中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法(2005年2月1日起施行)

PAGE2PAGE5中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令（2004年第7號(hào)）《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法》已經(jīng)2004年10月12日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第二十六次主席會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2005年2月1日起施行。主席劉明康二○○四年十二月二十八日第一章總則第一條為規(guī)范中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)的行政處罰行為，維護(hù)銀行業(yè)秩序，保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。第二條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人違反法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，依照本辦法實(shí)施。第三條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰以法律、行政法規(guī)和規(guī)章為依據(jù)。規(guī)章以下的規(guī)范性文件不得設(shè)定行政處罰，不得作為行政處罰的依據(jù)。第四條行政處罰遵循依法、公正、公開(kāi)原則。實(shí)施行政處罰必須以事實(shí)為依據(jù)，與違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會(huì)危害程度相當(dāng)。沒(méi)有法定依據(jù)或不遵守法定程序的，行政處罰無(wú)效。第五條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，實(shí)行查處分離的原則。銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查部門(mén)負(fù)責(zé)行政處罰案件的立案、調(diào)查，提出處罰意見(jiàn)，執(zhí)行行政處罰；法律部門(mén)負(fù)責(zé)審查處罰意見(jiàn)的合法性、適當(dāng)性，組織聽(tīng)證；銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主席會(huì)議（局長(zhǎng)會(huì)議）負(fù)責(zé)作出行政處罰決定。未經(jīng)法律部門(mén)審查，不得實(shí)施行政處罰。第六條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰時(shí)，應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。第七條行政處罰的種類(lèi)包括：（一）警告。（二）罰款。（三）沒(méi)收違法所得。（四）責(zé)令停業(yè)整頓。（五）吊銷(xiāo)金融許可證。（六）取消董事、高級(jí)管理人員任職資格。（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。第八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人對(duì)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政處罰，享有陳述權(quán)、申辯權(quán)；對(duì)行政處罰不服的，有權(quán)依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人因銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出賠償要求。第二章管轄和適用第九條銀監(jiān)會(huì)對(duì)下列違法行為給予行政處罰：（一）銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法行為。（二）全國(guó)范圍內(nèi)有重大影響的違法行為。（三）銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接查處的其他違法行為。第十條銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的下列違法行為給予行政處罰：（一）所監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法行為。（二）其他單位和個(gè)人的違法行為。第十一條吊銷(xiāo)金融許可證的行政處罰，由頒發(fā)該許可證的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)實(shí)施。責(zé)令停業(yè)整頓的行政處罰，由批準(zhǔn)設(shè)立該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)實(shí)施。第十二條銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)管轄權(quán)有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)共同上級(jí)機(jī)關(guān)指定管轄。第十三條上級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以直接查處下級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)轄區(qū)內(nèi)的有重大影響的違法行為；可以授權(quán)下級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查處應(yīng)由上級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)查處的違法行為。下級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)由其查處的違法行為情節(jié)嚴(yán)重，有重大影響的，可以請(qǐng)求上級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處。第十四條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰時(shí)，應(yīng)當(dāng)責(zé)令當(dāng)事人改正或限期改正違法行為。第十五條當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰：（一）主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的。（二）受他人脅迫做出違法行為的。（三）配合銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的。（四）已滿(mǎn)14周歲不滿(mǎn)18周歲的人有違法行為的。（五）其他依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕行政處罰的。第十六條當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從重行政處罰：（一）違法行為情節(jié)特別惡劣的。（二）違法行為危害后果嚴(yán)重的。（三）當(dāng)事人違法屢教不改的。（四）隱匿、銷(xiāo)毀違法證據(jù)，或偽造證據(jù)的。（五）對(duì)檢舉人、證人打擊報(bào)復(fù)的。（六）拒絕或阻礙監(jiān)管人員檢查或調(diào)查的。（七）共同實(shí)施違法行為中起主導(dǎo)作用的。（八）其他依法應(yīng)當(dāng)從重行政處罰的。1．定性不準(zhǔn)。2．適用法律、行政法規(guī)、規(guī)章錯(cuò)誤。3．處罰種類(lèi)或幅度不當(dāng)?shù)?。（三）有下列情形之一的，法律部門(mén)應(yīng)當(dāng)提出糾正意見(jiàn)，并將監(jiān)督檢查部門(mén)移送的材料一并退回監(jiān)督檢查部門(mén)，重新進(jìn)行調(diào)查取證。1．違法事實(shí)不清。2．證據(jù)不足。3．程序不合法的。（四）對(duì)不具有管轄權(quán)的，法律部門(mén)應(yīng)當(dāng)提出移送建議，由監(jiān)督檢查部門(mén)報(bào)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，移送有管轄權(quán)的機(jī)關(guān)。第四章聽(tīng)證第二十八條銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在作出重大行政處罰決定前，應(yīng)當(dāng)在《行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)》中告知當(dāng)事人有要求舉行聽(tīng)證的權(quán)利。重大行政處罰包括：（一）較大數(shù)額的罰款。包括：銀監(jiān)會(huì)決定的200萬(wàn)元人民幣以上（含200萬(wàn)元）罰款；銀監(jiān)局決定的100萬(wàn)元人民幣以上（含100萬(wàn)元）罰款；銀監(jiān)分局決定的50萬(wàn)元人民幣以上（含50萬(wàn)元）罰款。對(duì)個(gè)人作出的10萬(wàn)元人民幣以上（含10萬(wàn)元）罰款。（二）責(zé)令停業(yè)整頓。（三）吊銷(xiāo)金融許可證。（四）取消董事、高級(jí)管理人員任職資格5年（含5年）以上直至終身。（五）對(duì)其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定。第二十九條當(dāng)事人要求聽(tīng)證的，應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)》之日起3個(gè)工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交聽(tīng)證申請(qǐng)書(shū)，說(shuō)明聽(tīng)證的要求和理由，并簽字或蓋章。當(dāng)事人逾期不提出申請(qǐng)的，視為放棄聽(tīng)證權(quán)利。當(dāng)事人申請(qǐng)聽(tīng)證的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在7個(gè)工作日前，通知當(dāng)事人舉行聽(tīng)證的時(shí)間、地點(diǎn)。除涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私外，聽(tīng)證應(yīng)當(dāng)公開(kāi)進(jìn)行。第三十條銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)法律部門(mén)應(yīng)當(dāng)組成聽(tīng)證工作組負(fù)責(zé)聽(tīng)證工作。聽(tīng)證工作組由三人或五人組成，其中一名組成人員為監(jiān)察部門(mén)的工作人員，其他為法律部門(mén)的工作人員。聽(tīng)證主持人由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)法律部門(mén)的負(fù)責(zé)人擔(dān)任。聽(tīng)證工作組應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)人作為記錄員。當(dāng)事人認(rèn)為聽(tīng)證工作組組成人員與本案有直接利害關(guān)系的，有權(quán)申請(qǐng)回避。聽(tīng)證主持人是否回避，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)分管法律部門(mén)的負(fù)責(zé)人決定；其他人員是否回避，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)法律部門(mén)的負(fù)責(zé)人決定。第三十一條聽(tīng)證按下列程序進(jìn)行：（一）記錄員向到場(chǎng)人員宣布聽(tīng)證紀(jì)律。（二）聽(tīng)證主持人宣布案由，以及聽(tīng)證工作組組成人員、記錄員名單。（三）聽(tīng)證主持人查驗(yàn)當(dāng)事人身份；當(dāng)事人委托他人代理聽(tīng)證的，聽(tīng)證主持人應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)當(dāng)事人出具的授權(quán)委托書(shū)。（四）本案調(diào)查或檢查人員提出當(dāng)事人違法的事實(shí)以及擬作出行政處罰的法律依據(jù)和擬給予的行政處罰。（五）當(dāng)事人或者其委托代理人進(jìn)行申辯和質(zhì)證。（六）聽(tīng)證主持人征詢(xún)各方當(dāng)事人的最后意見(jiàn)。（七）聽(tīng)證當(dāng)事人在聽(tīng)證筆錄上簽字。（八）聽(tīng)證主持人宣布聽(tīng)證結(jié)束。第三十二條聽(tīng)證結(jié)束后，法律部門(mén)應(yīng)當(dāng)寫(xiě)出聽(tīng)證報(bào)告，提出處理意見(jiàn)，并將聽(tīng)證報(bào)告、聽(tīng)證筆錄一并報(bào)送主席會(huì)議或局長(zhǎng)會(huì)議。第五章決定與執(zhí)行第三十三條符合本辦法第二十七條第（一）、（二）項(xiàng)條件的，監(jiān)督檢查部門(mén)應(yīng)當(dāng)將制作的《行政處罰決定書(shū)》、《行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)》、調(diào)查報(bào)告、相關(guān)證據(jù)、當(dāng)事人陳述和申辯的意見(jiàn)、法律部門(mén)的審查意見(jiàn)以及其他相關(guān)材料報(bào)負(fù)責(zé)人，由負(fù)責(zé)人審查決定。重大行政處罰應(yīng)當(dāng)報(bào)主席會(huì)議或局長(zhǎng)會(huì)議集體討論決定。第三十四條銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主席會(huì)議、局長(zhǎng)會(huì)議應(yīng)當(dāng)根據(jù)審查結(jié)果，分別作出如下決定：?（一）確有應(yīng)受行政處罰的違法行為的，根據(jù)情節(jié)輕重及具體情況，作出行政處罰決定。（二）違法行為情節(jié)輕微，依法可以不予行政處罰的，作出不予行政處罰的決定。（三）違法事實(shí)不能成立的，不得給予行政處罰。（四）違法行為已構(gòu)成犯罪的，在作出相應(yīng)行政處罰決定的同時(shí)，移送司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。第三十五條銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)依法給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)制作正式的《行政處罰決定書(shū)》。第三十六條《行政處罰決定書(shū)》應(yīng)當(dāng)在宣告后，當(dāng)場(chǎng)交給當(dāng)事人；當(dāng)事人不在場(chǎng)的，應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第七十八條至八十四條，以及第二百四十七條和第二百四十八條的規(guī)定，將《行政處罰決定書(shū)》送達(dá)當(dāng)事人。第三十七條銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以按照《中華人民共和國(guó)行政處罰法》規(guī)定的簡(jiǎn)易程序，當(dāng)場(chǎng)作出下列處罰：（一）對(duì)個(gè)人處以五十元以下罰款。（二）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位處以一千元以下罰款、警告。第三十八條行政處罰決定依法作出后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定的期限內(nèi)，予以履行。當(dāng)事人對(duì)行政處罰決定不服，申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的，行政處罰不停止執(zhí)行，法律另有規(guī)定的除外。第三十九條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出罰款、沒(méi)收違法所得處罰決定的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰決定書(shū)》之日起15日內(nèi)將罰款、違法所得劃繳銀監(jiān)會(huì)指定的罰款代收機(jī)構(gòu)的專(zhuān)用賬戶(hù)。銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和執(zhí)法人員不得自行收繳罰款。當(dāng)事人確有經(jīng)濟(jì)困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)和銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以暫緩或者分期繳納。第四十條銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)作出停業(yè)整頓處罰的，由作出停業(yè)整頓行政處罰決定的銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公報(bào)》或報(bào)紙上予以公告，但涉及國(guó)家秘密的除外。公告內(nèi)容包括：（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、住所。（二）作出停業(yè)整頓決定的理由和法律依據(jù)。（三）其他需要公告的事項(xiàng)。第四十一條銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)作出吊銷(xiāo)金融許可證處罰決定的，應(yīng)當(dāng)在《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公報(bào)》或報(bào)紙上公告。公告內(nèi)容包括：（一）被處罰機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、住所。（二）作出吊銷(xiāo)金融許可證處罰決定的理由和法律依據(jù)。（三）其他需要公告的事項(xiàng)。被處罰的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)繳回金融許可證。第四十二條當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以采取以下措施：（一）到期不履行罰款的，每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。（二）依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條規(guī)定進(jìn)行處理。（三）申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。第六章法律責(zé)任第四十三條銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，有下列情形之一的，由上級(jí)機(jī)關(guān)或監(jiān)察部門(mén)責(zé)令改正，可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分：（一）沒(méi)有法定的行政處罰依據(jù)的。（二）擅自改變行政處罰種類(lèi)、幅度的。（三）違反法定的行政處罰程序的。第四十四條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)違法采取檢查或執(zhí)行措施，給公民人身或財(cái)產(chǎn)造成損害、給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他單位造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法予以賠償，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分；情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第四十五條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)工作人員利用職務(wù)上的便