證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)題庫(kù)檢測(cè)提分A卷帶答案_第1頁(yè)
證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)題庫(kù)檢測(cè)提分A卷帶答案_第2頁(yè)
證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)題庫(kù)檢測(cè)提分A卷帶答案_第3頁(yè)
證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)題庫(kù)檢測(cè)提分A卷帶答案_第4頁(yè)
證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)題庫(kù)檢測(cè)提分A卷帶答案_第5頁(yè)
已閱讀5頁(yè),還剩35頁(yè)未讀, 繼續(xù)免費(fèi)閱讀

下載本文檔

版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請(qǐng)進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡(jiǎn)介

證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)題庫(kù)檢測(cè)提分A卷帶答案

單選題(共100題)1、違約損失率、不良資產(chǎn)率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的計(jì)算公式以下關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)的計(jì)算方法錯(cuò)誤的是()A.II、IIIB.I、II、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】C2、下列屬于證券公司產(chǎn)品的有()。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B3、下列說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D4、下列屬于持續(xù)整理形態(tài)的有()。A.I、ⅡB.I、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C5、下列關(guān)于申請(qǐng)證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格應(yīng)具備的條件,說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A6、證券投資顧問應(yīng)當(dāng)在評(píng)估客戶()基礎(chǔ)上.向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y理議服務(wù)。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B7、向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員,應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格,并在()注冊(cè)登記為證券投資顧問。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券公司C.國(guó)務(wù)院監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】D8、以下為跨期套利的是()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C9、證券產(chǎn)品買進(jìn)時(shí)機(jī)選擇的策略()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅤB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C10、證券投資建議、客戶回訪及投訴包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D11、在制定投資規(guī)劃時(shí),其相關(guān)注意事項(xiàng)的說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C12、資本資產(chǎn)定價(jià)模型在資產(chǎn)估值方面的應(yīng)用體現(xiàn)在()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C13、下列屬于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從業(yè)人員特定禁止行為的有()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B14、在個(gè)人/家庭資產(chǎn)負(fù)債表中,下列屬于資產(chǎn)項(xiàng)目的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B15、根據(jù)有關(guān)行業(yè)集中度的劃分標(biāo)準(zhǔn),將產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分為()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C16、能夠說明“股票具有有價(jià)證券的特征”的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B17、下列關(guān)于證券投資顧問禁止性行為的要求,說法正確的是()A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D18、在企業(yè)價(jià)值評(píng)估中,企業(yè)價(jià)值的評(píng)估對(duì)象包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B19、對(duì)投資者而言,優(yōu)先股是一種比較安全的投資對(duì)象,這是因?yàn)椋ǎ.I、ⅡB.I、ⅣC.I、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ【答案】C20、教育規(guī)劃制定方法包括()A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A21、常見的戰(zhàn)術(shù)性投資策略包括()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B22、根據(jù)投資目標(biāo)不同,證券組合可以劃分為()。A.國(guó)際型、國(guó)內(nèi)型、混合型等B.收入型、增長(zhǎng)型、指數(shù)化型等C.激進(jìn)型、穩(wěn)健性、均衡型等D.保值型、增值型、平衡型等【答案】B23、下列可以用于計(jì)量交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)的方法有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C24、年金是在某個(gè)特定的時(shí)間段內(nèi)一組時(shí)間間隔相同、金額相等的、方向相同的現(xiàn)金流,下列不屬于年金的是()。A.房賃月供B.養(yǎng)老金C.每月家庭日用品費(fèi)用支出D.定期定額購(gòu)買基金的月投資款【答案】C25、邁克爾波特認(rèn)為一般企業(yè)都可以視為一個(gè)由()一系列創(chuàng)造價(jià)值活動(dòng)組成的鏈條式集合體,企業(yè)內(nèi)部各業(yè)務(wù)單元的聯(lián)系構(gòu)成了企業(yè)的價(jià)值鏈。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A26、應(yīng)用衍生金融工具對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí),可能面臨的問題有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、下列關(guān)于對(duì)沖策略有效性評(píng)價(jià)方法的說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A28、證券產(chǎn)品買進(jìn)時(shí)機(jī)選擇的策略包括()。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C29、下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B30、公司分紅派息一般程序是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B31、財(cái)務(wù)報(bào)表分析法中的()是指對(duì)兩個(gè)或幾個(gè)有關(guān)的可比數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比,揭示財(cái)務(wù)指標(biāo)的差異和變動(dòng)關(guān)系,是財(cái)務(wù)投資分析中最基本的方法。A.比率分析法B.因素分析法C.趨勢(shì)分析法D.比較分析法【答案】D32、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》內(nèi)容與格式要求由()制定。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.證券公司D.證券交易所【答案】A33、行為金融理論認(rèn)為()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B34、融資融券交易包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C35、下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法中,正確的有()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D36、以下關(guān)于監(jiān)測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)和計(jì)算方法正確的是(〕A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D37、對(duì)上市公司所處經(jīng)濟(jì)區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件分析,有利于()。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D38、公司分析的主要內(nèi)容不包括()。A.基本分析B.財(cái)務(wù)分析C.重大事項(xiàng)分析D.前景分析【答案】D39、稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收去律、法規(guī)的情況下,充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)惠,對(duì)多種納稅方案進(jìn)行優(yōu)化選擇,以實(shí)現(xiàn)個(gè)人、企業(yè)自身價(jià)值最大化或股東權(quán)益最大化。下列屬于稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A40、下列關(guān)于完全競(jìng)爭(zhēng)型市場(chǎng)的說法中,正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C41、關(guān)于移動(dòng)平均值背離指標(biāo)(MACD)的說法正確的是()A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D42、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A43、下列關(guān)于統(tǒng)計(jì)推斷的參數(shù)估計(jì)。說法正確的有()。A.I、II、IV、VB.III、IV、VC.I、III、IV、VD.II、III、IV、V【答案】C44、采取電話溝通收集客戶信息的優(yōu)點(diǎn)有()A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A45、證券產(chǎn)品進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇的要求()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C46、美國(guó)哈佛商學(xué)院教授邁克爾·波特認(rèn)為,從靜態(tài)角度看,基本競(jìng)爭(zhēng)力量的狀況及其綜合強(qiáng)度決定著()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D47、從家庭生命周期的角度分析,家庭收入以理財(cái)收入及移轉(zhuǎn)性收入為主的階段一般稱為家庭()。A.衰老期B.成熟期C.成長(zhǎng)期D.形成期【答案】A48、下列關(guān)于債務(wù)管理的說法中,錯(cuò)誤的是()。A.負(fù)債比率體現(xiàn)了總體負(fù)債情況,也反映出綜合償債能力,應(yīng)盡力避免出現(xiàn)總負(fù)債大于總資產(chǎn)的情況B.償債本息支出作為家庭支出中最重要的剛性支出之一,是家庭必須優(yōu)先滿足的C.對(duì)于家庭每年盈余的運(yùn)用,應(yīng)結(jié)合投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn),以及其他家庭財(cái)務(wù)狀況,利用財(cái)務(wù)扛桿進(jìn)行投資D.平均負(fù)債利率體現(xiàn)了債務(wù)的平均利率,超過合理區(qū)間就需要關(guān)注償債能力以及考慮債務(wù)重組的可能性【答案】C49、下列關(guān)于情景分析中的情景說法正確的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D50、張先生擬在國(guó)內(nèi)某高校數(shù)學(xué)系成立一項(xiàng)永久性助學(xué)金。計(jì)劃每年末頒發(fā)5000元資金。若銀行年利率恒為5%,則現(xiàn)在應(yīng)存入銀行()元。(不考慮利息稅)A.100006B.500000C.100000D.無(wú)法計(jì)算【答案】C51、申請(qǐng)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A52、股票類證券產(chǎn)品的組成包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C53、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù),違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的,()可以采取處罰措施。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.國(guó)務(wù)院C.證券行業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)【答案】D54、下列關(guān)于簡(jiǎn)單型消極投資策略的說法中,正確的有()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B55、遺產(chǎn)規(guī)劃工具主要包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D56、單因素模型可以用一種證券的收益率和股價(jià)指數(shù)的收益率的相關(guān)關(guān)系得出以下模型:rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示()。A.時(shí)期內(nèi)i證券的收益率B.t時(shí)期內(nèi)市場(chǎng)指數(shù)的收益率C.是截距,它反映市場(chǎng)收益率為0時(shí),證券i的收益率大小D.為斜率,代表市場(chǎng)指數(shù)的波動(dòng)對(duì)證券收益率的影響程度【答案】C57、證券估值方法的主要類型包括()A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A58、下列關(guān)于組合風(fēng)險(xiǎn)限額管理的說法,正確的是()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A59、已知某公司某年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下,營(yíng)業(yè)收入2500000元,利息費(fèi)用160000元,營(yíng)業(yè)利潤(rùn)540000元,稅前利潤(rùn)380000元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計(jì)算出()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B60、影響上市公司數(shù)量的因素不包括()A.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境B.制度因素C.市場(chǎng)因素D.政策因素【答案】D61、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員以()向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)。A.公司賬戶和個(gè)人名義B.公司賬戶C.公司賬戶或個(gè)人名義D.個(gè)人名義【答案】B62、根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的規(guī)定,對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理,并依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和相關(guān)規(guī)定,制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則的是()。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.銀保監(jiān)會(huì)【答案】A63、()應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估信息管理系統(tǒng),用于測(cè)評(píng)、記錄和留存客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估內(nèi)容和結(jié)果A.證券公司B.商業(yè)銀行C.證券交易所D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】B64、下列可能會(huì)給保險(xiǎn)規(guī)劃帶來風(fēng)險(xiǎn)的行為有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D65、一家日本出口商向美國(guó)進(jìn)口商出口了一批貨物,預(yù)計(jì)3個(gè)月后收到1000萬(wàn)美元的貨款,假如當(dāng)前匯率為1美元=93日元,商業(yè)銀行的研究部門預(yù)計(jì)3個(gè)月后日元可能會(huì)升值到1美元-90日元,因此建議該日本出口商(),以對(duì)沖外匯。A.在93價(jià)位建立日元/美元的貨幣期貨的多頭頭寸B.在90價(jià)位建立日元/美元的貨幣期貨的多頭頭寸C.在93價(jià)位建立日元/美元的貨幣期貨的空頭頭寸D.在90價(jià)位建立日元/美元的貨幣期貨的空頭頭寸【答案】A66、下列關(guān)于GAUSS的說法,正確的有()A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】C67、下列關(guān)于申請(qǐng)證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格應(yīng)具備的條件,說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A68、關(guān)于退休收入,正確的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D69、根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型在資源配置方面的應(yīng)用,以下正確的有()A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A70、某人要想在5年后本利和為1000元,按單利計(jì)息,利率為5%的情況下,應(yīng)存入()元。A.950B.800C.750D.700【答案】B71、某投資者將5000元投資于年息10%、為期5年的債券(按年復(fù)利計(jì)息),則5年后投資者能獲得的投資本金與利息和為()元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500【答案】C72、證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù),應(yīng)當(dāng)符合的要求是()。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B73、下列屬于證券公司產(chǎn)品的有()。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B74、客戶的投資渠道偏好是對(duì)客戶理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生影響的理財(cái)特征,它主要表現(xiàn)在()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D75、對(duì)上市公司經(jīng)濟(jì)區(qū)位分析的目的是()。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B76、下列關(guān)于流動(dòng)性覆蓋率計(jì)算公司正確的是()。A.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流入量100%B.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流出量100%C.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來15天現(xiàn)金凈流出量100%D.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來15天現(xiàn)金凈流入量100%【答案】B77、證券投資顧問禁止對(duì)服務(wù)能力和過往業(yè)績(jī)進(jìn)行()的營(yíng)銷宣傳。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B78、根據(jù)對(duì)義務(wù)性支出和選擇性支出的不同態(tài)度,可以將理財(cái)價(jià)值觀分為()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B79、在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中,證券當(dāng)前價(jià)格反映的信息有()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】C80、下列關(guān)于證券投資顧問的主要職責(zé)說法錯(cuò)誤的是()A.證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體,作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議B.證券投資顧問應(yīng)當(dāng)向客戶提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn),禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益依據(jù)包括C.證券投資顧問向客戶提供的投資建議應(yīng)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等D.證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用可以以公司賬戶收取.也可以以證券投資顧問人員個(gè)人名義收取【答案】D81、個(gè)人生命周期包括()A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D82、()是行業(yè)形成的基本保證。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D83、客戶的投資渠道偏好是對(duì)客戶理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生影響的理財(cái)特征,它主要表現(xiàn)在()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D84、在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)的假設(shè)下,下列說法正確的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A85、2000年,北京市海淀區(qū)28歲的個(gè)體工商戶王建國(guó)經(jīng)人介紹與北京公交集團(tuán)客運(yùn)二公司同歲的孫愛菊結(jié)婚。2010年,夫妻二人己育有一個(gè)讀小學(xué)二年級(jí)的女兒(9歲)和一個(gè)讀幼兒園的兒子((6歲)。王建國(guó)的人生目標(biāo)有兩個(gè):①希望兒女能接受良好的教育,別像自己一樣沒文化;②等60歲退休后生活無(wú)憂,且能周游世界。目前王建國(guó)每年稅后收入30萬(wàn)元,孫愛菊每月稅后收入2500元,且單位為其繳納五險(xiǎn)一金。全家資產(chǎn)主要有:①價(jià)值100萬(wàn)的按揭商品房一套,首付30%,20年期,利率6%,按月本利平均償還,己還5年;②價(jià)值27萬(wàn)元的的轎車一輛;③活期存款2萬(wàn)元,以備急用;④定期存款30萬(wàn)元,債券基金50萬(wàn)元,擬給子女留學(xué)使用。需要指出的是,目前夫妻二人均無(wú)商業(yè)保險(xiǎn)。全家支出主要有:①家庭每年生活費(fèi)支出4.8萬(wàn)元;②兒女學(xué)費(fèi)支出1.6萬(wàn)元;③兒女均參加某書法班支出1萬(wàn)元;④旅游費(fèi)用支出2萬(wàn)元;⑤交際費(fèi)用支出3萬(wàn)元。A.生意目前不錯(cuò),抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)B.年富力強(qiáng),所能承受的投資風(fēng)險(xiǎn)較大C.子女教育金需動(dòng)用時(shí)間離現(xiàn)在尚遠(yuǎn),能承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)D.過去沒有專業(yè)知識(shí),又沒有投資經(jīng)驗(yàn),承受投資風(fēng)險(xiǎn)的能力較弱【答案】A86、下列由海關(guān)部門征收稅的部門是()。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D87、前景理論從心理行為學(xué)出發(fā),將人的決策過程分解為兩個(gè)階段,分別是()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A88、關(guān)于股市進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)上說法不正確的是()。A.長(zhǎng)線投資者的基本理念是股市總的運(yùn)行方向始終是曲折向上的,因而更加注重上市公司基本面,選擇具有投資價(jià)值的個(gè)股介入后就應(yīng)該長(zhǎng)期持股B.中線投資者大部以做波段為主,這就需要判斷一段時(shí)間以來行情的高點(diǎn)與低點(diǎn)出現(xiàn)的時(shí)間、空間以及與之相對(duì)應(yīng)的策面、基本面等因素,看重的則是大盤及個(gè)股走勢(shì)的規(guī)律性C.短線投資者以博取價(jià)格差為目的,他們?cè)谫I進(jìn)股票后很快就會(huì)賣出,具有較濃的投機(jī)色彩,所以對(duì)短線投資者來說,市場(chǎng)永遠(yuǎn)充滿機(jī)會(huì),從理論上講都有參與的價(jià)值D.介入個(gè)股炒作,尤其是在大市不好時(shí)炒個(gè)股,一定要注意防范掉進(jìn)主力挖掘的多頭陷阱的風(fēng)險(xiǎn),但對(duì)于短線操作來說者時(shí)限性很強(qiáng),無(wú)需設(shè)定止損盈位【答案】D89、金融機(jī)構(gòu)通??梢酝ㄟ^觀測(cè)一定指標(biāo)的變動(dòng)來防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),以下屬于其內(nèi)部指標(biāo)信號(hào)的指標(biāo)有()。A.I、II、VB.I、III、IV、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】D90、從組合線的形狀來看,相關(guān)系數(shù)越小,()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B91、我國(guó)法律法規(guī)對(duì)適當(dāng)性原則的規(guī)定《證券公司投資者適當(dāng)性制

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無(wú)特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請(qǐng)下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請(qǐng)聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容里面會(huì)有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫(kù)網(wǎng)僅提供信息存儲(chǔ)空間,僅對(duì)用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對(duì)用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對(duì)任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請(qǐng)與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時(shí)也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對(duì)自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評(píng)論

0/150

提交評(píng)論