基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺模擬B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺模擬B卷附答案

單選題（共50題）1、在基金運作中具有核心作用的是（）。A.基金管理人B.基金銷售人C.基金份額持有人D.基金托管人【答案】A2、QDII基金的凈值在估值日后（）工作日內(nèi)披露A.1～2個B.1～3個C.3～5個D.2～5個【答案】A3、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃，要求個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于（）萬元人民幣?A.100B.150C.200D.300【答案】A4、下列屬于欺詐客戶行為的是（）。A.對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。B.銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。C.違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。D.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料?！敬鸢浮緾5、以下針對“一對一”專人服務的表述中錯誤的一項是（）。A.主要針對投資額較大的個人投資者與機構投資者B.基金銷售者一般不會安排固定的投資顧問C.從基金銷售開始就“一對一”服務D.這種服務方式貫穿整個銷售過程【答案】B6、（2017年真題）關于招募說明書，下列說法錯誤的是（）。A.招募說明書中包含基金募集申請的核準文件名稱和核準日期B.招募說明書約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利和義務C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說明書是指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件【答案】B7、關于基金依法披露的信息對投資者的價值，表述不正確的是（）。A.可以評價基金經(jīng)理的管理水平B.及時了解基金投資的所有具體品種C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定D.判斷基金的風險狀況【答案】D8、(2016年)下列關于宣傳推介材料報送內(nèi)容的說法錯誤的是（）。A.報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內(nèi)容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件D.基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見【答案】C9、守法合規(guī)是對（）職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。A.基金管理機構B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機構D.基金銷售機構【答案】B10、基金宣傳推介材料不得登載的內(nèi)容是（）A.基金產(chǎn)品的基本要素B.單位或者個人的推薦性文字C.本公司的品牌形象宣傳材料D.投資者教育的相關信息【答案】B11、下列關于證券投資基金特點的說法，不正確的是()。A.集中托管、保障安全B.組合投資、分散風險C.嚴格監(jiān)管、信息透明D.利益共享、風險共擔【答案】A12、以下董事會審議事項需要2/3以上獨立董事通過的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D13、關于基金年度報告披露的持有人信息，說法錯誤的是（）。A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B.持有人結構，包括機構投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C.持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例【答案】A14、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財政部B.中央銀行或證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會或財政部【答案】C15、編制基金招募說明書的主要目的是（）。A.讓廣大投資者了解基金基本情況B.證明基金管理人的專業(yè)資格C.規(guī)范基金運作的權利義務關系D.明確管理人和托管人之間的關系【答案】A16、合規(guī)管理部門履行的基本職責不包括()。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育B.協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡部門C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導D.審議批準公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決【答案】D17、關于基金與股票或債券的差異，下列說法中錯誤的是（）。A.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領域B.基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品，因而是一種間接投資工具C.通常情況下，股票價格波動性較大，是一種高風險的投資品種D.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，風險相對適中，收益則高于股票【答案】D18、（2017年真題）關于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求B.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助C.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系D.守法合規(guī)強調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機構的管理規(guī)范【答案】D19、(2016年)基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳材料違規(guī)的，中國證監(jiān)會依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施不包括（）。A.提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正B.對基金管理公司或基金代銷機構出具監(jiān)管警示函C.對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務等D.責令基金業(yè)協(xié)會或基金中介機構進行整改，暫停辦理相關業(yè)務，并對其立案調(diào)查【答案】D20、（），10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定了《證券投資基金行業(yè)公約》。A.2000年12月31日B.1999年12月30日C.1990年12月30日D.2001年12月31日【答案】B21、公司型基金借用了相關法律規(guī)定的（）的組織方式，依據(jù)投資公司章程營運基金。A.有限責任公司B.股份有限公司C.普通合伙人D.國有獨資公司【答案】B22、基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金代銷機構D.基金份額持有人【答案】C23、開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶。A.基金賬戶B.證券賬戶C.資金賬戶D.第三方賬戶【答案】A24、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能描述有錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務，使投資融資更加便利C.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來D.資產(chǎn)管理行業(yè)不能對金融資產(chǎn)進行合理定價，阻礙金融市場提供流動性，提高交易成本【答案】D25、在不違反法律法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著（）的原則。A.客觀合理B.獨立C.客戶利益第一D.謹慎專業(yè)【答案】C26、關于基金管理人內(nèi)部控制的原則，說法錯誤的是（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.健全性原則D.成本效益原則【答案】B27、下列選項不屬于客戶服務流程的是（）。A.受理投訴B.投資跟蹤與評價C.服務宣傳與推介D.介紹基金基礎知識【答案】D28、（2016年真題）下列有關公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構【答案】D29、（2017年真題）下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風險的行為是（）。A.某銷售人員拿公司新發(fā)的公募基金相關信息進行基金介紹B.某銷售人員在進行宣傳推介時發(fā)現(xiàn)PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進行了刪除C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務必在當天15：00點前辦完基金申購手續(xù)D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金【答案】D30、(2016年)按照交易工具的期限對金融市場進行分類，可以分為（）。A.現(xiàn)貨市場和期貨市場B.貨幣市場和資本市場C.票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場D.票據(jù)市場和證券市場【答案】B31、(2016年)下列哪一項不屬于監(jiān)事會的職權（）A.檢查公司的財務B.提議召開臨時股東會C.編制年度報告D.列席董事會會議【答案】C32、下列關于基金管理公司獨立運作原則的說法，錯誤的是（）。A.基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間是隸屬關系B.股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員C.不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘D.董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職【答案】A33、合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】C34、關于基金托管人的市場準入監(jiān)管，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人有安全保管基金財產(chǎn)的條件B.基金托管人的凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定C.基金托管人資格應由中國銀監(jiān)會和中國證監(jiān)會共同核準D.基金托管人取得基金從業(yè)資格的專職人員應達到法定人數(shù)【答案】C35、（）是查處基金違法案件的基礎。A.調(diào)查取證B.日常檢查C.限制交易D.行政處罰【答案】A36、以下不屬于基金客戶個性化服務內(nèi)容的是()。A.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策B.提供市場行情分析資迅，揭示市場風險C.做好客戶動態(tài)分析D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求【答案】A37、下列關于美國貨幣市場基金的產(chǎn)生和發(fā)展說法錯誤的是（）。A.20世紀70年代后期，由于連續(xù)幾年的通貨膨脹導致市場利率劇增，貨幣市場工具遠遠高于儲蓄存款利率上限B.美國貨幣市場基金致力于維持穩(wěn)定的基金凈值并提供良好的流動性C.投資者不僅可以獲得貨幣市場工具組合的收益，也可據(jù)以簽發(fā)支票D.貨幣市場工具采用固定利率【答案】D38、關于ETF和LOF區(qū)別的表述，錯誤的是（）。A.對申購和贖回的限制不同B.二級市場的凈值報價頻率相同C.申購、贖回的標的不同D.申購、贖回的場所不同【答案】B39、以下各項中（）不是我國基金份額持有人享有的權利。A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對大會審議事項行使表決權D.依法參與基金產(chǎn)品的設計與基金資產(chǎn)的管理【答案】D40、關于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述錯誤的是（??）。A.不得登陸專業(yè)人士的推薦性文字B.不得和基金招募說明書同時刊登C.不得有選擇性的披露重大信息D.不得預測基金的投資業(yè)績【答案】B41、基金銷售活動中基金銷售機構、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動是指（）。A.基金銷售支付B.基金估值核算C.基金評價機構D.基金投資顧問【答案】A42、基金客戶服務的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一性D.獲得雙贏【答案】A43、關于“基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力匹配”的表述，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A44、開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.10%B.8%C.5%D.3%【答案】A45、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。A.風險共擔B.收益共享C.買者自慎D.買者自負【答案】C46、每一交易日股票基金有（）個價格。A.1B.2C.5D.無數(shù)【答案】A47、下列指標不屬于避險策略基金分析指標的是（）。A.保本期B.保本比例C.安全墊D.久期【答案】D48、招募說明書的主要