北京2016年基金從業(yè)資格綜合：銀行理財又有新規(guī)定試題

北京2016年基金從業(yè)資格綜合：銀行理財又有新規(guī)定試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、下列關于基金分析和評價目的的說法，正確的有__。A．揭示基金某一階段的風險收益特征B．展現(xiàn)基金業(yè)績?nèi)〉玫脑駽．通過對影響基金業(yè)績因素的分析研究判斷基金業(yè)績的穩(wěn)定性和變化趨勢D．為投資者的投資做決策2、《證券投資基金運作管理辦法》于____年6月29日由中國證監(jiān)會頒布，于同年7月1日起實施。A：2003B：2004C：2005D：20063、基金利息收入主要來源于__等方面。A．存出保證金B(yǎng)．債券投資C．結(jié)算備付金D．銀行存款4、__是基金利潤的最主要來源。A．債券利息投資收益B．買賣差價收入C．股利利息收入D．公允價值變動收益5、下列關于貨幣市場基金的說法，正確的有__。A．貨幣市場基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用B．貨幣市場基金的分析主要是看收益率和流動性風險的大小C．日每萬份基金凈收益指標和7日年化收益率指標是反映其收益的短期指標D．貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映6、關于開放式基金描述不正確的有__。A．某人因繼承獲得一定數(shù)額的開放式基金，這種過戶屬于非交易過戶B．非交易過戶不包括“捐贈”的情形C．符合條件的非交易過戶申請按規(guī)定辦理時，應按基金注冊登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費D．被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不會隨基金賬戶或基金份額被凍結(jié)而一并凍結(jié)7、目前，對投資者從基金收益分配中獲得__由相應的代扣代繳義務人在向基金派發(fā)收益時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．儲蓄存款利息收入B．企業(yè)債券的利息收入C．國債利息D．股票的股息8、下列關于基金稅收的說法，正確的是__。A．基金買賣股票、債券的差價收入，免征企業(yè)所得稅B．基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收33%企業(yè)所得稅C．基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收25%企業(yè)所得稅D．基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收25%的個人所得稅9、分析和評價基金經(jīng)理可以從其__等方面進行考察。A．從業(yè)經(jīng)驗B．過往業(yè)績C．投資理念D．操作風格10、托管人內(nèi)部控制的基礎是____A：環(huán)境控制B：風險評估C：控制活動D：信息溝通

11、關于證券市場的籌資一投資功能，下列說法正確的有__。A．籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面，忽視其中任何一個方面都會導致市場的嚴重缺陷B．資金盈余者可以通過買入證券而實現(xiàn)投資C．為了籌集資金，資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達到籌資的目的D．在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具12、關于定量分析和定性分析，下列說法不正確的是__。A．定量分析更多基于客觀數(shù)據(jù)B．根據(jù)定量分析指標所得出的綜合結(jié)論大體相同C．在定量分析的過程中，都體現(xiàn)了某種定性的理論依據(jù)D．在定性分析中，也離不開定量的統(tǒng)計和歸納13、下列銷售人員的行為，可能導致銷售人員合規(guī)風險的是__。A．處理投資者申請出現(xiàn)差錯B．接受投資者全權(quán)委托C．對投資者作出盈虧承諾D．審核投資者開戶證件、資料時不嚴14、與股票相比，債券風險相對較小，這是因為__。A．債券利息固定B．債券有固定的本金償還期C．債券價格波動小D．債券品種多15、目前，對基金進行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．投資者大多不能對基金進行客觀的評價B．諸多因素都會直接或間接影響基金的業(yè)績C．在同樣市場環(huán)境下各基金間業(yè)績會產(chǎn)生很大的差別D．不同類型基金的風險收益特征不同16、在基金銷售活動中應當遵守的管理辦法和指引文件包括__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》B．《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》公告。A．2008年4月13日B．2008年4月18日C．2008年4月23日D．2008年4月28日8、基金的費用不包括__。A．管理人報酬B．利息支出C．申購費用D．交易費用9、《關于證券投資基金稅收政策的通知》規(guī)定，自2004年1月1日起，對證券投資基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，繼續(xù)免征__。A．所得稅B．營業(yè)稅C．印花稅D．增值稅10、根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A．60%B．70%C．80%D．90%

11、基金績效衡量是對資產(chǎn)管理人____進行計算。A：期望收益B：實現(xiàn)的收益C：組合風險D：投資成本12、理財發(fā)展的初級階段面臨的所有問題中最核心的、最需要明確的是__。A．目標客戶的投資意向B．理財經(jīng)理的專業(yè)資歷C．理財經(jīng)理的定位問題D．投資人的理性選擇13、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實現(xiàn)投資收益是指債券的__。A．償還性B．流動性C．安全性D．收益性14、____認為，在一定的期限范圍內(nèi)，資金供求的失衡將引導借款人與貸款人趨向于對自己有利的期限，因而需要能明確反映對價格或再投資風險厭惡程度的合適的風險補償，而只有所有投資者都打算在近期賣掉其投資，并且所有借款人都急于借到長期債務時，風險補貼才必然隨期限增長而增加。A：完全預期理論B：集中偏好理論C：市場分割理論D：優(yōu)先置產(chǎn)理論15、中國證監(jiān)會自收到基金宣傳推介的備案材料之日起____個工作日內(nèi)，依法進行審查，出具是否有異議的書面意見。A：5B：10C：20D：3016、債券基金收益與市場利率的關系是____A：同方向變動B：反方向變動C：無關的D：不確定的17、基金份額持有人在享受權(quán)利的同時，必須承擔一定的義務，這些義務包括__。A．繳納基金認購款項及規(guī)定費用B．承擔基金虧損或終止的有限責任C．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額D．不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動18、以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態(tài)進行分類的是__。A．實物債券B．憑證式債券C．記賬式債券D．息票累積債券19、關于混合型基金，下列描述正確的是__。A．風險收益水平介于增長型和價值型基金之間B．對基金管理人的股票選擇水平要求比較高C．對基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高D．混合型基金又稱平衡型基金20、基金銷售監(jiān)管的首要目標是__。A．保護基金投資者的合法權(quán)益B．防范和降低系統(tǒng)性風險C．保證市場的公平、效率和透明D．推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展21、基金銷售客戶服務的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．手機短信B．自動傳真、電子信箱C．互聯(lián)網(wǎng)D．座談會22、證券市場包括__。A．基金市場B．同業(yè)拆借市場C．債券市場D．股票市場23、目前，國內(nèi)市場中尚不具備的金融工具有__。A．存托憑證B．公募基金C．股指期貨D．股指期權(quán)24、關于家