基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)附答案打印版

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)附答案打印版

單選題（共50題）1、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點(diǎn)B.基金里人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分輔C.基金管理人經(jīng)營(yíng)層對(duì)公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任D.基金管理人嚴(yán)格遵守《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》【答案】C2、某投資者通過(guò)場(chǎng)外（某銀行）投資1萬(wàn)元申購(gòu)某上市開(kāi)放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1．5％，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1．025元，則其申購(gòu)手續(xù)費(fèi)為（）。A.150B.147.78C.140.55D.145.78【答案】B3、一般而言，投資者申購(gòu)、贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)會(huì)在（）日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】B4、（2017年真題）根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)2013年的調(diào)查，我國(guó)基金投資者個(gè)人有效賬戶占有效總賬戶的90％以上，這說(shuō)明了（）。A.個(gè)人投資者直接參與投資是證券市場(chǎng)穩(wěn)定的基礎(chǔ)B.證券投資基金已成為個(gè)人投資者的主要投資渠道C.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個(gè)人投資者的喜愛(ài)D.證券投資基金為個(gè)人投資者拓寬了投資渠道【答案】D5、關(guān)于基金年度報(bào)告的扉頁(yè)上的提示，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人和托管人的披露責(zé)任B.基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C.投資風(fēng)險(xiǎn)提示D.年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的提示【答案】D6、基金上市交易公告書(shū)的編制主體是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金托管人與基金管理人D.基金份額持有人【答案】A7、基金公司獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（）?；鸸惊?dú)立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（）。A.2；1/2B.3；1/3C.4；1/4D.5；1/3【答案】B8、基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件，不包括()A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.凈資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到1億元【答案】D9、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金的分類介紹中，錯(cuò)誤的是（）。A.混合基金的股票投資比例不得超過(guò)股票基金對(duì)股票投資比例的下限B.收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)C.目前我國(guó)的公募證券投資基金全部是公司型基金D.封閉式基金基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變【答案】C10、(2016年)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)（）個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)（）個(gè)月。A.10；6B.20；6C.10；15D.20；15【答案】B11、（2016年真題）不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.75％B.60％C.50％D.25％【答案】C12、(2016年)下列哪一項(xiàng)屬于我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具（）A.現(xiàn)金B(yǎng).兩年以內(nèi)（包括兩年）的銀行存款C.剩余期限在730天內(nèi)（含730天）的債券D.期限在一年以上的債券回購(gòu)【答案】A13、證券投資基金反映的是一種（）。A.所有權(quán)關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.信托關(guān)系D.以上都是【答案】C14、關(guān)于對(duì)基金從業(yè)人員“專業(yè)審慎”的職業(yè)道德要求，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.持續(xù)學(xué)習(xí)B.持證上崗C.客戶利益最大化D.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)【答案】C15、某投資人投資3萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購(gòu)金額為（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】A16、（2016年真題）內(nèi)部控制機(jī)制中，在（）上，不能重程序監(jiān)督、不注重對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。A.設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)B.建立內(nèi)部控制制度C.監(jiān)督內(nèi)部控制D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度【答案】C17、(2016年)以下關(guān)于債券分類的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險(xiǎn)債券和低風(fēng)險(xiǎn)債券等C.根據(jù)債券信用等級(jí)分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長(zhǎng)期債券等【答案】B18、（2017年真題）下列關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案表明對(duì)其持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，但并不構(gòu)成對(duì)其投資能力的保證B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案并不構(gòu)成對(duì)其投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，并不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金辦理登記備案并不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證【答案】A19、（2016年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B20、()是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A21、(2016年)按照交易工具的期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類，可以分為（）。A.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)D.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)【答案】B22、基金的自律組織主要包含如下哪些機(jī)構(gòu)（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B23、對(duì)基金交易賬戶進(jìn)行管理是屬于（）的功能。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.中臺(tái)查詢系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】A24、基金當(dāng)事人不包括()。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】D25、基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括（）等。A.目標(biāo)、原則、方式、手段B.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式C.目標(biāo)、體制、手段、方式D.原則、內(nèi)容、方式、手段【答案】B26、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。A.會(huì)員大會(huì)B.股東大會(huì)C.投資決策機(jī)構(gòu)D.監(jiān)察稽核機(jī)構(gòu)【答案】B27、下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。A.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C.對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、檢測(cè)和分析D.以上都不是【答案】B28、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C29、下列選項(xiàng)中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是（）。A.客觀性原則B.協(xié)調(diào)性原則C.關(guān)鍵性原則D.獨(dú)立性原則【答案】C30、基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間沒(méi)有隸屬關(guān)系；股東及其實(shí)際控制人不得越過(guò)股東會(huì)和董事會(huì)直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報(bào)是（）A.制衡原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.公平對(duì)待原則D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則【答案】B31、（）是指通過(guò)基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。A.代銷B.包銷C.直銷D.互聯(lián)網(wǎng)銷售【答案】C32、(2017年)關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B33、關(guān)于投資者教育，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)益保護(hù)教育號(hào)召投資者主動(dòng)參與保護(hù)自身權(quán)益B.各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)C.投資者教育主要包括證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)教育和投資者權(quán)益保護(hù)教育D.投資決策教育指導(dǎo)投資者分析問(wèn)題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇【答案】C34、(2016年)基金份額持有人大會(huì)不可以由（）提議召集。A.代表基金份額10％以上的基金份額持有人B.基金托管人C.基金審計(jì)機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】C35、貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為（）。A.0B.1%-1.5%C.1%D.1%以下【答案】A36、基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、（）四個(gè)步驟.A.公共B.基金合同生效C.上市D.審批【答案】B37、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)（）確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)。A.代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)B.投資者申購(gòu)、贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)C.基金投資組合狀況D.基金份額持有人名冊(cè)【答案】D38、在金融市場(chǎng)的主要構(gòu)成要素中，以主要資金供應(yīng)者身份參與金融市場(chǎng)的是（）。A.企業(yè)B.個(gè)人居民C.政府D.金融機(jī)構(gòu)【答案】B39、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C.基金投資者是基金公司的股東D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人【答案】C40、某上市公司的實(shí)際控制人因刑事犯罪被司法機(jī)關(guān)逮捕后，該上市公司股價(jià)連續(xù)多個(gè)交易日跌停。某基金管理人對(duì)旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當(dāng)日收盤(pán)價(jià)格進(jìn)行估值。上述情況反映了該其金管理人應(yīng)當(dāng)從以下哪個(gè)方面加強(qiáng)會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制？（）A.基金管理人應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，確?；鹳Y產(chǎn)安全B.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立會(huì)計(jì)復(fù)核制度，防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)發(fā)生C.基金管理人應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證同一基金的不同份額之間獨(dú)立建賬和獨(dú)立核算【答案】C41、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)（）。A.可以撤銷B.不得撤銷C.可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出D.在基金登記前可隨時(shí)撤銷【答案】B42、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于客戶交易終端信息（）A.媒介訪問(wèn)控制時(shí)間B.媒介訪問(wèn)控制地址C.互聯(lián)網(wǎng)通信協(xié)議地址D.電話號(hào)碼【答案】A43、(2017年)關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施和檢查，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)均應(yīng)按照相關(guān)要求，制定基金銷售適用性的長(zhǎng)期推行計(jì)劃，達(dá)到各項(xiàng)要求B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、信息處理、推廣實(shí)施等進(jìn)行詢問(wèn)或檢查C.相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況和歷史記錄進(jìn)行檢查并采取監(jiān)管處罰【答案】D44、（2016年真題）基金銷售人員引導(dǎo)客戶辦理開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)等業(yè)務(wù)手續(xù)，不能通過(guò)（）。A.基金銷售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理B.代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)C.代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)D.基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)【答案】A45、同股票相比，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】C46、基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)（）認(rèn)可后公告。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證券交易所【答案】D47、基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息不包括（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名股票明細(xì)C.報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名債券明細(xì)【答案】D48、基金信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的