2023年整理初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理押題練習(xí)試卷A卷附答案

2023年整理初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理押題練習(xí)試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、具體會(huì)計(jì)準(zhǔn)則對(duì)銀行的影響不包括（）。A.金融工具減值對(duì)銀行的影響B(tài).金融工具計(jì)量對(duì)銀行的影響C.金融工具確認(rèn)對(duì)銀行的影響D.金融工具創(chuàng)新對(duì)銀行的影響【答案】D2、金融企業(yè)固定資產(chǎn)的特征不包括()。A.為生產(chǎn)商品而持有的有形資產(chǎn)B.為出租而持有的有形資產(chǎn)C.使用壽命必須超過(guò)3個(gè)會(huì)計(jì)年度D.為經(jīng)營(yíng)管理而持有的有形資產(chǎn)【答案】C3、下列關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.同業(yè)拆借市場(chǎng)是銀行等金融機(jī)構(gòu)間的短期資金借貸市場(chǎng)B.同業(yè)拆借市場(chǎng)資金融通的期限較短C.同業(yè)拆借的潛在信用風(fēng)險(xiǎn)不高D.同業(yè)拆借形成的資金價(jià)格信號(hào)，反映了整個(gè)金融體系的資金供求狀況和流動(dòng)性狀況【答案】C4、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)()負(fù)責(zé)制定本行績(jī)效考評(píng)制度和指標(biāo)體系。并對(duì)績(jī)效考評(píng)負(fù)最終責(zé)任。A.高級(jí)管理層B.董事會(huì)C.薪酬委員會(huì)(或人力資源管理部門(mén))D.監(jiān)事會(huì)【答案】A5、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本程序不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)C.專(zhuān)項(xiàng)檢查D.制定監(jiān)管計(jì)劃【答案】C6、以原有某信貸產(chǎn)品為模式，并結(jié)合本行以及目標(biāo)市場(chǎng)的實(shí)際情況和條件，實(shí)行必要的調(diào)整、修改、補(bǔ)充，從而開(kāi)發(fā)出新的公司信貸產(chǎn)品的方法是（）。A.仿效法B.單一法C.創(chuàng)新法D.交叉組合法【答案】A7、（），銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，定義了關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)方交易。A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年【答案】A8、特定情況下，我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)計(jì)提逆周期資本，由（）來(lái)滿足。A.一級(jí)資本B.二級(jí)資本C.核心一級(jí)資本D.資本公積【答案】C9、商業(yè)銀行目前考評(píng)體系中的核心指標(biāo)是()。A.經(jīng)濟(jì)資本占用B.資本預(yù)期回報(bào)率C.經(jīng)濟(jì)增加值D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后利潤(rùn)【答案】C10、（2017年真題）貸款分類(lèi)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.及時(shí)性原則C.重要性原則D.相關(guān)性原則【答案】D11、()以支付命令書(shū)取代支票，實(shí)際上是一種不使用支票的支票賬戶。A.不可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶B.可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶C.可轉(zhuǎn)讓支付賬戶D.不可轉(zhuǎn)讓支付賬戶【答案】B12、我國(guó)《商業(yè)銀行流動(dòng)性管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)為不低于（）。A.100％B.25％C.75％D.150％【答案】A13、在我國(guó)，個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)的大額存單起點(diǎn)金額不低于____萬(wàn)元，機(jī)構(gòu)投資人認(rèn)購(gòu)的大額存單起點(diǎn)金額不低于____萬(wàn)元。（）A.20；1000B.10；1000C.30；500D.10；500【答案】A14、經(jīng)濟(jì)增加值彌補(bǔ)了股東權(quán)益回報(bào)率(ROC)和資產(chǎn)回報(bào)率(ROE)等方法只關(guān)注()、未考慮風(fēng)險(xiǎn)成本的不足，將銀行獲得的收益和承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)有機(jī)聯(lián)系，將資本分配和資本回報(bào)直接掛鉤。A.固定成本B.平均成本C.當(dāng)期收益D.未來(lái)收益【答案】C15、下列不屬于浮動(dòng)匯率錨優(yōu)點(diǎn)的是()。A.簡(jiǎn)便易行B.保證了國(guó)內(nèi)政策的自主性C.避免通貨膨脹的國(guó)際傳播D.避免了匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D16、一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性與償還期限（）。A.成正比B.成反比C.不確定D.無(wú)關(guān)【答案】B17、以下不屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)合格外審機(jī)構(gòu)的評(píng)估因素的是（）。A.在形式上和實(shí)質(zhì)上均保持獨(dú)立性B.具有暢通與外部審計(jì)溝通交流的渠道和機(jī)制C.具有與委托銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的規(guī)模、資源和風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.具有完善的內(nèi)部管理制度和健全的質(zhì)量控制體系【答案】B18、（）是指在金融活動(dòng)中，違反金融管理法規(guī)，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，以非法占有為目的，騙取數(shù)額較大的財(cái)物的行為。A.偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪B.非法吸收存款罪C.金融詐騙罪D.破壞金融管理秩序罪【答案】C19、（2017年真題）下列不屬于對(duì)問(wèn)題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的主要方式是（）。A.撤銷(xiāo)B.接管C.拍賣(mài)D.重組【答案】C20、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源廣泛B.是一種時(shí)間成本C.損失大小難以確定D.損失數(shù)據(jù)不易收集【答案】B21、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率，至少每年開(kāi)展()次。A.1B.2C.3D.4【答案】A22、根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引》，下列貸款應(yīng)至少歸為次級(jí)類(lèi)的是（）。A.逾期（含展期后）超過(guò)一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)入當(dāng)期損益B.改變貸款用途C.借新還舊D.同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良【答案】A23、（2017年真題）關(guān)于商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有（）。A.按照“權(quán)屬確定，轉(zhuǎn)讓明責(zé)”的原則開(kāi)展保理業(yè)務(wù)B.參照國(guó)際應(yīng)收賬款標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范應(yīng)收賬款范圍C.將保理業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理D.指定專(zhuān)人對(duì)保理專(zhuān)戶資金進(jìn)出情況進(jìn)行監(jiān)控，確保資金首先用于歸還銀行融資【答案】B24、商業(yè)銀行對(duì)單一借款人的并購(gòu)貸款余額占同期本行一級(jí)資本凈額的比例不應(yīng)超過(guò)（）。A.10％B.12％C.5％D.3％【答案】C25、（2019年真題）商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過(guò)程，避免存在盲區(qū)和空白，這是內(nèi)部控制的（）原則。A.制衡性B.全覆蓋C.匹配性D.審慎性【答案】B26、基本建設(shè)投資的綜合范圍為總投資（）萬(wàn)元（含）以上的基本建設(shè)項(xiàng)目。A.30B.50C.100D.150【答案】B27、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)即損失B.風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)調(diào)結(jié)果的不確定性C.風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)調(diào)不確定性帶來(lái)的不利后果D.風(fēng)險(xiǎn)是損失的可能性【答案】A28、（2019年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理方法（試行）》的規(guī)定，商業(yè)銀行未盡到向零售客戶進(jìn)行信息披露的義務(wù)而導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件中的（）。A.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件B.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件C.內(nèi)部欺詐D.外部欺詐【答案】A29、某企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司A設(shè)立已滿5年，注冊(cè)資本金10億元，由于連年盈利，資本總額增加到15億元，A公司下列經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中突破了指標(biāo)限制的是（）。A.對(duì)成員單位提供融資性擔(dān)保合計(jì)13億元B.購(gòu)置固定資產(chǎn)4億元C.拆入資金余額10億元D.凈資本/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)=11%【答案】B30、完善的()是現(xiàn)代商業(yè)銀行控制操作風(fēng)險(xiǎn)的基石。A.公司治理結(jié)構(gòu)B.內(nèi)部控制體系C.合規(guī)文化D.信息系統(tǒng)【答案】A31、根據(jù)《商業(yè)限行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行的內(nèi)審部門(mén)不直接負(fù)責(zé)或參與其他部門(mén)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，但應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況，監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況，對(duì)新出臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和具體的操作規(guī)程進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估，并向（）報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.股東大會(huì)D.高級(jí)管理層【答案】B32、流動(dòng)眭風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成的原因更加復(fù)雜，涉及的范圍更廣，通常被視為一種()。A.單維風(fēng)險(xiǎn)B.多維風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B33、（2017年真題）銀行內(nèi)部審計(jì)的目標(biāo)不包括（）。A.保證國(guó)家有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)、方針政策、監(jiān)管部門(mén)規(guī)章的貫徹執(zhí)行B.改善風(fēng)險(xiǎn)管理、控制及治理過(guò)程的效果C.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)框架內(nèi)。促使風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受水平D.改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)，增加價(jià)值【答案】B34、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)將金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入（）。A.全行各系統(tǒng)各自的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.全行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.單獨(dú)設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的中國(guó)銀行業(yè)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系【答案】B35、（2017年真題）重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無(wú)力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（）類(lèi)貸款。A.損失B.次級(jí)C.關(guān)注D.可疑【答案】D36、（2020年真題）對(duì)商業(yè)銀行從業(yè)人員行為管理承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.該商業(yè)銀行行長(zhǎng)B.該商業(yè)銀行董事會(huì)C.該從業(yè)人員所在部門(mén)D.該從業(yè)人員所在部門(mén)負(fù)責(zé)人【答案】B37、（）指企業(yè)、事業(yè)單位對(duì)原有設(shè)施進(jìn)行固定資產(chǎn)更新和技術(shù)改造，以及相應(yīng)配套的工程和有關(guān)工作（不包括大修理和維護(hù)工程）。A.基本建設(shè)投資B.更新改造投資C.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資D.其他固定資產(chǎn)投資【答案】B38、下列關(guān)于內(nèi)部控制的表述錯(cuò)誤的是()。A.內(nèi)部牽制階段強(qiáng)調(diào)安全是制衡的結(jié)果B.內(nèi)部控制分為內(nèi)部會(huì)計(jì)控制和內(nèi)部管理控制C.內(nèi)部控制在結(jié)構(gòu)上由控制環(huán)境、會(huì)計(jì)制度、控制程序三個(gè)要素構(gòu)成D.風(fēng)險(xiǎn)管理框架包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督【答案】D39、下列關(guān)于理財(cái)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理B.金融機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)實(shí)行凈值化管理C.商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，可以標(biāo)明理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率D.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品不得直接投資于信貸資產(chǎn)【答案】C40、商業(yè)銀行客戶信息管理“展業(yè)三原則”是指()。A.了解你的業(yè)務(wù)、了解你的客戶、了解你的定位B.了解你的業(yè)務(wù)、了解你的客戶、盡職調(diào)查C.了解你的渠道、了解你的客戶、盡職調(diào)查D.了解你的業(yè)務(wù)、了解你的市場(chǎng)、盡職調(diào)查【答案】B41、每年9月，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織發(fā)起，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共同參與的“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”體現(xiàn)了對(duì)金融消費(fèi)者（）的尊重和保障。A.受尊重權(quán)B.公平交易權(quán)C.知情權(quán)D.受教育權(quán)【答案】D42、（），是指經(jīng)國(guó)務(wù)院決定設(shè)立的收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款，管理和處置因收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的國(guó)有獨(dú)資非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.金融資產(chǎn)管理公司B.汽車(chē)金融公司C.金融租賃公司D.信托公司【答案】A43、下列選項(xiàng)中，（）形成的原因更加復(fù)雜，涉及的范圍更廣，通常被視為一種多維風(fēng)險(xiǎn)。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】A44、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于我國(guó)商業(yè)銀行采用的信用卡透支計(jì)息方式的是（）。A.全額罰息B.余額計(jì)息C.容差全額罰息D.超授信額度罰息【答案】D45、()提出了包括“三道防線”在內(nèi)的銀行內(nèi)控建設(shè)要求。A.《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》B.《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》C.《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》D.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》【答案】C46、下列關(guān)于純粹型金融控股公司母公司的說(shuō)法中，正確的是()。A.母公司自身從事金融業(yè)務(wù)B.母公司涉足具體業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)C.金融業(yè)務(wù)由母子公司共同開(kāi)展D.母公司負(fù)責(zé)整個(gè)集團(tuán)的戰(zhàn)略規(guī)劃和股權(quán)管理【答案】D47、（2019年真題）績(jī)效管理的工具方法不包括（）。A.關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)法B.經(jīng)濟(jì)增加值法C.股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃D.獎(jiǎng)金激勵(lì)法【答案】D48、（2017年真題）下列債券類(lèi)型中，一般情況下沒(méi)有信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.金融債權(quán)B.地方政府債券C.國(guó)債D.企業(yè)和公司債券【答案】C49、下列選項(xiàng)中，說(shuō)法正確的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)納入資產(chǎn)負(fù)債表管理的機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，包括商業(yè)銀行及其附屬機(jī)構(gòu)B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率，至多每年開(kāi)展一次C.商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后，于每年6月30日前國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)、內(nèi)控管理職能部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)均承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查的職責(zé)，根據(jù)分工協(xié)調(diào)配合，構(gòu)建覆蓋各級(jí)機(jī)構(gòu)、各個(gè)產(chǎn)品、各個(gè)業(yè)務(wù)流程的監(jiān)督檢查體系【答案】D50、根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》，我國(guó)的貨幣政策目標(biāo)是（）。A.穩(wěn)增長(zhǎng)、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生、防風(fēng)險(xiǎn)B.維護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)、提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力C.保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.維護(hù)人民幣幣值穩(wěn)定，保持國(guó)際收支平衡【答案】C多選題（共30題）1、中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)的宗旨是遵守國(guó)家憲法、法律法規(guī)和國(guó)家政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，認(rèn)真履行（）的職責(zé)，促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益，推動(dòng)財(cái)務(wù)公司行業(yè)規(guī)范、穩(wěn)健發(fā)展。A.自律B.維權(quán)C.協(xié)調(diào)D.服務(wù)E.盈利【答案】ABCD2、商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)結(jié)果的應(yīng)用至少應(yīng)當(dāng)包括以下（）方面。A.分配信貸資源和財(cái)務(wù)費(fèi)用B.核定績(jī)效薪酬總額C.確定管理授權(quán)D.評(píng)價(jià)高級(jí)管理人員和確定其績(jī)效薪酬E.評(píng)定等級(jí)行【答案】ABCD3、內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下的合格抵質(zhì)押品的認(rèn)定要求包括（）。A.抵質(zhì)押品應(yīng)是《物權(quán)法》《擔(dān)保法》規(guī)定可以接受的財(cái)產(chǎn)或權(quán)利B.權(quán)屬清晰，且抵質(zhì)押品設(shè)定具有相應(yīng)的法律文件C.滿足抵質(zhì)押品可執(zhí)行的必要條件，須經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)或者辦理登記的，應(yīng)按規(guī)定辦理相應(yīng)手續(xù)D.存在有效處置抵質(zhì)押品且流動(dòng)性強(qiáng)的市場(chǎng)，并且可以得到合理的抵質(zhì)押品的市場(chǎng)價(jià)格E.在債務(wù)人違約、無(wú)力償還、破產(chǎn)或發(fā)生其他借款合同約定的信用事件時(shí)，商業(yè)銀行能夠及時(shí)地對(duì)債務(wù)人的抵質(zhì)押品進(jìn)行清算或處置【答案】ABCD4、根據(jù)貨幣調(diào)控需要，近年來(lái)中國(guó)人民銀行創(chuàng)新的公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)工具主要包括()。A.短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具B.常備借貸便利C.中期借貸便利D.抵押補(bǔ)充貸款E.同業(yè)回購(gòu)【答案】ABCD5、上海證券交易所規(guī)定回購(gòu)期限為()。A.7天B.15天C.1個(gè)月D.3個(gè)月E.6個(gè)月【答案】ACD6、根據(jù)《建筑節(jié)能工程施工質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范》GB50411-2007，建筑節(jié)能性能現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)應(yīng)由（）委托具有相應(yīng)資質(zhì)的檢測(cè)機(jī)構(gòu)對(duì)圍護(hù)結(jié)構(gòu)節(jié)能性能和系統(tǒng)功能進(jìn)行檢驗(yàn)。A.質(zhì)量監(jiān)督站B.建設(shè)單位C.設(shè)計(jì)單位D.監(jiān)理單位【答案】B7、(2018年真題)通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到（）時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)上市公司全部或者部分股份的要約。A.10％B.20％C.30％D.50％【答案】C8、下列選項(xiàng)中，關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法正確的有（）。A.由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)可分為人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件四大類(lèi)別D.操作風(fēng)險(xiǎn)分為內(nèi)部欺詐、外部欺詐、就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件以及流程管理事件四種可能造成實(shí)質(zhì)性損失的事件類(lèi)型E.操作風(fēng)險(xiǎn)具有普遍性【答案】AC9、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，保證的方式有（）。A.質(zhì)押B.定金C.一般保證D.留置E.連帶責(zé)任保證【答案】C10、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括的基本要素有（）。A.合規(guī)政策B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程D.合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源E.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度【答案】ABCD11、以下屬于核心一級(jí)資本的是()。A.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備B.未公開(kāi)儲(chǔ)備C.資本公積D.未分配利潤(rùn)E.實(shí)收資本【答案】ACD12、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，金融租賃公司可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)包括（）。A.固定收益類(lèi)證券投資業(yè)務(wù)B.浮動(dòng)收益類(lèi)證券投資業(yè)務(wù)C.向金融機(jī)構(gòu)借款D.發(fā)行債券E.向金融機(jī)構(gòu)投資【答案】ACD13、下列哪一項(xiàng)屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的自律職責(zé)（）。A.組織會(huì)員簽訂自律公約及其實(shí)施細(xì)則B.組織制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)規(guī)范及銀行從業(yè)人員資格考試C.組織會(huì)員制定維權(quán)公約D.組織銀行從業(yè)人員的相關(guān)培訓(xùn)【答案】ABD14、當(dāng)經(jīng)濟(jì)過(guò)熱時(shí)，中央銀行可采取的貨幣政策措施有（）。A.通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)買(mǎi)入證券B.提高存款準(zhǔn)備金C.提高再貼現(xiàn)率D.提高超額存款準(zhǔn)備金率E.降低存款準(zhǔn)備金【答案】BCD15、(2019年真題)以下可以招聘為證券交易所從業(yè)人員的是（）A.因違法行為被開(kāi)除的證券交易場(chǎng)所的從業(yè)人員B.因違紀(jì)行為被開(kāi)除的警察C.因違紀(jì)行為被開(kāi)除的證券公司從業(yè)人員D.剛本科畢業(yè)的小王【答案】D16、（2016年真題）下列關(guān)于期貨公司業(yè)務(wù)實(shí)行許可制度的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A17、下列屬于同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求內(nèi)容的是（）。A.會(huì)計(jì)處理要求B.期限要求C.擔(dān)保管理要求D.授權(quán)管理要求E.管理體系要求【答案】ABCD18、根據(jù)《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》，下列不良資產(chǎn)中不得進(jìn)行批量轉(zhuǎn)讓的有()。A.國(guó)防軍工等涉及國(guó)家安全和敏感信息的資產(chǎn)B.公司貸款C.個(gè)人貸款D.在借款合同或擔(dān)保合同中有限制轉(zhuǎn)讓條款的資產(chǎn)E.債務(wù)人或擔(dān)保人為國(guó)家機(jī)關(guān)的資產(chǎn)【答案】ACD19、下列關(guān)于同業(yè)拆借的敘述中，正確的有（）。A.同業(yè)拆借亦稱“銀行同業(yè)拆借”，簡(jiǎn)稱“拆放”“拆借”B.是銀行同業(yè)間短期的按日計(jì)息的借貸C.其特點(diǎn)是期限短、金額大、流動(dòng)性強(qiáng)D.同業(yè)拆借市場(chǎng)上的利率是貨幣市場(chǎng)最重要的基準(zhǔn)利率之一E.按照是否有擔(dān)保劃分，同業(yè)拆借有信用拆借和抵押拆借【答案】ABCD20、英國(guó)銀行體制改革法案提出的“柵欄原則”，說(shuō)法正確的是（）。A.將高風(fēng)險(xiǎn)的投資銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的個(gè)人、企業(yè)信貸業(yè)務(wù)相隔離B.降低銀行結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性C.減少其遭外部沖擊和風(fēng)險(xiǎn)傳染的可能性D.增加救助難度E.將所有銀行業(yè)務(wù)分為三類(lèi)【答案】ABC21、我國(guó)的金融體系機(jī)構(gòu)由（）組成。A.貨幣當(dāng)局B.銀行金融機(jī)構(gòu)C.非銀行金融機(jī)構(gòu)D.財(cái)政部門(mén)E.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】ABC22、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策包括()。A.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)的扶植政策