2023年5月證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)每日一練試卷B卷含答案

2023年5月證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)每日一練試卷B卷含答案

單選題（共50題）1、分析證券產(chǎn)品應(yīng)該運(yùn)用基本分析、技術(shù)分析和組合理論對(duì)具體證券的()進(jìn)行深入分析。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、從高價(jià)跌落（）時(shí)應(yīng)賣出股票。A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】A3、證券投資顧問業(yè)務(wù)簽訂協(xié)議應(yīng)當(dāng)（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A4、某3年期債券麥考利久期為2.3年，債券目前價(jià)格為105.00元，市場(chǎng)利率為9%0假設(shè)市場(chǎng)利率突然上升1%，則按照久期公式計(jì)算，該債券價(jià)格（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A5、下列選項(xiàng)屬于個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D6、近年來我國(guó)政府采取的有利于擴(kuò)大股票需求的措施有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B7、我國(guó)主要的保險(xiǎn)品種有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D8、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)B.司法機(jī)關(guān)C.公安機(jī)關(guān)D.法院【答案】B9、下列現(xiàn)金流入可以看做是年金的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D10、證券估值方法的主要類型包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A11、決定證券市場(chǎng)需求的政策因素的具體的政策包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D12、若不能匹配到期資產(chǎn)與到期負(fù)債的到期日和規(guī)模，即形成資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配，于是（）造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】C13、下列關(guān)于保險(xiǎn)規(guī)劃的主要步驟，排序正確的是（）。A.Ⅳ、I、Ⅲ、ⅡB.Ⅳ、Ⅲ、I、ⅡC.I、Ⅲ、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ【答案】A14、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)影響流動(dòng)性機(jī)制的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C15、量化風(fēng)險(xiǎn)的手段和工具包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D16、技術(shù)分析方法的局限性說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D17、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B18、行業(yè)分析的主要任務(wù)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C19、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向（）報(bào)備.A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B20、根據(jù)K線理論，在其他條件相同時(shí)，（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C21、如果張某家庭核心資產(chǎn)配置是股票60%，債券30%，貨幣10%，那么從家庭理財(cái)角度看，這種資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合（）家庭的理財(cái)特性。A.成長(zhǎng)期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】A22、根據(jù)板塊輪動(dòng)、市場(chǎng)風(fēng)格轉(zhuǎn)換調(diào)整投資組合是（）的代表。A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略B.戰(zhàn)略性投資策略C.被動(dòng)型投資策略D.主動(dòng)型投資策略【答案】D23、債券指數(shù)化投資的動(dòng)機(jī)有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A24、下列關(guān)于債務(wù)管理的說法中，不正確的是（）。A.總負(fù)債一般不應(yīng)超過凈資產(chǎn)B.債務(wù)支出與家庭收入的合理比例是0.6C.當(dāng)債務(wù)問題出現(xiàn)危機(jī)的時(shí)候,可以通過債務(wù)重組來實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況的改善D.還貸款的期限不要超過退休的年齡【答案】B25、關(guān)于計(jì)算VaR值的歷史模擬法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、下列屬于制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B27、下列關(guān)于完全競(jìng)爭(zhēng)型市場(chǎng)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C28、關(guān)于貨幣政策對(duì)證券市場(chǎng)的影響正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、2010年10月12日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，進(jìn)一步規(guī)范了（）業(yè)務(wù)。A.投資顧問B.證券經(jīng)紀(jì)C.證券投資咨詢D.財(cái)務(wù)顧問【答案】C30、關(guān)于計(jì)量、監(jiān)測(cè)和報(bào)告流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況的表述正確的是（）。A.III、IVB.II、IIIC.II、IVD.I、II【答案】C31、利用基礎(chǔ)金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性，通過相互結(jié)合開發(fā)設(shè)計(jì)出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品是（）。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D.金融互換【答案】C32、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問的（）實(shí)行留痕管理。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D33、下列關(guān)于預(yù)算和實(shí)際差異分析的要點(diǎn)，正確的是（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ【答案】C34、違約損失率、不良資產(chǎn)率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的計(jì)算公式以下關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)的計(jì)算方法錯(cuò)誤的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】C35、當(dāng)收盤價(jià)、開盤價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)相同的時(shí)候，K線的形狀為（）。A.光頭光腳陰線B.光頭光腳陽線C.—字形D.十字形【答案】C36、上市公司的質(zhì)量狀況將影響到（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C37、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險(xiǎn)頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的過程，一般分為（）種情況。A.—B.二C.三D.四【答案】B38、下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程說法，正確的有（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D39、根據(jù)板塊輪動(dòng)、市場(chǎng)風(fēng)格轉(zhuǎn)換調(diào)整投資組合是（）的代表。A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略B.戰(zhàn)略性投資策略C.被動(dòng)型投資策略D.主動(dòng)型投資策略【答案】D40、關(guān)于沃爾評(píng)分法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C41、實(shí)施套利策略的主要步驟包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D42、下列關(guān)于有效邊界的說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C43、證券公司探索形成的證券投資顧問業(yè)務(wù)流程主要有哪幾個(gè)環(huán)節(jié)?（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、通常認(rèn)為，現(xiàn)階段屬于行業(yè)生命周期中成長(zhǎng)期的是（）。A.電子信息B.鐘表C.太陽能D.石油冶煉【答案】A45、證券投資顧問應(yīng)公平維護(hù)客戶利益不得（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A46、關(guān)于優(yōu)化法，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B47、證券投資顧問業(yè)務(wù)的基本要素是（）。A.市場(chǎng)席位進(jìn)入B.提供證券投資建議、收取服務(wù)報(bào)酬C.賬戶管理D.清算結(jié)算【答案】B48、除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)外，金融機(jī)構(gòu)在設(shè)計(jì)限額體系時(shí)應(yīng)當(dāng)綜合考慮的因素還包括：①工作人員的專業(yè)水平和經(jīng)驗(yàn)；②業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門的既往業(yè)績(jī)；③資本實(shí)力；④外部市場(chǎng)的發(fā)展變化情況等；⑤定價(jià)、估值和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)。A.Ⅰ