2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺考試卷A卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺考試卷A卷含答案

單選題（共54題）1、甲有1000元閑置資金，希望通過投資實現(xiàn)保值増值，但1000元最多只能購買1、2只股票，因此甲選擇購買滬深300指數(shù)基金，甲的選擇是因為基金具有以下特點（）。A.組合投資、分散風(fēng)險B.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明D.獨立托管保障安全【答案】A2、(2016年)（）可以實行一級市場與二級市場交易同步進(jìn)行的制度安排。A.混合基金B(yǎng).指數(shù)基金C.ETFD.QDII【答案】C3、（）既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金管理人和基金托管人C.基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金投資人和基金托管人【答案】B4、（2018年真題）關(guān)于內(nèi)幕信息,以下表述錯誤的是（）A.非內(nèi)部人傳遞的對市場價格產(chǎn)生影響的信息不會是內(nèi)幕信息B.內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息C.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格D.內(nèi)幕信息必須是非公開的【答案】A5、基金銷售渠道審慎調(diào)查不包括（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人B.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互審慎調(diào)查D.基金投資人對基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查【答案】D6、為銷售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金銷售機(jī)構(gòu)初次開展基金銷售業(yè)務(wù)合作，該基金于2019年3月6日獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)募集注冊批文。以下業(yè)務(wù)安排中不符合法律法規(guī)的是（）。A.A公司和B公司都必須履行反洗錢義務(wù)B.為預(yù)熱市場，B公司于2019年3月1日發(fā)布宣傳材料開展銷售宣傳C.A公司須對B公司進(jìn)行審慎調(diào)查，了解其內(nèi)部控制和制度流程情況D.A公司須與B公司簽署銷售協(xié)議【答案】B7、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A.一般會員B.聯(lián)席會員C.特別會員D.普通會員【答案】A8、證券投資基金可分為（）。A.風(fēng)險投資基金和私募股權(quán)基金B(yǎng).公募證券投資基金和私募證券投資基金C.對沖基金和封閉式基金D.開放式基金和風(fēng)險投資基金【答案】B9、基金年度報告中的投資組合報告應(yīng)披露的信息不包括（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名股票明細(xì)C.報告期內(nèi)股票投資組合的重大變動D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名債券明細(xì)【答案】D10、基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險中的（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險【答案】A11、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的直接組織架構(gòu)和職能，下列說法錯誤的是（）。A.管理層對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任B.公司所有員工是本崗位風(fēng)險管理的直接責(zé)任人C.業(yè)務(wù)部門的分管副總經(jīng)理是部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人D.董事會對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任【答案】C12、（2020年真題）關(guān)于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金管理人可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)C.從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請注冊D.基金管理人不可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)【答案】D13、（2019年真題）中國證監(jiān)會可采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.撤銷基金從業(yè)資格D.出具紀(jì)律處分決定書【答案】D14、關(guān)于封閉式基金份額的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A.基金合同期限為5年以上B.基金募集金額不低于2億元人民幣C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上D.基金份額持有人不少于1000人【答案】C15、（2018年真題）關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是（）。A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.投資者教育是投資咨詢活動的一種表現(xiàn)形式C.投資者教育沒有固定模式D.不存在廣泛適用的投資者教育計劃【答案】B16、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金代管人與基金管理人共同聘請驗資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗資后，在中國證監(jiān)會辦理備案B.由基金管理人聘請驗資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案C.由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗資D.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗資【答案】B17、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，可以擔(dān)任公募基金管理人的機(jī)構(gòu)包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B18、（2017年真題）基金管理公司在基金投資運(yùn)作中，合規(guī)的做法是（）。A.董事長直接給投資總監(jiān)打電話，要求他買入某只股票B.公司的兩只公募基金和一個特定客戶資產(chǎn)管理計劃同時去申購某證券，對于申購到的債券，交易員按照三個投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例C.總經(jīng)理在列席投資決策委員會時，建議研究部對某個行業(yè)進(jìn)行重點研究D.公司五只基金同時買入一只股票，交易員讓指令數(shù)量最小的先成交【答案】B19、目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要（）個交易日的時間。A.1B.2C.3D.4【答案】B20、對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.董事長B.董事會C.獨立董事D.總經(jīng)理【答案】B21、某基金經(jīng)理的下列行為違反誠實守信要求的是（）。A.目標(biāo)公司股票高度集中，流通股票比例少，股價較低，于是大量買入以待股價高漲B.在公開論壇上，使用自己的微博大V賬號發(fā)表目標(biāo)公司的收入趨勢分析C.參加目標(biāo)公司相關(guān)公開活動，關(guān)注目標(biāo)公司高管的公開訪談，依據(jù)收集的公開信息進(jìn)行投資決策D.目標(biāo)公司股票市值小，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進(jìn)入時，就打壓股價，等對方賣出時再低價買入【答案】D22、在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）。A.基金管理公司的保險公司B.基金管理公司和銀行C.保險公司和銀行D.基金管理公司和信托公司【答案】D23、在()策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。A.產(chǎn)品B.促銷C.渠道D.價格【答案】D24、下列符合封閉式基金上市交易條件的是（）。A.基金合同期限為5年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為1500人B.基金合同期限為5年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有人為900人C.基金合同期限為3年，基金募集金金額為2.5億元，基金份額持有人為900人D.基金合同期限為3年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有人為900人【答案】A25、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)的方面，不包括（）。A.建立內(nèi)部控制制度B.設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)C.營造內(nèi)部控制環(huán)境D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度【答案】C26、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.編制中期和年度基金報告D.安全保管基金財產(chǎn)【答案】D27、（2019年真題）中國證監(jiān)會在調(diào)查重大證券違法行為時，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制期限不得超（）個交易日，案情復(fù)雜的，可以延長（）個交易日。A.15；15B.30；15C.30；30D.15；30【答案】A28、ETF建倉期通常不超過（）。A.2個月B.1個月C.3個月D.4個月【答案】C29、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，下列表述錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度D.基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)與證券交易所相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)【答案】D30、基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理（）基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。A.開放式B.封閉式C.發(fā)起式D.契約式【答案】A31、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險B.保護(hù)投資人利益C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】B32、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的（）個月內(nèi)，向（）報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。A.3；中國證監(jiān)會B.4；中國證監(jiān)會C.4；基金業(yè)協(xié)會D.5；基金業(yè)協(xié)會【答案】C33、(2017年)下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險的是（）。A.不公平對待不同投資組合B.基金投資組合違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)受到損害C.基金宣傳材料有誤導(dǎo)性陳述D.基金凈值計算差錯【答案】D34、基金客戶服務(wù)特點不包括（）。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.時效性D.一次性【答案】D35、根據(jù)（），私募基金管理人通過有限責(zé)任公司或股份有限公司形式募集設(shè)立公司型私募投資基金的，應(yīng)當(dāng)制定公司章程。A.《私募投資基金合同指引1號》B.《私募投資基金合同指引2號》C.《私募投資基金合同指引3號》D.《私募投資基金合同指引4號》【答案】B36、基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行信息披露?；鹦畔⑴兜淖饔弥饕?)。A.有利于投資者獲得盈利B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于管理人管理基金D.有利于托管人進(jìn)行賬戶管理【答案】B37、QDII基金不能（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D38、（）不是貨幣儲蓄的特點。A.儲蓄的收益會超過通貨膨脹B.儲蓄會有一定的利息收益C.貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存人銀行的一種活動D.貨幣儲蓄確保本金安全【答案】A39、關(guān)于督察長的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯誤的是（）。A.督察長享有充分的知情權(quán)B.督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報送工作報告C.督察長經(jīng)董事會和總經(jīng)理批準(zhǔn)后可以享有調(diào)查權(quán)，可以調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案D.督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作【答案】C40、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是()。A.貨幣市場進(jìn)入門檻很低B.貨幣市場進(jìn)入門檻很高C.貨幣市場屬于場外交易市場D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場【答案】B41、普通基金凈值公告主要包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C42、股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系B.具有流通性C.投資收益與風(fēng)險大小D.所籌資金的投向【答案】B43、合規(guī)風(fēng)險不能簡單視同于（）。A.操作風(fēng)險B.道德風(fēng)險C.聲譽(yù)風(fēng)險D.以上都是【答案】D44、收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)。A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】D45、（）就是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。A.風(fēng)險評估B.風(fēng)險應(yīng)對C.事項識別D.控制活動【答案】A46、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票的（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.主板市場【答案】B47、某股票進(jìn)行大比例折價配股時，由于負(fù)責(zé)該股票的研究員沒有及時提醒，交易部和風(fēng)險管理部也沒有關(guān)注該配股信息，導(dǎo)致有該股票的基金沒有參與配股，損害了持有人利益，該風(fēng)險事件的第一責(zé)任人是（）。A.基金經(jīng)理B.交易部負(fù)責(zé)人C.研究員D.風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人【答案】A48、（）是基金管理人的核心業(yè)務(wù)。A.自營業(yè)務(wù)B.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】C49、以下不屬于基金法定信息披露范疇的是（）。A.基金托管協(xié)議B.基金招募說明書C.基金投資預(yù)測說明書D.基金合同【答案】C50、基金整個運(yùn)作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人【答案】B51、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。A.1B.100C.10D.1000【答案】B52、基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動，以下合規(guī)的做法是（）。A.基金管理公司與代銷機(jī)構(gòu)在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)