2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫

單選題（共50題）1、法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。這屬于法律與道德的（）。A.調(diào)整范圍不同B.調(diào)整手段不同C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同D.表現(xiàn)形式不同【答案】C2、LOF基金份額申購份額為（）。A.1元人民幣B.10元人民幣C.1份基金份額D.10份基金份額【答案】A3、下列銷售業(yè)務(wù)控制描述錯誤的一項(xiàng)是（）。A.嚴(yán)格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。B.申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶直接執(zhí)行。C.制定銷售行為的規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。D.制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)。【答案】B4、對于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯誤的是()。A.法律實(shí)施主要依靠他律，道德實(shí)施主要依靠自律B.法律與道德的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)都是相同的C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒有特定的表現(xiàn)形式D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性【答案】B5、(2016年)誠實(shí)守信的基本要求不包括（）。A.不得欺詐客戶B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭【答案】B6、關(guān)于ETF申購清單和贖回清單中現(xiàn)金替代證券最新價(jià)格的確定原則：當(dāng)該證券停牌且當(dāng)日無成交時(shí)，采用前一交易日的（）。A.開盤價(jià)B.結(jié)算價(jià)C.平均價(jià)D.收盤價(jià)【答案】D7、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過（）。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.2個(gè)月D.1個(gè)月【答案】A8、（2017年真題）下列關(guān)于公開募集基金份額持有人大會的召集機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集B.代表基金份額5％以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集C.基金份額持有人大會由基金管理人召集D.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集【答案】B9、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指（）基金。A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票B.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券C.主要投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具【答案】C10、關(guān)于基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)，以下表述錯誤的是（）。A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)提請更換基金管理人B.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)確定和變更基金的投資范圍C.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)提請調(diào)整基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)D.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與基金的投資管理活動【答案】B11、ETF與投資者交換的是基金份額與（），LOF的申購和贖回是基金份額與（）的對價(jià)。A.現(xiàn)金；一籃子股票B.一籃子股票；現(xiàn)金C.一籃子股票；一籃子股票D.現(xiàn)金；現(xiàn)金【答案】B12、基金年底報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為，合理地評價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A.基金份額凈值增長率B.周末基金份額凈值C.期末可供分配利潤D.基金凈值總額【答案】A13、(2016年)當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時(shí)，（）應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。A.基金托管人B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.證券交易所【答案】C14、（2017年真題）某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時(shí)間為1年，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％，贖回費(fèi)用的25％歸基金資產(chǎn)，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．003元，下列結(jié)果正確的是（）。A.贖回費(fèi)用為100元B.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元C.贖回總金額為20035元D.歸入基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)收入為25元【答案】B15、我國開放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.15年C.15年-50年D.無特定期限【答案】D16、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人申請登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息B.私募基金W理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同C.申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查【答案】B17、基金認(rèn)購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期D.申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)【答案】D18、下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)的是，（）A.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付B.客觀公正,按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開展基金評價(jià)業(yè)務(wù)C.確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付D.勤勉盡責(zé)、恪盡職守【答案】D19、（2016年真題）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人；中國證監(jiān)會【答案】D20、關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是()A.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平／公信／公正”的三公原則B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大C.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進(jìn)行干預(yù)【答案】C21、（2017年真題）下列關(guān)于基金托管人信息披露的說法中，正確的是（）。A.托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告B.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，基金托管人應(yīng)該委托律師事務(wù)所對基金管理人是否履行職責(zé)出具法律意見書C.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金價(jià)格發(fā)生重大波動的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上【答案】D22、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。A.3：3B.3；10C.10：3D.10：10【答案】D23、(2016年)（）就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育【答案】B24、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括()。A.商業(yè)秘密B.招募說明書C.客戶資料D.內(nèi)幕信息【答案】B25、我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C26、根據(jù)法律形式可以將基金分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動型基金和被動型指數(shù)基金D.契約型基金和公司型基金【答案】D27、綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C28、按《開放式證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，元基金資產(chǎn)凈值低于（）的，基金合同自動終止。A.1000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】D29、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請（）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)（）備案。A.律師事務(wù)所；中國證監(jiān)會B.會計(jì)師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會C.律師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會D.會計(jì)師事務(wù)所；中國證監(jiān)會【答案】D30、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)的步驟的表述，錯誤的是（）A.定期提供產(chǎn)品凈值信息是基金售后服務(wù)的內(nèi)容B.基金售前服務(wù)包括開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育C.基金客戶服務(wù)主要是基金售前服務(wù)D.普及基金基礎(chǔ)知i只是基金售前服務(wù)的重要內(nèi)容【答案】C31、目前,我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%【答案】C32、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機(jī)構(gòu)。A.基金管理人B.基金托管人C.中國人民銀行D.商業(yè)銀行【答案】C33、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】B34、（2016年真題）關(guān)于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有（）。A.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定B.開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易C.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn).封閉式基金的交易價(jià)格受二級市場供求關(guān)系影響，非上市交易型開放式基金價(jià)格一般不受供求關(guān)系影響【答案】B35、金融市場分類不包括（）。A.按交易標(biāo)的物分類B.按交易性質(zhì)分類C.按交易區(qū)域分類D.按交易工具的期限分類【答案】C36、（2017年真題）關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯誤的是（）。A.基金市場上各類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)受管理人委托，通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場B.基金托管人對基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督C.基金投資者、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)是基金的當(dāng)事人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實(shí)施監(jiān)管【答案】C37、公開募集基金的基金合同不包括()。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名【答案】D38、投資者的個(gè)人背景包括投資者本人的（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A39、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】B40、下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是()。A.確定價(jià)原則B.未知價(jià)交易原則C.金額申購原則D.份額贖回原則【答案】B41、合規(guī)獨(dú)立性不包括（）。A.部門獨(dú)立性B.機(jī)制獨(dú)立性C.問責(zé)獨(dú)立性D.產(chǎn)品獨(dú)立性【答案】D42、（2016年真題）中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.2；1B.2；3C.3；2D.5：3【答案】C43、季度報(bào)告的投資組合報(bào)告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。A.全部債券明細(xì)B.前十名股票明細(xì)C.前十名債券明細(xì)D.全部股票明細(xì)【答案】B44、一般而言，投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)會在（）日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】B45、（2016年真題）下列關(guān)于“誠實(shí)守信”要求的描述，正確的是（）。A.從業(yè)人員要無條件地為企業(yè)保守秘密B.遵守勞動合同與否，要視具體情況而定C.說老實(shí)話、辦老實(shí)事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力【答案】C46、(2017年)下列關(guān)于私募基金的募集的說法中，錯誤的（）。A.私募基金管理人不得通過報(bào)刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體募集資金B(yǎng).私募基金管理人在履行特定對象確定程序后可以通過其官方微信、網(wǎng)站等渠道募集資金C.私募基金管理人不得向非合格投資者募集資金D.私募基金管理人不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，但可以宣傳結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的優(yōu)先級約定收益率【答案】D47、下列不屬于基金合同主要披露事項(xiàng)的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容B.基金收益分配原則C.基金管理人管理費(fèi)提取方式D.基金份額發(fā)售日期【答案】A48、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露