銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法概述

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

安全評估辦法第一頁，共三十三頁。一、概念安全評估：指政府監(jiān)管部門（公安機(jī)關(guān)、銀行業(yè)監(jiān)督管理部門）依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的安全防范制度、措施、人員和設(shè)施等狀況進(jìn)行綜合評估的活動。第二頁，共三十三頁。評估的主要內(nèi)容1、營業(yè)場所安全2、業(yè)務(wù)庫安全3、自助設(shè)備、自助銀行安全4、運(yùn)鈔安全5、消防安全6、計(jì)算機(jī)安全7、槍支彈藥安全8、案件防范9、安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作第三頁，共三十三頁。評估的目的通過安全評估，全面、客觀地了解郵政金融系統(tǒng)在安全管理基礎(chǔ)工作、安全防范設(shè)施建設(shè)、案件防范能力、員工安全防范意識等方面的基本情況，深入查找郵政金融安全存在的薄弱環(huán)節(jié)，采取有力措施整改隱患，推進(jìn)郵政金融安全管理水平和整體防范能力的提升，做好迎接公安、銀監(jiān)部門安全評估的準(zhǔn)備。第四頁，共三十三頁。評估范圍本次安全評估的范圍包括：省（區(qū)、市）郵政公司和?。▍^(qū)、市）郵儲分行、計(jì)劃單列市分行、市（地、州、盟）郵政局和市郵儲分行、縣郵政局和縣郵儲支行、各類郵儲網(wǎng)點(diǎn)。第五頁，共三十三頁。評估的要求成立評估小組：成員為不少于5人的單數(shù)。由公安、銀監(jiān)部門和各省級金融安全防范專家?guī)熘衼碜糟y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的人員組成，指定組長。（對于郵政部門來說，就是成立由監(jiān)督檢查與安全保衛(wèi)部，金融業(yè)務(wù)局、信息業(yè)務(wù)局按照《評估標(biāo)準(zhǔn)》如實(shí)記錄相關(guān)情況，填寫《安全評估記分表》，交被評估單位負(fù)責(zé)人或相關(guān)人員核對后簽字。對評估有異議或者拒絕簽字的，評估人員應(yīng)當(dāng)在《安全評估記分表》上注明。第六頁，共三十三頁。

評估小組應(yīng)當(dāng)對被評估單位的安全防范情況打出相應(yīng)的分值，出具評估報(bào)告，由組織評估的公安、銀監(jiān)部門審核、確認(rèn)后反饋被評估單位。（修改）評估人員在評估過程中發(fā)現(xiàn)治安隱患的，應(yīng)當(dāng)及時指出并記錄。必要時，對發(fā)現(xiàn)的治安隱患可以拍照、錄像，采集證人證言，作為證據(jù)保存?zhèn)洳椤５谄唔?，共三十三頁。評估結(jié)果的認(rèn)定根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，滿分100分。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)得分在95分（含）以上的，列為安全防范優(yōu)秀單位。累計(jì)得分在95～85分（含）的，列為安全防范合格單位。累計(jì)得分低于85分的，列為安全防范不達(dá)標(biāo)單位。累計(jì)得分低于80分的，列為治安隱患單位第八頁，共三十三頁。成立評估小組：成員為不少于5人的單數(shù)。由公安、銀監(jiān)部門和各省級金融安全防范專家?guī)熘衼碜糟y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的人員組成：郵政部門評估領(lǐng)導(dǎo)小組的組成各縣、區(qū)局分管局長；各縣、區(qū)局安保部主任；各縣、區(qū)局代理金融業(yè)務(wù)局局長；各縣、區(qū)局信息業(yè)務(wù)技術(shù)局局長第九頁，共三十三頁。

對評估人員的工作要求及處罰措施

評估小組開展評估活動時，不得影響被評估單位的正常工作。對涉及的國家秘密、商業(yè)秘密應(yīng)當(dāng)保密。

B.評估人員不認(rèn)真履行職責(zé)，有下列行為之一的，對評估小組直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第十頁，共三十三頁。

玩忽職守，應(yīng)當(dāng)卻未及時發(fā)現(xiàn)重大隱患，導(dǎo)致發(fā)生重大案件或安全責(zé)任事故的；b.在安全評估工作中弄虛作假的；c.故意刁難被評估單位和相關(guān)人員的；d.索取、收受被評估單位賄賂、禮品的；e.違反法律、行政法規(guī)實(shí)施處罰的；f.其他濫用職權(quán)、徇私舞弊的。第十一頁，共三十三頁。

企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例

第十九條

單位違反本條例的規(guī)定，存在治安隱患的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期整改，并處警告；單位逾期不整改，造成公民人身傷害、公私財(cái)產(chǎn)損失，或者嚴(yán)重威脅公民人身安全、公私財(cái)產(chǎn)安全或者公共安全的，對單位處1萬元以上10萬元以下的罰款，對單位主要負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員處500元以上5000元以下的罰款，并可以建議有關(guān)組織對單位主要負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第十二頁，共三十三頁。時間安排根據(jù)“通知”要求，省公司和省分行、青島分行將在四月下旬對各市局相關(guān)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。各市局的自查評估工作要在5月底前完成自查驗(yàn)收并報(bào)送相關(guān)資料，省公司與省郵儲分行、青島分行于6月份開始組織對各市局進(jìn)行抽查驗(yàn)收。各省在2011年7月底前完成自查評估，7月底后集團(tuán)公司和郵儲銀行總行組織對各省進(jìn)行評估驗(yàn)收。同時，抽查2個市級單位、4個縣級單位和部分營業(yè)場所。第十三頁，共三十三頁。省公司的要求認(rèn)真抓好安全評估工作的貫徹落實(shí)。本“通知”是在集團(tuán)公司去年8月《轉(zhuǎn)發(fā)公安部中國銀監(jiān)會〈關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法〉的通知》（中國郵政〔2010〕281號）文件的基礎(chǔ)上，對郵政金融安全評估工作的進(jìn)一步細(xì)化和具體安排。各市郵政金融資金安全領(lǐng)導(dǎo)小組在前一階段開展自查評估的基礎(chǔ)上，認(rèn)真對照本“通知”，進(jìn)行再部署、再貫徹，確保相關(guān)要求落實(shí)到位。第十四頁，共三十三頁。

完善制度，備齊資料。各級郵政企業(yè)和郵儲銀行要建立完善各項(xiàng)安全防范規(guī)章制度，收集齊備安全評估有關(guān)資料。各省（區(qū)、市）郵政公司和各一級分行要統(tǒng)一制定押運(yùn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案、押運(yùn)員押運(yùn)操作規(guī)范、業(yè)務(wù)庫突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案、營業(yè)場所防搶預(yù)案、持槍人員管理責(zé)任制度、槍支彈藥保管領(lǐng)用制度、槍支安全責(zé)任制度，確?；鶎訂挝恢贫韧暾?、統(tǒng)一。各單位要將防彈玻璃檢測合格報(bào)告、隔離門等級報(bào)告、金屬防護(hù)門鎖具的產(chǎn)品合格證、2010年至2011年的各種安全防范宣傳教育培訓(xùn)記錄、預(yù)案演練記錄、安全檢查記錄、安全會議紀(jì)要等收集整理齊備，供檢查組和公安、銀監(jiān)部門評估時查閱。各單位要按照《銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級和防護(hù)級別的規(guī)定》對郵政金融營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行核實(shí)，高于規(guī)定等級的，應(yīng)請求公安機(jī)關(guān)予以更正，以保證安全評估結(jié)果的準(zhǔn)確性。省公司的要求第十五頁，共三十三頁。新評估評分表的細(xì)化新的評估評分表由前期的一表9項(xiàng)，細(xì)化到了十一表9項(xiàng)，細(xì)化了評估項(xiàng)目的分值。其中營業(yè)場所安全評估中的物防設(shè)施和技防設(shè)施分值表增加了網(wǎng)點(diǎn)信息（表一、表二)。業(yè)務(wù)庫安全評估中增加了本地守庫室防范和業(yè)務(wù)庫信息（表三、表四）自助設(shè)備和自助銀行在細(xì)化的基礎(chǔ)上同樣增加了兩項(xiàng)的基本信息（表五）以下的運(yùn)鈔安全（表六）槍支彈藥安全（表九）和安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作（表十一）評估評分表也增加了基礎(chǔ)信息。消防安全（表七）、計(jì)算機(jī)安全（表八）和案件防范（表十）沒有增加基礎(chǔ)信息項(xiàng)目。第十六頁，共三十三頁。營業(yè)場所安全評估物防設(shè)施:4.場所外有圍墻但未安裝防止爬越的障礙物或周界報(bào)警裝置5.現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口未安裝防尾隨緩沖式電控聯(lián)動門或聯(lián)動門不能正常使用9.現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面設(shè)置或收銀槽長、寬、高不符合要求11.未配備自動應(yīng)急照明設(shè)備或自動應(yīng)急照明設(shè)備失靈12.未配備自衛(wèi)器材第十七頁，共三十三頁。營業(yè)場所安全評估1.監(jiān)控設(shè)備:（4）二級以上風(fēng)險(xiǎn)營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能實(shí)時監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像不能清晰顯示柜員操作和客戶臉部特征（6）錄像資料保存不到30天2.報(bào)警及其他技防設(shè)施:（1）具備與公安110報(bào)警服務(wù)臺報(bào)警聯(lián)網(wǎng)條件尚未安裝與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報(bào)警裝置（2）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝2路以上（含2路）獨(dú)立防區(qū)的緊急報(bào)警裝置第十八頁，共三十三頁。業(yè)務(wù)庫的安全評估實(shí)體防范：1.庫區(qū)照明系統(tǒng)總閘裝置沒有保護(hù)措施或未置于有效監(jiān)控范圍4.庫房結(jié)構(gòu)墻體未達(dá)到相應(yīng)級別建筑標(biāo)準(zhǔn)6.三類以上庫房通往金庫門的唯一通道未設(shè)置防控隔離門，或防控隔離門的等級不符合要求本地守庫室防范:1.本地業(yè)務(wù)庫未設(shè)置衛(wèi)生設(shè)施、給排風(fēng)設(shè)備或溫控設(shè)施第十九頁，共三十三頁。

自助設(shè)備、自助銀行安全評估1.未安裝報(bào)警裝置（在行大堂式除外）或不能對撬盜和破壞事件進(jìn)行探測報(bào)警2.視頻監(jiān)控裝置不能對交易時客戶的正面圖像進(jìn)行實(shí)時錄像3.視頻監(jiān)控裝置不能對進(jìn)/出鈔的圖像進(jìn)行實(shí)時錄像4.視頻監(jiān)控裝置不能對現(xiàn)金裝填過程的圖像進(jìn)行實(shí)時錄像5.回放圖像不能清晰辨別客戶的面部特征6.回放圖像不能清晰辨別進(jìn)/出鈔過程7.回放圖像不能清晰辨別現(xiàn)金裝填過程操作人員活動情況8.未加裝具有防窺視功能裝置或未設(shè)置相對獨(dú)立的用戶操作區(qū)域9.未通過電子顯示屏顯示必要的安全提示和24小時服務(wù)電話10.未對在行大堂式自助設(shè)備使用環(huán)境進(jìn)行監(jiān)視和記錄11.離行式自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)不具有遠(yuǎn)程聯(lián)網(wǎng)功能第二十頁，共三十三頁。運(yùn)鈔安全評估2.未制定押運(yùn)途中突發(fā)事件處置預(yù)案3.押運(yùn)員不熟悉突發(fā)事件處置預(yù)案、責(zé)任分工不明確4.押運(yùn)員押運(yùn)過程操作行為不規(guī)范或警惕性不高.7.押運(yùn)員站位不能全方位警戒9.運(yùn)鈔車交接款?？课恢貌缓侠?0.運(yùn)鈔?？考敖唤涌钸^程不能夠全程錄像第二十一頁，共三十三頁。消防安全評估1.沒有建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的逐級防火責(zé)任制2.沒有明確逐級防火負(fù)責(zé)人職責(zé)、沒有明確崗位防火責(zé)任人3.沒有為本單位的消防安全提供必要的經(jīng)費(fèi)和組織保障4、職工不知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防安全職責(zé)5.沒有設(shè)立專職或兼職的防火安全人員或消防安全重點(diǎn)單位沒有確定消防安全管理人7.沒有建立健全各項(xiàng)消防安全制度9.不能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效11.沒有消防安全檢查、巡查、消防安全教育培訓(xùn)等消防記錄13.一年內(nèi)組織開展消防安全宣傳教育和培訓(xùn)少于2次16.沒有對建筑消防設(shè)施進(jìn)行定期的消防檢測，取得相應(yīng)的合格檢測報(bào)告第二十二頁，共三十三頁。關(guān)于滅火器材的配備（一）磷酸銨鹽（ABC）類干粉滅火器：適合撲滅固體、液體、氣體物質(zhì)燃燒的火災(zāi)。在郵政企業(yè)適用于除精密儀器設(shè)備（如：計(jì)算機(jī)房）以外的任何部位。是目前最適合郵政生產(chǎn)作業(yè)場地使用的滅火器。

郵件處理場地應(yīng)按每公斤干粉（磷酸銨鹽含量百分之五十左右）保護(hù)15－20平方米建筑面積計(jì)算配置滅火器（每處存放2個或4個，不準(zhǔn)超過5個）。

（二）碳酸氫鈉（BC）類干粉滅火器：適合撲滅易燃?xì)怏w和易燃液體火災(zāi)，不適合用于撲救A類即固體燃燒火災(zāi)。除油庫等可能發(fā)生液體、氣體火災(zāi)的場地可以配備碳酸氫鈉（BC）類滅火器外，郵政作業(yè)場地和車輛都不應(yīng)該配備碳酸氫鈉（BC）類干粉滅火器。第二十三頁，共三十三頁。移動式干粉滅火器手提式干粉滅火器第二十四頁，共三十三頁。遼寧阜新市彰武縣

農(nóng)村信用聯(lián)社華盛儲蓄所搶劫案

2008年10月23日第二十五頁，共三十三頁。遼寧阜新市彰武縣農(nóng)村信用聯(lián)社華盛儲蓄所搶劫案提示：2008年10月23日9時01分10秒，遼寧阜新市彰武縣農(nóng)村信用聯(lián)社華盛儲蓄所內(nèi)一名穿迷彩服、戴紅色摩托車頭盔男子走進(jìn)儲蓄所，一邊噴汽油，一邊喊“快把錢拿來!我點(diǎn)火了”。所內(nèi)員工按響警報(bào)，并持狼牙棒準(zhǔn)備反擊，沒想男子點(diǎn)燃汽油，儲蓄所頓時燃起大火。男子隨后逃跑，儲蓄所內(nèi)幸無人員受傷。

----彰武縣農(nóng)村信用聯(lián)社平時一個季度對全縣35個儲蓄所進(jìn)行一次演練，一個月進(jìn)行一次業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，并結(jié)合國內(nèi)外儲蓄所被搶案件進(jìn)行模擬演練。第二十六頁，共三十三頁。9時01分歹徒向工作區(qū)內(nèi)噴射汽油第二十七頁，共三十三頁。9時01分33秒員工躲在柜臺下并按響警報(bào)

第二十八頁，共三十三頁。歹徒搶劫放火現(xiàn)場錄像記錄第二十九頁，共三十三頁。案件防范1.一年內(nèi)對員工進(jìn)行法律法規(guī)教育以及業(yè)務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)少于2次2.二年內(nèi)有內(nèi)部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務(wù)有直接聯(lián)系3.二年內(nèi)發(fā)生盜搶即遂案件且案件的發(fā)生與銀行內(nèi)部管理不嚴(yán)或員工違規(guī)操作有直接關(guān)系4.二年內(nèi)發(fā)生重特大盜搶即遂案件且案件的發(fā)生與銀行內(nèi)部管理不嚴(yán)或員工違規(guī)操作有直接關(guān)系，或案件造成員工重傷或死亡5.二年內(nèi)發(fā)生因?yàn)^職或違規(guī)操作等引發(fā)即遂詐騙案件6.未執(zhí)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查制度或無相關(guān)真?zhèn)巫R別裝置7.無防范案件預(yù)案或員工對涉及本崗位的防范案件預(yù)案不熟悉8.未嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)案件報(bào)告制度規(guī)定9.未及時向員工開展案例警示教育10.不嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)操作安全的各項(xiàng)規(guī)章制度、各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作程序不規(guī)范第三十頁，共三十三頁。安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作評估1.單位負(fù)責(zé)人未定期召開會議研究安全保衛(wèi)工作，查找安全防范工作隱患并研究解決問題，或保衛(wèi)工作沒有領(lǐng)導(dǎo)班子成員分管2.縣級以上銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未設(shè)立專（兼）職保衛(wèi)機(jī)構(gòu)3.銀行營業(yè)場所未配置專（兼）職保衛(wèi)人員4.安全防范設(shè)施建設(shè)資金存在重大缺口且年度內(nèi)未得到解決5.未建立保衛(wèi)工作考核、評比和獎懲機(jī)制6.未開展安全檢查、考核、評比工作，獎罰不分明7.對公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門和上級單位安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題未及時整改8.各類安全防范規(guī)章制度不健全第三十一頁，共三十三頁。安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作評估9.各類處置突發(fā)事件預(yù)案不健全10.未按時簽訂各級治安保衛(wèi)責(zé)任書11.營業(yè)場所無日常安全檢查記錄12.業(yè)務(wù)庫門鑰匙或密碼不執(zhí)行單線交接、分別保管13.一年內(nèi)沒有組織防搶劫演練14.員工不能熟練操作本崗位所需掌握的自衛(wèi)器材和消防器材15.員工不了解安全防范制度16.員工不熟悉本崗位應(yīng)急預(yù)案及處置方法第三十二頁，共三十三頁。內(nèi)容總結(jié)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

安全評估