銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)

第銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)

銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)今年以來(lái)，各銀行機(jī)構(gòu)和各級(jí)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)真貫徹落實(shí)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年相關(guān)部署，聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、瞄準(zhǔn)薄弱環(huán)節(jié)，強(qiáng)化整治、補(bǔ)齊短板，將狠抓內(nèi)控合規(guī)管理與提升金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展緊密結(jié)合，取得了階段性成效。

但應(yīng)清醒看到，當(dāng)前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境復(fù)雜嚴(yán)峻，一些長(zhǎng)期積累的矛盾和問(wèn)題集中暴露。有的銀行落實(shí)國(guó)家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領(lǐng)域問(wèn)題屢查屢犯，有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)、個(gè)人信息安全等風(fēng)險(xiǎn)事件，社會(huì)影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽(yù)，暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內(nèi)部員工道德風(fēng)險(xiǎn)突出等問(wèn)題。亟需汲取教訓(xùn)、舉一反三，加快彌補(bǔ)管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉(zhuǎn)重效益輕合規(guī)、內(nèi)控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。

為督促銀行機(jī)構(gòu)筑牢內(nèi)控合規(guī)防火墻，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，夯實(shí)銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)同意，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、堅(jiān)守主責(zé)主業(yè)，堅(jiān)定貫徹落實(shí)中央重大決策部署。

總體上看，銀行機(jī)構(gòu)能夠自覺(jué)主動(dòng)將黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟(jì)金融工作各項(xiàng)要求轉(zhuǎn)化為自身發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標(biāo)和管理行動(dòng)。但仍有銀行落實(shí)重大決策部署不力，虛報(bào)普惠金融指標(biāo)數(shù)據(jù)，資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，違規(guī)新增地方政府隱性債務(wù)，減費(fèi)讓利措施執(zhí)行不到位。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步提高站位，堅(jiān)決把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到黨的十九屆六中全會(huì)精神上來(lái)，堅(jiān)決擯棄偏離主業(yè)、脫實(shí)向虛、盲目擴(kuò)張等錯(cuò)誤觀念和粗放經(jīng)營(yíng)模式，堅(jiān)持正確發(fā)展方向，積極履行社會(huì)責(zé)任。要努力探索促進(jìn)科技創(chuàng)新的金融服務(wù)，加大對(duì)先進(jìn)制造業(yè)和自主可控產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈的支持力度，圍繞實(shí)現(xiàn)雙碳目標(biāo)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。要大力發(fā)展普惠金融，不斷改善小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)，把更多金融資源配置到鄉(xiāng)村振興的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，確保服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)各項(xiàng)政策要求落到實(shí)處。

二、聚焦風(fēng)險(xiǎn)漏洞，加快補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)管理短板。

從機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管檢查情況看，貸款三查不盡職、統(tǒng)一授信管理不到位、銷售適當(dāng)性要求執(zhí)行不力等問(wèn)題仍然突出。各銀行機(jī)構(gòu)要把常態(tài)化的強(qiáng)內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補(bǔ)短板、除頑疾相結(jié)合，聚焦問(wèn)題多發(fā)環(huán)節(jié)和人民群眾反映強(qiáng)烈的領(lǐng)域，明確重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和管控措施，增強(qiáng)系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的剛性控制，強(qiáng)化制度執(zhí)行和監(jiān)督評(píng)價(jià)，加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。要圍繞近期風(fēng)險(xiǎn)事件，深入排查內(nèi)控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)和各經(jīng)營(yíng)單位的管理約束，對(duì)屢查屢犯、整改進(jìn)度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構(gòu)貿(mào)易背景、授信審查不嚴(yán)等頑瘴痼疾，切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平，彰顯內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)成效。

三、狠抓人員管理，強(qiáng)化常態(tài)化異常行為監(jiān)測(cè)排查。

不少銀行機(jī)構(gòu)運(yùn)用智能化、網(wǎng)格化手段加強(qiáng)員工行為的精細(xì)化管理，今年以來(lái)，員工網(wǎng)格覆蓋率、格長(zhǎng)日常排查履職率和排查記錄異常人數(shù)均有顯著增長(zhǎng)。但部分銀行重要崗位關(guān)鍵人員管理有效性不足，案件風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步加強(qiáng)崗位有效制衡，規(guī)范不相容崗位管理，嚴(yán)格落實(shí)重要崗位輪換、強(qiáng)制休假及任職回避等監(jiān)管要求，將相關(guān)執(zhí)行情況納入績(jī)效考評(píng)中。要強(qiáng)化員工勞動(dòng)合同管理，嚴(yán)厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。要提升操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警能力，抓早抓小、防微杜漸。針對(duì)重要崗位關(guān)鍵人員，要豐富監(jiān)測(cè)手段建立更為嚴(yán)格的異常行為排查機(jī)制，對(duì)有章不循、違規(guī)操作的要嚴(yán)肅處理，提升從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)。

四、嚴(yán)肅內(nèi)部問(wèn)責(zé)，切實(shí)增強(qiáng)懲戒震懾效果。

隨著銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治的持續(xù)深入，銀行機(jī)構(gòu)自我糾偏、整改問(wèn)責(zé)的自覺(jué)性不斷增強(qiáng)。但當(dāng)前銀行內(nèi)部問(wèn)責(zé)層級(jí)總體偏低，屢查屢犯問(wèn)題集中整治中，有銀行甚至對(duì)總行人員零問(wèn)責(zé)。各銀行機(jī)構(gòu)要切實(shí)扭轉(zhuǎn)當(dāng)前內(nèi)部問(wèn)責(zé)寬松軟的狀況，建立健全從總行到分支行的`責(zé)任認(rèn)定與追究機(jī)制，不得以誡勉談話、扣減積分、經(jīng)濟(jì)處理等方式替代紀(jì)律處分，要下大力氣解決問(wèn)下不問(wèn)上問(wèn)前不問(wèn)后等問(wèn)題。對(duì)屢查屢犯問(wèn)題的整改問(wèn)責(zé)，要堅(jiān)持更嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)和更高要求。對(duì)監(jiān)管部門(mén)責(zé)令內(nèi)部問(wèn)責(zé)的，要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。對(duì)重大信用風(fēng)險(xiǎn)事件、重大違法違規(guī)或重大案件中存在的失職瀆職行為，要嚴(yán)肅追究總行相關(guān)人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和管理責(zé)任。

五、注重管常管長(zhǎng)，完善內(nèi)控合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制。

20__年市場(chǎng)亂象整治工作開(kāi)展以來(lái)，銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)修訂制度8.35萬(wàn)項(xiàng)，完善系統(tǒng)4766個(gè)，開(kāi)展了案例警示、問(wèn)題通報(bào)及合規(guī)培訓(xùn)等形式多樣的教育活動(dòng)，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的行業(yè)文化持續(xù)厚植。但內(nèi)控合規(guī)管理資源不足、獨(dú)立性不高、條線話語(yǔ)權(quán)不夠等情況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，兩會(huì)一層履職不充分，個(gè)別銀行甚至監(jiān)督制衡機(jī)制失效、內(nèi)控合規(guī)管理形同虛設(shè)。各銀行機(jī)構(gòu)必須深刻認(rèn)識(shí)穩(wěn)健合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的底線要求，要持續(xù)開(kāi)展自查自糾和屢查屢犯問(wèn)題整治，對(duì)突出問(wèn)題必須心中有數(shù)、持續(xù)跟蹤整改。要以今年的建設(shè)年活動(dòng)為契機(jī)，以當(dāng)下改促長(zhǎng)久立，突出績(jī)效考核中內(nèi)控合規(guī)因素的比重和正向激勵(lì)，開(kāi)展常態(tài)化的內(nèi)控檢查排查和內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，做到防患于未然。

六、注重統(tǒng)籌施策，推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理常抓不懈。

各級(jí)監(jiān)管部門(mén)堅(jiān)持對(duì)違法違規(guī)行為嚴(yán)查嚴(yán)處，全系統(tǒng)20__年以來(lái)累計(jì)處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)9579家次，處罰責(zé)任人員1.22萬(wàn)人次，罰沒(méi)合計(jì)104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進(jìn)了銀行機(jī)構(gòu)牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本的理念。各級(jí)監(jiān)管部門(mén)要把推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)作為深化銀行治理改革、提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力的重要抓手。督促銀行機(jī)構(gòu)落實(shí)內(nèi)控合規(guī)主體責(zé)任，對(duì)機(jī)構(gòu)自查問(wèn)題畸少、避重就輕的，應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管檢查、督促查擺問(wèn)題；對(duì)反映問(wèn)題較多的，應(yīng)有針對(duì)性地指導(dǎo)彌補(bǔ)缺陷、消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保金融領(lǐng)域不發(fā)生影響經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)事件。要加強(qiáng)與紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)的貫通協(xié)作，一體推進(jìn)合規(guī)文化與清廉金融文化建設(shè)，構(gòu)筑不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)的長(zhǎng)效機(jī)制，為構(gòu)建新發(fā)展格局提供有力金融支持。

銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的進(jìn)步和發(fā)展，傳統(tǒng)銀行業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方式和類型在發(fā)生著深刻的變革，現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)是銀行向其重要客戶提供的一項(xiàng)綜合性、個(gè)性化服務(wù)，主要依托銀行傳統(tǒng)結(jié)算手段以及電子銀行平臺(tái)，向企業(yè)提供收款、付款、流動(dòng)性管理、資金增值以及賬戶監(jiān)控和信息查詢等相關(guān)服務(wù)。它將協(xié)助企業(yè)客戶對(duì)現(xiàn)金流入、流出及存量進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，在保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)客戶效益最大化。

為提高現(xiàn)金管理營(yíng)銷和推廣效率，切實(shí)發(fā)揮現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)拓客、活客、黏客、穩(wěn)存、增收的作用，提升專業(yè)價(jià)值貢獻(xiàn)，鐵路支行積極組織開(kāi)展20__年現(xiàn)金管理場(chǎng)景營(yíng)銷活動(dòng)。

一、制定營(yíng)銷方案。

將開(kāi)展現(xiàn)金管理作為拓展中間業(yè)務(wù)收入的切入點(diǎn)，迅速落實(shí)，確?；顒?dòng)效果落到實(shí)處，既為企業(yè)資金及交易管理提供現(xiàn)金管理服務(wù)，利用網(wǎng)上銀行靈活、安全地進(jìn)行現(xiàn)金管理，享受便捷方便的全面服務(wù)。

二、對(duì)全員進(jìn)行產(chǎn)品培訓(xùn)。

弄清楚現(xiàn)金管理中各種產(chǎn)品的細(xì)節(jié)，發(fā)掘營(yíng)銷機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷，將傳統(tǒng)的產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)化為服務(wù)推送，提升對(duì)公客戶服務(wù)水平，提供更加優(yōu)質(zhì)的客戶體驗(yàn)。

三、重點(diǎn)做好宣傳推廣。

選擇重點(diǎn)場(chǎng)景、梳理目標(biāo)客戶、開(kāi)展朋友圈和微信群傳播、線下面對(duì)面、等多種形式的宣傳推介活動(dòng)，并結(jié)合自身情況采取服務(wù)價(jià)格優(yōu)惠、利用產(chǎn)品試用期等活動(dòng)，以吸引客戶，提高營(yíng)銷成功率。

四、針對(duì)重點(diǎn)拓展場(chǎng)景。

根據(jù)部分場(chǎng)景目標(biāo)客戶清單和場(chǎng)景目標(biāo)客戶畫(huà)像，篩選客戶清單，鎖定目標(biāo)客戶。一是將日均存款100萬(wàn)以上的法人客戶納入重點(diǎn)營(yíng)銷目標(biāo)，將高端企業(yè)對(duì)公客戶作為支撐理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)模和收入的基礎(chǔ)和重點(diǎn)；二是對(duì)定期存款大戶實(shí)行名單制管理，積極推進(jìn)高成本定期存款向?qū)碡?cái)產(chǎn)品的轉(zhuǎn)化。三是認(rèn)真分析長(zhǎng)期不動(dòng)戶情況，提取日均存款大于10萬(wàn)元的活期存款賬戶名單，作為重點(diǎn)目標(biāo)客戶，與對(duì)公結(jié)算賬戶提升工作聯(lián)動(dòng)，在積極推動(dòng)法人理財(cái)產(chǎn)品的銷售的同時(shí)，進(jìn)一步提升賬戶質(zhì)量。

五、營(yíng)銷效果維護(hù)。

跟蹤和落地現(xiàn)金管理工作，擴(kuò)大銀企合作范圍，加深銀企合作深度，鞏固客戶關(guān)系，提高對(duì)公客戶忠誠(chéng)度，提升商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力。

目前，我行為市場(chǎng)監(jiān)督管理局開(kāi)通辦理了付款管家卡業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)內(nèi)分部門(mén)消費(fèi)直接記帳，為企業(yè)財(cái)務(wù)提供了實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確、全面的賬務(wù)信息支持；沈陽(yáng)站開(kāi)通了批量扣企業(yè)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)了沈陽(yáng)站和下屬售票點(diǎn)的資金集中扣款；為其他企業(yè)開(kāi)通了到賬伴侶業(yè)務(wù)，對(duì)公理財(cái)，稅務(wù)貸等。

從實(shí)際效果來(lái)看，網(wǎng)上銀行的使用極大提高了現(xiàn)金管理方案的實(shí)用性，節(jié)約了企業(yè)財(cái)務(wù)工作人員大量時(shí)間，創(chuàng)造了較好的使用效果，為企業(yè)及時(shí)提供現(xiàn)金方面的所有信息，企業(yè)集團(tuán)總部只有得到實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確、綜合、全面的賬戶信息，才能據(jù)此做出正確的判斷和決策，才有可能實(shí)現(xiàn)最大限度和最高效率地使用資金，盡量做到早收晚付。同時(shí)，通過(guò)資金的集中，使企業(yè)的資金使用效率大為提高，將現(xiàn)金管理場(chǎng)景營(yíng)銷工作與產(chǎn)品營(yíng)銷工作相結(jié)合，以活動(dòng)促進(jìn)產(chǎn)品營(yíng)銷業(yè)務(wù)能力的快速提升，積極應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，明確目標(biāo)定位，著力健全機(jī)制，開(kāi)展聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷，有效挖掘客戶資源，為其客戶提供更加便利、智能和安全的資金管理服務(wù)，與客戶的業(yè)務(wù)流程和資金管理進(jìn)行深度的整合，能他行所不能，為工作在競(jìng)爭(zhēng)激烈的現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)紅海中脫穎而出搶占先機(jī)，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金管理場(chǎng)景營(yíng)銷工作穩(wěn)步提高

銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)

____年以來(lái)，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門(mén)全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告

一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。

二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門(mén)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度