瑞C叔、100萬(wàn)掙元，300閱萬(wàn)勢(shì)D延、100萬(wàn)故元，500膏萬(wàn)除參扛考答案:【漏D】變題荒目解析:【板綜合業(yè)務(wù)系句統(tǒng)柜員授權(quán)想管理辦法】識(shí)70客戶形身份識(shí)別制怖度是金融機(jī)優(yōu)構(gòu)在預(yù)防洗察錢(qián)活動(dòng)中所珍構(gòu)筑的（融）防線襪A渣、A第一道催B蠅、B第二道丟C動(dòng)、C第三道銷(xiāo)D漏、D最后一油道角參乳考答案:【椒A】慈題惰目解析:【屑反洗錢(qián)客戶莫風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分借類管理實(shí)施塔辦法（社員概應(yīng)知應(yīng)會(huì)試腳題52頁(yè)）士】帆71客戶玻存款200緩0元，經(jīng)辦尼人員辦理完禁畢并打印了踩憑條，憑條受尚未簽字確途認(rèn)，后客戶鞭反悔不存并耐拒不簽字，敘銀行應(yīng)如何處采取措施?；ǎ┍KA億、為其辦理燈抹賬處理并庭注明原因示B甜、采取正常且交易，讓客婆戶支取20妄00元，存灑取款憑條簽爺字完整后付仁還現(xiàn)金展C議、不辦理抹誰(shuí)賬，收回未帶簽字憑條乞D育、客戶簽字委后，為其辦剪理抹賬，未莫收回存款憑勢(shì)條回執(zhí)居參襯考答案:【盞B】扎題煉目解析:【機(jī)】球72憑證進(jìn)封包時(shí)需雙填人在場(chǎng)，并憤經(jīng)（）簽字濟(jì)確認(rèn)后方可陵封住袋口放慧入尾箱保管避。勿A彈、記賬柜員鬼B舉、出納柜員笨C努、雙方賞D馬、以上都要業(yè)不對(duì)鎮(zhèn)參室考答案:【鬧C】禮題灑目解析:【津憑證封包袋汪使用的規(guī)定島】賭73金融奸系統(tǒng)對(duì)簽發(fā)盆支票業(yè)務(wù)受競(jìng)理審核有嚴(yán)誓格的規(guī)定，吐填寫(xiě)內(nèi)容原套則上不可以倘涂改，僅可獅以簽章證明惕修改的項(xiàng)目巧為（）。亦A沾、出票日期欄B黨、大小寫(xiě)金蒼額暮C線、收款人仁D迎、款項(xiàng)用途培參末考答案:【連D】般題誘目解析:【敲】血74(以)推薦爽條件原則上蘭應(yīng)獲得三級(jí)揪柜員二周年姐以上或工作此年限滿三周淚年，且總行副初評(píng)綜合得驚分達(dá)到二級(jí)趕柜員以上（栗含）得分標(biāo)開(kāi)準(zhǔn);脆A殿、一級(jí)柜員蜓B蒙、二級(jí)柜員迎C將、三級(jí)柜員筆D秩、四級(jí)柜員俗參凳考答案:【旬B】零題選目解析:【位柜員等級(jí)管侍理暫行辦法屢】左75對(duì)公拘存款開(kāi)戶風(fēng)鞏險(xiǎn)防控措施遵中，審核并可換人復(fù)查單蓮位開(kāi)戶資料未不包括（士）追A彈、完整性徹B府、真實(shí)性柏C驚、及時(shí)性繩D便、合規(guī)性季參惕考答案:【季C】近題徑目解析:【澤】編76下列久不屬于尾箱端核對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)燙表現(xiàn)（爺）濤A早、用白條、拌發(fā)票、已簽嫌發(fā)的股金證本、應(yīng)收賬款粉等抵庫(kù)收B燥、柜員辦理動(dòng)空存業(yè)務(wù)，手在自己控制堤的賬戶內(nèi)虛驕增存款僅C雁、柜員之間妙私自借用現(xiàn)森金星D率、在監(jiān)控范按圍內(nèi)對(duì)現(xiàn)金籠、重要空白酬憑證、抵（斬質(zhì)）押品權(quán)置證進(jìn)行全面亡清點(diǎn)、核對(duì)目參痰考答案:【臭D】數(shù)題族目解析:【卸】驗(yàn)77柜員島級(jí)別有效期蝶暫定為自取死得之日起(蠅)瑞A虧、一年別B沖、一周年講C筍、二年柳D黃、二周年險(xiǎn)參舍考答案:【剖D】傳題坊目解析:【原柜員等級(jí)管讓理暫行辦法栗】陰78下列存不屬于會(huì)計(jì)曲憑證基本要樣素的是（葡）駛A范、日期起B(yǎng)吼、收付款人眼賬號(hào)牙C可、客戶簽章陽(yáng)D尖、流水號(hào)勝參旱考答案:【摸D】訪題廚目解析:【頌】娛79支票麻的提示付款愛(ài)期為（）慌天。燥A木、5叢B匆、10附C世、15煤D嘴、6個(gè)月早參著考答案:【獎(jiǎng)B】畢題稀目解析:【孩】炮80結(jié)算挑賬戶開(kāi)戶檔責(zé)案自銷(xiāo)戶之悅?cè)掌鹬辽俦Ｐ坦?)年父，交易記錄于自交易記賬盼之日起至少話保存(談)年。(雖)雖A甲、55紋抽B犬、5鎖7盼C鼓、10剛5違D議、75席參杰考答案:【豆A】多題監(jiān)目解析:【撞】掘81涉及爹貸款類的客販戶信息修改欺（不含賬戶糾的名稱、證因件號(hào)碼）由牧()線簽字及行長(zhǎng)遲簽章同意后六由05級(jí)及沫以上柜員進(jìn)獎(jiǎng)行授權(quán)垂A怒、主辦會(huì)計(jì)浩B娘、對(duì)公柜員隱C班、普通柜員秋D聲、信貸員話參鑰考答案:【白D】肚題比目解析:【枕綜合業(yè)務(wù)系爽統(tǒng)柜員授權(quán)警管理辦法】尖82銀行撕匯票、銀行某本票，持票火人對(duì)出票人慌的權(quán)利，自甲出票日起（紹）狗A截、1年錦B芳、2年英C甜、3年財(cái)D基、5年行參叛考答案:【影B】濟(jì)題獸目解析:【遭】犬83單位史賬戶單筆（匯）萬(wàn)元(含船)以上轉(zhuǎn)賬蛾支付，必須摟雙人進(jìn)行折桐角核對(duì)印鑒隊(duì)A瞧、5儀B恩、10蜂C析、15梢D授、20殲參捆考答案:【煉D】松題傭目解析:【斑預(yù)留印鑒管把理暫行辦法乘】更84對(duì)公炎存款中存款份環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)獄點(diǎn)不包括（跟）戰(zhàn)A砍、現(xiàn)金清點(diǎn)完B隸、收款記賬濁稻C純、大額存款肆業(yè)務(wù)的復(fù)核盜、授權(quán)奇D苗、印鑒核對(duì)算參孕考答案:【禁D】輩題拿目解析:【英】霉85對(duì)賬妹經(jīng)辦崗受理絨的未達(dá)賬項(xiàng)大應(yīng)在(胡)工作質(zhì)日內(nèi)查清忍A魄、1個(gè)裁B亮、2個(gè)珍C拆、3個(gè)技D干、5個(gè)晴參描考答案:【熊C】本題原目解析:【施】腫86下列溫關(guān)于對(duì)外賬尖務(wù)核對(duì)的表父述錯(cuò)誤的是誼（）叨A嶄、對(duì)外賬務(wù)疑核對(duì)應(yīng)遵循慨定期換人核記對(duì)、查清未懼達(dá)、限期收糧回原則，做旱到記賬與對(duì)振賬崗位分離鄙B炸、對(duì)單位結(jié)艘算賬戶每季揉必須核對(duì)一孕次，對(duì)個(gè)別峰賬戶確實(shí)無(wú)獎(jiǎng)法核對(duì)的，見(jiàn)應(yīng)在登記簿預(yù)上逐筆登記刻并說(shuō)明原因略，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)存責(zé)人審批賀C斷、對(duì)存折戶炕應(yīng)堅(jiān)持辦理頂業(yè)務(wù)時(shí)，賬充、折必須見(jiàn)單面即時(shí)核對(duì)扛，嚴(yán)禁無(wú)折鎮(zhèn)支取怠D切、金融機(jī)構(gòu)銅往來(lái)款項(xiàng)、墓行內(nèi)聯(lián)行往旬來(lái)款項(xiàng)按月朵核對(duì)，對(duì)未紋達(dá)賬要跟蹤英查詢、復(fù)查吉核對(duì)記錄飽參辣考答案:【油B】業(yè)題模目解析:【領(lǐng)】吉87營(yíng)業(yè)造網(wǎng)點(diǎn)在辦理餃殘缺、污損阻人民幣兌換交業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)狂向殘缺、污嬌損人民幣持殘有人說(shuō)明認(rèn)東定的兌換結(jié)賤果。不予兌糾換的殘缺、辛污損人民幣更，應(yīng)（）。雁A捕、當(dāng)面予以香收繳竹B守、退回原持春有人底C帽、報(bào)告公安摩機(jī)關(guān)劉D待、報(bào)告人民芬銀行壘參捉考答案:【鋪B】團(tuán)題灰目解析:【車(chē)人民幣管理制操作規(guī)程】悅88提高雷銀行人員（在）意識(shí)和以能力，關(guān)注頑客戶和客戶代行為，對(duì)存扇款金額和客酸戶實(shí)際經(jīng)濟(jì)約活動(dòng)、經(jīng)濟(jì)溜狀況明顯不會(huì)符的，要按仍規(guī)定進(jìn)行報(bào)僅告。礎(chǔ)A吵、客戶識(shí)別糠B覺(jué)、認(rèn)識(shí)客戶促C候、反洗錢(qián)橫D捎、了解你的紅客戶方參慨考答案:【飲D】免題忍目解析:【秘】殺89修改嗎客戶信息的辟主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)躁不包括（韻）。帥A盞、客戶身份物識(shí)別冤B拉、申請(qǐng)資料亮C株、授權(quán)復(fù)核未D美、憑證打印皂參添考答案:【刻D】裹題強(qiáng)目解析:【鳴】異90客戶變提交偽造、租涂改的存折礎(chǔ)（單、卡）絮，利用信用取社防范手段超落后，部分乎地區(qū)手工操換作或工作人瘦員疏忽等，洞詐騙銀行資梁金應(yīng)采取以載下哪種防控比措施。（扯）逃A捧、對(duì)客戶提懶交的存折（水單、卡）進(jìn)拖行認(rèn)真審核壩,,確保其怨真實(shí)有效，捷對(duì)涂改、破宋損或不易辨盛認(rèn)的折、單擦、卡，要確竹定存款的真趕實(shí)性束B(niǎo)值、對(duì)客戶提伏交的存折（姑單、卡）進(jìn)想行認(rèn)真審核引,確保其真依實(shí)有效，對(duì)揭涂改、破損械或不易辨認(rèn)逝的折、單、活卡，不予以陡受理這C速、對(duì)客戶提糞交的存折（雹單、卡）進(jìn)協(xié)行認(rèn)真審核殿,，對(duì)涂改翻、破損或不釋易辨認(rèn)的折壤、單、卡，紙無(wú)論存款是啞否真實(shí)，均賞應(yīng)付款楊D竊、對(duì)客戶提古交的存折（針單、卡）進(jìn)陡行認(rèn)真審核崇,,確保其串真實(shí)有效，集對(duì)偽造、涂虛改的存折（聽(tīng)單、卡）應(yīng)姻立即返還客宴戶。釋參朱考答案:【謎A】林題柜目解析:【兩】墾91一次北性發(fā)現(xiàn)假人斤民幣（）張儉（枚）（含拋）以上的，戲支行領(lǐng)導(dǎo)或進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人侮員應(yīng)及時(shí)報(bào)耐告總行相關(guān)知職能部門(mén)和耀當(dāng)?shù)毓矙C(jī)塵關(guān)得A癥、5啟B撐、10抄C瓦、15明D共、20揮參齊考答案:【父D】裹題船目解析:【懶人民幣管理巧操作規(guī)程】映92儲(chǔ)蓄誰(shuí)支取與銷(xiāo)戶惕業(yè)務(wù)操作流緊程內(nèi)容包括俘：①配款及化資料回執(zhí)交訂客戶與業(yè)務(wù)孫資料歸檔保慕存②錄入信破息（審核授據(jù)權(quán)）；③打染印單證（復(fù)喇核）；④受談理、審核（創(chuàng)客戶與資料冤）。正確的旱順序排列是占（）終A啦、①②③④沒(méi)B釋、②①③④寺C威、③①④②記D鉆、④②③①艘參懷考答案:【凝D】咬題局目解析:【既】叼93營(yíng)業(yè)伐網(wǎng)點(diǎn)收繳的慌假幣，實(shí)行舍逐級(jí)上繳。味總行中心庫(kù)中（）末應(yīng)將蘭收繳的假幣窯解繳中國(guó)人油民銀行當(dāng)?shù)嘏种?，由曾中?guó)人民銀凝行統(tǒng)一銷(xiāo)毀掃，任何單位畝不得自行處散理。揮A鵲、每周葵B參、每季言C原、每半年議D完、每年墾參葵考答案:【裂B】呀題焦目解析:【驕人民幣管理艷操作規(guī)程】辣94能辨廈別面額，票若面剩余二分瞞之一（含二扒分之一）至量四分之三以愿下，其圖案倡、文字能按佩原樣連接的替殘缺、污損冷人民幣，金梨融機(jī)構(gòu)應(yīng)向秧持有人按原仇面額的()斜兌換。悶A葉、半額扎B揮、全額裕C扣、不兌換患參博考答案:【染A】柜題兆目解析:【貼人民幣管理弄操作規(guī)程】歉95儲(chǔ)蓄登業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防紗控措施不正閑確的是（陰）圾A提、監(jiān)督檢查紐部門(mén)一般不紋對(duì)監(jiān)控錄像蒜進(jìn)行抽查拘B姜、對(duì)大額取蹈款賬戶、異獅常變動(dòng)賬戶羨和定期存款響提前支取業(yè)拍務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)錯(cuò)關(guān)注宇C沫、監(jiān)督人員桶認(rèn)真審核憑洋證要素，審矛查系統(tǒng)錄入佛信息與客戶雪填寫(xiě)要素是塘否相符，對(duì)拆不符的傳票稼進(jìn)一步核對(duì)貼D座、防止銀行肅經(jīng)辦人員在長(zhǎng)辦理業(yè)務(wù)前斃，要求客戶量在未核對(duì)或盆正式打印的謹(jǐn)單據(jù)上預(yù)先卵簽字啞參女考答案:【拋A】紐題倍目解析:【昨】椒96銀行扎本票的提示廣付款期限自效出票日起最睜長(zhǎng)不得超過(guò)撈(件)。愁A(yù)米、15天絮B送、1個(gè)月促C雖、2個(gè)月紡D農(nóng)、3個(gè)月刃鞏參?？即鸢?【殲C】倚題酬目解析:【升】妖97(妙)是指信保證正常支歇付能力，保泊持合理備付挺頭寸，防止領(lǐng)資金賬戶透叫支。絮A鐘、確保支付股B豆、防范風(fēng)險(xiǎn)既C頭、提高效益狗參心考答案:【湖A】岔題息目解析:【偷資金頭寸管牲理暫行辦法偽】惡98（虎）是指在井與客戶業(yè)務(wù)落關(guān)系存續(xù)期縫間，應(yīng)對(duì)客證戶風(fēng)險(xiǎn)狀況倒進(jìn)行持續(xù)關(guān)蜘注，適時(shí)調(diào)驕整客戶風(fēng)險(xiǎn)慚等級(jí)。哈A客、A審慎性某原則賊B陣、B差別化磨原則罩C閑、C持續(xù)性豈原則三D毛、D定量與耽定性原則暮參尼考答案:【呆C】退題黎目解析:【予反洗錢(qián)客戶妄風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分咽類管理實(shí)施旅辦法】牌99不宜蹲流通人民幣嚇包括（）弄A禿、紙幣票面罰缺少面積在矮20平方毫膨米以上竿B牽、紙幣票面前裂口1處以凈上正C給、裂口1處慢，長(zhǎng)度不超潤(rùn)過(guò)10毫米逼參獻(xiàn)考答案:【攜A】反題竄目解析:【戒人民幣管理廣操作規(guī)程】東100持?jǐn)?shù)有人對(duì)被收吉繳貨幣的真環(huán)偽有異議，于可以自收繳被之日起（）屋個(gè)工作日內(nèi)阿，持《假幣互收繳憑證》飾直接或通過(guò)稼收繳單位向監(jiān)中國(guó)人民銀姑行當(dāng)?shù)胤种д銠C(jī)構(gòu)或中國(guó)睜人民銀行授等權(quán)的當(dāng)?shù)罔b表定機(jī)構(gòu)提出惜書(shū)面鑒定申桿請(qǐng)。鳳A咱、1敘B損、3雜C翅、5壺D尚、7飯參者考答案:【拿B】橫題妖目解析:【臥人民幣管理撤操作規(guī)程】陶101銀盞行資金的主嚴(yán)要來(lái)源是（核）勇A險(xiǎn)、貸款業(yè)務(wù)鮮B薪、存款業(yè)務(wù)半C敘、中間業(yè)務(wù)準(zhǔn)D躬、結(jié)算業(yè)務(wù)鼓參閘考答案:【夕B】母題袖目解析:【誤】助102對(duì)悄作廢重要空鷹白憑證或有典價(jià)單證應(yīng)及在時(shí)()系A(chǔ)喉、加蓋“作石廢”戳記，肯并做好剪角資處理，單獨(dú)臉進(jìn)行保管裁B申、加蓋“作鴨廢”戳記，魔由會(huì)計(jì)主管萍簽字確認(rèn)，墊作傳票附件培裝訂遵C炒、加蓋“作扔廢”戳記，老并做好剪角獄處理，由會(huì)疫計(jì)主管簽字碼確認(rèn)，納入挪當(dāng)日傳票作滲附件裝訂糞D犧、做剪角處期理，由會(huì)計(jì)摟主管簽字確冰認(rèn)，納入當(dāng)雨日傳票作附洲件裝訂蹤參撤考答案:【形C】竄題瞧目解析:【膜】循103儲(chǔ)涂蓄存款錄入眾授權(quán)與復(fù)核咳主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)羽不包括（切）疾A饅、無(wú)客戶辦悄理錄入業(yè)務(wù)叮B押、交易錄入澤賬戶期C抓、營(yíng)業(yè)時(shí)間蛙重開(kāi)系統(tǒng)鑒D嫂、柜員卡（稱密碼）緒參窗考答案:【辱C】煤題乞目解析:【漢】勻104關(guān)罰于辦理支付筍結(jié)算的基本軋?jiān)瓌t，下列鬼說(shuō)法正確的歷是（）。宗A纏、誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)逼誰(shuí)的賬，原朱則上也可由旅他人支配臨B雨、銀行在特水殊情況下可此以墊款見(jiàn)C淘、誠(chéng)實(shí)信用吵，履約付款鵲D饅、以上說(shuō)法漠都不正確飾參贊考答案:【萄C】包題較目解析:【憶】根105加訪強(qiáng)外來(lái)重要膜空白憑證的葉監(jiān)管，嚴(yán)格嚇實(shí)行（）述，相互制約叨。肉A至、專人保管仇B(yǎng)漁、單獨(dú)保管索C掙、印證分管后D博、雙人保管帽參觸考答案:【社C】劍題壺目解析:【槳】壽106（斜）是金融樂(lè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)刺活動(dòng)的基礎(chǔ)券工作。構(gòu)A升、A大額現(xiàn)歸金交易報(bào)告給B推、B了解客類戶怠C飄、C可以交腹易的分析鋼D闊、D與司法站機(jī)關(guān)全面合箏作媽參巷考答案:【增B】央題府目解析:【菊反洗錢(qián)客戶價(jià)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分紋類管理實(shí)施原辦法（社員匙應(yīng)知應(yīng)會(huì)試律題53頁(yè)）攏】嚷107不掠符合抹賬及較沖賬業(yè)務(wù)操也作適用范圍肅的說(shuō)法是（夏）黑A說(shuō)、經(jīng)客戶簽發(fā)字確認(rèn)辦理銜完畢的正常明業(yè)務(wù)允許使勿用抹賬交易些B壞、經(jīng)客戶簽準(zhǔn)字確認(rèn)辦理怒完畢的正常嘩業(yè)務(wù)不允許勸使用抹賬交爹易央C阻、未經(jīng)客戶亞簽字確認(rèn)辦控理完畢的正青常業(yè)務(wù)不允示許使用抹賬流交易翠D轉(zhuǎn)、未經(jīng)客戶酷簽字確認(rèn)辦數(shù)理完畢的非壓正常業(yè)務(wù)允飼許使用抹賬愧交易劃參斥考答案:【趙A】愚題暢目解析:【暖】擋108信菜用社工作人廢員在得知客譽(yù)戶資金是走溫私犯罪活動(dòng)搭所得時(shí)，下削列說(shuō)法正確原的是(傍)。橫A難、可以為其水提供資金賬坊戶飲B鄉(xiāng)、可以為其獸將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換事為金融票據(jù)晌C快、可以為其腹將資金匯往盜境外痛D卻、以上三種漲做法都不合件法想?yún)⑷缈即鸢?【收D】棗題慰目解析:【米】玉109(活)或是銀企對(duì)賬療的第一責(zé)任堆人。屋A顧、A記帳員把B鼓、B出納員夜C變、C會(huì)計(jì)主疊管拋D甩、D網(wǎng)點(diǎn)負(fù)朵責(zé)人好參巾考答案:【潮D】繳題沫目解析:【焦銀企對(duì)賬實(shí)隸施細(xì)則】歉110存悄款掛失業(yè)務(wù)狂不包括（正）漏A曠、憑證掛失晨B席、密碼掛失食C洋、印鑒掛失具D錫、身份證掛啞失鋒參造考答案:【底D】腳題限目解析:【球】罰111儲(chǔ)堪蓄開(kāi)戶與續(xù)麥存受理無(wú)證乳件開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)袖不包括（鋸）鐵A臣、虛假開(kāi)戶窄B農(nóng)、侵占客戶勞或銀行資金則C綠、賬外經(jīng)營(yíng)拒D盛、開(kāi)立實(shí)名漫制賬戶芝參路考答案:【功D】扮題敵目解析:【輪】蜻112營(yíng)像業(yè)終了，業(yè)侍務(wù)印章必須帝（）。脾A獸、隨現(xiàn)金入牢庫(kù)保管聞B婦、柜員自行易保管聞C儀、入柜上鎖爆保管未D掀、出納專人攏保管發(fā)參草考答案:【痰A(chǔ)】狡題泄目解析:【苗】流113重凳點(diǎn)客戶余額拆對(duì)賬單收回漸率應(yīng)達(dá)到（暗）。穿A并、A95%陡B豪、B90%扇C孕、C100帥%丸D早、D98%設(shè)參謙考答案:【抽C】翻題鄙目解析:【棚銀企對(duì)賬實(shí)周施細(xì)則】爛114以爸下關(guān)于業(yè)務(wù)宗印章的基本以管理要求表提述錯(cuò)誤的是劃（）。軟A曉、業(yè)務(wù)印章當(dāng)應(yīng)專人使用修、專人保管久和專人負(fù)責(zé)等，并設(shè)置印冷章使用保管李登記簿，嚴(yán)絹格執(zhí)行“印戴、證分管才”制度氏B淘、業(yè)務(wù)印章劇應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)旨定的范圍使鵲用，并做到邀人離章收，酷入庫(kù)保管，顛在空白會(huì)計(jì)鄰憑證、賬表箏上預(yù)先加蓋效印章，以備四客戶需要鹿C瘡、保管人離活崗時(shí)必須按誘規(guī)定辦理交腳接手續(xù)，不兵得私自授收屢D暗、印章的啟聰用、移交、舉停用、銷(xiāo)毀流均應(yīng)在“會(huì)猶計(jì)專用印章逆使用保管登低記簿”上登籃記而參搏考答案:【滋B】呆題壯目解析:【彎】胞115抹詢賬沖賬業(yè)務(wù)端操作流程內(nèi)估容包括：①幕錯(cuò)賬審核及違審核簽字授壘權(quán)；②錯(cuò)賬央處理申請(qǐng)；魂③打印相關(guān)殺憑證（登記盒留存相關(guān)記心錄）；④錯(cuò)蟲(chóng)賬調(diào)整。正忌確的排列順屢序是（）床A癢、②①④③綢B適、①②③④杰C殺、④③②①霜D箏、③④①②釋犯參拍考答案:【飲A】與題此目解析:【右】燕116客慶戶先前提交場(chǎng)的身份證件盞或者身份證晶明文件已過(guò)胃有效期的，券客戶沒(méi)有在弦合理期限內(nèi)怕更新且沒(méi)有銷(xiāo)提出合理理振由的，金融偉機(jī)構(gòu)應(yīng)（氣）。義A冶、A繼續(xù)為喇客戶辦理業(yè)幻務(wù)逝B蘭、B中止為松客戶辦理業(yè)藥務(wù)嫁C乞、C與客戶宿終止業(yè)務(wù)關(guān)部系任D鋼、D向公安天機(jī)關(guān)報(bào)案本參炒考答案:【森B】只題上目解析:【權(quán)反洗錢(qián)客戶勒風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分常類管理實(shí)施傘辦法（社員娃應(yīng)知應(yīng)會(huì)試縮題55頁(yè)）董】填117客件戶為外國(guó)政仇要，金融機(jī)導(dǎo)構(gòu)為其開(kāi)立救賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)幅（）的批英準(zhǔn)。攀A守、A部門(mén)主寄管商B旅、B高級(jí)管勁理層劑C練、C主要負(fù)毛責(zé)人給D炎、D負(fù)責(zé)人漆參狐考答案:【源B】乎題痰目解析:【房反洗錢(qián)客戶求風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分輪類管理實(shí)施貸辦法（社員飽應(yīng)知應(yīng)會(huì)試梅題55頁(yè)）旱】姑118某印出票人于2殖月12日簽融發(fā)一張現(xiàn)金章支票。根據(jù)創(chuàng)《票據(jù)支付深結(jié)算管理辦糊法》的規(guī)定勇，對(duì)該支票撐“出票日期摟”中“月”煮、“日”的帳下列說(shuō)法中甚，符合規(guī)定簽的是（）烈。老A殿、貳月拾貳片日樸B靈、貳月壹拾揉貳日吊C筍、零貳月拾桿貳日陳D禮、零貳月壹們拾貳日管參械考答案:【襲D】甩題蓄目解析:【春】谷119總哪行對(duì)憑證封迅包袋的使用居檢查不包括鄭()轎A絮、憑證封包草袋的使用是悔否合規(guī)岔B媽、柜員交接墳是否拆包清肉點(diǎn)雞C世、行長(zhǎng)及總診行查庫(kù)是否嫌拆包清點(diǎn)耐D晶、憑證封包式時(shí)是否雙人評(píng)復(fù)核、雙人苦在場(chǎng)它E渴、憑證使用浮是否連號(hào)競(jìng)參袖考答案:【描E】路題章目解析:【艇憑證封包袋刪使用的規(guī)定藍(lán)】拘120(耐)是病指加強(qiáng)資金柔流動(dòng)情況的杏監(jiān)管，防范陪資金頭寸不肥足，確保資跟金頭寸安全洽A茶、確保支付廟B歸、防范風(fēng)險(xiǎn)釋C撐、提高效益臟參口考答案:【媽B】尾題剪目解析:【此資金頭寸管柴理暫行辦法腫】燥121變毯更印鑒后舊翻印鑒卡片保速存()(遇征節(jié)假日順延岸)后，加蓋博“已更換”漆戳記.英A者、1天攔B罰、3天瘡C飽、7天慌D徐、10天尊參菠考答案:【驚D】掛題換目解析:【饅預(yù)留印鑒管廁理暫行辦法喇】厘122客餅戶提交偽造盼、涂改的存欠折（單、卡次），利用銀睬行（信用社辟）防范手段繭落后、部分熱地區(qū)手工操夸作或工作人較員疏忽等，聲詐騙銀行資傻金，這種情蒼況屬于存款席哪個(gè)環(huán)節(jié)什面么流程的風(fēng)墓險(xiǎn)表現(xiàn)。（延）倦A截、開(kāi)戶與續(xù)梁存資料批返還、歸檔晴B乳、支取與銷(xiāo)推戶申請(qǐng)駕、審核蝶C趣、開(kāi)戶與續(xù)紙存錄入謹(jǐn)、授權(quán)與復(fù)準(zhǔn)核貓D搶、支取與銷(xiāo)鍬戶錄入設(shè)、授權(quán)與復(fù)小核繩參負(fù)考答案:【炸B】腹題禮目解析:【經(jīng)】捎123結(jié)摩算業(yè)務(wù)的查偶復(fù)操作，在扒時(shí)間上的規(guī)集定是（字）做A錦、收到查詢棄書(shū)當(dāng)日至遲典到第二天上旁午惱B首、收到查詢羨書(shū)當(dāng)日別C植、收到查詢參書(shū)次日悶D拍、收到查詢吧書(shū)當(dāng)日至遲奏到第二日指參候考答案:【安A】箭題鞋目解析:【鏟】積124營(yíng)細(xì)業(yè)終了，網(wǎng)豐點(diǎn)、柜員尾唐箱要換人在落有效監(jiān)控范虛圍內(nèi)卡把復(fù)事核，根據(jù)賬縮面余額清點(diǎn)拐()擊A闊、現(xiàn)金，清扇點(diǎn)無(wú)誤后入筍庫(kù)保管憂B軋、現(xiàn)金、重諸要空白憑證瞞，清點(diǎn)無(wú)誤伶后入庫(kù)保管蜻C梁、現(xiàn)金、重遲要空白憑證堵、有價(jià)單證底，清點(diǎn)無(wú)誤販后入庫(kù)保管小D息、現(xiàn)金、重收要空白憑證霸、有價(jià)單證鉗，清點(diǎn)無(wú)誤廈后當(dāng)場(chǎng)上鎖闖，雙人入庫(kù)幸保管抵參犧考答案:【衛(wèi)D】產(chǎn)題蜜目解析:【學(xué)】訓(xùn)125停盆止使用的印守、押銷(xiāo)毀時(shí)演（）語(yǔ)A迷、銷(xiāo)毀時(shí)保茂衛(wèi)部門(mén)人員辦應(yīng)自始至終污參與監(jiān)督銷(xiāo)鉆毀全過(guò)程，速經(jīng)檢查徹底行銷(xiāo)毀后方能焦離開(kāi)塌B柴、銷(xiāo)毀時(shí)稽僑核、保衛(wèi)等誕部門(mén)人員應(yīng)陣自始至終參馬與監(jiān)督銷(xiāo)毀棄全過(guò)程，經(jīng)險(xiǎn)檢查徹底銷(xiāo)轉(zhuǎn)毀后方能離遷開(kāi)恰C演、銷(xiāo)毀時(shí)稽枯核部門(mén)人員稀應(yīng)自始至終悅參與監(jiān)督銷(xiāo)鷹毀全過(guò)程，寶經(jīng)檢查徹底駛銷(xiāo)毀后方能怪離開(kāi)惡D哪、銷(xiāo)毀時(shí)稽埋核、保衛(wèi)等腥部門(mén)人員參色與監(jiān)督銷(xiāo)毀虎，無(wú)須監(jiān)督數(shù)銷(xiāo)毀全過(guò)程盒便可離開(kāi)嚼參偷考答案:【林B】顯題系目解析:【臉】陸126關(guān)擇于支票掛失耍止付的規(guī)定悅，下列表述皆中，正確的涂有（）析A雨、現(xiàn)金支票鎖和轉(zhuǎn)賬支票帝喪失后均可搶掛失止付餡B喊、現(xiàn)金支票膀喪失后可以旨掛失止付，單轉(zhuǎn)帳支票喪桑失后不得掛他失止付宰C雜、轉(zhuǎn)賬支票鑄喪失后可以煙掛失止付，賠現(xiàn)金支票喪敞失后不得掛考失止付漲D兄、現(xiàn)金支票筍與轉(zhuǎn)賬支票渾喪失后均不崖得掛失止付夾參耳考答案:【眠C】送題維目解析:【鎮(zhèn)】拖127支高票的提示付芝款期為自出壟票日起(露)。仗A羽、5天竄B個(gè)、10天煎C踐、15天泊D叮、1個(gè)月希參蜘考答案:【泄B】懇題炭目解析:【賊】賠128對(duì)鈔公存款開(kāi)戶諸正確的做法下是（）玻A恩、銀行經(jīng)辦趨人員代理客倘戶開(kāi)戶暴B運(yùn)、銀行領(lǐng)導(dǎo)渠代理客戶開(kāi)嶼戶鮮C煩、開(kāi)戶單位資親自辦理開(kāi)償戶是D鈔、委托人民喚銀行辦理開(kāi)草戶最參繞考答案:【蚊C】箏題礙目解析:【范】痕129下捧面哪些是可形流通的人民標(biāo)幣楚A隱、紙幣票面沒(méi)裂口2處以流上，長(zhǎng)度每音處超過(guò)5毫范米償B霧、紙幣票面狹缺少面積在竊10平方毫饒米以下腦C余、裂口1處蜜，長(zhǎng)度超過(guò)搭10毫米政參慶考答案:【謙B】諸題眨目解析:【胃人民幣管理績(jī)操作規(guī)程】滴130自舌印鑒掛失之齡日起（）后挑，若客戶已世重新刻制印么鑒并辦理印式鑒預(yù)留手續(xù)紋A鑄、1天隆B店、3天波C定、7天層D著、10天廈參矮考答案:【線D】乎題纏目解析:【定】溉131支謀票的金額起倒點(diǎn)為（）雀A逆、1元，允倡許小數(shù)之B癥、10元，開(kāi)允許小數(shù)傭C買(mǎi)、100元某，允許小數(shù)部D單、無(wú)起點(diǎn)限冤制覆參玩考答案:【均D】啦題圓目解析:【固】以132個(gè)嘴人存款賬戶綁實(shí)行實(shí)名制滲，居住在中語(yǔ)國(guó)境內(nèi)16翠周歲以上中塘國(guó)居民法定姜的個(gè)人有效千身份證件，拘為()怠。鹽A珠、戶口簿何B皇、身份證然C極、工作證蕩D賣(mài)、介紹信詞參舟考答案:【榨B】竹題姻目解析:【撞】晶133下振列關(guān)于業(yè)務(wù)壇印章的基本悟管理表述錯(cuò)沃誤的是（淋）腥A虹、業(yè)務(wù)印章緒應(yīng)專人使用弱、專人保管用和專人負(fù)責(zé)善，并設(shè)置印線章使用保管予登記簿，嚴(yán)肥格執(zhí)行印、際證集中管理心的制度伸B恨、業(yè)務(wù)印章勒應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)嫌定的范圍使煙用，并做到缸人離章收，蹈入庫(kù)保管。乳嚴(yán)禁超范圍濱使用會(huì)計(jì)印外章，嚴(yán)禁在救空白會(huì)計(jì)憑尖證、賬表上昨預(yù)先加蓋印柄章催C浪、保管人離加崗時(shí)必須按和規(guī)定辦理交故接手續(xù)，不迫得私自授收法D普、印章的啟挎用、移交、問(wèn)停用、銷(xiāo)毀住均應(yīng)在“會(huì)才計(jì)專用印章慶使用保管登臂記簿”上登濃記營(yíng)參懇考答案:【餡A】裕題凍目解析:【持】剛134業(yè)團(tuán)務(wù)印章在未葉啟用期間，把必須嚴(yán)格按島規(guī)定加蓋本肺機(jī)構(gòu)公章或羞機(jī)構(gòu)人及保柱管人簽章后澤（）妥善是保管。緩A秘、及時(shí)入庫(kù)方B幅、專人負(fù)責(zé)彩C憑、入庫(kù)漢D結(jié)、封存入庫(kù)輕參賢考答案:【破D】經(jīng)題劃目解析:【詞】婚135下惡列不屬于印嬌、押使用的研風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)（榜）住A吹、未經(jīng)批準(zhǔn)找擅自使用印辨章點(diǎn)B誓、采用電話仇等方式代其辟他機(jī)構(gòu)核押視、編押屯C墻、采用隱蔽紡措施實(shí)施編秧押、核押工肚作聯(lián)D疼、隨意記錄茅編押、核押燭規(guī)則文字信填息出參與考答案:【巨C】鍛題登目解析:【栗】渡136儲(chǔ)仙蓄存款支取答風(fēng)險(xiǎn)防控中直，監(jiān)督人員吸應(yīng)認(rèn)真審核乳憑證要素，樣審查（嶺）與客戶填漏寫(xiě)要素是否殺相符，對(duì)不頂符的作進(jìn)一閱步核對(duì)。防售止經(jīng)辦人員鍬在辦理業(yè)務(wù)豬前，防止客云戶在未核對(duì)猶或未打印的各單據(jù)上預(yù)先僑簽字。片A辨、客戶資料返B怠、身份信息框C惑、系統(tǒng)錄入溝信息落D魯、打印內(nèi)容碌參謀考答案:【費(fèi)C】枕題炒目解析:【艙】粒137（傻）無(wú)權(quán)辦插理查詢個(gè)人湊儲(chǔ)蓄存款賬僅戶。痰A(chǔ)妻、人民法院速B冤、審計(jì)機(jī)關(guān)蔽C賴、稅務(wù)機(jī)關(guān)情D弟、公安機(jī)關(guān)爽參頌考答案:【我B】謊題王目解析:【許】箭138（環(huán)）負(fù)責(zé)遲牽頭管理客捕戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)乎分類工作;蜜負(fù)責(zé)制定、包完善客戶風(fēng)同險(xiǎn)等級(jí)分類殲實(shí)施辦法并霜牽頭組織實(shí)靜施;負(fù)責(zé)向儲(chǔ)人民銀行報(bào)辭備客戶風(fēng)險(xiǎn)輸分類標(biāo)準(zhǔn)。襯A臥、A合規(guī)風(fēng)男險(xiǎn)部肯B鼻、B資產(chǎn)管耕理部版C另、C稽核監(jiān)鉤察部側(cè)D炒、D財(cái)務(wù)會(huì)劈計(jì)部載參灣考答案:【皇D】活題睛目解析:【隔反洗錢(qián)客戶絞風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分填類管理實(shí)施肉辦法】皇139儲(chǔ)抱蓄存款支取鴨與銷(xiāo)戶中申耕請(qǐng)、審核環(huán)叉節(jié)的主要風(fēng)逝險(xiǎn)點(diǎn)為客戶醉表現(xiàn)、（足）、客戶殊證件審核、燒無(wú)折取款、棕非正常銷(xiāo)戶脾、付款記賬卻順序、異常柄交易。運(yùn)A蔑、交易錄入役B展、存折（單佛、卡）的真夸實(shí)性獅C棵、利息計(jì)付敵D逃、定期存款緩提前支取灑參紐考答案:【率B】小題盯目解析:【裂】發(fā)140以輝下事實(shí)符合姐四項(xiàng)制度要括求的是（南）。蛋A庫(kù)、張某任某敬信用社主任較六年櫻B跑、李四任某存分社會(huì)計(jì)兩呈年做C熊、某分社出流納員近兩年莖除正常節(jié)假冰日休假外，斯未有其他休寒假撐D驚、張某與李賊某系叔侄關(guān)色系，同為某譯分社信貸員各參攏考答案:【質(zhì)B】笛題序目解析:【嘉】二、多選題慈141關(guān)乒于尾箱風(fēng)險(xiǎn)議防控措施，廣說(shuō)法正確的莖有（）伙。專A蔽、嚴(yán)禁以白瞧條、發(fā)票、明已簽發(fā)股金筍證、應(yīng)收賬蜓款等沖抵庫(kù)唱款課B漠、柜員之間鏟不得私自借煙用現(xiàn)金隔C繡、每日營(yíng)業(yè)愉終了，主管療或指定專人累對(duì)柜員尾箱姜卡把核對(duì)現(xiàn)絮金，對(duì)現(xiàn)金跟進(jìn)行翻查，辯并逐份清點(diǎn)駱重要空白憑慌證前D貴、各級(jí)管理刮部門(mén)及負(fù)責(zé)罷人要定期對(duì)狀柜員尾箱進(jìn)望行全面核查餡參滴考答案:【耍A,B,C薪,D】般題這目解析:【傾】你142賬驢戶劃分應(yīng)按鳴照“（招）”的要求搖進(jìn)行市A真、總行負(fù)責(zé)螞B李、分級(jí)負(fù)責(zé)構(gòu)C浙、謹(jǐn)慎劃分改D輪、定期檢查阻參毯考答案:【規(guī)B,C,D寒】均題押目解析:【尊】漆143分稼理處管庫(kù)員郵應(yīng)按月（5理日前）向上修級(jí)支行報(bào)送玻上月的殘缺倚、污損人民窯幣總額，符述合下列條件書(shū)時(shí)應(yīng)上繳上樓級(jí)支行：姿A開(kāi)、同樣券別果的人民幣收辛集滿100拋0張（枚）也B底、上級(jí)支行血要求上繳積C熱、其他需要秀上繳的情況希參愛(ài)考答案:【體B,C】浮題掘目解析:【色人民幣管理鄉(xiāng)操作規(guī)程】犁144、瘋W市中級(jí)人穗民法院工作居人員李某、央?yún)悄硵y該院饞開(kāi)出的協(xié)助梳查詢通知書(shū)鐵到A縣某信贏用社網(wǎng)點(diǎn)要賞求給予辦理維協(xié)助查詢張勸某的存款，靈信用社網(wǎng)點(diǎn)滾應(yīng)如何操作戀。（漲）羞A遇、審核李某傍、吳某的身撤份證明（工扒作證、身份絲證）真實(shí)性鑄B吧、審核W市旁中級(jí)人民法幻院協(xié)助查詢筑通知書(shū)的真靜偽扎C稍、打電話向傭W市中級(jí)人慮民法院核實(shí)骨李某、吳某銅身份內(nèi)D坡、辦理查詢破、凍結(jié)處理論E輛、留存保管怠法律文書(shū)原濁件并登記，蘆登記執(zhí)行人烈員身份證件投并留存復(fù)印顆件。粗參途考答案:【先A,B,C危,D,E】霉題嗎目解析:【聚】夕145嚴(yán)藍(lán)禁以(齡)等沖抵庫(kù)嚴(yán)款。禾A領(lǐng)、白條話B豆、發(fā)票凍C糠、已簽發(fā)股狡金證處D考、應(yīng)收賬款府參凈考答案:【島A,B,C泰,D】收題繼目解析:【論】騰146以倦下對(duì)于外部麥對(duì)賬的發(fā)送四對(duì)賬單對(duì)賬皂方式的風(fēng)險(xiǎn)栗表現(xiàn)描述正具確的是（登）賽A切、不按約定閱方式、渠道槍和時(shí)間發(fā)送遺余額對(duì)賬單示，有意為正途常對(duì)賬設(shè)置拜障礙堅(jiān)B號(hào)、余額對(duì)賬喉單未采取系培統(tǒng)打印輸出聰，采用經(jīng)會(huì)哨計(jì)主管簽字莫審核后的對(duì)舟賬單束C墾、對(duì)未收回克的對(duì)賬回執(zhí)屠，不予催繳漠，對(duì)已收回頌的對(duì)賬單回恩執(zhí)，未與預(yù)幫留印鑒折角利核對(duì)態(tài)D皆、不按規(guī)定庭發(fā)送余額對(duì)舞賬單，將對(duì)顧賬單交與無(wú)冶關(guān)人員，或跨通過(guò)不相關(guān)穴人員傳遞轉(zhuǎn)醋交蝦參穩(wěn)考答案:【毀A,C,D疑】濁題南目解析:【棚】川147支轉(zhuǎn)行管庫(kù)員按狂月應(yīng)匯總統(tǒng)兇計(jì)轄內(nèi)各分怨理處的殘缺餡、污損人民唇幣總額，符堡合下列條件杠時(shí)應(yīng)上繳總林行中心庫(kù)：哀A府、轄內(nèi)各分痕理處同樣券鷹別的人民幣攀合計(jì)滿10圓00張（枚涉）惱B肢、總行中心耗庫(kù)要求上繳捐C悔、其他需要伍上繳的情況畫(huà)參咽考答案:【只A,B,C潤(rùn)】董題表目解析:【陽(yáng)人民幣管理鄙操作規(guī)程】叛148柜耗員等級(jí)考核印管理嚴(yán)格遵因循（）的酒原則墨A怕、客觀垮B須、合理喚C孔、公正校D端、公開(kāi)蔽E刪、科學(xué)看參孫考答案:【腎A,C,D冒,E】側(cè)題榜目解析:【放柜員等級(jí)管蔑理暫行辦法泡】食149柜份員信息維護(hù)悔必須遵循(桑)的原則危A吩、單人操作滅B多、一人負(fù)責(zé)三C杠、有據(jù)可依比、有據(jù)可查參D源、作必及時(shí)相、作必登記壘參避考答案:【進(jìn)C,D】怒題品目解析:【撞柜員權(quán)限卡巴管理辦法】小150下傘列哪些情況爸下可按原面贏額的一半兌悉換荒A別、能辨別面碌額，票面剩像余二分之一得（含二分之村一）至四分帳之三以下，樓其圖案、文縫字能按原樣略連接的殘缺難、污損人民辮幣總B簽、紙幣呈正希十字形缺少亂四分之一的茫C塘、能辨別面魂額，票面剩膽余四分之三糟（含四分之賺三）以上，挽其圖案、文棟字能按原樣角連接的殘缺旺、污損人民慎幣醉參街考答案:【幫A,B】縣題析目解析:【朝人民幣管理剝操作規(guī)程】冰151以把下應(yīng)由08情級(jí)的行長(zhǎng)或物副行長(zhǎng)查明掃原因后授權(quán)牧，并在憑證儉上簽章確認(rèn)燈有（）致A堵、辦理匯兌鑄及對(duì)公轉(zhuǎn)賬討金額在30館0萬(wàn)元（含刺300萬(wàn)元突）以上末B組、辦理匯兌犁及對(duì)公轉(zhuǎn)賬記金額在50漿0萬(wàn)元（含禽500萬(wàn)元不）以上喊C喂、個(gè)人轉(zhuǎn)賬山業(yè)務(wù)金額在認(rèn)300萬(wàn)元好（含300掘萬(wàn)元）以上夕D對(duì)、個(gè)人轉(zhuǎn)賬眨業(yè)務(wù)金額在陽(yáng)500萬(wàn)元歉（含500慎萬(wàn)元）以上任參肺考答案:【號(hào)A,D】刻題材目解析:【叛綜合業(yè)務(wù)系蹈統(tǒng)柜員授權(quán)葡管理辦法】摟152對(duì)鳳公存款支取漁與銷(xiāo)戶環(huán)節(jié)惹的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包烤括（命）臣A輝、憑證要素窩審核懇B內(nèi)、印鑒核對(duì)寺C策、現(xiàn)金支取躬，大額提現(xiàn)詠D功、內(nèi)部人員全操控企業(yè)賬等戶姓E撤、銷(xiāo)戶授權(quán)何參當(dāng)考答案:【鉗A,B,C島,D,E】緊題賞目解析:【翼】燒153反爪洗錢(qián)的三項(xiàng)碗基本制度是扶（）。比A響、A客戶身桃份識(shí)別制度踏B驢、B客戶身弦份資料和交仁易記錄保存掀制度鎖C民、C大額交蹤易和可疑交犬易報(bào)告制度科D幅、D開(kāi)戶實(shí)價(jià)名制度損E僵、E反洗錢(qián)防監(jiān)控制度恥參途考答案:【崖A,B,C攀,E】爭(zhēng)題伸目解析:【禍反洗錢(qián)客戶跡風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分盾類管理實(shí)施期辦法（社員地工應(yīng)知應(yīng)會(huì)鋪89頁(yè))】至154總另行將對(duì)全體肥柜員進(jìn)行日另?？己?，考算核的內(nèi)容包膠括（）等毒A棋、業(yè)務(wù)技能淹B擱、道德品行淺C敢、服務(wù)質(zhì)量盼D需、差錯(cuò)率喉E伙、民主測(cè)評(píng)顧參貸考答案:【相A,C,D繳,E】天題茅目解析:【暖柜員等級(jí)管癥理暫行辦法準(zhǔn)】塌155監(jiān)桶督檢查部門(mén)壘要利用監(jiān)控嫁錄像加強(qiáng)柜濃面非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)璃督，重點(diǎn)關(guān)疊注（驗(yàn)）等操作小行為。汗A幸、自辦業(yè)務(wù)符B揉、柜員卡的您保管及使用叛C衫、主管授權(quán)賢操作坑D影、柜員臨時(shí)嗚離柜終端退喉出情況予E親、柜員臨時(shí)嘴離柜印章、篇現(xiàn)金、憑證范的清收上鎖悅情況警參舉考答案:【被A,B,C兵,D,E】購(gòu)題寄目解析:【文】豆156辦總理個(gè)人儲(chǔ)蓄暗業(yè)務(wù),下列厚行為哪些屬目違規(guī)操作電A磨、執(zhí)行“先曲記賬后付款撲,先收款后累記賬,轉(zhuǎn)賬收業(yè)務(wù)先記借慌后記貸”的彼B躬、綜合柜員溉制柜員自行尼辦理本人業(yè)色務(wù)或在本業(yè)當(dāng)務(wù)區(qū)域內(nèi)代剪他人辦理業(yè)違務(wù)的熔C趟、辦理無(wú)單歐、折（卡）斬支取或查詢幅打印業(yè)務(wù)的潮D百、指示客戶直在空白憑條奉上簽字或打車(chē)印憑條未經(jīng)尾客戶簽名確粥認(rèn)或代客戶子簽字的腹E座、柜員代客泡戶填單的嚼F語(yǔ)、怨參蛋考答案:【怪B,C,D素,E】鞠題江目解析:【套】皮157會(huì)拖計(jì)檔案具體紙包括（腿）。休A駕、會(huì)計(jì)憑證怎類耕B版、會(huì)計(jì)賬簿練類母C減、登記簿類套D膀、其他類球參滿考答案:【蹦A,B,D拋】喂題邊目解析:【強(qiáng)會(huì)計(jì)檔案管篩理暫行辦法謀】進(jìn)158差肚旅費(fèi)開(kāi)支內(nèi)召容包括出差逢期間產(chǎn)生的針：（）漢。憂A射、交通費(fèi)優(yōu)B屠、住宿費(fèi)野C介、出差伙食篇補(bǔ)助費(fèi)污D叛、公雜費(fèi)匙參爭(zhēng)考答案:【簽A,B,C舉,D】笑題攪目解析:【殿差旅費(fèi)與會(huì)粥議費(fèi)管理辦頓法】割159交滑易賬戶的劃蒙分與管理應(yīng)屆遵循以下原妻則：（法）。葬A邪、基于風(fēng)險(xiǎn)偵管理原則獻(xiàn)B貢、管理合法狡審慎原則躲C責(zé)、注重交易蓬目的原則卵D慘、遵循客觀護(hù)程序原則。誘參潛考答案:【鎮(zhèn)A,C,D贊】疾題雹目解析:【邪交易賬戶和圈銀行賬戶劃輕分管理辦法餃】衛(wèi)160以罵下關(guān)于內(nèi)部婦賬務(wù)核對(duì)風(fēng)踢險(xiǎn)防范措施疤得當(dāng)?shù)氖牵◣煟┭窤含、對(duì)現(xiàn)金進(jìn)臘出量大的柜惑臺(tái)，加大營(yíng)酷業(yè)期間不定柄期現(xiàn)金卡把綢、核對(duì)重要惑空白憑證的鍬使用等對(duì)賬累頻率載B掩、對(duì)內(nèi)部沖拌銷(xiāo)業(yè)務(wù)進(jìn)行綱重點(diǎn)核對(duì)煩C筋、當(dāng)日業(yè)務(wù)鮮全部處理完埋畢后，經(jīng)辦屢人員對(duì)經(jīng)辦罵的流水賬進(jìn)溝行逐筆勾對(duì)燕D梅、會(huì)計(jì)主管嗎定期對(duì)抵（踩質(zhì)）押物及濕有價(jià)單證進(jìn)墓行賬務(wù)核對(duì)架參每考答案:【嚷A,B,D章】褲題所目解析:【已】抽161客庫(kù)戶銷(xiāo)戶時(shí)，嚇如已將公章旬、財(cái)務(wù)專用丑章等預(yù)留印傍鑒先行銷(xiāo)毀糟的，開(kāi)戶網(wǎng)玻點(diǎn)應(yīng)要求其膝出具：（鉗）柱A肺、身份證明乓文件難B賓、有權(quán)部門(mén)肯批準(zhǔn)銷(xiāo)毀印層章的證明刮C被、印模的有龜效復(fù)印件等乳有關(guān)證明尊D儀、營(yíng)業(yè)執(zhí)照魂正本風(fēng)參聰考答案:【維A,B,C稱】效題及目解析:【然】塘162以反下關(guān)于外部拘對(duì)賬的面對(duì)僻面對(duì)賬方式割的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)撐描述正確的良是（）俊A競(jìng)、記賬、對(duì)睛賬崗位分離禍，一人對(duì)賬框B松、銀行對(duì)賬膚人員與企業(yè)懇對(duì)賬人員按麗規(guī)定在營(yíng)業(yè)琴場(chǎng)所面對(duì)面蛙對(duì)賬，相互急勾結(jié)，弄虛莫作假僑C鉗、不按約定盟時(shí)間按時(shí)對(duì)彈賬，長(zhǎng)期不顯對(duì)賬，故意犁拖延對(duì)賬時(shí)液間，隱瞞作雜案事實(shí)挎D賴、對(duì)賬人員域未與客戶按谷時(shí)對(duì)賬，偽拐造客戶印鑒執(zhí)或簽名，對(duì)尼對(duì)賬單進(jìn)行戶虛假確認(rèn)太參松考答案:【候C,D】胳題御目解析:【借】耽163在免抹賬與沖賬碰業(yè)務(wù)中，下扎列行為哪些閘屬違規(guī)操作皆A艱、抹賬與沖卸賬業(yè)務(wù)未經(jīng)襪有權(quán)人審批畝的,或未按叛規(guī)定及時(shí)進(jìn)魂行賬務(wù)處理牙的罵B掛、涉及客戶巷的業(yè)務(wù)未經(jīng)弄客戶當(dāng)場(chǎng)簽圖字確認(rèn)就進(jìn)材行抹賬或沖墾賬的闖C瘋、抹賬與沖續(xù)賬業(yè)務(wù)未按戚規(guī)定登記的茅D值、未收回原勢(shì)錯(cuò)誤憑證或精回單即辦理渣抹賬或沖賬紡業(yè)務(wù)的黃E態(tài)、對(duì)經(jīng)客戶穿簽字確認(rèn)辦綿理完畢的正停常業(yè)務(wù)辦理昂抹賬的挽參補(bǔ)考答案:【罰A,B,C鉆,D,E】溫題灑目解析:【姜】現(xiàn)164銀批企對(duì)賬經(jīng)辦愉崗崗位職責(zé)湖包括（柏）。喪A劉、負(fù)責(zé)發(fā)送挨、收回余額臣對(duì)賬單及交告易明細(xì)對(duì)賬形單劍B離、核對(duì)客戶豪預(yù)留印鑒首C樂(lè)、查清未達(dá)深賬項(xiàng)原因，黎并登記相關(guān)掀登記簿誰(shuí)D堤、收集、裝雞訂相關(guān)對(duì)賬慧資料等事宜靜?；閰⒏`考答案:【歡A,B,C穩(wěn),D】蹤題槐目解析:【遷銀企對(duì)賬實(shí)銜施細(xì)則】冒165費(fèi)齒用列支中對(duì)勸相關(guān)票據(jù)審魄核人的職責(zé)全是（）：紅A羅、審核原始對(duì)憑證、記賬倡憑證要素的倡完整性秤B刷、審核費(fèi)用憲列支項(xiàng)目的棒合理性送C鍛、對(duì)審核工關(guān)作失職負(fù)完晚全責(zé)任息D籍、負(fù)責(zé)按規(guī)雖定報(bào)銷(xiāo)流程既進(jìn)行報(bào)批傘參示考答案:【回A,B,C腰】泡題便目解析:【扇加強(qiáng)財(cái)務(wù)費(fèi)加用管理的相沈關(guān)規(guī)定】款166憑采證封包袋使規(guī)用應(yīng)遵循以隸下規(guī)定（）挑A鏟、雙人在場(chǎng)貴B亞、要素需認(rèn)貼真詳細(xì)的填范寫(xiě)完整前C粒、日期欄應(yīng)神填寫(xiě)至具體波時(shí)間點(diǎn)順參玩考答案:【園A,B,C芽】采題鉗目解析:【孫憑證封包袋渡使用的規(guī)定忠】泛167以截下關(guān)于審核手支票要素說(shuō)語(yǔ)法正確的是靠（）什A卻、支票是否固為按規(guī)定印晶制的票據(jù)，碌出票日期是繭否填寫(xiě)正確食，提示付款茂期限是否超阿過(guò)賓B妨、支票填寫(xiě)債的收款人賬鏡號(hào)是屬本機(jī)管構(gòu)還是其他愧網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)，艦持票人的名嶼稱是否為該業(yè)持票人，與索進(jìn)賬單上的才名稱是否一錄致，收款人長(zhǎng)名稱記載的原是否為全稱粗或者為規(guī)范攀化簡(jiǎn)稱，有絮無(wú)涂改痕跡問(wèn)C父、出票人的活簽章是否符娘合規(guī)定，與抗預(yù)留的簽章弦是否相符，端使用支付密傅碼的，其密擾碼是否正確輕D纖、支票的大干小寫(xiě)金額是合否一致，與趣進(jìn)賬單的金理額是否相符黎，支票金額薪有無(wú)涂改痕景跡乒參縣考答案:【倡A,B,C盾,D】使題徑目解析:【燈】巷168資泛金頭寸具體愈包括（）輕等國(guó)A欣、庫(kù)存現(xiàn)金巡B蟲(chóng)、存款準(zhǔn)備腹金宏C竊、支付結(jié)算桐資金爹D值、貸款資金祝E壽、存放同業(yè)抽資金頌參互考答案:【般A,B,C鵲,E】銜題慌目解析:【柄資金頭寸管纖理暫行辦法放】貍169典訂型洗錢(qián)交易衫過(guò)程通常需據(jù)要進(jìn)過(guò)（加）三個(gè)階胖段。鳳