關(guān)于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

關(guān)于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告_自查報(bào)告聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范文(一)

XX市銀監(jiān)分局：

根據(jù)《XX市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》的要求，我行高度重視，快速組織我行風(fēng)險(xiǎn)治理部、業(yè)務(wù)部等科室討論制定符合我行實(shí)際狀況的風(fēng)險(xiǎn)排查方案，并且嚴(yán)格根據(jù)方案進(jìn)展非法集資排查工作。

一、工作預(yù)備

為做好此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xxx同志為組長的非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，層層落實(shí)排查責(zé)任和任務(wù);二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便，參加或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動(dòng)，尤其是對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門和每位員工行為進(jìn)展深入細(xì)致排查。

二、工作方法

在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求：一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo);二是強(qiáng)化協(xié)作協(xié)作;三是注意宣傳訓(xùn)練;四是發(fā)覺風(fēng)險(xiǎn)案件準(zhǔn)時(shí)處置移交;

三、專項(xiàng)排查過程

20**年4月26日至20**年5月9日，我行非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對(duì)總行及四家分支機(jī)構(gòu)及全行78名員工進(jìn)展了摸底排查，此次排查對(duì)各支行、各部門在此次活動(dòng)的職責(zé)做了詳細(xì)分工，

風(fēng)險(xiǎn)治理部門主要負(fù)責(zé)本行轄內(nèi)、本部門員工涉嫌參加或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等特別行為的風(fēng)險(xiǎn)排查工作;業(yè)務(wù)治理部門則主要負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)和治理領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患排查，重點(diǎn)排查賬戶治理、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、自主支付類貸款、資金營運(yùn)等業(yè)務(wù)是否遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參加非法集資活動(dòng)等狀況;風(fēng)險(xiǎn)治理部門負(fù)責(zé)依據(jù)排查狀況，分析我分行經(jīng)營治理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，準(zhǔn)時(shí)提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)狀況。

在詳細(xì)操作中，一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內(nèi)每名員工的個(gè)人信用報(bào)告;安排專人對(duì)員工個(gè)人信用報(bào)告進(jìn)展分析，準(zhǔn)時(shí)了解員工是否存在不合理的對(duì)外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)展授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑狀況;同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。我行還組織員工填寫非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查狀況表，對(duì)比自查是否存在參加非法集資、誤入非法集資陷阱的狀況，以實(shí)際行動(dòng)愛護(hù)自己、提示自己遠(yuǎn)離非法集資。另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點(diǎn)對(duì)貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進(jìn)展審查，通過嚴(yán)格核查，未發(fā)覺我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。

在此次專項(xiàng)非法集資排查中，未發(fā)覺我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門有涉及社會(huì)融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時(shí)間在全行范圍內(nèi)組織員工進(jìn)展了非法集資相關(guān)學(xué)問和案例的訓(xùn)練學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)我行員工提高了對(duì)非法集資的熟悉，認(rèn)清了非法集資的危害性。

四、工作總結(jié)

由于非法集資嚴(yán)峻影響了金融持續(xù)和社會(huì)穩(wěn)定，給銀行業(yè)帶來較大的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，此次排查雖然已完畢，但是在今后工作中我行會(huì)連續(xù)保持對(duì)非法集資的高度警覺，堅(jiān)持訓(xùn)練為先、預(yù)防為主、重點(diǎn)監(jiān)控、防治結(jié)合的工作方針，從源頭上杜絕非法集資現(xiàn)象的發(fā)生，為全行的安康持續(xù)進(jìn)展供應(yīng)堅(jiān)實(shí)的保障。

聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范文(二)

根據(jù)《***銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行員工涉及社會(huì)融資行為風(fēng)險(xiǎn)提示有關(guān)文件的通知》(*銀監(jiān)辦通****號(hào))文件要求，我部組織進(jìn)展全員排查，排查重點(diǎn)是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會(huì)融資行為。

一、工作組織狀況

一是細(xì)心組織。高度重視民間借貸可能形成風(fēng)險(xiǎn)的后果，仔細(xì)組織，細(xì)心實(shí)施，防范員工個(gè)人民間借貸風(fēng)險(xiǎn)大事，避開引起聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。二是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。成立排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，分別由部室總經(jīng)理和副總經(jīng)理任領(lǐng)導(dǎo)小組正副組長，對(duì)我部全部員工進(jìn)展了逐一排查。

二、排查內(nèi)容

此次員工排查內(nèi)容主要圍繞以下四個(gè)方面綻開：是否直接組織、參加民間借貸或集資活動(dòng);是否充當(dāng)社會(huì)融資“掮客”，介紹他人參加社會(huì)融資從中收取賄賂、提成、傭金;是否與資金掮客、典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司存在資金往來;是否有員工利用職務(wù)之便或銀行員工身份，為借款人供應(yīng)還款資金或借用、盜用我行信用進(jìn)展民間借貸或集資活動(dòng)。

三、發(fā)覺的問題及整改狀況

本次排查，未發(fā)覺我部員工涉及民間借貸、集資等社會(huì)融資行為。

四、擬實(shí)行的監(jiān)管措施

我部擬實(shí)行以下監(jiān)管措施深入開展排查：

(一)準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺并鎖定排查重點(diǎn)，發(fā)覺員工存在社會(huì)融資行為的，對(duì)與其有關(guān)的銀行賬戶開立、對(duì)賬、重要空白憑證治理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)狀況進(jìn)展深入、細(xì)致地檢查，徹底查清查透。

(二)抓好“四個(gè)結(jié)合”，即與融資性擔(dān)保公司非正常業(yè)務(wù)往來清理排查相結(jié)合;與貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查相結(jié)合;與日常員工排查相結(jié)合;與群眾舉報(bào)反映狀況相結(jié)合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，切實(shí)防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)，避開風(fēng)險(xiǎn)向銀行轉(zhuǎn)嫁。

聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范文(三)

市行：

依據(jù)市行下發(fā)的《@@@銀行關(guān)于開展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，我行于@@年@月@@日組織全行員工仔細(xì)學(xué)習(xí)了《@@@@指導(dǎo)書》，并在行內(nèi)部開展全面自查，要求員工根據(jù)要求內(nèi)容和范圍查找漏洞并進(jìn)展整改?，F(xiàn)將自查狀況報(bào)告如下：

此次排查提高了我支行員工的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展?fàn)I造良好的輿論環(huán)境，此次自查我行共排查員工@名，經(jīng)排查發(fā)覺，全部員工都沒有通過網(wǎng)站論壇發(fā)帖、微博等散布各種對(duì)我行不利的消息，都具有較高的防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，都能在生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，能夠做到愛崗敬業(yè)、依法合規(guī)，能夠在外竭力維護(hù)我行形象。

在此次自查中，我行對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)或存在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患的重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)全面開展風(fēng)險(xiǎn)排查，如貸款問題、柜面效勞、理財(cái)產(chǎn)品銷售、客戶投訴處理等易發(fā)生的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)及隱患等，發(fā)覺個(gè)別員工對(duì)客戶投訴處理閱歷缺乏，簡單引起沖突，我行利用例會(huì)時(shí)間組織員工學(xué)習(xí)效勞禮儀及投訴

處理技巧，并