初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)質(zhì)模擬題型

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)質(zhì)模擬題型

單選題（共50題）1、目前我國(guó)的土地用途變更登記主要有（）。A.①②③B.①②C.①③D.②③【答案】A2、（2018年真題）下列不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門職責(zé)的是（）。A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)限額B.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，為管理決策提供輔助文件C.根據(jù)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息，做出經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略方面的決策并付諸實(shí)施D.負(fù)責(zé)核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型，并協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評(píng)估【答案】C3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，不斷提高投資的金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，向投資者傳遞（）。A.買者盡責(zé)，賣者自負(fù)B.盡職盡責(zé)，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償C.銀行盡責(zé)，賣者自負(fù)D.賣者盡責(zé)，買者自負(fù)【答案】D4、下列盈利能力比率公式，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售毛利率=[（銷售收入-銷售成本）／銷售成本]×100％B.銷售凈利率=（凈利潤(rùn)／銷售收入）×100％C.凈資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)／[（期初所有者權(quán)益合計(jì)+期末所有者權(quán)益合計(jì)）／2]×100％D.總資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)／平均總資產(chǎn)【答案】A5、（2018年真題）下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.限額監(jiān)測(cè)是為了檢查銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否服從于限額，是否存在突破限額的現(xiàn)象B.限額監(jiān)測(cè)的范圍應(yīng)該是全面的，包括銀行的整體限額、組合分類的限額乃至單筆業(yè)務(wù)的限額C.限額監(jiān)測(cè)作為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的一部分，由董事會(huì)負(fù)責(zé)，并定期發(fā)布監(jiān)測(cè)報(bào)告D.如果經(jīng)營(yíng)部門認(rèn)為限額已不能滿足業(yè)務(wù)發(fā)展而需要調(diào)整，應(yīng)正式提出申請(qǐng)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)申請(qǐng)做出評(píng)估，如確需調(diào)整，則重新測(cè)算限額和經(jīng)濟(jì)資本，并在所授權(quán)限內(nèi)對(duì)限額進(jìn)行修正，超出授權(quán)的要提交上一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門【答案】C6、（2018年真題）（）通常是指金融資產(chǎn)根據(jù)歷史成本所反映的賬面價(jià)值。A.名義價(jià)值B.市場(chǎng)價(jià)值C.公允價(jià)值D.市值重估價(jià)值【答案】A7、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程中，下列（）活動(dòng)是在確定風(fēng)險(xiǎn)管理方案之后執(zhí)行的。A.制定戰(zhàn)略實(shí)施方案B.識(shí)別戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)要素C.定期自我評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理的效果D.明確戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)【答案】C8、（2018年真題）下列應(yīng)當(dāng)歸屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)中的“內(nèi)部流程”類別的是（）。A.2008年汶川大地震給當(dāng)?shù)囟嗉疑虡I(yè)銀行造成損失B.金融機(jī)構(gòu)“重前臺(tái)，輕后臺(tái)”的發(fā)展模式從長(zhǎng)期來(lái)看可能導(dǎo)致?lián)p失C.信貸調(diào)查人員在調(diào)查過(guò)程中接受各種形式的賄賂／好處協(xié)助騙貸D.未在抵押貸款管理辦法中明確規(guī)定“先落實(shí)抵押手續(xù)，后放款”【答案】D9、關(guān)于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督與現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督二者關(guān)系說(shuō)法不正確的是（）。A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查兩種方式相互補(bǔ)充B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的指導(dǎo)作用C.現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的質(zhì)量D.通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)檢查修正現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管結(jié)果【答案】D10、當(dāng)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為正時(shí)，如果市場(chǎng)利率下降且其他條件保持不變，則商業(yè)銀行的流動(dòng)性將()。A.無(wú)法確定B.減弱C.增強(qiáng)D.保持不變【答案】C11、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸至少()重估一次市值。A.每年B.每日C.每月D.每季【答案】B12、下列不屬于商業(yè)銀行資本充足率壓力測(cè)試框架的是（）。A.定量壓力測(cè)試B.資本規(guī)劃C.情景選擇D.定性壓力測(cè)試及管理行動(dòng)【答案】B13、商業(yè)銀行在客觀評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)影響程度和發(fā)生概率的基礎(chǔ)上，應(yīng)盡可能準(zhǔn)確計(jì)量這些風(fēng)險(xiǎn)可能給商業(yè)銀行造成的損失，并為此配置相應(yīng)的()。A.會(huì)計(jì)資本B.監(jiān)管資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.風(fēng)險(xiǎn)資本【答案】C14、某商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為20000億元，在不考慮扣減項(xiàng)因素的情況下，根據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，其核心一級(jí)資本不得______億元，一級(jí)資本不得______億元，總資本要求不得______億元。（）A.高于1000，高于1600，高于2100B.低于900，低于1200，低于1600C.低于1000，低于1200，低于1600D.高于900，高于1600，高于2100【答案】C15、下列具有保證人資格的是()。A.國(guó)家機(jī)關(guān)B.學(xué)校C.具有代為清償能力的法人D.醫(yī)院【答案】C16、在對(duì)商業(yè)銀行客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，下列各項(xiàng)不屬于對(duì)單一法人客戶的非財(cái)務(wù)因素分析的是（）。A.客戶的企業(yè)管理者的人品B.客戶企業(yè)的效率比率分析C.客戶的銷售風(fēng)險(xiǎn)分析，如銷售份額及渠道、競(jìng)爭(zhēng)程度、銷售量及庫(kù)存等D.客戶企業(yè)的總體經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析，如企業(yè)在行業(yè)中的地位、企業(yè)整體特征等【答案】B17、在現(xiàn)金流量分析中，首要分析的是()。A.經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流B.投資活動(dòng)的現(xiàn)金流C.融資活動(dòng)的現(xiàn)金流D.消費(fèi)活動(dòng)的現(xiàn)金流【答案】A18、商業(yè)銀行具有相同或相似屬性業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口過(guò)大而表現(xiàn)出的風(fēng)險(xiǎn)為()。該風(fēng)險(xiǎn)為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要誘因之一。A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B.集中度風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】B19、（2020年真題）根據(jù)對(duì)交易賬簿的定義，下列不屬于交易賬簿中的金融工具和商品頭寸需滿足的條件的是（）。A.能夠完全對(duì)沖以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)B.交易方面不受任何限制，可以隨時(shí)平盤C.能夠準(zhǔn)確估值，且公允價(jià)值變動(dòng)不計(jì)入當(dāng)期損益D.能夠進(jìn)行積極的管理【答案】C20、()是指某些行業(yè)出現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整或原材料價(jià)格上升或競(jìng)爭(zhēng)加劇等不利變化時(shí)，貸款組合中處于這些行業(yè)的借款人，可能因履約能力整體下降而給商業(yè)銀行造成系統(tǒng)性的信用風(fēng)險(xiǎn)損失。A.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)【答案】A21、（）是指商業(yè)銀行能夠以較低的成本過(guò)各種負(fù)債工具及時(shí)獲得零售或批發(fā)資金的能力。A.資產(chǎn)流動(dòng)性B.負(fù)債流動(dòng)性C.資本流動(dòng)性D.表外流動(dòng)性【答案】B22、下列（）不是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容。A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念B.深入理解不同利益持有者對(duì)自身的期望值C.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警D.實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)的最大化【答案】D23、（2018年真題）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)系統(tǒng)化的管理方法降低聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能給商業(yè)銀行造成的損失，據(jù)此對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)，最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.商業(yè)銀行面臨的幾乎所有風(fēng)險(xiǎn)都可能危及自身聲譽(yù)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)歷史模擬法計(jì)量和監(jiān)測(cè)C.所有員工都應(yīng)當(dāng)深入理解風(fēng)險(xiǎn)管理理念，恪守內(nèi)部流程，減少可能造成聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的因素D.有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理是由資質(zhì)的管理人員、高效的風(fēng)險(xiǎn)管理流程和現(xiàn)代信息技術(shù)共同作用的結(jié)果【答案】B24、在影響操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中，交易／定價(jià)錯(cuò)誤屬于內(nèi)部流程類的因素。它是指（）。A.銀行結(jié)算支付系統(tǒng)失靈B.未遵循操作規(guī)定，使交易和定價(jià)產(chǎn)生了錯(cuò)誤C.銀行員工專業(yè)知識(shí)相對(duì)缺乏，無(wú)法為產(chǎn)品定價(jià)D.與市場(chǎng)上同類金融產(chǎn)品不相匹配【答案】B25、在保持其他條件不變的前提下，研究單個(gè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的變化可能會(huì)對(duì)金融工具或資產(chǎn)組合的收益或經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響的方法是（）。A.缺口分析B.敏感性分析C.情景分析D.久期分析【答案】B26、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是一個(gè)()的過(guò)程。A.動(dòng)態(tài)、連續(xù)B.動(dòng)態(tài)、間斷C.靜態(tài)、間斷D.靜態(tài)、連續(xù)【答案】A27、()是一種傳統(tǒng)的信用風(fēng)險(xiǎn)量化模型，利用可觀察到的借款人特征變量計(jì)算出一個(gè)數(shù)值(得分)來(lái)代表債務(wù)人的信用風(fēng)險(xiǎn)，并將借款人歸類于不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A.專家評(píng)定模型B.違約概率模型C.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)模型D.信用評(píng)分模型【答案】D28、下列各項(xiàng)中，不屬于土地總登記準(zhǔn)備工作的是（）。A.組織準(zhǔn)備B.行政準(zhǔn)備C.公告準(zhǔn)備D.技術(shù)準(zhǔn)備【答案】C29、商業(yè)銀行在開展外包活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)定期向()遞交外包活動(dòng)的評(píng)估報(bào)告。A.總行B.中國(guó)人民銀行C.所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.所在地證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】C30、下列降低風(fēng)險(xiǎn)的方法中，（）只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避【答案】A31、商業(yè)銀行精確計(jì)提市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本的前提和基礎(chǔ)是（）。A.正確劃分銀行賬戶與交易賬戶B.制定合理的中長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略C.正確劃分表內(nèi)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)D.建立完善的內(nèi)部控制體系【答案】A32、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)控制一風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一風(fēng)險(xiǎn)控制一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)一風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)控制一風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)【答案】C33、下列主要由市場(chǎng)定價(jià)的計(jì)價(jià)模式是（）。A.工程量清單計(jì)價(jià)B.措施項(xiàng)目清單C.規(guī)費(fèi)項(xiàng)目清單D.稅金項(xiàng)目清單【答案】A34、對(duì)土地權(quán)利變更的原因和事實(shí)等也要進(jìn)行審查是因?yàn)闄?quán)利登記采取了（）。A.形式主義立法B.形式審查主義C.實(shí)質(zhì)審查主義D.物的編成主義【答案】C35、下列關(guān)于久期分析的說(shuō)法，不正確的是()。A.久期分析只能計(jì)量利率變動(dòng)對(duì)銀行短期收益的影響B(tài).如采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，不能反映基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)C.如采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，不能很好地反映期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)D.對(duì)于利率的大幅變動(dòng)，久期分析的結(jié)果會(huì)不夠準(zhǔn)確【答案】A36、針對(duì)企業(yè)申請(qǐng)短期貸款，商業(yè)銀行對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流量的分析應(yīng)側(cè)重于（）。A.企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量是否能夠及時(shí)且足額償還貸款B.企業(yè)未來(lái)長(zhǎng)期的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否能產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量以償還貸款本息C.企業(yè)當(dāng)期利潤(rùn)是否足夠償還貸款本息D.企業(yè)是否具有足夠的融資能力和投資能力【答案】A37、()并不消滅風(fēng)險(xiǎn)源，只是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體改變。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)分散【答案】C38、下列風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)中，最能夠反映商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)狀況的是（）。A.預(yù)期損失率B.貸款損失準(zhǔn)備充足率C.正常貸款遷徙率D.不良資產(chǎn)/貸款率【答案】B39、貸款組合的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不包括()。A.宏觀經(jīng)濟(jì)因素B.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)C.區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)【答案】D40、以下選項(xiàng)中，不屬于方差——協(xié)方差法的缺點(diǎn)的是（）。A.對(duì)于非線性產(chǎn)品估值準(zhǔn)確性較低B.對(duì)于期權(quán)類產(chǎn)品，VaR值準(zhǔn)確性較低C.計(jì)算效率較低D.結(jié)果解釋說(shuō)明較難【答案】C41、()是通過(guò)有效地授權(quán)審批和監(jiān)督機(jī)制來(lái)防范法律風(fēng)險(xiǎn)并采取適當(dāng)?shù)拇胧﹣?lái)降低重大法律風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程。A.法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別B.法律風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)C.法律風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估D.法律風(fēng)險(xiǎn)的控制和緩釋【答案】D42、市場(chǎng)準(zhǔn)入的主要目標(biāo)不包括（）。A.保證注冊(cè)銀行具有良好的品質(zhì)，預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系B.維護(hù)銀行市場(chǎng)秩序C.保護(hù)存款者的利益D.行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開【答案】D43、下列關(guān)于VaR的說(shuō)法，不正確的是（）。A.均值VaR是以均值作為基準(zhǔn)來(lái)測(cè)度風(fēng)險(xiǎn)B.均值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的平均損失C.零值VaR是以初始價(jià)值作為基準(zhǔn)來(lái)測(cè)度風(fēng)險(xiǎn)D.零值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的絕對(duì)損失【答案】B44、在情景分析中，商業(yè)銀行自身問(wèn)題所造成的流動(dòng)性危機(jī)的狀況下的假設(shè)是()。A.市場(chǎng)對(duì)信用等級(jí)特別重視，商業(yè)銀行間及各類金融機(jī)構(gòu)間的融資能力的差距會(huì)有所擴(kuò)大，一些商業(yè)銀行獲益，一些受到損害B.商業(yè)銀行的許多負(fù)債無(wú)法展期或以其他負(fù)債替代，必須按期償還，因此不得不減少相應(yīng)資產(chǎn)C.分析商業(yè)銀行正常狀況下的現(xiàn)金流量變化D.商業(yè)銀行分析現(xiàn)金流人采用較晚的日期，而在分析現(xiàn)金流出時(shí)采用較早的日期【答案】B45、假設(shè)某風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的預(yù)期收益率為8%，標(biāo)準(zhǔn)差為0.15，同期國(guó)債的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%。如果希望利用該風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和國(guó)債構(gòu)造一個(gè)預(yù)期收益率為6%的資產(chǎn)組合，則該風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和國(guó)債的投資權(quán)重分別為（）。A.40%，60%B.20%，80%C.30%，70%D.50%，50%【答案】D46、商業(yè)銀行應(yīng)制定跨行業(yè)類別、跨時(shí)期分配操作風(fēng)險(xiǎn)損失的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于反映在商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)損失，在計(jì)算最低和監(jiān)管資本時(shí)將其視為(?)，不計(jì)入操作風(fēng)險(xiǎn)資本，但應(yīng)將所有的操作風(fēng)險(xiǎn)損失記錄在內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)中。A.管理資本B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B47、下列()不屬于內(nèi)控制度中的制衡機(jī)制。A.交叉核對(duì)B.雙人簽字C.雙人對(duì)賬D.雙人控制資產(chǎn)【答案】C48、下列屬于客戶評(píng)級(jí)的專家判斷法的是（）。A.5Cs系統(tǒng)B.5Ps系統(tǒng)C.CAMELs系統(tǒng)D.以上都是【答案】D49、國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行界目前認(rèn)為比較有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法不包括（）。A.改善公司治理B.推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念C.確保各類主要風(fēng)險(xiǎn)得到正確識(shí)別和優(yōu)先排序D.利用精確的數(shù)量模型進(jìn)行量化【答案】D50、（）是根據(jù)針對(duì)火災(zāi)險(xiǎn)的財(cái)險(xiǎn)精算原理，對(duì)貸款組合違約率進(jìn)行分析，并假設(shè)在組合中，每筆貸款只有違約和不違約兩種狀態(tài)。A.CreditMetrics模型B.CreditRisk+模型C.CreditPortfolioView模型D.CreditMonitor模型【答案】B多選題（共20題）1、盈利能力比率主要有()。A.銷售毛利率B.銷售凈利率C.資產(chǎn)負(fù)債率D.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率E.凈資產(chǎn)收益率【答案】AB2、吊裝邊長(zhǎng)或直徑大于（）mm的風(fēng)管，每段吊裝長(zhǎng)度不大于（）節(jié)。A.1250，3B.1250，2C.1150，3D.1150，2【答案】B3、集團(tuán)授信限額管理的步驟包括（）。A.初步確定對(duì)該集團(tuán)整體的授信限額B.使每個(gè)成員單位的授信限額之和控制在集團(tuán)公司整體的授信限額以內(nèi)C.初步測(cè)算關(guān)聯(lián)企業(yè)各成員單位最高授信限額的參考值D.分析各授信單位的具體情況，調(diào)整各成員單位的授信限額E.最終核定各成員單位的授信限額【答案】ABCD4、商業(yè)銀行面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)有（）。A.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)B.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)C.品牌風(fēng)險(xiǎn)D.客戶風(fēng)險(xiǎn)E.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD5、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理應(yīng)符合的要求包括（）。A.建立維持其運(yùn)營(yíng)連續(xù)性策略的文檔B.評(píng)估因意外事件導(dǎo)致其業(yè)務(wù)運(yùn)行中斷的可能性及其影響C.采取系統(tǒng)恢復(fù)和雙機(jī)熱備處理等措施降低業(yè)務(wù)中斷的可能性D.制定對(duì)策略的充分性和有效性進(jìn)行檢查和溝通的計(jì)劃E.業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和年度應(yīng)急演練結(jié)果應(yīng)由信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理部門或信息科技管理委員會(huì)確認(rèn)【答案】ABCD6、施工成本控制的步驟是（）。A.比較一分析一預(yù)測(cè)一糾偏一檢查B.預(yù)測(cè)一檢查一比較一分析一糾偏C.檢查一比較一分析一預(yù)測(cè)一糾偏D.分析一檢查一比較一預(yù)測(cè)一糾偏【答案】A7、銀行監(jiān)管包括非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查兩種方式，這兩種方式相互補(bǔ)充、互為依據(jù)，在監(jiān)管活動(dòng)中發(fā)揮著不同的作用，具體包括()。A.現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的質(zhì)量B.通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查修正非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管結(jié)果C.通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)收集到全面、可靠和及時(shí)的信息，大大減少現(xiàn)場(chǎng)檢查的工作量D.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的指導(dǎo)作用E.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作要對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)，督促被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的整改進(jìn)度和情況，從而加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查的有效性【答案】ABCD8、風(fēng)險(xiǎn)偏好指標(biāo)選取需要體現(xiàn)()。A.全面性B.公平性C.公開性D.公正性E.重要性【答案】A9、商業(yè)銀行高管層及高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)負(fù)的職責(zé)有（）。A.執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和體系B.統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)全行操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理工作C.審議操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)D.解決操作風(fēng)險(xiǎn)管理中出現(xiàn)的重大問(wèn)題E.負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】ACD10、商業(yè)銀行在進(jìn)行外包活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)服務(wù)提供商進(jìn)行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查應(yīng)當(dāng)包括()。A.財(cái)務(wù)穩(wěn)健性B.管理能力和行業(yè)地位C.對(duì)銀行業(yè)的熟悉程度D.突發(fā)事件應(yīng)對(duì)能力E.對(duì)其他商業(yè)銀行提供服務(wù)的情況【答案】ABCD11、美國(guó)學(xué)者卡茨提出了一種妥善處理員工離職問(wèn)題的（）方法。A.體諒一溝通一協(xié)調(diào)一完善B.體諒一協(xié)調(diào)一溝通一完善C.溝通一體諒一協(xié)調(diào)一完善D.體諒一協(xié)調(diào)一溝通【答案】C12、下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制手段的有()。A.壓力測(cè)試B.交易限額管理C.風(fēng)險(xiǎn)限額管理D.止損限額管理E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖【答案】BCD13、我國(guó)大部分商業(yè)銀行在內(nèi)部控制建設(shè)方面還處于起步階段，存在許多薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在(?)。A.商業(yè)銀行的所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)的分離和制衡機(jī)制還有待完善B.內(nèi)部控制的組織架構(gòu)已經(jīng)形成C.內(nèi)部控制的管理水平有待提高D.內(nèi)部控制監(jiān)督及評(píng)價(jià)的及時(shí)性和有效性亟待提高E.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系已經(jīng)完善【答案】ACD14、下列()屬于內(nèi)部流程引起操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)。A.房產(chǎn)證丟失B.銀行員工知識(shí)缺乏C.現(xiàn)金未及時(shí)送達(dá)網(wǎng)點(diǎn)D.負(fù)責(zé)報(bào)告的部門職責(zé)不清晰E.產(chǎn)品在權(quán)利義務(wù)結(jié)構(gòu)方面不完善【答案】ACD15、下列哪些事件應(yīng)當(dāng)歸屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)中的“人員因素”類別（）A.首席