2023年財(cái)會(huì)金融-基金從業(yè)資格-基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（官方）歷年真題卷【難、易錯(cuò)點(diǎn)匯編】附答案

2023年財(cái)會(huì)金融-基金從業(yè)資格-基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（官方）歷年真題卷【難、易錯(cuò)點(diǎn)匯編】附答案（圖片大小可自由調(diào)整）題型一二三四五六七總分得分一.單選題(共25題)1.10.下列關(guān)于儲(chǔ)蓄的說法錯(cuò)誤的是()。

A、儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過通貨膨脹

B、儲(chǔ)蓄有一定的利益收益

C、儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用的貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)

D、儲(chǔ)蓄確保本金安全

答案：A

解析：解析:儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)。儲(chǔ)蓄的特征是保持性,銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲(chǔ)蓄的本金安全,除本金之外儲(chǔ)蓄還會(huì)帶來一定的利益收益。1.2金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)2.30.證券投資基金的財(cái)產(chǎn)安全通過()制度保障?

A、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作

B、基金管理人不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管

C、由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管基金財(cái)產(chǎn)

D、以上都是

答案：D

解析：解析:資金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管,基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé),這種相互制約,相互監(jiān)督的制衡機(jī)制為投資者的利益提供了重要的保障。3.1證券投資基金分類概述3.41.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí),基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案,在()個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告,并說明有關(guān)處理方法。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：B

解析：解析:當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí),基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案,在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告,并說明有關(guān)處理方法。6.2基金的交易、申購和贖回4.9.()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

A、電話服務(wù)中心

B、郵寄服務(wù)

C、自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

D、“一對一”專人服務(wù)

答案：D

解析：解析:專人服務(wù)是指對投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性化服務(wù)?；痄N售者一般為其安排較為固定的投資顧問,從基金銷售開始就“一對一”服務(wù),并貫穿售前、售中以及售后全過程。10.2基金客戶服務(wù)流程5.25.貨幣市場是指專門融通不超過()短期資金的場所。

A、三年

B、兩年

C、半年

D、一年

答案：D

解析：解析:貨幣市場又稱短期金融市場,是指專門融通不超過一年短期資金的場所。1.1居民理財(cái)與金融市場6.3.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果屬于()。

A、基金客戶售前服務(wù)

B、基金客戶售中服務(wù)

C、基金客戶售后服務(wù)

D、基金客戶理財(cái)服務(wù)

答案：B

解析：解析:售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括:協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。10.1基金客戶服務(wù)概述7.23.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

A、1日

B、2日

C、3日

D、5日

答案：B

解析：解析:信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。7.4基金運(yùn)作信息披露8.3.以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)基本要求的說法中,錯(cuò)誤的是()。

A、基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí),強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理,提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

B、基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素

C、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)

D、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄,以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)

答案：D

解析：解析:基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。5.2基金職業(yè)道德規(guī)范9.12.()是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。A、系列基金B(yǎng)、上市交易型開放式指數(shù)基金C、保本基金D、上市開放式基金答案：D解析：解析:上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回,又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。3.1證券投資基金分類概述10.27.下列關(guān)于證券投資基金的說法正確的是()。Ⅰ.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是一種債權(quán)憑證Ⅱ.是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種Ⅲ.是一種間接的投資工具,資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品Ⅳ.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,能有效分散風(fēng)險(xiǎn)

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：解析:基金反映的是一種信托關(guān)系,是一種受益憑證,Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤?；鸬耐顿Y收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對象,總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,能有效分散風(fēng)險(xiǎn),是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種?；鹗且环N間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。2.1證券投資基金的概念和特點(diǎn)11.1.以下屬于QDII基金禁止性行為的是()。

A、購買政府債券

B、購買可轉(zhuǎn)讓存單

C、購買房地產(chǎn)抵押按揭

D、購買銀行承兌匯票

答案：C

解析：解析:除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外,QDII基金不得有以下行為:①購買不動(dòng)產(chǎn);②購買房地產(chǎn)抵押按揭;③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;④購買實(shí)物商品;⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外,借入現(xiàn)金,該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%;⑥利用融資購買證券,但投資金融衍生產(chǎn)品除外;⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易;⑧從事證券承銷業(yè)務(wù);⑨中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。3.7QDII基金12.48.基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括()。

A、真實(shí)性

B、規(guī)范性

C、靈活性

D、完整性

答案：C

解析：解析:基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上,要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則;在披露形式上,要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。7.1基金信息披露概述13.8.下列關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中,正確的是()。

A、基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

B、中國證監(jiān)會(huì)對托管銀行監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管

C、基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

D、基金托管人資格由中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

答案：A

解析：解析:基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé),A項(xiàng)正確,C項(xiàng)錯(cuò)誤;中國證監(jiān)會(huì)對托管銀行的監(jiān)管涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常監(jiān)管,B項(xiàng)錯(cuò)誤;基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn),D項(xiàng)錯(cuò)誤。4.3對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管14.36.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起()個(gè)工作日內(nèi),對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：C

解析：解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi),對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。6.2基金的交易、申購和贖回15.9.招募說明書的主要披露事項(xiàng)是()。A、募集基金的目的和基金名稱B、風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容C、確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則D、基金運(yùn)作方式答案：B解析：解析:A、C、D屬于基金合同的主要披露事項(xiàng)。7.3基金募集信息披露16.2.客戶賬戶信息不包括()。

A、賬號(hào)

B、業(yè)務(wù)憑證

C、賬戶開立時(shí)間

D、開戶行

答案：B

解析：解析:客戶賬戶信息包括賬號(hào)、賬戶開立時(shí)間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。B項(xiàng)業(yè)務(wù)憑證屬于客戶交易記錄信息。9.5基金銷售信息管理17.13.下列說法錯(cuò)誤的是()。

A、投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí),基金合同成立

B、基金管理人依法向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù),基金合同生效

C、基金募集期限屆滿,不能滿足法律規(guī)定的條件,無法辦理基金備案手續(xù),基金合同不生效

D、基金募集失敗,基金管理人不需要承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用,由投資人自己承擔(dān)

答案：D

解析：解析:基金募集失敗,基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任:①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng),并加計(jì)銀行同期存款利息。4.4對公開募集基金活動(dòng)的監(jiān)管18.44.封閉式基金至少每周公告()次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：A

解析：解析:封閉式基金至少每周公告1次資產(chǎn)凈值和份額凈值。7.1基金信息披露概述19.15.()是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求。

A、守法合規(guī)

B、誠實(shí)守信

C、專業(yè)審慎

D、客戶至上

答案：A

解析：解析:合法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求。5.2基金職業(yè)道德規(guī)范20.4.我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括()。

A、基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色,創(chuàng)歷史新高

B、基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展

C、互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合

D、基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長,基金投資者隊(duì)伍迅速壯大

答案：C

解析：解析:我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)包括:①基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色,創(chuàng)歷史新高。②基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長,基金投資者隊(duì)伍迅速壯大。③基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展。④基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢。⑤強(qiáng)化基金監(jiān)管,規(guī)范行業(yè)發(fā)展。C項(xiàng)屬于行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段的表現(xiàn)。2.5中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程21.39.()既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回,又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回。

A、主動(dòng)型基金

B、上市開放式基金

C、在岸基金

D、QDII基金

答案：B

解析：解析:上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回,又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。6.2基金的交易、申購和贖回3.1證券投資基金分類概述22.11.下列關(guān)于基金與股票的說法,正確的是()。

A、基金和股票都屬于所有權(quán)憑證

B、股票屬于間接投資工具

C、基金屬于間接投資工具,所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)

D、通常,股票的風(fēng)險(xiǎn)和收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益

答案：D

解析：解析:A項(xiàng),股票屬于所有權(quán)憑證,基金是一種收益憑證;B、C項(xiàng)股票屬于直接投資工具,籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域,基金屬于間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。3.2股票基金23.17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起()內(nèi),編制完成基金半年度報(bào)告,將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上,將半年度報(bào)告。摘要登載在指定報(bào)刊上。

A、7日

B、14日

C、30日

D、60日

答案：D

解析：解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi),編制完成基金半年度報(bào)告,并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上,將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。7.3基金募集信息披露24.5.基金宣傳推介材料報(bào)送的內(nèi)容主要是()。

A、基金推介材料的形式和用途說明

B、基金推介材料

C、合規(guī)意見書

D、以上都是

答案：D

解析：解析:報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件,以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印